非法集资有关知识问答20问
防范非法集资知识学习题库
防范非法集资知识学习题库一、单项选择1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。
A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D、在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的答案：D2.非法集资的形式不包括（）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券答案：D3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围答案：D4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求答案：D5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（）。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》答案：A6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资答案：A7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
非法集资常见手段非法集资宣传知识点
非法集资常见手段非法集资宣传知识点非法集资宣传知识点非法集资的常见手段一是承诺高额回报。
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
二是编造虚假项目。
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。
三是以虚假宣传造势。
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
四是利用亲情诱骗。
有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
典型非法集资活动的“四部曲”第一步：画饼。
非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。
以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。
非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。
第二步：造势。
利用一切资源把声势做大。
非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。
第三步：吸金。
想方设法套取你口袋里的钱。
非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。
非法集资犯罪的相关疑难问题
非法集资犯罪的相关疑难问题作者：何百坤来源：《法制与社会》2018年第07期关键词非法集资犯罪集资诈骗非法占有目的作者简介：何百坤，浙江中圣律师事务所律师。
中图分类号：D924.3 文献标识码：A DOI：10.19387/ki.1009-0592.2018.03.041市场经济条件下社会经济发展不断加速，形式多样的社会经营管理在发展过程中面临资金限制，涉及到集资问题，这也是市场经济中应对经营管理问题的一种方法，但在集资活动中存在着非法集资犯罪，这对社会稳定造成极大的影响。
非法集资往往涉及的群体较广，由于涉及资金大，对社会经济发展的破坏性较大，整个作案的周期相对较长，这也是相关司法机关工作中的一项重点和难点内容。
随着社会经济的发展，非法集资犯罪也呈现出越来越复杂化的趋势，在作案方式、作案领域等方面不断变换，隐蔽性也越来越强，同时在相关法律法规的处理上对这一犯罪行为还存在较多的缺陷，导致在非法集资问题的处理上留下较多的疑难问题，这也是司法机关工作中需要加大力度解决的问题。
非法集资与民间借贷行为有着密切的联系，企业、公司或是组织团体等在没有经过批准的情况下，以不正当渠道从社会群体中进行资金募捐的行为都是非法集资犯罪。
在社会经济发展中，非法集资犯罪也从传统的养殖业、种植业等转向金融、贸易等领域，犯罪的形式和犯罪的手段越来越复杂化，通过股票、债券发行等形式进行社会集资的活动也属于非法集资的范畴，同时出于非法占有目的进行集资，并做出在一定期限内会以货币等形式使集资者获得本息的承诺，来获得集资者资金支持的行为也是非法集资犯罪。
市场经济的发展是诱发非法集资犯罪的重要环境因素。
集资活动的出现能够有效解决企业经营管理问题，从当前我国集资渠道现状来看，银行信贷的服务对象主要为国有企业，股票集资的门槛过高，广大的中小企业很难从这一集资渠道获得支持，这也推动了民间集资行为；同时，在个人投资集资方面，当前主要有炒股、炒房、民营企业融资等方式，这很难与不断增长的个人投资需求相协调，反而会催生个人集资矛盾。
防范非法集资活动测试题答案
防范非法集资活动测试题答案一、单选题1、下列不属于非法集资特征要求的是（）[单选题]A、未经有关部门依法批准吸收资金B、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C、只承诺在一定期限内返还本金(正确答案)D、向社会公众（不特定对象）吸收资金2、非法集资的形式不包括（）[单选题]A、通过会员卡、消费卡的形式B、利用民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式(正确答案)3、在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。
[单选题]A、活动方案B、应急预案(正确答案)C、宣传方案D、实施方案4、变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）[单选题]A、相近B、相同(正确答案)C、不同D、类似5、各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。
[单选题]A、十五B、三十(正确答案)C、六十D、九十6、省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。
经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。
[单选题]A、上级公安机关(正确答案)B、上级检查机关C、上级人民政府D、上级监管部门7、人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内做出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。
[单选题]A、三个月B、六个月C、一个月(正确答案)D、10天以内8、凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。
[单选题]A、无需B、应当C、必须(正确答案)D、根据需要9、各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。
