15春西交《金融市场学》在线作业答案

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西财《金融市场学》教学资料课后习题答案第三章

第三章资本市场复习思考题1.答：（1）普通股股东享有公司的经营参与权，而优先股股东一般不享有公司的经营参与；（2）普通股股东的收益要视公司的赢利状况而定，而优先股的收益是固定的；（3）普通股股东不能退股，只能在二级市场上变现，而优先股股东可依照优先股股票上所附的赎回条款要求公司将股票赎回；（4）优先股票是特殊股票中最主要的一种，在公司赢利和剩余财产的分配上享有优先权。

2.答：股票的发行方式有：（1）公募是指面向市场上大量的非特定的投资者公开发行股票。

（2）私募是指股票发行只面向少数特定的投资者和投资机构，前者如使用发行公司产品的用户或本公司的职工，后者如大的金融机构或与发行者有密切业务往来关系的公司。

（3）配股是指给予现有股东以低于市场价值的价格优先购买一部分新发行的股票的权利，以保证原有股东权益比例不变。

股票的承销方式有：（1）包销。

包销是指承销商以低于发行定价的价格把公司发行的股票全部买进，再转卖给投资者，承销商所得到的买卖差价是对承销商所提供的咨询服务以及承担包销风险的报偿，也称为承销折扣。

（2）代销。

代销指承销商许诺尽可能多地销售股票，但不保证能够完成预定销售额，任何没有出售的股票可退给发行公司。

这样。

承销商不承担风险。

（3）备用包销。

通过认股权来发行股票并不需要投资银行的承销服务，但发行公司可与投资银行协商签订备用包销合同，该合同要求投资银行作为备用认购者买下未能售出的剩余股票，而发行公司为此支付备用费。

3.答：（1）发行主体不同。

作为筹资手段，无论是国家、地方公共团体还是企业，都可以发行债券，而股票则只能是股份制企业才可以发行。

（2）收益稳定性不同。

从收益方面看，债券在购买之前，利率已定，到期就可以获得固定利息，而不管发行债券的公司经营获利与否。

股票一般在购买之前不定股息率，股息收入随股份公司的盈利情况变动而变动，盈利多就多得，盈利少就少得，无盈利不得。

（3）保本能力不同。

从本金方面看，债券到期可回收本金，也就是说连本带利都能得到，如同放债一样。

免费在线作业答案福师《金融市场学》在线作业一15秋100分答案

免费在线作业答案福师《金融市场学》在线作业一15秋100分答案福师《金融市场学》在线作业一15秋100分答案一、单选题（共 10 道试题，共 30 分。

）1. 利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异，进行外汇买卖，从中套取利差的交易方式被称为（）。

A. 即期交易B. 远期交易C. 套汇交易D. 套利交易正确答案：C2. 票据是一种无因债权证券，这里的因是指（ )A. 产生票据权利义务关系的原因金融市场学第三版答案B. 票据产生的原因C. 票据转让的原因D. 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因正确答案：A3. 以1英镑=1.5725美元汇率卖出100英镑，同时以1英镑=1.5175美元的远期汇率买入二月期100英镑时，这种交易就是（）。

A. 套汇交易B. 套利交易C. 套期保值交易D. 掉期交易正确答案：D4. 股票流通中的场内交易其直接参与者必须是（）。

A. 股民B. 机构投资者C. 证券商D. 证券交易所会员正确答案：D5. 直接融资的优势有（）A. 投资收益较大B. 资金供给双方不直接发生债务关系C. 一定需要金融媒介D. 筹资成本较高正确答案：A6. 世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用（）计算出来的。

A. 加权平均法B. 除数修正法C. 算数平均法D. 算数股价指数法正确答案：A7. 金融市场主体是指（）A. 金融工具B. 金融中介机构C. 金融市场的交易者D. 金融市场价格正确答案：C8. 在股票、债券投资操作过程中，（）是投资者最关心的一个方面。

A. 变现能力比率B. 资产管理比率C. 负债比率D. 盈利能力比率正确答案：D9. （）对债券价格的变动有着直接的影响。

A. 市场利率B. 经济发展情况C. 市场的供求关系D. 物价水平正确答案：C10. 商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为，称之为（）A. 贴现B. 承兑C. 转贴现D. 再贴现正确答案：A福师《金融市场学》在线作业一二、多选题（共10 道试题，共 40 分。

金融市场学习题与答案1.docx

《金融市场学》作业参考答案作业一一、解释下列名词1. 金融衍生I贝:乂称金融衍生产品（Deri呗ives）或衍生性金融商晶，它衆在基础性金融工具如般栗、愤弄、货币、外汇甚至刊率和股票价格指数的基础上衍生出来的金融工具或.金融商品。

2. 完美市场:是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零,所有的市场参与者都是价格的接受者。

在这个市场丄，任何力虽都不对金融丁具的交易及其价格进行干预和控制,任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件=所用教材21页3•货币经纪人：货币经纪人又称货币市场经纪人，即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人。

所用教材35页4. 票拥：是荷出票人自己承诺或委托付款人.在指汇口期或见栗时.无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券。

所用教材56页5. 债券：是债务人在筹集资金时,依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。

所用教材60 页6. 基金证券:是指由投资棊金发起人向社会公众公开发行•证明持有人按其所持份额丹资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。

所用教材72页二、单项选择题I•按（D ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场°A.交易范围B.交易方式C.定价方式D・交易对皱2. （B ）是货币市场区别于其它市场的重翌特征Z —。

A.帀场交易频紊B.巾场殳易环.大C.帀场交易灵活D. r|j场交易刈彖网》3•金融市场的宏观经济功能不包拆（B ）oA・分配功能B・财富功能C调节功能D.反映功能4. （A ）•般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展,而是通过I 信网络形式完成。

A.磁币市场B.资本市场C.外汇W场6保险市场5. （C ）金融市场上垠重要的主体。

A.政府乩家庭C.企业I）.机构投资者6. 壕庭在金融市场中的主要活动领域（B ）A・货币市场B.资本市场C•外汇帀场 D.黄金市场7. < B ）成为经济中最主要的非银行金融机构.A.投茨银行B・保险公司 C.投资信托公司 D.养老金基金&商业银行在投资过程当中，爭将（D ）放在首位°A.期限性B.盈利性C.流动性D・安全性9. （A）是证券市场上数耀最名、最为活跃的经纪人。

