德勤-PPMoney战略咨询项目实施方案建议书

T0 项目 启动
T1.3 公司内部调 研
T1.5 业务 现状 诊断 与分 析报 告
T2.5 整体 战略 发展 规划 报告
T3.3 业务 战略 实施 计划
T3.2 财 务计划
变革管理和知识转移、项目成果宣贯
阶段里程碑和汇报节点
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第0阶段：项目启动准备和需求理解 项目工作内容
工作产出
互联网金融行业 模式发展趋势分 析
交付成果
行业前景分析
1.2

客户需求调研
1.3
企业内部调研
1.4
领先实践分析
设计问卷，通过德勤分所及万惠投 基于市场研究和德勤研究，细分全 资网点等收集数据、明确客户痛点、 国政府、中小银行、非银金融机构 难点及竞争环境，确认万惠投资竞 争优势及强弱项； 群体，并对各类客户分析金融服务 需求 研究、深化国内外领先实践，提炼 出对万惠投资的业务能力建设的启 示 访谈企业内部及平安集团，了解高 根据德勤方法论和最佳示例（如竞 争策略方法论等），对万惠投资作 层对万惠投资未来发展的构想和当 现状分析和建立初步方向： 前面临的挑战，为明确未来建设方 向提供现实基础 现有战略方向和定位可改善地方 经营与财务管理现况及未来挑战 业务策略方向及需调整领域（包括 产品、客户、服务、渠道建设等） 比照分析国内外相关金融机构及政 府的最佳实践，为万惠投资后续战 中后台运营支撑体系、及集团协同 的挑战和初步未来方向 略制定与业务规划提供借鉴
第三阶段：战略实施规划 项目工作内容
基于战略愿景和目标，以及业务开展策略的能力建设要求，设计实施路线图，并进行财务模型测算，保障 战略规划落地。
目标
项目模块
3.1

工作内容
工作产出
交付成果
战略实施计划
基于战略愿景和目标，以及业务开 展策略的能力建设要求，设计短中 长期的战略实施蓝图，以及未来3年 的业务发展指标

4类客户需求分 析（P2P、消费 金融、互联网理 财、汽车金融）
《市场研究分析 及万惠投资的内 部梳理报告》

访谈纪要

同业优秀实践及 其借鉴意义
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第二阶段：整体战略发展规划 项目工作内容
目标
根据万惠投资的内外部挑战和行业发展机遇，比照同业领先实践，制定整体战略发展规划框架。
目标
成立项目组，完成项目准备工作。
项目模块
0.0
工作内容
管理层预访谈，沟通和汇报项 目计划，进一步明确对项目期 望和要求 项目工作环境准备 详细的项目计划，制定交流和 沟通计划制定 详细方案的调研问卷准备
工作产出
交付成果

项目文档模板 项目详细计划 访谈计划 访谈问卷 资料需求清单 /
千帆竞渡 御风而行
万惠投资战略规划咨询服务项目
实施方案建议书（讨论稿）
2016年9月9日 德勤管理咨询
基于对项目目标和范围的理解，德勤针对本次项目制定实施框架
战略愿景与目标
现状诊断与分析 市场环境与 监管趋势分析 客户需求调研分析 内部资源和能力分析 国内外领先同业对标 分析
整体战略发展规划
整体业务模式设计 企业战略愿景 客户细分与定位策略 产品和服务策略 业务战略目标 渠道与合作伙伴策略 支撑体系设计与能力要求
工作产出
企业战略愿景 业务战略目标
交付成果
战略目标制定

2.2


整体业务模式 业务支撑体系和 能力要求
业务模式设计

《万惠投资的整 体战略规划报告》
2.3


业务发展策略
4类核心业务板 块的客户细分和 定位策略\产品 和服务策略\业 务拓展策略
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战略实施规划
战略实施计划 管理变革与宣贯
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财务计划
基于对本次项目目标及项目范围的理解，我们制定了如下项目实施方案：
德勤方法论和德勤项目经验
P0项目 启动 P1 现状诊断与分析（4周） T1.1 市场与行业 前景分析 P2 整体战略发展规划（8周） T2.1 战略目标制定 企业战略愿景 业务战略目标 T1.2 客户需求调 研 T2.2 业务模式设计 整体业务模式设计 支撑体系设计和能力 要求 T2.3 业务策略制定 客户细分与定位策略 T1.4 同业比照分 析 产品和服务策略 渠道和合作伙伴策略 T3.1 战 略实施 计划 P3 战略实施规划（2周）
项目启动准备



数据和信息需求清单准备
项目组内部工作方法和工作计 划培训 项目工作模板确认
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第一阶段：现状诊断与分析 项目工作内容
目标
全面分析评估万惠投资所面临的外部发展机遇和内部挑战，以此为整体战略发展规划的设计提供输送。
项目模块
1.1

项目模块
2.1

工作内容
在充分考虑万惠投资业务及管理现 状，以及集团总体资源情况的基础 上，提出初步战略假设及发展选项 通过相关利益者分析，对战略假设 进行验证筛选，确定总体战略定位 及发展方向，提炼得出战略愿景、 使命及价值观 分解战略愿景，形成战略发展阶段 及三年战略目标（含财务目标、业 务目标、战略目标等） 依据战略目标设计万惠投资未来整 体业务模式，及配套支撑体系和能 力建设要求（重点包含产品、风险、 科技、运营等） 根据战略目标，明确3大核心业务板 块对应的重点客户区域、定位；针 对重点客户痛点及需求，设计包括 客户定位、投融资及增值服务为一 体的产品服务体系、渠道与合作伙 伴策略
பைடு நூலகம்

战略实施路线图
3.2

《万惠投资的战 略实施报告》
根据外部市场状况与内部发展愿景， 搭建详细的财务模型，将战略定位、 业务开展策略通过财务推演予以印 证和支撑 财务测算模型与 结果
财务计划

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项目实施周期
项目内容
0 0 1 1.1 1.2 1.3 1.4 2 2.1 2.1.1 2.1.2 2.2 2.2.1 2.2.2 2.3 2.3.1 2.3.2 2.3.3 3 3.1 3.2 4
工作内容
通过业内访谈和行业研究，了解国 分析宏观经济、政策状况，访谈集 内宏观经济、政策环境及其变化趋 团核心部门及万惠投资高管及骨干 成员，以了解未来万惠投资战略远 势，预测外部环境对政府融资和中 景、战略方向、市场定位等，及创 小银行、非银机构金融服务模式的 兴银行在业务、运营等方面面临的 影响 挑战