第二章 证券公司的运营和管理
资产证券化业务管理办法
XX公司资产证券化业务管理办法第一章总则第一条为促进公司资产证券化业务规范发展，保障投资者的合法权益，根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》《证券公司投资银行类业务内部控制指引》以及有关法律、法规和监管规定，结合公司实际情况，制定本管理办法。
第二条本办法所称资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动。
开展资产证券化业务应专门设立资产支持专项计划或者中国证监会认可的其他特殊目的载体。
第三条公司开展资产证券化业务，应当遵守法律、行政法规、中国证监会的规定以及证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等行业自律性组织的自律管理和行业指导，建立风险管理与内部控制制度，规范业务活动，防范和控制风险，禁止利益输送，保护客户合法权益。
第四条公司开展资产证券化业务内部控制应当遵循健全、统一、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效：（一）健全性：内部控制应当覆盖资产证券化业务活动，贯穿于决策、执行、申报、反馈、后续管理等资产证券化业务各个环节，对项目执行质量和风险实施全程监控，确保不存在内部控制空白或漏洞；（二）统一性：同类资产证券化业务应当制定并执行统一的执业、内部控制标准和流程；（三）合理性：资产证券化业务内部控制应当与自身业务规模、组织机构、风险状况和内部文化等相适应，以合理成本实现内部控制目标；（四）独立性：质量控制、内核、合规、风险管理等履行内部控制职能的部门、机构或团队应当独立履职，与前台业务运作相分离；（五）制衡性：公司应当从组织架构、权责分工、流程设置等方面保证业务部门和内部控制部门、各内部控制部门之间相互制约、相互监督。
第五条公司开展资产证券化业务应当树立良好的内部控制和合规风控理念，重视培养员工的风险合规意识，使风险合规意识贯穿到各项业务、各个环节和各个岗位中。
第二章部门职责第六条资管融资业务部和投资银行事业部的业务部门及中小企业融资部（以下简称“业务承做部门”）负责资产证券化项目的具体承做，并作为资产证券化项目的一级复核，通过内部对业务人员的管理，确保其规范执业，从源头防范相关风险。
证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法
证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法第一章总则第一条为了促进证券公司和证券投资基金管理公司加强内部合规管理，实现持续规范发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》和《证券公司监督管理条例》，制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内设立的证券公司和证券投资基金管理公司(以下统称证券基金经营机构)应当按照本办法实施合规管理。
本办法所称合规，是指证券基金经营机构及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则(以下统称法律法规和准则)。
本办法所称合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。
本办法所称合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。
第三条证券基金经营机构的合规管理应当覆盖所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。
第四条证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员合规意识，提升合规管理人员职业荣誉感和专业化、职业化水平。
第五条中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)依法对证券基金经营机构合规管理工作实施监督管理。
中国证监会派出机构按照授权履行监督管理职责。
中国证券业协会、中国证券投资基金业协会等自律组织(以下简称协会)依照本办法制定实施细则，对证券基金经营机构合规管理工作实施自律管理。
第二章合规管理职责第六条证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守下列基本要求：(一)充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。
证券公司的运营管理部
证券公司的运营管理部一、部门介绍证券公司的运营管理部是证券公司中一个非常重要的部门，负责公司的日常运营管理工作。
该部门通常由多个职能小组组成，包括人力资源管理、行政管理、财务管理、风险管理等。
二、职能和职责1. 人力资源管理人力资源管理是运营管理部中的一个核心职能。
该职能主要负责招聘、员工培训、绩效考核、薪资福利和员工关系管理等工作。
运营管理部需要确保公司拥有足够的合格人员来支持公司的运营工作，并且管理好公司与员工之间的关系，提高员工的满意度和绩效。
2. 行政管理行政管理是运营管理部的另一个重要职能。
该职能包括办公室设施管理、设备采购、合同管理、档案管理等。
运营管理部需要确保公司的日常行政工作有序进行，并且提供良好的办公环境和设施，以支持其他部门的工作。
3. 财务管理财务管理也是运营管理部的一项重要职能。
该职能负责公司的财务预算、会计核算、资金管理和财务报告等工作。
运营管理部需要确保公司的财务状况良好，并及时向公司管理层提供财务信息和决策支持。
4. 风险管理风险管理是证券公司运营管理部一个关键的职能。
该职能主要负责公司风险的识别、评估、控制和监测等工作。
运营管理部需要建立有效的风险管理体系，确保公司遵守法规要求，并减少潜在风险对公司的不利影响。
三、工作流程证券公司的运营管理部通常遵循一套完整的工作流程，以保证工作的高效和有序。
首先，部门会制定年度计划和目标，并根据公司整体战略进行调整和协调。
然后，各小组会根据部门的要求，制定各自的工作计划和目标，并分解具体的工作任务。
接下来，各小组会按照工作计划和目标，分配任务并组织实施。
在执行过程中，运营管理部会根据需要进行协调和调整，确保工作的顺利进行。
