2020年(金融保险)交通银行个人外汇期权交易规则
期权的交易规则
期权的交易规则期权是一种金融工具，允许购买者在一定的时间内以特定价格购买或卖出标的资产。
期权的交易规则涉及到期权的基本概念、合约的买卖以及交易策略等方面。
本文将详细介绍期权的交易规则。
一、期权的基本概念1. 标的资产：期权的标的资产可以是股票、指数、外汇、商品等。
购买者在期权到期时可以选择是否行使期权合约，以购买或卖出标的资产。
2. 买方和卖方：期权合约有买方和卖方，买方是指购买期权合约的人，卖方是指卖出期权合约的人。
买方支付合约费用，卖方则收取费用。
3. 行权价格：行权价格是买方在期权到期时购买或卖出标的资产的价格。
行权价格由买方在购买期权合约时确定，可以是固定的价格或根据特定公式计算得出。
4. 到期日：期权到期日是买方可以决定是否行使期权合约的最后一天。
到期日前，买方可以选择在何时行使期权。
二、期权合约的买卖1. 期权的买入：买方购买期权合约时需要支付一定的费用，这个费用称为期权的购买费用或期权的溢价。
买方预期在期权到期时标的资产的价格会有所变化，从而获得利润。
2. 期权的卖出：卖方卖出期权合约后，收取一定的费用作为交易的收入。
卖方的收入是有限的，但风险比买方低。
3. 期权合约的选择：买方和卖方在选择期权合约时要考虑到价格、到期日、行权价格等要素。
不同的期权合约有不同的风险和收益特征，需要根据个人的投资目标和风险承受能力进行选择。
三、交易策略1. 看涨期权：买方购买看涨期权，预期标的资产的价格会上涨。
当标的资产的价格超过行权价格时，买方可以选择行使期权合约，以购买标的资产。
如果价格没有超过行权价格，买方可以选择不行使期权。
2. 看跌期权：买方购买看跌期权，预期标的资产的价格会下跌。
当标的资产的价格低于行权价格时，买方可以选择行使期权合约，以卖出标的资产。
如果价格没有低于行权价格，买方可以选择不行使期权。
3. 多空组合：投资者可以利用期权进行多空组合，即同时购买看涨期权和看跌期权。
这种策略可以在市场上涨或下跌时获得收益，但需要考虑到合约费用和风险管理的问题。
什么是外汇期权
什么是外汇期权？外汇期权又称货币期权（Currency Option），是一种选择契约，其持有人即期权买方享有在契约届期或之前以规定的价格购买或销售一定数额某种外汇资产的权利，而期权卖方收取期权费，则有义务在买方要求执行时卖出（或买进）期权买方买进（或卖出）的该种外汇资产。
外汇期权是期权的一种，相对于股票期权、指数期权等其他种类的期权来说，外汇期权买卖的是外汇，即期权买方在向期权卖方支付相应期权费后获得一项权利，即期权买方在支付一定数额的期权费后，有权在约定的到期日按照双方事先约定的协定汇率和金额同期权卖方买卖约定的货币，同时权利的买方也有权不执行上述买卖合约。
主要特点外汇期权买卖是一种交易方式，它是原有的几种外汇保值方式的发展和补充。
它既为客户提供了外汇保值的方法，又为客户提供了从汇率变动中获利的机会，具有较大的灵活性。
外汇期权买卖实际上是一种权利的买卖。
权利的买方在支付一定数额的期权费后，有权在未来的一定时间内按约定的汇率向权利的卖方买进或卖出约定数额的外币，权利的买方也有权不执行上述买卖合约。
外汇期权业务的优点在于可锁定未来汇率，提供外汇保值，客户有较好的灵活选择性，在汇率变动向有利方向发展时，也可从中获得盈利的机会。
对于那些合同尚未最后确定的进出口业务具有很好的保值作用。
业务优点外汇期权业务的优点在于可锁定未来汇率，提供外汇保值，客户有较好的灵活选择性，在汇率变动向有利方向发展时，也可从中获得盈利的机会。
期权的买方风险有限，仅限于期权费，获得的收益可能性无限大；卖方利润有限，仅限于期权费，风险无限。
期权外汇买卖实际上是一种权力的买卖。
权力的买方有权在未来的一定时间内按约定的汇率向权力的卖方（如银行）买进或卖出约定数额的外币。
同时权力的买方也有权不执行上述买卖合约。
发展历史期权(Option)又称选择权，它最早是从股票期权交易开始的，直到20世纪80年代才有外汇期权产生，第一批外汇期权是英镑期权和德国马克期权，由美国费城股票交易所(PhiladelphiaStockExchange)于1982年承办，它是已建立的股票期权交易的变形。
交通银行
交通银行优贷通产品名称：优贷通产品定义：依据小微企业销售回笼，以及企业关键人个人账户资金归集情况，全面掌握企业日常经营特征和个人资金实力，对以交行作为主要结算银行，且企业和企业关键人在交行账户形成一定资金沉淀的，实行优先安排额度（含信用授信额度）、优先放款、利率定价优惠的“三优”政策的综合授信产品。
适用范围：以交行作为销售回笼主要结算行，且企业及其关键人在交行账户形成一定资金沉淀量，企业结算户资金流量达到一定标准的优质客户。
产品优势：一、额度优厚，最高可享受500万元信用贷款二、放款优先，审批与放款全程享受绿色通道三、利率优惠，符合条件的客户，在原有上浮基础上可享受幅度抵减优惠申请条件一、企业经营期限三年（含）以上，企业主要经营者从业经验三年（含）以上。
二、企业基本户开立在交行，或承诺在下一授信申请日前将基本户转入交行。
三、企业主要结算户开立在交行。
四、企业及企业主信用良好。
