担保公司尽职调查报告

尽职调查报告

声明和保证

本人在此声明和保证：此尽职调查报告按照工作规程的要求，并根据担保申请人提供的和本人收集的材料，经本人调查、核实和分析后完成。本人对担保申请人的法律地位，以及本报告所涉及的数据和资料的真实性、完整性和有效性负责；若本人有故意或因重大过失提供虚假资料、隐瞒重要事实、与拟担保企业恶意串通进行骗保等任何损害公司利益的行为，公司有权向本人追究一切法律责任，本人同意承担因此而带来的一切法律后果。

有以下情形的，本人应主动声明：

□与客户的主要决策人、融资负责人存在亲戚、朋友、同学或其他较密切关系的；

□曾在客户单位工作过的；

□本人或亲属与客户存在业务往来、资金融通等经济利益关系的。

项目经理A （签字）：______________ 项目经理B （签字）：___________________________________

年月日

尽职调查报告

一、项目基本情况

企业类型：□生产类企业□流通类企业□房地产类企业

□工程类企业□服务类企业□其他

项目来源：□续做项目□员工开发□合作银行推荐

□老客户推荐□客户上门□其他

拟合作银行：_________________________________

1.1 :

1.2

1.3

1.4

A

B

1.5

1.7实际控制人、股东、财务负责人的联系方式及住所详细住址:

、企业管理分析

2.限于内部组织架构、决策机制、财务管理、管理薄弱环节等）

2.3企业人员情况说明

A、社保缴纳情况：

B、工资发放情况说明:

三、产品及技术状况分析

3.1企业产品概述

单位：万元

3.4企业技术状况分析/研究与开发成果/技术发展前景（该部分重点关注： （1）企业技术状况（2）

企业对技术的的重视程度

（3）企业研究与开发成果、专利及获奖情况

（4）企业技术发展前景）：

四、行业及市场情况

4.1行业情况（重点关注：行业发展及历史趋势、 上下游议价能力、行业市场前景分析与预测等

）

4.2竞争分析及市场份额（重点关注：竞争对手规模、竞争优劣势等）

行业生命周期及影响因素、 进入该行业的壁垒、

4.5销售变化趋势及预测:

五、产品制造及采购

5.2生产设备（重点关注：公司自建厂生产线、还是委托生产或其他方式；设备自动化、机械化程度；设备设计产能和实际产能、主要设备购置年限等）

5.4生产管理/成本控制（重点关注：在生产管理方面是否有章可循、是否规范、现场管理印象等; 正常生产状态下；描述生产过程中如何有效地进行成本控制等）

：

A 、 安全生产方面：

B 、 质量保证方面：

C 、 环保方面： 六、企业资信状况

6.1征信记录（贷款、担保）：

6.2

诉讼记录：

企业所属区域法院诉讼记录： 中、高级人民法院网上诉讼记录: 最高人民法院被执行人信息查询: 其他诉讼（含仲裁）记录: 6.3纳税记录

1、增值税纳税情况

单位：万元

6.5网络搜索不良信息

6.6其他（包含但不限于周边居民反馈、员工调查等）

七、财务分析

D或有负债重要提示（主要包括对外担保、涉诉案件、应收票据贴现或背书转让等）:

7.3主要会计科目说明和核实（单位万元）

7.3.1、资产、负债、所有者权益科目的核实:

B、应收账款

重点分析应收账款占收入的比例变动：

公司当期期末应收账款账龄和坏账准备计提情况如下:

重点分析说明账龄超过1年以上的应收款项:

补充说明：

C、预付款项

公司预付款项按照账龄结构显示如下表:

补充说明：

D、其他应收款

公司当期期末其他应收款余额以及账龄情况如下表:

E、存货

补充说明：F、固定资产

G在建工程和无形资产

在建工程项目变动情况如下表:

补充说明和续贷分析:

I、应付票据

补充说明：K预收款项

账龄超过1年的大额预收账款: 年末预收账款前五名：

补充说明：

M其他应付款

补充说明：

732、收入、利润科目的核实:

A:按产品分类

B、通过回款核实收入：

近三个月回款（现金、银行存款日记账和应收票据借方发生额扣除非销售回款）

收入核实说明:

C、通过销售明细账、销售出库单、随机抽查的记账凭证及原始单据来确认收入的真实性：

D、通过现场调阅增值税纳税系统查询应纳税收入核对实际收入：

E、通过用电量、用水量核实生产的稳定性及收入配比性：

F、其他方式核实收入：

综合上述核实报表收入真实程度并预测未来的收入、利润：

大额的非经营性损益形成原因：

7.4贷款用途真实性分析（提示：详细介绍借款投资方向及原因、预期收益等。分析其借款额

度，满足上述用途的资金需求量；本次借款额度为XX主要核定的因素是实际需求、还款能力）

7.5还款来源及能力分析（提示：详细分析其还款来源并测算合理性、可行性；1、固定资产或

项目贷款=预计收入*预计利润率+预计折旧及摊销+预计投资净流量+预计新筹资+预计续贷流量-预计归还贷款；2、流资贷款=上年度销售收入X （1—上年度销售利润率）X （1+预计销售收入年增长

率）/360/（存货周转天数+应收账款周转天数-应付账款周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数）/（1-净利润

率）+投资净流量+新筹资+续贷流量-归还贷款）：

7.6总体财务状况评价：（对企业报表数字真实性的评价，及对企业总体财务情况的评价，比如: