17、危机介入制度
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危机介入制度
第一条为让同工在遇到突发紧急情况更好的处理危机状况，本制度结合项目实际制定本制度，方便同工进行危机干预及跟进服务。
第二条本制度的适用范围为服务对象的危机介入及社工的危机介入。
第三条当个体遭遇重大问题或变化发生使个体感到难以解决、难以把握时，平衡就会打破，正常的生活受到干扰，内心的紧张不断积蓄，继而出现无所适从甚至思维和行为的紊乱，进入一种失衡状态，也就是危机状态。危机意味着平衡稳定的破坏，引起混乱、不安。
第四条全面了解出现危机的各种生理、情绪、认知、行为的反应，做好专业判断。
第五条明白危机介入过程社工的专业操守，除遵守专业伦理守则外，在危及服务对象个案生命安全或其他人生命安全情况下，则以保护生命安全为首要任务向有关部门汇报，正确定位社工专业伦理价值。
第六条把握危机介入过程与阶段。开始阶段（问题形成阶段，了解案主及核心危机问题，舒缓情绪，评估并针对问题达成共识）——中期阶段（会谈过程，资料搜集再次确认核心问题，制定目标，观察案主的改变及协助制定改变计划）——结束阶段（过程回顾，评估服务，与案主讨论未来计划及留意案主其他问题所在，做好预防性辅导。）
第七条遵循危机处理法则（步骤）。立即性的介入（尽可能在短时间内主动提供协助）——主动对服务对象事件进行评估及制定行动计划（短期时间内完成）——建立目标（最小的目标为避开灾祸，基本目标为重建希望）——希望期许（扮演积极的角色，树立案主所能接受的期许与希望）——提供心理及精神支持——集中焦点式的解决问题（确定首要解决问题，做出行动计划）——增强自我概念（自我增能阶段）——激发自
我信赖感（日后处理危机的能力培养）
第八条遵循危机介入主要技巧：1.工作者的主动参与，同理心与引导技巧；2.分析与诊断内在或外在环境可以活既有的相关因素；3.积极动员，适当整合，有效利用社会资源；4.订定适当危机处遇的阶段性目标5.案主心理支持及沟通澄清技巧；6.各自危机介入模式的整合技巧。
第九条危机介入理论的运用，实际与理论相结合，更好的提供服务。
第十条在结束介入服务后，做好定期的跟踪服务，掌握服务对象的心理变化。
第十一条认识社工出现危机的体现：1.人员事故（社工工伤事故、中毒事故、社工当值生病、传染性疾病、罢工）2.不可抗拒事件（火灾、交通瘫痪、政府公安行为、洪水、台风）
第十二条如了解社工存在危机状况，应先由相关人员向紧急联络人报告，再由紧急联系人向机构报告，机构会就紧急报告或者事件及时做出处理。
第十三条社工在处理危机事件中，应在保证自己人身安全的提前下进行，生命安全是最基本的保证。
第十四条了解社工在遭遇紧急事件时的处理程序，突发事件/紧急事件发生立即报告——紧急联络人及时依各自权责进行处理（各小组长/督导助理）接获报告后，填写突发/紧急事件呈报表）——在一个工作日内汇报机构负责人/负责人助理，召开处理小组会议——机构在7个工作日内通报机构各部门并根据相关情况汇报用人单位。
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XX年XX月XX日
风控部档案管理
档案管理 第一条为加强借贷业务档案管理，确保借贷资料的完整性，促进借贷业务经营的合法性和借贷资产的安全性，根据《中华人民共和国档案法》、《中华人民共和国担保法》、《商业银行法》、《贷款通则》等有关法律法规和借贷管理的相关规定，特制定本制度。 第二条借贷业务档案管理是综合档案管理体系的一部分，公司各部门应配合风险控制部，对借贷业务档案按照“集中统一”原则进行规范化管理。风险控制部负责借贷业务档案的整理、保管和日常维护工作，并对借贷业务档案后的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责。 第三条借贷业务档案涉及各借款公司、企业、个人及出借人信息的秘密，档案管理人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度。 第四条借贷业务档案归档办法 （一）借贷业务档案按照借款客户建立，一户一档。 （二）借贷业务档案分为三类： 1、基本类：借款人的基本资料，办理借贷业务过程中产生的能够证明借贷业务的合法性、合规性的基本要件; 2、权证类：采用抵押、质押担保方式的借贷业务，能够证明对抵押物、质押物享有所有权和处置权的要件;。 3、综合类：资产风险管理的相关资料，出借人资料，风控文件收发记录等。 权证类主要是指抵(质)押物的清册和移交清单等，抵押物、质物享受所有权处置权的相关要件存放于档案库内的保险柜中保管。权证类必须存放原件，其他各类档案原则上存放原件，如有特殊情况，无法取得原件的，在不影响权益的前提下，可以存放复印件，风控专员将复印件与原件核实，在复印件上签署“经核对与原件一致”字样，核对日期并签名确认。 第五条借贷业务档案的基本内容 （一）基本类档案包括 1、基本资料：《企业法人营业执照》副本或复印件、《事业单位登记表》副
学校心理危机干预制度
学校心理危机干预制度 篇一 1、学校成立学生心理危机干预工作领导小组，由校长任组长，成员由 德育分管、少先队、教导处、班主任、心理兼职老师等担任。全面规划和领导我校学生心理危机干预工作，督促有关部门认真履行危机干预工作的职责，为重大危机事件的处理做出决策。 2、各年级的学生心理危机干预工作由年级组长负责，全体教职员工均 有责任和义务。各班班主任应积极协助学校负责人抓好学生心理危机干预工作。 3、对近期发出下列警示讯号的学生，应作为心理危机的重点干预对象 及时进行危机评估与干预。 4、学校在学生中大力普及心理健康知识，引导学生树立现代健康观念，针对学生中广泛存在的环境适应问题、情绪管理问题、人际交往问题、学习方法问题等开展教育；组织形式多样的心理健康教育活动，在学校形成良好的心理健康氛围；通过主办主题鲜明的特色班会，帮助学生优化个性心理品质，增强心理调适能力，提高心理健康水平。 5、建立学生心理健康普查和排查制度。心理辅导室每年对全校学生进 与班主任 行心理健康测评，根据测评结果筛选出心理危机高危个 体，起对这些学生做好危机的预防与转化工作。
6、建立学生心理健康汇报制度。为掌握全校学生心理健康的动态发展，随时掌握高危个体的心理状况，学校建立学生心理问题报告制度。 7、学校发现有学生心理问题迅速恶化或新发现有严重心理问题的学生，应将该生的情况迅速以电话的形式上报，并在24 小时内以书面形式向心理辅导办公室报告。 8、对于名单进入《学生心理危机预警对象库》的学生或突发心理危机 的学生，学校根据其心理危机程度实施心理危机干预。其危机程度由心理危机评估小组确定。 篇二 根据《山东省中小学心理危机预警干预机制实施方案》的精神，为推动和完善我校学生心理健康教育工作，创建和谐校园，有效地对学生心理危机进行干预，及早预防、及时疏导、快速干预、有效控制学生中可能 出现的心理危机事件，减少学生因心理危机带来的生命、财产、健康损失，促进学生身心健康成长，结合我校实际，特制订本制度。 一、指导思想心理危机干预是指运用心理学、心理咨询学、心理健康教育学等方面的理论与技术对处于心理危机状态的个人或人群进行有目的、有计划、全方位的心理指导、心理辅导或心理咨询，以帮助平衡其已严重失衡的心 理状态，调节其冲突性的行为，降低、减轻或消除可能出现的对人和社会的危害。 根据本校心理危机干预实施现状，本着“下移重心落实基层预警为主 预为辅”的心理健康教育新导向和新理念，贯彻“以预防和发展为主，以干预和咨询为辅”总体发展思路，逐渐建立一套农村中学有效的心理预警以及干预机制。增强学校心理危机工作的针对性、实效性和主动性，积极开展生命教育、培养学生认识生命、尊重生命、欣赏生
心理危机干预工作方案
大学生心理危机干预工作实施方案 大学生的心理健康问题引起了社会各界的重视，教育部办公厅于2011年2月下发了《普通高等学校学生心理健康教育工作基本建设标准（试行）》的通知，提出了高校要努力构建和完善大学生心理问题预警机制，要认真开展大学生心理健康状况摸排工作，积极做好心理问题高危人群的预防和干预工作，特别要注意防止因严重心理障碍引发自杀或伤害他人事件的发生，做到心理问题及早发现、及时预防、有效干预。现结合我系实际制定大学生心理危机预警干预工作实施方案： 一、心理危机预警干预工作的意义与目的 心理危机是可以预防的，这有赖于心理危机预警与干预机制的建立。心理危机预警与干预机制就像一盏心理警示灯一样通过收集学生的心理信息，对学生的心理状况进行分析，及时发现可能出现心理危机的学生，尽可能把他们的心理危机消除在萌芽状态中。它是高校进行心理危机干预工作的关键。 建立大学生心理危机预警干预机制是为了促进心理卫生科学知识在我系大学生中的普及和推广，密切关注学生们的心理发展，及时帮助心理异常学生，指引需要心理援助的学生到相关部门寻求帮助，预防心理危机事件的发生，及时为发生危机事件后的当事人和涉及的学生提供心理危机援助。当前，随着改革开放的深入、竞争加剧，大学生面临的经济、学业、就业、情感等压力越来越大，心理问题或由此引发的休学、自杀等事件逐渐增多，给学生、家长等带来巨大痛苦，同时也影响了学校的工作。 二、建立“三级心理危机预警和干预机制” 为预防此类事件发生，确保学校稳定和学生的健康成长，我系决定建立“班级心理委员——系部心理辅导联络员——学校心理咨询中心”三级学生心理危机预防、干预和疏导机制，做到“上情下达，下情上传”的快速反应，即：
风控管理制度
风险控制制度 CWZD-BNC-201009008 出口退税作为我国的一项长期税收政策，它的实施对于促进对外贸易和国家经济增长起着十分重要的作用。出口退税涉及范围广部门多，存在的风险也大，为加强管理，保证公司的出口退税工作顺利开展，现针对可能存在的风险进行管理，制订本制度。 一、组织保证 （一）成立管理小组：组长：总经理，副组长：财务负责人，成员：财务部办税员、合同部单证员、合同部外汇核销员（二）明确责任： 责任主管领导：组长及副组长； 其他直接责任人员：各成员。 二、目前我公司的纳税信用等级为A级，A级指标具体分值为：税务登记情况纳税申报情况、账簿凭证管理情况、税款缴纳情况、违反税收法律、行政法规行为处理情况、出口退税的规范涉及全方面，若有违法行为，信用等级将会随时降级。 三、防范风险 （一）建立和完善出口退税管理的举措 1、建立和健全公司相关管理制度。 公司应制订出《国际业务商务管理流程》，明确公司财务部和合同执行单位相关岗位在执行国际业务时应履行的职责，
规定 节所必需的合规性文件及须办理的手续；制订出《出口退税业务管理流程》，具体说明办理出口退税过程中所涉及的岗位、职责、相关单证及提交时间等，明确出口退税业务操作流程规范，明确各个业务部门的岗位职责和权限。 2、明确规范和约束供应商和货运代理商在出口退税环节中的职责。在签订设备和材料采购合同时，明确约定供应商必须配合企业做好出口退税工作，约定有惩罚条款，确保供应商提交增值税发票时不出现遗漏和差错。选择有实力的货运代理商，以保障企业在货物出口后能够及时拿到合格的报关单。 （二）加强各部门间的交流与衔接工作 出口退税工作统合性比较强，时间性要求严格，涉及部门广泛，对外涉及国税、外汇局、海关、货代公司、报关行，对内涉及销售部、合同部、财务部、物流部，加强沟通和协调，理顺退税业务所涉及各个环节工作的衔接，以促进公司各相关业务部门和人员高度重视和办理出口退税工作。明确相关单证传递的流程、时间要求和操作规范，做好登记和保管单据交接记录，建立责任追究制度。明确分工，财务部应设专职办税员，负责具体的审单、申报和备案工作。各相关业务部门应设专人负责编制出口形式发票、收集和审核增值税专用发票及出口报关单、办理出口收汇核销单，退税业务单据
心理辅导室危机干预制度
彭家小学心理健康危机干预制度为推动和完善我校学生心理健康教育工作，创建和谐校园，有效地对学生心理危机进行干预，及早预防、及时疏导、快速干预、有效控制学生中可能出现的心理危机事件，减少学生因心理危机带来的生命、财产、健康损失，促进学生身心健康成长，结合我校实际，特制订本制度。 一、指导思想 心理危机干预是指运用心理学、心理咨询学、心理健康教育学等方面的理论与技术对处于心理危机状态的个人或人群进行有目的、有计划、全方位的心理指导、心理辅导或心理咨询，以帮助平衡其已严重失衡的心理状态，调节其冲突性的行为，降低、减轻或消除可能出现的对人和社会的危害。 根据本校心理危机干预实施现状，本着“下移重心落实基层预警为主干预为辅”的心理健康教育新导向和新理念，贯彻“以预防和发展为主，以干预和咨询为辅”总体发展思路，逐渐建立一套有效的心理预警以及干预机制。增强学校心理危机工作的针对性、实效性和主动性，积极开展生命教育、培养学生认识生命、尊重生命、欣赏生命、珍爱生命的意识，帮助学生树立心理问题求助意识，维护学生的心理健康，调节自我，提高心理健康水平，增强自我教育和心理危机应对能力。 二、工作原则
1.生命第一原则。 心理危机干预首先应本着关注学生心理健康和珍惜学生生命——“生命第一”的理念出发，提高我校全体师生热爱生命、热爱生活的意识。 2.面向全体师生原则。 为全体师生提供心理危机辅导、心理知识普及、心理危机干预培训等，从而提高学校全体师生对心理危机的关注，并提高师生的心理危机觉察能力、心理危机处理和应对能力。 3.预防和预警为主原则。根据“宁波市中小学心理危机预警机制的运行：干预、预警和应急”，提倡“预防为主，及时预警”是心理危机干预的重点。 4.尊重与理解学生原则。 本着理解、关怀、尊重和共情的咨询理念，为全体学生提供心理危机知识宣传、预防、预警及干预工作。 5.个别性对待原则。 根据不同师生心理特点和个体背景，提供具有针对性和及时性的心理危机预防和干预措施。 6.协调合作原则。 实施危机干预过程中，需要学校全体领导、老师及相关部门协调配合，履行职责，积极主动地开展工作。 三、心理危机干预体系 （一）危机干预对象
风控部管理制度新版
风控部管理制度 一、接单初审制度 第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。 第二条接单 部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字 第三条审核资料 部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。 第四条企业准入标准 部门负责人应当在审核资料后初审以下内容： （一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照； （二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告； （三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录； （四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身； （五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损；
（六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉； （七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入； （八）、企业的资产负债结构合理，资产负债率不超过65%； （九）、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上； 第五条部门负责人在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。 二、调查工作制度 二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流程中非常重要的一个环节，为了规范融资调查专员的行为，从职业道德、业务技能、服务态度等方面提升融资调查专员的综合素质，有效的防范风险。 第一条融资调查专员必须在客户工作时间深入客户生产经营场所调查并拍照。生产经营场所包括：生产制作现场、施工现场、营业场所、种养殖基地、库房、办公场所等；拍照的内容包括：调查人员、客户名称、建筑物、机器设备、存货、生产制作情景等。 第二条融资调查专员在调查过程中不得与客户谈判担保费率
健全社会心理服务体系和疏导机制、危机干预机制调研报告
健全社会心理服务体系和疏导机制、危机干预机制调研报告 信访人心理健康问题长期以来，是困扰信访部门做好信访工作的重要因素，为此各级领导干部及相关职能部门花了大量的时间，消耗了很多行政资源，为了更好地解决这一问题，有针对性地做好信访人的思想工作，将他们在信访活动心理上的共性问题进行分析。 一、我县目前信访工作情况 在现代社会转型期的背景下，贫富差别、城乡差别、区域差别更加突出，社会利益关系复杂，就业压力相对加大、就业方式不断变化，人员流动性大，必然面临诸多矛盾、冲突、利益关系，继而出现不同程度的紧张、恐惧、困惑、焦虑等。因此信访工作关系到职工群众的切身利益，也关系到社会的稳定和发展。去年以来，**乡、**镇、**乡发生村民集体上访、盛华国际新城、紫薇家园农民工集体上访，鸿兴物业、运输公司家属院住户集体上访等等。这些事件反映了民众自我保护、自身维权意识增强；另一方面，也反映了民众社会心理的变异，并因社会变革、生存压力、人际关系复杂化导致个体社会适应不了。体察问题所在、事情根源，不能不明确地、理性地处理问题，继而引发心理危机，甚至出现过激行为。因此，信访工作要引入心理干预机制，从而从心理上起到预防、疏导、缓和、化解矛盾的作用，有着十分重要的现实意义。。 四、心理危机与心理干预的内容及判定依据 危机是指人类个体或群体无法利用现有资源和惯常应对机制加以处理的事件和问题。危机往往是突发的，出乎人们的预期。如果不能得到尽快控制和及时缓解，危机就会导致人们在认知、情感和行为上出现功能失调以及社会的混乱。