基金法律法规试题及答案【最新版】
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。
A.3个月B.6个月C.六十日D.三十日【答案】 B2、根据运作方式分类，可以将基金分为（）。
A.契约型基金和公司型基金B.公募基金和私募基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金【答案】 C3、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（）。
A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容【答案】 A4、(2017年)当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。
A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允价值估值【答案】 D5、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。
A.A基金只募集一天，欲购从速B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元D.A基金分红后，净值归一，申购良机【答案】 B6、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。
A.期货市场B.银行存款C.实业D.有价证券【答案】 C7、下列关于可以现金替代的说法错误的是( )。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】 D8、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、下列关于基金销售行为，错误的是（）。
A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】 B2、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是( )。
A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】 A3、董事会审议公司及基金投资运作中的重大关联交易应当经过（）的独立董事通过。
A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全体【答案】 B4、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。
A.重要会计政策B.资产负债表日后非调整事项的说明C.投资组合重大变动D.关联方关系及其交易【答案】 C5、下列关于基金市场营销的表述，错误的是（）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】 D6、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。
A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金【答案】 B7、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币【答案】 D8、(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库及精品答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共40题）1、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（）。
A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金【答案】 C2、QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。
A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】 C3、(2017年)下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。
A.基金业绩不佳B.基金规模下降C.基金经理“老鼠仓”D.基金公司员工离职【答案】 C4、基金管理公司的督察长直接对( )负责。
A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会【答案】 A5、公开披露的基金信息不包括（）。
A.基金招募说明书B.基金合同C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁D.证券投资业绩预测报告【答案】 D6、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。
A.缘故法B.介绍法C.识别法D.陌生拜访法【答案】 C7、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。
A.3B.5C.7D.10【答案】 C8、开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。
A.基金账户B.证券账户C.资金账户D.第三方账户【答案】 A9、（）是联系政府监管机构与会员的纽带。
A.中国证监会B.中国银监会C.基金管理公司D.基金业协会【答案】 D10、ETF上市交易后，其管理人应在（）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]金融市场参与者中()的作用比较特殊。
A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】C【解析】金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。
2、[选择题]根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
3、[选择题]任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的( )，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的( )。
A.20%;200%B.20%;100%C.50%;200%D.10%;100%【答案】A【解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。
4、[选择题]关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。
A.申报价洛最小变动单位为0,01元人民币B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌限制，涨跌幅比例为5%，自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则【答案】C【解析】申报价格最小变动单位为0,001元人民币;深圳交易所对LOF交易实行价格涨幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行;LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则。
5、[选择题]在证券市场交易中，()是市场存在的基础。
A.价格预期B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称【答案】D【解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。
6、[选择题]开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以( )。
