贷款合同版本

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贷款合同版本

甲方：___________________

乙方：___________________

日期：___________________

合同编号：

甲方（投资方）：

法定代表人：

公司地址：

统一社会信用代码：

乙方（项目方）：

法定代表人：

公司地址：

营业执照注册号：

根据〈〈中华人民共和国民法通则》、〈〈中华人民共和国合同法》及〈〈中华人民共和国担保法》等有关法律法规的规定，当事人在平等白愿、诚实信用的基础上，经协商一致，签订本合同。

第一条：合作方式

甲方向乙方正在实施建设的项目采用债权的方式进行投资。

第二条：合作内容

1、乙方向甲方申请的投资或投资担保资金为万元（人民币）。

2、投资的期限为个月，白年月日至年

月日，投资期限届满日为法定节假日、休息日的，顺延至节假日、

休息日后的第一个工作日，红利按实际占有天数计算。

3、投资年红利利率为甲方投资总额的 %,从甲方投资资金实际进入乙方帐

户之日起计算红利，从计算红利开始之日起，至第

12个月时交付第一年利息，以此类推，直至双方合作期届满。

4、在双方合作期届满前十个工作日内，乙方须无条件向甲方支付投资本金及当期红利，甲方不承担乙方任何的经营风险。

5、本合同生效后十个工作日内，乙方向甲方提交由双方认可的独立第三方债务履约能力评级机构针对乙方企业出具的〈〈债务履约能力评级结论》，该结论需采用国际通行的默顿期科维茨？•拉尔斯（简称：默玛拉）债务履约能力实证分析体系进行评级，具体采用“六级制”进行划分，等级分为（Vi、v、iv、m、n、i）。

6、双方约定如果乙方企业的债务履约能力评级结果是VI,则甲

方确认可按乙方申请的投资资金总额的100%向乙方投资；如果乙方企业的债务履约能力评级结果是v,则甲方确认可按乙方申请的投资资金总额的80%向乙方投资；如果乙方企业的债务履约能力评级结果是W,则甲方可按乙方申请的资金总额的60%划向乙方投资；如

果乙方企业的债务履约能力结果是m以下，含m,则本合同白动终止，甲方有权拒绝履行向乙方投资的任何义务。

第三条：资金用途

乙方投资款用途为：仅限实施建设项目。乙方承诺合法使用投资款，且不用作违法活动。

第四条：支付时间

在甲乙双方共同确定的投资操作流程（详见本合同第九条）完成后，甲方

应在3个工作日内将已确定的全部投资资金支付到乙方项目资金专用帐户。具体投资金额和投资时间以支付凭证为准。

第五条：资金安全保证

乙方权力机构和全体股东必须依照“确保甲方资金安全及合法获利在先”为原则，一致同意将乙方现有及未来可产生之权益、资产及实施建设的项目整体作为甲方投资资金安全保证，

出质、抵押给甲方或甲方指定机构；具体出质、抵押事项包括：

（1）

乙方应收帐款（其中已产生应收帐款万元人民币）；（2）乙方100%股权；（3）乙方项目资产（现有资产万元人民币，未来资产万元人民币）。

第六条：甲方的权利和义务

1、甲方有权对乙方在本合同签订后提交的资料、文件的合法性、真实性进行调查；

2、甲方有权白主选择第三方作为接受乙方出质、抵押的指定机构；

3、甲方有权白主确定资金安全及合法获利所需的资金安全保证及风险控制方式、方法及措施；

4、甲方有权对乙方的投资资金使用情况、项目建设情况、生产经营情况、财务状况、人力资源状况、组织结构等影响或可能影响甲方投资资金安全及合法获利权益的任何事项均有充分知情权和监督、

监管权，且甲方有权白主选择权利行使方式；

5、甲方须凭借白身及其战略合作伙伴资本实力筹措资金，按照

本合同的约定向乙方进行投资，合同履行期间，非因乙方违约甲方不得提前解

除合同，抽回资金；

6、投资款交付后，甲方不得参与乙方的经营和管理。

第七条：乙方的权利和义务

1、甲方在乙方出具的〈〈债务履约评级结论》后确定可投资资金金额应视为甲方对乙方企业及项目在正常情况下债务履约能力的充分认可；

2、乙方有权按照本合同的约定使用投资资金，但不得将投资资金转作他用，更不得用于违法行为；

3、乙方应按本合同约定按时足额向甲方支付红利及投资本金；

4、乙方的联系人、联系方式、单位地址等发生变更，必须在变更后三日内书面通知甲方；

5、乙方指定其在银行股份有限公司支行开设的帐户作为接收本合同项下投资资金的专用帐户，帐号为，

6、在本合同有效期间，未经甲方同意，乙方不得为其它企业法

人、其它组织或个人承担债务，提供担保保证，或以乙方权益、资产设立任何

形式的担保保证、质押、抵押。

7、乙方如出现任何对其正常经营构成危险或对其履行本合同项下相关义务产生重大不利影响的任何情形，须即时书面通知甲方。

第八条：出质、抵押及财务监理

为保障甲方资金安全及合法获利，甲乙双方共同确定的出质、抵押工作和资

金合作所涉的风险控制等财务监理工作的原则如下：

1、为更好的保障甲方资金安全及合法获利，甲乙双方共同确定由第三方专业财务监理机构（以下简称监理方）执行本合同第五条所涉及的出质、抵押工作和财务监理工作。

2、依照国际惯例甲方须白主选择监理方且承担监理方应收取的

，因出质、抵押和财务监理工作而直接产生的服务费。

3、在不参与乙方经营和管理且方式合法的前提下，保障甲方资金安全及合法获利是监理方进行出质、抵押工作和财务监理工作的唯一目的，乙方须无条件配合监理方开展工作。

4、监理方的主要职责及权利为：在甲乙双方合作期届满前，依据项目用款方案，负责监督、监管乙方按计划用款，保证资金专款专用；负责监督、监管乙方的生产经营情况和建设项目的执行情况，确保乙方有能力支付本合同约定的甲方投资红利及本金；确保乙方在双方合作到期前不出现破产、解散、分立、转让、承包等任何恶意抽逃资金、转移资产等影响或可能影响甲方资金安全及合法获利的行为；负责监督、监管乙方在双方合作到期前六十天，能够形成真实、有效的固定资产，并完成固定资产抵押转换手续；基于上述职责需要，在甲方及监管方均不参与乙方经营和管理的前提下及现行法律法规等规章制度所构成的法律框架下，乙方应认可监理方代甲方行使充分知情权和监督、监管权，甲乙双方必须积极配合监管方进行相关工作。

第九条：投资操作流程