第四章 证券经纪业务-证券投资顾问服务
证券投资顾问业务管理办法
中国银河证券股份有限公司投资顾问业务管理办法（试行）第一章总则第一条为提高客户服务水平，加强公司投资顾问业务管理，规范投资顾问人员合规开展投资顾问业务，促进投资顾问业务的健康发展，依据中国证监会《证券投资顾问业务暂行规定》，制定本办法。
第二条本办法所指的证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
从事证券经纪业务，附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务，不就该项服务与客户单独作出协议约定、单独收取证券投资顾问服务费用的，其投资建议服务行为参照本办法有关要求执行。
第三条本办法所指的证券投资顾问，是指公司正在或将要从事符合证监会《证券投资顾问业务暂行规定》中所指证券投资顾问业务，取得证券投资咨询执业资格且在中国证券业协会注册登记成为证券投资顾问的证券营业部员工。
证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
第四条经纪管理总部和证券营业部是证券投资顾问的日常管理部门，负责投资顾问的日常管理、招聘、培训、监督、考核、投诉和回访等工作；投资顾问部是证券投资顾问的业务指导部门，负责证券投资顾问的专业指导、专业培训和专业评价等工作，负责根据证券投资顾问业务需求，提供证券投资顾问产品或服务；人力资源部负责投资顾问的人事管理、资格申报和注册登记等相关事宜；信息技术部负责提供投资顾问业务相关的信息技术支持；法律合规部负责投资顾问业务有关规章制度、合同文本的合规审核，开展投资顾问业务有关合规培训和合规咨询，在合规检查工作中对投资顾问业务进行合规性检查，并对投资顾问业务进行合规考核，并将投资顾问业务纳入公司信息隔离墙统一管理。
第二章证券投资顾问的任职资格及工作职责第五条投资顾问的任职资格包括：1.具有良好的职业道德，良好的合规执业记录；2.具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问；3.具有大学本科及以上学历，具备一定投资咨询经验或金融业从业经验；4.具有出色的沟通及协调能力，能够正确处理客户的各种投资咨询问题；5.公司《员工招聘管理办法》中的基本条件及公司其他条件。
证券投资顾问的服务模式与职责
证券投资顾问的服务模式与职责证券投资顾问是金融行业中起着重要作用的专业人员，他们主要负责为客户提供证券投资方面的咨询和指导。
在证券市场日益复杂、投资需求多样化的背景下，证券投资顾问的服务模式与职责也得到了进一步的拓展和完善。
本文将从服务模式和职责两个方面来探讨证券投资顾问的工作内容。
一、证券投资顾问的服务模式1. 个人咨询模式个人咨询模式是较为传统的证券投资顾问服务模式，即顾问与客户一对一进行咨询交流。
在这种模式下，顾问会根据客户的风险偏好、投资目标和资金状况等因素，提供量身定制的投资方案和建议。
顾问会帮助客户分析市场动态和行业趋势，解读政策法规，同时还会进行投资组合的优化和管理，以实现客户的投资目标。
个人咨询模式的优势在于能够更加精细化地满足客户的个性化需求，提供相对专业和全面的服务。
2. 互联网模式随着互联网的快速发展，互联网模式逐渐成为了证券投资顾问的一种新型服务方式。
互联网模式通过在线平台将投资顾问与用户连接起来，实现线上咨询和交流。
用户可以通过互联网平台获取到顾问发布的投资研究报告和投资建议，同时还可以通过在线聊天或视频会议与顾问进行互动。
互联网模式的优势在于便捷性和灵活性，用户可以随时随地获取投资信息和咨询服务。
3. 机构团队模式机构团队模式是一种集体协作的服务模式，即由证券投资顾问机构组成的专业团队为客户提供服务。
在这种模式下，投资顾问机构会根据市场研究和投资分析，形成共同的投资策略和建议，并通过团队内部的合作与协作实施投资。
机构团队模式的优势在于能够汇集多方专业力量，提供更加综合和专业的投资服务。
二、证券投资顾问的职责1. 提供投资建议作为证券投资顾问，最基本的职责就是为客户提供专业的投资建议。
顾问需要根据市场情况和客户需求，制定合理的投资策略和方案，帮助客户实现投资目标。
投资建议的提供应基于全面的市场研究和投资分析，确保客户能够做出明智的投资决策。
2. 风险管理风险管理是证券投资顾问的重要职责之一。
证券投资顾问业务制度规则
证券投资顾问业务管理暂行办法第一章总则第一条为规范公司从事证券投资顾问业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，依据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，《证券投资顾问业务暂行规定》等法律、法规、行政规章及公司规章制度，制定本办法。
第二条本办法所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指公司接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
第三条行政财务部为公司投资顾问业务的综合管理部门，负责建立健全的证券投资顾问业务管理制度，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。
人力资源部负责制定证券投资顾问人员管理办法，监督财务顾问部执行证券投资顾问人员管理制度，按照中国证监会与中国证券业协会颁布的相关规定进行证券投资顾问人员资格管理工作，为投资顾问业务开展提供保障和支持。
信息技术部、法律合规部、稽核风控部、计划财务部等相关职能部门根据自身部门定位承担投资顾问业务开展的运营支持和管理职能。