同时，部门会定期进行工作进展和绩效的评估，以及对工作过程和结果进行反思和改进。
四、与其他部门的合作证券公司的运营管理部需要与其他部门密切合作，以支持公司的整体运营。
与人力资源部门的合作可以确保有足够的人力资源支持公司的各项工作；与行政部门的合作可以提供良好的办公环境和设施；与财务部门的合作可以支持公司的财务状况的管理和报告；与风险管理部门的合作可以有效地识别和控制公司的风险。
证券公司资产管理业务管理办法
证券公司客户资产管理业务管理办法第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规,制定本办法。
第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法.法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。
第三条证券公司从事客户资产管理业务,应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益,诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。
证券公司从事客户资产管理业务,应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。
客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益.第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格.未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。
第五条证券公司从事客户资产管理业务,应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。
第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同.第七条证券公司从事客户资产管理业务,应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理，控制敏感信息的不当流动和使用，防范内幕交易和利益冲突。
第八条证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会依据法律、行政法规和中国证监会的规定，对证券公司客户资产管理业务实行规范有序的自律管理和行业指导。
第九条中国证监会及其派出机构依据法律、行政法规和本办法的规定，对证券公司客户资产管理活动进行监督管理。
证券公司客户资产管理业务管理办法
证券公司客户资产管理业务管理办法（2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，根据2013年6月26日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》修订）第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法。
法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。
第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。
证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。
客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。
未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。
第五条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。
第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。
第七条证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理，控制敏感信息的不当流动和使用，防范内幕交易和利益冲突。
第八条证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会依据法律、行政法规和中国证监会的规定，对证券公司客户资产管理业务实行规范有序的自律管理和行业指导。
证券公司的业务流程与管理
证券公司的业务流程与管理在证券市场的运作中，证券公司扮演了重要的角色。
作为中介机构，证券公司的业务流程和管理起着至关重要的作用。
本文将探讨证券公司的业务流程以及管理，以期对证券行业感兴趣的读者提供有用的信息。
一、证券公司的业务流程1.开户与客户管理开户是证券公司的第一步，通过开户程序，客户被纳入证券公司的系统中。
证券公司需要收集客户的基本信息，并进行风险评估以确保客户在交易中的合规性。
开立账户后，证券公司将建立客户档案，并负责管理客户信息。
2.资金存取与结算资金存取是证券公司的核心业务之一。
客户可以通过证券公司将资金存入或提取出来，用于证券交易。
证券公司需要提供安全、高效的资金结算系统，确保客户的资金流动顺畅，并及时更新客户的资金余额。
3.证券交易与撮合证券交易是证券公司的主要业务之一。
证券公司需要提供交易平台，使客户能够进行买卖证券的交易。
证券公司通过自有交易系统或与交易所合作，为客户提供交易撮合服务。
在交易过程中，证券公司需确保交易的公平、公正，并提供实时的市场行情和交易信息。
4.研究与投资咨询证券公司通常设有研究团队，负责对市场趋势和公司基本面进行研究分析。
基于研究结果，证券公司向客户提供投资建议和咨询服务，帮助客户做出明智的投资决策。
同时，证券公司还可以提供定制化的投资组合管理服务，满足客户特定的投资需求。
5.风险控制与合规管理证券公司需要建立健全的风险控制与合规管理体系，以确保公司在进行业务活动过程中符合相关法规和规定。
证券公司需要设立风险监控部门，对业务风险进行监控和预警，并采取相应的措施加以控制。
此外，证券公司还需要对员工进行合规培训，提高员工的风险意识和合规意识。
二、证券公司的管理1.组织结构证券公司的组织结构通常包括董事会、管理层和各部门。
董事会负责公司治理和决策，管理层负责具体的日常管理工作，各部门则按照职能划分进行业务管理和运营。
