投资理财ppt课件
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每月1000元,按40年计算
总花费 130万元
36万
100万 136万
88万
30万 48万 568万
BANK OF CHINA SHENZHEN BRANCH
不理财的风险---通货膨胀
今年7月份国家公布的的CPI数据为 5.6%(有人预计即将要公布的8月份的CPI数 据将超过6%)
如果按此计算今天的100万如果不投资, 到了20年以后将变成多少呢?
(72法则)
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因为有了定期定额我们极 有可能变成亿万富翁(时间的 魔力)
时间是财富的朋友
数据是检验真理的唯一标准
BANK OF CHINA SHENZHEN BRANCH
举例：每月投资500元
投资收益 率//投资
10年
年限
20年
25年
总投资 6万
每月投资，减轻压力:
在不加重投资者经济负担的情况下,做小额 长期的,有目的的投资,对于一般人而言,不必筹 措大笔资金,每月运用生活必要支出后的闲置资 金来投资即可,不会造成经济上额外的负担,更能 积少成多,使小钱变大钱,以应付未来对大额资金 的需求.
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基金定期定额投资就是投资者通过基金的 销售机构（如中行）提交申请，约定好申购的 基金品种、每期扣款时间（每月5号至20号的 任意一天）、扣款金额及扣款方式，由销售机 构自动在约定扣款日从投资者指定资金账户内
扣款并进行基金申购。
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适用人群:
一 . 每月定期为子女储备未来教育金的人;
答案是:33ห้องสมุดไป่ตู้6295万元
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那我们现在该如何是好呢?
上天，能 否赐我一 种投资。
花钱少…… 收益高，最好 10%以上…… 而且风险较低
呢？……
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不用上帝出马，我们就 可以为您梦想成真！ ——“基金定期定投”
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长时间投资，减低风险
一项台湾地区加权股价指数模拟的统计显 示,定期定额只要投资超过10年时间,亏损的 机率接近零.
最好的投资策略就是将它忘记! 例:老太太的故事!
美国基金平均收益率.
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二 . 每月虽定时有稳定收入但很难以实现定 期储蓄计划的上班族;
三 . 希望分享股市收益但又担心单一时点投 入导致风险过高的人;
四 . 想老年生活过得更有品质的人.
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基金定期定额的优势:
分散风险，减轻压力
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真的？！ 什么是定 期定投？
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什么是基金定期定额投资?
懒人理财术 傻瓜理财术 小额投资计划
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什么是基金定期定额投资?
基金定期定额投资的方式类似于银行储蓄 的“零存整取”，只是投资的对象不同。
专业智慧
炒股——自己开战斗机 定期定投——专家为你开波音747
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定期定额与传统银行产品的比较:
存银行—（年收益3.42% ） 72 / 3.42 =21.5 年
买债券—（年收益4.2% ） 72 / 4 .2= 17年
买基金—（年收益10% ） 72 / 10 = 7.2年 ----(年收益20%) 72/20=3.6年
我们为什么要理财? 怎样才能轻松理财?
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理财的目的: 追求快乐! 避免痛苦!
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但是….愁呀….
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项目 房子
赡养老人
抚养子女 全家日常开销
车子
退休养老 其它 合计
说明
以深圳普通住宅为例，每平米1.2万元， 100平加装修 夫妻双方4位老人，每月1000元，按 30年计算 出生到大学毕业，生活费、学费
每月开销2000元，加上休闲旅游（1 年1万），按40年计算 15万的车，加维修保养，30年更换3 辆（每10年更换一辆） 假设退休后生活20年，每月1500元
12万
15万
30年
18万
10% 15% 20%
10.24万 13.76万 18.80万
37.96万 66.34万 113.02万
74.86万 155.48万
162.17万 424.26万
?
1148.89万
30%
? 36.71万 747.47万 3295.53万
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轻松投资，财富增值 ——基金定期定额投资 鸿超准专场
BANK OF CHINA SHENZHEN BRANCH
主讲: 李瑞雪 香港注册理财规划师CFP
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平均投资，分散风险
资金是按期投入的，投资的成本比较平 均,最大限度地分散风险。当基金上涨时买 到的份额少，而在下跌时买到的份额则较多, 这样一来”上涨买少，下跌买多”长期下来 就可以有效降低成本.。
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平均投资，分散风险
举例来说，若您每隔两个月投资100元于某 一只 开放式基金，半年下来共投资6次总金额 为600元，每次投资时基金的申购价格分别为1 元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元， 则您每次可购得的份额数分别为100份、105.3 份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计 份额数为611.2份，则平均成本为600÷611.2＝ 0.982元，而投资报酬率则为(1.1×611.2600)÷600×100％＝12.05％，比起一开始即以1 元的申购价格投资600元的投资报酬率10％要更 好。
总花费 130万元
36万
100万 136万
88万
30万 48万 568万
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不理财的风险---通货膨胀
今年7月份国家公布的的CPI数据为 5.6%(有人预计即将要公布的8月份的CPI数 据将超过6%)
如果按此计算今天的100万如果不投资, 到了20年以后将变成多少呢?