第四条财务顾问部开展证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规及公司有关信息隔离墙的规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
第五条财务顾问部开展投资顾问业务，应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务。
应当忠实客户利益，不得为公司及关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。
第二章人员管理第六条财务顾问部向公司客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。
证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。
第七条证券投资顾问应当遵守公司的证券投资顾问人员管理制度，在开展投资顾问业务中遵守本办法，接受监督管理部门、行业自律组织、公司相关管理部门的监督管理。
证券投资顾问的服务内容与流程
证券投资顾问的服务内容与流程证券投资顾问是指为投资者提供专业的证券投资咨询服务的机构或个人。
他们对股票、债券、基金等金融产品有深入研究，并能根据客户的风险偏好、投资目标和财务状况，提供个性化的投资建议。
本文将介绍证券投资顾问的服务内容与流程，以便读者对其工作进行更全面的了解。
一、咨询前的准备证券投资顾问在提供服务之前，首先需要对投资者的个人情况进行了解。
他们会向客户索取资产状况、投资经验、风险偏好等信息，并根据这些信息进行风险评估。
通过了解客户的背景，顾问可以更好地为其定制化的投资方案。
二、投资咨询服务内容1. 客户需求分析：投资顾问会与客户充分沟通，了解其投资需求和目标。
他们会考虑客户对风险的容忍度、投资期限、收益预期等因素，以制定最适合客户的投资计划。
2. 资产配置建议：根据客户的投资目标、风险承受能力和市场情况，投资顾问会给出资产配置建议。
这包括投资于股票、债券、基金等不同类别的资产，并合理分配不同资产的比例，以实现风险分散和收益最大化。
3. 投资产品推荐：基于客户的投资偏好和风险需求，投资顾问会向其推荐适合的投资产品。
顾问需要对各种金融产品有深入了解，包括了解产品的风险收益特征、历史表现等，以保证提供的推荐具有一定的可靠性。
4. 绩效评估与调整：投资顾问还会定期评估客户投资组合的绩效，并根据市场情况和客户需求进行调整。
他们会对投资组合中各种资产的表现进行监测，及时调整配置以降低风险或追求更高的收益。
三、服务流程1. 建立合同和授权：投资顾问与客户建立合同关系，并取得客户的授权，以便代表客户进行投资活动。
合同通常包括费用和佣金结构、服务范围、义务和权益等内容，保障了双方的权益。
2. 风险评估和需求分析：顾问会对客户进行风险评估，并详细了解他们的投资需求。
了解客户的风险承受能力和目标可以帮助顾问为其制定更符合实际情况的投资策略。
3. 提供投资建议：基于风险评估和需求分析，投资顾问会为客户提供投资建议。
第四章证券经纪业务PPT课件
证券经纪业务的营销管理
一、证券经纪业务营销的主要内容（熟悉） 证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体
的金融服务营销。 与一般企业营销类似，证券经纪业务营销的
内容也包括产品设计、定价策略、品牌及广告策 划及营销渠道选择等。具体而言，包括客户招揽 、产品及服务销售和客户服务3个方面。
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证券经纪业务的营销管理
证券交易 第四章 证券经纪业务
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目录
第一节 证券经纪业务概述 第二节 证券经纪业务的营运管理 第三节 证券经纪业务的营销管理 第四节 证券经纪业务的内部控制与风险防范
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证券经纪业务概述
一、证券经纪业务的含义
简单来说就是代客买卖。证券公司不垫付资金， 不赚差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。 证券经纪业务可分为柜台代理买卖和证券交易所代理 买卖两种
（一）客户招揽 客户招揽包括目标市场选择、营销渠道选择、客
户关系建立和客户促成等内容。 1.目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提
和基础。 2.客户关系建立是客户招揽的保证。 3.客户促成是证券经纪业务营销的关键环节。
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证券经纪业务的营销管理
（二）证券类金融产品及服务销售
证券公司在开展证券经纪业务营销时，既可以 营销本公司提供的经纪业务服务及与经纪业务相 联结的其他服务产品，也可以受他人委托代销其 他公司产品及服务。
证券经纪业务包含的要素有：委托人、证券经纪 商、证券交易所和证券交易的对象。 证券经纪商与客户是委托代理关系。
在我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交 易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
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证券经纪业务概述