2.风险管理证券公司需要建立完善的风险管理体系，对市场风险、信用风险、操作风险等进行有效管理和控制。
证券公司账户管理制度
第一章总则第一条为规范证券公司账户管理，保护投资者合法权益，防范和化解风险，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）的有关规定，制定本制度。
第二条本制度适用于证券公司及其分支机构开展账户管理业务。
第三条证券公司应当建立健全账户管理制度，确保账户管理业务的合规、安全、高效。
第二章账户开立第四条证券公司应当遵循合法、自愿、审慎原则，为客户开立账户。
第五条客户开立账户应当提供真实、准确、完整的身份证明、联系方式等基本信息。
第六条证券公司应当对客户提供的身份证明、联系方式等基本信息进行审核，确保其真实、准确、完整。
第七条证券公司应当建立客户身份识别制度，对客户进行分类管理，并根据客户的风险承受能力，提供相应的服务。
第三章账户使用第八条客户使用账户时，应当遵守法律法规、证券公司规章制度及账户管理协议。
第九条客户不得将账户用于非法交易、洗钱等违法行为。
第十条客户不得出租、出借、转让账户，或者允许他人以自己的名义使用账户。
第十一条证券公司应当对客户账户的使用情况进行监控，发现异常情况及时采取措施。
第四章账户变更与注销第十二条客户信息发生变更的，应当及时通知证券公司，证券公司应当及时进行变更。
第十三条客户申请注销账户的，证券公司应当核实客户身份，并按照规定办理注销手续。
第五章风险控制第十四条证券公司应当建立健全账户风险控制体系，确保账户管理业务风险可控。
第十五条证券公司应当对客户进行风险评估，根据客户的风险承受能力，提供相应的风险控制措施。
第十六条证券公司应当加强对账户的监控，及时发现、防范和化解风险。
第六章内部控制第十七条证券公司应当建立健全账户内部控制制度，确保账户管理业务的合规、安全、高效。
第十八条证券公司应当设立专门的账户管理部门，负责账户管理业务的日常运营。
第十九条证券公司应当定期对账户管理业务进行自查，确保合规运作。
第七章附则第二十条本制度由证券公司负责解释。
证券公司的子公司管理制度
第一章总则第一条为加强证券公司子公司的规范化管理，提高子公司业务运营效率，保障公司整体利益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有子公司，包括但不限于另类投资子公司、私募投资基金子公司等。
第三条子公司管理应遵循以下原则：（一）依法合规：子公司业务开展必须符合国家法律法规及公司规章制度；（二）风险控制：子公司应建立健全风险管理体系，确保业务稳健发展；（三）合规经营：子公司应严格执行国家法律法规及公司规章制度，确保业务合规；（四）协同发展：子公司应与公司保持良好的合作关系，共同推动公司业务发展。
第二章子公司设立与变更第四条子公司设立应符合以下条件：（一）符合国家法律法规及公司规章制度；（二）具备独立法人资格；（三）有健全的组织机构、管理团队和业务运营体系；（四）有符合国家规定的注册资本；（五）有稳定的业务来源和发展前景。
第五条子公司设立程序：（一）提出设立申请；（二）公司董事会审议；（三）办理工商登记手续；（四）办理相关许可证。
第六条子公司变更程序：（一）提出变更申请；（二）公司董事会审议；（三）办理工商登记手续；（四）办理相关许可证。
第三章子公司业务管理第七条子公司业务开展应符合以下要求：（一）业务范围应符合国家法律法规及公司规章制度；（二）业务开展应遵循市场规律，遵循公平、公正、公开的原则；（三）业务开展应注重风险控制，确保业务稳健发展；（四）业务开展应遵守职业道德和商业道德。
第八条子公司风险管理：（一）建立健全风险管理体系，明确风险管理职责；（二）定期开展风险评估，及时识别、评估和处置风险；（三）加强风险预警和应对，确保风险可控。
第九条子公司合规管理：（一）严格执行国家法律法规及公司规章制度；（二）建立健全合规管理体系，明确合规职责；（三）定期开展合规检查，确保合规经营。
第四章子公司财务与会计管理第十条子公司财务与会计管理应符合以下要求：（一）建立健全财务管理制度，明确财务职责；（二）严格按照国家会计准则进行会计核算；（三）定期编制财务报表，确保财务信息真实、准确、完整；（四）加强财务监督，确保财务安全。
证券公司办公室日常管理制度
第一章总则第一条为规范证券公司办公室的日常管理，提高工作效率，保障公司运营的有序进行，特制定本制度。
第二条本制度适用于证券公司所有办公室工作人员，包括但不限于总经理、部门经理、文秘、行政人员等。
第三条办公室工作人员应严格遵守国家法律法规、公司规章制度以及本制度的规定，确保办公室工作的高效、规范和廉洁。
第二章工作时间与考勤第四条办公室实行标准工作时间制度，具体工作时间根据国家规定和公司实际情况确定。
第五条工作人员应按时上下班，不得迟到、早退、旷工。
如有特殊情况需请假，应提前向主管领导申请，并按照公司规定办理请假手续。
第六条公司实行考勤制度，每月对员工进行考勤统计，作为绩效考核的依据之一。
第三章办公秩序与环境卫生第七条办公室内保持整洁、有序，工作人员应爱护办公设施，合理使用，不得随意损坏。
第八条办公室内禁止吸烟、饮酒、赌博等不良行为，保持良好的工作氛围。
第九条办公室内垃圾应分类投放，保持环境卫生，定期进行消毒，防止疾病传播。
第四章文件管理第十条办公室文件分为秘密文件、内部文件和公开文件，应根据文件性质进行分类管理。
第十一条秘密文件由专人保管，未经授权不得外传或泄露。
第十二条内部文件由部门负责人负责管理，确保文件的安全和保密。
第十三条公开文件由办公室负责归档，便于查阅和归档。
第五章通讯与网络使用第十四条办公室内通讯设备应保持畅通，工作人员应按时维护，确保通讯设备的正常使用。
第十五条互联网使用应遵守国家相关法律法规，不得传播、下载、复制、发布违法信息。
第十六条办公室网络资源的使用应合理分配，避免资源浪费。
第六章安全保卫第十七条办公室工作人员应提高安全意识，遵守公司安全保卫制度。
第十八条办公室内禁止存放易燃、易爆、有毒等危险物品。
第十九条办公室夜间应关闭门窗，切断电源，确保公司财产的安全。
第七章附则第二十条本制度由公司办公室负责解释。
第二十一条本制度自发布之日起施行，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
证券行业的运营方案
证券行业的运营方案一、行业概况证券行业一直是金融行业中非常重要的一部分。