金融市场学及答案（单选及多选）

金融市场学及答案（单选及多选）第一篇：金融市场学及答案(单选及多选)一、单项选择题1.金融市场交易的对象是（）B金融资产2.金融市场各种运行机制中最主要的是（）C.价格机制3.企业通过发行债券和股票等筹集资金主要体现的是金融市场的（）A．聚敛功能4.非居民间从事国际金融交易的市场是（）B.离岸金融市场5.同业拆借资金的期限一般为（）A.1天6.一市政债券息票率6.75%，以面值出售；一纳税人的应税等级为34%，该债券所提供的应税等价收益为（）B.10.2%7.最能准确概况欧洲美元特点的是（）C.存在外国银行和在美国国土外的美国银行的美元8.短期市政债券当期收益率为4%，而同类应税债券的当期收益率为5%。

投资者的税收等级分别为以下数值时，能给予投资者更高税后收益的是（）C.20%9.最早发行大额可转让定期存单是（）C 花旗银行10.国库券和BAA级公司债券收益率差距会变大的情形（）C 信用下降11.以折价方式卖出债券的情形是（）C债券息票率小于当期收益率，也小于债券的到期收益率12.一份10 000元面值的10年期国债每半年付息一次，该国债的年息票率6%，投资者在第5年末会收到（）A 300元13.关于政府机构债券说法不正确的是（）C 债券的收支偿付列入政府的预算14.最适合被证券化的是（）C 住房抵押贷款15.一家公司的销售额和利润都快速地增长，且其速度要远远快于整个国家以及其所在的行业的发展速度，那么这家公司发行的股票属于（）C 成长股16.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是指（）A 在岸基金17.我国封闭式基金上市要求基金份额持有人不少于（）C 1 00018.在风险调整测度指标中，用市场组合的长期平均超额收益除以该时期的标准差的是（）A 夏普测度19.期权购买者只能在期权到期日那一天行使权利，既不能提前也不能推迟的期权是（）A 欧式期权20.标的的资产市价高于协议价格时的看涨期权称为（）C 实值期权21.某人某日用美元在1.0700/1.0705买进50万欧元，5天后再1.0840/1.084平仓，其获利为（）D 6 750美元22.关于利率对汇率变动的影响，表述正确的是（）C 需比较国内外的利率和通货膨胀率后确定23.下面表述正确的是（）B 远期外汇的买卖价之差总是大于即期外汇的买卖价之差24.现代货币制度下，可能使一国的汇率上升的原因有（）C 物价下降25.弹性货币分析法强调对汇市产生影响的市场有（）C 货币市场26.下列有关利率期限结构的说法正确的是（）D.流动性偏好假说认为，不同的借款人和贷款人对收益率曲线的不同区段有不同的偏好27.假定名义年利率为10%，每年复利两次，那么，有效（年）利率为（）C.10.25%28.根据凯恩斯流动性偏好理论，与利率相关的是（）B.投机动机29.名义利率是8%，通货膨胀率为10%。

15春西交《公司金融》在线作业答案

西交《公司金融》在线作业
一、单选题（共25 道试题，共50 分。

）
1. 下列各项中属于商业信用的是（）。

A. 商业银行贷款
B. 应交税金
C. 应付账款
D. 融资租赁
正确答案：C
2. 法定盈余公积金达到注册资本的（）时，可以不再提取。

A. 55%
B. 50%
C. 35%
D. 25%
正确答案：B
3. 可转换债券对投资者来说，可在一定时期内将其转换为（）。

A. 其他债券
B. 普通股
C. 优先股
D. 收益债券
正确答案：B
4. 若某企业预测的年度赊销收入净额为600万元，应收账款周转期为30天，则该企业的应收账款平均余额为（）。

A. 20万元
B. 30万元
C. 40万元
D. 50万元
正确答案：D
5. 某企业的应收账款周转期为60天，应付账款的平均付款天数为40天，平均存货期限为70天，则该企业的现金周转期为（）。

A. 170天
B. 90天
C. 50天
D. 30天
正确答案：B
6. 一定时期内，在原材料采购总量和费用水平不变条件下，存货经济进货批量应该是既保证生产经营需要，又要使（）。

《金融市场学》课后习题答案

金融市场学习题二答案1.b、e、f2.略3.同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同：（1）定期存款记名、不可转让；大额可转让定期存单是不记名的、可以流通转让的。

（2）定期存款金额不固定，可大可小；大额可转让定期存单金额较大。

（3）定期存款；利率固定；大额可转让定期存单利率有固定的也有浮动的，且一般高于定期存款利率。

（4）定期存款可以提前支取，但要损失一部分利息；大额可转让定期存单不能提前支取，但可在二级市场流通转让。

4.回购利息=1,001,556－1,000,000=1,556RMB设回购利率为x,则：1,000,000×x×7/360=1556解得：x=8%回购协议利率的确定取决于多种因素，这些因素主要有：（1）用于回购的证券的质地。

证券的信用度越高，流动性越强，回购利率就越低，否则，利率相对来说就会高一些。

（2）回购期限的长短。

一般来说，期限越长，由于不确定因素越多，因而利率也应高一些。

但这并不是一定的，实际上利率是可以随时调整的。

（3）交割的条件。

如果采用实物交割的方式，回购利率就会较低，如果采用其他交割方式，则利率就会相对高一些。

（4）货币市场其他子市场的利率水平。

它一般是参照同业拆借市场利率而确定的。

5.贴现收益率为：[（100-98.01）/100]×360/316=2.27%真实年收益率为：[1+（100-98.01）/98.01]365/316－1=2.35%债券等价收益率为：[（100-98.01）/98.01] ×365/316=2.35%6.平均收益率=2.91%*35%+3.2%*25%+3.85%*15%+3%*12.5%+2.78%*12.5%=3.12%习题三答案1.（1）从理论上说，可能的损失是无限的，损失的金额随着X股票价格的上升而增加。

（2）当股价上升超过22元时，停止损失买进委托就会变成市价买进委托，因此最大损失就是2 000元左右。

西安交通大学15年7月《金融市场学》考查课试题满分答案

西安交通大学15年7月《金融市场学》考查课试题西安交通大学15年7月《金融市场学》考查课试题西交《金融市场学》在线作业单选题多选题一、单选题（共 40 道试题，共 80 分。

）1.下列因素中，哪一个不是外汇经纪人佣金下降的原因：A.外汇经纪人之间的竞争；B.外汇市场交易规模的扩大;C.远程通讯、网络技术、电脑报价系统的广泛应用；D.银行间直接进行交易的可能性增大。

-----------------选择：B2.伦敦金融市场上国际资金借贷活动的主要参与者是：A.英格兰银行；B.清算银行；C.国民储蓄银行；D.贴现公司和承兑商行。

