防范非法集资知识试卷 (两页版)(1)

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防范和处置非法集资条例考试试题附答案

防范和处置非法集资条例考试试题附答案1、非法集资的形式不包括( )通过消费卡、会员卡的形式利用非法民间“会”“社”等组织或地下钱庄的形式利用网络技术虚拟非法的“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券的形式2、投资者有理财需求，选择理财产品时，应当首先确认该理财产品主体的资质，即查验该理财公司是否具有相应的( )。

注册资金营业执照经营范围金融许可证3、非法吸收公众存款罪的入刑标准是?( )A、个人非法吸收资金20万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。

B、个人非法吸收资金50万元以上或涉及30人以上，单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上。

C、个人非法吸收资金80万元以上或涉及50人以上，单位非法吸收资金200万元以上或者涉及200人以上。

D、个人非法吸收资金100万元以上或涉及60人以上，单位非法吸收资金300万元以上或者涉及150人以上。

4、融资性担保公司不得从事下列哪些业务( )A 、吸收存款、发放贷款B 、为借款人申请银行贷款提供担保C 、诉讼保全担保D、以自有资金进行投资5、社会公众投资现金参与非法集资活动，参与者的非法集资利益是否受法律保护( )A、受B 、不受C 、看情况而定D、不知道6、非法集资案件立案侦查由( )主办，行业主(监)管部门配合。

A、公安机关B、检察机关、C、人民法院D、人民银行7、非法集资案件办理根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的( )清退，对利息( )清退。

A、一定比例，可以B、一定比例，不予C、全部，不予D、一定比例，部分8、在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰抗乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款;情节较重的，处五日以上十日以下拘留可以并处五百元以下罚款。

防范非法集资测试题库

防范非法集资测试题库1.正确选项为D，非法集资不应该在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金。

2.正确选项为D，依法设立的证券交易所公开、公司债券不属于非法集资形式。

3.正确选项为D，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。

4.正确选项为D，通过网上信箱、办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求是合法、合理的。

5.处罚依据是A，《治安管理处罚法》。

6.融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款的业务。

7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区牵头负责，其他地区积极配合并负责做好本地区工作。

8.非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。

10.如果清理清退引发争议，非法集资组织者和参与者应该通过协商解决。

如果无法协商解决，则可以通过司法程序解决。

11.某企业非法集资被处以资金冻结，这属于行政强制措施。

12.典当行不得从事动产质押典当业务。

13.处置非法集资工作由当地人民政府负责，行业主管部门负责监督，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责协调。

14.对从事非法集资活动的人，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，如果构成犯罪，还要依法追究刑事责任。

15.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，应该予以追诉。

16.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，可以认定为数额巨大。

17.如果个人非法吸收或变相吸收公众存款超过30户，应该予以追诉。

18.如果个人进行集资诈骗数额在一百万元以上，可以认定为数额特别巨大。

19.如果以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，可以处以5年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

(优质)防范非法集资考试试卷与答案

防范非法集资考试试卷1、商业银行可适当向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。

［判断题］对错（答案）2、消费者享有依法成立维护自身合法权益的社会组织的权利。

［判断题］对（答案）错3、银行接受其他单位的委托开展代理业务收费时，应将委托方名称、服务项目、收费金额、咨询或投诉的联系方式等信息告知消费者。

［判断题］对（答案）错4、除了传统意义上的银行服务，我国银行业越来越注重“以人为本”的服务理念，积极为客户提供人性化的贴心服务.［判断题］对错（答案）5、在存款账户服务收费方面，收取小额存款账户管理费是国际银行业通行做法。

［判断题］对（答案）错6、银行消费者定义：为生活需要购买、使用、接受银行产品的具有完全民事能力的自然人。

［判断题］对错（答案）7、银行消费者的受教育权可以分为银行消费知识的教育权和消费者权益保护知识的教育权两类。

［判断题］对（答案）错8、银行消费者的损害赔偿权又称求偿权或者索赔权。

［判断题］对（答案）错9、银行消费者受尊重权是指：在银行消费过程中，消费者享有人格尊严以及民族风俗习惯受到尊重等权利。

［判断题］对（答案）错10、银行不得以格式合同、通知、声明、告示等方式做出对银行消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任。

［判断题］对（答案）错11、自觉遵守国家的法律、法规及相关政策规定，在遵纪守法的基础上开展各项文明服务活动，体现的是文明服务的公平共正原则。

［判断题］对错（答案）12、银行业人员应当遵守职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

［判断题］对（答案）错13、银行业金融机构可以向客户收取贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本。