随着金融市场的不断发展和改革开放的深入，证券市场的规模和业务范围都在不断扩大。
据统计，截至2021年底，中国A股市场总市值达到125.54万亿元，排名全球第二。
A股市场日均成交量超过4000亿元，并且拥有超过4000家上市公司。
此外，随着国家金融市场对外开放的不断推进，目前A股市场已纳入了MSCI指数和富时罗素指数。
这些都表明中国证券市场的发展前景非常广阔。
二、市场现状1. 人口红利和经济结构调整随着中国人口结构的变化，居民收入水平的提高以及中产阶层的扩大，将会形成更高比例的家庭财富。
这将为证券市场提供更多的投资需求，提升证券市场整体规模。
2. 利率市场化和资本市场改革当前资本市场的改革和利率市场化的推进，为证券行业的发展提供了更多的动力。
随着利率市场化的深化，保险资金、社保基金等长线资金的入市，将为证券市场提供更多的投资需求。
3. 金融科技与证券市场创新随着金融科技的持续发展，数字货币、区块链、人工智能等新技术的应用，将为证券市场带来更多的创新和发展机会。
4. 产业、企业并购与重组随着经济结构的调整和国有企业改革的深入，证券市场将会迎来更多的产业并购和改革重组业务。
5. 国际化趋势中国资本市场的开放程度不断提高，对外开放的政策将进一步促进国际投资者对中国资本市场的投资，为证券市场的发展提供更多的机会。
三、运营方案1. 定位和战略规划在当前金融市场竞争日益激烈的情况下，证券公司需要明确自身的定位和战略规划。
不同的证券公司定位不同，一些证券公司定位于高端理财产品的设计和销售，一些公司则专注于机构客户业务，还有一些公司则立足于个人客户的投资顾问业务。
根据公司的实际情况和市场需求，制定合适的战略规划，将是公司未来发展的基础。
2. 产品和服务创新在日益竞争的证券市场，产品和服务创新是公司发展的关键。
证券公司可以通过创新金融产品设计、信息技术和交易系统的升级、信息披露改进等方式，提升公司的核心竞争力。
第二章证券公司的运营和管理
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三、证券公司的下属分支机构
证券公司可根据《公司法》、《证券法》和中国证监会的有关规定，申 请设立子公司以及分公司、证券营业部、证券服务部等附属分支机构。
子公司
分公司
证券营业部
部”
“××证券公司××地区××路(街)证券营业
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二、内部的人事管理
(一)员工的聘用
1．对员工的要求
道德素质 业务素质 知识结构 心理素质
2．员工的聘用
招聘
招聘
招聘
(二)员工的培训
(三)员工的考核和激励机制
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第二节 投资银行的人力资源管理
比较与借鉴：投资银行的人才竞争与管理
任何一家投资银行发展的背后都有一个或若干个杰出的投资银行 家。投资银行在杰出的投资银行家的领导下，逐渐形成自己的企业文 化、价值观和一套行之有效的运行规则。
证券服务部 ——升级设为证券营业部
技术服务站点
（对客户从事网上证券交易提供技术培训及相关服务的分支机构）
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证券营业部:
证券营业部可以经营下列业务： （一）证券的代理买卖； （二）代理还本付息、分红派息； （三）证券代保管、鉴证； （四）代理上海、深圳证券交易所股东账户的登记开户； （五）中国证监会批准的其他业务。
按产品或服务来划分业务部门，停留在以产品为导向、以专业分工为基础 组织业务运作的老模式上；
没有摆脱僵化的集权模式，部门设置过细，导致管理层次太多，团队的协 调成本增大，组织效率低下；
少数证券公司虽然设有风险管理部门，但其职能定位、配套措施和技术手 段等方面都还存在相当大的差距，很难起到防范和控制风险的作用；
证券公司的资金运作与资金管理
证券公司的资金运作与资金管理证券公司是一种专门从事证券交易的金融机构，其主要业务是为客户提供证券买卖、融资融券、承销保荐等服务。
在证券公司的运作中，资金的运作与资金管理起着至关重要的作用。
本文将从几个方面探讨证券公司的资金运作与资金管理。
一、资金运作1. 资金来源证券公司的资金主要来源于两个方面：一是客户存款，包括存入证券公司的投资款、代理买卖证券的资金；二是自有资金，包括公司的资产以及运营所需的流动资金。
2. 资金运营策略为了实现更高的收益，证券公司需要制定合理的资金运营策略。
一方面，证券公司会将部分资金投入风险较低的固定收益产品，如债券、国债等，以保证资金的相对安全性；另一方面，证券公司会将部分资金投入风险相对较高的股票、期货等资产，以追求更高的回报。
3. 资金周转资金周转是指证券公司将资金从一个项目转移到另一个项目的过程。
为了实现资金的最大化利用，证券公司需要合理安排资金周转，确保资金的流动性。
资金周转的快慢与证券公司的盈利能力密切相关。
二、资金管理1. 风险控制在资金管理中，风险控制是证券公司必须重视的方面。
首先，证券公司需要设立科学完善的风险管理制度，包括内部控制制度、风险管理规定等，以防范各类风险的发生。
其次，证券公司需要进行风险评估和风险监控，及时发现潜在风险并采取相应措施。
最后，证券公司需要合理配置风险资本，以应对风险事件带来的损失。
2. 资金利用率资金利用率是衡量证券公司运作效率的重要指标之一。
证券公司需要合理利用资金，以实现最大化的经济效益。
提高资金利用率可以通过降低存款准备金率、提高信用风险管理水平等方式实现。
3. 资金运作监管证券公司的资金运作需要在监管机构的指导下进行。
监管机构通过加强对证券公司的监管，规范其资金运作行为，保障投资者的权益，维护市场的稳定。
同时，证券公司也应积极配合监管机构的工作，履行信息披露、风险提示等义务。
综上所述，证券公司的资金运作与资金管理是确保公司稳健运营的基础。
管理制度证券公司监督管理条例
（管理制度）证券公司监督管理条例、|!_壹个人总要走陌生的路，见陌生的风景，听陌生的歌，然后于某个不经意的瞬间，你会发现，原本费尽心机想要忘记的事情真的就这么忘记了..证券公司监督管理条例第壹章总则第壹条为了加强对证券公司的监督管理，规范证券公司的行为，防范证券公司的风险，保护客户的合法权益和社会公共利益，促进证券业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》），制定本条例。