防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案
防范打击和处置非法集资知识竞赛试题更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。
一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（A）。
非法集资问答
★什么是非法集资非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。
★非法集资主要特征1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会不特定对象吸收资金。
★非法集资的常见手段1、承诺高额回报。
不法分子为吸引群众上当受骗，往往通过暴利引诱许诺投资者高额回报。
在非法集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
2、编造虚假项目。
不法分子大多打着响应国家产业政策等旗号，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。
有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众。
3、以虚假宣传造势。
不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势，骗取社会公众投资。
有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。
有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。
一旦被查，便迅速关闭网站，携款潜逃。
4、利用亲情诱骗。
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。
有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
★非法集资的主要表现形式1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；3、以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；5、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；6、不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；7、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；8、以投资入股的方式非法吸收资金的；9、以委托理财的方式非法吸收资金的；10、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；11、其他非法吸收资金的行为。
防范非法集资基本常识
防范非法集资基本常识防范非法集资基本常识非法集资是指以非法方式，通过公众筹集资金、存款或者其他财产，承诺给予不合理高额利息或者以营利为目的的其他承诺，严重扰乱了金融秩序，损害了广大人民群众的合法权益。
为了保护广大居民的财产安全，维护金融秩序，我们需要了解并积累一些防范非法集资的基本常识。
一、了解非法集资的特点1. 高额回报。
非法集资往往以高额回报为诱饵，许诺投资者高额利息或者其他回报，以吸引更多的投资者。
2. 高风险。
非法集资项目存在较高的风险。
这些项目通常缺乏正规的监管机构，经验缺乏，管理混乱，容易造成投资损失。
3. 缺乏透明度。
非法集资通常缺乏透明度，不提供真实的信息披露，难以对其真实性和可靠性进行判断。
4. 掩盖手段。
非法集资往往采用夸大宣传、隐瞒关键信息等手段，迷惑投资者判断。
二、提高金融素养1. 学习金融基础知识。
了解金融市场的基本知识，包括投资、理财、金融风险管理等方面的知识，提高自己的金融素养和投资意识。
2. 多渠道获取信息。
通过多种途径了解金融市场的动态和相关政策，关注正规媒体、政府部门和金融监管机构发布的信息，不盲目相信传闻和非官方渠道的消息。
3. 做好投资风险评估。
在投资前，要对项目的风险进行评估，理性判断风险收益比，避免盲目跟风。
三、识别非法集资项目1. 看清“高回报”陷阱。
谨慎对待天上掉馅饼的承诺，过高的回报往往意味着高风险。
2. 注意项目合规性。
合法的项目通常有完善的相应运作制度和监管机构，所以要仔细了解项目背景和运作方式。
3. 注重信息透明度。
非法集资往往不提供真实的信息披露，缺乏详尽的文件资料和可追溯的渠道，所以要选择有完善信息披露机制的项目。
4. 慎重对待保证金要求。
非法集资往往要求投资者缴纳一笔保证金，或者以保证金扣除的方式实现利益分配，这种方式往往是非法的。
四、保护自身权益1. 不贪小便宜。
避免因为追求高回报而不顾风险，要保持清醒的头脑，理性判断投资风险。
2. 不相信“内部消息”。
2020年全市防范非法集资宣传有奖答题题库大全及答案
2020年全市防范非法集资宣传有奖答题题库大全及答案题库一融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）(选择题)A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.诉讼保全担保D.以自有资金进行投资正确答案：A非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的_____予以清退，对利息_____清退。
(选择题)A.一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分正确答案：B非法集资参与者受到损失后，下列做法不正确的是_____。
(选择题)A.及时主动向公安机关报案B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”正确答案：D对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由_____依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
(选择题)A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门正确答案：A社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？(选择题)A.受B.不受C.看情况而定D.不知道正确答案：B非法集资的表现形式有以下几种_____(选择题)A.以投资入股的方式非法吸收资金B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资正确答案：ABCDPB.P网络借贷平台涉嫌非法集资特点有哪些_____(选择题)A.欺骗手法专业性强，“包装”到位B.前期收益快，犯罪成本小、利润高、流动性强C.衍生犯罪呈现新特点D.电子证据成为主要的证据类型正确答案：ABCD向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。
以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。