因此，危机控制、危机干预便成为人类处理危机，给处于危机之中的个人或群体提供有效帮助和支持的一种必然的应对策略。心理危机是由一些心理冲突引起的一种内部心理状态或生理反应。心理危机包括：个体或群体面临的损失、危险、不幸、羞辱、不可控性、日常生活的崩溃、不确定性和隐性的沟通障碍。 从心理学的角度来看，心理危机干预是一种通过调动处于危机之中的个体自身潜能，来重新建立或恢复危机爆发前的心理平衡状态的心理咨询和治疗的技术。 心理干预前要对其做出准确评定，心理危机评定的独特性是不做人格分析，取得有关个人解决问题能力和以往应对应激的历史，结合社会综合因素，做出决速评定，以做到尽快介入。评定依据的表现为：（1）行为变化：当事人不能专心生活或工作；回避他人，与社会联系被隔断，可能引发破坏性行为；拒绝帮助，行为和思维情感不一致，表现出过去没有的行为。（2）认知改变：身心沉浸于悲愤、忧虑、紧张之中，导致记忆和知觉改变，难以区分事物的异同，体验到的事物间关系含糊不清，做决定和解决问题的能力受影响。（3）情绪异常：表现高度的紧张、焦虑、有丧失感，且可能伴随愤怒、恐怖、烦恼等。 五、信访人心理危机干预一般策略 信访人心理危机的干预策略同一般的心理危机干预策略总体上是相同的，只是在具体的细节上有一些差异。策略：给予当事人精神支持、提供宣泄机会；给予当事人希望和传递乐观精神产、保持兴趣；对当事人有选择的倾听、理解当事人的情感；探讨未来可能预预见的后果，直接提出劝告，建议；尊重当事人。精神支持使当事人有足够的信心，坚信自己有处理危机的能力，赞同当事人的决定，表明你对他充满信心，有别于假安慰。给当事人提供宣泄机会，有助于疏导那些可能会造成自我毁灭的情感，如愤怒、恐惧、憎恨。选择恰当的时机使当事人看到希望，使他们对前途充满信心。在与当事人交谈时，注意倾听，让当事人感觉到尊重。一般临床情况应避免直接的建议、劝告，但许多当事人陷入困境情绪思维很混乱，按实际情况提出劝告和建议、限制不利情况的发生还是比较合适的。给建议时取得他们的信任，一般的临时建议是解决不了问题，深思熟虑的建议可能会行之有效。 六、心理危机干预的方法和策略
风控部门管理制度【可编辑版】
风控部门管理制度 风控部门管理制度 风控部门管理制度 风控部门管理制度 为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。 第一章销售及合同规定 第一条： 客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。 第二条： 客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。 第三条： 风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。 第四条： 风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。 第五条：
风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。 第六条： 风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。 第七条： 在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。 第八条： 公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。 第九条： 公司销售人员在对客户做出承诺前，必须先向公司做出请示。如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。 第十条： 严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。 第二章债权管理规定 第一条： 在客户出现预期情况时，风险控制管理部要及时与销售人员联系了解客户相关信息，并对客户情况进行了解从而进行催收。 第二条：
风控中心审核部岗位职责
风控中心审核部岗位职责 一、审核部经理岗位职责 1、根据公司发展战略要求，部门经理应根据实际工作情况，拟订部本工作计划，每月、季末进行部门工作总结，对当月、季审核的数量、通过率进行总结并拟定下月、季的工作计划。 2、针对部门的工作中的实际情况，负责调整部门审核流程、审核数量等标准并上报风控总监进行批准，带领本部门高效地完成工作目标。 3、负责及时收集工作中出现的问题，定期进行工作分析、总结经验、找出存在问题的原因，提出改进工作的意见和建议，为上层领导决策提供分析报告或综合分析资料； 4、及时汇总当天部门工作人员的审核客户数量，达到数据化管理，以有效提升工作效率； 5、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，行使公司给予的管理权利； 6、积极带领部门员工贯彻执行公司的各项规章制度，提高执行力度，完成上级交办的相关任务； 7、不定时抽查检验电话录音，确保电话的真实性及有效性； 8、敢于承担责任，项目及团队的成功与否，团队业绩（目标）的完成与否，部门员工的能力高低，均取决于部门经理，部门员工违规，部门经理负有连带责任；自身工作问题，双倍处罚。
9、权责分明，经理与员工各司其职，各尽其能。部门经理要以身作则，树立威信；带领团队团结协作，提升团队向心力，凝聚力，打造一支极富战斗力的精英审核团队。 二、审核部成员岗位职责 1、严格遵守公司的各项管理制度，认真履行工作职责，接受部门经理的管理，对自身负责； 2、严格执行公司规章制度，衣着整洁、精神饱满，做到不迟到不早退。 3、每日按量完成自身审核任务，做到当天工作当天完成。 4、及时反馈客户和发现自身发现的问题，工作中提出合理化的建议，以助于完善工作； 5、熟练掌握审核技巧，不断改进沟通话术，使之更加高效、更加快捷； 6、做好自身的工作总结，能够及时发现问题，及时改正，高效率的完成本职工作； 7、不断学习外部工作技巧，参与部门培训，提升自身素质与工作能力； 8、使用规范的、标准的语言开展审核工作，在毎日工作前要调整到最佳状态，在电话中进行交流必须做到如同面谈一样，要微笑服务、要用真诚、热情、周到、谦虚、尊重的口气； 9、审核人员需要树立良好的心态，以积极热情的态度坚定的信心去投入工作，要有良好的敬业精神；