第二条证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎运营，履行对客户的诚信义务。
第三条证券公司的股东和实际控制人不得滥用权利，占用证券公司或者客户的资产，损害证券公司或者客户的合法权益。
第四条国家鼓励证券公司于有效控制风险的前提下，依法开展运营方式创新、业务或者产品创新、组织创新和激励约束机制创新。
国务院证券监督管理机构、国务院有关部门应当采取有效措施，促进证券公司的创新活动规范、有序进行。
第五条证券公司按照国家规定，能够发行、交易、销售证券类金融产品。
第六条国务院证券监督管理机构依法履行对证券公司的监督管理职责。
国务院证券监督管理机构的派出机构于国务院证券监督管理机构的授权范围内，履行对证券公司的监督管理职责。
第七条国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。
国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。
第二章设立和变更第八条设立证券公司，应当具备《公司法》、《证券法》和本条例规定的条件，且经国务院证券监督管理机构批准。
第九条证券公司的股东应当用货币或者证券公司运营必需的非货币财产出资。
证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货关联业务资格的会计师事务所验资且出具证明；出资中的非货币财产，应当经具有证券关联业务资格的资产评估机构评估。
第04讲证券经营机构管理规范
第04讲证券经营机构管理规范第二章证券经营机构管理规范第一节公司治理、内部控制与合规管理次知识点一证券公司治理的基本要求一、建立健全组织架构、明确职责划分（三会一层）（-）三会1.股东（大）会2.董事会3.监事会（二）一层经理层二、不得侵犯客户合法权益（一）财产权（二）逸择权（三）公平交易权（四）知情权三、建立完备的内部控制体系（-）自营业务1 .账户实名1.持股分散2.规模控制（二）资产管理业务1.账户报备2.风险揭示3.信息披露4.禁止保本保底5.实时监控账户交易行为（三）融资融券业务1.账户开立2.融资融券比例3.担保品的收取4.逐日盯市制度次知识点二对证券公司董事会、监事会、高级管理人员的相关要求一、对董事、监事、高级管理人员任职资格、持续监管等方面的要求（一）任职资格报证券公司注册地所属中国证监会派出机构養塞（二）独立董事制度1.经营经纪、资管、两融、承销保荐业务西利［以上的证券公司须设立独立董事2.独立董事与公司其他董事任期相同，连任时间不得超过6年2,最多可以在遂证券公司担任独立董事3.辞职或被免职的，独立董事本A和证菱公司应当分别向公司住所地中国证监会派出机构和股东（大）会提交书面说明次知识点三证券公司各类业务内部控制的主要内容一、经纪业务内部控制重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等。
二、自营业务内部控制重点防范规模失控、决策失误、超越授权、变相自营、账外自营、操纵市场、内幕交易等的风险。
三、投资银行类业务内部控制（-）业务类型1.承销与保荐2.上市公司并购重组财务顾问3.公司债券受托管理4.资产证券化（二）内控目标重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险，杜绝虚假承销行为四、受托投资管理业务内部控制重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险五、研究咨询业务内部控制重点防范传播虚假信息、误导投资者、无资格执业、违规执业，以及利益冲突等的风险六、证券投资顾问业务内部控制接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并宜接或者间接获取经济利益的经营活动，业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
公司资本运营管理制度
公司资本运营管理制度第一章总则第一条为规范公司的资本运营管理，提高投资效益，确保资金安全性，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条公司的资本运营包括股本运营和债务运营两大部分，公司应当合理规划资本结构，确保资本运作的安全性和效益性。
第三条公司的董事会是公司资本运营的最高决策机构，负责监督和指导公司的资本运营工作。
公司董事会应当建立完善的风险管理机制，制定有效的监督控制措施，确保公司资本运营活动合规、有效和安全。
第四条公司应当以市场为导向，合理制定资本运营策略，加强市场信息分析和预测，根据市场情况及时调整资本运营方针。
第二章股本运营第五条公司的股本运营是指公司通过发行股票、增资扩股等方式筹集资金，为公司的发展提供资金支持。
第六条公司应当根据实际情况，确定股本结构，合理设定股本规模，不得存在虚增或夸大股本规模的行为。
第七条公司应当依法进行股本运营，遵守证监会、交易所和其他相关管理部门的规定，不得存在内幕交易、操纵股价等违法行为。
第八条公司应当建立完善的内部股本运营管理制度，确保股本运营活动的合规性和安全性。
第九条公司应当加强对自身股本运营情况的监测和评估，及时发现并解决存在的问题，提高股本运营的效益。
第十条公司应当充分发挥股本运营的效益，实现资本的最大化利用，为公司的发展提供稳定、可持续的资金支持。
第三章债务运营第十一条公司的债务运营是指公司通过债券发行、银行贷款等方式筹集资金，为公司的生产经营提供资金支持。
第十二条公司应当在债务运营中规避风险，确保债务的偿还能力，不得存在欺诈、挪用债务资金等违法行为。
第十三条公司应当建立健全的债务运营管理制度，明确债务使用范围、偿还期限等重要事项，加强对债务运营活动的监督和管理。
第十四条公司应当在债务运营中加强风险管理，建立完善的风险预警机制，及时发现并解决存在的风险问题。
第十五条公司应当充分利用债务资金，提高债务运营的效益，实现资金的最大化利用，为公司的生产经营提供充足的资金支持。
证券投资管理制度_证券投资管理制度规范
证券投资管理制度_证券投资管理制度规范证券投资管理制度_证券投资管理制度规范为规范公司的证券投资决策程序，控制证券投资风险，应制定规范的证券投资管理制度。
下面店铺为大家整理了有关证券投资管理制度的范文，希望对大家有帮助。