A.接受全额赎回B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理C.优先满足个人投资者赎回要求D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额【答案】C【解析】对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]按照资金募集方式，投资基金可以分为()。
A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金【答案】C【解析】参考【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。
2、[选择题]基金托管人职责终止的情形不包括()。
A.被基金业协会警告B.被依法取消基金托管资格C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A【解析】基金托管人职责终止的情形包括：(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。
3、[选择题]下列属于价值型股票的是()。
A.趋势增长型股票B.持续增长性股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】D【解析】价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。
4、[选择题]属于基金份额持有人大会职权的是( )。
A.召开或召集份额持有人大会B.对持有人大会审议事项行使表决权C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同【答案】D【解析】基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
5、[选择题]基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().A.完整性原则B.规范性原则C.及时性原则D.真实性原则【答案】D【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
6、[选择题]招募说明书摘要出现在每()更新的招募说明书中。
基金法律法规题库及答案
基金法律法规题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于我国基金法律法规的立法宗旨？（D）A. 保护投资者合法权益B. 规范基金活动C. 促进基金行业健康发展D. 提高基金从业人员待遇答案：D2. 以下哪个机构负责我国基金市场的监管？（B）A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 中国人民银行和证监会共同监管答案：B3. 基金合同是以下哪种法律关系的表现？（C）A. 劳动关系B. 民事关系C. 契约关系D. 行政关系答案：C4. 以下哪个不属于基金销售机构？（D）A. 商业银行B. 证券公司C. 基金管理公司D. 保险公司答案：D5. 以下哪个属于基金从业人员禁止的行为？（A）A. 擅自泄露基金份额持有人资料B. 参与制定基金投资策略C. 按照规定程序进行基金销售D. 参与基金管理公司的内部审计答案：A二、判断题1. 基金从业人员应当具备从事基金业务所需的专业知识和技能，并遵守职业道德。
（√）2. 基金管理公司应当建立健全内部控制制度，确保基金业务的合规运行。
（√）3. 基金销售机构在销售基金产品时，应当充分披露基金产品的风险和收益。
（√）4. 基金份额持有人大会是基金份额持有人的最高权力机构。
（√）5. 基金从业人员不得利用职务便利为自己或者他人谋取不正当利益。
（√）三、简答题1. 简述基金法律法规的作用。
答案：基金法律法规的作用主要体现在以下几个方面：（1）保护投资者合法权益：通过规范基金活动，确保投资者利益不受侵犯。
（2）规范基金活动：明确基金管理、销售、运作等环节的操作规范，维护市场秩序。
（3）促进基金行业健康发展：为基金行业提供法律保障，推动行业持续发展。
（4）防范金融风险：通过监管措施，预防系统性金融风险的发生。
2. 简述基金销售机构应当遵守的法律法规。
答案：基金销售机构应当遵守以下法律法规：（1）证券法：规范证券市场的运作，包括基金销售活动。
（2）证券投资基金法：专门规范基金活动的法律，明确基金销售机构的权利和义务。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】D【解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
2、[选择题]公司型基金依据()设立并营运。
A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同【答案】B【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。
3、[选择题]基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括()。
A.投资经验B.风险承受能力C.保证收益率D.流动性要求【答案】C【解析】常识题。
4、以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.组合投资、分散风险B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.投入较少、回报较高【答案】D【解析】本题考查证券投资基金的特点。
证券投资基金的特点包括：5、[选择题]()机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A.代销B.直销C.包销D.承销【答案】A【解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。
6、[选择题]私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的文件不包括()。
A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷B.风险说明书C.投资者符合合格投资者的承诺函D.投资说明书【答案】D【解析】选项D不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估(选项A符合)，由投资者书面承诺符合合格投资者条件(选项C符合);应当制作风险揭示书(选项B符合)，由投资者签字确认。
7、[选择题]下列说法中，错误的是( )。
A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性【答案】A【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。
基金法律法规试题及答案
基金法律法规试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是我国基金法律法规体系的基本法律文件？（）A. 《中华人民共和国证券投资基金法》B. 《中华人民共和国证券法》C. 《中华人民共和国公司法》D. 《中华人民共和国合同法》答案：D2. 我国基金法律法规体系中，以下哪个部门规章对基金销售行为进行了规范？（）A. 《基金销售管理办法》B. 《基金运作管理办法》C. 《基金信息披露管理办法》D. 《基金从业人员管理办法》答案：A3. 以下哪个机构负责对我国基金市场的监管？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 国家发展和改革委员会D. 财政部答案：A4. 以下哪种基金产品需要取得中国证监会核准？（）A. 股票型基金B. 混合型基金C. 债券型基金D. 货币市场基金答案：D5. 以下哪项不属于基金管理人的职责？（）A. 管理基金财产B. 代销基金份额C. 对基金财产进行投资D. 向基金份额持有人分配收益答案：B二、多选题（每题3分，共30分）6. 以下哪些属于基金法律法规体系的基本法律文件？（）A. 《中华人民共和国证券投资基金法》B. 《中华人民共和国证券法》C. 《中华人民共和国公司法》D. 《中华人民共和国合同法》答案：AB7. 以下哪些属于基金从业人员应遵守的职业道德？（）A. 忠诚、敬业B. 诚实守信C. 专业、合规D. 积极进取答案：ABCD8. 以下哪些属于基金销售机构应遵守的规范？（）A. 公平竞争B. 诚实守信C. 保护投资者利益D. 维护市场秩序答案：ABCD9. 以下哪些属于基金信息披露的内容？（）A. 基金招募说明书B. 基金合同C. 基金份额发售公告D. 基金定期报告答案：ABCD10. 以下哪些属于基金从业人员禁止行为？（）A. 欺诈投资者B. 泄露基金投资秘密C. 利用职务之便为自己谋取利益D. 参与非法证券活动答案：ABCD三、判断题（每题2分，共20分）11. 基金法律法规体系的基本法律文件包括《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国证券法》和《中华人民共和国合同法》。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]我国基金管理人进行基金的募集，必须向( )提交相关文件。
