证券投资基金概述考试试题及答案解析
证券投资基金试题及答案
证券投资基金试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 证券投资基金的英文缩写是：A. ETFB. ETFsC. SIFD. SIFs2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时申购和赎回B. 基金份额固定C. 价格由市场供求决定D. 投资者数量不固定3. 封闭式基金的存续期通常为：A. 1年B. 5年C. 10年D. 20年4. 基金托管人的主要职能是：A. 投资决策B. 资产保管C. 风险控制D. 市场营销5. 基金管理人对基金资产进行投资时，以下哪项不是其考虑的因素？A. 投资回报率B. 投资风险C. 投资者数量D. 投资周期6. 以下哪种基金类型主要投资于债券市场？A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金7. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的每份份额的价值D. 基金的总资产减去总负债8. 基金的分红方式通常包括：A. 现金分红和再投资分红B. 现金分红和实物分红C. 再投资分红和实物分红D. 现金分红和股票分红9. 基金的业绩比较基准是：A. 基金的成立日B. 基金的分红日C. 基金的业绩比较指数D. 基金的清算日10. 基金的申购费率通常由以下哪个机构决定？A. 基金托管人B. 基金管理人C. 证券交易所D. 投资者二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬12. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费13. 基金的风险控制措施包括：A. 资产配置B. 止损C. 杠杆操作D. 风险预算14. 下列哪些属于基金的监管机构？A. 中国证监会B. 中国银监会C. 中国保监会D. 国家外汇管理局15. 基金的信息披露包括：A. 基金合同B. 招募说明书C. 定期报告D. 临时报告三、判断题（每题1分，共5分）16. 基金的净值（NAV）每日至少公布一次。
第二章 证券投资基金概述课后测试
第二章证券投资基金概述单选题1、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）。
（2.5 分）A 基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬B 基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配C 基金投资损失由基金份额持有人共同承担✔D 基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有正确答案:D2、下列不属于基金合同当事人的是（）。
（2.5 分）A 基金份额持有人B 基金管理人✔C 基金销售机构D 基金托管人正确答案:C3、按证券投资基金法律形式的不同，证券投资基金可以分为（）。
（2.5 分）A 封闭式基金和开放式基金B 本币份额基金和外币份额基金✔C 契约型基金和公司型基金D 私募基金和公募基金正确答案:C4、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。
Ⅰ．基金当事人Ⅱ．基金市场服务机构Ⅲ．基金监管机构Ⅳ．基金自律组织（2.5 分）A Ⅰ、Ⅱ、ⅢB Ⅱ、Ⅲ、ⅣC Ⅰ、Ⅲ✔D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:D5、证券投资基金在投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该项工作对证券市场的意义，以下表述错误的是（）。
（2.5 分）A 有利于市场合理定价B 有利于提高市场有效性和合理配置资源C 有利于促进信息的有效利用和传播✔D 有利于减少内幕信息和内幕交易正确答案:D6、证券投资基金合同当事人不包括（）。
（2.5 分）✔A 基金销售机构B 基金管理人C 基金投资人D 基金托管人正确答案:A7、（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
（2.5 分）A 基金投资顾问机构和基金销售机构✔B 基金管理人和基金托管人C 基金份额登记机构和基金销售机构D 基金投资人和基金托管人正确答案:B8、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
（2.5 分）A 中国证监会基金机构监管部B 中国证券业协会✔C 中国证券业协会基金公司会员部D 中国证监会各地证监局正确答案:B9、（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
证券投资基金练习试卷1(题后含答案及解析)
证券投资基金练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A．公司债券B．企业债券C．股票D．基金份额正确答案：D 涉及知识点：证券投资基金2．证券投资基金在美国被称为( )。
A．单位信托基金B．共同基金C．增值基金D．证券投资信托基金正确答案：B 涉及知识点：证券投资基金3．一般认为,基金起源于( ),是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的。
A．英国B．荷兰C．美国D．德国正确答案：A 涉及知识点：证券投资基金4．各国对证券投资基金的称谓不尽相同,在英国和我国香港地区称为( )。
A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．股票基金正确答案：B 涉及知识点：证券投资基金5．2004年6月1日,我国( )正式实施,以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。
A．《开放式证券投资基金试点办法》B．《证券法》C．《证券投资基金法》D．《证券投资基金管理暂行办法》正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金6．基金将零散的资金汇集起来,交给专业机构投资于各种金融工具,以谋取资产增值的特点是指( )。
A．集合投资B．无风险性C．分散风险D．专业理财正确答案：A 涉及知识点：证券投资基金7．以科学的投资组合降低风险、提高收益是证券投资基金( )的特点。
A．集合投资B．无风险性C．分散风险D．专业理财正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金8．契约型证券投资基金反映的经济关系是( )。
A．所有权关系B．债权债务关系C．借贷关系D．信托关系正确答案：D 涉及知识点：证券投资基金9．契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式,是通过( )来规范三方当事人的行为。
证券投资基金试题及答案