-----------------选择：B3.以下关于债券与股票的比较的表述种错误的是：A.债券与股票表明的关系不同；B.债券与股票投资者的权利和义务不同；C.债券与股票收益的决定相同；D.债券与股票的发行者不同。

-----------------选择：D4.下列选项中不属于普通股的特点的是：A.所有者权益清偿的剩余性；B.潜在的高收益性；C.权利的普遍性；D.高度的安全性；-----------------选择：D5.以下选项中不属于增资发行程序的是：A.董事会形成决议；B.项现有股东发出通知或公告；C.与二级市场中的证券经纪商达成协议；D.处理失股权。

-----------------选择：C6.投资基金：A.由数目固定的投资者等额出资汇集成基金，然后交由专业性投资机构管理；B.是投资机构根据与投资客户商定的投资最佳风险目标和最小收益，进行金融投资；C.获得收益后由原投资者按出资比例分享，而投资机构本身则作为资金管理者获得资本利润；D.受益凭证是投资者在该基金中持有份额的证明。

-----------------选择：D7.票据贴现时贴现行付给持票人的净额取决于：A.该票据的市场价格；B.贴现时的市场资金供求情况；C.货币市场的利率水平和票据到期日；D.贴现率和票据到期日。

金融市场学试题及答案

金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场最基本的功能是（）。

A. 资本积累功能B. 风险分散功能C. 资源配置功能D. 价格发现功能答案：C2. 金融市场的参与者不包括（）。

A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：D3. 以下哪个不是货币市场工具？（）。

A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：C4. 以下哪个不是金融市场的中介机构？（）。

A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：D5. 以下哪个是直接融资的特点？（）A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：B6. 以下哪个是金融市场的监管机构？（）A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 以上都是答案：D7. 以下哪个不是金融市场的分类方式？（）A. 按交易工具的期限B. 按交易的组织形式C. 按交易的地域D. 按交易的规模答案：D8. 以下哪个是金融市场的衍生工具？（）A. 股票B. 债券C. 期货D. 存款单答案：C9. 以下哪个不是金融市场的风险类型？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：D10. 以下哪个是金融市场的交易方式？（）A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的功能包括（）。

A. 资本积累B. 资源配置C. 风险分散D. 价格发现答案：ABCD2. 金融市场的参与者包括（）。

A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：ABCD3. 货币市场工具包括（）。

A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：ABD4. 金融市场的中介机构包括（）。

A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：ABC5. 直接融资的特点包括（）。

A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：BD三、判断题（每题2分，共20分）1. 金融市场是资金融通的场所。

西交《金融市场学》在线作业15秋100分答案

西交《金融市场学》在线作业
一、单选题（共25 道试题，共50 分。

）
1. 能够进入期货交易所进行交易主体必须是( )、
A. 期货交易所的会员
B. 期货交易所的普通会员
C. 期货交易所的特别会员
D. 期货交易所专门事务委员会的成员
正确答案：C
2. 证券发行商理论上既可以获得佣金又可以获得部分差价收入的股票发行方式( )、
A. 直接发行
B. 代销
C. 全额包销
D. 余额包销
正确答案：D
3. 在香港证券交易所交易的中国大陆企业发行股票是( )、
A. A种股票
B. B种股票
C. H种股票
D. N种股票
正确答案：C
4. 债券的一般收益，除了利息收益外，还可能是（）、
A. 股息收益
B. 红利收益
C. 转让时的资本利的
D. 投机收益
正确答案：B
5. 债券发行人确定票面利率的依据不包括( )、
A. 债券期限的长短
B. 债券的信用级别
C. 银行同期利率水平和现行市场利率水平
D. 黄金和不动产市场的价格
正确答案：D
6. 中央银行在货币市场上的公开市场操作主要集中在（）、
A. 一级市场
B. 长期国债市场
C. 二级市场
D. 股票市场。

正确答案：C
7. 一般发展中国家外汇市场上，最主要的外汇需求项目是( )、
A. 商品进口外汇支出
B. 对外援助外汇支出。

《金融市场学》综合练习及参考答案2015

《金融市场》课程综合练习一、名词解释1.金融市场2.金融风险预警机制3.货币头寸4.汇票5.证券投资基金6.自由外汇7.汇率8.货币市场9.回购协议10.开放式基金11.封闭式基金12.指数基金13.保险14.投保人15.保险供给16.保险需求17.远期外汇交易18.套汇19.掉期交易20.风险投资21.欧洲货币22.金融市场的风险23.并表监管二、单项选择题1、利用不同交割期汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，由此获取时间差收益的一种套汇方式，被称为（）。

A 时间套汇B 地点套汇C 直接套汇D 间接套汇2．世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用( )计算出来的。

A．加权平均法B．除数修正法C．算术平均法D．算术股价指数法3、国际上二板市场的主要模式不包括（）。

A、附属市场模式B、独立运作模式C、新市场模式D、联动运作模式4．以下( )发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。

A．代销B．余额包销C．全额包销D．中央银行包销5、欧洲货币市场的特征不包括（）。

A、币种多B、管制松C、成本低D、一体化6、欧洲货币市场的类型不包括（）。

A、离岸性B、一体型C、分离型D、簿记型7、所谓双边贷款指的事（）。

A、国际银团贷款B、独家银行贷款C、辛迪加贷款D、联合贷款8、下列不属于外国债券的事（）。

A、猛犬债券B、扬基债券C、欧洲债券D、武士债券9、欧洲债券市场上的主流交易品种为（）。

A、固定利率债券B、浮动利率债券C、零息票债券D、步高债券10、双重货币债券既包含债券属性，又包含（）属性。

A、期货B、期权C、远期D、互换11、欧洲债券的主要交易中心是（）。

A、纽约证券交易所B、东京证券交易中心C、伦敦的场外市场D、美国纳斯达克12、大多数公司到国外首次募股，通常采用（）。

A、包销发行B、推销C、助销D、间接发行13、最早推出信用衍生产品的银行是（）。

A、花旗银行B、美洲银行C、信孚银行D、汇丰银行14、一揽子信用互换是（）的一种变形。

2015年江西省金融市场学试题和答案考试答题技巧

1、某一证券组合的目标是追求基本收益的最大化。

我们可以判断这种证券组合不属于( )。

A.防御型证券组合B.平衡型证券组合C.收入型证券组合D.增长型证券组合2、证券A和B组成的证券组合P中，相关系数决定组合线在A与B之间的弯曲程度。

随着AB间相关系数的增大，弯曲程度将增加。

( )3、2002年3月17日，正式取消额度制，改用采取股票发行核准制。

( )4、常用的技术指标，以功能为划分依据，可以分为( )。

A.趋势型指标B.超买超卖型指标C.人气型指标D.大势型指标5、不能被共同偏好规则区分优劣的组合有( )。

A.σA≠σB且E(rA)≠E(rB)B.σA<σB且E(rA)>E(rB)C.σA<σB且E(rA)σB且E(rA)>E(rB)6、企业流动资产越多，短期债务越少，其偿债能力越强。