A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】A【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
2、[选择题]关于私募基金的表述，正确的是()。
A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【答案】D【解析】中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。
基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。
3、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至( )。
A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C【解析】本题考查基金份额的登记流程。
T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。
同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。
QDII基金则通常是T+2日登记。
4、[选择题]关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是( )。
A.必须以金额赎回方式进行B.采取未知价交易原则C.赎回的工作日为证券交易所交易日D.采取份额赎回的方式【答案】A【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。
5、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。
A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B6、[选择题]在现阶段，居民理财的两大主要方式是()。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。
A.TB.T+1C.T+3D.T+5【答案】 B2、董事会审议（）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。
A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告D.以上都是【答案】 D3、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2012年3月B.2012年6月C.2013年5月D.2014年7月【答案】 B5、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。
A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】 D6、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。
A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额【答案】 D7、(2016年)（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标B.基金监管体系C.基金监管的原则D.基金监管的内容【答案】 A8、（2016年真题）基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。
A.3B.5C.10D.15【答案】 C9、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括（）。
A.前端收费模式B.首次认申购客户的费用折扣C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式D.设计费用优惠政策【答案】 A10、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。
基金法考试题及答案
基金法考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 基金管理人应当具备的条件不包括以下哪一项？A. 依法设立的公司或者合伙企业B. 有符合规定的注册资本C. 有健全的组织机构和管理制度D. 可以是个人投资者答案：D2. 基金托管人应当履行的职责不包括以下哪一项？A. 安全保管基金财产B. 对基金管理人的投资运作进行监督C. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D. 直接进行基金的投资决策答案：D3. 基金份额持有人大会的召开条件是什么？A. 持有人大会由基金管理人召集B. 持有人大会由基金托管人召集C. 持有人大会由监管机构召集D. 持有人大会由基金销售机构召集答案：A4. 基金管理人应当在基金合同生效后多少个工作日内公告？A. 5个工作日内B. 10个工作日内C. 15个工作日内D. 20个工作日内答案：B5. 基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过多少个月？A. 1个月B. 3个月C. 6个月D. 12个月答案：C6. 基金管理人应当在每个季度结束后多少个工作日内编制季度报告？A. 10个工作日内B. 15个工作日内C. 20个工作日内D. 30个工作日内答案：B7. 基金管理人应当在每个会计年度结束后多少个工作日内编制年度报告？A. 30个工作日内B. 45个工作日内C. 60个工作日内D. 90个工作日内答案：C8. 基金托管人应当在每个季度结束后多少个工作日内复核季度报告？A. 10个工作日内B. 15个工作日内C. 20个工作日内D. 30个工作日内答案：A9. 基金管理人应当在基金份额持有人大会召开前多少个工作日内公告会议通知？A. 15个工作日内B. 20个工作日内C. 25个工作日内D. 30个工作日内答案：D10. 基金管理人应当在基金合同终止后多少个工作日内返还基金财产？A. 5个工作日内B. 10个工作日内C. 15个工作日内D. 20个工作日内答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 基金管理人可以从事以下哪些业务？A. 基金募集B. 基金销售C. 基金投资D. 基金托管答案：A, B, C2. 基金托管人不得有以下哪些行为？A. 将托管的基金财产与其固有财产混合管理B. 将托管的基金财产与其管理的其他财产混合管理C. 将托管的基金财产用于其自身的债务清偿D. 将托管的基金财产用于其自身的投资运作答案：A, B, C, D3. 基金份额持有人享有以下哪些权利？A. 参加或者委派代表参加基金份额持有人大会B. 对基金管理人的投资运作提出建议C. 要求召开基金份额持有人大会D. 要求基金管理人赔偿因其违法违规行为造成的损失答案：A, C, D4. 基金管理人应当履行以下哪些义务？A. 按照基金合同约定投资运作基金财产B. 及时披露基金财产的运作情况C. 妥善保管基金财产D. 向基金份额持有人大会报告基金运作情况答案：A, B, D5. 基金托管人应当履行以下哪些职责？A. 安全保管基金财产B. 对基金管理人的投资运作进行监督C. 按照规定复核基金管理人编制的基金定期报告D. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共10分）1. 基金管理人可以自行决定基金的募集期限。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共100题）1、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是()A.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代B.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率C.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券【答案】 A2、（）加入基金业协会的，可为特别会员。
