大型工程项目风险管理研究进展定稿版

大型工程项目风险管理

研究进展

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大型工程项目风险管理研究进展

摘要从风险管理的全过程对大型项U风险管理的研究现状进行了综述，阐述了有关项U 风险管理的基本内容，并探讨了国内外的研究进展和发展趋势。

引言

随着科技的飞速发展和人们生活节奏的不断加快，社会环境瞬息万变，各大型工程项U所涉及的不确定因素日益增多，面临的风险也越来越多，风险所致损失规模也越来越大，这些都促使科研人员和实际管理人员从理论上和实践上重视对大型工程项U的风险管理。

世界项U管理大会把对项U的风险管理作为大会的四大主题之一，以及各种期刊上有关项

U风险管理论文的不断增加，都表明人们已极为重视对项U风险管理理论的研究。在实

践上，现已涌现出不少新一代面向项U的企业一-项U型公司[16],国外其至还出现了专门从事风险管理工作的所谓风险管理公司。

对现代大型工程项U迫切需求加强风险管理，这主要表现在以下三个方面：第一，风险管理方法的不断改进及其在西方工业国家的成功应用吸引了许多项U组进行自身风险管理。

一方面，风险管理以对风险的预测、识别、评佔和科学分析为基础，为管理人员运用各种

对策的最佳组合对风险进行全面、合理地处置提供了可能性，是现代管理风险的一种科学而直接的方法；另一方面，风险管理克服了那种传统的以保险为单一手段处置风险的局限性，综合利用各种控制风险的措施，并使处冒风险的方法日益完善，这些都使得越来越多的项U组自觉地争相采用风险管理方法。第二，保险的局限性要求各项U组加强自身风险管理。首先，保险业只承办纯粹的自然灾害和意外事故所致损失的保险，而且只承办其贵任项下的业务，其它损失不属理赔范圉，保险人均不赔偿；其次，保险业务的扩展不能与生产的发展完全同步，保险条款难以全面反映新的风险存在和发生的可能性；再次，各项

U组负贵保险的管理人员更了解本行业的内外环境，可能比保险人制定和实施更有效的处

理方案；最后，保险单中的许多条款都给项U组不刮的条件。因此，各项U组不能完全依鼎保险解决风险问题，必须实行自身内部的风险管理。第三，风险管理是各项U组的内在要求。山于科技的飞速发展及其在社会生产各方面的广泛应用，从而使各种风险因素及风险发生的可能大大增加，并且扩大了风险事件造成的损失规模，这就对各项U组所负担的责任提出了更高的管理要求，使风险管理的各种手段倍受青睐。

近些年，我国有些科研人员对风险分析理论作过一些探讨[17, 1 & 19],但未对风险管理

作深入研究[22],本文将阐述项U风险管理的产生、发展及其全过程的国内外研究进展和发展趋势。

2项U风险管理的基本概念、产生和发展

2. 1风险的定义、特征及分类

简单地说，风险(RISK)是指损失发生的不确定性，它是不利事件或损失发生的概率及其后果的函数，用数学公式表示为：R=f(P, C),其中R表示风险，P表示不利事件发生

的概率，C表示该事件发生的后果。

稍微详细的文字表述为：风险是人们因对未来行为的决策及客观条件的不确定性而可能引起的后果与预定U标发生多种负偏离的综合。

要全面理解上述定义，应注意以下儿点：第一，风险是与人们的行为相联系的，这种行为概包括个人的行为，也包括群体或组织的行为。不与行为联系的风险只是一种危险。而行为受决策左右，因此风险与人们的决策有关；第二，客观条件的变化是风险的重要成因, 尽管人们无力拎制客观状态，却可以认识并掌握客现状态变化的规律性，对相关的客现状态作出科学的预测，这也是风险管理的重要前提；第三，风险是指可能的后果与国体发生负偏离，负偏离最多种多样的，且重要程度不同，而在复杂的现实经济生活中，"好"与

“坏"有时很难截然分开，需要根据具体悄况加以分析；第四，尽管风险强调负偏离，但实际中肯定也存在正偏离。山于正偏离是人们的渴求，属于风险收益的范畴，因此在风险管理中也应予以重视，以它激励人们勇于承担风险，获得风险收益。

大型工程项U的风险具有以下特点：第一，风险存在的客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性，风险是不以人人们的意志为转移并超越人们主观意识的客观实在，而且在项U 的全寿命周期内，风险是无处不在、无时没有的。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。第二，某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。任一具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统讣分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计•方法及其他现代风险分析方法去计•算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅猛发展。第三，风险的可变性。这是指在项U的整个过程中、各种风险在质和量上的变化，随着项U的进行，有些风险会得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项

U的每一阶段都可能产生新的风险。尤其是大型项U中，山于风险因素众多，风险的可变

性更加明显。第四，风险的多样性和多层次性。大型项U周期长.规模大、涉及范圉广、风险因素数量多且种类繁杂致使大型项U在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素之间的内在关系错综复杂、各风险因素之间并与外界因素交义影响乂使风险显示出多层次性，这是大型项U中风险的主要特点之一。

根据不同的需要，从不同的角度，按不同的标准，可以对风险进行不同的分类。其U的在于理论上便于研究，实务上便于根据不同类别的风险釆取不同的管理策略。按风险的潜在损失形态可将风险分为财产风险.人身风险和责任风险；按风险事故的后果可将风险分为纯粹风险和投机风险；扶风险产生的原因可将风险分为静态风险和动态风险；按风险波及的范可将风险分为特定风险和基本风险；按损失产生的原因可将风险分为自然风；破和人为风险；按风险作用的对象可将风险分为微观风险和宏观风险；扶风险能否处理可将风险分为可管理风险和不可管理风险。

2. 2风险管理的定义、产生和发展

所谓风险管理(Risk Management)是指经济单位对可能遇到的风险进行预测。识别、评

佔、分析，并在此基础上有效地处置风险，以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法。

要正确理解上述定义，就应注意以下儿点：第一，风险管理的主体是经济单位，即个人、家庭、企业或政府单位。山此可知，风险管理这个概念的外延很大；第二，风险管理是山风险的预测、识别、评佔、分析、处置等环节组成的，是通过计•划。组织、指导、控制等过程，通过综合、合理地运用各种科学方法来实现其U标的；第三，风险管理以选择最佳的管理技术为中心，要体现成本效益的关系；第四，风险管理的U标是实现最大的安全保障；第五，人们通常所说的风险管理是狭义的风险管理，即专指企业风险管理。

人们在一切社会经济活动中，面临着各种各样的风险。从总体上看，风险是一种客观存在，是不可避免的，而且在一定条件下还带有某些规律性。因此，人们只能把风险缩减到最小的程度，而不可能将其完全消除。这就要求社会经济各部门、各行业主动地认识风险，积极管理风险，有效地拎制风险，把风险减至最低的程度，以保证社会生产和人民生活的正常进行。正是在这样的背景下，随着生产力和科学技术的不断发展，风险管理作为系统的科学产生于本世纪初的西方工业化国家。

风险管理问题最先起源于第一次世界大战后的德国。1931年美国管理协会首先倡导风险管理，并在以后的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风险管理问题。风险管理问题逐渐得到了理论探讨和一些大企业的初步实践，但风险管理问题真正在美国工商企业中引起足够的重视并得到推广则始于50年代1963年，美国出版的一手皿中刊载了《企业的风险管理》一文，引起欧美各国的普遍重视。此后，对风险管理的研究逐步趋向系统化，专门化，使风险管理成为企业管理中一门独立学科。

在西方发达国家，各企业中都相继建立风险管理机构，专门负责风险的分析和处理方面的工作。美国还成立了全美范B的风险研究所和美国保险与风险管理协会等专门研究工商企业风险管理的学术团体，拥有3500多家大型工商企业为会员。