金融法规模拟试题
初级银行从业资格考试_银行业法律法规与综合能力_真题模拟题及答案_第03套_背题模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析初级银行从业资格考试_银行业法律法规与综合能力_真题模拟题及答案_第03套(142题)***************************************************************************************初级银行从业资格考试_银行业法律法规与综合能力_真题模拟题及答案_第03套1.[单选题]银监会的准入职责不包括（ ）。
A)机构准入B)业务范围准入C)人员准入D)市场准入答案:D解析:银监会对金融机构的准入职责主要表现为：①机构准入；②业务范围准入；③人员准入；④股东变更审查。
2.[单选题]中央银行公开市场业务的优点是（ ）。
A)主动权在政府B)主动权在企业C)主动权在商业银行D)主动权在中央银行答案:D解析:公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券，吞吐基础货币，以改变商业银行等金融机构的可用资金，进而影响货币供应量和利率，实现货币政策目标的一种政策措施。
公开市场业务的优点之一是具有主动性，主动权在中央银行。
3.[单选题]（ ）是商业银行最主要的资金来源，是银行持续经营的基础。
A)债券B)贷款C)存款D)借款答案:C存款是银行最基本的负债业务之一，是商业银行最主要的资金来源，是银行持续经营的基础。
4.[单选题]现代商业银行的特点不包括（ ）。
A)不以营利为目的B)利息水平适当C)信用功能扩大D)具有信用创造功能答案:A解析:现代商业银行具有三个特点：①利息水平适当；②信用功能扩大；③具有信用创造功能。
5.[单选题]国内联行清算分为系统内联行清算和跨系统联行往来，（ ）彼此互称为联行。
A)不同国别的两家银行间B)两家不同的国内银行间C)同一家银行的不同部门间D)同一家银行的总行、分行、支行间答案:D解析:按地域划分，清算业务可分为国内联行清算和国际清算。
初级银行从业资格考试_银行业法律法规与综合能力_真题模拟题及答案_第05套_练习模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析初级银行从业资格考试_银行业法律法规与综合能力_真题模拟题及答案_第05套(143题)***************************************************************************************初级银行从业资格考试_银行业法律法规与综合能力_真题模拟题及答案_第05套1.[单选题]国家赋予拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场职责的金融监管机构是（ ）。
A)中国人民银行B)中国银监会C)中国证监会D)国家外汇管理局答案:D解析:国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。
2.[单选题]某公司发行某种债券，该债券面额为100元，发行价格为97元，这种发行方式属于（ ）发行。
A)折价B)等价C)平价D)溢价答案:A解析:溢价是指按高于债券面额的价格发行债券，折价是指按低于债券面额的价格发行债券。
3.[单选题]同城和异地纸质凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务由（ ）处理。
A)大额实时支付系统B)小额批量支付系统C)清算账户管理系统D)支付管理信息系统答案:B解析:小额批量支付系统处理的业务有：同城和异地纸质凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务，中国人民银行会计和国库部门办理的借记支付业务，以及每笔金额在规定起点以下的小额贷记支付业务。
4.[单选题]某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责，这种行为（ ）。
A)体现了同事之间的团结合作精神，应该得到鼓励B)体现了该员工的勤勉尽职精神，应该得到表扬C)在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的D)是不可以的，除非经过适当批准答案:D解析:“岗位职责”要求银行业从业人员需遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全，除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。
2023金融法试题及答案
2023金融法试题及答案一、选择题1. 关于金融监管部门的职责，下列说法不正确的是（）A. 制定金融法律法规和规章制度B. 维护金融市场稳定C. 协调各金融机构之间的关系D. 监管全国的经济发展答案：D2. 下列关于金融业务的说法，正确的是（）A. 同业拆借是商业银行之间的资金调度行为B. 商业银行发放贷款属于间接融资C. 企业债券是一种固定利率的有价证券D. 上市公司可以发行个人债券答案：A3. 表示债务性证券的是（）A. 股票B. 债券C. 证券投资基金份额D. 期货答案：B二、问答题1. 金融监管部门职责是什么？请列举至少3项。
答：金融监管部门的职责主要包括以下几点：- 制定金融法律法规和规章制度；- 维护金融市场稳定，防范和化解金融风险；- 监管各类金融机构，协调金融机构之间的关系。
