国际货物买卖中的提单欺诈及其防范
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
（ 四） 无提单放货。海运提单是物权凭证， 货物运到目 的港后， 承运人有义务将货物交给正本提单持有人。然而 在实际业务中， 有时会发生货物先于运输单据到达的情 况 ， 在与日本、韩国、香 港 及 东 南 亚 等 近 洋 地 区 的 贸 易 中 屡 见不鲜。由于收货人手头没有正本提单， 无法及时提货转 卖或销售， 会产生货物压 仓 费 用 、品 质 变 化 、市 场 价 格 波 动 等一系列问题。碰到这种情况， 习惯上都是通过担保提货 的方式予以解决的。即由收货人向船公司提供一份经银行 会签的书面保函， 要求在没有物权凭证的情况下先提货日 后补交提单。但如果承运人将货物交给非正本提单持有 人， 有可能造成错误交货构成对提单持有人的侵权。在无 提单放货过程中， 提取货物的不一定是买卖合同的买方， 有可能被冒领， 提货人往往不易查明， 也有船方偷货的可 能。因此无提单交货风险是很大的， 船务代理凭保函放货， 而不是凭提单放货， 这是一种揽险自危的行为。
三 、国 际 货 物 买 卖 中 提 单 风 险 的 防 范
－ １３０ －
２００６ 年 ９ 月号
市场周刊·理论研究
国际贸易
（ 一） 买方对倒签提单的防范 １、在 实 际 的 业 务 中 ， 必 须 提 高 反 欺 诈 的 意 识 ， 具 体 可 通过专业培训或以实例进行宣传教育， 了解当前的贸易市 场 充 满 了 信 用 和 风 险 的 危 机 。提 高 员 工 的 责 任 心 和 业 务 素 质， 提高自我管理和识别欺诈行为的能力。 ２、选 择 资 信 好 的 交 易 伙 伴 。建 立 一 套 自 己 的 有 效 信 息 情报网络， 切实重视对信息情报的投资， 以利于买方快速 应变。在国际贸易交往中， 对客户的资信情况全面了解是 保障业务顺利进行的先决条件。所谓资信情况好， 包括两 个方面： 一是资产情况好， 有相当可观的资产， 且经营状况 好， 有履约能力； 二是能在诚实信誉的原则上履约， 不会随 意撕毁契约。因此必须搞好交易伙伴的资信调查， 要花大 力气， 委托相应的机构、人 员 做 调 查 ， 要 了 解 他 以 前 跟 别 人 履约的表现； 了解公司的资本状况； 公司组成人员情况； 公 司盈利亏损情况； 公司设备 、设 施 情 况 ； 还 要 了 解 公 司 的 业 务情况， 包括营业范围、公司性质及往来厂商等。 ３、选择可靠的船公司（ 承运人） 运载货物。根据目前航 运界状况要完全禁止保函的使用是不易的， 因此 选择可靠 的承运人则至关重要； 装船时承托双方都要谨慎， 力争做到 出现问题早发现， 及时解决， 避免出保函； 承托双方对保函的 出据和接受也要慎重， 以便在保函项下发生损失时易于协 商解决； 由于保函具有承托双方合伙对第三者收货人欺诈 的性质， 因此， 应十分注意选择可靠的承运人运载货物。 ４、在国际货物买 卖 中 ， 若 为 买 方 ， 为 预 防 倒 签 提 单 ， 应 争 取 在 买 卖 合 同 中 采 用 ＦＯＢ 价 格 条 件 ， 由 买 方 派 船 ， 找 自 己熟悉的船东， 掌握主动权。采用这种价格术语， 他不需要 “运费已付”提单， 故此 可 以 在 租 约 里 坚 持 运 费 待 船 到 达 卸 货港时才付， 这就大大增加了航次能顺利完成的机会。若 争取不到 ＦＯＢ， 可 在合同信用证 条 款 内 订 下 明 确 的 保 护 条 款， 比如， 可订有发票需经领事公证， 不许转船， 船舶中途 发生事故， 卖方应及时通知买方等。 ５、在合同条款上要严格保险条款、索赔条款及法律适用 条款， 尤其是法律适用条款。在实际运作中， 尽量减少中间环 节， 中间商一多， 成分复杂， 欺诈分子很容易混水摸鱼， 从中作 案。