物流金融服务方案课件
《物流金融》存货质押、保兑仓、统一授信(项目五、六、七)课件ppt
银行通知后才可发货；收货时间和地点按合同执行； 特殊货物钢材：办理保险、严管发货时间；
5、各部门明确职责
销售部筛选优质客户；法律部门拟定审批合同；财务 部审核资金
二 、 “厂商仓银”保兑仓
（一） “厂商仓银”保兑仓的含义
"厂商仓银"保兑仓是指以银行信用为载体，以银行承 兑汇票为结算工具，由银行控制货权，仓储方受托保 管货物，承兑汇票保证金以外金额部分由卖方以货物 回购作为担保措施，由银行向供应商(卖方)及其经销 商(买方)提供的以银行承兑汇票为结算方式的一种金 融服务。
二、保兑仓和仓单质押的比较
相同点
1、对象都是中小企业 2、提高了整个供应链的效率 3、扩展了银行业务，提高了银行效益
不同点 参与者
风险 授信难度
仓单质押
保兑仓
银行、物流企业、 银行、物流企业、 借贷企业、期货公 供应商、借贷企业 司、交易所
高
低
高
低
任务二 保兑仓主要类型
一、厂商银保兑仓
厂商银融资业务是指商品生产商、商品贸易商、银行 及其他相关合作方按照事先协议约定，由银行为贸易 商开出的商业汇票办理承兑，定向用于向厂家购买商 品，并且由厂家承诺承担一定责任（退还差额购货款 责任或交付商品责任）的一种融资方式。
三、统一授信业务流程
4.分期还贷
1、质物有调整时，及时变更质押清单2、超出实际价值的可提 货或换货3、低于实际价值时追加保证今后可提货
质物价值降低时追加货物或担保→追加物检验合格入库→放在出 质人质物原来仓区并更新质押清单
1、出质人到期未还清款….. 2、到期还清贷款…..
合约中关键风险控制点的设计
质物 产权
质物 检验
控制点
物流行业物流金融与供应链金融服务方案
物流行业物流金融与供应链金融服务方案第一章物流行业概述 (3)1.1 物流行业背景 (3)1.2 物流行业发展趋势 (3)2.1 产业升级推动物流行业转型 (3)2.2 科技创新助力物流行业变革 (3)2.3 绿色物流成为行业共识 (3)2.4 跨境电商带动物流行业国际化 (4)2.5 供应链金融助力物流行业降本增效 (4)2.6 政策支持促进物流行业规范发展 (4)第二章物流金融概述 (4)2.1 物流金融概念 (4)2.2 物流金融的重要性 (4)2.2.1 促进物流产业升级 (4)2.2.2 缓解企业融资难题 (4)2.2.3 优化供应链管理 (4)2.2.4 提高物流运作效率 (5)2.3 物流金融发展趋势 (5)2.3.1 金融科技创新 (5)2.3.2 跨界合作 (5)2.3.3 供应链金融平台化 (5)2.3.4 政策支持 (5)第三章供应链金融服务概述 (5)3.1 供应链金融服务概念 (5)3.2 供应链金融服务的作用 (5)3.2.1 提高供应链整体运营效率 (5)3.2.2 解决中小企业融资难题 (6)3.2.3 增强核心企业竞争力 (6)3.2.4 促进产业升级和结构调整 (6)3.2.5 提升风险管理能力 (6)3.3 供应链金融服务发展趋势 (6)3.3.1 数字化转型 (6)3.3.2 产业链整合 (6)3.3.3 跨界合作 (6)3.3.4 政策支持 (6)3.3.5 绿色金融 (6)第四章物流金融产品与服务 (6)4.1 物流信贷 (7)4.2 物流保险 (7)4.3 物流融资租赁 (7)第五章供应链金融服务方案设计 (8)5.1 供应链金融产品设计 (8)5.2 供应链金融服务流程优化 (8)5.3 供应链金融服务风险控制 (9)第六章物流金融政策与法规 (9)6.1 物流金融政策概述 (9)6.1.1 政策背景 (9)6.1.2 政策目标 (9)6.1.3 政策内容 (10)6.2 物流金融法规体系 (10)6.2.1 法律法规 (10)6.2.2 行政法规 (10)6.2.3 部门规章 (10)6.2.4 地方性法规 (10)6.3 物流金融政策与法规的影响 (10)6.3.1 促进物流业与金融业的深度融合 (11)6.3.2 降低物流企业融资成本 (11)6.3.3 规范物流金融市场秩序 (11)第七章供应链金融服务模式创新 (11)7.1 供应链金融科技应用 (11)7.1.1 区块链技术 (11)7.1.2 人工智能与大数据 (11)7.1.3 云计算与物联网 (11)7.2 供应链金融平台建设 (11)7.2.1 平台架构设计 (11)7.2.2 数据集成与共享 (12)7.2.3 风险管理与控制 (12)7.3 供应链金融业务创新 (12)7.3.1 跨境供应链金融 (12)7.3.2 票据融资业务 (12)7.3.3 资产证券化 (12)7.3.4 融资租赁业务 (12)第八章物流金融风险管理与防范 (12)8.1 物流金融风险类型 (12)8.1.1 信用风险 (12)8.1.2 操作风险 (13)8.1.3 市场风险 (13)8.1.4 法律风险 (13)8.2 物流金融风险防范措施 (13)8.2.1 信用风险防范措施 (13)8.2.2 操作风险防范措施 (13)8.2.3 市场风险防范措施 (14)8.2.4 法律风险防范措施 (14)8.3 物流金融风险监管 (14)8.3.1 监管体系构建 (14)8.3.2 监管措施实施 (14)8.3.3 监管效果评估 (14)第九章供应链金融服务案例分析 (14)9.1 成功案例分析 (14)9.1.1 案例背景 (14)9.1.2 案例描述 (15)9.1.3 成功原因 (15)9.2 失败案例分析 (15)9.2.1 案例背景 (15)9.2.2 案例描述 (15)9.2.3 失败原因 (15)9.3 案例总结与启示 (15)第十章物流金融与供应链金融服务未来展望 (16)10.1 物流金融发展趋势 (16)10.2 供应链金融服务发展方向 (16)10.3 物流金融与供应链金融服务融合创新 (17)第一章物流行业概述1.1 物流行业背景物流行业作为连接生产与消费的重要纽带，在我国经济发展中占据着举足轻重的地位。