2. 什么是金融衍生品？它具有哪些特点？答：金融衍生品是指以某个标的资产为基础，通过合同约定在未来的某个时间点以一定价格进行交割的金融产品。
金融衍生品的特点主要包括：- 具有很高的杠杆效应，投资者可以借助少量资本控制更大的投资；- 具有高度复杂性，需要投资者具备专业知识和海量的信息；- 价格波动风险大；- 可以进行定制化设计，满足个性化需求。
三、案例分析题某公司需要融资用于扩大生产规模，同时考虑到现有的财务状况，决定向银行申请贷款。
请分析该公司应该选择哪种贷款方式，并说明理由。
答：该公司应该选择长期贷款。
理由如下：- 长期贷款适合用于企业需要进行长期投资的情况，例如扩大生产规模；- 对于该公司而言，扩大生产规模需要较大的资金支持，长期贷款可以提供相应的资金规模，同时贷款期限较长，也符合该公司的需要；- 与短期贷款相比，长期贷款的利率相对较低，还款方式也更加灵活，对企业的财务压力相对较小。
以上分析仅供参考，具体应根据实际情况进行判断和决策。
哈尔滨 2023年中级经济师《中级金融专业》真题模拟汇编(共120题)
哈尔滨 2023年中级经济师《中级金融专业》真题模拟汇编（共120题）1、在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是（）（单选题）A. 投资基金规模B. 二级市场供求关系C. 投资时间长短D. 上市公司质量试题答案：B2、“权力分散，职能分解”是（）的特征。
（单选题）A. 一元式中央银行制度B. 二元式中央银行制度C. 跨国的中央银行制度D. 准中央银行制度试题答案：D3、金融监管国际协调的机制包括（）。
（多选题）A. 信息交换B. 微观传导机制C. 政策的相互协调D. 危机管理E. 联合行动试题答案：A,C,D,E4、以信托目的为标准划分，信托可分为（）。
（多选题）A. 担保信托B. 担保与管理信托C. 管理与处理信托D. 管理信托E. 处理信托试题答案：A,C,D,E5、2012年下半年，我国货币政策的首要目标应当是( )。
（不定项题）A. 抑制通货膨胀B. 增加就业C. 平衡国际收支D. 促进经济增长试题答案：D6、对规章制度合规审查中属于实质审查要点的包括（）（多选题）A. 送审规章制度的解释主体是否明确。
B. 送审规章制度的体例、结构是否合理。
C. 送审规章制度的使用范围是否明确且与内容相匹配。
D. 送审规章制度要求下一级机构制定实施细则的，应在附则中明确规定。
试题答案：B,C,D7、根据中国证券督管理委员会发布的《证券发行与承销管理办法》中关于发行回拨机制的规定，主承销商可选择（）。
（不定项题）A. 网下向网上回拨B. 网上向网下回拨C. 双向同时回拨D. 不可回拨试题答案：A8、期权定价理论中，布莱克—斯科尔斯模型的基本假定有（）。
（多选题）A. 无风险利率r为常数B. 存在无风险套利机会C. 市场交易是连续的，不存在跳跃式或间断式变化D. 标的资产价格波动率为常数E. 标的资产在期权到期时间之前不支付股息和红利试题答案：A,C,D,E9、下表是我国某商业银行2014年年末的资产负债简况单位：亿元2014年年末，该商业银行的资产余额为（）亿元。
经济法学-模拟卷
经济法学模拟试题一、单项选择题（12个，每个2分，共24分）1．下列关于经济法产生的说法，正确的是（ A ）。
A.经济法是认可和规范政府干预或协调经济运行的之法B.经济法作为一种危机对策之法，发轫于第一次世界大战前后的英国C.现代经济法从早期克服“市场失灵”的职能，发展为克服“政府失灵”的职能D.经济法随着市场经济的发展而萌芽，从18世纪开始，西方资本主义国家出于干预经济的需要，逐渐制定了一些专门规制经济活动的单行法规2. 关于经济法产生的含义可以有三种理解，下列说法中不正确的是（ B ）。
A.经济法律规范的产生B.经济法律体系的形成C.经济法的法律文件的制定D.经济法部门的形成3．对于经济法的概念，下列表述准确的一项是（ D ）。
A.经济法是调整以社会公共性为根本特征的经济管理关系的法律规范的总称B.经济法是调整经济管理关系以及经济协作关系的法律规范的总称C.经济法是调整需要由政府干预的经济关系的法律规范的总称D.经济法是调整发生在经济运行过程中政府与市场主体之间的以社会公共性为根本特征的经济规制关系的法律规范的总称4. 对于摩莱里提出“经济法”一词，以下描述不正确的是（ C ）。
A.他于1755年1月在荷兰阿姆斯特丹匿名出版了《自然法典》一书中提出的B.他在书中运用了以唯理论为基础的自然法思想C.摩莱里给经济法下定了一个确立的定义D.他在书中设计了一种符合“自然”和“理性”的制度以及保证这种制度得以实现的“合乎自然意图的法制蓝本”5. 市场主体规制关系不包括（ D ）。
A.市场规制主体B.泛市场规制主体C.市场被规制主体D.宏观经济主体6.经济法的调整对象具有（ D ）特征。
A.政治性B.强制性C.平等性D.时代性7.以下规范方式，不属于经济法范畴的有（ A ）。
A.权利性规范方式B.禁止性规范方式C.提倡性规范方式D.任意性规范方式8.经济法在对经济关系的调整过程中，以（ B ）为出发点。
2021经济法基础模拟试题第二套
2021经济法基础模拟试题第二套《经济法基础》模拟试题二一、单项选择题1、王某租赁张某一套住房，租赁期间为2021年1月1日至12月31日，约定2021年6月30日之前支付房租，但王某一直未付房租，张某也未催要，根据民事诉讼法律制度关于诉讼时效的规定，张某可以向法院提起诉讼，主张其民事权利的法定期间是（）。