证券经纪商的作用： 第一，充当证券买卖的媒介 第二，提供信息服务。
第4章 证券经纪业务
（二）证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和可惜合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为
（三）证券公司应当建立健全证券营业部管理制度，保障证券营业部规范、平稳、安全运营
（四）证券公司应当统一建立、管理证券经纪业务客户账户管理、客户资金存管、代理交易、代理清算交收、证券托管、交易风险监控等信息系统，各项业务数据应当集中存放
（二）资金账户管理
1、资金账户管理的一般规定。（P101）
2、资金账户开户。
3、客户申请开通网上交易委托方式。
4、客户申请开通其他交易委托方式或其他交易品种。
5、自然人客户申请开通创业板市场交易。
(三) 证券委托买卖
1、柜台委托。 2、非柜台委托。3、撤单。
（四）客户资料的保密性
三、证券经纪关系的建立
（一）证券经纪关系的确立
1、讲解业务规则、协议内容和揭示风险，签署《风险揭示书》和《客户须知》。
2、签订பைடு நூலகம்证券交易委托代理协议》和《客户交易结算资金第三方存管协议》。
3、开立资金账户与建立第三方存管关系。客户证券资金台帐。
2、证券经纪业务营销人员的服务。（1）售前服务。（2）售中服务。（3）售后服务。
3、证券公司客户服务的方式。（7点P131）
4、客户投诉管理。
（1）客户投诉的目的和原因。（2）客户投诉的分类。
三、证券经纪业务营销的监督管理。
（一）证券公司开展经纪人制度的管理规定。(4点P134)
第一节 证券经纪业务概述
一、证券经纪业务的含义
证券经纪业务可分为柜台代理买卖和交易所代理买卖两种。
证券经纪业务的要素（4点P82） 证券经纪商？ 证券经纪商是证券市场的中坚力量主要表现在（2点）
证券投资顾问业务概述ppt课件
国信证券
金色阳光账户 以营业部为单位，各自发展投资 深圳泰然九 顾问业务，形成客户经理-理财 路营业部、 顾问-投资顾问的客户服务体系。 深圳红岭中 路营业部
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3、侧重后台支持的服务产品化模式
以侧重后台支持的服务产品化模式的是以国泰君安证券、华泰联合证券 为主。
主要是通过整合技术、资讯、制度等各种要素，构筑一个高效的客户服务 平台，实现投资顾问为客户提供个性化服务。建设证券公司大后台可以规避 投资顾问个人风险因素，公司强大的后台支持模式可以大规模复制，让服务 产品化，并用流水线式的工作流程来保证高效服务能够到位投资顾问的工作 就是按照管理流程，对客户进行适当性管理。投资顾问根据客户的投资偏好 、风险承受能力，向客户推荐适合的产品和服务，其他工作则由“系统”自 动完成。
应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管 理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。
第二是诚实信用的原则：
勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 第三是忠实客户利益的原则：
应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为 证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益 损害其他客户利益。
年费制不仅开辟了经纪业务收入的新来源，更重要的是从根本上解决了 理财顾问或经纪人的收入与交易量挂钩造成的奖励机制与客户利益之间的 冲突，促使理财顾问提高咨询服务的水平。
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1、美国券商财富管理业务的启示
美林证券的理财顾问 美林将理财顾问队伍视为公司的基石，有18000多个理财顾问，每个理
财顾问平均管理一亿美元左右的客户资产，服务的客户约200人，为公司创 造净收入75万美元，其中三分之一归理财顾问所有。
招商证券经纪业务投资顾问服务手册
招商证券经纪业务投资顾问服务手册招商证券经纪业务投资顾问服务手册第一章服务概述招商证券经纪业务投资顾问服务手册是为了帮助投资者更好地理解和利用经纪业务投资顾问服务而编写的。
本手册将详细介绍招商证券提供的投资顾问服务的内容、特点、注意事项以及相关的法律法规。
第二章投资顾问服务内容招商证券的投资顾问服务主要包括以下方面：1. 投资咨询服务：招商证券将根据投资者的风险承受能力、投资目标和时间等要求，提供针对性的投资建议和策略，帮助投资者制定个性化的投资计划。
2. 证券交易指导服务：招商证券将针对特定证券品种，向投资者提供有关投资标的的基本情况、市场行情、研究报告等信息，帮助投资者进行投资决策。
3. 证券投资培训服务：招商证券将不定期举办投资培训活动，包括投资策略讲座、研究报告解读等，旨在提高投资者的投资知识和投资技巧。
4. 投资者教育宣传服务：招商证券会定期发布投资者教育宣传材料，包括投资风险提示、投资技巧指导等，帮助投资者了解市场风险和投资技巧。
第三章投资顾问服务特点1. 个性化服务：招商证券的投资顾问服务能够根据每位投资者的不同需求和风险承受能力，提供有针对性的投资建议和策略，帮助投资者制定个性化的投资计划。
2. 专业团队：招商证券拥有一支经验丰富的投资顾问团队，具备丰富的行业研究和投资经验，能够为投资者提供准确、及时的投资建议和指导，帮助投资者实现长期稳健的投资收益。