(72法则)
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因为有了定期定额我们极 有可能变成亿万富翁(时间的 魔力)
时间是财富的朋友
数据是检验真理的唯一标准
BANK OF CHINA SHENZHEN BRANCH
举例：每月投资500元
投资收益 率//投资
10年
年限
20年
25年
总投资 6万
每月投资，减轻压力:
在不加重投资者经济负担的情况下,做小额 长期的,有目的的投资,对于一般人而言,不必筹 措大笔资金,每月运用生活必要支出后的闲置资 金来投资即可,不会造成经济上额外的负担,更能 积少成多,使小钱变大钱,以应付未来对大额资金 的需求.
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基金定期定额投资就是投资者通过基金的 销售机构（如中行）提交申请，约定好申购的 基金品种、每期扣款时间（每月5号至20号的 任意一天）、扣款金额及扣款方式，由销售机 构自动在约定扣款日从投资者指定资金账户内
扣款并进行基金申购。
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适用人群:
一 . 每月定期为子女储备未来教育金的人;
答案是:33ห้องสมุดไป่ตู้6295万元
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那我们现在该如何是好呢?
上天，能 否赐我一 种投资。
花钱少…… 收益高，最好 10%以上…… 而且风险较低
呢？……
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不用上帝出马，我们就 可以为您梦想成真！ ——“基金定期定投”
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长时间投资，减低风险
一项台湾地区加权股价指数模拟的统计显 示,定期定额只要投资超过10年时间,亏损的 机率接近零.
最好的投资策略就是将它忘记! 例:老太太的故事!
美国基金平均收益率.
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二 . 每月虽定时有稳定收入但很难以实现定 期储蓄计划的上班族;
三 . 希望分享股市收益但又担心单一时点投 入导致风险过高的人;
四 . 想老年生活过得更有品质的人.
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基金定期定额的优势:
分散风险，减轻压力
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真的？！ 什么是定 期定投？
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什么是基金定期定额投资?
懒人理财术 傻瓜理财术 小额投资计划
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什么是基金定期定额投资?
基金定期定额投资的方式类似于银行储蓄 的“零存整取”，只是投资的对象不同。
专业智慧
炒股——自己开战斗机 定期定投——专家为你开波音747
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定期定额与传统银行产品的比较:
存银行—（年收益3.42% ） 72 / 3.42 =21.5 年
买债券—（年收益4.2% ） 72 / 4 .2= 17年
买基金—（年收益10% ） 72 / 10 = 7.2年 ----(年收益20%) 72/20=3.6年
我们为什么要理财? 怎样才能轻松理财?
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理财的目的: 追求快乐! 避免痛苦!
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但是….愁呀….
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项目 房子
赡养老人
抚养子女 全家日常开销
车子
退休养老 其它 合计
说明
以深圳普通住宅为例，每平米1.2万元， 100平加装修 夫妻双方4位老人，每月1000元，按 30年计算 出生到大学毕业，生活费、学费
每月开销2000元，加上休闲旅游（1 年1万），按40年计算 15万的车，加维修保养，30年更换3 辆（每10年更换一辆） 假设退休后生活20年，每月1500元
12万
15万
30年
18万
10% 15% 20%
10.24万 13.76万 18.80万
37.96万 66.34万 113.02万
74.86万 155.48万
162.17万 424.26万
?
1148.89万
30%
? 36.71万 747.47万 3295.53万
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轻松投资，财富增值 ——基金定期定额投资 鸿超准专场
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主讲: 李瑞雪 香港注册理财规划师CFP
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平均投资，分散风险
资金是按期投入的，投资的成本比较平 均,最大限度地分散风险。当基金上涨时买 到的份额少，而在下跌时买到的份额则较多, 这样一来”上涨买少，下跌买多”长期下来 就可以有效降低成本.。
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平均投资，分散风险
举例来说，若您每隔两个月投资100元于某 一只 开放式基金，半年下来共投资6次总金额 为600元，每次投资时基金的申购价格分别为1 元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元， 则您每次可购得的份额数分别为100份、105.3 份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计 份额数为611.2份，则平均成本为600÷611.2＝ 0.982元，而投资报酬率则为(1.1×611.2600)÷600×100％＝12.05％，比起一开始即以1 元的申购价格投资600元的投资报酬率10％要更 好。