A、2021年6月30日之前B、2021年12月31日之前C、2021年6月30日之前D、2021年12月31日之前2、张某与李某因房屋买卖纠纷欲提起诉讼，则对该案件享有管辖权的法院是（）。
A、张某住所地法院B、李某住所地法院C、房屋所在地法院D、张某和李某协议的法院3、下列规范性文件中，属于地方性法规的是（）。
A、山东省人民代表大会制定的《山东省注册会计师条例》 B、国务院制定《城市居民最低生活保障条例》C、全国人民代表大会常务委员会制定的《中华人民共和国证券法》D、财政部发布的《会计从业资格管理办法》4、已经建立劳动关系，未同时订立书面劳动合同的，应当在法定期限内订立书面劳动合同。
该法定期限是用工之日起（）。
A、15日内 B、1个月内 C、2个月内 D、3个月内5、在北京工作的张某工作年限是18年，2021年解除劳动合同时月工资为8200元。
北京市人民政府公布的本地区上年度职工月平均工资为2000元，张某可以得到的经济补偿金为（）元。
A、132400 B、72000 C、159600 D、1702006、某企业田某的月工资为6000元。
则田某个人医疗保险账户每月的储存额为（）元。
A、108 B、120 C、228 D、4807、下列说法中，不正确的是（）。
A、对票据和结算凭证上可更改的记载事项，原记载人可以更改，但更改时应由原记载人视情况在更改处签章证明B、票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致C、票据和结算凭证上的签章和其他记载事项应当真实，不得伪造、变造D、单位、个人和银行办理支付结算，必须使用按中国人民银行统一规定印制的票据凭证和结算凭证8、根据支付结算法律制度的规定，下列有关汇兑的表述中，不正确的是（）。
《经济法》模拟试题
《经济法》模拟试题（四）一、单项选择题（共10道小题，每题1分，总分10分）：1、形式意义上的经济法不存在于（）。
A.德国B.中国C.美国D.日本2、经济法之所以成为一个独立的法律部门，在根本上是由于（）。
A．经济法的内容日益丰富B．经济法调整的社会关系日益复杂而重要C．经济法有自身特定的调整对象D．经济法有自身特殊的调整方法3、甲市市政府为保护当地某知名白酒品牌，对外地白酒企业进入该地白酒市场课以重税，下列关于此事的说法哪一项是不正确的？（）A．甲市政府的行为属于限制竞争行为B．甲市市政府的做法构成行政垄断C．甲市市政府的行为尚未构成地区垄断D．上级机关可以责令甲市政府改正错误4、危害最严重、对竞争的破坏力也最强的一种卡特尔形式是（）。
A．限制数量卡特尔 B．划分市场卡特尔 C．价格卡特尔 D．联合抵制卡特尔5、王某预购买“茅台酒”，结果误购买了商标不同而包装几乎一样的“芽台酒”，随向“茅台酒”厂投诉，“茅台酒”厂发现，“芽台酒”的价格不到“茅台酒”的1／3。
如果“茅台酒”厂起诉“芽台酒”厂，其纠纷的性质为？（）A．低价倾销的不正当竞争纠纷B．诋毁商誉的不正当竞争纠纷C．企业名称侵权纠纷D．混淆行为的不正当竞争纠纷6、下列不属于消费者权益保护法的调整对象的是（）。
A．国家机关与经营者之间的关系 B．国家机关与消费者之间的关系C．经营者与经营者之间的关系 D．经营者与消费者之间的关系7、张某从甲商场购买乙厂生产的电热毯，在使用过程中因电热毯漏电导致房屋着火，造成6000元的损失，同时张某也被烧伤致残，以下说法不正确的有：（）A、张某有权要求甲商场承担产品责任B、张某有权要求乙厂承担合同责任C、甲商场和乙厂应对张某的损失承担连带责任D、张某可以向被告请求精神损害赔偿8、国有资产评估中的评估主体为（）。
A．占有或使用国有资产的单位B．国有资产管理部门C．审计部门D．具备资质条件的中介组织9、在当前我国国民经济和社会发展中发挥主要作用的计划形式是（）A．长期计划 B．中期计划 C．短期计划 D．指令性计划10、商业银行通过同业拆借拆入的资金不可以用于下列哪些用途？（）A、发放固定资产贷款B、用于弥补票据结算的不足C、弥补联行汇差头寸的不足D、解决临时性周转资金的需要二、多项选择题（共10道小题，每题2分，总分20分）：1、决定了国家的“有形之手”需要发挥作用的市场缺陷，表现在哪些方面？（）A．市场障碍 B．市场惟利性 C．市场的波动性D．市场的排他性 E.市场调节机制作用的被动性和滞后性2、从规范内容方面来看，经济法可能与哪些法律发生重合和交叉？（）A．宪法B．民商法C．行政法D．刑法 E.诉讼法3、有关现代反垄断法发展演变的趋势，下列表述正确的是（）。
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)单选题（共50题）1、通常，整存整取的定期存款( )。
A.相同期限，本金越高，则利率越低B.期限越长，则利率越高C.利率高低与期限长短无关D.期限越长，则利率越低【答案】 B2、2012年4月10日，某商业银行宣布了一项资产改善计划，包括以股票红利替代现金红利，该措施可以( )。
A.增加商业银行资产规模B.增加商业银行盈利C.增加商业银行核心资本D.增加商业银行风险加权资产【答案】 C3、下列关于商业银行绩效考核的说法，正确的是（）。
A.银行业金融机构应当树立稳健绩效观，确定稳健的发展战略和经营计划，制定稳健的绩效考评目标和具体指标B.银行业金融机构绩效考评指标中，经营效益类指标应当以利润细标为核心C.对员工已经支付的绩效薪酬，即使该员工职责内的风险提失超常暴露，商业银行也无权追回相应期限内已发放的绩效薪酬D.银行业金融机构绩效考评指标中，合规经营类指标用于评价银行业金融机构风险状况及变动趋势【答案】 A4、《巴塞尔资本协议》根据资产信用风险的大小，将资产分为( )个档次。