五、依据交行零售内部评级法客户评级（PD 评级）须在10 级（含）以上。
六、符合交行规定的其他条件。
申请资料：一、经年检的营业执照、组织机构代码证，税务登记证；二、原则上近三年经审计的财务报表和最近一期的财务报表（如有）；三、企业章程；四、法人代表身份证；五、抵押物、保证人说明及证明文件（如有）；六、交行规定的其他材料。
展业通适用分行全国产品定义为适应小企业生产经营特点、扶持和服务小企业发展壮大，交通银行特别推出“展业通”——专项信贷和结算系列金融服务产品。
“展业通”具有金融产品全、服务效率高等诸多特点，运用科学简便的评分方法和优化的审批流程，为小企业展业提供优质高效、快速融通的金融服务。
产品优势---根据小企业不同发展阶段的资金财务需求，提供个性化的金融产品与服务方案；---贷款可采用整贷零偿的还款方式，一次贷款、分期还款，适应小企业资金分期回流的特点，减轻小企业集中还款时的资金调度压力；---担保方式多样，既可以用房地产等进行抵押，又可以用国债、存单、仓单等进行质押，也接受符合条件的保证担保；同时交通银行还与担保公司、中国出口信用保险公司合作，可对符合条件的小企业提供全额或部分担保；---最长融资期限可达八年；---业务申请可以由交通银行网点直接受理，也可以通过电话、电子邮件或信函等形式预约小企业客户经理，由客户经理受理；---流程简化，专人审批。
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本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==外汇期权交易计算题交行,外汇,期权工商银行,外汇期权篇一：外汇交易习题与答案第三章外汇交易一、填空题1、银行间市场，是指银行同业之间买卖外汇形成的市场。
由于每日成交金额巨大，其交易量占整个外汇市场交易量的90％以上，故又称作________。
2、 ________在第一次世界大战之前就已发展起来，是世界上出现最早的外汇市场，也是迄今为止世界上规模最大的外汇市场，其外汇交易额约占世界外汇交易总额的30％。
3、 ________是指在成交后的第二个营业日交割。
如果遇上任何一方的非营业日，则向后顺延到下一个营业日，但交割日顺延不能跨月。
4、________是指套汇者在不同交割期限、不同外汇市场利用汇率上的差异进行外汇买卖，以防范汇率风险和牟取差价利润的行为。
其核心就是做到________，赚取汇率差价。
5、由于外汇期货交易的结算是每天进行的，只要结算价格有变化，每天就会发生损益的收付，直到交割或结清为止。
因此，外汇期货交易实际上实行的是________。
二、不定项选择题1、目前世界上最大的外汇交易市场是( )。
A．纽约B．东京C．伦敦D．香港2、外汇市场的主要参与者是( )。
A．外汇银行 B．中央银行C．中介机构 D．顾客3、按外汇交易参与者不同，可分为( )。
A．银行间市场B．客户市场C．外汇期货市场 D．外汇期权市场4、利用不同外汇市场问的汇率差价赚取利润的交易是( )。
A．套利交易 B．择期交易C．掉期交易心D．套汇交易5、即期外汇交易的交割方式有( )。
A．信汇 B．票汇C．电汇D．套汇6、掉期交易的特点是( )。
A．同时买进和卖出 B．买卖的货币相同，数量相等C．必须有标准化合约D．交割期限不同7、外汇期货市场由下列部分构成( )。
A．交易所 B．清算所C．佣金商 D．场内交易员8、外汇期货交易的特点包括( )。
交通银行外汇转账流程
交通银行外汇转账流程
交通银行外汇转账的流程如下：
1. 准备相关资料：包括交通银行账户信息、收款人的银行账户信息以及收款人的身份证或护照信息。
2. 登录交通银行网银：打开交通银行网银，输入账号和密码进行登录。
3. 选择外汇转账：在网银首页或菜单中，找到外汇转账选项，并点击进入。
4. 填写转账信息：根据转账页面的要求，填写转账金额及货币种类、收款人姓名、收款人银行账号、收款人开户银行、收款人开户行所在国家/地区以及收款人身份证或护照号码。
5. 确认转账：确认转账信息无误后，点击确认按钮进行转账。
6. 验证身份：根据交通银行的要求，可能需要进行身份验证，以确保转账安全。
7. 完成转账：转账成功后，交通银行将会发送转账成功的通知，并将资金汇入收款人的银行账户。
外汇基本知识
外汇基础资料外汇的特点（一）投资目标是国家经济，不是上市公司业绩。
一个国家或地区的经济从宏观来看是相对稳定在一定的范围内的，这样外汇的价格就完全决定于市场的买卖关系及心理预期，相比于股市，较为容易对未来的走势做出判断。
(二）外汇是双边买卖，可买升可买跌，这样可根据交易当时的实际情况灵活做出判断。
（三）投资成本低，一万美圆可做100万美圆的投资。
国际上规定交易一手需要10万美圆，也就是如果您在银行做实盘，想操作一手美圆就必须持有10万美圆才可以入市，但以保证金的形式来做就只需要1000美圆就可以操控10万美圆，这对于小投资者来说，无疑是一个相当有利的投资。
（四）成交量大，很难被大户所操控。
一个国家巨大的经济实力决定了外汇的价格不可能被少数金融寡头所操控，从而使得持不同资金量的投资者能够在公平对等的前提下进行交易。