国内物流金融案例
国内物流金融案例1. 某公司物流金融服务助力中小物流企业发展某物流金融公司与国内多家中小型物流企业合作，为其提供资金支持和金融解决方案。
通过为物流企业提供货款垫付、运费结算、应收账款融资等服务，帮助其解决资金周转问题，提升运营效率，推动企业发展。
2. 物流金融助力电商物流企业扩大规模一家电商物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务扩大运营规模。
金融机构为该企业提供了融资支持，帮助其购买更多的货车、仓库设备和信息系统，提高物流配送能力，满足电商业务的快速增长。
3. 物流金融助推冷链物流业发展冷链物流企业合作金融机构，利用物流金融服务推动冷链物流业发展。
通过融资支持，冷链物流企业得以购买先进的冷藏设备和运输车辆，提高冷链物流的运输能力和服务质量，满足消费者对冷链产品的需求。
4. 物流金融解决仓储物流企业的资金瓶颈问题某仓储物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务解决资金瓶颈问题。
金融机构为该企业提供了短期贷款，帮助其支付员工工资、购买运输设备和仓库设备等，确保企业正常运营。
5. 物流金融助力物流企业开展跨境业务一家物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务开展跨境物流业务。
金融机构为该企业提供了海外仓储融资、跨境结算等服务，帮助其解决资金和结算问题，推动跨境物流业务的发展。
6. 物流金融助推农产品物流产业发展农产品物流企业与金融机构合作，利用物流金融服务推动农产品物流产业发展。
通过为农产品物流企业提供应收账款融资、质押贷款等服务，帮助其解决资金问题，提高运输能力和服务水平，推动农产品流通。
7. 物流金融解决快递末端配送难题某快递企业与金融机构合作，利用物流金融服务解决末端配送问题。
金融机构为该企业提供了车辆融资、人员培训等支持，帮助其提高配送效率和服务质量，满足快递业务的快速增长。
8. 物流金融助力供应链金融创新一家供应链企业与金融机构合作，共同推动供应链金融创新。
通过为供应链企业提供库存融资、订单融资等服务，帮助其解决资金周转问题，提高供应链效率，降低企业运营风险。
物流行业供应链金融服务与风险控制方案
物流行业供应链金融服务与风险控制方案一、引言物流行业作为国民经济的重要组成部分，在促进商品流通、提高经济效率方面发挥着关键作用。
随着市场竞争的加剧和客户需求的多样化，物流企业面临着资金周转压力大、融资困难等问题。
供应链金融作为一种创新的金融服务模式，为物流行业提供了新的融资渠道和解决方案。
然而，供应链金融业务也伴随着一定的风险，需要采取有效的风险控制措施来保障业务的稳健发展。
二、物流行业供应链金融服务的主要模式（一）应收账款融资模式物流企业在完成货物运输或仓储服务后，形成对客户的应收账款。
金融机构基于这些应收账款为物流企业提供融资，帮助其提前获得资金，加快资金周转。
（二）存货质押融资模式物流企业将其库存货物作为质押物，向金融机构申请融资。
金融机构根据质押货物的价值和流动性，为物流企业提供相应的贷款额度。
（三）预付款融资模式当物流企业需要向上游供应商采购货物或服务时，金融机构基于物流企业与供应商之间的交易合同，为其提供预付款融资，确保物流企业能够及时获得所需的物资。
三、物流行业供应链金融服务的优势（一）解决物流企业融资难题传统融资方式往往对物流企业的资产规模、信用评级等要求较高，导致许多中小物流企业难以获得融资。
供应链金融服务基于物流企业在供应链中的业务活动和交易数据，为其提供更灵活、便捷的融资渠道。
（二）提高供应链整体效率通过供应链金融服务，物流企业能够及时获得资金支持，优化运营流程，提高服务质量，从而增强整个供应链的协同效应，提升供应链的整体竞争力。
（三）降低金融机构风险金融机构通过与物流企业及供应链上下游企业的合作，能够更全面地了解供应链的运营情况和风险状况，从而更有效地控制风险，提高资金投放的安全性。
四、物流行业供应链金融服务的风险（一）信用风险供应链中的核心企业、物流企业以及上下游企业的信用状况都可能影响供应链金融业务的风险。
如果其中一方出现信用违约，可能导致整个供应链的资金链断裂。
（二）操作风险供应链金融业务涉及多个环节和参与方，如合同签订、货物监管、资金结算等。
智慧物流供应链金融服务方案
石油公司
• 发展机遇 • 运营模式 • 盈利模式 • 风控管理 • 融资方案
盈利模式
P2P平台
银行
基金···
本金+1.5%-2%利息 结算周期60天
物流公司、车 队
资金平台
12%-15% 年化利息
新云联合
利润点：资金利率差：3%-9%，年化收益
3%-5%油品折扣
燃油折扣差：3%-5%，60天，年化收益 18%-30%
·首华财经，建立与山东联通、电信合作多款业务产品，其中与中国联通总部签署的3G 车联网项目目前还在运营，在职期间年创收超过3000万 ·熊猫点点，引入国内知名投资机构250万美金投资，并与中国银行、交通银行、中国银 联在内的国内合作 ·华阳信通，资方包括：上海中路、同创伟业等国内知名风投机构，与中国银联商务建立 战略合作，首创签购单扫描二维码，打通商户、银联后台，实现商户收单与客户营销打 通的非金融增值平台，同时获取持卡人消费数据进行大数据营销账款抵押 非现金授信、循环授信