［判断题］对错（答案）14、银行业保险业消费投诉是指消费者因购买银行、保险产品或者接受银行、保险相关服务与银行保险机构或者其从业人员产生纠纷，并向银行保险机构主张其民事权益的行为。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。

（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。

（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。

（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。

答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。

10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。

五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。

该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。

防范和处置非法集资条例考试试题

防范和处置非法集资条例考试试题一、单选题1.《防范和处置非法集资条例》施行时间？（C）A.2021年1月26日B.2020年12月1日C.2021年5月1日D.2021年1月1日2.王某因好友介绍参加了非法集资，收到的损失应由谁承担？（D）A.王某的朋友B.政府部门C.司法机关D.王某自己3.非法集资行为需同时具备的三个条件包括：（C）A.非法性、公开性、社会性B.公正性、透明性、公开性C.非法性、利诱性、社会性D.自发性、公正性、公开性二、多选题1.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（ABCD）原则。

A.防范为主B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置2.市场监督管理部门应加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。

除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包括（ABCD）等字样或者内容。

A.金融B.交易所C.理财D.财富管理禁毒知识一、单选题1.甲基苯丙胺是下列哪种毒品的学名（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因2.麻古是下类哪种毒品的片剂（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因3.哪种毒品又称强奸粉（B ）A.冰毒B.K粉C.摇头丸D.海洛因4.下列哪个不是K粉的特征（D ）A.无味B.易溶于水C.白色D.红色5.迷魂药是指的是（A ）A.三唑仑B.冰毒C.K粉D.摇头丸6．下面哪种不属于兴奋剂类毒品（D ）A．冰毒B．摇头丸C．咖啡因D．海洛因7．“毒源地金三角”地区毗邻我国，位于哪三国交界处（A ）A．老挝，泰国，缅甸B．泰国，缅甸，柬埔寨C．阿富汗，老挝，缅甸D．越南，马来西亚，缅甸8．“氯胺酮”的俗称是（D ）A．疯药B．疯狂丸C．狂喜丸D．K粉9．“国际禁毒日”是每年哪一天（B ）A．7月28日B．6月26日C．3月5日D．5月17日10．毒品的基本特征不包括（D ）A．依赖性B．非法性C．危害性D．治疗性11．“冰毒”最早由哪个国家的人发明的（B ）A．美国B．日本C．德国D．荷兰12．我国刑法中规定了毒品犯罪的多少个罪名（A ）A．5 B．11 C．12 D．1313．“金新月”毒源地是指（A ）A．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处B．泰国、缅甸、老挝三国交界处C．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处D．越南、老挝、柬埔寨三国交界处14．“金三角”毒源地是指（A）A．泰国、缅甸、老挝三国交界处B．越南、老挝、柬埔寨三国交界处C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处D．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处15．“银三角”毒源地是指（B）A．越南、老挝、柬埔寨B．哥伦比亚、秘鲁、玻利维亚C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗D．印度、巴基斯坦、缅甸16．非法持有冰毒多少克以上可追究刑事责任（D ）A．20 B．30 C．40 D．1017．合成毒品主要是通过破坏人体的哪个部位而达到对人体的损害作用（C ）A．肾脏B．肺C．脑神经递质D．血液18．《中华人民共和国刑法》规定的贩卖毒品罪的最低刑事责任年龄是（A ）A．14周岁B．16周岁C．18周岁D．20周岁19．禁毒的责任承担者为（D ）A.各级人民政府B.公安机关C.司法行政部门D.全社会20.《禁毒法》明确规定，吸毒成瘾人员应当（D ）A．强制隔离戒毒B．社区戒毒C．社区康复D．戒毒治疗二、多选题1.吸毒的客观原因有哪些（ABCDE）A．国际上毒品犯罪活动的影响B．不良社会环境的影响C．不良交际环境的影响D．不良家庭的影响E、贩毒人员的引诱、教唆2．合成毒品的吸食者多采用什么方法吸食滥用，具有较强的隐蔽性。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案# 非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 个人之间的借贷行为D. 银行的正常存款业务答案：B2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 承诺回报D. 资金用途的合法性答案：D3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用网络技术D. 所有以上答案：D4. 根据我国法律，非法集资的参与者可能面临哪些后果？A. 损失本金B. 被追究刑事责任C. 被罚款D. 所有以上答案：D5. 以下哪个不是防范非法集资的有效措施？A. 提高法律意识B. 增强风险识别能力C. 盲目追求高收益D. 及时举报非法集资行为答案：C二、判断题1. 非法集资的参与人可以要求返还本金和利息。