A.基金管理人B.基金托管人C.地方性交易所D.基金发起人【答案】 C3、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。
A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】 A4、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（）。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】 C5、基金管理人内部控制的原则不包括（）。
A.有效性原则B.相互依赖原则C.成本效益原则D.健全性原则【答案】 B6、（2016年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。
A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】 D7、下列关于金融工具的说法错误的是（）。
A.金融工具是金融市场上进行交易的载体B.金融工具是法律契约，交易双方的权利和义务受法律保护C.金融工具随时可以流通转让D.金融工具一般不具有社会可接受性【答案】 D8、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]下列市场的分类不是以交易标的为划分标准的是( )。
A.票据市场B.证券市场C.外汇市场D.现货市场【答案】D【解析】现货市场和期货市场是按照交割期限实行的划分。
2、[选择题]信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。
A.1B.2C.3D.5【答案】B【解析】本题考查信息披露的临时报告。
信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
3、[选择题]关于基金与股票的比较，以下描述正确的是()。
A.股票是信用凭证，基金是受益凭证B.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域C.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大D.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系【答案】D4、[选择题]基金招募说明书是由( )将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。
A.基金管理人B.基金托管人C.商业银行D.基金份额持有人【答案】A【解析】本题考查基金招募说明书的定义。
基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。
其编制原则是基金管理人应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。
5、[选择题]下列关于操纵市场的说法错误的是( )。
A.操纵市场是指通过歪曲证券价格或者人为控制交易量等方式来意图误导市场参与者的行为B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为是判定一项行为是否为操纵市场行为的关键因素C.有误导市场参与者的意图是操纵市场的构成要素D.基金从业人员不得利用资金优势、信息优势和持股优势，以单独或者合谋串通等方式，影响证券交易价格或者交易量【答案】B【解析】操纵市场的构成要素包括：①实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为;②有误导市场参与者的意图，这是判定是否构成操纵市场行为的关键因素。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案单选题（共45题）1、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。
A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）B.认购费=认购金额×认购费率C.认购费=净认购金额×认购费率D.认购费=认购金额×（1-认购费率）【答案】 C2、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（）代销为主。
A.银行和保险公司B.中介机构C.银行和券商D.证券公司和保险公司【答案】 C3、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。
A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】 A4、(2017年)QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。
A.每周B.每个估值日C.每个开放日D.每月【答案】 A5、(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D6、基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。
保存期限自（）起不得少于二十年。
A.基金合同结束之日B.基金开始募集之日C.基金合同生效之日D.基金账户销户之日【答案】 D7、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。
A.可以接受投资者的现金B.可以自行更改投资者的交易指令C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现【答案】 D8、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。
A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】 A9、对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费( )。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题精选附答案
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、投资基金主要是一种（）投资工具。
A.间接B.综合C.分散D.直接【答案】 A2、金融类资产分为（）金融资产两类。
A.股权类和基金类B.股权类和债券类C.基金类和债券类D.证券类和股票类【答案】 B3、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。
A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议【答案】 A4、封闭式基金交易报价最小变动单位是( )元人民币。