IT系统监控
·车辆所有权抵押包括： 1、拖车车头 2、半挂、车架市场价8-10万， 不可贷款，产权较清晰 3、车辆进港许可证，市场价8万 左右
·应收账款抵押
·通过加油卡，非现金循环授信， 保证资金安全性，不可变现
·与物流公司ERP系统对接，获取 订单号，车辆、结算信息等数据 ·与石油公司卡管理系统对接， 实时监控加油卡使用、资金等信 息，实现定点使用、绑定车号
❖ 物流运输行业运营成本高，融资难 ▪ 物流行业供应链金融发展落后
行业价值链分析：基于暴利的微利行业
货主
第三物流
上游：货源企业 货主：数以千万计 的制造业货主、商 贸货主等； 3PL：第三方物流， 大货主的物流业务 总包商，在货运市 场也体现为货源；
2024版供应链金融课件PPT课件
从传统的银行保理、货押业务，到线上 化的供应链金融平台，再到基于区块链 技术的数字化供应链金融。
供应链金融的核心思想
以供应链为核心
将金融服务嵌入到供应链的各个环节， 提高供应链的协同效率和整体竞争力。
信息透明化与数字化
借助信息技术手段，实现供应链信息 的透明化和数字化，提高金融服务的 精准度和便捷性。
信息服务类产品与服务
供应链协同平台
提供供应链上下游企业之间的协同管理、信息共享、业务协同等服 务。
供应链金融服务平台
整合供应链金融相关资源，提供融资对接、风险管理、数据分析等 一站式服务。
供应链征信服务
基于供应链交易数据，为企业提供征信评估、信用评级等服务，降低 融资难度和成本。
04
供应链金融的风险管理
订单融资、仓单融资等在内的多种供应链金融服务。
03
京东供应链金融的优势与特点
京东供应链金融的优势在于其强大的数据分析能力、完善的物流体系和
广泛的用户基础，能够为企业提供更加便捷、灵活的金融服务。
蚂蚁金服供应链金融案例分析
蚂蚁金服供应链金融背景介绍
蚂蚁金服作为全球领先的金融科技公司，致力于通过技术和数据驱动金融创新，为中小企业 和个人提供普惠金融服务。
区块链技术对供应链金融 的影响及前景
区块链技术有助于降低供应链金融风险，提高 业务处理速度和质量，为供应链金融的创新发 展提供有力支持。
政策监管对供应链金融行业的影响及趋势预测
当前政策监管环境分析
近年来，国家加强对供应链金融行业的监管力度，出台一系列政策法规，规范市场秩序， 防范金融风险。
政策监管对供应链金融行业的影响
06
供应链金融的未来发展趋势
物流金融服务方案
物流金融服务方案随着电商、物流行业的迅速发展，物流金融服务逐渐成为供应链金融一项新的增长点。
物流金融服务主要包括资金流、物流流、信息流的融合，旨在为物流企业和物流金融机构提供一条互惠互利的合作路径。
本文将介绍一种针对物流企业的物流金融服务方案。
一、方案背景以传统的银行贷款为例，由于资金流动周期以及跨区域上下游市场的复杂性，物流企业要获得贷款有着很大的难度。
加之物流企业的盈利模式主要是在大数额资金回流下实现，而资金的回流受到客户、工人、运费、承运商等因素的制约，从而导致大量资金无法及时回流。
因此，物流企业需要专门定制的金融服务体系，提升其获得贷款的成功率和资金回流效率。
二、方案目标旨在通过物流金融服务方案，为物流企业提供更精准的定制服务，解决物流企业面临的资金流动性、运营效率、风险管控等问题，提高企业运行效率，增加企业经济效益。
三、方案内容1. 供应链覆盖式金融服务以供应链金融为基础，将物流企业在物流领域的投入，以及上下游产业链各方的投入，构建可信任、可执行的合同关系链，形成物流供应链覆盖式金融服务模式。
该模式能够减轻物流企业融资难度，帮助物流企业获得更好的融资成效，降低融资成本。
2. 物流基础设施金融服务针对物流企业和物流金融机构之间的跨地域、复杂多变关系，根据各物流基础设施的特点，采用不同的金融服务模式，提供物流企业的资金追溯式跟踪、跨地区扩展等方面的金融支持。
3. 物流保险金融服务通过提供风险管理、责任事故发生等方面的三方配合保险，为物流企业和物流金融机构提供定制化保险解决方案，帮助企业减少风险，增加经济效益。
4. 物流信息化金融服务通过物流企业的信息化技术，构建全流程的智能化平台，将信息技术与金融服务有效结合，实现金融服务的透明化、高效化。
同时，能够提高物流效率，降低人力成本。
四、方案优势本方案能够减少物流企业在获得融资、资金回流等方面的成本和时间。
与此同时，基于供应链金融的服务模式能够让物流企业顺利收回发放给上下游各方的应收款项，并实现更高的回款效率。
物流行业物流园区智慧物流与物流金融服务方案
物流行业物流园区智慧物流与物流金融服务方案第一章：引言 (3)1.1 项目背景 (3)1.2 项目目标 (4)第二章：智慧物流体系建设 (4)2.1 智慧物流概述 (4)2.2 智慧物流系统架构 (4)2.3 智慧物流关键技术 (5)第三章：物流园区布局与优化 (5)3.1 物流园区布局原则 (5)3.1.1 遵循经济发展规律 (5)3.1.2 坚持可持续发展原则 (5)3.1.3 保障物流安全与效率 (5)3.1.4 优化产业协同发展 (5)3.2 物流园区空间布局 (5)3.2.1 功能分区 (6)3.2.2 交通便捷性 (6)3.2.3 设施配套 (6)3.2.4 环境友好 (6)3.3 物流园区运营优化 (6)3.3.1 提高物流信息化水平 (6)3.3.2 优化物流资源配置 (6)3.3.3 加强物流人才培养 (6)3.3.4 创新物流服务模式 (6)3.3.5 拓展物流金融服务 (6)第四章：物流金融服务概述 (6)4.1 物流金融概念 (6)4.2 物流金融服务模式 (7)4.3 物流金融服务优势 (7)第五章：物流金融产品与服务 (7)5.1 货运金融服务 (8)5.1.1 货运保险 (8)5.1.2 货运融资 (8)5.1.3 货运担保 (8)5.2 资金结算服务 (8)5.2.1 资金结算平台 (8)5.2.2 电子商务支付 (8)5.2.3 跨境支付 (8)5.3 供应链金融服务 (8)5.3.1 供应链融资 (8)5.3.3 供应链保险 (9)第六章：物流园区智慧物流与物流金融服务融合 (9)6.1 融合模式摸索 (9)6.1.1 信息共享模式 (9)6.1.2 数据驱动模式 (9)6.1.3 供应链协同模式 (9)6.2 融合优势分析 (9)6.2.1 提高物流效率 (9)6.2.2 降低融资风险 (9)6.2.3 促进产业升级 (10)6.2.4 增强金融服务能力 (10)6.3 融合实践案例 (10)6.3.1 某物流园区与金融机构合作开展供应链金融业务 (10)6.3.2 某物流园区利用大数据技术为企业提供信用融资服务 (10)6.3.3 某物流园区与金融机构共建供应链协同平台 (10)第七章：政策与法规支持 (10)7.1 政策环境分析 (10)7.1.1 国家层面政策 (10)7.1.2 地方政策 (11)7.1.3 政策性金融支持 (11)7.2 法规体系建设 (11)7.2.1 法律法规制定 (11)7.2.2 标准体系建设 (11)7.2.3 监管体系建设 (11)7.3 政策与法规实施 (11)7.3.1 政策引导与扶持 (11)7.3.2 法规执行与监督 (11)7.3.3 政策与法规宣传教育 (12)第八章：风险管理与防范 (12)8.1 物流金融风险类型 (12)8.1.1 信用风险 (12)8.1.2 操作风险 (12)8.1.3 市场风险 (12)8.1.4 法律风险 (12)8.1.5 系统风险 (12)8.2 风险管理策略 (12)8.2.1 建立风险管理体系 (12)8.2.2 完善内部管理制度 (12)8.2.3 多元化融资渠道 (12)8.2.4 加强风险监测与预警 (13)8.2.5 建立风险补偿机制 (13)8.3 风险防范措施 (13)8.3.1 严格审查客户信用 (13)8.3.3 优化业务流程 (13)8.3.4 增强信息安全性 (13)8.3.5 加强风险教育与培训 (13)第九章：智慧物流与物流金融服务发展趋势 (13)9.1 智慧物流发展趋势 (13)9.1.1 技术创新驱动发展 (13)9.1.2 物流网络优化 (13)9.1.3 自动化与智能化水平提升 (13)9.1.4 绿色物流发展 (13)9.2 物流金融服务发展趋势 (14)9.2.1 服务多样化 (14)9.2.2 金融科技融合 (14)9.2.3 金融服务与物流业务深度融合 (14)9.2.4 政策支持力度加大 (14)9.3 行业融合发展前景 (14)9.3.1 智慧物流与物流金融服务协同发展 (14)9.3.2 物流产业链条优化 (14)9.3.3 区域物流协同发展 (14)9.3.4 国际物流合作拓展 (14)第十章：结论与建议 (15)10.1 项目总结 (15)10.2 存在问题与挑战 (15)10.3 发展建议 (15)第一章：引言1.1 项目背景我国经济的快速发展，物流行业作为国民经济的重要组成部分，其发展速度与质量日益受到广泛关注。
物流行业物流金融服务解决方案
物流行业物流金融服务解决方案第一章物流行业概述 (3)1.1 物流行业现状分析 (3)1.1.1 行业规模及增长速度 (3)1.1.2 物流行业结构 (3)1.1.3 物流行业竞争格局 (3)1.2 物流行业发展趋势 (3)1.2.1 行业规模持续扩大 (3)1.2.2 物流行业结构优化 (3)1.2.3 物流企业转型升级 (3)1.2.4 物流行业与金融深度融合 (4)第二章物流金融服务的必要性 (4)2.1 物流行业金融服务的重要性 (4)2.2 物流金融服务的发展困境 (4)2.3 物流金融服务的发展前景 (5)第三章物流金融服务产品体系 (5)3.1 物流融资服务 (5)3.2 物流保险服务 (5)3.3 物流支付与结算服务 (6)第四章物流金融服务模式创新 (6)4.1 互联网物流金融服务 (6)4.2 区块链技术在物流金融服务中的应用 (7)4.3 跨界合作模式 (7)第五章物流金融服务风险管理 (7)5.1 物流金融服务风险类型 (7)5.1.1 信用风险 (8)5.1.2 操作风险 (8)5.1.3 市场风险 (8)5.1.4 法律风险 (8)5.2 风险评估与控制 (8)5.2.1 风险评估 (8)5.2.2 风险控制 (8)5.3 风险防范与应对策略 (9)5.3.1 完善内部控制体系 (9)5.3.2 加强风险管理团队建设 (9)5.3.3 建立风险分散机制 (9)第六章物流金融服务政策环境 (9)6.1 国家政策对物流金融服务的影响 (9)6.1.1 政策背景 (10)6.1.2 政策内容 (10)6.1.3 政策影响 (10)6.2 地方政策对物流金融服务的作用 (10)6.2.1 地方政策背景 (10)6.2.2 地方政策内容 (10)6.2.3 地方政策作用 (10)6.3 政策性银行与物流金融服务的合作 (10)6.3.1 政策性银行角色 (11)6.3.2 合作模式 (11)6.3.3 合作效果 (11)第七章物流金融服务实践案例 (11)7.1 物流企业金融服务案例 (11)7.1.1 案例背景 (11)7.1.2 案例内容 (11)7.1.3 案例效果 (11)7.2 金融机构物流金融服务案例 (12)7.2.1 案例背景 (12)7.2.2 案例内容 (12)7.2.3 案例效果 (12)7.3 政产学研合作物流金融服务案例 (12)7.3.1 案例背景 (12)7.3.2 案例内容 (12)7.3.3 案例效果 (12)第八章物流金融服务市场分析 (13)8.1 物流金融服务市场规模与增长 (13)8.2 物流金融服务市场竞争格局 (13)8.3 物流金融服务市场发展趋势 (14)第九章物流金融服务创新趋势 (14)9.1 金融科技在物流金融服务中的应用 (14)9.2 物流金融服务与供应链金融的融合 (14)9.3 物流金融服务国际化发展 (15)第十章物流金融服务发展策略 (15)10.1 物流金融服务发展目标 (15)10.1.1 建立完善的物流金融服务体系 (15)10.1.2 提高金融服务效率 (15)10.1.3 促进物流产业升级 (16)10.2 物流金融服务发展路径 (16)10.2.1 创新金融服务产品 (16)10.2.2 加强金融机构与物流企业的合作 (16)10.2.3 建立多层次物流金融服务体系 (16)10.3 物流金融服务发展保障措施 (16)10.3.1 完善政策法规体系 (16)10.3.2 加大政策支持力度 (16)10.3.3 建立风险防控机制 (16)10.3.4 培养专业人才 (16)第一章物流行业概述1.1 物流行业现状分析1.1.1 行业规模及增长速度我国物流行业保持了较快的增长速度。
物流行业供应链金融服务与创新方案
物流行业供应链金融服务与创新方案在当今全球化和数字化的商业环境中，物流行业作为经济运行的重要支撑，正面临着日益复杂的挑战和机遇。
供应链金融作为一种创新的金融服务模式，为物流企业提供了新的发展动力和解决方案。
本文将深入探讨物流行业供应链金融服务的现状、存在的问题，并提出一系列创新方案，以促进物流行业的健康发展。
一、物流行业供应链金融服务的现状随着物流行业的快速发展，供应链金融服务在其中的应用逐渐增多。
目前，常见的物流行业供应链金融服务模式主要包括应收账款融资、存货质押融资和订单融资等。
应收账款融资是指物流企业将其对客户的应收账款转让给金融机构，以获取资金。
这种模式可以帮助物流企业加速资金回笼，提高资金周转效率。
存货质押融资则是物流企业以其库存货物作为质押物，向金融机构申请贷款。
订单融资是针对物流企业接到的订单，基于未来的预期收入进行融资。
然而，尽管供应链金融服务在物流行业取得了一定的发展，但仍存在一些问题。
二、物流行业供应链金融服务存在的问题1、信息不对称物流企业、供应商、客户和金融机构之间的信息流通不畅，导致金融机构难以准确评估风险，从而影响融资决策和服务效率。
2、风险管理难度大物流行业供应链环节众多，涉及的企业类型多样，交易背景复杂，增加了风险管理的难度。
3、融资成本较高由于物流企业往往规模较小，信用评级较低，金融机构为了覆盖风险，会提高融资成本，这给物流企业带来了较大的负担。
4、服务产品单一当前的供应链金融服务产品相对单一，不能满足物流企业多样化的融资需求。
三、物流行业供应链金融服务创新方案1、构建信息共享平台通过大数据、区块链等技术手段，搭建物流行业供应链信息共享平台，实现物流企业、供应商、客户和金融机构之间的信息实时共享和交互。
这样，金融机构能够更全面、准确地了解供应链的运营情况，降低信息不对称风险，提高融资效率和准确性。
2、创新风险管理模式引入先进的风险管理工具和技术，如风险模型、智能监控系统等，对物流行业供应链的风险进行实时监测和预警。
物流行业供应链金融服务与风险控制方案
物流行业供应链金融服务与风险控制方案一、引言物流行业作为国民经济的重要组成部分，在促进商品流通、提高经济效率方面发挥着关键作用。
随着市场竞争的加剧和企业对于资金需求的不断增长，供应链金融服务在物流领域逐渐兴起。
然而，在提供供应链金融服务的同时，也面临着一系列风险挑战。
因此，制定科学合理的风险控制方案至关重要。
二、物流行业供应链金融服务概述（一）供应链金融服务的概念供应链金融是指金融机构将核心企业和上下游企业联系在一起，提供灵活的金融产品和服务的一种融资模式。
在物流行业中，主要包括存货质押融资、应收账款融资、订单融资等形式。
（二）物流行业开展供应链金融服务的优势1、物流企业掌握着货物的运输、仓储等关键环节，能够实时监控货物的状态和流向，降低信息不对称风险。
2、物流企业与上下游企业有着密切的合作关系，对供应链的运营情况较为了解，便于评估企业的信用风险。
三、物流行业供应链金融服务的主要模式（一）存货质押融资模式货主企业将存货质押给金融机构，金融机构委托物流企业对质押存货进行监管。
物流企业根据货物的价值和市场行情，为金融机构提供评估报告和监管服务。
（二）应收账款融资模式供应商将其对核心企业的应收账款转让给金融机构，金融机构根据应收账款的账期和金额给予融资。
物流企业负责提供应收账款的真实性核实和账款回收服务。
（三）订单融资模式供应商凭借核心企业的订单向金融机构申请融资，用于采购原材料和组织生产。
物流企业参与订单的执行和货物的运输配送，确保融资资金的合理使用。
四、物流行业供应链金融服务的风险分析（一）信用风险供应链中的企业可能存在信用状况不佳、违约等情况，导致金融机构的资金无法按时收回。
（二）操作风险在物流环节中，可能由于货物监管不善、信息传递错误、流程执行不规范等问题，引发操作风险。
（三）市场风险货物的市场价格波动、汇率变动等因素可能影响质押货物的价值和应收账款的回收金额。
（四）法律风险供应链金融业务涉及的法律关系复杂，可能存在法律法规不完善、合同条款不清晰等法律风险。