( )7、09% B.8、国内生产总值的增长速度一般用经济增长率来衡量。

( )9、公司分析是基本分析的重点，无论什么样的分析报告，最终都要落实在某个公司证券价格的走势上。

( )10、ACIIA会员分为( )。

A.联盟会员B.合同会员C.融资会员D.联系会员11、间接信用指导包括( )。

A.规定利率限额与信用配额B.道义劝告C.窗口指导D.信用条件限制12、反映公司负债的资本化程度的指标是( )。

A.资产负债率B.资本化比率C.固定资产净值率D.资本固定化比率13、一般地，如果一个证券组合总是选择多种低派息股票，那么这个组合属于增长型证券组合。

( )14、CAPM模型是由( )提出的。

A.哈里?马柯威兹B.夏普C.特雷诺D.詹森15、圆弧形态出现较少，但是一旦出现则是绝好的机会，它的反转深度和高度是不可测的。

( )16、下列有关内部收益率的描述中，正确的有( )。

A.是一种贴现率B.前提是NPV取0C.内部收益率大于必要收益率，有投资价值D.内部收益率小于必要收益率，有投资价值17、从投资策略来看，保守稳健型一般可选择( )。

《金融市场学》作业参考答案

金融市场学作业参考答案第一章基本训练三、单项选择题1、金融市场的客体是指金融市场的 A ;A．金融工具 B．金融中介机构C．金融市场的交易者 D．金融市场价格2、现货市场的实际交割一般在成交后 A 内进行;A．2日 B．5日C．1周 D．1月3、下列属于所有权凭证的金融工具是 C ;A．商业票据 B．企业债券C．股票 D．可转让大额定期存单4、在金融市场发达国家,许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券,也可以在市场进行交易,人们习惯于把这种市场称之为 A ;A．店头市场B．议价市场C．公开市场D．第四市场5、企业是经济活动的中心,因此也是金融市场运行的 B ;A．中心 B．基础C．枢纽 D．核心6、世界上最早的证券交易所是 A ;A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所C．德国法兰克福证券交易所D．美国纽约证券交易所7、专门融通一年以内短期资金的场所称之为 A ;A．货币市场B．资本市场C．现货市场D．期货市场8、旧证券流通的市场称之为 B ;A．初级市场B．次级市场C．公开市场D．议价市场四、多项选择题1、下面 BCD 属于金融衍生工具的交易种类;A．现货交易 B．期货交易C．期权交易 D．股票指数交易 E．贴现交易2、金融市场的参与者包括 ABCDE ;A．居民个人 B．商业性金融机构C．中央银行 D．企业 E．政府3、下列金融工具中,没有偿还期的有 AE ;A．永久性债券 B．银行定期存款C．商业票据 D．CD单 E．股票4、机构投资者一般主要包括 ABCDE ;A．共同基金B．保险公司C．信托投资公司D．养老金基金E．投资银行5、货币市场具有 ACD 的特点;A．交易期限短 B．资金借贷量大C．流动性强 D．风险相对较低 E．交易工具收益较高而流动性差6、资本市场的特点是 ABD ;A．金融工具期限长 B．资金借贷量大 C．流动性强D．为解决长期投资性资金的供求需要E．交易工具有一定的风险性和投机性7、金融工具一般具有的特征： BCDE ;A．安全性 B．流动性C．风险性 D．收益性 E．期限性五、判断并改正1、因为世界各国金融市场的发达程度不同,所以各国金融市场的构成要素也不同;错误;金融市场的发达程度主要受社会生产力和市场主体的多寡的影响,不决定构成要素差异;因此,不管各国金融市场发达程度如何,市场本身的要素都不外是金融市场主体、金融市场客体、金融市场媒体和金融市场价格四个要素;2、金融市场形成后,信用工具便产生了;错误;远在金融市场形成以前,信用工具便已产生;它是商业信用发展的必然产物;随着商品经济的发展,在商业信用的基础上,产生了银行信用和金融市场,银行信用和金融市场的产出和发展反过来又促进了商业信用的发展,使信用工具成为金融市场的交易对象;3、通常金融工具的数量多少被认为是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志;正确;金融工具是有价证券、信用凭证,随时可以流通转让,流动性高;因此,一般来说,金融工具品种和数量的增多,应是金融市场发达的表现;4、金融市场媒体主要是指那些在金融市场上充当交易媒介,从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人,因此与金融市场主体没什么根本的区别;错误;金融市场媒体与金融市场主体都是金融市场的参与者,但二者之间有着重要区别;首先,金融市场媒体参与金融市场活动,主要是赚取佣金,并非是真正意义上的货币资金供给者和需求者;其次,就原始动机而言,金融市场媒体在市场上主要是以投机者而非投资者的身份进行金融交易;5、一般工商企业在金融市场的活动领域为资本市场,很少参与货币市场的交易;错误;一般工商企业在金融市场的活动领域为资本市场与货币市场;6、一般来说,进入次级市场流通的证券只占证券总量的较少一部分,说明次级市场的重要性不如初级市场;错误;进人次级市场的证券虽然只是证券总量的一部分,但只有次级市场才能赋予证券以流动性,它使货币管理当局得以开展公开市场业务,并成为经济发展的“晴雨表”,因此,次级市场的重要性丝毫不比初级市场弱;次级市场的存在、发展和规模的大小是一国金融发达与否的重要标志;7、证券发行必须在证券交易所内进行;错误;证券发行不一定在证券交易所内进行;第二章基本训练三、单项选择题1、货币市场最基本的功能是 A ;A．调剂资金余缺,满足短期融资需要 B．为各种信用形式的发展创造条件C．为政府宏观政策调控提供条件和场所 D．有利于企业重组2、同业拆借市场利率是市场的 B ,对整个经济活动和宏观调控具有重要的意义;A．官定利率 B．基准利率C．浮动利率 D．市场利率3、票据到期前,票据付款人或指定银行确认票据记明事项,在票面上做出承偌付款并鉴章的行为称为D ;A．贴现 B．再贴现C．转贴现 D．承兑4、英文缩写LIBOR的含义为 C ;A．全国证券交易自动报价系统 B．中国同业拆借利率C．伦敦同业拆放利率 D．美国纽约联邦基金市场5、大额可转让定期存单是由 B 首先发行的;A．美国联邦银行 B．纽约花旗银行C．英格兰银行 D．日本银行6、同业拆借市场按拆借期限可分为 B ;A．有担保拆借市场和无担保拆借市场B．