中国农业银行现金管理业务

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20211215《中国农业银行金库运营业务管理办法》

20211215《中国农业银行金库运营业务管理办法》农银规章?2021?149号关于印发《中国农业银行金库运营业务管理办法》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：随着我行以“三大集中”为核心的运营管理体系建设步伐的加快，金库业务进入快速发展阶段，特别是以“集中保管、集中清分、集中配送”为特征的现金中心等新模式、新职能的出现，对农业银行金库运营业务管理提出了新要求。

为此，总行对原《中国农业银行金库管理暂行办法》进行了修订，并更名为《中国农业银行金库运营业务管理办法》，现印发你们，请认真组织学习并遵照执行。

执行中如有问题和建议，请及时报告总行（运营管理部）。

附件：1．中国农业银行金库运营业务管理办法2．关于修订《中国农业银行金库运营业务管理办法》的说明二○一一年十月二十日主题词：运营管理金库运营业务通知抄送：各审计分局，苏州分行。

内部发送：办公室、财务会计部、资产负债管理部、风险管理部、内控与法律合规部、运营管理部、个人金融部、国际业务部、人力资源部、安全保卫部。

拟文部门：运营管理部附件1：（回文件）中国农业银行金库运营业务管理办法目录第一章总则第二章基本规定第三章组织架构与岗位职责第四章金库实物管理第五章调拨管理第六章清分配送管理第七章出入库管理第八章金库代理业务管理第九章金库运营业务外包管理第十章门控使用管理第十一章金库运营业务检查第十二章附则第一章总则（目录）第一条为加强中国农业银行金库运营业务管理，确保我行财产安全，提高现金物流的运转效率，保障业务正常进行，根据国家有关制度规定和监管要求，特制定本办法。

第二条金库是保管和配送本外币现钞、贵金属、有价单证和款箱（含柜员现金箱，下同）等重要物品的场所。

金库按照覆盖范围和管理要求分为现金中心、分支库和网点库（以下统称金库）。

（一）现金中心是指在一、二级分行设立的，为较大区域内的支行、营业机构提供现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的仓储保管、物流配送及钞币处理的场所。