（五）买卖程序简单，在任何有电脑和网络的地方都可以实施买卖。
（六）除了每个周末，外汇市场全球二十四小时交易，并且执行T+0交易规则（类似期货），即：买卖可随时进行。
（七）能够掌握亏损的幅度（设定止损），且不会因为没有买家或卖家承接而招致更大的损失（期货就不行）。
（八）收益回报率高。
（九）分析走势的资料多，目前自由交易的几种汇率均为“G8集团”国家的货币及主要金融核心国家瑞士、澳大利亚的货币，这些国家由于经济地位突出，每个国家都会定期公布经济数据，大家可以公平地同时共享，没人可以提前知晓这些数据，所以很公平。
初入汇市前言：本章主要介绍外汇市场的特点、结构、基本知识及买卖需知，通过本章的学习您将达到入门的目标。
第一节外汇的魅力及历史一、外汇市场的魅力外汇市场的起步要比股票、期货等其他金融市场迟的多，不过，却以惊人的速度迅速发展，已成为当今全球最大的金融及投机市场。
外汇市场之所以能如此迅速的发展，为越来越多的人所青睐，成为投资者的新宠儿，这与外汇市场本身的特点密切相关。
下面就外汇市场与大家都很熟悉的股票市场进行简单的比较，从中体会外汇市场作为国际性的资本投机市场所特有的魅力。
证券公司股票期权经纪业务指南
证券公司股票期权经纪业务指南（2020年修订）上海证券交易所2020年8月14日目录证券公司股票期权经纪业务指南 (3)说明及声明 (3)第一章总体要求 (3)一、组织架构和职责分工 (4)二、岗位设置 (5)三、制度与流程 (6)四、内控管理 (6)第二章股票期权经纪业务交易权限申请 (10)一、申请材料 (10)二、申请流程 (11)三、交易权限开通流程 (11)第三章投资者适当性管理 (13)一、投资者准入条件的认定 (13)二、综合评估 (16)三、期权知识测试 (17)四、投资者分级管理 (20)五、投资者适当性评估的动态持续管理 (20)六、客户档案资料管理 (22)七、本所持续监督管理 (22)第四章开户管理 (23)一、账户体系 (23)二、衍生品合约账户的开立与管理 (24)第五章持仓限额管理 (30)一、持仓限额前端控制 (30)二、客户买入额度管理（限购） (34)第六章保证金管理 (37)一、客户保证金管理 (37)二、备兑开仓客户保证金管理 (49)第七章资金风险管理 (52)一、资金盯市管理 (52)二、资金划拨应急处理 (56)第八章强行平仓管理 (57)一、保证金不足强行平仓 (57)二、备兑不足强行平仓 (60)三、持仓超限平仓 (63)四、强平成交回报PBU管理 (64)五、强行平仓申报订单指令 (64)六、平仓有关的应急处理 (65)第九章行权交收管理 (66)一、投资者持仓合约的行权提醒 (66)二、投资者行权及交收日风险管理 (66)三、行权日前调整保证金参数水平提醒 (68)四、行权指令合并申报 (68)第十章协议行权 (71)一、协议行权策略 (71)二、协议行权注意事项 (72)第十一章客户结算 (73)一、日常交易清算 (73)二、清算后数据对账 (74)三、日常交易交收 (74)第十二章投资者数据报备 (76)第十三章程序交易报备 (78)一、程序交易接入管理要求 (78)二、程序交易报备管理要求 (78)三、变更报备 (79)四、程序交易的监管 (79)第十四章大户报告 (80)第十五章应急预案 (82)一、业务人员操作应急事件 (82)二、系统技术应急事件 (83)三、交易异常事件 (83)第十六章交易信息提醒及期权基础信息接口文件说明 (84)一、交易信息内容 (84)二、信息公告与提醒 (84)三、期权基础信息接口文件说明 (86)第十七章投资者教育与客户投诉处理 (88)一、投资者教育 (88)二、客户投诉处理 (89)附件一：适当性综合评估样表 (92)附件二：股票期权业务程序交易报备表 (93)附件三：大户持仓报告表 (99)证券公司股票期权经纪业务指南说明及声明为便于证券公司参与上海证券交易所（以下简称“本所”）股票期权业务，规范开展股票期权经纪业务，有效防范业务风险，根据《上海证券交易所股票期权试点交易规则》(以下简称“《交易规则》”)、《上海证券交易所股票期权试点投资者适当性管理指引》、《上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司股票期权试点风险控制管理办法》、《中国证券登记结算有限责任公司关于上海证券交易所股票期权试点结算规则》等，制定本指南，供证券公司开展股票期权经纪业务时参考。
《国际金融实务》题库(含答案)
第一章外汇交易的一般原理一、单项选择题：1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（ A ）。
A、直接标价法B、间接标价法C、应收标价法D、美元标价法2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（ A ）。
A、电汇汇率B、信汇汇率C、票汇汇率D、现钞汇率3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（ B ）。