3. 风险控制：招商证券会通过风险评估、风险告知等方式，及时向投资者传递市场风险信息，并提供相应的风险管理和控制建议，帮助投资者降低投资风险。
第四章投资顾问服务注意事项1. 投资建议非保证收益：投资顾问的建议仅供参考，不构成对未来投资收益的保证。
2. 投资风险告知：投资顾问会根据投资者的风险承受能力和投资目标，提供相应的投资建议，但投资者应自行评估投资风险并做出决策。
3. 投资者自主决策：投资者在接受投资顾问服务时，应保持独立思考，做出符合自己风险承受能力和投资目标的决策。
2012.3证券交易第四章讲义+试题+答案讲解(3)wps
三、投资者教育与适当性管理证券公司应当建立健全投资者教育和适当性管理的工作机制和业务流程，要将投资者教育和适当性管理工作融入经纪业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。
具体要重点突出以下几方面内容：（1）对有具体适当性管理要求、规定准入条件的交易业务，要切实按适当性管理的有关规定办理有关开户、开通交易权限等手续。
（2）要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。
（3）要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。
（4）要根据客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。
（5）证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使客户充分认识不同产品和业务的风险特征，使每一个客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险。
（6）证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。
【例题•单选题】证券公司应当在与客户签订《证券交易委托代理协议书》时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少（）根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子形式记载、留存。
A.每年B.每两年C.每三年D.每五年『正确答案』B四、证券投资顾问服务（新增）投资顾问业务的基本原则1.依法合规2.诚实守信3.公平维护客户利益第三节证券经纪业务的营销管理一、证券经纪业务营销的主要内容▲证券经纪业务营销的主要内容：包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务3个方面。
（一）客户招揽客户招揽即证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程。
证券行业工作中的证券投资顾问服务
证券行业工作中的证券投资顾问服务随着证券市场的不断发展壮大，越来越多的个人和机构投资者都希望能够得到专业的投资建议和管理服务。
证券投资顾问作为证券行业中的重要一环，扮演着为客户提供投资咨询和建议的角色。
本文将介绍证券行业工作中的证券投资顾问服务。
一、证券投资顾问的定义和职责证券投资顾问是为个人和机构投资者提供独立投资建议和咨询服务的专业人士。
他们负责分析市场形势和行业动态，为投资者制定个性化的投资策略，帮助客户实现投资目标，并根据市场变化及时调整资产配置。
证券投资顾问的职责还包括风险评估、项目分析和协助投资者做出投资决策等。
二、证券投资顾问的资质要求及监管为了保护客户利益和维护证券市场的正常运行，证券投资顾问的从业要求和资质认证非常严格。
一般来说，证券投资顾问需要通过相关资格考试并获得专业认证，如CFA（Chartered Financial Analyst）或CAIA（Chartered Alternative Investment Analyst）等。
此外，监管机构也会对证券投资顾问进行监管，确保他们的行为符合道德规范和法律法规要求。
三、证券投资顾问的服务内容证券投资顾问的服务内容通常包括以下几个方面：1. 投资咨询和分析：证券投资顾问会根据客户的投资风格、风险承受能力和投资目标，提供个性化的投资咨询和策略建议。
他们会通过分析市场形势、行业趋势和基本面等因素，帮助客户制定合理的投资计划。
2. 资产配置和组合管理：证券投资顾问会根据客户的资产规模和风险偏好，帮助客户进行资产配置和建立投资组合。
他们会根据客户的需求和市场条件，选择适合的资产类别和投资品种，实现资金的有效配置。
3. 风险评估和管理：证券投资顾问会对客户的投资风险进行评估和管理。
他们会帮助客户了解投资风险，并提供相应的风险控制策略。
在市场波动较大的时候，证券投资顾问会及时调整投资组合，降低投资风险。
4. 投资决策和执行：证券投资顾问会协助客户做出投资决策，并协助执行投资交易。
投资银行的经纪业务
原《证券法》第119条要求：国家对证券企业实施分类管 理，分为综合类证券企业和经纪类证券企业，并由国务院证 券监督管理机构按照其分类颁发业务许可证。
新《证券法》取消了证券企业分类管理旳要求，仅限定了
证券企业旳业务范围。
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第一节 证券经纪业务概述
❖ 我国券商实施分类管理时期： ❖ （1）综合类。能够经营全部证券业务旳机构，在名称上都
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第一节 证券经纪业务概述