集团公司关于防范和打击非法集资知识问答题(附答案)
中国*股份有限公司关于防范和打击非法集资知识问答题（附答案）——深入开展防范和打击非法集资集中宣传教育月活动专题姓名：部门：一、填空题：（答对每空格得2分，答错不得分，共30分。
）1、非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
2、非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。
从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
3、依照我国《刑法》规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。
4、根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定,非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。
5、非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。
6、根据《禁止传销条例》的规定，传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
7、根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。
经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。
在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作.二、选择题（下列每题选项中有一个或一个以上正确答案，答对每题5分，答错、漏答、多答均不得分，共40分）1、非法集资活动基本特征包括：（ABCD ）A、未经有权机关依法批准；B、向社会不特定对象即社会公众筹集资金；C、承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息；。
非法集资的知识答题
非法集资的知识答题
1、什么是非法集资？
指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
2、非法集资主要涉及哪些罪名？
主要涉及两个罪名：一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。
3、什么是非法集资人？
指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。
4、犯非法吸收公众存款罪如何判刑？
犯非法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
5、什么是非法集资协助人？
指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。
6、犯集资诈骗罪如何判刑？
数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
7、非法集资有哪些特征？
未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
8、参与非法集资受到的损失由谁承担？
因参与非法集资受到的损失由集资参与人自行承担。
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打击防范非法集资知识试题(201805)部门：姓名：一、单选题(共5题,每题6分,共30分)1、下列不属于非法集资主要特征的是( )。
A. 未经有关部门依法批准吸收资金B. 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C. 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D. 在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2、下列不属于非法集资手段的是( )。
A. 通过暴利引诱许诺投资者高额回报B. 打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，C. 在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券D. 通过各媒体刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势3、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是( )。
A. 不法分子承担B. 参与者自行承担C. 国家承担D. 不法分子和参与者共同承担4、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处( ),并处罚金或者没收财产。
A. 无期徒刑B. 20年以下有期徒刑C. 10年以上有期徒刑D. 死刑5、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由( )依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
A. 银监部门B. 公安机关C. 工商部门D. 宣传部门二、多选题(共5题,每题8分,共40分。
多选、少选、错选均不得分)1、作为投资者，下列哪些行为可以防范“非法集资”风险？( )A. 不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议B. 不接收银行、保险从业人员个人出具的任何收据、欠条C. 不轻易相信所谓高息“保险”高息“理财”，不接收“先返息”之类的诱饵D. “三查两配合”，即通过保险公司官网、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。
2、保险领域非法集资的主要形式有哪些？（）A. 利用职务便利或者管理漏洞，虚构产品，签订“代客理财”协议；B. 参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品；C. 不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资；D. 销售公司合法报备的年金类产品；3、非法集资的社会危害有哪些？（）A. 参与者遭受经济损失，甚至血本无归，损失自担，利益不受法律保护;B. 引起社会不稳定，严重影响社会和谐；C. 可以较为容易的发家致富，；D. 干扰正常的经济、金融秩序，引发社会风险；4、非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?（）A. 及时主动向公安机关报案B. 相信办案机关、政府工作组，并积极配合；C. 保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据；D. 围堵非法集资办公网点、政府机关，要求其返还本金；5、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（）A. 对“高息诱饵”不动心B. 对老板“实力”不崇拜C. 对“官方”背景不迷信D. 对熟人“热心”不轻信三、判断题(共5题,每题6分,共30分)1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