第六章 物流金融
6.3 物流金融服务的运作
二、物流金融服务的风险
2.提单风险 提单风险是指物流企业开展业务时遇到的经常性风险。防 止虚假提单造成损失是物流企业控制风险的重点。 物流企业在办理各种出库业务时可根据预留的印鉴，进行 验单、验证、验印，必要时还要与货主联系或者确认提货人 身份，此外还应根据业务要求及时与银行联系，取得银行的 确认与许可，同时物流企业还可以利用带密码的提单，在提 货时进行密码确认，防止假提单的风险
28
6.3 物流金融服务的运作
一、物流金融服务的内容
（二）保险服务 随着物流的发展将形成物流综合责任险。保险公司与物流企 业进行合作，根据物流企业的具体情况开发出适应企业现代物 流的保险产品，实现物流务的运作
一、物流金融服务的内容
（三）风险管理服务
1. 供应链部分的外生风险管理 外生风险：指由外部环境的不确定性对供应链系统产生的不 利影响 应对方法：对于供应链中的利率、汇率和生产资料价格等外 生风险，可利用相应的衍生工具进行风险对冲来实现风险向供 应链系统外部转移，从而控制这些风险在整个供应链中的蔓延
物流金融可以使供应链参与各方共同获利，提高企业一体化 服务水平，提高企业的竞争能力，提高企业的业务规模，增加高 附加值的服务能力，扩大企业的经营利润
4
6.1 物流金融概述
一、物流金融服务产生的背景
金融机构创新意识增强
激烈的市场竞争促使金融机构不断创新，产生了物流金融 金融机构可帮助银行吸引和稳定客户，增强银行竞争力 可以协助银行解决质押贷款业务中面临的“物流瓶颈”—— 质押物仓储与管理 可以协助银行解决质押贷款业务中面临的质押物评估、资产处 理等服务
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6.1 物流金融概述
三、物流金融服务的效用
运输服务行业的物流金融和融资解决方案
运输服务行业的物流金融和融资解决方案随着全球贸易和物流需求的增长，运输服务行业的重要性也日益显现。
然而，许多运输企业在发展过程中遇到了各种各样的融资问题。
为了解决这些问题，物流金融和融资成为了运输服务行业的关键领域。
本文将介绍物流金融和融资解决方案，以帮助运输企业实现可持续发展。
一、物流金融的概念和作用物流金融是指通过金融手段为运输服务行业提供资金支持和服务的一种金融模式。
它的出现为运输企业提供了更多的融资渠道和金融产品，有助于解决运输服务行业在发展过程中遇到的资金短缺等问题。
物流金融的主要作用包括：1. 资金支持：物流金融为运输企业提供了各种融资渠道，如贷款、融资租赁等，帮助企业解决资金周转问题，满足其业务发展需求。
2. 风险管理：物流金融可以通过运输保险等金融工具帮助企业降低运营风险，确保货物的安全运输，减少运输企业的经营风险。
3. 综合服务：物流金融可以提供运输企业所需的综合金融服务，如账户管理、票据承兑和支付结算等，以提高运输企业的资金管理和运营效率。
二、融资解决方案1. 银行贷款：运输企业可以向银行申请贷款，以解决资金需求。
银行可以根据企业的信用状况和资产状况来确定贷款额度和利率，并要求抵押物或担保，以降低风险。
2. 融资租赁：运输企业可以选择将运输设备租赁出去，并通过租金回收的方式获取资金。
这种方式可以缓解企业的资金压力，同时保持设备的灵活性。
3. 股权融资：运输企业可以通过发行股票或吸纳合作伙伴的投资，来获得资金支持。
这种方式适用于具有较高增长潜力的企业，但也需要对企业的股权结构和治理进行合理的规划和管理。
4. 资产证券化：运输企业可以将其拥有的运输资产转化为证券，通过发行债券或其他金融产品来募集资金。
这种方式可以将资产变现，并通过证券市场吸引更多的投资者。
5. 保理融资：运输企业可以将应收账款贴现或转让给保理公司，以获得资金的同时减少坏账风险。
保理融资可以提前实现应收账款，加快资金周转。
物流金融方案
物流金融方案随着全球化和电子商务的快速发展，物流行业逐渐成为经济的新引擎。
然而，物流行业也面临着许多挑战，首当其冲的是资金问题。
物流企业需要投入大量资金来购买运输工具、囤积货物以及支付员工工资等。
为了解决这一问题，物流金融方案应运而生。
一种常见的物流金融方案是供应链金融。
供应链金融是指通过提供融资服务来支持整个供应链流程的经营资金需求。
在传统的供应链模式中，产品从生产商到经销商再到零售商，每个环节都需要资金的支持。
而供应链金融可以通过提供融资来改善供应链的流动性和效率，实现多方共赢。
比如，金融机构可以通过为物流企业提供融资来解决其资金压力，同时也能为自己带来收益。
除了供应链金融，物流企业还可以通过租赁金融来解决资金问题。
物流业务涉及到大量的运输工具和设备，如卡车、货柜和仓库等。
购买这些资产需要巨额的资金投入，而且还会面临着更新和维护的成本。
因此，租赁金融成为了一种具有吸引力的选择。
通过租赁金融，物流企业可以以较低的成本获取所需的设备，并且在租赁期间可以灵活地调整租赁量和类型。
这不仅为物流企业提供了灵活性，同时也减轻了其负债风险。
此外，物流企业还可以利用保理金融来解决应收账款的问题。
在物流业务中，存在着客户延迟支付货款的情况，这给物流企业带来了现金流的压力。
通过保理金融，物流企业可以将应收账款转让给金融机构，从而以较低的折扣获得即时的现金。
这样一来，物流企业可以及时支付供应商和员工，同时又能够提高资金周转效率。
除了上述的物流金融方案，物流企业还可以利用技术手段来提高运营效率和降低成本。
例如，物流企业可以通过采用物联网、大数据和人工智能等技术来实现货物追踪、预测需求和优化路线等功能。
这些技术不仅可以提高物流企业的运营效率，同时也可以为金融机构提供更可靠的数据基础，降低风险和成本。