头寸拆借市场和短期拆借市场C．有形拆借市场和无形拆借市场D．银行同业拆借市场和非银行金融机构同业拆借市场7、银行承兑汇票的转让一般通过 B 方式进行;A．承兑 B．贴现C．再贴现 D．转贴现8、再贴现是 A ;A．中央银行的授信业务 B．中央银行的负债业务C．中央银行的资产业务 D．商业银行的授信业务．9、A 是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种,它由美国国内银行发行;A．国内存单B．欧洲美元存单C．扬基存单D．储蓄机构存单四、多项选择题1、从交易对象的角度看,货币市场主要由 BCDE 等子市场组成;A．基金 B．同业拆借C．商业票据 D．国库券 E．回购协议2、下面哪些属于同业拆借市场的参与者： BCE ;A．中央银行 B．商业银行C．非银行金融机构 D．企业 E．拆借中介机构3、同业拆借市场拆出的资金主要用于 ABE ;A．必须符合金融政策和信贷原则B．用于弥补当日票据清算后的差额C．用于弥补信贷收支硬缺口D．用于扩大信贷规模E．用于补足次日营业必备的最低超额储备4、银行承兑票据市场主要由 ABCDE 等几个环节构成;A．出票 B．承兑C．贴现 D．转贴现 E．再贴现5、与资本市场相比,货币市场具有 ACD 的特点;A．交易期限短 B．资金借贷量大C．流动性强 D．风险相对较低E．交易工具收益较高而流动性差6、票据市场一般包括 ABCDE ;A．商业票据承兑市场 B．商业票据贴现市场C．银行承兑汇票市场 D．融资性票据市场E．中央银行票据市场7、票据贴现与一般银行贷款相比,在哪些方面有区别： ABCDE ;A．授信对象 B．信用关系涉及的当事人C．利息收取时间 D．融资期限 E．风险程度五、判断并改正1、同业拆借市场最早产生于英国;错误;同业拆借市场最早产生于美国;2、在货币市场上,政府既是重要的资金需求者和交易主体,又是重要的监管者和调节者;正确;3、对商业票据的发行人来说,资信等级越高,则发行利率也高,反之则低;错误;对商业票据的发行人来说,资信等级越高,则发行利率低,反之则高;4、在商业票据贴现市场上,各种贴现形式,表面上是票据的转让与再转让,实际上是资金的融通; 正确;5、一般工商企业在金融市场的活动领域主要为资本市场,很少参与货币市场的交易;错误;一般工商企业在金融市场的活动领域包括资本市场和货币市场;6、票据经过银行承兑,风险相对减少,是一种信用等级较高的票据;正确;7、同业拆借市场最重要的交易对象是银行间存款;错误;同业拆借市场最重要的交易对象是商业银行的存款准备金;第三章基本训练三、单项选择题1、回购协议的期限有长有短,最短的为 B 天;A．一个星期 B．一天C．一个月 D．一年2、目前许多国家短期国债的发行方式主要采用 A 方式;A．公开招标发行 B．承购包销C．随时出售 D．直接发行3、地方政府债券有其独特的特点,与公司债相比,二者的一个重要区别是 C ;A．发行者 B．偿还担保C、免税 D．发行方式4、回购协议中所交易的证券主要是D ;A．银行债券 B．企业债券C．政府债券D．有价证券5、货币市场各子市场利率之间具有互相制约的作用,其中C 对回购协议市场利率影响最大;A．国库券市场 B．票据市场C．同业拆借市场 D．CD市场6、从本质上说,回购协议是一种D 协议;A．担保贷款 B．信用贷款C．抵押贷款 D．质押贷款7、在经济周期的高涨阶段,商业银行对国库券的投资一般会B ;A．上升 B．下降C．不变 D．先升后降四、多项选择题1、以下对短期国债阐述正确的是ACDE ;A．在英国、美国称为国库券B．其典型发行方式是公开发行的方式C．新发行的国库券一般有3个月、6个月、9个月和1年期四种D．短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券E．以国家信用作担保,基本上没有信用风险2、回购协议利率的决定因素有ABCD ;A．用于回购的证券的质地B．回购期限的长短C. 交割的条件D. 货币市场其它子市场的利率水平E．资本市场利率水平3、同其它货币市场信用工具相比,政府短期债券具有以下哪些特点ADEA．违约风险小 B．流动性弱C．面额较大D．收入免税 E．流动性强4、从交易对象的角度看,货币市场主要由ACDE 等子市场组成;A．同业拆借市场 B．基金市场C．商业票据市场 D．国库券市场 E．回购协议市场5、政府发行短期债券的主要目的是AC ;A．满足政府临时资金周转的需要B．获取投资收益C．为中央银行的公开市场业务提供操作工具D．作为流动资产的二级准备E．当作投资组合中一项重要的无风险资产6、下列是对1994年以前我国国库券市场的描述,正确的有ABCE ;A．期限在1年以内和1年以上的由政府财政部门发行的政府债券,均称为国库券B．与发达国家有较大差别,期限太长,实际上是中长期国债C．国库券转让业务采取1988年先试点,1991年后推广至全国的方式D．1994至1996年曾发行1年期以内的国库券,1997年停止了短期国债的发行E．不是真正意义上的国库券市场,但政府债券期限结构的多样化是发展的趋势7、有关决定回购协议市场上的利率高低的因素有CDE ;A．证券信用度越高,流动性越强,回购的利率越高B．回购协议期限越短,回购的利率越高C．采用实物交割的回购利率较低D．证券信用度越高,流动性越强,回购的利率越低E．回购协议期限越短,回购的利率越低五、判断并改正1、短期国债是资本市场上最活跃、流动性很高的短期证券;错误;短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券;2、货币市场共同基金一般属封闭型基金,即其基金份额不可以随时购买和赎回;错误;货币市场共同基金均属开放型基金,其基金份额可以随时购买和赎回;3、在市场利率水平不稳时,政府发债的利率风险加大,此时应该减少短期债券,增加长期公债的发行; 错误;在市场利率水平不稳时,政府发债的利率风险加大,最好的办法是先按短期利率发行国库券,等市场稳定后再增加长期公债的发行;4、由于回购协议的标的物是高质量的有价证券,市场利率的波动幅度较小,因此回购交易是无风险交易;错误;仍然难以避免信用风险及市场风险,是有一定风险的交易;5、对于商业银行来说,利用回购协议融入的资金不用交纳存款准备金;正确;6、回购是指资金供应者从资金需求者手中购入证券,并承诺在约定的期限以约定的价格返还证券; 正确;7、从某种意义上讲,短期国库券市场在货币政策调控上的意义,有时已超过了平衡财政收支的目的;正确;8、承购包销方式是大多数西方国家所采取的国库券发行方式;错误;目前公开招标发行方式是大多数西方国家所采取的国库券发行方式;9、回购协议利率之所以高于银行承兑汇票、可转让大额定期存单的利率,是因为回购协议缺乏商业银行的担保,风险比它们高;错误;回购协议利率之所以低于银行承兑汇票、可转让大额定期存单的利率,是因为回购协议相当于有足额的担保,风险比它们低;10、货币市场共同基金购买或赎回价格所依据的净资产值是在不断变化的;错误;货币市场共同基金购买或赎回价格所依据的净资产值是不变的;第四章基本训练三、单项选择题1、股份公司发行的股票具有 B 的特征;A.