风险管理培训

评价准则的制定（LSR的确定）
企业制定的评价准则包括事件发生的可能
性L 和后果的严重性S及风险度R的大小数值的确 定，以及相应的风险等级大小确定值。
事件发生的可能性(L)判断准则
•信用风险 (Credit)
2004年12月28日，长虹发布《年度预亏提示性公告》，拟对Apex公司拖欠长虹货款4亿 6750万美元进行坏账计提，预计最大计提金额为3.1亿美元左右，公司2004年度将会出 现巨大亏损。在APEX与国内厂商的合作中，一般都是先交货再付款，这种交易方式对 卖方而言存在极大的收款风险，但长虹在这一环节未能及时建立相应的风险管理措施。


风险评价：（risk assessment）
在风险事件发生之前或之后（但还没有结束）， 该事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造 成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。

包括风险识别和风险分析、风险评估在内的全部 过程。
风险评价－定义
识别作业场所或作业本身的相关危险 分析可能产生的结果 评价意外发生的可能性及严重性（风险），以及风险 度和风险等级
风险管理培训
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培训目的
使全体员工（承包商）掌握风险管理知识 ，做到将风险管理应用到安全管理中 做到员工（承包商）在开始工作前进行现 场风险评价 进行作业时防止事故发生
1986年1月28日，“挑战者”号航天飞机在起飞后 短短73秒之后发生爆炸坠毁。起因只是由于一个小 小的O型封环失效所致，损失：55亿美元、7名宇航
Байду номын сангаас
案例分析 Case Analysis
•投资风险 (Investment)
中国航油集团新加坡公司2001年在新加坡交易所主板上市，成为中国首家利用海外自有 资产在国外上市的中资企业。公司经营的成功为其赢来了一连串的声誉，但是，享誉在 过多成功中，公司忽视了对于石油期权交易的监控和管理，完全忽视了公司的财务实力， 无限开放赌注，对风险监控失效置若罔闻，并试图隐瞒真相，中航油在2004年的石油期 权交易就亏损连连。为了弥补亏损，公司不断加重期权头寸，而且对亏损一直未予披露， 甚至在2004年11月12日仍然在三季度业绩报告中大唱利好，并向一批基金出售旗下中航 油的部分股份，将所得款项用于补仓，最终导致公司投资的巨额亏损和总经理身陷囹圄。

可能导致死亡、伤害、职业病、财产损失、工作 环境破坏或这些情况组合的根源或状态。危险源 应三个要素构成：潜在危险性、存在条件和触发 因素。
危险有害因素（危险源） – 定义
问题 : 是否有伤害可能? 回答 : 如果是, 那就是危 险.
通常是潜藏的、 隐性的
带来不利后果 人员 : 影响健康、受伤，甚至死亡 环境: 破坏环境 财产 : 财产损失 声誉 : 受损
后果 – 定义
由于某种因素使静止 的势能转化为动能
指故障树顶上事件或事件树的初始 事件。可能是可见的，也可能是不 可见的
?
初始后果 : 举例 ….
工件、物料掉落砸 中工人
热灰排放至大气
挖掘装载机意外撞 击挡墙
最终后果
死亡或重 伤 输气管线及其 周边环境受到 破坏
挖掘装载机损坏， 人员死亡或重伤
•授权风险 (Authorization)
同样以世通公司为例，在1998年至2002年期间，虚报利润110亿美元。事发之后，世通 于2002年末申请破产保护令，成为美国历史上最大的破产个案，该公司于2003年末完 成重组。世通的4名主管（包括公司的CEO和CFO)承认串谋讹诈，被联邦法院刑事起 诉。美国证监会和法院在调中发现：世通的董事会持续赋予公司的CEO （Bernard Ebbers）绝对的权力，让他一人独揽大权，整个公司缺乏、甚至可以说是没 有授权机制。