证券投资管理制度篇1第一章总则第一条为规范星辉互动娱乐股份有限公司(以下简称“公司”)的证券投资行为，有效防范证券投资风险，保证证券投资资金的安全和有效增值，切实维护公司及股东利益，根据《证券法》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》等法律、行政法规、部门规章和规范性文件以及公司章程的有关规定，结合公司的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司及下属公司(指公司的全资子公司和控股子公司)的证券投资行为。
公司下属公司进行证券投资须报公司，根据本制度履行相应审批程序，未经审批不得进行证券投资。
第三条本制度所称证券投资，包括新股配售或者申购、证券回购、股票投资、债券投资、委托理财(含银行理财产品、信托产品)以及深圳证券交易所认定的其他投资行为。
第四条证券投资的原则：(一)公司的证券投资应遵守国家法律、法规;(二)公司的证券投资必须注重风险防范、保证资金运行安全。
坚持以市场为导向，以效益为中心;(三)公司的证券投资必须与资金结构相适应，规模适度，量力而行，不能影响自身主营业务的发展;第五条公司证券投资资金来源为公司闲置资金。
公司不得将募集资金通过直接或间接的方式用于证券投资，不得挤占公司正常运营和项目建设资金。
星辉互动娱乐股份有限公司但根据中国证券监督管理委员会《上市公司监管指引第2 号--上市公司募集资金管理和使用的监管要求》及《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》的相关规定，公司的证券投资行为用于购买符合本条如下标准的投资产品的，可以使用暂时闲置的募集资金进行现金管理：(一)安全性高，满足保本要求，产品发行主体能够提供保本承诺。
证券类的运营方案
证券类的运营方案第一部分一、企业简介证券类运营是在证券市场进行交易和投资的一种金融活动，主要包括证券交易、投资顾问、证券经纪和证券承销等业务。
证券市场是金融市场的重要组成部分，也是世界经济的重要组成部分。
证券市场的发展与国家经济发展息息相关，它为企业融资和投资者提供了一个有效的融资和投资平台。
二、运营目标本运营方案的目标是打造一支专业化、高效率的证券运营团队，通过科学、合理、高效的运营管理，为客户提供优质、多元化的金融服务，实现公司业务持续稳健发展。
第二部分一、市场分析1.证券行业发展趋势随着金融市场的不断开放，证券行业将迎来更多的发展机遇。
未来，证券行业的发展将主要体现在以下几个方面：市场化、信息化、国际化、现代化。
证券业在这些方面的发展将得到政策支持和市场需求的推动，具有广阔的发展前景。
2.行业竞争态势当前，证券行业竞争态势较为激烈，竞争对手来自国内外各大证券公司及金融机构，其主要竞争情况主要表现在业务模式创新、品牌建设、服务质量和资金实力等方面。
因此，我们需要在各方面不断加强自身实力，提高企业综合竞争力。
二、市场定位作为证券运营企业，我们的市场定位主要以服务客户、提高企业竞争力为主。
我们将通过科学合理的运营管理、投资顾问服务、资产托管服务等方式，不断提升自我实力，实现企业自身的可持续发展。
三、运营策略1.强化人才队伍建设建立以客户为中心的服务理念，通过培训、激励等方式，吸引和留住一批高素质的证券运营人才，打造一支专业化、高效率的运营团队。
2.拓展资金来源通过拓展客户资源、与金融机构合作等方式，不断提升公司的资金来源，以保障资金实力，为业务拓展提供充分的保障。
3.严格风险控制建立健全的风险管理体系，加强业务风险监测和控制，防范各类市场风险，确保企业运营的稳健性和可持续性。
4.优化服务模式通过信息化技术的应用，提高企业运营的效率，打造优质、多元化的金融服务模式，满足不同客户的需求，提升客户满意度。
证券营业部运营管理情况
证券营业部运营管理情况简介证券营业部是证券公司的分支机构，主要负责实施证券交易、投资顾问和资产管理等业务。
本文将对证券营业部的运营管理情况进行分析和讨论。
组织结构证券营业部一般由部门经理、运营经理、销售人员、客户服务人员和风控人员等组成。
部门经理负责整个营业部的运营和管理，运营经理负责具体的运营工作，销售人员负责拓展客户、推销产品，客户服务人员负责提供服务，风控人员负责风险控制和合规监管。
运营管理流程证券营业部的运营管理主要包括以下几个方面：1. 业务拓展业务拓展是证券营业部的核心工作之一。
为了吸引更多的客户和资金流入，营业部需要积极开展市场调研，了解客户需求，开发新的产品和服务。
与此同时，营业部还需要加强与机构投资者、基金公司等的合作，扩大业务的范围和规模。
2. 客户服务客户服务是证券营业部重要的一环。
营业部应该建立完善的客户服务体系，定期向客户提供投资咨询和意见，帮助客户解决问题。
同时，营业部还应该建立客户投诉处理机制，及时回应客户的投诉和意见，改善客户体验。
3. 风险管理风险管理是证券营业部不可忽视的方面。
营业部需要建立健全的风控体系，通过设置风险限额、监控系统等手段，控制交易风险。
营业部的风控人员应该具备专业的风控知识，及时识别和评估风险，保障公司和客户的利益安全。
4. 内部管理良好的内部管理是证券营业部运营的基础。
营业部应该建立合理的人员组织架构，明确各岗位职责和权限。
同时，营业部还需要制定完善的内部管理制度和流程，包括人事管理、绩效考核、薪酬管理等，确保各项工作的有序进行。
运营管理的挑战和改进证券营业部的运营管理面临着一些挑战，包括市场竞争激烈、监管政策不断调整等。
为了应对这些挑战，营业部可以加强内部培训，提高员工的专业素养和业务水平。
同时，营业部还可以优化业务流程，提高运营效率。
此外，与其他营业部和机构的合作也是一种有效的改进方式，通过资源共享和知识共享，实现互利共赢。
结论证券营业部的运营管理对于证券公司的发展至关重要。
证券公司的业务范围和运作模式
证券公司的业务范围和运作模式证券公司作为金融行业的重要一环，在经济发展中扮演着关键的角色。
它们在股票、债券和衍生品市场中提供各种金融服务和产品。
本文将全面介绍证券公司的业务范围和运作模式，以帮助读者更好地了解这一行业。
一、证券公司的业务范围证券公司的业务范围主要包括以下几个方面：1. 证券经纪业务：证券公司作为金融市场中的中介，接受客户委托，进行证券买卖的撮合和代理。
它们提供研究报告和投资咨询，帮助客户进行投资决策。
2. 自营业务：证券公司拥有一定的自有资金，可以进行自营交易，以谋求利润。
自营交易是指证券公司以自己的名义买卖证券，通过把握市场机会获取利润。
3. 证券承销业务：证券公司担任企业发行证券的承销商，协助企业筹集资金。