如果可能， 买方可直接派员监装、监卸或委托装运港代理 进行监装， 但这也取决于具体操作人员的素质及业务水平。 （ 二） 银行对伪造的提单的防范 １、开证 行 应 认 真 审 查 开 证 申 请 人 的 付 款 能 力 ， 严 格 控 制授信额度， 对资信不高的申请人要提高保证金比例， 落实 有效担保。通知行应认真核对 Ｌ／Ｃ 的密押或印签， 鉴别其真 伪。议付行应认真仔细审核议付单证， 确保安全及时收汇。 ２、在 积 极 扩 大 国 际 业 务 网 络 的 同 时 ， 保 持 高 度 警 惕 ， 选择资信良好的银行作为业务伙伴。信用证付款是通过银 行的国际业务网络实现的， 银行本身的信誉良好以及银行 之间有良好的合作关系无疑会便利信息的及时传递， 便利 银行合作打击信用证欺诈行为。 （ 三） 承运人严格海运提单的签署 信用证业务是纯粹的单据交易， 银行承担其付款责任 的唯一条件是受益人提交了符合信用证条款的单据， 只要 单 据 表 面 满 足 “单 单 相 符 ， 单 证 一 致 ”的 条 件 ， 银 行 就 承 担 付款责任。而不管单据的真假与否， 如果单据出现不符点，
１、托运人有良好的信誉， 不致在事后推卸责任； ２、 提 单 所 列 的 外 表 状 况 良 好 的 货 物 已 经 进 入 了 码 头 仓库， 并且不存在被托运人转移的可能性； ３、根据港口条件， 货物可以在很短的时间内装上船舶； ４、托 运 人 应 出 具 有 效 的 保 函 ； 如果托运人要求承运人的代理人签发预借提单， 则代 理人除要求托运人出具保函之外， 还应征得承运人（ 船公 司） 的同意。 （ 四） 积极运用法律手段， 及时要求海事司法保护 １、发现外方有诈骗迹象时， 及时向海事法院提起诉 讼。因为有时一旦国外不法商人的诈骗行为得逞， 买方就 无处寻觅行骗人， 即便能够找到， 对方也不会轻易应诉， 不 会轻易执行判决。以伪造单据诈骗为例， 如果行骗人伪造 的全套单据 （ 包括提单） 完全符合信用证的要求， 根据 《ＵＣＰ５００》惯例， 议付行即应履行付款义务。若赶在银行付 款之前亦即诈骗方得到货款之前， 及时向海事法院提起诉 讼则可避免损失该货款； 若在付款之后才向法院起诉， 行 骗商可能已逃之夭夭， 法院作出判决也无法执行。 ２、提出诉讼 保 全 措 施 ， 这 是 使 不 法 外 商 诈 骗 目 的 不 能 得逞的重要措施。申请诉讼保全后， 海事法院及时对诈骗 者所有或诈骗标的物实施扣押或冻结， 确保日后对诈骗案 件司法判决的实际进行。但是， 如果提出的诉讼保全是冻 结信用证项下的货款， 则该请求必须在银行承兑之前提 出， 因为在远期信用证付款情况下， 如果银行已承兑了汇 票， 则银行在信用证项下的责任就变成了汇票项下的无条 件的付款义务， 法院也就无权对该货款实施保全措施。 提单的使用便利了国际货物买卖， 同时也潜在较大的 风险， 外贸从业人员必须认真对待， 严格掌握， 谨慎处理， 将风险防患于未然。
对出口方来说， 就丧失了安全及时收汇的银行保证。对进 口方来说也会造成不同程度的损失。
尽管预借提单在法律上具有侵权的性质， 但在实践中 又无法完全避免这一现象。在实务中， 有时由于某种客观 原因， 暂时无法将货物装船， 如果等待货物装完以后再签 发提单， 就会违背信用证的规定， 导致银行拒绝结汇， 最终 使托运人蒙受经济损失。为此， 在实践中， 签发预借提单的 情况无法完全避免， 但必须满足下列条件：