（）答案：错误。

根据法律规定，非法集资的参与人不能要求返还本金和利息，因为非法集资本身就是违法行为。

2. 非法集资的组织者和参与者都可能被追究刑事责任。

（）答案：正确。

3. 投资者可以通过网络搜索来验证集资项目的合法性。

（）答案：错误。

网络搜索不能完全验证集资项目的合法性，投资者应通过正规渠道进行核实。

4. 非法集资的组织者通常会承诺高额回报来吸引投资者。

（）答案：正确。

5. 非法集资的资金用途通常不透明，难以追踪。

（）答案：正确。

三、简答题1. 简述非法集资的危害。

答案：非法集资的危害主要包括：扰乱金融市场秩序，损害投资者的合法权益，增加金融风险，影响社会稳定等。

2. 如何识别非法集资？答案：识别非法集资的方法包括：检查集资项目是否有合法的批准文件；警惕过高的回报承诺；注意集资方式是否公开透明；咨询专业人士的意见等。

3. 如果发现非法集资行为，应该采取哪些措施？答案：发现非法集资行为时，应立即停止参与，向有关部门举报，保留相关证据，并尽可能地向法律顾问寻求帮助。

四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益理财产品，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案正文：试题一：1. 什么是非法集资？答：非法集资是指未经依法审批，通过组织、个人非法开展集资活动，向社会公众非法募集资金，承诺利益分配并承诺按期支付本金和利息，从而非法占有钱财的行为。

2. 非法集资的危害有哪些？答：非法集资的危害包括但不限于以下几点：- 给广大投资者带来财产损失；- 扰乱金融市场秩序，阻碍正常经济发展；- 造成社会不稳定，甚至引发社会动荡。

3. 非法集资的特点是什么？答：非法集资具有以下几个特点：- 涉及资金规模大、参与人数多；- 活动方式隐蔽，常以高额回报为诱饵；- 缺乏合法资质和监管机构的监管。

试题二：1. 如何防范非法集资？答：防范非法集资应采取以下措施：- 加强立法，并明确非法集资的界定和处罚措施；- 完善监管制度，建立健全风险预警机制；- 提高投资者教育和风险意识，提高认知和警惕性；- 加强执法力度，严厉查处非法集资行为。

2. 受害人遭遇非法集资应采取什么措施？答：受害人遭遇非法集资应采取以下措施：- 及时报警，向公安机关提供相关证据和信息；- 寻求法律援助，维护自身权益；- 主动配合警方和司法机关的调查工作；- 加强自身投资风险管理，避免再次受骗。

试题三：1. 请简述非法集资案件的处理程序。

答：非法集资案件的处理程序包括以下几个阶段：- 立案：公安机关根据举报或发现，依法对涉嫌非法集资的线索进行调查核实，确认构成非法集资犯罪后立案。

- 侦查：公安机关在立案后，通过采取刑事侦查措施，收集证据，查明犯罪事实，追查相关责任人。

- 提请批捕：公安机关侦查终结后，将犯罪嫌疑人的案卷、材料、证据等提交检察机关，由检察机关审查决定是否批准逮捕。

- 一审审理：当犯罪嫌疑人被逮捕后，由人民法院进行一审审理，依法公开开庭，听取双方的辩论意见，并作出审判判决。

- 审判上诉：如果一审判决当事人不服，可以向上一级法院提出上诉，由上级法院进行二审审理，并对案件作出终审判决。

试题四：1. 非法集资的预防机制有哪些？答：非法集资的预防机制包括以下几个方面：- 建立健全市场准入机制，加强对集资主体的审批和注册监管；- 完善风险评估和预警机制，及时发现和应对非法集资风险；- 增加投资者教育力度，提高投资者的风险意识和辨别能力；- 加强政府监管，提高执法力度，打击非法集资行为。

防范非法集资知识测试试题

防范非法集资知识测试试题一、单选题（共20道题，每道5分，总分100分）L个人实施非法集资违法行为，集资对象（）人以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30（正确答案）B.20C.40D.102.个人实施非法集资违法行为，数额在（）万元以上，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20（正确答案）C.40D.103.个人实施非法集资违法行为，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的，即应当依法追究刑事责任。

A.30B.20C.40D. 10（正确答案）4.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

A.参与者（正确答案）B.政府C.集资者D.银行或其他金融机构5.《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（）。