总之，物流金融方案是解决物流企业资金问题的重要手段。
无论是供应链金融、租赁金融还是保理金融，都可以为物流企业提供灵活的资金支持，提高资金周转效率。
金融服务在运输中的应用
金融服务能够支持运输企业拓展业务，扩大市场份额，提高企业竞争力。
风险管理
01
金融服务可以帮助运输企业识别、评估和管理各类风险，包括 市场风险、信用风险和操作风险等。
02
通过金融衍生品和其他风险管理工具，运输企业可以降低价格
波动和汇率变动等风险。
高物流可视化和透明度。
02
物联网技术可以优化车辆调度和路线规划，降低运输
成本和碳排放。
03
物联网技术可以提升仓储管理效率，实现自动化库存
管理和货物分拣。
04
金融服务在运输中的挑 战与解决方案
金融服务的合规性
总结词
金融服务的合规性是确保金融服务在运输业中顺利应用的关 键因素。
详细描述
随着金融监管政策的不断更新和严格，金融服务在运输业的 应用需要符合相关法律法规和监管要求，以确保业务的合法 性和可持续性。这包括对客户身份认证、反洗提供风险预警和应急预案，帮助企业快速应对突
03
发事件，减少损失。
金融创新与运输业的发展
1
随着金融科技的发展，涌现出许多针对运输行业 的金融创新产品和服务，如供应链金融、物联网 金融和区块链金融等。
2
这些金融创新为运输企业提供了更高效、便捷和 低成本的金融服务，推动运输业的发展。
3
金融创新还能够促进运输企业与其他产业的融合 发展，形成新的商业模式和产业生态。
船舶融资
总结词
船舶融资是为造船、航运和修船企业提供长期贷款或投资的一种金融服务，用于支持企业购买、建造 和维护船舶。
详细描述
船舶融资是金融服务在运输领域中的重要应用之一。它为造船、航运和修船企业提供长期贷款或投资 ，帮助企业解决资金需求，支持企业的船舶购买、建造和维护。通过船舶融资，企业可以扩大规模、 更新设备、提高运营效率，进而增强市场竞争力。
2024供应链金融ppt课件完整版
定义发展阶段成熟阶段初级阶段定义与发展历程整合资源风险共担信用传递030201供应链金融核心思想政策支持市场规模发展历程参与主体技术应用核心企业角色与职责信用提供者供应链组织者核心企业利用自身信用优势，为供应链上下游企业提供信用支持。
信息共享者金融机构角色与职责资金提供者金融机构为供应链提供资金支持，包括贷款、保理、票据等金融服务。
风险管理者金融机构负责评估和管理供应链金融风险，确保资金安全。
服务创新者金融机构不断创新金融产品和服务，满足供应链多样化的金融需求。
1 2 3物流服务商信息技术服务商行业组织及监管机构第三方服务机构角色与职责风险定价精细化利用大数据和人工智能技术，对客户信用等级、行业风险等进行更精确的评估，实现差异化定价。
信贷流程简化通过数字化技术优化信贷申请、审批、放款等流程，提高效率和用户体验。
产品组合创新针对不同行业和客户需求，设计个性化的信贷产品组合，提供灵活的融资解决方案。
传统信贷产品优化升级应收账款确认与评估01供应链信息协同02创新融资模式03存货监管与评估建立专业的存货监管和评估体系，确保质押物真实有效。
智能化监控预警利用物联网、大数据等技术手段，对质押物进行实时监控和预警，降低风险。
拓展应用场景将存货质押融资模式应用于更多行业和场景，如农产品、工业原材料等领域，促进实体经济发展。
信用风险识别及评估方法论述信用风险评估模型构建数据来源与整合风险预警机制操作风险防范措施制定流程规范化管理信息系统安全保障内部审计与监督机制法律合规性审查要点合同协议审查01法律法规遵守02知识产权保护03大数据在风险评估中作用和价值挖掘风险识别风险量化风险预警区块链技术在交易真实性验证中应用交易数据存储交易真实性验证信任机制建立人工智能在智能决策支持系统中作用数据处理与分析模型构建与优化智能推荐与预测案例背景介绍及项目目标设定案例背景项目目标该项目旨在通过供应链金融手段，优化企业资金流，降低融资成本，提高供应链协同效率，最终实现供应链整体竞争力的提升。
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、
并 向 仓 库 出 具 出 质 通 知 书
监 督 完 成 质 物 移 交 占 有 ，
、
凭 证 和 出 质 通 知 书 回 执
仓 库 向 我 行 出 具 入 库 保 管
、
行 贷 后 监 控
我 行 定 期 对 质
物
及
仓
库
进
动产质押业务延伸
➢ 仓单质押业务： 是我行为满足企业生产、销售领域短期流动资金需求，企业以
其自有或第三方持有的仓单作为质押物向银行申请的信贷业务。
➢ 保兑仓（厂-商- 银）： 在供应商承诺承担连带保证或回购的前提下，由供应商、银
行、采购商、仓储机构共同签订协议，采购商向我行申请以供应商 在银行指定仓库的既定仓单为质押的贷款额度，并由我行控制其提 货权条件的融资业务。
物流－金融合作领域（二） 供应链融资
化学工业出版社
现代物流的系统功能
• 运输功能 • 仓储功能 • 包装功能 • 装卸搬运功能 • 流通加工功能 • 配送功能 • 信息服务功能 • 金融服务功能……
物流金融的演进和更替
物流与金融的早期结合（20世纪初期）
早在20世纪初，美国颁布了统一的仓单法案，明确了仓单的标准，建立 了社会化的仓单系统，存货的流通性大大增强。美国的存货融资包括：融通 仓、保理留置和信托收据三种类型。
善现金流的企业； ➢ 应收账款笔数多、周转频率高，买方相对较分散； ➢ 希望简化应收账款融资手续，无需融资和应收账款存续期间一一对应； ➢ 融资需求旺盛、银企配合意愿强。
谢谢！
A
THANK YOU!
C
其他保理商、 银行或保险商
渠道
生产企业/物流 配送企业
货款/运费
知名采购商
物流配送企业对一些大型连锁商、知名采购商， 一方面要依靠这些渠道打开市场，求得生存和发展; 另一面不得不面对采购商拖延货款结算的局面。
案例分析
• 深圳市***运输有限公司 • 2000年成立,注册资金500万,主营公路集装箱运输
物及仓库进行调查审核
3、我行与客户签订贷款合同与质 押协议，客户落实保险手续
浦发银行
8 6 5 4
4 5
/
、
库
完 成
不质
移物
库移
）交
占
有
（
移
、
署 监 管 协 议
我 行 、 借 款 人
、
仓
库
签
7、我行给借款人授信并对借款 人进行贷后监控
仓库（第三方
、
署 监 管 协 议
我 行 、 借 款 人
、
仓
库
签
监管）
及代理,股东为8个自然人 • 主要资产为拖架、拖头，办公场所为租用 • 客户为盐田国际，应收帐款主要是根据出车数量
及工时产生的码头内运费，帐期为50-60天 • 没有符合一般银行要求的抵置押物，无银行贷款，
靠自有资金艰难为计
浦发行方案设计
• 给予该运输公司国内保理额度300万，期限一年， 用于流动资金周转，买方限定为盐田国际，保理 期限50天，宽限期为20天，单笔保理融资金额为 对应发票80%；
Member of Factors Chain International
保理业务示意图
ห้องสมุดไป่ตู้卖方/出口商
《保理协议》（契约） 出卖应收帐款及权益
提供四项服务中的任何两种
《务 提
贸 易 合
供 商
付
品款
或
同服
》
买方/进口商
付款
Member of Factors Chain International
浦发银行
物流公司发挥在货物运输、仓储、质物监 管方面专长，银行基于物流企业控制货权、 物流与资金流封闭运作给予企业授信支持， 从而形成互利无补的物流金融平台。 主要融资产品有： 动产质押（货押业务） 、 仓单质押、保兑仓（厂商银）、未来货权 质押业务等
动产质押业务基本流程
借款人 （买/卖方）
1、以货物向我行申请质押贷款 2、我行对客户资质、质押货
这是从第三方物流主业派生的增值服务，其特点 在于：物流公司从物流服务客户的金融需求出发， 通过融资解决方案的设计，以客户货物资产的占 有为授信支持，向银行申请融资。 主要融资产品有： 国内保理业务、应收帐款池融资业务、信用保险 融资服务方案、1＋N供应链金融服务等
保理业务服务内容
保理业务
•坏账担保 •应收账款融资 •应收账款管理 •应收账款催收 总结：全面解决企业应收账款 诸多问题的一揽子服务。
物流与金融的分离（20世纪50年代－80年代）
美国先后于1972.1978年全面修改《统一商法典》，以综合性的单一担保 物权替代了多种传统形式的动产担保权益。动产抵押无需转移占有，采用统 一登记制度。因此，存货融资更多采用存货抵押和资产支持融资两种形式。
物流与金融的再度整合（20世纪90年代后）
国际物流企业通过对银行嵌入物流功能或者向物流公司嵌入金融功能的 方式开展存货融资业务，并将其视为增加产品附加值的差异化战略的一部分。 如UPS倡导的“三流合一”（货物流、信息流和资金流）已成为供应链管理的 最佳实践之一。
• 单笔叙做时以双方盖章确认的服务费对帐单为应 收帐款成立的基础，并提供运输发票及其相关单 据。
一年以后。。。
• 企业于盐田国际的业务由年1500万增加到 近3500万；
• 进一步开拓了马士基、壳牌等客户群； • 购买了新的拖头、集装箱，承运能力加强； • 2019年被深圳市集装箱拖车协会评选为
“深圳市诚信企业”之一。
应收账款池融资业务
方案简介 应收账款池融资方案是指我行在企业应收账款能够保持稳定余额的情
况下，以应收账款的回款为风险保障措施，根据企业出让或出质的应收 账款余额，向企业提供一定金额的短期融资，同时配套提供账款管理等 综合服务。
服务对象： ➢ 保持稳定的应收账款规模，并希望灵活利用应收账款获得银行融资以改
国内“物流金融”概念的提出
“物流金融”即银行在有效整合异业协作网络 的物流及相关专业化资源的基础上，为客户提供 金融服务与供应链管理无缝对接的解决方案，以 此重塑业务营销的核心竞争力，在强化风险控制 的基础上，最大限度地拓展业务的市场空间，并 开创银行、物流公司和客户之间的多赢格局。
物流－金融合作领域（一） 代理监管