证券投资基金试题及答案一、选择题1. 以下哪个不是证券投资基金的特点？A. 风险分散B. 流动性高C. 专业管理D. 收益稳定答案：D2. 在我国，证券投资基金的管理机构是由谁负责监督？A. 证监会B. 银监会C. 国务院D. 上交所答案：A3. 证券投资基金的分类主要包括以下哪几种？A. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金B. 股票型基金、房地产基金、黄金基金C. 股票型基金、债券型基金、期货基金D. 股票型基金、货币市场基金、期货基金答案：A4. 下列哪些因素可能会影响证券投资基金的净值波动？A. 市场经济政策因素B. 基金投资策略因素C. 股市行情因素D. 所有选项都对答案：D5. 以下哪种基金属于指数型基金？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. ETF基金D. 混合型基金答案：C二、判断题1. 证券投资基金不属于金融衍生产品。
B. 错误答案：B2. 根据投资策略的不同，证券投资基金可以分为股票型基金和债券型基金。
A. 正确B. 错误答案：A3. 证券投资基金的收益率可以保证不会出现负数。
A. 正确B. 错误答案：B4. 证券投资基金在购买和赎回时都需要支付一定的费用。
A. 正确B. 错误答案：A5. 证券投资基金的风险主要取决于基金投资组合的选择。
A. 正确答案：A三、简答题1. 请简要解释证券投资基金的概念和作用。
答：证券投资基金是一种集合投资者的资金，由专业的基金管理机构进行管理和运作的金融产品。
其作用是帮助投资者进行分散投资，降低风险，实现多元化投资。
基金管理机构会根据投资目标和策略，将资金投资于不同的证券品种，如股票、债券等，并由专业的基金经理进行定期调整和管理，以追求收益最大化。
2. 请简述开放式基金和封闭式基金的区别。
答：开放式基金是指基金份额可以随时申购和赎回的基金，投资者可以根据自己的需要随时买入或卖出基金份额。
而封闭式基金是在募集期内只允许投资者购买基金份额，募集期结束后，基金份额将不再发行，并且在一定期限内无法转让或赎回。
证券投资基金概述练习试卷3(题后含答案及解析)
证券投资基金概述练习试卷3(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( )是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的机构,其具体业务包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、红利发放、基金份额持有人名册的建立与保管等。
A．注册登记机构B．基金销售机构C．律师事务所D．基金评级机构正确答案：A 涉及知识点：证券投资基金概述2．设立契约型基金,签署基金合同的主体中不包括( )。
A．基金托管人B．基金管理人C．基金投资者D．基金评级机构正确答案：D 涉及知识点：证券投资基金概述3．( )依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任。
A．开放式基金B．封闭式基金C．公司型基金D．契约型基金正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金概述4．与公司型基金的股东大会相比,契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利( )。
A．相对较大B．相对较小C．相同D．无法比较正确答案：B 涉及知识点：证券投资基金概述5．在风险程度上,以下投资品种中价格波动性最大,风险最大的是( )。
A．股票投资B．基金投资C．债券投资D．风险相同正确答案：A 涉及知识点：证券投资基金概述6．按照基金( )的不同,可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A．规模B．投资风格C．法律形式D．运作方式正确答案：D 涉及知识点：证券投资基金概述7．《中华人民共和国证券投资基金法》规定,封闭式基金的续存期应在( )年以上。
A．3B．4C．5D．6正确答案：C 涉及知识点：证券投资基金概述8．( )的基金份额是固定的,在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。
A．开放式基金B．封闭式基金C．公司型基金D．契约型基金正确答案：B 涉及知识点：证券投资基金概述9．( )份额不固定,投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请,交易在投资者与基金管理人之间完成。
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证券投资基金概述考试试题及答案解析
一、单选题（本大题27小题．每题0.5分，共13.5分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）
第1题
关于证券投资基金的产生与发展，下列认识正确的是( )。
A 证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金
B 证券投资基金由基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益
C 证券投资基金是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的
D 由于风险较大，证券投资基金刚开始没有获得政府的支持
【正确答案】：C
【本题分数】：0.5分
【答案解析】
[解析] A项证券投资基金是通过公募形式发售基金份额募集资金；B项证券投资基金由基金管理人管理和运用资金，基金份额持有人获得利益；D项证券投资基金刚开始时获
得了政府的支持。
第2题
关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是( )。
A 规模和期限在任何情况下都不可以改变
B 规模在任何情况下都不可以改变，期限若经持有人大会通过并经监管部门同意可以延长
C 期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加
D 规模和期限若经法定程序认可均可以改变
【正确答案】：D
【本题分数】：0.5分
【答案解析】
[解析] 封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。
封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。
第3题
下列各项中，对契约型基金的认识正确的是( )。
A 又称为单位信托基金
B 基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C 基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
D 依据基金公司章程营运基金
【正确答案】：A
【本题分数】：0.5分
【答案解析】
[解析] 契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
BCD三
项描述的是公司型基金。
第4题
证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金。
A 理财产品
B 有价证券
C 企业债券
D 基金份额
【正确答案】：D
【本题分数】：0.5分
第5题
开放式基金的交易价格取决于( )。
A 每一基金份额净资产值的大小
B 市场供求关系的影响
C 证券市场的政策影响
D 每一基金份额收益率的大小。