心理危机干预应急预案制度
心理危机干预应急预案制度-标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
新造镇中心小学心理健康教育课程资料： 心理危机干预应急预案制度 为了提高学生的心理素质，有效预防、及时控制和消除学生的严重心理问题以及由此可能引发的自伤或伤害他人等严重事件，保障我部学生的心理健康与生命安全，维护正常的校园生活秩序，保持学校的稳定，按照学校《关于加强学生心理健康教育工作的意见》的要求，特制定本预案。 一、心理危机干预的对象 心理危机干预是指对处在心理危机下的个人及与其有密切关系的人，采取有效的措施，使之能安全度过危机，尽快恢复社会功能。 （一）对存在下列因素之一的学生，应作为心理危机干预的高危个体予以特别关注： 1、情绪低落抑郁者（超过半个月）； 2、过去有过自杀的企图或行为者； 3、存在诸如失恋、学业严重受挫、躯体疾病、家庭变故、人际冲突明显或突遭重挫者； 4、家庭亲友中有自杀史或自杀倾向者； 5、性格有明显缺陷者，如孤僻内向、与别人缺乏正常的情感交流者； 6、有强烈的罪恶感、缺陷感或不安全感者； 7、感到社会支持系统长期缺乏或丧失者；如父母离异、家庭破裂、亲子关系恶化等；
8、有明显的精神障碍者； 9、存在明显的攻击性行为或暴力倾向，或其它可能对自身、他人、社会造成危害者； 10、其他经由相关医疗机构认定有必要进行心理危机干预者。 （二）对发出下列警示讯号的学生，应作为心理危机的重点干预对象及时进行危机评估与干预： 1、谈论过自杀并考虑过自杀方法，包括在信件、图画或乱涂乱画的只言片语中流露死亡的念头者； 2、不明原因突然给同学、朋友或家人送礼物、请客、赔礼道歉、述说告别的话等，其行为明显改变者； 3、情绪突然明显异常者，如特别烦躁，高度焦虑、恐惧，易感情冲动，或情绪异常低落，或情绪突然从低落变为平静，或饮食睡眠受到严重影响等。 二、心理危机干预的原则 1、生命第一的原则。发现危机情况，立即采取保护措施，最大限度地保护学生的人身安全。 2、亲属参与的原则。实施心理危机干预时，以最快的速度通知学生家长或监护人。 3、全程监护的原则。实施危机干预过程中，安排专人对干预对象全程监护。
危机与危机干预理论、模式及心理机制
危机与危机干预理论、模式与心理机制 一、危机与危机干预理论 没有任何一个单一得理论或学派能够包括每一个人类危机得观点、模式与危机干预系统，亚诺希克(Ｊａｎoｓik EH）提出得危机理论概念有三个不同得层次：基本危机理论、扩展危机理论与应用危机理论。詹姆斯（James ＲK）对危机与危机干预相关得理论进行了简短得概述，包括亚诺希克得三种危机理论与新兴生态系统理论。 (一）基本危机理论 基本危机理论由林德曼(LindemaｎE）与卡普兰(CａplaｎG）等创立。本理论对理解因亲人死亡所导致得悲哀性危机作出了实质性得贡献.她们认为人在经历亲人死亡后出现悲哀得行为就是正常得、暂时得,可以通过短期干预技术对正常得悲哀行为反应干预。正常得悲哀行为反应包括:总回忆死去得人;认同于死去得人;表现出内疚或敌意;日常生活出现某些程度得紊乱；某些躯体得诉述等.林德曼主要就是针对悲哀反应得即时解决，卡普兰进一步完善与补充这一理论，将其结构扩大到整个创伤事件。她认为,危机就是一种状态,造成这种状态得原因就是生活目标得实现受到阻碍，且用常规得行为无法克服;阻碍得来源既可以就是发展性得,又可以就是境遇性得.所有得人都会在其一生得某个时候遭受心理创伤。应激与创伤得紧急状况二者本身都不构成危机。只有在主观上认为创伤性事件威胁到需要得满足、安全与有意义得存在时，个体才会进入应激状态。伴随着危机既有暂时得不平衡，也有成长得契机,危机得解决可能会导致积极得与建设性得结果，如自强得应付能力及减少消极得、自我否定性得与功能失调得行为。 (二）扩展危机理论 扩展危机理论继承了林德曼等得基本危机理论,同时,也吸取了一些其她较为先进得理论成分,如心理分析理论、系统理论、适应理论与人际关系理论等。 1.心理分析理论认为通过获得进入个体无意识思想与过去情绪经历得路径，可以理解伴随危机得不平衡状态.关于为什么一个事件发展成为危机，心理分析理论假设某些儿童早期得固着可能就是主要得原因。在受到危机情况影响时,这个理论可以帮助求助者理解其行为得动力与原因. ２．系统理论认为人与人、人与事件之间就是相互关联与相互影响得，
风控管理制度-初稿
厦门恒兴集团有限公司 风控管理制度 一、风控管理部门及人员设置 （一）集团风险管理主管部门为集团风险管理部 1、集团风控部负责集团层面经营风险和法律事务的管理以及对子公司风控或者法务人员以及法律事务的垂直管理。 2、集团风控部工作范围：法律事务、合同管理、诉讼工作指导、项目投资风险评估的参与，领导交办的相关工作。 3、集团风控部的人员组成：集团风控部设总监一名，法务经理及法务专员若干。 4、集团风控部人员的分工情况见附件一。 （二）子公司必须配备相应机构或风控人员（如无相应的机构或者风控人员，各子公司需指定归口管理部门和相应的兼职人员） 1、子公司的风控部门或风控人员负责所在公司层面具体法律事务的管理以及负责与集团风控部对接并按要求报审、报送文件等相关法律事务。 2、子公司风控人员的管理 （1）风控人员的配备情况须报集团风控部备案。招聘风控人员，必须经集团风控部面试，专业合格，使用单位方能录用。 （2）风控人员的变动，须经集团风控领导同意，各子公司才能执行。 （3）风控人员的考核，按集团考核制度并依照垂直管理制度执行。 （4）各子公司变动分管领导，须通知集团风控部备案。 （5）各子公司于每半年向集团风控部报送风控人员/联系人的信息统计表。（具体格式详见附件二） 二、风控工作的相关管理制度（详见附件三）： （一）合同管理： 根据集团颁布的《权责手册》所规定权责事项，区分不同的合同审批流程，并按照集团所颁布的下列合同管理制度进行审批： 1、《厦门恒兴集团有限公司合同管理制度（试行）》（恒兴集团〔2008〕法务01号）；