A.无期徒刑（正确答案）B.10年以上C.死刑D.10 年6.犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金属于（）。

A.被利用型案件B.被动型案件C.参与型案件D.主导型案件（正确答案）7.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（）。

A.参与型案件（正确答案）8.被利用型案件C.被动型案件D.主导型案件8.不法机构将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务属于（）。

A.参与型案件B.被动型案件C.被利用型案件（正确答案）D.主导型案件9.非法集资的形式不包括（）A通过会员卡、消费卡的形式B利用P2P、020等平台开展投融资的形式C利用民间“会社”等组织或者地下钱庄的形式D在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式（正确答案）10.如果公司客户参与非法集资并蒙受了损失，我们应建议客户采取除了以下O 方式之外的途径开展“维权”？A保存好合同、银行转账凭证等相关证据B及时向公安机关报案，并积极配合调查取证C通过打砸、堵路、冲击政府机关等方式“维权”（正确答案）D通过信访办等部门对外公布的举报电话和网上信箱等形式，理性表达诉求IL非法集资的罪名包含集资诈骗罪和（）。

防非处非知识题库

防非处非知识题库一、选择题（每题3分，共30分）1. 以下哪种行为不属于非法集资的常见手段？A. 承诺高额回报B. 在正规金融机构办理储蓄业务C. 编造虚假项目D. 以虚假宣传造势。

答案：B。

解析：在正规金融机构办理储蓄业务是合法的金融活动，而承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势都是非法集资常见手段来吸引投资者。

2. 非法集资的受害者往往是因为什么而陷入骗局？A. 贪图小利B. 对金融知识的缺乏了解C. 盲目相信他人D. 以上都是。

答案：D。

解析：很多受害者因为贪图小利，觉得有高额回报可拿；缺乏金融知识，无法辨别非法集资的陷阱；盲目相信他人的鼓吹而陷入非法集资的骗局。

3. 发现疑似非法集资的行为，应该首先向哪个部门举报？A. 工商局B. 公安局C. 银保监会D. 人民银行。

答案：B。

解析：公安局是负责处理违法犯罪行为的部门，发现疑似非法集资行为首先向公安局举报，他们可以进行调查和处理。

4. 非法集资的资金主要用途一般不包括？A. 偿还前期投资者本息B. 投入合法生产经营C. 被集资者个人挥霍D. 进行非法活动。

答案：B。

解析：非法集资者的资金往往用于偿还前期投资者本息、个人挥霍或者进行非法活动，很少会投入合法生产经营。

5. 合法的集资活动需要经过哪个部门的批准？A. 不需要批准B. 相关金融监管部门C. 当地政府部门D. 居委会。

答案：B。

解析：合法的集资活动需要相关金融监管部门的批准，这样才能确保集资行为合法合规，保护投资者权益。

6. 非法集资的回报通常是怎样的？A. 稳定且可持续的B. 过高且不切实际的C. 与银行利率相当的D. 略高于银行利率的。

答案：B。

解析：非法集资为了吸引投资者，往往会承诺过高且不切实际的回报，而正常的投资回报是比较合理稳定的。

7. 以下哪个不是防范非法集资的有效方法？A. 不轻易相信高息诱惑B. 参加非法集资讲座C. 学习金融知识D. 谨慎对待陌生人推荐的投资项目。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

以下哪项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺回报C. 公开募集D. 定向募集答案：D2. 非法集资活动对社会的危害主要表现在哪些方面？A. 扰乱金融市场秩序B. 影响社会稳定C. 损害投资者利益D. 所有以上选项答案：D3. 以下哪种行为不属于非法集资？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 通过合法渠道发行股票D. 未经批准，擅自发行彩票答案：C4. 非法集资的防范措施不包括以下哪项？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 鼓励非法集资D. 提高公众识别能力答案：C5. 非法集资案件中，以下哪种行为是违法的？A. 合法募集资金B. 未经批准募集资金C. 合法使用募集资金D. 未经批准使用募集资金答案：B二、多选题（每题3分，共15分）1. 非法集资的常见手段包括：A. 虚假宣传B. 高额回报承诺C. 合法经营掩护D. 利用网络技术答案：A, B, C, D2. 非法集资的防范措施包括：A. 加强监管B. 完善法律法规C. 提高公众法律意识D. 严厉打击非法集资行为答案：A, B, C, D3. 非法集资的危害包括：A. 扰乱金融市场秩序B. 影响社会稳定C. 损害投资者利益D. 增加政府财政负担答案：A, B, C4. 非法集资的识别方法包括：A. 检查是否合法批准B. 了解募集资金的用途C. 观察是否有高额回报承诺D. 判断是否公开募集答案：A, B, C, D5. 非法集资的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿投资者损失D. 没收非法所得答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共5分）1. 非法集资只涉及个人，不涉及单位。