中国农业银行现金资产业务结构现状

中国农业银行现金资产业务结构现状
中国农业银行作为中国的主要金融机构之一，其现金资产业务结构对于了解中国农业银行的经营状况和未来发展趋势具有重要意义。

本报告将对中国农业银行的现金资产业务结构进行客观分析，以便更好地了解其现状。

首先，从总量上看，中国农业银行的现金资产规模较大，但相对于其他大型商业银行，其现金资产占比相对较低。

这说明中国农业银行的资金运用较为稳健，注重风险控制。

其次，从结构上看，中国农业银行的现金资产主要由库存现金、在途托收现金、存放中央银行款项以及其他相关利息组成。

其中，库存现金和在途托收现金的占比相对较高，这表明中国农业银行在满足日常经营需求的同时，也注重客户服务的及时性和有效性。

存放中央银行款项以及其他相关利息的占比相对较低，说明中国农业银行在资金运用方面较为谨慎，注重风险控制。

此外，从现金资产的质量上看，中国农业银行的现金资产质量较高，不良贷款率较低。

这表明中国农业银行在风险控制方面具有较为严格的制度和措施，能够有效地控制不良贷款的产生和风险敞口。

综上所述，中国农业银行的现金资产业务结构相对稳健，注重风险控制和客户服务的及时有效性。

未来，随着中国金融市场的不断发展和完善，中国农业银行将继续加强风险控制和资金运用管理，进一步提高其现金资产业务结构的稳健性和可持续性。

中国农业银行ATM现金箱管理规定

中国农业银行ATM现金箱管理规定
本文档制定了中国农业银行ATM现金箱的管理规定，以确保现金箱的安全和有效运营。

1. 目的
本规定的目的是为了规范中国农业银行ATM现金箱的管理，包括现金箱的安全存放、出入库管理、定期巡查和维护等方面，以保障现金箱的完好和现金的安全。

2. 现金箱的安全存放
2.1 现金箱应存放在安全可靠的地方，确保只有授权人员能够接触。

存放地点应配备适当的安全设施，包括监控系统、报警系统等。

2.2 现金箱的存放地点应定期进行安全检查和防范措施检查，确保无尘、无漏雨、无过度湿度等问题。

3. 现金箱的出入库管理
3.1 所有现金箱的出入库均须经过授权人员的审核和记录。

出入库信息应包括时间、数量、责任人等。

3.2 现金箱的出入库记录应保存一定时间，方便追溯和审查。

4. 定期巡查和维护
4.1 每台ATM现金箱应定期进行巡查和维护，检查现金箱的完好程度，确认无异状。

4.2 巡查和维护记录应详细记录巡查日期、巡查人员、发现问题、解决方案等内容。

5. 现金箱的维修和更换
5.1 如发现现金箱存在损坏或故障，应及时通知维修部门进行维修或更换。

5.2 维修和更换记录应详细记录维修时间、维修人员、维修内容等信息。

6. 其他规定
6.1 本规定的内容适用于中国农业银行所有ATM现金箱。

6.2 违反本规定的行为将受到相应的处罚和纪律处理。

以上内容为中国农业银行ATM现金箱管理规定的简要概述，详情请参阅正式规定文件。

现金管理业务介绍【精选文档】

农业银行现金管理服务现金管理服务是中国农业银行为协助客户有效进行资金管理而提供的账户管理、收付款、流动性管理、投资理财、短期融资、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案。

农业银行秉承以客户为中心的服务理念,依托雄厚的资金实力、专业的服务团队、先进的技术支持、庞大的网络优势为客户提供全面的资金管理和理财增值解决方案，旨在协助客户优化业务流程、降低财务成本、提高资金收益、加强风险控制，有效提升客户价值。

农业银行现金管理服务渠道丰富，可以满足各类客户的不同需求，包括覆盖中国境内所有县域的24000多个营业网点，灵活为客户定制功能的银企通客户平台，安全便捷的企业网上银行，能够与客户的ERP/财务/资金管理系统无缝对接的银企互联平台,能够与银行同业系统有效对接的银银互联平台等。

主要产品和服务内容：一、账户管理服务账户收支管理根据客户财务管理要求，农业银行协助集团客户对下属成员单位实现收支两条线管理.成员单位收入账户用于收款，资金只能划转集团指定上级账户；支出账户只能接收上级下拨资金，用于对外付款。

支付对象管理客户为保证账户资金安全，可申请对结算账户通过电子渠道付款的支付对象进行控制，约定收款账户范围，农业银行协助客户限制向非指定账户的电子支付。

支付限额管理客户为加强对付款的管理，可申请对结算账户的单笔或一定时期的支付金额进行控制，农业银行协助客户限制超过限额的借记交易。

多级账簿根据客户需要，农业银行可协助客户对结算账户资金进行分类别、分层级管理，在单一账户下开设多种类、多层级的明细核算账簿，实现账户资金管理精细化.可按客户要求提供资金分类统计、支付限额控制、账簿分别计价、利息自动分配等服务。

二、收付款服务通存通兑客户在农业银行开立结算账户后，可在全国任一综合网点办理异地现金存入、异地转账收付业务，资金实时入账，提高收付款效率。

漫游汇款客户通过农业银行营业网点或网上银行汇出款项,收款人可在农业银行全国任一营业网点支取、或通过网上银行兑付款项。

银行客户经理考试：农行对公客户经理考试考点(最新版)

银行客户经理考试：农行对公客户经理考试考点（最新版）1、判断题农业银行各级行公司业务部门负责本级行市场营销委员会办公室和城市对公板块的牵头工作。

（）正确答案：错2、判断题根据制度规定，存量续授信均应向授信审批行进行（江南博哥）报备。

（）正确答案：错3、判断题“本利丰”人民币理财产品主要投资于与利率、汇率、商品价格、股票指数或信用体信用状况挂钩的存款。

（）正确答案：错4、判断题对公信贷业务中期期限在1年到5年之间（含5年），但中期流动资金贷款中期期限为1年以上（不含1年）3年以下（含3年）。

（）正确答案：对5、判断题农业银行对公业务市场营销中的重点城市行区域是指优先支持“46112”重点城市行，同时积极支持其他GDP在500亿元（含）以上地区的城市行。

（）正确答案：错6、判断题国内发票融资属于卖方应收类国内贸易融资产品。

（）正确答案：对7、判断题重点城市行要按照“横向提升、纵向进位”的总体要求，在三年内改变总体相对落后的局面，实现市场份额和盈利能力的提高。

（）正确答案：错8、判断题信贷资产风险分类的实质是判断债务人及时足额履约的可能性。

（）正确答案：对9、判断题我行托管的信托计划，按照投资领域差异可以划分为集合资金信托计划和单一资金信托。

（）正确答案：错10、判断题农业银行最初成立于1979年2月。

（）正确答案：错11、判断题银商通业务是指通过农业银行和大宗商品交易市场的系统对接，建立交易商银行结算账户与资金账户的对应关系后，交易商通过农行或市场提供的渠道发出资金划转指令，实现资金在交易商银行结算账户和资金账户之间实时划转和存管等功能的一种金融服务。