A、浮动汇率B、远期汇率C、市场汇率D、买入汇率4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（ A ）。
A、买入价B、卖出价C、现钞买入价D、现钞卖出价5、银行对于现汇的卖出价一般（ A ）现钞的买入价。
A、高于B、等于C、低于D、不能确定6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。
A、收盘价B、银行买入价C、银行卖出价D、加权平均价7、外汇规避风险的方法很多。
关于选择货币法，说法错误．．的是（ A ）。
A、收“软”币付“硬”币B、尽量选择本币计价C、尽量选择可自由兑换货币D、软硬币货币搭配8、下列外汇市场的参与者不包括．．．（ C ）。
A、中国银行B、索罗斯基金C、无涉外业务的国内公司D、国家外汇管理局宁波市分局9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是银行经营经营外汇实务的利润。
那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（ A ）。
A、外汇市场越稳定B、交易额越小C、越不常用的货币D、外汇市场位置相对于货币发行国越远10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（ C ）。
A、纽约B、东京C、惠灵顿D、伦敦11、下列不属于．．．外汇市场的参与者有（ D ）。
A、中国银行B、索罗斯基金C、国家外汇管理局浙江省分局D、无涉外业务的国内公司12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（ A ）。
A、伦敦B、纽约C、新加坡D、法兰克福13、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（ D ）的汇率为基础。
A、直接标价法B、间接标价法C、应收标价法D、美元标价法14、银行间外汇交易额通常以（ A ）的整数倍。
商品期权交易规则及操作方法
商品期权交易规则及操作方法
商品期权交易是一种金融衍生品交易方式，让投资者在未来某个时间点以约定价格交易特定的商品。
这种交易方式可以带来潜在的高收益，但也面临着较高的风险。
了解商品期权交易规则及操作方法对投资者来说至关重要。
商品期权交易规则
1. 期权类型
•认购期权：买家有权在约定的时间以约定价格购买商品。
•认沽期权：买家有权在约定的时间以约定价格卖出商品。
2. 标的物
•商品期权的标的物可以是各种商品，如大豆、小麦、黄金等。
3. 行权价
•行权价是买家行使期权时买入或卖出标的物的价格，需要在购买期权时确定。
4. 交割方式
•期权到期时，买家可以选择实际交割商品或者进行现金处理。
5. 交易时间
•商品期权交易时间由交易所规定，通常是工作日上午至下午。
商品期权交易操作方法
1. 选择期权合约
•选择认购或认沽期权，确定标的物和行权价。
2. 下单交易
•通过期权交易平台下单购买期权合约，支付一定的期权费用。
3. 卖出或持有
•在合约到期前，买家可选择将期权合约卖出获取差价利润，或者持有至合约到期。
4. 风险管理
•在期权交易中，要注意控制风险，可以采取止损等风险管理措施。
5. 及时了解市场信息
•了解商品市场的动态，掌握信息为交易决策提供支持。
结语
商品期权交易是一种高风险高收益的金融衍生品交易方式，投资者应在充分了解商品期权交易规则及操作方法的基础上，谨慎选择合约，并采取有效的风险管理措施，以期获得更好的投资回报。
交通银行简介
公司简介交通银行（BANK OF COMMUNICATIONS）始建于1908年（光绪三十四年），是中国早期四大银行之一，也是中国早期的发钞行之一。
1958年，除香港分行仍继续营业外，交通银行国内业务分别并入当地中国人民银行和在交通银行基础上组建起来的中国人民建设银行。
1986年7月24日，作为金融改革的试点，国务院批准重新组建交通银行，其目标是要把交通银行办成一家公司治理结构完善，资本充足，内控严密，运营安全，服务和效益良好，具有较强国际竞争力和百年民族品牌的现代金融企业。
1987年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，现为中国五大国有大型商业银行之一。
自重新组建以来，交通银行就身肩双重历史使命，它既是百年民族金融品牌的继承者，又是中国金融体制改革的先行者。
口号：交通银行----您的财富管理银行。
95559客户服务热线咨询。
企业文化理念企业使命提供更优金融方案持续创造共同价值企业愿景建设价值卓越的一流国际金融集团核心价值观责任立业创新超越经营理念诚信永恒稳健致远CSR战略宣言以和谐诚信为基石不断追求自身的超越与社会共同发展发展战略走国际化、综合化道路，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团服务宗旨以您为先灵活稳健广告语百年知交相融相通产品一．个人业务1.储蓄存款:双利理财活期存款定期存款喜庆存单个人支票存款托收挂失业务个人存款证明2.个人贷款 e贷在线个人授信贷款个人住房贷款个人经营贷款个人消费贷款个人质押类贷款3.外汇服务境外汇款个人结汇个人外汇买卖个人购汇4.太平洋卡5.理财计划得利宝红系列橙系列黄系列绿系列青系列蓝系列紫系列 QDII系列添利系列至尊系列6.投资服务开放式基金第三方存管黄金买卖贵金属国债投资银期转帐7.保险服务8.便利服务家易通服务保管箱服务自助转帐跨行汇款定制转帐通存通兑自助缴费代付业务中澳留学快车9财富管理沃德财富交银理财快捷理财理财顾问10.电子银行个人网上银行个人电话银行个人手机银行自助银行11.私人银行12.小企业贷款重点推荐双利理财产品介绍“双利理财账户”是交通银行推出的智能理财帐户。