提前偿还B.无偿还期限C.非盈利性D.股东结构不可改变2、募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分,其余部分通过向社会 C 而设立的方式;A.定向发行B.私募C.公开发行D.招募3、优先股没有的特征 A ;A.一般无表决权B.股息分派优先C.股息率固定D.剩余资产分配优先4、股份公司在发行股票时,以票面金额为发行价格,这种发行是 B ;A.市价发行B.平价发行C.中间价发行D.溢价发行5、网上定价、竞价方式是指 C 利用证券交易所的系统,并作为唯一的“卖方”,投资者在公布的期间内,按照规定以委托买入的方式进行股票申购的股票发行方式;A.发行人B.承销商C.主承销商D.证券交易所6、股票在证券交易所挂牌买卖,称为 A ;A.场内交易B.场外交易C.柜台交易D.上市交易7、能够上市交易的股票,应该是 B ;A.非公开发行的股票B.已公开发行的股票C.没有具体规定D.没有限制条件8、目前,我国通过证券交易所进行的股票交易均采用 C 方式;A.口头竞价B.书面竞价C.电脑竞价D.间接竞价9、目前,我国对 B 实行T＋3的交割方式;股股C.基金D.债券10、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是 C ;A.日经225股价指数B.金融时报股价指数C.道—琼斯股价指数D.恒生指数四、多项选择题1、我国公司法规定,股票应载明的主要事项有 ABCD ;A.公司名称B.公司登记成立的日期C.股票种类D.股票的编号2、我国公司法规定,股票采用的形式有 AD ;A.纸面形式B.电子符号形式C.记账形式D.国务院证券管理部门规定的其他形式3、对于发行者来说包销具有的特点是 AB ;A.股票发行风险转移B.包销的费用大于代销C.发行人可以迅速可靠的获得资金D.包销简便易行4、我国上海和深圳证券交易所的会员享有 ABC ;A.参加会员大会B.有选举权和被选举权C.对证券交易所事务的提议权和表决权D.按规定转让交易席位5、对于影响股价的因素的说法,正确的是 BD ;A.宏观经济衰退,所有公司的股价都会大幅下跌B.股票价格与公司盈利能力成正比C.公司资产净值增加,股价上升D.股息与股价的变化成正比五、判断并改正1、股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券;正确;2、普通股票在权利义务上不附加任何条件;正确;3、股票溢价发行时,超过股票面值的溢价部分,要转入公司的法定公积金;正确;4、证券交易所的组织形式有会员制和公司制,后者有严密的组织和规章制度,前者在这方面比较松散; 错误;不论是会员制还是公司制的证券交易所都有严密的组织和规章制度;5、我国证券交易所是按公司制方式组成;错误;我国证券交易所是按会员制方式组成;6、价格优先的原则表现为：价格较低的买进申报优于价格较高的买进申报;错误;价格优先的原则表现为：价格较高的买进申报优于价格较低的买进申报;7、客户的交易结算资金必须全额存入指定的商业银行,单独立户管理;正确;8、一般来讲,股票价格是与经济增长反方向运动的;错误;一般来讲,股票价格是与经济增长同方向运动的;9、一般来讲,财政支出增加,会导致股价上涨;正确;10、上证综合指数的基期为1990年12月19日;正确;第五章基本训练三、单项选择题1、债券分为实物债券,凭证式债券和记帐式债券的依据是A ;A.券面形式B.发行方式C.流通方式D.偿还方式2、在票面上不标明利率,发行时按一定折扣率,以低于票面金额发行的债券叫C;A.单利债券B.复利债券C.贴现债券D.累进利率债券3、债券有不同的风险,但主要来自利率的波动,根据这一特点债券可以分为A;A.固定利率债券与可变利率债券B.单利债券与复利债券C.固定利率债券与累进利率债券D.贴现利率债券与浮动利率债券4、浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩,其与市场利率的关系是A;A.高于市场利率B.低于市场利率C.等于市场利率D.没有关系5、债券根据券面形式,其中 A 是具有标准格式的债券;A.实物债券B.凭证式债券C.记帐式债券D.电子债券6、发行债券的主体一般需要担保,该主体发行的债券是 D ;A.政府证券B.金融证券C.信誉卓着的大公司发行的公司债券债券D.一般公司发行的公司债券7、我国国库券交易市场的全面放开是在 C 年;.1987 C8、可转换债券持有者可在规定的转换期间请求发行公司按 C 和规定比例将债券转换为股票;A.市场价格B.当日开盘价格C.规定价格D.当日收盘价格9、债券年利息收入与债券面额之比率称为 A ;A.票面收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.利息收益率10、如果一种债券的市场价格下降,其到期收益率必然会 D ;A.不确定B.不变C.下降D.提高四、多项选择题1、债券一般有 BE 基本特点;A.体现债权关系B.期限固定C.不能流通转让D.有市场价格E.安全性高2、确定债券的发行利率,主要依据以下 ACDE 因素A.债券的期限B.债券票面利率C.有无可靠的抵押或担保D.市场利率水平及变动趋势E.债券利息的支付方式3、目前,我国开展证券回购业务的场所有 BCE ;A.商业银行柜台B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.地方证券交易所E.全国银行间同业市场4、影响债券转让价格的主要因素有 BCDE ;A.法定利率B.经济发展情况C.物价水平D.中央银行的公开市场操作E.汇率5、决定债券收益率的主要因素为 ABCD ;A.利率B.期限C.票面价格D.购买价格E.