（）正确答案：对12、判断题在CCRM系统中，客户主管客户经理只能有一个。

（）正确答案：对13、判断题结算风险是一种特殊的信用风险。

（）正确答案：对14、单选中期流动资金贷款申请人若不符合信用贷款条件，借款人可申请由信用等级在（）保证人或符合条件的信用担保机构提供保证担保。

农行现金管理

农行现金管理1. 概述农行现金管理是指中国农业银行（以下简称农行）提供的一项金融服务，旨在帮助客户合理管理现金资金，提高资金的利用率，降低风险。

2. 功能特点2.1 现金存取服务农行提供便捷的现金存取服务，客户可以选择在农行的各个网点进行存款和取款。

农行的存取款业务可以满足个人和企业的不同需求。

2.2 现金管理账户农行还提供现金管理账户，客户可以将现金资金存入账户中，用于日常的收支管理。

现金管理账户具有灵活的操作和高效的资金结算功能，方便客户随时掌握资金的动态。

2.3 现金交易记录查询农行的现金管理服务可以记录客户的现金交易记录，包括存取款记录、转账记录等，客户可以随时查询自己的交易记录，方便进行账务管理和对账处理。

2.4 电子商务支付农行还提供电子商务支付服务，客户可以通过农行的电子支付平台进行在线支付。

农行的电子支付平台具有安全可靠的特点，保障客户的支付安全。

2.5 资金结算服务农行的现金管理服务还包括资金结算服务，客户可以通过农行进行各类资金结算，包括个人之间的转账、企业与供应商之间的付款等。

农行的资金结算服务提供快速、便捷的资金流转通道，为客户提供全方位的资金管理解决方案。

3. 申请条件农行现金管理服务的申请条件如下：•个人客户：年满18周岁，并符合农行的个人客户开户要求。

•企业客户：合法注册的企业，并符合农行的企业客户开户要求。

4. 申请流程农行现金管理服务的申请流程如下：1.个人客户：前往农行网点，填写个人账户开户申请表，并提供相关身份证明材料，如身份证、户口本等。

经农行审核通过后，即可开通现金管理服务。

2.企业客户：前往农行网点，填写企业账户开户申请表，并提供相关企业证件材料，如营业执照、税务登记证等。

经农行审核通过后，即可开通现金管理服务。

5. 注意事项在使用农行现金管理服务时，客户需要注意以下事项：•保管好个人银行卡和账户密码，不要将其泄露给他人。

•定期查询和核对账户余额和交易记录，如发现异常情况及时联系农行进行处理。

农行组合现金管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为加强中国农业银行（以下简称“农行”）现金管理，提高现金使用效率，防范现金风险，根据《中华人民共和国人民币管理条例》及国家有关法律法规，结合农行实际情况，制定本规定。

