优财富解析优秀理财师应当具备8种基本能力

优财富解析优秀理财师应当具备8种基本能力
投资理财是一门专业性很强的学问，普通投资者初期可以自己学习或者找身边亲近的人进行咨询。

但是如果真的想对自己的资产有进一步的理解和增值，就要选择专业的理财顾问（理财师）来帮助自己做理财规划。

而对于理财师来说，从开始步入财富管理行业到成长为一个真正优秀的理财师，并拥有战无不胜的“洪荒之力”，是需要一个艰苦过程的。

那些日积月累的经验和精准的直觉并不是想有就能有的。

下面就让我们打开专业理财师的技能包（确定了，不是表情包），来看看“洪荒之力”是如何一步一步炼成的！
1、基本能力和要求
∙研究能力：宏观经济研究能力、行业研究能力、企业研究能力。

∙沟通能力：企业家沟通能力、中介机构沟通能力、项目团队沟通能力、决策机构沟通能力。

∙良好心态：要有定力、要有韧性、要有平常心。

具备研究能力、沟通能力、良好心态就可以成为一个合格的投资经理。

在此基础上，具备独立判断能力，并具有一定的投资成功概论，就有成为优秀投资经理的潜质。

如果在投资实践中，有一个以上的经典投资案例，就是一个优秀的投资经理。

2、宏观经济研究能力
∙开拓视野：对客观、准确地把握行业或企业发展趋势具有决定性意义；
∙把握趋势：把握世界经济格局变化、全球化产业分布特点及发展趋势；
∙了解政策：中国政府乃至地方政府是经济建设的主导者（西方国家政府是服务型），政府即是政策制定者又是执行者，即是裁判员又是运动员，必须深入研究国家及地方政府
的宏观经济政策及产业政策，从而把握中国经济发展的脉搏。

3、行业研究能力
行业研究的必要性：
∙实施精准高效投资的关键；
∙提高投资成功概率：少犯错、少错过；
∙打造品牌。

行业研究的基本要求：
∙选准方向：方向比努力更重要。

∙一定的宽度：储备丰富的案源；把握短期、中期、长期投资机会。

∙一定的深度：前瞻性、针对性。

∙行业研究不到位，不轻言项目优劣。

行业研究关注重点：
∙当前发展阶段如何？
∙未来发展趋势如何？
∙当前市场容量？未来成长性？
∙经济发展对该行业的影响程度如何？
∙政府是如何影响该行业的？
∙什么原因决定该行业的发展？
∙竞争的本质是什么？企业采取什么样的战略？
∙进入该行业的障碍是什么？企业将如何克服？
4、企业研究能力
企业研判重点关注三点：
团队：团队的组合和能力是否能够保证企业快速稳定成长，在复杂多变的市场情况下，特别要关注团队的战略能力、执行能力和应变能力。

技术、产品或服务、商业模式：有没有创新或吸引人的地方，作为高科技投资公司尤其要关注技术。

― 先进性、垄断性和超前性。

― 拥有自主知识产权。

― 替代作用明显。

― 市场前景广阔，产业优化升级需求大，增长速度快。

― 面向国内国际两个市场，适应区域经济变化。

― 受经济环境与周期波动影响小。

市场：市场规模是否足够大，是否有较高的成长性。

企业研究方法：
∙全面。

∙辩证。

∙动态。

∙
5、宏观经济研究、行业研究、企业研究三位一体
宏观经济研究、行业研究、企业研究三位一体，是宏观、中观、微观的关系，必须确立宏观经济、行业、企业的研究体系和方法。

行业有强周期性、弱周期性、反周期性之分，但每个行业都与宏观经济存在某种直接或间接的联系。

行业研究是基础，只有在深入研究行业的基础上理清产业链上下游的脉络才能发掘出有质量的项目，才能对项目进行全面而精准的把握。

6、沟通能力
企业家沟通：
∙国有、民营企业的风格不同；
∙不仅投入资金，更投入资源、商业智慧；
∙体现专业性：沿产业链投资的专业性、资本运作的专业性、企业管理的专业性。