一 、国 际 货 物 买 卖 中 提 单 的 概 念 及 其 法 律 性 质 国际货物买卖也称国际货物销售， 它是指营业地处于 不 同 国 家 的 当 事 人 之 间 发 生 的 货 物 买 卖 。国 际 货 物 买 卖 双 方之间因买卖行为而发生了法律上的权利和义务关系， 双 方为此达成的协议称为国际货物买卖合同。由于国际货物 买卖涉及的因素众多， 过程复杂， 风险也大。 人们对国际货物买卖中的风险， 讨论较多是货物买卖 风险的转移， 这固然要予以足够的重视， 但这种风险仅是 货 物 的 损 害 、灭 失 的 风 险 ， 除 此 之 外 尚 有 提 单 欺 诈 以 及 结 汇等等风险， 也必须予以充分认识并加强防范。 在国际货物买卖中， 提单是指用以证明海上货物运输 合同和货物已由承运人接管或者装船， 以及承运人保证据 以交付货物的单证。 从法律性质上讲， 提单是物权凭证， 它代表着提单内 记载货物的物权， 提单持有人对提单内的货物享有所有 权， 并有权向承运人提货。提单是货物所有权的凭证， 谁控 制了提单， 谁就拥有了该批货物的所有权。提单是买方提 取 货 物 、办 理 报 关 手 续 、转 售 货 物 以 及 向 承 运 人 或 保 险 公 司请求赔偿 所必不可少的文 件 。 《公 约 》规 定 ， 移 交 有 关 货 物的单据是卖方的主要义务之一。按照国际贸易惯例， 在 大多数情况下， 卖方都有义务向买方提交有关货物的各种 单 据 。买 卖 双 方 一 般 要 在 合 同 中 规 定 买 方 支 付 货 款 以 卖 方 移交装运单据为条件。提单也是银行凭单付款的主要依 据。提单涉及的法律关系也很复杂， 不法商人常钻空子。 二 、国 际 货 物 买 卖 中 海 运 提 单 的 主 要 风 险 （ 一） 倒签和预借提单。已装船提单应在货物全部已装 上船后签发， 签发的日期必须是真实的， 因为提单的签发 日期即视作装运日期。如果提单在货物装船后签发， 签发 日期却早于实际装船日期， 便构成倒签提单。如果货物尚 未全部装船或货物已由承运人接管尚未开始装船的情况 下签发了提单， 便构成预借提单。倒签提单或预借提单， 托 运人的目的都是为了使提单签发日期符合信用证规定， 顺 利结汇， 但对收货人来说则构成合谋欺诈， 可能使收货人 蒙受重大损失。对此， 各国法律和海运习惯都是不允许的。 （ 二） 伪造提单。提单是信用证所要求的主要单据， 在 信用证业务中， 只要单据符合信用证的要求， 银行即凭单 付款， 而不审查单据的来源及其真实性。一些不法商人即
国际贸易wenku.baidu.com
市场周刊·理论研究
２００６ 年 ９ 月号
国际货物买卖中的提单欺诈及其防范
刘 寿 恒１ 陈 能 军２ （ １，２ 盐城师范学院 经贸学院， 江苏 盐城 ２２４００２）
摘 要： 提单在国际货物买卖中具有非常重要的地位和作用， 这是由它的性质所决定的。提单是货物所有权的凭证， 也是银行凭 单付款的主要依据。在国际货物买卖中， 提单的使用也带 来种种风险。本文论述了提单 及提单欺诈， 针对提单欺诈 ， 从买方、银 行、承运人、法律的角度， 提出了相应防范措施。 关键词： 国际货物买卖； 提单； 欺诈； 防范 中图分类号： Ｄ９１２．２９ 文献标识码： Ａ 文章编号： １００８－ ４４２８（ ２００６） ０９－ １３０－ ０２
利 用 信 用 证 “单 据 交 易 、严 格 相 符 ”的 特 点 伪 造 提 单 ， 以 骗 取货款， 可能货物根本没有装船， 或以次充好， 蒙骗客户。
（ 三） 以保函换取清洁提单。在国际货物买卖中， 经常 会出现这种情况： 承运人欲对表面状况不良的装运货物签 发不清洁提单， 由于银行不接受不清洁提单， 托运人不能凭 此结汇， 因而往往向承运人 出 具 保 函 （ ＬＥＴＴＥＲ ＯＦ ＩＮＤＥＭ－ ＮＩＴＹ） ， 让承运人签发清洁提单， 并保证赔偿承运人 因 签 发 清洁提单而遭受的损失， 以此来换取清洁提单， 顺利结汇。