第二条本规定适用于农行境内所有分支机构和网点（以下简称“网点”）现金业务的日常管理。

第三条本规定所称组合现金，是指网点库存现金、现金库存现金、现金周转金、现金备付金等现金形式的统称。

第四条农行组合现金管理应当遵循以下原则：（一）合法合规原则：严格遵守国家法律法规和金融政策，确保现金业务的合法性。

（二）安全高效原则：确保现金安全，提高现金使用效率，降低现金管理成本。

（三）责任明确原则：明确现金管理责任，确保现金管理工作的连续性和稳定性。

（四）风险防控原则：加强风险防控，及时发现和化解现金风险。

第二章组合现金管理组织与职责第五条农行各级机构应当设立现金管理部门，负责组合现金的管理工作。

第六条现金管理部门的主要职责：（一）制定和组织实施现金管理规章制度。

（二）负责现金库存、现金周转金、现金备付金的管理。

（三）组织现金清点、盘点和审计工作。

（四）监控现金风险，提出风险防控措施。

（五）负责现金业务培训和教育。

第七条网点负责人是网点现金管理的第一责任人，负责组织网点现金管理工作，确保现金管理各项规定得到落实。

第八条网点现金管理人员的职责：（一）负责现金的收付、清点、保管和调拨。

（二）严格执行现金管理制度，确保现金安全。

（三）及时报告现金管理工作中发现的问题。

第三章组合现金管理内容第九条组合现金管理主要包括以下内容：（一）现金库存管理1. 网点应当根据业务需求，合理确定现金库存量，并定期盘点。

2. 网点应当建立现金库存台账，详细记录现金库存情况。

3. 网点应当定期对现金库存进行盘点，确保现金库存真实、准确。

（二）现金周转金管理1. 网点应当根据业务量、现金库存情况等因素，合理确定现金周转金。

2. 网点应当定期检查现金周转金的使用情况，确保周转金合理使用。

农行对公活动方案

农行对公活动方案背景介绍近年来，中国农业银行一直致力于拓展对公业务，并逐步提升服务质量和客户体验。

为了更好地服务客户，农行对公推出了一系列活动方案，旨在促进企业实现可持续发展。

活动内容1. 优惠利率活动针对符合条件的企业客户，农业银行推出低利率政策，优惠程度高达30%。

该活动适用于贷款和信用卡业务，期限时间为一年。

2. 金融咨询服务农业银行对公客户可以享受免费金融顾问服务，为客户提供定制化的金融方案，帮助企业客户制定经营计划和财务策略。

3. 专项贷款根据客户需求，农业银行为企业客户提供各类专项贷款，如设备购置贷款、房地产贷款、产业园区建设贷款等，帮助企业高效获得资金支持。

4. 融资租赁农业银行融资租赁业务是指银行以特定方式向客户提供资产租赁投资和资产管理服务，同时提供充足的金融支持。

通过租赁方式，企业客户可以降低资本支出，实现资产轮换和更新。

5. 现金管理农业银行的现金管理业务是指以优势的金融产品和服务，协助企业客户进行资金储蓄、结算、财务管理和风险管理等服务。

该业务适用于各类企业客户，特别是中小企业和集团客户。

活动优势1.个性化定制。

农业银行根据客户需求，制定符合客户实际需求的金融方案。

2.手续简便。

企业客户可享受绿色通道，快速办理业务。

3.抵押灵活。

农业银行支持多种抵押方式，如房屋、土地、有形动产和股权等。

4.服务全面。

农业银行提供全面的金融服务，遍及全国各地的分支机构和业务网点。

总结农业银行对公活动方案是银行对企业客户实施差异化服务的重要手段，为客户提供了全方位和优质的金融支持和服务，为企业客户实现企业价值提供了重要的保障。

希望各位企业客户积极参与本次活动，获取更好的金融服务体验。

中国农业银行营业厅现金箱管理规定

中国农业银行营业厅现金箱管理规定第一章总则第一条本规定旨在规范中国农业银行各营业厅的现金箱管理工作，保障营业厅现金安全，提高工作效率。

第二条本规定适用于中国农业银行全国范围内的营业厅现金箱管理工作。

第二章营业厅现金箱的使用与保管第三条营业厅现金箱应根据营业厅的实际情况，合理配置数量，并统一编号。

第四条营业厅现金箱的使用应遵循以下原则：1. 只有经授权的工作人员才能使用现金箱。

2. 现金箱应根据需要进行调拨和交接，确保现金的安全和完整性。

3. 不得将现金箱内的现金私自取出或携带离开营业厅。

4. 现金箱的使用记录应及时准确地填写，确保随时能够查阅。

第五条营业厅现金箱的保管应遵循以下原则：1. 营业厅现金箱应妥善保管，防止被盗或滥用。

2. 现金箱应放置在安全可靠的地方，防止受潮、受热或受损。

3. 现金箱的存放位置应定期检查，确保安全无误。

4. 现金箱的钥匙应由专人保管，且定期更换。

第三章现金箱的巡检和清点第六条营业厅现金箱应定期进行巡检和清点，以确保现金箱内的现金数量与账面记录一致。

第七条巡检和清点应遵循以下程序：1. 由两名工作人员共同进行巡检和清点，相互核对。

2. 现金箱内的现金应一一清点，并与账面数据相对照。

3. 巡检和清点结果应详细记录，并签字确认。

第四章现金箱的报损和报废第八条发现现金箱损坏或存在其他问题应及时报告，并及时采取相应的解决措施。

第九条现金箱报废应经过审批程序，由专人进行处理并进行相应的记录。

第五章附则第十条对于违反本规定的工作人员，将依法严肃处理，必要时追究其法律责任。

第十一条本规定自颁布之日起开始执行，修订时另行发布。

现金管理服务用户使用手册(农行集团网银)

现金管理套餐用户安装设置手册前言 (2)系统安装 (2)配置及登陆 (4)建立操作员及权限设置 (6)如何在客户端进行金融性交易 (14)（一）交易录入 (14)（二）交易复核 (19)其他交易简介 (21)（一）代发工资 (21)1、代发本行（农行）工资 (21)2、代发他行（非农行）工资 (23)（二）投资理财 (25)1、通知存款 (25)1.2建立通知 (27)1.3取消通知 (29)1.4查询通知 (30)1.5通知存款转活期 (31)2、定期存款 (33)2.1活期转定期存款 (33)2.2定期存款转活期存款 (34)2.3利息试算 (36)（三）多级账簿 (37)1.调整账簿余额 (37)2.维护账簿限额 (39)3.查询账簿明细 (41)4.查询账簿余额 (43)（四）设置账户支付限额 (45)前言中国农业银行公网客户端可以为企业提供一个简单的财务流程控制工具，在某种意义上，客户端可以视为一款功能简单的财务管理软件。