2、《厦门恒兴集团有限公司风险控制指引——合同协议部分（试行）》（厦恒总〔2011〕12号）； 3、《<合同管理制度>解释说明及实施要求》； 4、《合同审查业务操作指引》（HX-FK-03）； （二）诉讼案件管理： 诉讼案件以涉案公司作为第一负责人，集团风控部作为案件管理部门协助并在业务上指导涉案公司处理相关事宜。目前诉讼案件管理方面的主要制度有： 1、《诉讼案件管理办法》（初稿，待发布）； 2、《劳动争议案件仲裁操作指引》（HX-FK-04）； （三）投资、贸易项目风险评估、尽职调查等其他法律事务： 投资、贸易部门或者公司出于业务开展需要，可邀请风控部门人员参与项目风险评估以及尽职调查。风控部门或者人员在从事项目风险评估、尽职调查等法律事务时，应遵守下列规定： 1、《法律审慎调查业务操作指引》（HX-FK-01）； 2、《法律意见书和工作报告制作规范》（HX-FK-02）； （四）重大风险事项报告制度 1、集团层面，业务部门具体从事业务的人员在业务或者项目开展过程中如产生对方违约、合同主要条款变更、合同履行所依赖的客观条件变化等重大风险事件（以下简称应报风险事件）、内部人员违纪违法，足以影响到公司的重大权益时，该人员或知情员工应在前述事件发生之日起一日内将情况通报所在部门领导，并依照《重大风险事项报告表》（格式见附件四）的要求层报集团风控部负责人员及集团其他相关职能部门，同时报集团分管领导。集团风控部负责人应在获悉风险事件之日起一日内提出意见和建议，在提出意见和建议之前，集团风控部负责人可组织业务部门和其他相关部门会商解决方案。集团任何员工都允许越级直至董事长举报重大违规违法的重大风险事件。 2、子公司层面，如发生应报风险事件，业务部门人员应在前述事件发生之日起一日内将情况通报所在部门领导，并呈报所在公司风控人员及其他相关职能部门，同时报所在公司分管领导。所属公司应在获悉风险事件之日起两个工作日内，须由风控人员按照《重大风险事项报告表》的要求报送集团风控部，并附上相应的书面材料。集团风控部相应的负责人接到所属公司呈报的《重大风险事项报告表》之日起一日内提出意见和建议，在提出意见和建议之前，集团风控部负责人可召集子公
学校心理危机干预制度
学校心理危机干预制度 根据《平顶山市中小学心理危机预警干预机制实施方案》的精神，为推动和完善我校学生心理健康教育工作，创建和谐校园，有效地对学生心理危机进行干预，及早预防、及时疏导、快速干预、有效控制学生中可能出现的心理危机事件，减少学生因心理危机带来的生命、财产、健康损失，促进学生身心健康成长，结合我校实际，特制订本制度。 一、指导思想 心理危机干预是指运用心理学、心理咨询学、心理健康教育学等方面的理论与技术对处于心理危机状态的个人或人群进行有目的、有计划、全方位的心理指导、心理辅导或心理咨询，以帮助平衡其已严重失衡的心理状态，调节其冲突性的行为，降低、减轻或消除可能出现的对人和社会的危害。 根据本校心理危机干预实施现状，本着“下移重心落实基层预警为主干预为辅”的心理健康教育新导向和新理念，贯彻“以预防和发展为主，以干预和咨询为辅”总体发展思路，逐渐建立一套初级中学有效的心理预警以及干预机制。增强学校心理危机工作的针对性、实效性和主动性，积极开展生命教育、培养学生认识生命、尊重生命、欣赏生命、珍爱生命的意识，帮助学生树立心理问题求助意识，维护学生的心理健康，调节自我，提高心理健康水平，增强自我教育和心理危机应对能力。 二、工作原则 1.生命第一原则。 心理危机干预首先应本着关注学生心理健康和珍惜学生生命——“生命第一”的理念出发，提高我校全体师生热爱生命、热爱生活的意识。 2.面向全体师生原则。 为全体师生提供心理危机辅导、心理知识普及、心理危机干预培训等，从而提高学校全体师生对心理危机的关注，并提高师生的心理危机觉察能力、心理危机处理和应对能力。 3.预防和预警为主原则。根据“平顶山市中小学心理危机预警机制的运行：干预、预警和应急”，提倡“预防为主，及时预警”是心理危机干预的重点。 4.尊重与理解学生原则。 本着理解、关怀、尊重和共情的咨询理念，为全体学生提供心理危机知识宣传、预防、预警及干预工作。 5.个别性对待原则。
小学心理危机干预机制
盘龙区云波小学 预防和干预学生心理危机工作机制 盘龙区云波小学李翔为了更好地帮助有严重心理问题的学生度过心理难关，及早预防、及时疏导、有效干预、快速控制学生中可能出现的心理危机事件，降低学生心理危机事件的发生率，减少学生因心理危机带来的各种伤害，促进学生健康成长，特制订小学生心理危机干预制度。 一、学校成立学生心理危机干预工作领导小组 领导小组由学校主管学生工作的校领导任组长，成员由少先队、教导处、年级组、校医等单位负责人担任，办公室设在知心姐姐室。 学生心理危机干预工作领导小组的职责是：全面规划和领导我校学生心理危机干预工作，督促有关部门认真履行危机干预工作的职责，为重大危机事件的处理做出决策。 各年级的学生心理危机干预工作由年级组长负责，全体教职员工均有责任和义务。各班班主任应积极协助学校负责人抓好学生心理危机干预工作。 二、干预对象 存在心理危机倾向与处于心理危机状态的学生是我们关注与干预的对象。确定对象存在心理危机一般指对象存在具有重大影响