非法集资有关知识问答20问
非法集资有关知识问答20问1、什么是非法集资？非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。
2、非法集资有哪些基本特征？非法集资活动一般说来有四大基本特征：一是未经有权机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金；三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的。
3、非法集资有哪些基本的类型和常见手段？非法集资表现形式多样，大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类。
其常见手段有：承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。
具体表现为：编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，编造虚假项目或订立陷阱合同；混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断；装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任；利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击；利用精神或亲情诱骗，不断扩大受害群体等等。
4、非法集资是一种什么性质的行为？我国法律有明确规定，非法集资是一种违法行为，情节严重构成犯罪的，要依法追究刑事责任。
目前，在刑法上非法集资涉及到两个罪名，一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。
5、什么是非法吸收公众存款？非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。
6、什么是集资诈骗？集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
7、非法集资活动对社会有什么危害？非法集资活动具有很大的社会危害性。
一是非法集资使参与者遭受经济损失。
犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。
防范非法集资小知识
防范非法集资小知识咱们都想让自己的钱袋子鼓起来，可这世上有些坑啊，一不留神就掉进去了，非法集资就是这么个大坑。
啥是非法集资呢？简单说，就是一些人或者机构，打着各种看似很美的旗号，骗大家把钱交出来。
这就好比有个人跟你说，他有个魔法盒子，你把钱放进去，过不了多久就能变出好多好多钱来，比种摇钱树还厉害呢。
你一听，可能觉得挺诱人，可实际上呢，这就是个骗局。
我给你讲个事儿啊。
我有个邻居，特别想赚钱，有一天碰到个人跟他说有个大项目，投资个几万块，一年就能赚好几倍呢。
他一听就心动了，把自己辛辛苦苦攒的钱都投了进去。
结果呢，钱就像打水漂一样，再也没回来。
他去要钱的时候，才发现对方早就没影了。
这就是非法集资的可恶之处啊。
非法集资的手段那可多了去了。
有的说是什么高科技项目，什么能改变世界的新技术，就跟那科幻电影里的东西似的。
你一听，哇，这么厉害，就想投钱。
可你仔细想想，要是真有这么好的东西，那些大老板、大公司早就抢着做了，还能轮到咱这些小老百姓吗？还有的打着国家政策的旗号，说是什么政府支持的项目，这就像有人拿着鸡毛当令箭，借着政府的威望来骗大家的钱。
政府支持的项目那都是有正规渠道、正规手续的，哪能这么随随便便就拉你投资啊。
有些非法集资的人可狡猾了，他们专挑那些贪心的人下手。
就像钓鱼一样，他们把诱饵放出去，就等着那些想一口吃成胖子的人上钩。
他们承诺的回报率高得吓人，就好像天上能掉馅饼一样。
你想啊，正常做生意哪有这么高的利润啊？这就好比你种个菜，正常情况下，能收个几斤就不错了，可他跟你说能收几百斤，这不是骗你是什么呢？咱们怎么防范非法集资呢？这就需要咱们有双火眼金睛了。
要是有人跟你说投资的事儿，你得先了解了解这个人和这个项目。
不能光听他说得好听就信了。
你得像个侦探一样，去调查调查。
看看这个公司有没有正规的营业执照啊，这个项目有没有相关部门的审批啊。
要是啥都没有，那肯定是有问题的。
再就是，千万不要被高回报冲昏了头脑。
钱要是这么好赚，大家都不用辛辛苦苦工作了。
防范非法集资小常识
防范非法集资小常识什么是非法集资？非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备以下四个特征：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
是否向社会不特定对象吸收资金、是否向社会公开宣传，是民间借贷与非法集资的区别。
如何识别非法集资活动?识别非法集资活动，主要把握以下几点:一是看主体资格是否合法。
根据现行法律法规的有关规定，向社会不特定对象募集资金必须经过有权机关依法批准。
如某种集资活动未经有权机关批准，包括没有批准权限的机关批准的集资和有批准权限的机关超越权限批准的集资，就涉嫌非法集资。
二是看是否承诺回报。
非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点，承诺在一定期限内给出资人还本付息或投资收益回报，即通常所谓的“保底”条款。
三是看是否向社会不特定对象募集资金。
所谓“不特定对象”是指社会公众，即具有不同身份、年龄、性别、职业、行业、阶层、关系的社会各类人员，而不是单位内部或外部的少数特定人员。
四是看是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
从事非法集资的单位或个人一般都是在貌似合法的形式下掩盖其非法集资活动的实质。
如何防范非法集资风险?防范非法集资风险，需要广大群众增强风险意识和自我保护意识，自觉抵制非法集资活动。
一是认清非法集资的危害。
对非法集资活动的本质和危害，要提高识别能力，自觉抵制各种诱惑，坚信“天上不会掉馅饼”、“没有免费的午餐”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行客观、冷静分析，识破其虚假、欺骗、诱惑的实质，避免上当受骗。
二是增强理性投资意识。
高收益往往伴随着高风险，对投资者来说，市场有输赢，投资有盈亏，特别是一些不规范的经济活动更是蕴藏着很大的风险。
人们一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
防范非法集资基本常识
防范非法集资根本常识一、非法集资的特征〔一〕未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；〔二〕通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；〔三〕承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；〔四〕向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