A.二B.三C.四D.五【答案】 C5、《破产法》规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起( )。
A.随时申报B.最短30日，最长3个月C.最短3个月，最长6个月D.30日内【答案】 B6、( )是风险管理最为核心、最为关键的阶段。
?A.风险识别?B.风险计量?C.风险监测?D.风险控制?D风险识别、计量和监测，最终都要落实到风险控制上，因此风险控制为风险管理的核心和关键所在。
故选D。
7、依据《行政复议法》，行政复议事项由（）负责法制工作的具体办理。
A.银行业监督管理机构和中国人民银行B.银行业监督管理机构和人民法院C.国务院和人民法院D.中国人民银行和人民法院【答案】 A8、设计和推行符合国际惯例的国际收支系统，拟定并组织实施国际收支统计申报制度，这属于( )的职责。
2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)
2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)单选题（共30题）1、夫妻一方因身体受到伤害获得的医疗费，属于（）。
A.夫妻共同生活较长的按共同财产处理B.夫妻共同财产C.推定为夫妻共同财产D.夫妻一方个人财产【答案】 D2、下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的是( )。
A.发行人民币，管理人民币流通B.制定和执行货币政策C.监督管理黄金市场D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止【答案】 D3、下列不属于农村中小金融机构的是（）。
A.农村商业银行B.邮政储蓄银行C.村镇银行D.农村信用社【答案】 B4、根据《民法典》的规定，下列关于合同与合同订立的表述不正确的是（）。
A.合同当事人的法律地位平等B.订立合同要坚持自愿原则C.确定各方的权利和义务应当遵循公平原则D.当事人必须亲自订立合同【答案】 D5、下列关于证券发行方式的说法，不正确的是（）。
A.证券发行分为公开发行和非公开发行B.向特定对象发行证券累计超过二百人的属于非公开发行C.非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式D.非公开发行，也称私募发行【答案】 B6、我国《票据法》包括（）A.商业票据和银行票据的统称B.汇票. 本票. 支票C.汇票. 股票. 支票D.本票. 支票. 央行票据【答案】 B7、我国正在推行的一套人民币货币市场基准利率指标体系是( )。
A.TiborC.Loborbor【答案】 B8、银行通常将(?)看做对其市场价值最大的威胁。
A.流动性风险?B.声誉风险?C.法律风险?D.市场风险【答案】 B9、（）的监管方式，实现了由事后检查向事前监测、事后发现向事前预警、事后纠正向事前防范转变，有更强的风险监测、识别和化解能力，在监管成本不升高的情况下能取得更好效果，因此是更有效的监管。
A.风险为本B.资金为本C.市场为本D.合规为本【答案】 A10、持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易，该交易称为( )。
初级银行从业资格考试_银行业法律法规与综合能力_真题模拟题及答案_第04套_练习模式
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此行为违反了银行业从业人员职业操守中关于（）的规定。
A)监管规避B)协助执行C)内部交易D)风险提示答案:B解析:协助执行要求银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行的义务，在严格保守客户隐私的同时，了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关，按法定程序积极协助执法机关的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。
2.[单选题]在商业银行代理证券资金清算业务中，二级清算业务是（ ）。
A)法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务B)各证券公司总部与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务C)证券公司与客户之间的资金划转D)证券交易所交易会员与登记结算公司之间的资金往来答案:A解析:商业银行代理证券资金清算业务是指商业银行利用其电子汇兑系统、营业机构以及人力资源为证券公司总部及其下属营业部代理证券资金的清算、汇划等结算业务。
代理证券资金清算业务主要包括一级清算业务和二级清算业务。
其中，二级清算业务是法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务。
3.[单选题]在商品交换中，当货币作为交换的媒介实现商品的价值时就执行（ ）的职能。
2025年经济师考试金融(初级)专业知识和实务试题及解答参考