打击防范非法集资知识试题

打击防范非法集资知识试题第一篇：打击防范非法集资知识试题打击防范非法集资知识试题(201805)部门：姓名：一、单选题(共5题,每题6分,共30分)1、下列不属于非法集资主要特征的是（）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2、下列不属于非法集资手段的是（）。

A.通过暴利引诱许诺投资者高额回报B.打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，C.在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券D.通过各媒体刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势3、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是（）。

A.不法分子承担 B.参与者自行承担 C.国家承担D.不法分子和参与者共同承担4、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处（）,并处罚金或者没收财产。

A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑5、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由（）依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A.银监部门B.公安机关C.工商部门D.宣传部门二、多选题(共5题,每题8分,共40分。

多选、少选、错选均不得分)1、作为投资者，下列哪些行为可以防范“非法集资”风险？（）A.不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议B.不接收银行、保险从业人员个人出具的任何收据、欠条C.不轻易相信所谓高息“保险”高息“理财”，不接收“先返息”之类的诱饵D.“三查两配合”，即通过保险公司官网、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。

2、保险领域非法集资的主要形式有哪些？（）A.利用职务便利或者管理漏洞，虚构产品，签订“代客理财”协议；B.参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品；C.不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资；D.销售公司合法报备的年金类产品；3、非法集资的社会危害有哪些？（）A.参与者遭受经济损失，甚至血本无归，损失自担，利益不受法律保护;B.引起社会不稳定，严重影响社会和谐；C.可以较为容易的发家致富，；D.干扰正常的经济、金融秩序，引发社会风险；4、非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?（）A.及时主动向公安机关报案B.相信办案机关、政府工作组，并积极配合；C.保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据；D.围堵非法集资办公网点、政府机关，要求其返还本金；5、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（）A.对“高息诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇拜C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信三、判断题(共5题,每题6分,共30分)1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

非法集资测试题

非法集资测试题随着经济的快速发展和人民生活水平的提高，越来越多的人投资理财的需求也日益增长。

然而，非法集资活动也随之兴起，给社会稳定和金融秩序带来了严重的威胁。

为了加强对非法集资的监管，以下是一些测试题，帮助读者了解非法集资的特点及如何防范。

一、选择题1. 非法集资的特点是什么？A. 恶意诱导投资人入股，承诺高额回报。

B. 缺乏正规的批准手续和资质认证。

C. 风险意识敏感，敢于追求高收益。

D. 上述选项均正确。

2. 在非法集资过程中，以下哪种手段最常见？A. 发放虚假宣传材料。

B. 利用人际关系进行宣传推广。

C. 虚构互联网平台进行宣传。

D. 上述选项均常见。

3. 以下哪种情况可能存在非法集资嫌疑？A. 个人通过正规金融机构购买理财产品。

B. 企业通过证券交易所进行股票交易。

C. 小微企业通过政府备案的众筹平台募集资金。

D. 上述选项均不存在非法集资嫌疑。

二、简答题1. 非法集资的危害有哪些？请简要叙述。

非法集资的危害主要有以下几个方面：首先，非法集资容易导致投资人财产损失，不仅损害了投资人的合法权益，还可能引发社会不稳定因素；其次，非法集资活动扰乱了金融秩序，削弱了正规金融机构的竞争力；最后，非法集资还损害了国家形象和金融市场的声誉，不利于经济的持续健康发展。

2. 如何预防非法集资？预防非法集资应从多个方面着手。

首先，加强监管，完善法律法规，提高对非法集资的打击力度；其次，加大宣传力度，提高公众的风险意识，引导公众选择正规的投资渠道；另外，建立多层次的投融资体系，为合法经济活动提供良好的金融支持，减少非法集资的空间；最后，加强跨部门合作，形成合力打击非法集资的局面。