中介机构沟通：
既是案源提供者，也是专业顾问，应保持良好的沟通。

项目团队沟通：
∙坦诚深入讨论，充分分享思想，形成合伙文化；
∙认清项目本质。

决策机构沟通：
∙投资前沟通、投资决策过程沟通、投资后沟通；
∙有针对性地沟通，提高投资决策的效率，特别是客观性和准确性。

沟通成功的关键是明确目的、做好功课、选择适当的方法和途径。

7、良好心态
要有定力、韧性、平常心。

要有智慧财富的积累需要时间和耐心，坚信量变必然产生质变。

要有定力：
∙作为一个投资经理必须有一个立足点，即在关注宏观经济变化的基础上，立足产业树研究，通过行业挖掘和产业链搜索寻找优质案源；
∙行业研究不到位，绝不轻言项目优劣。

只有把握宏观经济的变化，只有弄清宏观经济的变化对行业的影响，才能吃透行业；只有吃透行业，才能认清项目，尤其是早期项目，没有深入的行业研究和对产业链关键节点的把握，无法判断项目的优劣；
∙关注宏观经济的变化——行业研究——案源把握是三位一体互为因果的渐进关系；
∙定力就在于要踏踏实实地做好行业研究工作，这是基础，也是灵魂。

把握行业发展的5年、10年乃至20年的演变趋势，从坚实的行业研究起步而作发散性思维，能够事半功倍。

要有韧性：
∙凡事要有所成，不论大小，贵在坚持；
∙看清一个行业，绝非一朝一夕之功。

看清一个行业的5年、10年乃至20年的演变趋势，更是需要一个人长久地坚持，踏实、细致地做深入研究；
∙有时短期不会见成效，但认准方向，就要耐得住寂寞，切忌浮躁，切忌患得患失；
∙坚持、坚持、再坚持，踏实、踏实、再踏实，细致、细致、再细致。

要有平常心：
∙苏东坡参禅为青原行思禅师所道破：参禅前，见山是山，见水是水；参禅时，见山不是山，见水不是水；参禅悟道后，见山是山，见水是水。

∙对待学习与研究，特别是研究宏观经济、行业发展趋势乃至具体项目时，大抵也要经过上述三个过程。

8、独立判断能力注重科学的工作方法，多思考、勤实践，才能在复杂多变的市场环境中找到机会。

系统架构能力：
∙不论是研究宏观经济与行业，还是研究企业，各种数据、信息都是海量的，面对如此海量的信息，必须进行筛选，取其精华去其糟粕辨别真伪，以便为我所用。

∙要根据研究的目的确定一个研究视角，把各种数据和信息构建成一个系统架构，以便尽可能全面真实地反映事物的本来面目及演变规律。

透过现象看本质：
∙现实中矛盾有两种不同形式：一种是具有直观性的矛盾现象，矛盾双方处在可以感知到的认识层次上；一种是必须通过反思才能把握的本质中的矛盾，这是人们直接感知不到的。

∙作为风险投资经理，就是要学会揭示本质中的矛盾所具有的特点，即经过思考提炼出事物的本质。

辩证地看待事物：
∙凡事皆有两面性，有利必有弊，这就是一分为二；
∙矛盾也分主要矛盾和非主要矛盾，或是矛盾也分为主要方面和非主要方面，必须分清主
次，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，因为事物的性质主要是由主要矛盾的主要方面所决定的，切忌把两者等量齐观，更不能主次颠倒。

提高成功率的6点建议：
1．方向比努力更重要。

∙文化传媒转型存在很多机会，特别是传统优势产业与网络的结合并由此而产生的新商业模式。

选准方向事半功倍。

∙近期主要机会：一是传统优势产业中能够迅速IPO并可望在二级市场有良好表现的项目，如出版集团、报业集团，二是具有成熟商业模式的项目，如连锁经营、平面媒体与B2C 的结合、网游。

2．从微观向中观，再向宏观推进，在微观中寻求突破点，以点带面，以局部带动整体，再从整体俯视局部，进而全面而准确地把握行业的发展脉搏。

3．将研究分为近期目标、中期目标、远期目标，循序渐进，稳步拓展，经过一定时间的积累形成一个较为广阔的研究视野，以便从中寻求更多的、有质量的项目。

4．准确把握行业的基本特征，进而探索带有规律性的工作方法。

5．时间跨度为3年，第一年完成近期目标，第二年完成中期目标，第三年完成远期目标。

或许需要3-5年。

6．争取每年突破1-2个项目。

来源：优财富研究院。