A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】 B5、（）原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.独立性B.客观性C.公正性D.专业性【答案】 C6、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。
A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】 B7、(2016年)基金托管人资格由中国证监会和（）核准。
A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）B.中国人民银行C.中国证监会的派出机构D.财政部【答案】 A8、关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（）。
A.基金是一种直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域B.基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证C.债券可以给投资者带来较为确定的利息收入D.债券反映的是一种债权债务关系，是一种债权凭证【答案】 A9、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。
A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行【答案】 D10、基金合同不约定（）的权利和义务。
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基金法律法规试题及答案
1、基金业绩表现数据应当经( )复核或者摘取自基金定期报告。
A基金管理人
B基金托管人
C证券登记结算机构
D证券公司
参考答案：B
解析:基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
2、基金销售费用结构说法不正确的是( )
A 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费
B 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费
C 认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式
D 认购费和申购费可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式
参考答案：C
解析:认购费和申购费可以采用在基金份额发售或认购时收取的前端收费方式。
3、下列收费方式中不能被认购费和申购费采用的是( )
A在基金份额发售时收取前端收费方式
B认购时收取的前端收费方式
C申购时收取的前端收费方式
D在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式
参考答案：B
解析:认购费和申购费采用的收费方式中不包括认购时收取的前端收费方式。
4、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，以下说法不正确的是( )。
A对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法
C对基金投资人风险承受能力进行调查的方式或方法
D对基金产品和基金管理人进行匹配的方法
参考答案：D
解析:对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
5、开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而
净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队( )的要求很高。
A专业性
B规范性
C持续性
D时效性
参考答案：D
解析:开放式基金在每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资则的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务队时效性的要求很高。
6、下列不属于基金客户服务特点的是( )
A专业性
B规范性
C适用性
D时效性
参考答案：C
解析:基金客户服务的特点是专业性、规范性、持续性和时效性。
7、下列关于投资者教育基本原则说法不正确的是( )
A投资者教育应有助于监管者保护投资者
B投资者教育没有一个固定模式
C投资者教育不应被视为是对市场参与者与监管工作的替代
D投资者教育应同于投资咨询
参考答案：D
解析:投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
8、下列属于投资者教育内容的是( )
A投资决策教育
B资产配置教育
C权益保护教育
D以上说法都正确
参考答案：D
解析：投资者教育包括投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育三方面内容。
9、有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起( )个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
A 1
B 2
C 3
D 4
参考答案：C
解析：有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
10、2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》其中规定( )可以办理其募集的资金产品销售业务。
A基金管理人
B基金托管人
C基金经理
D以上说法都正确
参考答案：A
解析：2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》其中规定基金管理人可以办理其募集的资金产品销售业务。
11、下列关于基金销售机构反洗钱说法不正确的是( )。
A为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别
B进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业交易特征等因素
C客户风险等级至少应分为高、中、低、零四个等级
D在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。
参考答案：C
解析：客户风险等级至少应分为高、中、低三个等级。
12、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。
A 5
B 10
C 30
D 60
参考答案：B 教材页码：129页
解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，基金销售机构应向中国反洗钱监测分析中心报告。
13、以4ps为核心的营销组合策略说法不正确的是( )
A重视开发功能，要求产品有独特的卖点，把产品的特色摆在首位
B基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育经销商和建立销售网络
C基金公司可以改变销售行为来激励购买，以长期的行为吸引客户
D注重于客户的关系，保证服务质量
参考答案：C
解析：为了促进销售的增长，基金公司可以改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。
14、下列不属于以4PS为核心的营销策略确的是( )
A产品策略
B分销策略
C促销策略
D价格策略
参考答案：D
解析：以4PS为核心的营销策略的产品是产品策略、分销策略、促销策略、人员策略。
15、坚持投资人利益优先原则，把适合的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时要特别注意的( )
A规范性
B持续性
C专业性
D适用性
参考答案：D
解析：坚持投资人利益优先原则，把适合的产品卖给合适的投资人，这属于运用4Ps理论时要特别注意的适用性。