信用等级五、判断并改正1、公司债券和企业债券是相同的;错误：一些企业不是股份公司;2、可转换公司债券在转换股份前,其持有人也具有股东的权利和义务;错误;可转换公司债券在转换股份前,其持有人不具有股东的权利和义务;3、企业发行企业债券的总面值可以大于该企业的自有资产净值;错误：企业发行企业债券的总面值不得大于该企业的自有资产净值;4、一般而言,债券私募发行多采用直接发行方式,而公募发行则多采用间接发行方式;正确;5、在发行债券前必须进行信用评级;错误;在发行企业债券前必须进行信用评级;6、发行公司债券筹集的资金,必须用于审批机关批准的用途;正确;7、债券回购交易的方式与股票交易的方式一致;错误;债券回购交易的方式与股票交易的方式是有所不同的;8、收益率在债券回购交易中对于以券融资方面而言代表其固定的收益,对于以资融券方面而言是其固定的融资成本;错误;收益率在债券回购交易中对于以券融资方面而言代表其固定的融资成本,对于以资融券方面而言是其固定的收益;9、当货币市场利率下降时,可流人债券市场的资金增多,投资需求增加,于是债券价格下跌;错误;当货币市场利率下降时,可流人债券市场的资金增多,投资需求增加,于是债券价格上涨;10、债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率;错误;实际收益率是衡量债券投资者在持有债券期间的真实收益水平,包括利息收益和资本利得,因此不等于债券的发行利率或票面利率;第六章基本训练三、单项选择题1、证券投资基金不可以按 D 进行分类;A.基金的组织形式B.基金是否可自由赎回C.基金规模是否固定D.基金管理公司的人数2、根据投资目标划分的基金中,最常见的基金是 A ;A.成长性基金B.收入性基金C.平衡性基金D.对冲基金3、受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是 D ;A.基金发起人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金管理人4、封闭式基金的交易价格主要取决于 B ;A.基金总资产B.供求关系C.基金净资产D.基金负债5、又称为单位信托基金的基金是 B ;A.公司型基金B. 契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金6、为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要, B 一般在基金资产中保持一定比例的现金;A.封闭式基金B.开放式基金C.国债基金D.股票基金7、基金持有人与托管人之间的关系是 D ;A.所有人与经营者的关系B.经营与监管的关系C.持有与监管的关系D.委托与受托的关系8、开放式基金的日常赎回从基金成立 C 开始;A.第2天个月后个月后个月后9、假设某投资者投资5万元申购华安创新基金,对应的申购费率为％,假设申购当日基金净值为元,则其可得到的申购份额为 B 份;.47686 C10、假设某投资者赎回5万份华安创新基金,对应的赎回费率为％,假设赎回当日基金单位净值为元,则其可得到的赎回金额为 A 元;.51640 C四、多项选择题1、封闭式基金与开放式基金的区别在于 BCD ;A.投资者的身份不同B.期限和发行规模限制不同C.基金单位交易方式和价格计算标准不同D.投资策略不同2、影响封闭式基金交易价格的因素有 BCD ;A.基金名称B.利率变化C.基金资产净值D.市场供求关系3、证券投资基金的当事人主要有 ABCD ;A.基金持有人B.基金发起人C.基金托管人D.基金管理人4、债券基金的主要投资风险包括 AB ;A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险5、对基金管理公司而言,开放式基金的买入价指 BD ;A.基金投资人向基金管理公司申购基金份额的价格B.基金投资人要求基金管理公司赎回基金份额的价格C.基金管理公司向基金投资人卖出基金份额的价格D.基金管理公司向基金投资人买人基金份额的价格五、判断并改正1、凡向投资人募集资金而形成的资金集合体都可以称为证券投资基金;错误;并不是所有向投资人募集资金而形成的资金集合体都成为证券投资基金;2、开放式基金是目前国际上的主流基金组织形式;正确;3、公司型基金的投资者既是基金份额持有人,又是公司的股东,可以参加股东大会,行使股东权利,并以股息形式获取投资收益;正确;4、在国际上,公募证券投资基金均属于上市基金;正确;5、收入型基金,是指以追求资产的长期增值和盈利为基本目标,投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金;正确;6、证券投资基金的公募发行是指以公开方式向机构投资人发行基金的方式;错误;证券投资基金的公募发行是指以公开方式向所有社会公众发行基金的方式;7、自收到核准文件6个月内进行开放式基金的募集；募集期自发售基金份额之日起不超过3个月; 正确;8、开放式基金发生巨额赎回申请时,基金管理人应当在当日受理并执行全部赎回申请;错误;巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时,基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模10%的情况下,对其余的赎回申请延期办理;9、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由基金管理人直接办理,也可以由基金管理人委托其他机构代为办理;正确;10、基金获准设立后,基金管理人应在基金募集前10日将招募说明书登载于至少一种由中国证监会指定的全国性报刊上;同时就发行具体事宜发布基金发行公告;错误;基金获准设立后,基金管理人应在基金募集前3日将招募说明书登载于至少一种由中国证监会指定的全国性报刊上;第七章基本训练三、单项选择题1、以B 为主体形成的外汇供求,已成为决定市场汇率的主要力量;A．各国中央银行 B．外汇银行C．外汇经纪商 D．跨国公司2、以下哪项外汇交易不属于狭义的外汇市场D ;A．外汇银行之间 B．外汇银行与中央银行之间C．各国中央银行之间 D．银行同一般客户之间3、在全球主要的外汇市场中,日交易量最大的市场是 B 外汇市场;A．纽约 B．伦敦C．东京 D．新加坡4、即期外汇交易又称现汇交易,是指买卖双方成交后,在 A 营业日内办理交割的外汇交易;A．两天 B．一周C．两周 D．一个月。