为使套餐用户能正确快捷地安装、使用中国农业银行公网客户端，特编写本指引。

本指引首先从系统的安装及配置开始，接着引导客户如何建立录入员及复核员，然后重点以汇兑（即划款）为例详细介绍如何在客户端上完成一笔完整的金融性交易，最后本指引把套餐用户日常需要使用到的交易也作一个简单的介绍，以便参考查询。

系统安装中国农业银行公网客户端的安装过程非常简单，直接运行光盘中的安装程序就可以开始，程序运行后会出现以下画面选择下一步后会出现以下画面继续点击下一步，会出现以下画面完毕后会出现以下画面：点击“关闭”按钮完成安装过程配置及登陆安装完毕后，插入0001管理员的证书后，双击桌面上的客户端启动快捷方式启动程序，启动后会出现的提示，这是因为没有配置好证书的原因，确定后会出现以下登录界面：先进行证书设置，点击“设置”—>“安全通道设置”，显示：正确选择证书类型（选择KEY的制造厂商，如华大、飞天等），选择后保存设置（此时不需要进行通讯设置）。

农行现金管理平台产品介绍

农行现金管理平台产品介绍农行现金管理平台是中国农业银行针对企业和机构客户提供的一种专业化金融产品，旨在帮助客户提高现金管理效率，降低运营风险，实现资金的最优配置与管理。

该平台以“安全、高效、便捷、专业”为宗旨，提供全面的现金管理解决方案，帮助客户实现资金的收付、监控、运作和分析等全流程的管理。

一、产品特点1.汇总集中：农行现金管理平台实现了企业或机构子账户的集中管理，通过自动化系统帮助客户实现资金的集中收付、收支数据的集中汇总与查询，提高了企业和机构资金的运作效率。

客户无需再通过纸质填写、传真等繁琐过程来完成资金运作业务。

2.安全可靠：农行现金管理平台采用了安全防护措施，包括身份认证、数字证书、数据加密等技术手段，确保客户交易信息的安全性和可靠性，防止资金流转中的风险和损失。

3.多样化的现金管理工具：农行现金管理平台提供了多种工具来帮助客户实现资金的管理，包括现金池、现金寸头、外币现钞、票据转贴现、预付卡、短期融资、短期理财等。

客户可以根据自己的需求选择适合的工具进行现金管理。

4.灵活的系统定制：农行现金管理平台提供了灵活的系统定制功能，根据客户的实际需求进行配置，满足不同行业和企业的具体需求，提供更加个性化的现金管理服务。

二、产品优势1.便捷高效：农行现金管理平台通过自动化系统实现了企业或机构子账户的集中管理，客户可以通过手机、电脑等终端随时随地进行资金操作，节省了时间和人力成本。

2.专业的金融服务：农行现金管理平台提供了专业的金融服务团队，帮助客户实施现金管理策略、提供理财建议、协助业务实施等，帮助客户实现资金的最优配置和管理。

3.全面的风险控制：农行现金管理平台提供了全面的风险控制措施，包括资金监控、异常交易预警等，让客户能够及时发现和应对风险，提高了资金管理的安全性和稳定性。

4.个性化的服务：农行现金管理平台提供了个性化的服务，包括灵活的系统定制、专业的金融顾问服务等，满足不同客户群体的需求，提供量身定制的现金管理解决方案。

农行现金管理授权书

兹有：甲方：[甲方全称]地址：[甲方地址]法定代表人：[甲方法定代表人姓名]职务：[甲方法定代表人职务]乙方：中国农业银行[分行/支行]（以下简称“农行”）地址：[农行地址]法定代表人：[农行法定代表人姓名]职务：[农行法定代表人职务]鉴于甲方需要通过农行进行现金管理，确保资金的安全、高效运作，经双方友好协商，甲方特此授权乙方在其经营范围内，按照以下授权范围和方式进行现金管理服务。

一、授权范围1. 甲方授权乙方根据甲方提供的账户信息，对甲方在农行开设的账户进行现金管理，包括但不限于以下内容：（1）账户的日常维护，如账户信息的变更、账户的冻结和解冻等；（2）账户的资金调拨，包括但不限于内部账户间的资金划转、跨行资金划转等；（3）账户的资金结算，包括但不限于支付结算、汇兑结算等；（4）账户的现金存取，包括但不限于现金的收付、现金的兑换等；（5）其他与现金管理相关的业务。