（二）证券经纪商业务旳限定
为了规范证券经纪业务，不同国家或地域，对证券经纪商 旳业务做了限制性要求。
1、纽约证券交易所：将经纪业务分为五类，专门有五种 经纪人未办理：
（１）佣金经纪人：在交易所内，专门代理客户买卖证券收 取佣金；
（２）二元经纪人：接受佣金经纪人旳委托，代其进行证券 买卖并收取佣金旳经纪人 ：
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第一节 证券经纪业务概述
我国旳管理制度。我国证券经营机构从事证券经纪业务， 都是经过下设旳证券营业部来实施旳。
１９９７年此前，审批机关为本地人民银行。早期旳经纪 业务主要由当初旳证券企业和信托企业来承担。
１９９７年按照全国金融工作会议精神，证券经营机构旳 审批和监管由中国证监会负责。 按照《证券法》和《证券企 业管理方法》，目前，我国证券经纪业务限于符正当律要求 旳综合类证券企业和经纪类证券企业。
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第一节 证券经纪业务概述
❖ （三）认可制
❖ 又称认可制、豁免制，是指立法认可原有证券企业旳正当 性，允许其继续经营证券业务旳设置体制。
❖ 英国早年曾实施这一制度，但目前极少采用。
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第一节 证券经纪业务概述
❖ 四、证券经纪业务旳条件和原则 ❖ （一）证券经纪业务旳条件 ❖ 1、从业人员条件：必须具有有关知识和经验,从业资格
证券投顾业务的经营范围
证券投顾业务的经营范围
证券投顾业务，即证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式。
证券投资顾问是指专门从事提供证券投资建议而取得证券投资咨询执业资格，并在证券经营机构执业的人员。
证券投资顾问业务的经营范围相当广泛，主要包括以下几个方面：
1. 提供证券投资建议服务，包括为客户制定投资策略和投资组合方案，提供证券投资咨询服务等。
2. 证券市场和经济信息的研究与分析，包括提供证券市场的统计分析资料，对证券买卖提出建议等。
3. 提供证券投资决策支持和投资风险测评服务，帮助客户制定投资计划和策略。
4. 代为执行交易指令，包括股票买卖、基金申购赎回等操作，并负责投资组合的日常管理和定期报告。
5. 提供财富管理服务，涉及个人的综合财务规划、税务筹划、保险规划等方面，帮助客户全面管理自己的财务状况和资产。
请注意，具体的经营范围可能会因不同的证券投顾公司和地区而有所差异。
此外，证券投顾业务在提供投资建议时，应当遵循客观、公正、诚信的原则，不得误导客户或进行欺诈行为。
客户在选择证券投顾服务时，也应对其经营范围和服务质量进行充分了解和评估，以确保自己的投资安全和利益。
证券行业的证券投资咨询与顾问服务
证券行业的证券投资咨询与顾问服务证券投资咨询与顾问服务在证券行业中扮演着重要的角色。
随着证券市场的不断发展和资本市场的日益开放，投资者对专业的投资咨询和顾问服务的需求越来越高。
本文将探讨证券行业的证券投资咨询与顾问服务的重要性、发展现状以及挑战和前景。
一、重要性1. 提供专业的投资建议证券投资咨询与顾问服务机构通过对市场的深入研究和分析，为投资者提供专业的投资建议和策略。
他们根据投资者的需求和风险承受能力，制定个性化的投资方案，帮助投资者进行投资决策，提高投资成功率。
2. 降低投资风险证券投资咨询与顾问服务机构具备丰富的经验和专业知识，他们能够及时获取各种市场信息，对市场进行准确判断。
通过对市场风险的预警和控制，投资者能够降低投资风险，并提高投资回报率。
3. 促进市场的健康发展证券投资咨询与顾问服务机构作为中介机构，能够协调投资者与证券市场之间的关系，促进市场的健康发展。
他们通过提供公正客观的投资建议，引导投资者合理配置资金，防止市场出现过热和泡沫化现象，维护市场的稳定和可持续发展。
二、发展现状1. 宏观环境近年来，中国证券市场经历了快速发展和改革开放。
证券投资咨询与顾问服务机构蓬勃兴起，行业竞争日益激烈。
国家政策的改变和制度的完善，为证券投资咨询与顾问服务提供了良好的发展环境。
2. 创新业务模式随着科技的发展和互联网的普及，证券投资咨询与顾问服务机构不断探索创新业务模式。
他们利用大数据、人工智能等技术手段，提供更加精准和个性化的投资建议，拓展线上线下多渠道服务，提高服务效率和质量。
3. 合规监管为了保护投资者的合法权益，相关部门对证券投资咨询与顾问服务机构进行了严格的合规监管。
要求机构具备一定的资质和专业背景，规范其业务行为，提高服务的可靠性和透明度。
三、挑战与前景1. 挑战证券投资咨询与顾问服务机构面临着多重挑战。
首先，市场竞争激烈，机构间的差异化和专业化程度不同，投资者很难选择合适的服务机构。
第四章 证券经纪业务
第4章证券经纪业务第1节证券经纪业务概述1.证券经纪业务的含义和特点[掌握]:1．含义证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求代理客户买卖证券的业务。
在证券经业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。
目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。
2．特点（1）业务对象的广泛性。
（2）证券经纪商的中介性。
（3）客户指令的权威性。
（4）客户资料的保密性。
2.证券经纪关系的建立[熟悉]:证券经纪商是证券交易的中介，是独立于买卖双方的第三者，与客户之间不存在从属或依附的关系。