的生活事件，情绪剧烈波动或认知、躯体或行为方面有较大改变，且用平常解决问题的方法暂时不能应对或无法应对眼前的危机。对存在下列因素之一的学生，应作为心理危机干预的高危个体予以特别关注： 1、情绪低落抑郁者（超过半个月）； 2、过去有过自杀的企图或行为者； 3、存在诸如学业失败、躯体疾病、家庭变故、人际冲突等明显的动机冲突或突遭重挫者； 4、家庭亲友中有自杀史或自杀倾向者； 5、性格有明显缺陷者； 6、长期有睡眠障碍者； 7、有强烈的罪恶感、缺陷感或不安全感者； 8、感到社会支持系统长期缺乏或丧失者； 9、有明显的精神障碍者； 10、存在明显的攻击性行为或暴力倾向，或其它可能对自身、他人、社会造成危害者。对近期发出下列警示讯号的学生，应作为心理危机的重点干预对象及时进行 危机评估与干预： 1．谈论过自杀并考虑过自杀方法，包括在信件、日记、图画或乱涂乱画的只言片语中流露死亡的念头者； 2．不明原因突然给同学、朋友或家人送礼物、请客、赔礼道歉、述告别的话等行为明显改变者；
风控部管理制度新
?风控部管理制度 一、接单初审制度 第一条为规范本部门接单、以及资料初审，控制和防范担保风险，推动公司融资担保业务的发展，加快本部门员工工作效率。 第二条接单 部门内勤接单当天必须给分支机构回复意见，交换企业的基本信息。完善接单台帐报表，让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字 第三条审核资料 部门内勤对照融资担保业务材料清单理清贷款企业尚缺资料。同时与分支机构相关负责人联系，交换贷款企业基本情况，并督促分支机构负责人收集贷款企业尚缺资料。 第四条企业准入标准 部门负责人应当在审核资料后初审以下内容： （一）、经法定程序批准设立的企业法人、社团法人或其他经济组织及自然人申请人，持有最近经审验合格的营业执照； （二）、企业实行独立核算，自主经营、自负盈亏。持续、正常生产经营一年以上（项目款除外），有固定经营场所及稳定的客户，
能提供财务报表，贷款金额在200万元以上的提供审计报告； （三）、企业资信状况良好，无恶意欠款记录； （四）、企业最近未发生重大质量事故，无悬而未决诉讼案件缠身； （五）、企业经营稳健，未曾发生连续两年经营性亏损； （六）、企业管理者具备丰富的管理经验和较高的管理水平、显著的历史经营业绩、良好的信用记录和社会声誉； （七）、企业有连续的盈利能力和偿债能力，经营活动净现金流量应为正，贷款到期时有能保证还款的现金流入； （八）、企业的资产负债结构合理，资产负债率不超过65%； （九）、企业具备一定生产、销售规模，年销售收入在500万元以上； 第五条部门负责人在确认贷款企业基本资料齐全，反担保措施较好的情况下，与贷款企业负责人和分支机构负责人联系，约定到企业调查的时间。让主办的融资专员履行签字手续，明确业务分配，以及审核人签字，去企业调查之前，在OA系统上填写外出单，并提交审批。 二、调查工作制度 二．一融资担保业务的调查工作尤其是现场调查工作是整个业务流
小学心理危机干预制度样本
小学心理危机干预制度 根据《江苏省中小学心理危机预警干预机制实施方案》的精神, 为推动和完善我校学生心理健康教育工作, 创立和谐校园, 有效地对学生心理危机进行干预, 及早预防、及时疏导、快速干预、有效控制学生中可能出现的心理危机事件, 减少学生因心理危机带来的生命、财产、健康损失, 促进学生身心健康成长, 结合我校实际, 特制订本制度。 一、指导思想 心理危机干预是指运用心理学、心理咨询学、心理健康教育学等方面的理论与技术对处于心理危机状态的个人或人群进行有目的、有计划、全方位的心理指导、心理辅导或心理咨询, 以帮助平衡其已严重失衡的心理状态, 调节其冲突性的行为, 降低、减轻或消除可能出现的对人和社会的危害。 根据本校心理危机干预实施现状, 本着”下移重心落实基层预警为主干预为辅”的心理健康教育新导向和新理念, 贯彻”以预防和发展为主, 以干预和咨询为辅”总体发展思路, 逐渐建立一套农村中学有效的心理预警以及干预机制。增强学校心理危机工作的针对性、实效性和主动性, 积极开展生命教育、培养学生认识生命、尊重生命、欣赏生命、珍爱生命的意识, 帮助学生树立心理问题求助意识, 维护学生的心理健康, 调节自我, 提高心理健康水平, 增强自我教育和心理危机应对能力。 二、工作原则
1.生命第一原则。 心理危机干预首先应本着关注学生心理健康和珍惜学生生命——”生命第一”的理念出发, 提高我校全体师生热爱生命、热爱生活的意识。 2.面向全体师生原则。 为全体师生提供心理危机辅导、心理知识普及、心理危机干预培训等, 从而提高学校全体师生对心理危机的关注, 并提高师生的心理危机觉察能力、心理危机处理和应对能力。 3.预防和预警为主原则。根据”宁波市中小学心理危机预警机制的运行: 干预、预警和应急”, 提倡”预防为主, 及时预警”是心理危机干预的重点。 4.尊重与理解学生原则。 本着理解、关怀、尊重和共情的咨询理念, 为全体学生提供心理危机知识宣传、预防、预警及干预工作。 5.个别性对待原则。 根据不同师生心理特点和个体背景, 提供具有针对性和及时性的心理危机预防和干预措施。 6.协调合作原则。 实施危机干预过程中, 需要学校全体领导、老师及相关部门协调配合, 履行职责, 积极主动地开展工作。 三、心理危机干预体系 ( 一) 危机干预对象
幼儿园心理危机干预制度
幼儿园心理危机干预制度 幼儿园心理危机干预制度篇一 为切实加强我校心理健康教育工作,及早预防、及时疏导、快速干预、有效控制幼儿中可能 出现的心理危机事件,减少师生因心理危机带来的生命损失,促进师生健康成长,根据我校实际情况,特制定本制度。 一、组织机构 幼儿园成立心理事件预警和危机干预领导小组（以下简称“领导小组”）,由园长担任组长由副园长担任副组长,成员由幼儿园心理健康指导老师、全体班长、等全体成员组成。 二、组织职责 领导小组的职责是: （一）预防和监控幼儿园可能诱发幼儿心理危机的各种生活事件; （二）收集并上报幼儿园有心理和行为异常幼儿的信息; （三）对幼儿园幼儿心理危机事件及时进行预警和初步干预; （四）及时向幼儿园保健室咨询寻求帮助并向幼儿园领导通报情况。 二、相关制度保障 （一）培训制度。幼儿园心理健康教育负责人应该有计划地对班长、进行心理危机干预培训,提高他们心理危机干预的能力。 （二）报告制度。班长一旦发现同学出现心理危机事件,应立即向幼儿园报告,幼儿园应在第一时间向幼儿园保健室和园方报告。 （三）备案制度。对所有存在潜在危险的幼儿进行备案,包括:接待咨询过程中发现的严重心理问题幼儿、因心理障碍需退学、休学、转学、复学等幼儿、受到重大违纪处分或违法等处理的幼儿、有过自杀经历的幼儿（含未遂）等;各专业应对这些同学进行重点监控。 （四）保密制度。为了维护幼儿的合法权益,凡参与危机干预工作的人员都应 做好保密工作,不得随意透露幼儿的相关信息。心理对备案资料要保密,未经幼儿园“领导小 组”同意,他人不得随意借阅; （五）保障制度。幼儿园“领导小组”在处理心理危机事件中应对心理危机干预工作提供人员支持、必要的物质保障和经费投入,保障危机干预工作的正常开展。 三、预警机制心理危机干预重在对幼儿的心理危机早发现,早报告,早评估,早治疗。心理危机预警是实施 危机干预的首要环节,应敏锐觉察幼儿的异常心理与行为,分辨并发现危机对象,及时发出预警信息,由幼儿园心理咨询室根据预警指标评估预警信息,明确干预对象,对可能发生的危险尽早预测,防患于未然。对有下列表现之一的幼儿应予以特别关注: 1、近两周来情绪低落抑郁者,或有强烈的罪恶感、不安全感者; 2、近期遭遇重大生活事件打击,出现心理、生理或行为异常的幼儿,如亲人突然死亡或罹患绝症、个人身体受到意外伤害或身患重病等; 3、性格有明显缺陷者,如孤僻内向与周围的人缺乏正常的感情交流,尤其是不能很好地处理与家庭和朋友的关系者; 4、长期睡眠障碍者,或身体健康欠佳者; 5、人格、行为或生活方式突然发生改变者; 6、曾经有过自杀的企图或行为者,或有过离家出走的行为者; 7、家庭成长环境严重不良者,如家庭破裂,家庭暴力,家庭成员有自杀史或患精神疾病史; 8、存在明显的攻击性行为或暴力倾向,而且易受外界刺激对他人或社会造成危害者; 9、在心理健康普查中筛查出来有心理障碍或自杀倾向者。
风控管理制度
私募基金风险控制管理制度 第一章总则 第一条为加强公司内部风控管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，保障公司依法合规经营，依据相关法律、法规和规范性文件，制定本制度。 第二条本制度所称风控是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部了规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。 第三条本制度所称的风控风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 第四条本制度所称的风控管理是指公司制定和执行风控管理制度，建立风控管理机制，培育合规文化，防范风控风险的行为。风控管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。 第五条公司树立合规经营、全员主动风控、风控从高层做起、合规创造价值的理念，培育全体工作人员的风控意识，倡导和推进风控文化建设，并将风控文化建设作为公司风险管理文化建设的一个重要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动。 第六条公司为风控管理提供必要的资源支持，确保风控管理人员切实有效履行职责。通过定期和系统的教育培训提高风控管理人员的专业技能。 第七条公司遵守开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定。 第二章风控管理的目标和基本原则 第八条公司风控管理的目标是通过建立健全风控管理框架和制度，实现对风控风险的有效识别和管理，培育全员主动风控文化、增强自我约束能力、保障公司及其工作人员经营管理和执业行为等符合法律、法规和准则，切实防范风控风险，力求在公司形成内部约束到位、相
公司合规风控内控管理制度13.doc
公司合规风控内控管理制度13 公司合规风控内控管理制度 有效性评价机制 第一章总则 第一条为规范公司《合规风控内控管理制度》有效性评价工作，及时发现公司在合规、风控、内部控制中的缺陷，提出和实施改进方案，确保公司合规风控内控制度（以下简称“制度”）有效运行，结合另类子公司业务特点和管理要求，制定本机制。 第二条本机制所称合规风控内部控制制度之有效性评价，是指由公司相关部门实施的、对公司制度的有效性进行全面评价，形成评价结论，出具评价报告的过程。 有效性评价是通过规范评价流程，使合规风控内控体系不断完善，帮助公司实现经营目标；检查、发现公司制度设计、运行缺陷，提出改进建议并跟踪检查；确保制度有效性评价工作的程序合规、方法合理、结果客观、建议可行。 第三条公司实施有效性评价，至少应当关注下列风险： （一）由于检查或评价流程设计不合理或控制不当，无法及时发现制度缺陷，使制度体系不能有效改善，以致公司利益或声誉受损，影响企业经营目标的实现。 （二）由于检查人员主观原因，或者有效性评价程序不当，致使评价结果不客观，或整改方案不具有操作性。
（三）对于发现的制度缺陷，提出的整改建议未能得到执行，导 致公司违规行为得不到纠正，风险得不到有效处置。 第四条公司实施有效性评价至少应遵循下列原则： （一）风险导向原则。有效性评价应当以风险评估为基础，根据风险发生的可能性和对公司单个或整体控制目标造成的影响程度来确定需要评价的重点业务单元、重要业务领域或流程环节。 （二）一致性原则。有效性评价应当采用统一可比的评价方法和标准，保证评价结果的可比性。 （三）公允性原则。有效性评价应当以事实为依据，评价结果应当有适当的证据支持。 （四）独立性原则。有效性评价机构的确定及评价工作的组织实施应当保持相应的独立性。 （五）成本效益原则。内部控制评价应当以适当的成本实现科学有效的评价。 第五条公司总经理办公会、风险管理部、投资部、财务部、综合部联合成立有效性评价小组。有效性评价小组负责拟定年度评价计划，将年度评价计划提交总经理办公会审批；根据各部门测试总结，形成公司有效性评价报告。董事会审批年度有效性评价报告。