国际金融实务教程包括即期外汇交易、远期外汇交易、外汇掉期交易、金融期货交易、金融期权交易以及互换交易
五、交割(Deliver)
第二节 即期外汇交易
程序
• A: SP CHF5 PLS • B: 92/96 • A: MY RISK. ANY CH • B: 93/95 • A: 93
• B: OK DONE TO CFM WE BUY USD5 AG CHF AT1.0129 VAL Sep 10, 2010 MY USD TO B BANK NY FOR OUR A/C 1234567 TKS N BI
• 如果1个月到期时，美元/人民币即期汇率 超过6.7680，那么该投机者则需要向银 行支付差额。
链接：我国的远期外汇交易
• 1997年1月18日中国人民银行公布了 《远期结售汇暂时管理办法》，并于 1997年4月在中国银行进行远期结售 汇试点。
• 2003年试点银行扩大到工行、农行、 建行。
• 2004年增加交通银行、中信银行、招 商银行。
第一节 即期外汇交易含义
• 定义（Spot Exchange Transaction）(P34) – 理解点： 1.交割(Deliver)—“起息日”(Value Date) 2.营业日(Working Day) 3.交割日的确定：
•当日交割（VAL TOD）——“T+0” •隔日交割（VAL TOM）——“T+1” •即期交割（VAL SP） ——“T+2”
• 利用两个不同地点的外汇市场上某 些货币之间的汇率差异，进行低买 高卖以赚取差价收益的行为。
• 例，某日市场行情如下： –伦敦市场 GBP1=USD1.5450/60 –纽约市场 GBP1=USD1.5480/90
第五节 即期外汇市场的套
汇
二、间接套汇（Indirect Arbitrage）
FH培训 基础知识
美元 USD 英镑 GBP
欧元 EUR 日元 JPY
瑞郎 CHF
纽元 NZD
澳元 AUD
加元 CAD
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外汇介绍
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外汇保证金交易
外汇保证金交易最初产生于80年代的伦敦。 外汇保证金交易就是投资者以银行或经纪商提供的信托进行外汇交易。它充分 利用了资金杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的 一种外汇买卖方式。在交易中投资者只需支付一定的保证金就可以进行100%额 度的交易，使得那些拥有少额资金的投资者也能参与到金融市场上进行外汇交 易。 如果您有1,000美元在一个保证金帐户中，运用1:100的杠杆比率，您可以买到 最高价值100,000美元的外汇，因为您仅需在您的帐户显示购买价格的1%作为 保证金，换句话说，您拥有购买100,000美元的购买能力。 外汇市场的标准合约为等值100,000单位的基础货币，迷你合约为10,000单位 的基础货币。
盘
盈亏点数×点值×手数 盈亏点数×点值×手数 盈亏点数×点值×手数 盈亏点数×点值×手数 盈亏点数×点值×手数 盈亏点数×点值×手数 盈亏点数×点值×手数
合约值×最低跳动点数 合约值×最低跳动点数 合约值×最低跳动点数 合约值×最低跳动点数 合约值×最低跳动点数／即时价格 合约值×最低跳动点数／即时价格 合约值×最低跳动点数／即时价格
2015年01月31日，中信证券宣布正式收购知名外汇经纪商KVB昆仑国际60%股权， 成战略股东；
2015年02月02日，招商证券与金融数据方案提供商Fidessa合作的亚洲交易平台系 统启动搭建； 2015年02月02日，传光大证券拟5亿美元收购业务包括外汇贵金属在内的新鸿基金 融约70%股权
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成交价格 ×合约值 ×利率 ×手数／360 成交价格 ×合约值 ×利率 ×手数／ (360×即时价格)
《国际金融实务》题库(含答案)
第一章外汇交易的一般原理一、单项选择题：1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（ A ）。
A、直接标价法B、间接标价法C、应收标价法D、美元标价法2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（ A ）。