2. 甲方授权乙方在授权范围内，根据甲方的需求和实际情况，对甲方的现金流量进行预测和分析，提供现金管理建议。

二、授权方式1. 甲方授权乙方通过以下方式对甲方的现金进行管理：（1）甲方通过农行提供的电子银行渠道进行操作；（2）甲方授权乙方通过电话、网络、书面等形式进行操作；（3）甲方授权乙方根据实际情况，采用其他合法合规的方式进行操作。

2. 甲方授权乙方在操作过程中，应严格遵守国家法律法规、农行相关规章制度和操作规程，确保操作的安全、准确、及时。

三、授权期限本授权书的授权期限为自签署之日起至[授权期限]止。

如需延长授权期限，甲方应在授权期限届满前向乙方提出书面申请，经乙方同意后，另行签订授权书。

四、保密条款1. 乙方在授权范围内，对甲方的财务信息、商业秘密等负有保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

2. 乙方在授权范围内，对甲方的现金管理操作过程、交易信息等负有保密义务，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。

五、违约责任1. 如乙方违反本授权书的规定，造成甲方损失的，乙方应承担相应的法律责任。

农行现金管理平台产品介绍

农行现金管理平台产品介绍农行现金管理平台（以下简称“平台”）是中国农业银行（以下简称“农行”）提供的一种专业化现金管理服务平台。

该平台能够帮助企业客户实时监控、管理和优化其现金流量，提高企业的资金使用效率，并提供灵活的现金管理方案，以满足客户不同的需求。

平台的主要特点包括以下几个方面：1.现金流量管理：平台通过集成农行的各种现金管理产品和服务，能够实时监控企业的资金流入和流出情况，帮助企业客户及时把握资金运作情况。

2.资金集中管理：平台可以帮助企业客户将分散的资金集中到一个账户上进行管理，提高企业的资金使用效率，降低资金周转成本。

3.现金优化管理：平台基于企业客户的现金流量情况，通过智能算法和数据分析，提供优化的现金管理方案，帮助企业最大化地利用自有资金，提高资金的盈利能力。

4.票据管理：平台提供票据管理功能，支持企业客户进行电子票据的存管、查询和交易等操作，提高票据的安全性和便捷性。

5.资金预测和风险管理：平台可以基于历史数据和预测模型，为企业客户提供资金预测和风险评估报告，帮助企业客户更好地控制现金流量，降低经营风险。

6.移动端支持：平台提供移动端应用，方便企业客户随时随地进行现金管理操作，提高工作效率和便捷性。

除了以上主要特点，农行现金管理平台还提供专业的客户服务团队，可以根据企业的需求和情况，为企业客户提供定制化的现金管理方案和解决方案。

此外，平台还与农行其他业务系统进行了深度集成，如企业网银、企业财务管理系统等，使得企业客户能够更加方便地进行资金操作和管理。

总之，农行现金管理平台通过提供一站式的现金管理服务，帮助企业客户更好地管理和优化资金流动，提高资金使用效率，降低经营风险，为客户的企业发展提供有力的支持。

中国农业银行现金管理项下委托贷款协议(范本)-

中国农业银行现金管理项下委托贷款协议(范本)-————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：附件1：中国农业银行现金管理项下委托贷款协议（示范文本）编号：甲方（全称）：中国农业银行分行乙方（全称）：根据双方签订的现金管理服务协议（合同号：），乙方（集团母公司或集团控股公司或具有集团公司管理职能的管理公司，下同）为提高集团公司的资金流动性和使用效率，委托甲方通过委托贷款方式向乙方及其具有独立法人资格的全资子公司、控股公司、参股公司及其他关联公司（以下简称子公司）提供资金归集服务。

甲、乙双方遵照国家有关法律规定，本着平等、互利的原则，经协商一致，订立本协议。

第一条甲方同意通过委托贷款方式实现乙方与其子公司之间或子公司之间非贸易或投资项下资金批量归集，即日终批处理时，按照预先设定的资金归集关系、留存限额、归集方向在乙方及其子公司账户间逐级归集。

发生资金归集时，资金调出方（委托人）将资金委托甲方（受托人）通过现金管理系统以委托贷款的方式归集到资金调入方（借款人）的账户，在资金反向归集时偿还委托贷款。

第二条乙方及其子公司应在甲方营业机构开立资金账户，乙方开立母账户，乙方的子公司分别开立子账户。

第三条乙方保证已获得参与现金管理项下委托贷款业务子公司的授权与甲方签订本协议，本协议对各参与子公司具有同等约束力（授权书详见附件1－1）。

第四条乙方子公司应授权乙方作为代理人统一向甲方签发资金归集指令或与甲方事先约定资金归集关系及各子账户留存限额，由农业银行根据母公司的资金归集指令或对资金归集关系及子账户留存限额的约定进行资金归集，并办理相关手续。