2025年经济师考试金融专业知识和实务(初级)模拟试题(答案在后面)一、单项选择题（本大题有60小题，每小题1分，共60分）1、以下哪项不属于金融市场的基本功能？A、资源配置B、风险分散C、投资收益D、信息传递2、以下关于货币政策的说法，正确的是：A、货币政策是中央银行通过调整货币供应量来影响经济活动的总量的政策B、货币政策的目标是提高国民收入水平C、货币政策只包括利率政策和信贷政策D、货币政策是通过调整财政支出规模来影响经济活动的政策3、下列关于金融市场的说法中，正确的是：A、金融市场是指货币资金的借贷市场B、金融市场是指股票、债券等有价证券的发行和交易市场C、金融市场是指商品期货、期权等衍生品的市场D、金融市场是指各种金融工具的定价和风险评估市场4、关于货币政策的最终目标，下列说法错误的是：A、稳定物价B、充分就业C、经济增长D、提高金融市场的流动性5、下列关于货币政策的表述中，正确的是：A、货币政策的目标主要是为了控制通货膨胀B、货币政策通过调整利率来影响经济活动C、货币政策的实施主体是商业银行D、货币政策的基本工具是存款准备金率6、下列关于金融市场工具的描述中，不属于衍生金融工具的是：A、股票B、期货C、期权D、债券7、下列关于货币政策的说法中，正确的是：A、货币政策的目标是控制通货膨胀，不考虑经济增长B、货币政策的工具主要包括法定存款准备金率、再贴现率和公开市场操作C、货币政策通过直接调节市场利率来影响经济活动D、货币政策的目标是调整财政收支，属于财政政策的范畴8、以下哪项不属于金融市场的功能：A、资源配置功能B、风险分散功能C、价格发现功能D、金融创新功能9、根据《中国人民银行法》规定，以下哪项不是中国人民银行的职责？A、制定和实施货币政策B、发行人民币，管理人民币流通C、管理金融市场，维护金融稳定D、制定和发布金融法规 10、以下哪项不是金融市场的构成要素？A、资金供给者B、资金需求者C、金融工具D、金融市场管理机构11、在金融市场，以下哪项不属于货币市场的工具？A、国库券B、银行承兑汇票C、企业债券D、商业票据12、在金融监管中，以下哪项不是我国银行监管的主要内容？A、资本充足率监管B、流动性监管C、利率监管D、市场准入监管13、在金融市场中，以下哪项不属于金融衍生品？A、远期合约B、股票C、期货合约D、期权合约14、以下关于中央银行货币政策的说法，错误的是：A、中央银行通过调整再贴现率来影响市场利率B、中央银行通过公开市场操作来调节基础货币供应量C、中央银行通过调整法定存款准备金率来影响银行体系的货币创造能力D、中央银行通过发行货币来直接控制通货膨胀15、在金融市场中，以下哪项是指债务人未能按时偿还债务而给债权人带来的风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险16、以下哪种货币政策工具是中央银行通过买卖政府债券来调节货币供应量的？A. 存款准备金率B. 再贴现政策C. 公开市场操作D. 直接信贷控制17、在金融市场中，以下哪项不属于金融衍生工具？A. 股票B. 期权C. 期货D. 现货18、以下哪项不是影响经济增长的主要因素？A. 劳动力B. 资本C. 技术进步D. 政府政策19、中央银行增加黄金、外汇储备，货币供应量（）。
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)单选题（共30题）1、股票实质上代表了股东对股份公司的（）。
A.产权B.债券C.物权D.所有权【答案】 D2、存款机构受托存款资金入账，并向存款客户出具存单或进账单等是()。
A.要约邀请B.要约C.承诺D.合同【答案】 C3、下列关于理财业务管理说法不正确的是（）。
A.主要监管指标符合监管要求B.具备良好的信息记数系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算C.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队D.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善【答案】 D4、按照金融工具的职能，用于投资和筹资的工具是（）。
A.股票B.期权C.期货D.票据【答案】 A5、根据《物权法》的规定，下列财产可以作为抵押物的有()A.土地所有权B.耕地C.企业将有的生产设备D.自留地【答案】 C6、下列关于合规管理的说法，不正确的是（）。
??A.合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行应当建立有利于合规风险管理的基本制度D.商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险【答案】 D7、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化的服务为（）。
A.私人银行业务B.综合理财服务C.财务顾问业务D.理财计划【答案】 C8、一般认为，以消费为主的零售业务具有更大的发展空间，其中（）较高，可以获取更高的收益，银行应扩大零售贷款的份额。
A.消费性贷款利率B.投资贷款利率C.经营性贷款利率D.生产贷款利率【答案】 C9、在公司贷款的基本流程中，合同签订强调（）原则。
A.互相信任B.协议承诺C.诚实告知D.双方自愿【答案】 B10、从支出角度来看，（）不是GDP的构成部分。
A.生产B.消费C.投资D.净出口【答案】 A11、基金管理人内部控制构成要素中的内部环境不包含（）A.组识结构B.员工道德素质C.内控文化D.风险控制【答案】 D12、下列选项中体现了商业银行金融服务职能的是（）。
金融法规试题
《金融法规》期末复习与模拟试题金融专业金融法规试题一、单项选择题(每题中只有一个答案是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。