出具保函是出于国际贸易的需要， 从某种意义上讲托 运人和承运人都能得到一定的方便和好处， 但实际上对承 运 人 来 讲 却 潜 伏 着 很 大 的 风 险 。一 旦 收 货 人 持 清 洁 提 单 向 承运人索赔， 承运人必须赔付收货人。但承运人持保函向 托运人追偿时， 是否能得到补偿， 则取决于托运人的信誉 和 要 补 偿 的 理 由 是 否 与 保 函 中 所 保 事 项 完 全 一 致 。且 承 运 人没有按照货物的实际情况签发提单， 已违背了民事活动 诚信的原则， 往往构成与托运人串通， 对善意收货人进行 欺诈， 如承运人提请诉讼， 根据法律， 任何有欺诈性的合 同 、协 议 或 保 证 都 不 具 有 法 律 上 的 约 束 力 ， 因 此 法 院 不 会 以保函为依据来判决保函项下发生的货损货差的责任方， 承运人因收货人或提单持有人赔偿而遭受的损失不能向 托运人追偿。
三 、国 际 货 物 买 卖 中 提 单 风 险 的 防 范
－ １３０ －
２００６ 年 ９ 月号
市场周刊·理论研究
国际贸易
（ 一） 买方对倒签提单的防范 １、在 实 际 的 业 务 中 ， 必 须 提 高 反 欺 诈 的 意 识 ， 具 体 可 通过专业培训或以实例进行宣传教育， 了解当前的贸易市 场 充 满 了 信 用 和 风 险 的 危 机 。提 高 员 工 的 责 任 心 和 业 务 素 质， 提高自我管理和识别欺诈行为的能力。 ２、选 择 资 信 好 的 交 易 伙 伴 。建 立 一 套 自 己 的 有 效 信 息 情报网络， 切实重视对信息情报的投资， 以利于买方快速 应变。在国际贸易交往中， 对客户的资信情况全面了解是 保障业务顺利进行的先决条件。所谓资信情况好， 包括两 个方面： 一是资产情况好， 有相当可观的资产， 且经营状况 好， 有履约能力； 二是能在诚实信誉的原则上履约， 不会随 意撕毁契约。因此必须搞好交易伙伴的资信调查， 要花大 力气， 委托相应的机构、人 员 做 调 查 ， 要 了 解 他 以 前 跟 别 人 履约的表现； 了解公司的资本状况； 公司组成人员情况； 公 司盈利亏损情况； 公司设备 、设 施 情 况 ； 还 要 了 解 公 司 的 业 务情况， 包括营业范围、公司性质及往来厂商等。 ３、选择可靠的船公司（ 承运人） 运载货物。根据目前航 运界状况要完全禁止保函的使用是不易的， 因此 选择可靠 的承运人则至关重要； 装船时承托双方都要谨慎， 力争做到 出现问题早发现， 及时解决， 避免出保函； 承托双方对保函的 出据和接受也要慎重， 以便在保函项下发生损失时易于协 商解决； 由于保函具有承托双方合伙对第三者收货人欺诈 的性质， 因此， 应十分注意选择可靠的承运人运载货物。 ４、在国际货物买 卖 中 ， 若 为 买 方 ， 为 预 防 倒 签 提 单 ， 应 争 取 在 买 卖 合 同 中 采 用 ＦＯＢ 价 格 条 件 ， 由 买 方 派 船 ， 找 自 己熟悉的船东， 掌握主动权。采用这种价格术语， 他不需要 “运费已付”提单， 故此 可 以 在 租 约 里 坚 持 运 费 待 船 到 达 卸 货港时才付， 这就大大增加了航次能顺利完成的机会。若 争取不到 ＦＯＢ， 可 在合同信用证 条 款 内 订 下 明 确 的 保 护 条 款， 比如， 可订有发票需经领事公证， 不许转船， 船舶中途 发生事故， 卖方应及时通知买方等。 ５、在合同条款上要严格保险条款、索赔条款及法律适用 条款， 尤其是法律适用条款。在实际运作中， 尽量减少中间环 节， 中间商一多， 成分复杂， 欺诈分子很容易混水摸鱼， 从中作 案。如果可能， 买方可直接派员监装、监卸或委托装运港代理 进行监装， 但这也取决于具体操作人员的素质及业务水平。 （ 二） 银行对伪造的提单的防范 １、开证 行 应 认 真 审 查 开 证 申 请 人 的 付 款 能 力 ， 严 格 控 制授信额度， 对资信不高的申请人要提高保证金比例， 落实 有效担保。通知行应认真核对 Ｌ／Ｃ 的密押或印签， 鉴别其真 伪。议付行应认真仔细审核议付单证， 确保安全及时收汇。 ２、在 积 极 扩 大 国 际 业 务 网 络 的 同 时 ， 保 持 高 度 警 惕 ， 选择资信良好的银行作为业务伙伴。信用证付款是通过银 行的国际业务网络实现的， 银行本身的信誉良好以及银行 之间有良好的合作关系无疑会便利信息的及时传递， 便利 银行合作打击信用证欺诈行为。 （ 三） 承运人严格海运提单的签署 信用证业务是纯粹的单据交易， 银行承担其付款责任 的唯一条件是受益人提交了符合信用证条款的单据， 只要 单 据 表 面 满 足 “单 单 相 符 ， 单 证 一 致 ”的 条 件 ， 银 行 就 承 担 付款责任。而不管单据的真假与否， 如果单据出现不符点，