某一事件发生的可能程度。 注1：概率的数学定义：度量某一随机事件发生可能性大小的 实数。 注2：在描述风险时，常用“频率”一词而不是用“概率”一 词。 注3：有关可能性的程度可以用不同等级来表示： -极不可能/不太可能/可能/很可能/几乎确定;或者 -难以置信/不可能/可能性极小/偶尔/有可能/经常
案例分析 Case Analysis
•质量风险 (Quality)
2005年10月26日，一汽丰田的主力产品锐志风光上市，厂家宣称从2005年9月1日价格 发布以来，锐志订单已达到12498辆。2006年，一批锐志发现油底壳、正时链盒出现不 同程度的渗漏，随之天津车主李宏宇因发动机维修后二次渗漏，将一汽车丰田告上法庭， 锐志“漏油门”事件全面爆发，锐志的销售也从最高7000多辆，下降到2006年4月份的 不足4000辆，5月份销售又比4月份销售上降了34%，最终面对强大的市场压力与无法 挽回的局面，一汽丰田最终选择了让步。从早年的三菱事件到雅阁的“婚礼门”到锐志 的“漏油门”事件，都说明了产品质量是一个不可忽视的风险。
案例分析 Case Analysis
•供应商渠道管理风险 (Supply Chain Management)
2000年美国新墨西哥州，飞利浦芯片厂发生大火，这严重影响了当时两家最大的手机生 产商诺基亚与爱立信的芯片供应，但由于两家采取了极不相同的处理方式，诺基亚火线 突围寻找各种替代方式，而爱立信却行动迟缓，错失良机，最终诺基来挺过来了，更加 确立了市场老大的地位，而爱立信倒下了，最终以被兼并收场。
电灼伤和火灾烧伤）
火灾 高处坠落（高处作业中发生的坠落造成的伤亡，不含触电坠落）
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危害后果

坍塌（挖沟土石方塌方、脚手架坍塌、堆放物倒塌等，不含车辆、起重机、爆
破引起的坍塌）


冒顶片帮 透水 爆破 火药爆炸 瓦斯爆炸 锅炉爆炸 容器爆炸 其他爆炸 中毒和窒息 其他伤害如交通事故
落实控制措施
风险评价 与 事故调查
风险评价 (主动) 作业前进行 列明作业步骤 事故调查 (被动) 事故发生后进行 收集证据
确定可能存在的危险
确定事故根本原因
落实相应的危险控制措 落实整改行动以防再次 施 发生 与全体参与人员沟通评 学习事故教训 价结果
危险（源）：hazard
•广告的风险 (Advertisement)
2006年3月15日，一个在建材业被反复提及的装饰材料品牌，一个号称在德国拥有百年 基业的地板品牌，“欧典”地板轰然倒地。“德国欧典创建于1903年”，“在德国拥有 一个研发中心、5个生产基础，产品行销全球80个国家”，“欧典在德国巴伐利亚州罗 森海姆市拥有超过50万平米的办公和生产厂区，……在央视的“3.15”晚会上，号称 “连续6年零投诉”、“世界上最好的”欧典地板被爆光。一个好不容易成长起来的本 土品牌，由于广告的夸大其词，成为媒体与舆论的焦点，成为弱势，奄奄一息，这样的 事例还有很多，三株，巨能钙，金正。

物体打击（物体直接作用在人体噪声的伤亡事故，不含设备、车辆、起重机坍
塌事故）

车辆伤害（企业机动车辆行驶中人体坠落和倒塌、下落、挤压伤害，不含提升
机、牵引机和车辆停驶时发生的事故）
剪切、卷入、绞、碾、割、刺等伤害）
机械伤害（机械设备部件、工具、加工件直接与人体接触引起的夹击、碰撞、 起重伤害（各种起重作业中发生的挤压、吊具吊物坠落的物体打击和触电） 触电（包括雷击伤亡） 淹溺 灼烫（火焰烧伤、高温物体烫伤、化学灼伤、光和放射性物质引起的灼伤，不含
事件：（event）


特定情况的发生。 注1：时间可能是确定的，也可能是不确定 的。 注2：时间可能是单一的，也可能是系列的。 注3：对于给定时间内事件发生的概率可以 估算出来。
风险评价
风险 = 频率(可能性) × 严重度
极显著
保护措施
发生频率
预 防 措 施
显著
不显著
轻微
后果严重度
概率:(probability)
风险识别：（risk identification）
风险识别是指在风险事故发生之前，人们运用各种方法系统 的、连续的认识所面临的各种风险以及分析风险事故发生的 潜在原因 。 注1：感知风险：了解各种风险（事故）。如在仓库设施风险 中，可能致损的风险事故有：火灾、爆炸、交通阻断等。这 一认识风险的过程是感知风险。 注2：分析风险：分析引起风险事故的各种（因素）。即风险 因素。研究导致风险事故发生的原因和条件的环节，称为分 析风险。如对引起火灾的风险原因的分析，象化学反应、自 燃等。 感知风险是风险识别的基础，分析风险是风险识别的关键。
风险评价必须在工作开始前完成，以确保作业场所安 全、且能够安全完成作业
风险管理：（risk management）