每题2分，共20分)1. 下列不属于银行业的金融工具的是( b‘)A．定期和活期存款单 B．国债C. 汇票 D．本票2．我国现行的人民币汇率制度为( d )A. 固定汇率制 B．多重汇率制C．自由浮动汇率制 D．管理浮动汇率制3．擅自发行股票债券罪属于( c )A. 非法从事金融业务罪B. 伪造货币罪C. 伪造证券罪 D．金融诈骗罪4．中国银监会的法律地位是( c )A. 企业法人 B．社会团体C. 行政监管部门 D．行业协会5．我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过( c )A．65％ B．70％C．75％ D．80％6．下列有关票据权利的表述，不正确的一项是( d )A. 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B．票据权利包括付款请求权和追索权C. 票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D．持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭7．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是( a )A．抵押 B．质押C. 留置 D．定金8．有权申请撤销可撤销信托行为的人是( c )A. 对信托财产有争议的第三人 B．受益人的监护人C. 利益受到损害的委托人的债权人D. 受托人9．单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是( b )A. 虚假陈述 B．操纵市场行为C. 欺诈客户 D．内幕交易行为10．下列各项中不属于财产保险的是( a )A. 货物运输保险B. 工程保险C. 责任保险 D．生存保险二、多项选择题(每题中至少有2个或2个以上的答案是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选及漏选均不得分。
每题2分，共20分)1．人民币的形式，主要包括(ab )A. 银行券 B．存款通货C．纪念章 D．信用卡2．( bcd )等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。
金融考试试题
金融考试试题
一、选择题
1.以下哪项不是金融市场的主要功能？
A. 资金融通
B. 风险管理
C. 价格发现
D. 股票买卖
2.以下哪种金融工具风险最小？
A. 股票
B. 债券
C. 期货
D. 期权
3.金融市场分为初级市场和次级市场，以下哪项不属于初级市场？
A. 新股认购
B. 债券发行
C. 股票上市
D. 股票买卖
4.以下哪个不是金融机构？
A. 银行
B. 保险公司
C. 证券公司
D. 制造公司
5.以下哪个国际金融机构主要提供发展援助？
A. 世界银行
B. 国际货币基金组织
C. 亚洲开发银行
D. 金融稳定委员会
二、判断题
1.金融市场交易时间为周一至周五，每天9:00-15:00。
A. 对
B. 错
2.基金是一种股票市场交易工具。
A. 对
B. 错
3.利率是借款人支付给贷款人的报酬。
A. 对
B. 错
4.证券公司主要从事金融中介业务，为客户提供投资咨询和证券交易服务。
A. 对
B. 错
5.外汇市场只能在银行进行交易，无法在线上进行买卖。
A. 对
B. 错
三、简答题
1.请简要解释资产负债表和利润表的作用。
2.简述金融衍生品的定义及其应用。
3.解释财务杠杆效应以及其对企业经营的影响。
4.简要介绍货币供应量和通货膨胀之间的关系。
5.什么是风险管理？金融企业通过哪些途径进行风险管理？
以上为金融考试试题，请按要求回答每一道题目，祝好运！。
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)
2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)单选题（共30题）1、根据《担保法》的规定，下列属于保证方式的是( )。
A.质押B.—般保证C.抵押D.担保【答案】 B2、下列企业中属于非法人组织的是（）。
A.中国人寿保险公司?B.中国工商银行C.中国人民银行石家庄支行?D.中国投资有限责任公司【答案】 C3、B公司申请开出不可撤销信用证，金额为80万元。
在收到受益人寄来的单据时，B公司资金出现困难，遂向A银行申请进口押汇资金80万元。
下列表述正确的是( )。
A.进口信用证项下的单据及其货物所有权仍归B公司所有B.进口押汇对借款人的信用等级要求一般高于流动资金贷款C.进口押汇是属于货物单据的购买协议D.进口押汇包括进口信用证项下押汇和进口代收项下押汇【答案】 D4、下列关于商业银行贷款业务的说法中，正确的是（）。
A.只能采用担保的方式发放贷款B.不得向事业单位发放贷款C.我国银行借贷管理一般实行集中授权、统一授信管理D.向关系人发放担保贷款的条件可以优先于其他贷款人同类贷款的条件【答案】 C5、票据发行便利是一种具有法律约束力的（）票据发行融资的承诺。
A.短期周转性B.中期周转性C.长期周转性D.超短期周转性【答案】 B6、在商业银行资产负债管理内容构成中，作为商业银行一个核心内容，直接影响银行的经营利润的是（）。
A.资产负债组合管理B.定价管理C.资产负债计划管理D.银行账户利率风险管理【答案】 B7、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过个月未开业的，或者开业后自行停业连续个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