三、案例分析李先生在某个互联网平台上看到一则广告，宣称通过该平台投资某种虚拟货币可以获取高额回报。

李先生被这种广告所吸引，于是以10000元的本金投资了该项目。

然而，在几个月后，平台突然关闭，李先生的投资本金也无法退回。

针对上述案例，请分析李先生在投资中可能遇到的问题，并提出相应的防范措施。

《反有组织犯罪法》、防范非法集资知识试题

《反有组织犯罪法》、防范非法集资知识试题1.在审理有组织犯罪案件过程中，应当对与涉案财产的性质、权属有关的事实、证据进行法庭调查、辩论。

（）应当依法作出判决，对涉案财产作出处理。

[单选题]A、公安机关B、人民检察院C、人民法院(正确答案)D、监察机关2.电信业务经营者、互联网服务提供者拒不为侦查有组织犯罪提供技术支持和协助的，由（）责令改正。

[单选题]A、人民法院B、人民检察院C、公安机关D、有关主管部门(正确答案)3.《反有组织犯罪法》制定依据是（）。

[单选题]A、宪法(正确答案)B、中华人民共和国刑法C、中华人民共和国治安管理处罚法D、中华人民共和国网络安全法4.反有组织犯罪工作应当坚持（） [单选题]A、预防治理安全观B、标本兼治安全观C、总体国家安全观(正确答案)D、绝对领域安全观5.公安机关核查有组织犯罪线索，按照有关规定向有关单位和个人收集、调取相关信息和材料的，有关单位和个人应当（）。

[单选题]A、拒绝提供B、如实提供(正确答案)C、选择性提供D、可提供、也可不提供6.2024年6月防范非法集资宣传月的主题是（） [单选题]A、学法用法护小家·防非处非靠大家B、守住钱袋子·护好幸福家(正确答案)C、拒绝高利诱惑·远离非法集资D、天上不会掉馅饼·高利保本是陷阱7.2021年1月26日，国务院公布《防范和处置非法集资条例》，自2021年（）起施行。

[单选题]A、4月1日B、5月1日(正确答案)C、6月1日D、7月1日8.《防范和处置非法集资条例》规定的防范和处置原则是?（） [单选题]A、上下联动、综合治理、稳妥处置B、防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置(正确答案)C、宣传教育为主、打早打小、综合治理、稳妥处置D、建立监督预警，严格市场准入，加强广告信息管理和宣传教育9.“国际禁毒日”是每年的（）。

[单选题]A、5月17日B、6月26日(正确答案)C、7月9日D、12月1日10.制定《禁毒法》的目的是:（） [单选题]A.预防和惩治毒品违法犯罪行为B.保护公民身心健康C.维护社会秩序D.以上都是(正确答案)11.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

非法集资考试和答案

非法集资考试和答案一、单选题（每题2分，共50分）1. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以（）的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

A. 公开宣传B. 私下交易C. 内部集资D. 政府批准答案：A2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？（）A. 未经批准B. 公开宣传C. 面向社会公众D. 资金用途合法答案：D3. 非法集资的常见手段不包括以下哪一项？（）A. 高额回报B. 虚假项目C. 合法经营D. 利用亲情诱骗答案：C4. 非法集资活动对社会的危害主要表现在（）。

A. 扰乱金融秩序B. 增加就业机会C. 提高社会福利D. 促进经济发展答案：A5. 非法集资活动对社会的危害不包括以下哪一项？（）A. 扰乱金融秩序B. 损害群众利益C. 增加社会财富D. 影响社会稳定答案：C6. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 组织者B. 投资者C. 受害者D. 政府官员答案：D7. 非法集资活动的主要受害者是（）。

A. 组织者B. 投资者C. 受害者D. 政府官员答案：B8. 非法集资活动的主要组织者是（）。

A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D9. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C10. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D11. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A12. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C13. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C14. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D15. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A16. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C17. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C18. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D19. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A20. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C21. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C22. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D23. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A24. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C25. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C二、多选题（每题3分，共30分）26. 非法集资的主要特征包括以下哪些？（）A. 未经批准B. 公开宣传C. 面向社会公众D. 资金用途合法答案：ABC27. 非法集资的常见手段包括以下哪些？（）A. 高额回报B. 虚假项目C. 合法经营D. 利用亲情诱骗答案：ABD28. 非法集资活动对社会的危害主要表现在以下哪些方面？（）A. 扰乱金融秩序B. 增加就业机会C. 损害群众利益D. 影响社会稳定答案：ACD29. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪些？（）A. 组织者B. 投资者C. 受害者D. 政府官员答案：ABC30. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：ABD31. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C32. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C33. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：ABD34. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：AB35. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C三、判断题（每题2分，共20分）36. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以公开宣传的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的民间借贷B. 未经国家金融管理部门批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 银行的存款业务D. 保险公司的保险业务答案：B2. 非法集资通常采用哪些手段？A. 公开宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情、地缘关系D. 所有以上选项答案：D3. 非法集资对社会有哪些危害？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 影响社会稳定D. 所有以上选项答案：D4. 根据我国法律，参与非法集资的个人或单位将面临哪些法律后果？A. 没收违法所得B. 罚款C. 刑事责任D. 所有以上选项答案：D5. 如何识别和防范非法集资？A. 仔细审查集资主体资质B. 警惕高回报承诺C. 了解相关法律法规D. 所有以上选项答案：D二、判断题1. 非法集资是合法的金融活动。