１、托运人有良好的信誉， 不致在事后推卸责任； ２、 提 单 所 列 的 外 表 状 况 良 好 的 货 物 已 经 进 入 了 码 头 仓库， 并且不存在被托运人转移的可能性； ３、根据港口条件， 货物可以在很短的时间内装上船舶； ４、托 运 人 应 出 具 有 效 的 保 函 ； 如果托运人要求承运人的代理人签发预借提单， 则代 理人除要求托运人出具保函之外， 还应征得承运人（ 船公 司） 的同意。 （ 四） 积极运用法律手段， 及时要求海事司法保护 １、发现外方有诈骗迹象时， 及时向海事法院提起诉 讼。因为有时一旦国外不法商人的诈骗行为得逞， 买方就 无处寻觅行骗人， 即便能够找到， 对方也不会轻易应诉， 不 会轻易执行判决。以伪造单据诈骗为例， 如果行骗人伪造 的全套单据 （ 包括提单） 完全符合信用证的要求， 根据 《ＵＣＰ５００》惯例， 议付行即应履行付款义务。若赶在银行付 款之前亦即诈骗方得到货款之前， 及时向海事法院提起诉 讼则可避免损失该货款； 若在付款之后才向法院起诉， 行 骗商可能已逃之夭夭， 法院作出判决也无法执行。 ２、提出诉讼 保 全 措 施 ， 这 是 使 不 法 外 商 诈 骗 目 的 不 能 得逞的重要措施。申请诉讼保全后， 海事法院及时对诈骗 者所有或诈骗标的物实施扣押或冻结， 确保日后对诈骗案 件司法判决的实际进行。但是， 如果提出的诉讼保全是冻 结信用证项下的货款， 则该请求必须在银行承兑之前提 出， 因为在远期信用证付款情况下， 如果银行已承兑了汇 票， 则银行在信用证项下的责任就变成了汇票项下的无条 件的付款义务， 法院也就无权对该货款实施保全措施。 提单的使用便利了国际货物买卖， 同时也潜在较大的 风险， 外贸从业人员必须认真对待， 严格掌握， 谨慎处理， 将风险防患于未然。
对出口方来说， 就丧失了安全及时收汇的银行保证。对进 口方来说也会造成不同程度的损失。
尽管预借提单在法律上具有侵权的性质， 但在实践中 又无法完全避免这一现象。在实务中， 有时由于某种客观 原因， 暂时无法将货物装船， 如果等待货物装完以后再签 发提单， 就会违背信用证的规定， 导致银行拒绝结汇， 最终 使托运人蒙受经济损失。为此， 在实践中， 签发预借提单的 情况无法完全避免， 但必须满足下列条件：
一 、国 际 货 物 买 卖 中 提 单 的 概 念 及 其 法 律 性 质 国际货物买卖也称国际货物销售， 它是指营业地处于 不 同 国 家 的 当 事 人 之 间 发 生 的 货 物 买 卖 。国 际 货 物 买 卖 双 方之间因买卖行为而发生了法律上的权利和义务关系， 双 方为此达成的协议称为国际货物买卖合同。由于国际货物 买卖涉及的因素众多， 过程复杂， 风险也大。 人们对国际货物买卖中的风险， 讨论较多是货物买卖 风险的转移， 这固然要予以足够的重视， 但这种风险仅是 货 物 的 损 害 、灭 失 的 风 险 ， 除 此 之 外 尚 有 提 单 欺 诈 以 及 结 汇等等风险， 也必须予以充分认识并加强防范。 在国际货物买卖中， 提单是指用以证明海上货物运输 合同和货物已由承运人接管或者装船， 以及承运人保证据 以交付货物的单证。 从法律性质上讲， 提单是物权凭证， 它代表着提单内 记载货物的物权， 提单持有人对提单内的货物享有所有 权， 并有权向承运人提货。