但是，要开展经纪业务，证券经纪商首先必须与客户建立具体的委托代理关系。
1．证券经纪关系的确立按照我国现行的做法，投资者入市应事先到中国结算公司上海分公司或中国结算公司深圳分公司及其代理点开立证券账户。
在具备了证券账户的情况下，投资者就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户。
这一关系的建立过程包括：证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和《客户须知》；客户与证券经纪商签订《证券交易委托代理协议书》，与其的选择指定商业银行、证券经纪商签订《客户交易结算资金第三方存管协议书》；客户在证券营业部开立证券交易资金账户等。
2．客户交易结算资金第三方存管3.委托人、经纪商的权利与义务[掌握]:1．委托人的权利（1）选择经纪商的权利，即客户可以自由地选择经纪商作为代理自己买卖证券的受托人。
（2）要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利，即经纪商应根据交易规则，按客户委托的条件买卖证券。
（3）对自己购买的证券享有持有权和处置权，即客户可以自由买卖、赠与或质押自己名下的证券。
（4）证券交易过程的知情权，即客户有权知晓委托、交易、清算交割等方面的信息。
（5）寻求司法保护权，即客户的合法权益受到经纪商或其他证券中介机构侵害时，可以通过司法途径寻求保护。
第四章_证券经纪业务(新版教材课件)
1、证券公司客户的交易结算资金只能存放 在指定的商业银行。 2、指定的商业银行须为每个客户单独建立 管理账户。 3、客户、证券公司和商业银行三方签订合 同。 4、客户交易结算资金的存取全部通过指定 的商业银行办理。 5、指定商业银行保证客户随时能查询。
1、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内 容和揭示风险，并请客户签署《风险揭示书》和 《客户须知》；这一环节起投资者教育的作用。 2 、客户与经纪商签订《证券交易委托代理协议 书》，与其指定存管银行、证券经纪商签订《客 户交易结算资金第三方存管协议》（简称三方存 管）；《证券交易委托代理协议书》是保障双方 权益的基本法律文书。 3、客户在证券营业部开立证券交易资金账户。客 户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理， □应同时自行设置交易密码和资金密码（统称密 码，注意书中无通讯密码）。
证券经纪业务营销务实
一．市场细分：
其依据包括地理因素、人口因素Βιβλιοθήκη 等直接细分依据，也包括投资者行
为因素和心理因素等间接细分依据。
地理因素
人口因素
行为因素
是指按照客户所处 的地理位置、地理 条件来确定细分市 场。地理因素的具 体变量主要有国家 、地区、乡村城市 规模、交通通信条 件、不同气候、不 同的地形地貌、人 口密度等。
三．适当性管理
证券公司应当根据客户财务与收入状 况、证券专业知识、证券投资经验和风险 偏好、年龄等情况，在与客户签订《证券 交易委托代理协议书》时，对客户进行初 次风险承受能力评估，以后至少每两年根 据分类结果应当以书面或者电子形式记载、 留存。
第三节 证券经纪业务的营销管理
一．证券经纪业务营销定义 是以证券类金融产品为载体的金融服 务营销。证券经纪业务营销的内容也包括 产品设计、定价策略、品牌及广告策划及 营销渠道选择等。证券经纪业务营销活动 主要包括客户招揽、产品及服务销售和客 户服务。
《证券交易》知识点：证券投资顾问服务
证券《证券交易》知识点：证券投资顾问服务
一、含义：
证券公司接受客户委托,按照约定,向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动
二、基本原则：
(1)依法合规。
(2)诚实守信。
(3)公平维护客户利益。
三、基本要求：
(1)人员执业资格。
(2)管理制度建设。
(3)投资顾问业务的适当性管理。
(4)证券投资建议、客户回访及投诉管理。
(5)对客户的告知义务。
(6)风险揭示。
(7)投资顾问服务协议。
(8)投资顾问的研究支持。
(9)服务收费。
(10)业务推广与宣传。
(11)以软件工具、终端设备为载体的投资顾问服务。
(12)留痕管理与记录保存。
2024版证券投资顾问服务标准协议书
2024版证券投资顾问服务标准协议书合同目录第一章：引言1.1 协议目的1.2 协议适用范围1.3 术语和定义第二章：服务内容与范围2.1 投资顾问服务概述2.2 服务的具体内容2.3 服务的地域范围第三章：服务提供方的资质与责任3.1 服务提供方资质要求3.2 服务提供方的义务3.3 服务提供方的保密责任第四章：服务接受方的权利与义务4.1 服务接受方的权利4.2 服务接受方的义务4.3 服务接受方的保密责任第五章：服务费用与支付方式5.1 服务费用的构成5.2 服务费用的计算方法5.3 支付方式和时间第六章：服务的提供与接受6.1 服务提供的方式和流程6.2 服务接受的条件6.3 服务成果的确认第七章：知识产权7.1 知识产权的归属7.2 知识产权的使用限制7.3 知识产权的保护第八章：违约责任8.1 违约的认定8.2 违约责任的承担8.3 违约赔偿的范围第九章：协议的变更、续签与终止9.1 协议的变更条件与程序9.2 协议的续签9.3 协议的终止条件第十章：争议解决10.1 争议解决的方式10.2 适用法律10.3 争议解决的地点第十一章：附则11.1 协议的生效11.2 协议的修改和补充11.3 其他约定签字栏甲方（服务提供方）：______乙方（服务接受方）：______授权代表签字：______签订日期：______签订地点：______合同编号_______第一章：引言1.1 协议目的本协议旨在明确甲乙双方在证券投资顾问服务中的权利、义务和责任，以促进双方合作的顺利进行。