A、电汇汇率B、信汇汇率C、票汇汇率D、现钞汇率3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（ B ）。
A、浮动汇率B、远期汇率C、市场汇率D、买入汇率4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（ A ）。
A、买入价B、卖出价C、现钞买入价D、现钞卖出价5、银行对于现汇的卖出价一般( A ）现钞的买入价。
A、高于B、等于C、低于D、不能确定6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。
A、收盘价B、银行买入价C、银行卖出价D、加权平均价7、外汇规避风险的方法很多.关于选择货币法,说法错误．．的是（ A ）.A、收“软”币付“硬"币B、尽量选择本币计价C、尽量选择可自由兑换货币D、软硬币货币搭配8、下列外汇市场的参与者不包括．．．( C ）.A、中国银行B、索罗斯基金C、无涉外业务的国内公司D、国家外汇管理局宁波市分局9、对于经营外汇实务的银行来说,贱买贵卖是其经营原则,买卖之间的差额一般为1‰~5‰,是银行经营经营外汇实务的利润。
那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（ A ）。
A、外汇市场越稳定B、交易额越小C、越不常用的货币D、外汇市场位置相对于货币发行国越远10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的( C ）。
A、纽约B、东京C、惠灵顿D、伦敦11、下列不属于．．．外汇市场的参与者有（ D ）。
A、中国银行B、索罗斯基金C、国家外汇管理局浙江省分局D、无涉外业务的国内公司12、在有形市场中,规模最大外汇交易市场的是( A )。
A、伦敦B、纽约C、新加坡D、法兰克福13、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（ D ）的汇率为基础。
个人外汇买卖指南-第1章
第1章炒汇基本知识炒外汇又叫外汇保证金交易，【汇业国际提示】是一种比股市投资更优越的金融投资工具。
其投资方向是全球外汇市场。
由于汇价每日波动幅度不像股市那么大，若以实盘换汇交易投资的话，回报率小。
利用保证金交易来投资，外汇投资人可以运用杠杆原理，以小搏大、双向交易、操做灵活，而且由于是全球性的市场，行情被个人或机构控制的机会很小，所以相对于股市来说更加透明和公平。
一、什么是外汇概括地说，外汇指的是外币或以外币表示的用于国际间债权债务结算的各种支付手段。
1.动态含义：把一国货币兑换成另一国的货币，并利用国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权债务关系的交易过程。
2.静态含义：外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支付手段。
这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。
国际货币基金组织对外汇的定义为：“外汇是货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权”。
二、什么是外汇汇率及其标价方法1. 外汇汇率的概念我们对国内贸易都很熟悉。
当你去商店买米的时候，你会很自然地支付人民币。
当然米店也很乐意接受人民币。
贸易可以用人民币进行。
在一国之内的商品交换相对讲来是简单的。
但是，如果你想去买一台美国造的电子计算机，事情就复杂了。
或许你在商店支付的是人民币，但通过银行等金融机构的作用，最终支付的还是美元，而不是人民币。
同样，美国人如想买中国商品，他们最终支付的则是人民币。
这样，我们就由国际贸易引进了外汇汇率的概念：外汇汇率就是一国货币单位兑换他国货币单位的比率。
例如，目前人民币外汇比率是：100美元＝828元人民币。
2. 外汇汇率的标价方法目前，国内各银行均参照国际金融市场来确定汇率，通常有直接标价法和间接标价法两种标价方式。
直接标价法：直接标价法又称价格标价法。
是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。
外汇期权交易
外汇期权交易外汇期权交易1982年12月，外汇期权交易在美国费城股票交易所首先进行，其后芝加哥商品交易所、阿姆斯特丹的欧洲期权交易所和加拿大的蒙特利尔交易所、伦敦国际金融期货交易所等都先后开办了外汇期权交易。
目前，美国费城股票交易所和芝加哥期权交易所是世界上具有外汇期权交易代表性的外汇期权市场，经营的外汇期权种类包括英镑、瑞士法郎、西德马克、加拿大元、法国法郎等。
外汇期权不同于远期外汇合约，后者有义务在到期日执行买卖外汇合约，外汇期权合约则随合约持有人意愿选择执行或不执行合约。
合约的终止日称为期满日。
每个期权合约具体规定交易外币的数量、期满日、执行价格和期权价格（保险费）。
按合约的可执行日期，期权交易分美国式期权和欧洲式期权。
如果期权能够在期满日之前执行，称为美国式期权；若只能在期满日执行，称欧洲期权。