指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最 低的管理过程。
或通过风险识别、风险评价、风险驾驭、风险监控 等一系列活动来防范风险的管理工作。
风险管理－定义
识别作业场所或作业本身的相关危险 分析可能产生的结果 评价意外发生的可能性及严重性（风险），以及风险 度和风险等级 落实有效的控制措施 风险管理的重点在于有效地预防和控制风险，以杜绝 作业场所、作业活动发生事故
风险的定义
“当你度量你所述的事物，而能用数字来表达它，你对这 事物已有些认识了 .” 卡尔文勋爵 风险: 简单地说
可能性 (某一事件发生的可能性) X 严重性 (结果的严重程度)
风险:(risk)



风险:(risk)某一事件发生的概率和其后果的 结合。 注1：术语风险通常仅应用于至少有可能产 生负面结果的情况。 注2：在某些情况下，风险起因于与预期的 后果或事件偏离的可能性。
2008年9月12日，加利福尼亚发生了历史上最为惨重的 列车相撞事故——洛杉矶城市客运列车与货车相撞事 故。损失：25人丧身，损失5亿美元。事故原因是由于 城市列车司机当时正忙于发短信而误闯红灯所致。
引言：
1、乘坐飞机与乘坐火车的风险区别
2、社会人随时在进行风险管理。
3、系统性的风险管理。
案例分析 Case Analysis
风险评价及风险管理
问和答 :
作业区域内或要进行的作业 本身可能存在哪些危险？
问和答 :
这些危险会产生什么伤 害后果?
问 : 1. 伤害发生的可 能性有多大？ 后果有多严重？ 2. 可能会如何发 生? 3. 会死亡多少人? 4. 什么问题更严 重?
识别危险
分析危害后果
评价风险度、划分风险等级
问： 1. 需要什么控制 措施? 2. 措施是否有效、 充分? 3. 如何确保措施 有效? 4. 沟通评价结果
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风险评价
风险评价的具体内容包括三个方 面：首先要确定事故在一定时间内发 生的可能性，即概率的大小；其次要 估计一旦事故发生，可能造成损失的 严重程度。最后，根据事故发生的可 能性及损失的严重程度估计总期望损 失的大小，确定风险等级。
风险评价准则：(risk criteria)

评价风险严重性的依据。 注：风险准则包括相关的成本及收益，法律 法规要求，社会经济及环境因素，利益相关 者的态度，优先次序和在评估过程中的其他 要素。
后果：(consequence)


某一事件的结果。 注1：某一事件可能产生不止一种的后果。 注2：后果可以是正面的和负面的。然而，从安 全方面来看，后果往往是负面的。 注3：后果可以定性或定量描述、

关系图
危险源
根源
风险
隐患
伤亡事故
疾病
事故
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危害后果
《企业职工伤亡事故分类标准》ＧＢ6441—86
•财务风险 (Finance)
2001年开始，世通公司与扩建电信系统工程有关的大量费用没有被作为正常成本入帐， 而是作为资本支出处理，这一会计“技巧”为世通带来了38亿美元的巨额“利润”。6 月25日，迫于压力，世通不得不发布声明，承认至少有38亿美元的支出被做了手脚，用 来虚增现金流和利润；同时，该公司2001年14亿美元的利润和今年第一季度1.3亿美元 的赢利也属子虚乌有。假帐丑闻给世通公司带来了灭顶之灾，同年7月，世界通讯 （Worldcom）公司向纽约南区地方法院递交了破产保护申请。根据破产申请文件，该公 司截至今年第一季度的资产总值超过1000亿美元，债务达310亿美元，破产涉及的资金 规模是去年12月申请破产的安然公司的两倍，是今年1月份环球电讯破产案的4倍，成为 美国有史以来最大规模的企业破产案。