二、非法集资的主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。
主要表现有以下几种形式：〔一〕借种植、养殖、工程开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
〔二〕以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
〔三〕通过认领股份、入股分红进行非法集资。
〔四〕通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
〔五〕以商品销售与返租、回购与转让、开展会员、商家联盟与“快速积分法〞等方式进行非法集资。
〔六〕利用民间“会〞、“社〞等组织或者地下钱庄进行非法集资。
〔七〕利用现代电子网络技术构造的“虚拟〞产品，如“电子商铺〞、“电子百货〞投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
〔八〕对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。
〔九〕以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
〔十〕利用传销或秘密串联的形式非法集资。
〔十一〕利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
〔十二〕利用“电子黄金投资〞形式进行非法集资。
三、非法集资主要手段从最近几年查处的非法集资案件来看，不法分子的作案手段更为多样、活动形式更为隐蔽、欺骗性更强：〔一〕承诺高额回报，编造“天上掉馅饼〞、“—夜成富翁〞的神话。
暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。
不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。
为了骗取更多人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等到达一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。
《打击和处置非法集资政策法规问》摘录
《打击和处置非法集资政策法规100问》摘录《打击和处置非法集资政策法规100问》摘录1．什么是非法集资？根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号），非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
2．如何理解涉嫌非法集资案件向社会公开宣传问题？法释〔2010〕18号第一条第一款第二项中的向社会公开宣传,包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息,以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。
实践中，有些行为人采取口口相传的方式非法吸收资金，通常是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，这些相关信息非常容易在社会公众中大范围地快速扩散。
如果行为人明知吸收资金的信息向社会公众扩散，并未设法加以阻止，而是放任甚至是积极推动相关信息传播，这在实际效果上与主动向社会公众传播吸收资金信息并无差异，因此，这类行为也应当被认定为向社会公开宣传。
3．如何认定涉嫌非法集资案件中社会公众？法释〔2010〕18号第一条第二款规定，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收存款或者变相吸收公众存款。
违反规定向社会公众即社会不特定对象吸收资金是非法集资案件的基本特征。
对于集资对象是否特定的判断，既要考察行为人主观上是否仅向特定对象吸收资金，又要考察其客观上所实施的行为是否可控。
如果行为人对集资行为的辐射面事先不加以限制、事中不作控制，或者在蔓延至社会后听之任之，不设法加以阻止的，应当认定为向社会不特定对象吸收资金。
2022年陶然非法集资试题及答案
2022年陶然非法集资试题及答案一、单项题（共5题，每题5分，共25分）：1、以下不属于非法集资特点要求的是（C）A、未经有关部门依法批准吸取资金B、通过媒体，推介会，传单，手机短信等途径向社会公开宣扬C、只承诺在确定期限内返仍本金D、向社会公众（不特定对象）吸取资金2、非法集资的形式不包括（D）A、通过会员卡，消费卡的形式B、利用民间“会”，“社”等组织或者地下钱庄的形式C、利用网络技术虚拟“电子商铺”投资托付经营，到期回购的形式D、在依法设立的证券交易所公开发行的股票，公司债券的形式3、不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”，“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于（C）A、编造虚假项目B、巧接媒体宣扬C、承诺高额回报D、利用亲情诱惑4、赵某在被传销组织的精神洗脑后，为了完成自己的业绩，利用亲情诱惑亲朋投钱的行为（A）A、是不法分子的手段之一，通过用高额回报诱惑亲朋，目的是为了非法集资B、是赵某实现自我价值的一种途径C、是其亲朋将手中余钱进行投资治理的一种方法D、赵某无奈之举5、因参加非法集资活动受到的缺失，承担缺失的人是（B）A、不法分子承担B、参加者自行承担C、国家承担D、不法分子和参加者共同承担二、多项题（共5题，每题9分，共45分）：1、作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观（ACD）A、合法投资B、只留意高额回报C、眼见为实D、审慎投资2、以项目开发为名的非法集资活动，由于有“项目”做幌子，更简洁吸引社会公众眼球，如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动（ABC）A、具备基本常识B、要理性分析C、是要有投资风险意识D，主动参加非法集资活动3、社会公众当遇到个人或机构兜售理财，保险等金融产品时，如何提高风险防范意识（ABCD）A、充分熟识，明白相关机构的性质和功能B、明白相关机构是否有金融业务经营许可证C、投资某种金融产品时，把握必要的金融学问，认真阅读合同条款D、从事股权买卖，创业投资和私募股权投资等高度复杂，风险极高的业务，需要较高的专业学问4、面对非法集资的陷阱，我们可以做到（ABCD）A、对高息“诱饵”不动心B、对老板“实力”不崇拜C、对“官方”背景不迷信D、对熟人“热心”不轻信5、假如某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出精确判定时，你认为以下哪些可以帮忙他（AB）A、摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不行能一夜暴富B、拆弃从众心理，考虑自身的风险承担才能C、只投入一部分的钱财，减小风险D、将包装的信息透露给他的商业对手，让对方缺失。