它们负责证券发行的组织、销售和市场宣传等工作。
4. 证券投资业务：证券公司可以通过购买股票、债券等证券产品，为客户提供资金的配置和投资建议。
它们管理着集合资产管理计划（资产管理公司）、基金和证券投资咨询等。
5. 金融衍生品业务：证券公司提供各种金融衍生品的交易和风险管理服务，如期货、期权、利率互换等。
这些产品通常是为了对冲风险、套利或投机目的而进行交易。
6. 金融服务业务：证券公司还提供一系列的金融服务，如资产管理、财富管理、融资融券、证券质押等。
这些服务旨在满足客户的不同需求和提供更全面的金融解决方案。
二、证券公司的运作模式证券公司的运作模式通常包括以下几个方面：1. 监管合规：证券公司在开展业务之前，需要获得相关金融监管机构的批准，并遵守相关法律法规。
它们需要建立完善的内部控制和风险管理制度，以确保业务合规和风险控制。
2. 资金运作：证券公司需要与各类金融机构建立合作关系，确保资金的流动性和稳定性。
它们通常与银行合作，完成资金划拨、结算和清算等操作。
3. 信息技术支持：证券公司需要建立高效的信息系统，以支持交易、风控、客户管理等业务活动。
信息技术在证券公司的运作中起到了至关重要的作用。
证券运营管理主要做什么
证券运营管理主要做什么简介证券运营管理是指证券公司或金融机构对证券业务进行全面的运营和管理的过程。
该过程涉及到证券业务的各个方面，如发行、交易、结算、风险管理等。
在证券市场竞争日益激烈的背景下，优秀的证券运营管理能够帮助金融机构提高运营效率、降低风险，并提供更好的客户服务。
主要职责1. 证券发行管理证券发行是指公司通过公开市场或私募方式发行各种证券，如股票、债券、可转债等。
证券运营管理的一个主要职责就是通过市场研究和分析，确定合适的发行时间、发行规模和发行价格等，并负责与相关监管机构进行沟通，办理发行手续。
2. 证券交易管理证券交易是指买卖双方通过交易所或场外交易平台进行证券交易的过程。
证券运营管理需要负责确保交易系统的正常运行，包括订单管理、交易撮合、交易监控等，以保证交易安全、公平和高效。
3. 证券结算管理证券结算是指买卖双方通过交易所或结算机构的协调，确认和清算交易的过程。
证券运营管理需要负责与相关结算机构进行沟通，办理结算手续，并确保结算过程的准确性和及时性。
4. 风险管理证券市场存在着各种风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。
证券运营管理需要通过建立和完善风险管理体系，制定相应的风险控制措施，监测和评估风险，及时采取措施防范和化解风险。
5. 客户服务证券运营管理也需要提供良好的客户服务。
这包括与客户进行沟通和联系，解答客户的问题，提供投资建议和报告等。
优秀的证券运营管理能够提供个性化的服务，根据客户的需求和目标制定相应的投资策略。
意义和挑战证券运营管理在证券市场中起着重要的作用。
优秀的证券运营管理可以帮助金融机构增强市场竞争力，提高运营效率，降低风险，提供优质的客户服务。
然而，证券运营管理也面临着一些挑战。
证券市场变化快速，风险复杂多样，证券运营管理需要及时应对市场变化，灵活调整策略。
另外，证券运营管理需要与监管机构保持密切的沟通和合作，确保遵守相关法律法规。
总结证券运营管理是一个综合性和复杂性很高的工作，需要运用市场、技术、风控等各个方面的知识和技能。
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（二）投资银行的风险识别
（三） 风险评估的方法和模型——VaR方法、KMV模型等 （略）
（四）风险控制——针对不同种类的风险采取相应的应对策略
17
二、我国证券公司的内部控制(内部监管）
（一）含义
内部控制机制：公司的内部组织结构及其相互间的运行
制约关系；
遵循健全、合理、制衡、独立的原则
内部控制制度：为防范风险、保护资产的安全与完整，
理、公司财务负责人、公司合规负责人以及实际履行上述职责的人
员。
证券公司应选聘取得证券公司高级管理人员任职资格的人员担任高管人员；
未取得高管任职资格的人员不得担任高管人员。
取得高管任职资格，需要先通过《证券公司高级管理人员资质水平测试》；
然后提出申请，经中国证监会依法核准。
高管人员应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵守公司章程和行
子公司 分公司
证券营业部
“××证券公司××地区××路(街)证券营业部”
证券服务部 ——陆续升级设为证券营业部
技术服务站点（对客户从事网上证券交易提供技术培训及相关服务的分支机构）
10
证券营业部:
证券营业部可以经营下列业务：
（一）证券的代理买卖； （二）代理还本付息、分红派息； （三）证券代保管、鉴证； （四）代理上海、深圳证券交易所股东账户的登记开户； （五）中国证监会批准的其他业务。
了“防火墙”，有效地防止风险的相互传递和扩散。
设有“风险管理委员会”，并有一整套健全的风险管理制度和先进的监
控技术以保证公司安全平稳地运行；
不同的组织结构形式并没有绝对的优劣之分，应根据企业的 内部条件和外部环境权宜应变，能够使企业高效运转才是根本。
9
三、证券公司的下属分支机构
证券公司可根据《公司法》、《证券法》和中国证监会的有关规定，申 请设立子公司以及分公司、证券营业部、证券服务部等附属分支机构。
11
第二节 投资银行的人力资源管理
一、我国证券公司的从业人员资格管理
(一)从业人员资格管理
《证券业从业人员资格管理办法》
证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管 理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员，应当取得从 业资格和执业证书。
1.
参加资格考试的人员，应当年满18周岁，具有高中以上文化程度和完 全民事行为能力。
存在相当大的差距，很难起到防范和控制风险的作用；
公司内部各项业务之间没有设立“防火墙”，容易发生风险的相互传递和
扩散，倘若某项业务操作不慎，则可能造成整个公司经营失败。
5
招 商 证 券
6
客 户 驱 动 模 式
7
美 林 证 券 的
摩 客根 户斯 与坦 业利 务的 交多 叉维 网矩 状阵 式 .
法律法规体系：
正在逐步建立和完善 法规(国务院)
规章(证监会)
三个层次: 内容:
法律
综合性、具体业务监管、从业人员管理 以及违法违规行为法律责任（一般不单独制订）
25
复习与思考：
1.