（）A.3；3B.3；6C.6；3D.6；6【答案】 D8、关于公司债的描述，不正确的是（）。
A.公司债投资者大多为机构B.公司债风险与公司本身的经营状况直接相关C.债券信用级别越高，表示其违约风险越低，债券融资成本也越低D.公司债风险一般比国债要高，所以收益率一般低于国债【答案】 D9、根据《商业银行法》规定，目前商业银行在中国境内可以从事（）。
国际金融模拟试题 (8)
国际金融模拟试题(8)一、单项选项择题（每小题 1 分，共10 分）1、蒙代尔提出的确定最优货币区的标准是这些国家A、生产要素的高度流动性B、经济高度开放性C、低程度产品多样化D、通货膨胀较为接近2、根据国际收支的国际借贷理论，一国货币汇率上升，是因为A、对外流动债权减少B、对外流动债务减少C、对外流动债权大于对外流动债务D、对外流动债权小于对外流动债务3、“欧洲货币”是指A、欧元B、美元C、日元D、泛指“境外”、“离岸”货币4、在国际收支调节政策搭配理论中，比较经典的支出变更政策与支出转换政策搭配模型是A、蒙代尔模型B、斯旺模型C、丁伯根模型D、弗莱明模型5、根据国际收支平衡表记帐方法，经常账户净差额+ 资本与金融帐户净差额A、等于0B、等于错误与遗漏C、从理论上说应等于国际储备的增（减）额D、等于国际收支总规模6、认为一国货币金融危机发生的根本原因是国际投机者贬值，预期的自我实现，这是A、克鲁格曼的货币危机理论观点B、奥波斯特费尔德的货币危机理论观点C、弗里德曼的货币危机理论观点D、麦金农的货币危机理论观点7、一国货币大幅度升值2 A、对该国物价无影响B、会引起该国物价上涨C、会引起该国物价下跌D、对该国物价有什么影响难以判断8、我国央行行长正式通知国际货币基金组织，中国承诺基金组织协议第8 条款，成为第8 条款国是在A、2001 年1月B、1994 年1月C、1996 年12 月D、2002 年12 月9、一国国际收支平衡表上的官方储备项目借方增加100 亿美元，这表明A、该国官方储备是100 亿美元B、该国官方储备增加100 亿美元C、该国官方储备减少100 亿美元D、该国资本净流出100 亿美元10、美国摩托罗拉公司在中国的子公司运用其赚取的1 亿美元利润在中国再投资，这项交易在中国国际收支平衡表中A、不需要反映，因为这1 亿美元在中国未动B、应在资本金融帐户中的直接投资项目贷方反映C、应在经常帐户中的收入项目借方反映D、应既在金融帐户中的直接投资项目贷方反映，也在经常帐户中的收入项目借方反映。
国际经济法模拟试题及答案
国际经济法模拟试题及答案国际经济法模拟试题及答案一、选择题1.下列哪一项不是国际经济法的调整对象？（） A.国际贸易 B.国际投资 C.国际税收 D.国际金融答案：C2.下列哪一项不是国际经济法的基本原则？（） A.平等互利原则 B.尊重国际惯例原则 C.维护国家利益原则 D.国际合作原则答案：C3.下列哪一项不是联合国国际贸易法委员会制定的国际货物销售合同成立统一法公约的规定？（） A.要约的定义和效力 B.承诺的定义和效力 C.合同的书面形式 D.销售合同的订立和效力答案：D4.下列哪一项不是国际货物贸易法公约的规定？（） A.卖方的义务B.买方的义务C.商事惯例的法律效力D.外汇管制的法律责任答案：D5.下列哪一项不是国际货物运输法公约的规定？（） A.国际货物运输合同的法律适用 B.承运人的责任和义务 C.货物的灭失和损坏的赔偿责任 D.国际货物多式联运的法律适用答案：D6.下列哪一项不是国际海洋法公约的规定？（） A.领海和毗连区的法律制度 B.公海的法律制度 C.海底区域和资源的管理制度 D.国际司法和国际法主体的法律地位答案：D7.下列哪一项不是国际投资法的基本原则？（） A.国民待遇原则 B.最惠国待遇原则 C.公平公正原则 D.国际合作原则答案：C8.下列哪一项不是世界贸易组织的法律制度特点？（） A.成员国的义务和权利平等 B.争端解决机制具有强制性 C.涉及的领域和对象广泛 D.具有较为完善的监督机制和政策审议机制答案：B9.下列哪一项不是跨国公司的主要法律问题？（） A.外汇管制问题B.公司设立问题C.公司人格问题D.国际反垄断问题答案：A10.下列哪一项不是国际税收法律制度的特点？（） A.涉及的国家和税种较多 B.各国税收制度的不统一性 C.国际税收协定的复杂性D.国际避税和反避税问题突出答案：C二、简答题11.简述国际经济法的基本原则。
答案：国际经济法的基本原则包括：平等互利原则、尊重国际惯例原则、维护国家利益原则和国际合作原则。
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《金融法规》模拟试题
一、名词解释：（每题5分，共20分）
1、金融犯罪：
2、票据行为：
3、证券包销：
4、投资基金：
二、单项选择题（在以下各题的备选答案中，只有一个是正确的，请把正确答案的字母标号写在题目后的括号内，每题2分，共20分）
1、下列不属于我国金融法渊源的是（）
A、民法
B、基本法和专门法
C、行政法规
D、国际条约
2、我国货币政策的目标是（）
A、稳定物价
B、充分就业
C、平衡国际收支
D、保持币值稳定，并以此促进经济增长。
3、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（）
A、30％
B、25％
C、20％
D、35％
4、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，