外汇期权持有人在期满日或之前执行买或卖期权时的商定汇率称执行价格（excercise price）或协定价格（strike price）。
执行价格（汇率）是经选择后才预定的，这同远期汇率不同，远期贴水或升水是由买卖外汇的银行决定。
购买外汇期权者向出售者支付一笔费用，称期权价格（option price），或保险费（premium）。
对于外汇期货期权市场的风险治理，国际清算银行巴塞尔银行监督委员会、国际证券监督机构组织(IOSCO)、国际货币基金组织(IMF)以及民间组织三十人集团均提出了积极有效的建议，指出在建立和实施风险治理构架过程中，至少应包括如下步骤：——明确自身所能承受的风险程度。
从客观实际出发(包括财力和心理等因素)，设定可承受的风险范围，过大轻易导致经营危机；过小则不利于充分利用企业资产进行保值和增值。
——明晰每一治理层的权力和责任。
做到权责利对等，激发进取，防范过激冒险行为，通过治理层次和治理幅度实现最优化经营。
——制定风险治理治理结构。
具体包括：风险识别、风险衡量、选择风险治理方法、风险控制、风险监察和风险报告与评估等环节。
中国银行、工商银行、交通银行、招商银行银行、建设银行业务品种
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中国银行
借款人将出口退税专用账户托管给本行，并承诺以该账户中的退税款 出口退税托管账户质 作为还款保证，以取得短期资金融通或叙做授信开立信用证等贸易融 押融资 资业务。 福费廷是指我行无追索权地买入因商品、服务或资产交易产生的未到 期债权。通常该债权已由金融机构承兑/承付/保付。我行福费廷业务 可接受的债权形式包括：信用证、汇票、本票、有付款保函/备用信用 证担保的债权、投保出口信用险的债权、IFC(国际金融公司)等国际组 织担保的债权及其他可接受的债权工具。
进口双保理是指中国银行应国外出口保理商的申请，为某一特定的进口商核 定信用额度，从而向出口商提供应收账款催收、资信调查、坏账担保等服务 。
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中国银行
出口商业发票贴现
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中国银行
进口双保理
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中国银行
出口双保理
出口双保理业务是指出口商将其与进口商（债务人）订立的货物销售 、服务或工程合同项下产生的应收账款转让给中国银行，再由中国银 行转让给进口保理商，由中国银行和进口保理商配合为出口商提供融 资、销售分户账户管理、应收账款催收及信用风险控制与坏账担保等 服务。 风险参与业务是指中国银行作为风险参与行，融资或非融资地参与国 际结算及贸易融资项下全部或部分债务人的信用风险。风险参与业务 是金融同业间加强合作的一项重要产品。根据中国银行是否融资，分 为融资性风险参与和非融资性风险参与。 融资性风险参与（Funded Risk Participation）是指中国银行在风险 参与同时支付风险参与的款项；非融资性风险参与（Unfunded Risk Participation）是指中国银行不进行融资，如果债务人到期不履行付 款义务，中国银行将按照风险参与的比例支付相应的债权款项。
银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定
银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务管理规定第一章总则第一条为规范外汇衍生产品市场发展，更好地满足市场主体管理汇率风险需求，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》等有关法规规定，制定本规定。
第二条本规定所称人民币与外汇衍生产品（以下简称衍生产品），包括人民币外汇远期、掉期和期权。
第三条银行对客户办理衍生产品业务，应当坚持实需交易原则。
银行应当提高自主创新能力和交易管理能力，建立完善的风险管理制度和内部控制制度，审慎开展与自身风险管理水平相适应的衍生产品交易。
第四条银行开办代客衍生产品业务，应当经国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）批准，接受外汇局的监督与检查。
第五条根据国际收支和外汇市场状况，国家外汇管理局可以对银行开展衍生产品业务采取必要的应急管理措施，保障外汇市场平稳运行。
第二章市场准入管理第六条银行申请开办代客衍生产品业务应当具备以下条件：（一）取得即期结售汇业务资格。
（二）有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度及适当的风险识别、计量、管理和交易系统，配备开展衍生产品业务所需要的专业人员。
（三）符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格的规定。
第七条外汇局对银行开办代客衍生产品业务实行总行（部）统一备案管理。