通过阅读已上市的XX证券公司年度报告的相关部分，了解证券公司 经营管理的主要内容。
2.
投资银行的组织架构一般构成，并结合我国证券公司的业务种类， 掌握其业务类机构的具体设置及其职能。了解证券公司的营业性分 支机构。
业规范，恪守诚信，审慎勤勉，忠实尽责。中国证监会依法对高管人员进行 监督管理。
13
二、内部的人事管理
(一)员工的聘用
1．对员工的要求
道德素质 业务素质 知识结构 心理素质
2．员工的聘用 (二)员工的培训
招聘
(三)员工的考核和激励机制
14
第二节 投资银行的人力资源管理
比较与借鉴：投资银行的人才竞争与管理
28
保证各项经营活动的有效实施，公司所制定的各种业务 操作程序、管理办法与控制措施的总称。 达到全面、审慎、有效、适时的要求
内部控制是规范证券公司经营行为、有效防范金融风险的重要 措施，也是衡量其经营管理水平高低的重要标志。
21
示例：证券公司自营业务管理架构的制衡关系
最高决策机构
证券投资决策委员会
全 程 监 控
第二章 投资银行的运营和管理
第一节 投资银行的组织结构
第二节 投资银行的人力资源管理
第三节 投资银行的风险管理 第四节 投资银行的外部监管
第一节 投资银行的组织结构
一、投资银行的组织形态
合伙人制
混合公司制
有限责任公司或股份有限公司
金融控股公司
2
二、证券公司内部组织结构
一般形式：
股东大会 各委员会 董事会 总裁及办公会 监 事 会
了解证券业从业人员资格管理办法和从业资格考试的基本内容和要 求。 掌握证券公司的内部控制机制和内部控制制度的基本含义和主要内 容。并通过阅读xx证券公司的内部控制报告加以具体理解。
3.
4.
5.
6.
我国证券业外部监管的模式和监管机构？了解中国证券业协会，协 会的职责有哪些？
监管当局对证券公司的监管有哪几个主要方面？
8
以美林集团和摩根· 斯坦利为代表的、著名的美国投资银行， 其组织结构的特点是：
体现了以客户为导向的现代管理思想，他们倾向于按客户种类来划分业
务部门，以满足客户需求的多样性和综合化；
奉行“大业务部门架构”，强调扁平化管理，拓宽了管理跨度，提高了
管理效率，并注重柔性化管理与团队协作；
采用金融控股公司模式，其业务由所属子公司具体操作，集团内部建立
执行委员（分管副总裁）
财务、资金部门
帐户管理、核算 、资金调拨
证券投资部
风险控制小组
22
内部控制制度的主要内容
示例： xx证券的内部控制制度 包括业务管理、资金管理、会计系统管理、电子信 息系统管理、人力资源与薪酬管理、信息沟通与披露管 理，等等。 具体业务管理：制定各项业务的管理规章、操作流程及岗位手册
中 信 证 券 直 线 型
4
国内大部分证券公司组织结构的现状：
按产品或服务来划分业务部门，停留在以产品为导向、以专业分工为基础
组织业务运作的老模式上；
没有摆脱僵化的集权模式，部门设置过细，导致管理层次太多，团队的协
调成本增大，组织效率低下；
虽然设有风险管理部门，但其职能定位、配套措施和技术手段等方面都还
建立科学的授权审批制度和岗位分离制度 制定切实有效的应急应变措施、具体的应变步骤 建立严密有效的风险管理系统，等等
24
第四节 投资银行的外部监管
监管模式： 政府主导
＋ 自律
＋ 证券业协会和证券交易所
监管机构： 证监会
监管内容：
市场准入
经营风险
（经营管理 + 业务活动)
惩罚和市场退出
2.
3. 4.
参加考试的人员考试合格的，取得从业资格。
取得从业资格的人员，符合条件的，可以通过机构申请执业证书。 中国证券业协会负责从业人员资格考试、执业证书发放以及执业注册 登记等工作。
12
(二)高级管理人员资格管理
《证券公司高级管理人员管理办法》
证券公司高级管理人员，是指对公司决策、经营、管理负有领 导职责的人员，包括董事长、副董事长、监事长、总经理、副总经
业务部门
证 券 投 资 部 资 产 管 理 部 固 定 收 益 部 投 资 银 行 部 经 纪 业 务 总 部 行 政 办 公 室 ……
管理、支持部门
人 力 财 资 务 源 部 部 资 金 清 算 部 信 法 风 稽 息 研 律险 核 技 究 事 管 审 术 所 务 理 计 部 部 部 部
3
各地分支机构
任何一家投资银行发展的背后都有一个或若干个杰出的投资银行 家。投资银行在杰出的投资银行家的领导下，逐渐形成自己的企业文 化、价值观和一套行之有效的运行规则。 1、人才的取得 2、人才的培训 3、人才的评估 4、人才的激励
16
第三节 投资银行的风险管理
一、投资银行的风险管理
（一）风险管理流程
识别 评估 控制 →
23
（二）内部控制的基本要求
建立监控防线——顺序递进、权责统一、严密有效
第一道：一线岗位双人、双职、双责为基础 第二道：相关部门、相关岗位间相互制衡 第三道：内部稽核部门对各岗位、各部门、各项
业务全面实施监督反馈
※ 有规章制度不等于就能防范风险，执行制度比编制条文更加重要， 还必须对制度的执行情况进行检查监督——内部稽核。
设立证券营业部应具备下列条件： （一）信息系统技术标准符合中国证监会的规定，并可支持内部控制机制有效运行； （二）拟任正、副经理通过中国证监会规定的任职资格审查，具备证券从业资格的业 务人员不少于十人； （三）有合格的经营场所、交易设施和防火、防盗等安全设施； （四）有健全的风险管理制度； （五）中国证监会规定的其他条件。