（错误）2. 任何个人和单位都可以随意向社会公众吸收资金。

（错误）3. 非法集资不受法律保护，参与人可能面临损失。

（正确）4. 非法集资的组织者和参与者都不会受到法律制裁。

（错误）5. 投资者在投资前应该了解相关法律法规，避免参与非法集资。

（正确）三、简答题1. 简述非法集资的常见表现形式。

答：非法集资的常见表现形式包括但不限于：通过互联网平台、手机APP等方式进行非法集资；以高息揽存、投资入股、委托理财等名义进行非法集资；利用虚假项目、虚假宣传等手段吸引投资者；以及通过传销、非法股权众筹等形式进行非法集资。

2. 非法集资对个人和社会可能带来哪些负面影响？答：非法集资对个人可能带来的负面影响包括财产损失、信用受损等。

对社会而言，非法集资可能扰乱金融市场秩序，影响经济稳定，甚至引发社会不稳定因素。

四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益投资项目，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。

然而，该公司并未获得国家金融管理部门的批准，最终导致投资者损失惨重。

问题：请分析该公司的行为是否构成非法集资，并说明理由。

非法集资测试题

非法集资测试题非法集资是指通过非法手段，以虚构的项目或者承诺高额回报的方式，向公众募集资金，造成参与者的利益损失的一种违法行为。

非法集资一直被视为金融市场乱象的重要问题，对经济社会秩序造成严重影响。

为了提高公众对于非法集资的认识和防范能力，下面将介绍一些非法集资测试题，帮助大家更好地辨别非法集资的陷阱。

请在每道选择题的括号内写出你的答案。

1. 下面哪种情况属于非法集资？a) 一家正规金融机构推出的高收益理财产品b) 一位邻居推荐的投资项目，承诺利润翻倍c) 一家上市公司推出的股票发行计划d) 一家正规房地产公司推出的购房优惠活动( )2. 有人向你推销一种投资项目，声称只要你投入一万元，每天就能获得5%的回报率，这种投资项目的特点是：a) 高回报率，低风险b) 低回报率，低风险c) 高回报率，高风险d) 低回报率，高风险3. 如果一个投资项目没有经过金融监管机构批准，你应该怎么做：a) 立即投资，抓住机会b) 先去了解一下这个项目的背景和风险，再做决策c) 相信推销人员的承诺，毫不犹豫地投资d) 等待其他人的成功案例再做决策( )4. 以下关于非法集资的说法正确的是：a) 非法集资往往以高回报率为诱饵b) 非法集资一定被政府部门认可c) 非法集资从来不会给参与者带来任何损失d) 非法集资是一种合法的融资方式( )5. 在投资过程中，我们应该注重的是：a) 回报率的高低b) 网友的推荐和评价c) 投资的风险和可持续性d) 项目背后的赢利模式6. 如果你在投资过程中发现有人向你推销非法集资项目，你应该：a) 直接投资，赶快获利b) 保持警惕，立即报警c) 尽量了解项目背景和风险，再做决策d) 先等待其他人的参与和反馈再决定( )7. 在投资之前，我们应该进行充分的调查和了解，下面哪个方法是有效的：a) 仅仅听取推销人员的介绍和承诺b) 通过亲朋好友的推荐做决策c) 搜索互联网上与该项目相关的信息d) 参考报纸、电视等媒体的报道( )8. 以下哪种行为可能涉及到非法集资：a) 在亲友圈推广某种理财产品b) 在社交媒体上发布自己的投资经验c) 在论坛上回帖分享投资心得d) 在注册的金融网站上参与投资交易 ( )参考答案：1. (b)2. (c)3. (b)4. (a)5. (c)6. (b)7. (c)8. (a)。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题（每题2分，共10题）1. 非法集资的主要手段不包括以下哪一项？A. 承诺高额回报B. 利用虚假项目C. 合法经营D. 利用亲情、友情关系答案：C2. 非法集资的典型特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 利诱性D. 合法性答案：D3. 非法集资的受害者通常是以下哪一类人群？A. 专业人士B. 老年人C. 学生D. 政府官员答案：B4. 非法集资的犯罪行为通常涉及以下哪一项？A. 诈骗罪B. 盗窃罪C. 故意伤害罪D. 贪污罪答案：A5. 非法集资的主要目的是什么？A. 支持实体经济发展B. 帮助贫困人群C. 非法牟利D. 促进社会和谐答案：C6. 非法集资的常见形式包括以下哪一项？A. 银行存款B. 股票投资C. 私募基金D. 网络借贷答案：D7. 非法集资的防范措施不包括以下哪一项？A. 提高公众识别能力B. 加强监管C. 忽视风险D. 打击犯罪答案：C8. 非法集资的常见手段不包括以下哪一项？A. 利用互联网平台B. 利用媒体宣传C. 利用政府名义D. 合法经营答案：D9. 非法集资的受害者通常不会采取以下哪种行为？A. 报警B. 起诉C. 继续投资D. 寻求法律援助答案：C10. 