1.2 协议适用范围本协议适用于甲方为乙方提供的证券投资顾问服务及相关活动。
1.3 术语和定义本协议中使用的特定术语和定义见附件一。
第二章：服务内容与范围2.1 投资顾问服务概述甲方将为乙方提供专业的证券投资顾问服务，包括但不限于市场分析、投资建议等。
2.2 服务的具体内容2.2.1 市场趋势分析2.2.2 个股投资建议2.2.3 投资组合管理2.3 服务的地域范围服务的地域范围为______。
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（三） 证券投资顾问业务的监管 1. 中国证监会及其派出机构依法对证券公司从事证券投资顾问业务实 行监督管理； 2. 中国证券业协会对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理 ，并依据有关法律、行政法规和《规定》，制定相关执业规范和行为准则； 3. 证券公司及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、法规的，情 节严重的，证监会作出行政处罚，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。 例题： 1.（ ）对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法 律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则。 A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.中国证监会派出机构 正确答案：B 解析：中证券业协会对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依 据有关法律，行政法规和《规定》，制定相关执业规范和行为准则 2.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客 户的基本信息包括（ ）。 A.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等 B.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码 C.投资决策由投资顾问作出，投资风险由客户承担 D.证券投资顾问服务的内容和方式 正确答案：A,B,D 解析：C项投资决策由客户作出，投资风险由客户承担。 3.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当通过（ ），公示公司名 称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等基本信息。 A.营业场所 B.中国证券业协会网站 C.中国证监会网站 D.公司网站
2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券交易
第四章 证券经纪业务 知识点：证券投资顾问服务
● 定义： 证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，是指证券公司、证
券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品 的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营 活动。 ● 详细描述：
（一） 投资顾问业务基本原则 1. 依法合规 ； 2. 诚实守信； 3. 公平维护客户利益。 （二） 证券投资顾问业务管理的基本要求 1. 人员执业资格：向客户提供投资顾问服务人员应当具有证券投资咨 询执业资格，并不得同时申请证券分析师执业资格； 2. 进行管理制度建设； 3. 投资顾问业务的适当性管理； 4. 证券投资建议、客户回访及投诉管理； 5. 对客户的告知业务； 6. 风险揭示； 7. 投资顾问服务协议； 8. 投资顾问的研究支持； 9. 服务收费； 10. 业务推广与宣传； 11. 以软件工具、终端设备为载体的投资顾问服务； 12. 留痕管理与记录保存：证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终 止之日起不得少于5年。
A.正确 B.错误 正确答案：B 解析：鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助 客户评估投资风险的参考。