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非法集资有关知识问答20问
1、什么是非法集资？
非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。
2、非法集资有哪些基本特征？
非法集资活动一般说来有四大基本特征：一是未经有权机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金；三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的。
3、非法集资有哪些基本的类型和常见手段？
非法集资表现形式多样，大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类。
其常见手段有：承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。
具体表现为：编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，编造虚假项目或订立陷阱合同；混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断；装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任；利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击；利用精神或亲情诱骗，不断扩大受害群体等等。
4、非法集资是一种什么性质的行为？
我国法律有明确规定，非法集资是一种违法行为，情节严重构成犯罪的，要依法追究刑事责任。
目前，在刑法上非法集资涉及到两个罪名，一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。
5、什么是非法吸收公众存款？
非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特
定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。
6、什么是集资诈骗？
集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
7、非法集资活动对社会有什么危害？
非法集资活动具有很大的社会危害性。
一是非法集资使参与者遭受经济损失。
犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。
8、近年来的非法集资犯罪活动有哪些典型手法？
近年来非法集资的手法花样翻新，主要有6种：假冒民营银行发售原始股或吸收存款；非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资；假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股等信息，诱骗群众投资；以“养老”的旗号，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；以高价回购收藏品为名非法集资；假借P2P名义非法集资。
9、如何避免掉入非法集资陷阱？
面对非法集资的陷阱，要做到“四个不”：一是对高息“诱饵”不动心。
二是对老板“实力”不崇拜。
三是对企业“背景”不迷信。
四是对熟人“热心”不轻信。
10、发现非法集资活动，应该怎么办？
一旦发现企业或者个人有非法集资违法犯罪活动，应当及时向公安机关报案或者举报，由公安机关立案查处。
作为集资群众要注意收集非法集资活动的证据，协助公安机关办案，切忌心存幻想，避免遭受更大的损失。
11、参与非法集资形成的风险及损失由谁承担？
根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。
12、非法集资的合同是否有效，投资回报能否得到支持？
非法集资属违法犯罪行为，集资参与人与集资人所签订的合同无效。
非法集资合同中约定的利益条款也无效，投资回报不受法律保护。
13、目前社会上存在大量的投资公司，是否具有吸收公众资金的资格？
投资公司仅是经工商注册的一般企业，而不是经金融监管部门批准的金融机构。
其经营业务主要是以自有资金进行投资、开展投资咨询等。
未经批准，不允许吸收公众资金。
14、电视、报纸、网站等媒体上的广告是否可信？
投资理财广告是一种商业行为，投资者要慎重辨识风险，不要受广告诱惑盲目投资。
15、获得过多种荣誉称号的投资公司是否可信赖？
投资者在选择投资公司进行理财时，应该看它的经营业务是否合法、合规，而不能单纯凭其荣誉称号作出判断。
16、某些企业以经营超市、养殖、种植等实体项目为名集资，是
否值得投资？
投资者一方面对这些项目要进行认真甄别，另一方面要辨清其是否涉嫌非法集资。
一些企业所谓的超市、养殖、种植等实体项目只不过是引诱投资人参与的“空心项目”，没有真实业务。
即使集资企业真的经营这些项目，其从项目上获得的收益也无法支撑其承诺的高额汇报，隐藏着巨大的风险。
17、如何辨识“原始股“骗局？
“原始股”骗局往往具有如下一些特点:一是称公司将要在境内外证券市场上市，诱使投资者购买其股票；二是称发行股票已获政府部门批准，甚至伪造有关批准文件，骗取投资者购买其股票；三是以增资名义或以大股东转让股份的名义，向社会不特定对象以广告、信函等公开方式或变相公开方式募集资金或高价转让股票；四是以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，未经批准便向社会公众非法买卖、代理买卖未上市公司股票。
“原始股”骗局隐蔽性强、手法多样。
投资者在购买非上市公司的股票时，一定要增强风险意识，不要受非法个人和机构的蛊惑，不要心存侥幸。
要在合法的证券经营场所和机构依法认购和转让股票，以避免造成不必要的损失。
18、P2P网络借贷平台不能突破哪几条红线？
P2P网络借贷平台不能突破4条红线：一是平台的中介性质；二是平台本身不得提供担保，三是不得将归集资金搞资金池，四是不得非法吸收公众资金。
19、P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有哪几种情况？
P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况，社会公众要谨防这
三种情况：一是P2P网络借贷平台经营者通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。
二是P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。
三是P2P网络借贷平台经营者发布虚假的高利借款标的募集资金，采取借新还旧的庞式骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。
20、老年人应该如何防范非法集资陷阱？
以老年人为诈骗对象是最近几年非法集资活动的主要特点之一，因此，当老年朋友面对高额回报的宣传时，特别需要提高警惕，不要轻信，投资前要和子女或朋友商议，并对公司经营运作情况等进行深入了解。
同时建议老年朋友通过金融机构选择低风险的产品进行理财，保障资金安全。