金融市场学课后习题答案

金融市场学课后习题答案金融市场学课后习题答案金融市场学是一门重要的学科，它研究金融市场的运作规律、金融工具的定价和金融市场的风险管理等方面的知识。

通过课后习题的练习，可以帮助学生巩固所学知识，并对理论知识进行实际应用。

下面是一些金融市场学课后习题的解答，希望对读者有所帮助。

1. 什么是金融市场？金融市场是指各种金融工具（如股票、债券、期货等）的交易场所，是资金流动的重要渠道。

金融市场的主要功能包括资金融通、风险分散和价格发现。

2. 金融市场的分类有哪些？金融市场可以分为证券市场和货币市场。

证券市场是指股票、债券等证券交易的市场，货币市场是指短期借贷和短期投资的市场。

3. 什么是资本市场？资本市场是指长期借贷和长期投资的市场，主要包括股票市场和债券市场。

股票市场是指股票的发行和交易市场，债券市场是指债券的发行和交易市场。

4. 什么是货币市场？货币市场是指短期借贷和短期投资的市场，主要包括国库券市场、银行间市场和同业拆借市场。

货币市场的特点是期限较短、流动性较高。

5. 什么是金融工具？金融工具是指用于进行金融交易的各种合同和证券，包括股票、债券、期货、期权等。

金融工具可以用于融资、投资和风险管理等方面。

6. 什么是金融衍生品？金融衍生品是一种派生于金融工具的金融产品，其价值来源于基础资产的价格变动。

金融衍生品包括期货、期权、掉期等，可以用于风险管理和投机交易。

7. 什么是资产定价模型？资产定价模型是用来确定金融资产的合理价格的数学模型，常用的资产定价模型有CAPM模型和APT模型。

这些模型通过考虑风险和收益的关系，帮助投资者进行投资决策。

8. 什么是投资组合理论？投资组合理论是一种用于确定资产配置的理论，它通过考虑不同资产之间的相关性和风险，帮助投资者选择合适的投资组合，以达到最优的风险收益平衡。

9. 什么是有效市场假说？有效市场假说认为金融市场是高效的，即市场上的价格已经反映了所有可得到的信息。

有效市场假说对投资者的行为和投资策略提出了一定的要求，例如不能通过分析预测未来的股票价格。

其他系统西安交通大学---金融市场学所有答案

其他系统西安交通大学---金融市场学所有答案资产证券化答案是："指把流动性较差的资产，如金融机构的一些长期固定利率放款或企业的应收账款等通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产作抵押来发行证券，实现相关债权的流动性。

"证券公司答案是："证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业。

分为证券经营公司和证券登记公司。

狭义的证券公司是指证券经营公司，是经主管机关批准并到有关工商行政管理局领取营业执照后专门经营证券业务的机构。

它具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。

"影响债券票面利率的因素有哪些答案是："（1）债券的信用级别；（2）债券期限的长短；（3）债券计息的方式、支付的频率；（4）同期银行存款的利率水平；（5）主管部门的有关规定。

"外汇答案是："以外国货币表示的，在国际结算中被普遍接受的支付手段。

外汇的范围包括可兑换的外国货币、外币有价证券、外汇支付凭证、外币存款凭证等。

"投资基金答案是："投资基金也叫共同基金，是金融信托的一种。

基金由数目不等的投资者不等额出资汇集成基金，然后交由专业性投资机构管理，由投资机构根据与投资客户商定的投资最佳收益目标和最小风险，进行金融投资。

"可转让大额定期存单答案是："是由商业银行发行的，可以在市场上转让的存款单据。

"简述债券的交易方式。

答案是："1）现货交易方式。

是指交易双方在成交后立即交割或在极短的期限内交割的交易方式。

（2）信用交易。

又称保证金交易或垫头交易，是指交易人凭自己的信誉，通过交纳一定数额的保证金取得经纪人信任，进行债券买卖的交易方式。

（3）回购交易。

是指卖或买入债券的同时，约定到一定的时间后以规定的价格再买回或卖出这笔债券，实际上就是附有购回或卖出条件的债券买卖。

（4）期货交易。

是指交易双方约定在将来某个时候按成交时约定的条件进行交割的交易方式。

西安交通大学15年7月《国际金融学》考查课试题(更新)

安交通大学15年7月《国际金融学》考查课试题西交《国际金融学》在线作业单选题多选题一、单选题（共40 道试题，共80 分。

）1. 对卖方而言，以下最好的支付方式是（）A. 信用证即期B. 付款交单远期C. 付款交单D. 承兑交单-----------------选择：A2.“马歇尔——勒纳”条件是指（）A. 进口需求弹性与出口需求弹性之和大于1B. 进口需求弹性与出口需求弹性之和大于0C. 进口需求弹性与出口需求弹性之和小于1D. 进口需求弹性与出口需求弹性之和小于0-----------------选择：A3. 1997年下半年由（）贬值开始引起亚洲金融危机，最终演变为冲击全球的金融动荡A. 英镑B. 日元C. 韩元D. 泰铢-----------------选择：D4. ( )主要指由于汇率变化而引起资产负债表中某些外汇项目金额变动的风险。

A. 交易风险B. 经营风险C. 经济风险D. 会计风险-----------------选择：A5. 根据财政政策配合的理论，当一国实施紧缩性的财政政策和货币政策，其目的在于（）A. 克服该国经济的通货膨胀和国际收支逆差B. 克服该国经济的衰退和国际收支逆差C. 克服该国通货膨胀和国际收支顺差D. 克服该国经济衰退和国际收支顺差-----------------选择：A6. ( )主要指由于汇率变化而引起资产负债表中某些外汇项目金额变动的风险。

A. 交易风险B. 经营风险C. 经济风险D. 会计风险-----------------选择：A7. 因意料之外的汇率变动通过影响企业生产销售数量、价格、成本，引起企业未来一定期间收益或现金流量减少的一种潜在损失，这种类型的外汇风险称为（）A. 交易风险B. 折算风险C. 经济风险D. 经营风险-----------------选择：C8. 1973年以后的国际汇率制度性质是( )A. 固定汇率制度B. 钉住汇率制度C. 联系汇率制度D. 浮动汇率制度-----------------选择：D9. 所谓外汇管制就是对外汇交易实行一定的限制，目的是( )A. 防止资金外逃B. 限制非法贸易C. 奖出限入D. 平衡国际收支、限制汇价-----------------选择：10. 马歇尔——勒纳条件是指（）A. 进口需求弹性与出口需求弹性之和大于1B. 进口需求弹性与出口需求弹性之和大于0C. 进口需求弹性与出口需求弹性之和小于1D. 进口需求弹性与出口需求弹性之和小于0-----------------选择：11. 若一国货币汇率高估，往往会出现()A. 外汇供给增加，外汇需求减少，国际收支顺差B. 外汇供给减少，外汇需求增加，国际收支逆差C. 外汇供给增加，外汇需求减少，国际收支逆差D. 外汇供给减少，外汇需求增加，国际收支顺差-----------------选择：12. 一个国家的对外贸易条件越好、对外融资能力越强，则国际储备可以（）A. 适当减少B. 适当增加C. 保持不变D. 急剧减少-----------------选择：13. 当国际收支的收入数字大于支出数字时，差额则列入()以使国际收支人为地达到平衡。

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