证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局 报备。 考点： 业务推广与宣传。 15.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知 客户的基本信息包括（）。 A.公司名称 B.证券投资咨询执业资格编码 C.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担 D.投诉电话 正确答案：A,B,C,D 解析： 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户 以下基本信息：（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨 询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码 ；（3）证券投资顾问服务的内容和方式；（4）投资决策由客户作出，投资 风险由客户承担；（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。 考点： 证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的列基本信息。 16.( )依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管理。 A.在中国证券业协会 B.中国证监会 C.中国证监会派出机构 D.证券交易所 正确答案：B,C 解析： 中国证监会及其派出机构依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管 理。 考点： 证券投资顾问业务的监管。 17.证券投资顾问不得向客户说明与其投资建议不一致的观点。
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D.诚实守信、客户自担风险、分类管理 正确答案：B 解析：证券公司从事证券投资顾问业务的基本原则：1.依法合规；2.诚实守 信；3.公平维护客户利益。 8.向客户提供证券投资顾问服务的人员必须具备（ ）。 A.证券从业资格证 B.证券投资咨询执业资格 C.银行从业资格 D.良好的道德素质 正确答案：B 解析：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资 格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。 9.证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵循的基本原则有( )。 A.依法合规 B.公正性 C.诚实守信 D.公平维护客户利益 正确答案：A,C,D 解析：证券投资顾问业务的基本原则：依法合规、诚实守信、公平维护客户 利益。 10.证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括（）。 A.提示潜在的投资风险 B.保证投资收益 C.向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参 考 D.通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体 证券的投资建议 正确答案：A,C 解析：证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止 以任何方式向客户承诺或者保证投资收益；鼓励证券投资顾问向客户说明与 其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考；投资顾问不
正确答案：A,B,D 解析：证券公司应当通过营业场所。中国证券业协会和公司网站，公示公司 名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等基本信息 4.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则有（ ）。 A.依法合规 B.诚实守信 C.集中管理 D.公平维护客户利益 正确答案：A,B,D 解析：证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则有 依法合规 诚实守信 公平维护客户利益 5.证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括（ ）。
得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体 证券的投资建议。 11.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是依法合规、诚 实守信、集中管理。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析：证券投资顾问业务的基本原则：依法合规、诚实守信、公平维护客户 利益。 12.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、 卖出或者持有具体证券的投资建议。 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：考察证券投资建议。 13.证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括投资的品种选择、投 资组合建议、理财规划建议和代客户作投资决策等。 A.正确 B.错误 正确答案：B 解析：投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及合理规划建议 等。但证券投资顾问不得代客户作投资决策。 14.证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式,进 行证券投资顾问业务推广和客户招揽的,应当提前5个工作日向()报备。 A.举办地证监局 B.当地证券业协会 C.注册地证监局 D.中国证监会 正确答案：A 解析： 证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行