提单是货物所有权的凭证， 谁控 制了提单， 谁就拥有了该批货物的所有权。提单是买方提 取 货 物 、办 理 报 关 手 续 、转 售 货 物 以 及 向 承 运 人 或 保 险 公 司请求赔偿 所必不可少的文 件 。 《公 约 》规 定 ， 移 交 有 关 货 物的单据是卖方的主要义务之一。按照国际贸易惯例， 在 大多数情况下， 卖方都有义务向买方提交有关货物的各种 单 据 。买 卖 双 方 一 般 要 在 合 同 中 规 定 买 方 支 付 货 款 以 卖 方 移交装运单据为条件。提单也是银行凭单付款的主要依 据。提单涉及的法律关系也很复杂， 不法商人常钻空子。 二 、国 际 货 物 买 卖 中 海 运 提 单 的 主 要 风 险 （ 一） 倒签和预借提单。已装船提单应在货物全部已装 上船后签发， 签发的日期必须是真实的， 因为提单的签发 日期即视作装运日期。如果提单在货物装船后签发， 签发 日期却早于实际装船日期， 便构成倒签提单。如果货物尚 未全部装船或货物已由承运人接管尚未开始装船的情况 下签发了提单， 便构成预借提单。倒签提单或预借提单， 托 运人的目的都是为了使提单签发日期符合信用证规定， 顺 利结汇， 但对收货人来说则构成合谋欺诈， 可能使收货人 蒙受重大损失。对此， 各国法律和海运习惯都是不允许的。 （ 二） 伪造提单。提单是信用证所要求的主要单据， 在 信用证业务中， 只要单据符合信用证的要求， 银行即凭单 付款， 而不审查单据的来源及其真实性。一些不法商人即
国际贸易wenku.baidu.com
市场周刊·理论研究
２００６ 年 ９ 月号
国际货物买卖中的提单欺诈及其防范
刘 寿 恒１ 陈 能 军２ （ １，２ 盐城师范学院 经贸学院， 江苏 盐城 ２２４００２）
摘 要： 提单在国际货物买卖中具有非常重要的地位和作用， 这是由它的性质所决定的。提单是货物所有权的凭证， 也是银行凭 单付款的主要依据。在国际货物买卖中， 提单的使用也带 来种种风险。本文论述了提单 及提单欺诈， 针对提单欺诈 ， 从买方、银 行、承运人、法律的角度， 提出了相应防范措施。 关键词： 国际货物买卖； 提单； 欺诈； 防范 中图分类号： Ｄ９１２．２９ 文献标识码： Ａ 文章编号： １００８－ ４４２８（ ２００６） ０９－ １３０－ ０２
利 用 信 用 证 “单 据 交 易 、严 格 相 符 ”的 特 点 伪 造 提 单 ， 以 骗 取货款， 可能货物根本没有装船， 或以次充好， 蒙骗客户。
（ 三） 以保函换取清洁提单。在国际货物买卖中， 经常 会出现这种情况： 承运人欲对表面状况不良的装运货物签 发不清洁提单， 由于银行不接受不清洁提单， 托运人不能凭 此结汇， 因而往往向承运人 出 具 保 函 （ ＬＥＴＴＥＲ ＯＦ ＩＮＤＥＭ－ ＮＩＴＹ） ， 让承运人签发清洁提单， 并保证赔偿承运人 因 签 发 清洁提单而遭受的损失， 以此来换取清洁提单， 顺利结汇。
出具保函是出于国际贸易的需要， 从某种意义上讲托 运人和承运人都能得到一定的方便和好处， 但实际上对承 运 人 来 讲 却 潜 伏 着 很 大 的 风 险 。一 旦 收 货 人 持 清 洁 提 单 向 承运人索赔， 承运人必须赔付收货人。但承运人持保函向 托运人追偿时， 是否能得到补偿， 则取决于托运人的信誉 和 要 补 偿 的 理 由 是 否 与 保 函 中 所 保 事 项 完 全 一 致 。且 承 运 人没有按照货物的实际情况签发提单， 已违背了民事活动 诚信的原则， 往往构成与托运人串通， 对善意收货人进行 欺诈， 如承运人提请诉讼， 根据法律， 任何有欺诈性的合 同 、协 议 或 保 证 都 不 具 有 法 律 上 的 约 束 力 ， 因 此 法 院 不 会 以保函为依据来判决保函项下发生的货损货差的责任方， 承运人因收货人或提单持有人赔偿而遭受的损失不能向 托运人追偿。