应优先支付（）
A、税金
B、存款利息
C、单位存款
D、个人储蓄存款本金和利息
5、下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（）
A、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
B、票据权利包括付款请求权和追索权
C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭
D、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭
6、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。
A、采取物保优先的原则
B、采取人保优先的原则
C、二者没有先后顺序
D、债权人有选择权
7、有权申请撤销可撤销信托行为的人是：（）
A、对信托财产有争议的第三人
B、受益人的监护人
C、利益受到损害的委托人的债权人
D、受托人
8、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。
A、50%
B、75%
C、80%
D、90%
9、一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的（）。
A、50%
B、60%
C、70%
D、80%
10、保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该：（）
A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿
B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿
C、保险方不予赔偿
D、保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权
三、多项选择题（在以下各题的备选答案中，有两个或两个以上是正确的，请把正确答案的字母标号写在题目后的括号内，多选、漏选均不得分，每题2分，共10分）
1、金融法律关系具有以下特点：（）
A、双重性
B、有偿性
C、行政性
D、广泛性
2、借款合同的担保方式有（）
A、保证
B、抵押
C、质押
D、扣押
3、依照票据法的规定，任何票据都必须记载的事项包括（）
A、付款人名称
B、收款人名称
C、无条件支付的委托或承诺
D、出票日期
4、下列可以发生留置权的合同类型是（）。
A、保管合同
B、运输合同
C、租赁合同
D、加工承揽合同
5、财产保险中保险利益的构成条件有：（）
A、须为法律上承认的利益
B、须为确定利益
C、须表现为具体的财产形态
D、须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益
四、判断题（只判断对错，不用给出理由，每题2分，共10分）
1、我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。
（）
2、票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。
（）
3、委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。
（）
4、上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。
（）
5、保险合同首先要按照《保险法》的规定办，在《保险法》没有规定的情况下才适用《合同法》的规定。
（）
五、简答论述题（每题10分，共20分）
1、试述信托的特点和职能
2、简述我国票据法规定的追索权行使的情形。
六、案例分析题（每题10分，共20分）
1、1993年2月某商业银行与某房地产开发公司共同开发某经济特区的房地产项目，并成立项目公司，因该行付行长兼任房地产公司付董事长，商业银行向该项目公司投资1亿元人民币。
同年6月房地产开发公司以该公司的房地产作抵押，向商业银行提出贷款申请，商业银行经审核后，向其发放了2亿元抵押贷款。
该行当月资本余额为17.9亿元人民币。
1994年7月房地产开发公司因经营亏损濒临破产，商业银行的贷款已无法收回。
1994年底该商业银行被人民银行决定接管。
请问：
（1）商业银行能否向项目公司投资？为什么？
（2）商业银行能否向房地产开发公司发放抵押贷款？为什么？
（3）商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款是否合法？为什么？
（4）人民银行对该商业银行的接管决定是否正确？为什么？
2、1998年5月，甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险，公司办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时，未经工会知晓擅自将受益人列为公司，每个员工保险金额为5万元，保险期限为3年。
2000年9月，该公司员工李某在乘坐班车上班途中，遭遇车祸死亡。
事故发生后，保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金5万元，甲公司领取后未转交给李某的家属，李妻几经交涉未果后诉至法院。
（1）什么是保险利益？
（2）本案中保险合同是否有效？为什么？
（3）本案中甲公司是否是保险合同的受益人？请简要说明理由。
（4）谁可以领取该笔保险赔偿金？。