（授权书详见附件1－2）第五条乙方可以在向甲方提交的资金归集关系申请书中明确各子账户的留存限额，甲方据此办理子账户的资金归集。

第六条乙方可定期或不定期调整各子账户的留存限额，但需至少提前3个工作日通知甲方。

银行现金管理工作总结

竭诚为您提供优质文档/双击可除银行现金管理工作总结篇一：银行运营管理工作总结中国农业银行运营管理工作总结今年，我行运营管理工作在市分行党委的正确领导和省分行业务主管部门的精心指导下，认真贯彻落实年初工作会议精神，围绕“三大集中”，加快实施“集中授权、集中作业、集中配送、集中对账”工作，积极组建运营管理组织体系，实施业务流程再造，夯实运营管理基础，不断强化运营业务操作风险管控，进一步优化网点作业流程，规范操作，把内控管理各项制度真正落到实处，运营管理水平得到进一步的提升，会计内控管理能力得到进一步加强，为我行稳健经营、持续发展保驾护航，确保无案件事故发生。

现将全年工作开展情况总结如下：一、工作目标完成情况（一）后台中心建设取得突破性进展。

截至年末，建成了市分行集中作业中心、远程集中授权中心。

在全行初步搭建了前后台分离、后台集中的作业模式，减少了客户等待时间，降低网点柜员的营运作业压力，标志着我行柜面业务流程再造工作取得了实质性进展，临柜业务处理正式迈入一个新的时代，我行的现代化运营体系建设工作进入了高速发展阶段。

（二）现金中心集约化服务效果显著。

完成了市分行现金中心功能分区改造，并顺利通过省分行验收，现金中心的功能得到进一步完善，对遂宁城区的离行式ATm机实现了集中加钞，现金调拨系统运行规范，现金集中清分、现金与重空凭证集中配送运作规范有效，柜面人员减负作用显著，切实提高了对网点作业的支持保障与服务能力。

（三）运营业务基础管理持续夯实。

一是建立健全运营业务规章制度，坚持质量控制、风险管理和考核评价多策并举，制定和完善了《监管员履职管理考核办法》、《运营主管履职考核办法》、《柜员星级管理办法》、《集中对账管理考核办法》、《运营业务考评实施细则》等制度。

二是推行运营作业季度分析例会制度，各级行召开运营风险分析例会20次，16名监管人员深入到46个营业机构进行“坐班体验”。

三是组织各种培训16期，共2316人（次）参加培训。

农业银行现金管理业务存在的问题与发展对策

农业银行现金管理业务存在的问题与发展对策作者：郭程来源：《时代金融》2017年第03期【摘要】现阶段，我国各大银行在运行过程中，最核心的业务内容就是现金管理业务，而这一业务也是不同银行之间竞争的关键环节。

鉴于此，本文从农业银行现金管理业务的内容入手，对农业银行现金管理业务存在的问题展开了探讨，最后有针对性提出了发展对策，希望对我国农业银行的全面发展奠定良好的基础。

【关键词】农业银行现金管理业务问题发展对策现代商业银行的现金管理业务，是银行为协助客户有效进行资金管理，提供的账户管理、收付款、流动性管理、投资理财、短期融资、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案[1]，自花旗银行在中国推出现金管理产品，国内银行就开始探索，历经五个阶段，直到2009年，农行推出了“行云.现金管理”品牌，拥有六大现金管理产品体系，十二大现金管理行业解决方案，并在此基础上延伸发展全球现金管理等一系列成熟产品集各类金融产品于一体的综合化，全新的营销服务方式，实现了三大跨越和立体化的服务模式的大略宏图。

然而，面临各行在金融市场竞争激烈环境下，现金管理创新和服务显得更为重要；农业银行在此业务发展中，仍然存在一定缺陷，在这种情况下，积极加强农业银行现金管理业务存在的问题与发展对策研究具有重要意义。

一、农业银行现金管理业务的内容（一）账户管理账户管理是农业银行通过营业网点渠道或电子渠道为客户提供的个性化服务，这一服务是建立在用户结算账户基础之上的，通过该服务有助于客户构建合理的账户体系、及时掌握账户信息、有效控制账户收支，科学进行行业决策[1]。

现阶段，通讯网络成为该服务实现的主体，从银行的角度来看，在实施资金管理的过程中，网络综合应用现代技术，能够提升交易明细、余额查询的效率，这样一来，企业的现金管理业务效率和质量都能够得到有效提升，资金管理信息也更加完整。