非法集资的监管机构不包括以下哪一项？A. 银保监会B. 证监会C. 公安局D. 税务局答案：D二、多选题（每题3分，共5题）1. 非法集资的主要特征包括以下哪些？A. 未经批准B. 公开性C. 利诱性D. 合法性答案：ABC2. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 承诺高额回报B. 利用虚假项目C. 利用亲情、友情关系D. 合法经营答案：ABC3. 非法集资的受害者通常是以下哪些人群？A. 专业人士B. 老年人C. 学生D. 政府官员答案：BC4. 非法集资的犯罪行为通常涉及以下哪些？A. 诈骗罪B. 盗窃罪C. 故意伤害罪D. 贪污罪答案：A5. 非法集资的防范措施包括以下哪些？A. 提高公众识别能力B. 加强监管C. 忽视风险D. 打击犯罪答案：ABD三、判断题（每题2分，共5题）1. 非法集资通常承诺高额回报以吸引投资者。

打击防范非法集资知识试题[精品文档]

打击防范非法集资知识试题(201805)部门：姓名：一、单选题(共5题,每题6分,共30分)1、下列不属于非法集资主要特征的是( )。

A. 未经有关部门依法批准吸收资金B. 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C. 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D. 在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2、下列不属于非法集资手段的是( )。

A. 通过暴利引诱许诺投资者高额回报B. 打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，C. 在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券D. 通过各媒体刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势3、因参与非法集资活动受到的损失,承担损失的人是( )。

A. 不法分子承担B. 参与者自行承担C. 国家承担D. 不法分子和参与者共同承担4、以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处( ),并处罚金或者没收财产。

A. 无期徒刑B. 20年以下有期徒刑C. 10年以上有期徒刑D. 死刑5、对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产,由( )依法采取强制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。

A. 银监部门B. 公安机关C. 工商部门D. 宣传部门二、多选题(共5题,每题8分,共40分。

多选、少选、错选均不得分)1、作为投资者，下列哪些行为可以防范“非法集资”风险？( )A. 不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议B. 不接收银行、保险从业人员个人出具的任何收据、欠条C. 不轻易相信所谓高息“保险”高息“理财”，不接收“先返息”之类的诱饵D. “三查两配合”，即通过保险公司官网、客户热线或者监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。

2、保险领域非法集资的主要形式有哪些？（）A. 利用职务便利或者管理漏洞，虚构产品，签订“代客理财”协议；B. 参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品；C. 不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资；D. 销售公司合法报备的年金类产品；3、非法集资的社会危害有哪些？（）A. 参与者遭受经济损失，甚至血本无归，损失自担，利益不受法律保护;B. 引起社会不稳定，严重影响社会和谐；C. 可以较为容易的发家致富，；D. 干扰正常的经济、金融秩序，引发社会风险；4、非法集资参与者收到损失后应如何“维权”?（）A. 及时主动向公安机关报案B. 相信办案机关、政府工作组，并积极配合；C. 保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据；D. 围堵非法集资办公网点、政府机关，要求其返还本金；5、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（）A. 对“高息诱饵”不动心B. 对老板“实力”不崇拜C. 对“官方”背景不迷信D. 对熟人“热心”不轻信三、判断题(共5题,每题6分,共30分)1、非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。