（二）收付款管理收付款管理是农业银行利用自身优势，帮助企业高效处理收付款业务，提高现金周转效率的服务行为。

中国农业银行现金管理业务

中国农业银行现金管理业务中国农业银行现金管理服务帮助客户有效进行资金管理，提供账户管理、收付款服务、流动性管理、投融资服务、供应链金融服务、风险管理等系列金融产品和服务的组合方案。

中国农业银行现金管理品牌——“云现金管理”。

“畅行无阻，聚水成云”，以云和水的流动趋势，畅通资金流动，聚集财富效率。

水是财富的象征，它升腾聚集成云，回归滋润大地，实现价值的传承。

中国农业银行的现金管理就像“星云”，帮助客户实现资本配置和财富聚集。

“走自己的路，用自己的方法，这条路是自然的”。

“行云现金管理”是道家自然法原理在现实中的运用，它通畅、快捷、方便，追求资金管理的最佳状态，为提高企业效益提供宏观轮廓和智力机会。

一、账户管理中国农业银行根据结算账户为客户提供各种服务，方便客户及时掌握账户信息，建立合理的账户体系，有效控制账户收支，科学决策。

结算账户费用账户农业银行可为客户提供优质、便捷的本外币结算账户开销户服务。

中国农业银行拥有中国最大的网络系统和最大的客户群。

结算产品种类繁多，可以为客户提供安全、高效、优质的结算服务。

办理流程：客户开立结算账户可向农业银行营业网点提出申请，提交相关资料，签订协议，并预留印鉴；本地、异地均可开户。

客户撤销银行结算账户，需向开户银行提出销户申请，与开户银行核对存款余额，交回未用凭证。

账户收支管理根据客户财务管理要求，实现下属成员单位收支两条线管理，协助集团客户及时控制付款和收款。

成员公司的收入账户用于收款，资金只能转入集团指定的上级账户；费用账户只能接收上级拨给外部支付的资金。

办理流程：客户向农业银行营业网点提出申请，签订协议，提供账户清单，约定账户收支性质。

账户余额管理根据客户授权，中国农业银行可协助客户管理其下属成员单位账户的零余额或限额，将其下属成员单位账户资金总额或超过留存限额的部分转入指定账户，下级账户低于限额的部分由上级账户下拨。

确保账户为零余额或约定的预留余额，加强集约化管理。

银行客户经理考试：农业银行对公业务必看考点

银行客户经理考试：农业银行对公业务必看考点1、多选根据国家税务总局发布的《税务登记管理办法》：已领取组织机构代码的企业税务登记代码为（）位，个体工商户税务登记代码为（）位。

A.15B.16C.18D.20（江南博哥）正确答案：A, D2、单选关于农业银行小微企业的管理职责，下列说法错误的是（）。

A.农业银行对小微企业金融业务实行专业化管理B.总行小企业金融部负责全行小微企业金融业务的归口管理，并具体负责城市小微企业金融业务的管理C.总行农村产业金融部负责县域中小微企业客户的具体管理D.农业银行对小微企业实施事业部制管理正确答案：D3、单选更新对公客户证明材料信息时，正常的操作是（）。

A.直接新增新证明材料B.先删除旧证明材料，再新增证明材料C.先将旧证明材料置失效，再新增证明材料D.直接使用证明材料信息管理中的更新功能正确答案：C4、单选扣划单位和个人存款需到（）办理。

A.省内任意营业机构B.存款人开户的营业分支机构C.地市内任意营业机构D.指定营业机构正确答案：B5、多选客户注册验资失败或验资期满后不在验资银行开立存款账户而申请撤销注册验资户，应提供的资料有：（）A.因验资失败销户的，收回银行出具的验资证明。

若收不回验资证明的，应由工商部门或会计师事务所出具未核准登记的证明。

B.需提取现金的，提供开立验资户时现金缴款单回执联原件C.预留印鉴卡或支付密码D.法定代表人或单位负责人有效身份证件；授权他人办理的，需出具授权书，并同时提供法定代表人及被授权人有效身份证件正确答案：A, B, C, D, E6、单选结算套餐由（）9999行进行设置，包括结算套餐的名称、收费项目、执行价格和销售期等要素。

B.一级分行C.二级分行D.县支行正确答案：B7、多选对公客户历史变更信息查询，可查询（）。

A.对公客户基本信息历史变更查询B.对公名称信息变更历史查询C.对公行业信息历史变更查询D.对公客户证明材料信息历史变更查询正确答案：A, D8、单选以下不属于年末应打印的现金管理报表的是：（）A.中国农业银行现金管理冻结解冻单笔明细B.中国农业银行现金管理账户增减清单（年度）C.中国农业银行现金管理开销户登记簿（年度）D.中国农业银行现金管理挂失登记簿（年度）正确答案：D9、单选（）是办理各种合约/产品的基础。