全国性商业银行、政策性银行开办衍生产品业务，向国家外汇管理局提交申请材料，由国家外汇管理局办理备案；其他银行向所在地外汇局分支局提交申请材料，由所在地外汇局分局（外汇管理部）办理备案，备案结果抄报国家外汇管理局。
国家外汇管理局或外汇局分局（外汇管理部）自收到符合本规定要求的完整申请资料之日起20个工作日内予以备案。
外国银行拟在境内两家以上分行开办代客衍生产品业务的，可由其境内管理行统一向该行所在地外汇局分局（外汇管理部）提交申请材料，外汇局分局（外汇管理部）应将备案结果同时抄送该外国银行其他境内分行所在地外汇局分局（外汇管理部）。
中国外汇交易中心关于在银行间外汇市场推出人民币对外汇期权交易的通知
中国外汇交易中心关于在银行间外汇市场推出人民币对外汇期权交易的通知【法规类别】人民币【发文字号】中汇交发[2011]34号【发布部门】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心【发布日期】2011.02.16【实施日期】2011.02.16【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国外汇交易中心关于在银行间外汇市场推出人民币对外汇期权交易的通知（中汇交发[2011]34号）银行间外汇市场会员：为适应银行间外汇市场发展需要,经国家外汇管理局批准(汇复[2011]30号),中国外汇交易中心决定自2011年4月1日起,在银行间外汇市场推出人民币对外汇期权交易。
现发布《全国银行间外汇市场人民币对外汇期权交易规则》,请遵照执行。
附件: 全国银行间外汇市场人民币对外汇期权交易规则二○一一年二月十六日全国银行间外汇市场人民币对外汇期权交易规则第一章总则第一条为规范银行间外汇市场人民币对外汇期权交易秩序，维护人民币对外汇期权市场会员（以下简称“会员”）的合法权益，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《银行间外汇市场管理暂行规定》（银发[1996]423号）、《中国人民银行关于加快发展外汇市场有关问题的通知》（银发[2005]202号）等有关法规，制定本交易规则（以下简称“本规则”）。
第二条本规则所称银行间人民币对外汇期权交易（以下简称“期权交易”）是指在未来某一交易日以约定汇率买卖一定数量外汇资产的权利。
期权买方以支付期权费的方式拥有权利；期权卖方收取期权费，并在买方选择行权时履行义务（普通欧式期权）。
第三条全国银行间外汇市场实行会员制管理，中国外汇交易中心（以下简称“交易中心”）在国家外汇管理局的监管下负责为会员之间的期权交易提供交易系统，组织期权交易。
第二章会员管理第四条会员从事银行间期权交易，应向国家外汇管理局备案取得期权交易资格。
会员之间的期权交易应通过交易系统。
第五条会员应指派合格的交易员代表其从事交易活动，并对交易员的交易行为负责。
理财客户领导职位资格考试试题库
理财客户领导职位资格考试试题库（编写单位：厦门分行）关于外汇的题目过量，缺乏证券相关的知识，对于风险分散.资产配置的题目太少。
一、判断题1.不允许个人委托直系亲属代为办理年度总额内的购汇/结汇业务。
（X）[直系亲属能够代办额度内的结售汇业务] 考查知识点：外汇2.个人旅行支票视做外币现汇予以管理。
（X）[视做现钞] 考查知识点：外汇3.常常项目项下的个人外汇业务依照可兑换原则管理，资本项目项下的个人外汇业务依照可兑换进程管理。
（√）考查知识点：外汇4.个人外汇业务主要包括个人外汇收付.结售汇及开立外汇账户等业务。
（√）考查知识点：外汇5.银行和个人在办理个人外汇业务时，应当遵守外汇局相关规定，不得以分拆等方式逃避限额监管，也不得利用虚假商业单据或凭证逃避真实性管理。
（√）考查知识点：外汇6.个人资本项目外汇账户内资金经银行审核其有效身份证件后能够予以结汇。
（X）[资本项目账户资金结汇必需经外汇局核准] 考查知识点：外汇7.境内个人和境外个人在银行办理结售汇业务时，对于超过等值100美元的结售汇业务，应该纳入外汇局个人结售汇系统。
（X）[境外个人购汇业务不受年度总额管理，不纳入外汇局个人结售汇系统] 考查知识点：外汇8.外汇局个人结售汇系统和我行结售汇系统为同一个系统。
办理结售汇业务时，经办行只需要进入其中一个系统即可办理相关业务。
（X）[显然] 考查知识点：外汇9.个人常常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和资本项目外汇收支。
（X）[分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支] 考查知识点：外汇10.招行个人结售汇收益占据了个人外汇中间业务收入的70%，同时也位列零售中间业务收入的第6，仅次于代理基金收入.代理证券交易收入.代理银联POS收入.信用卡其它中间收入和受托理财收入, 并以每一个月约2500万的速度在增加。
（√）考查知识点：外汇11.售汇是指客户用人民币向银行按现汇/现钞买入价购买外汇的业务。
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（金融保险）交通银行个人外汇期权交易规则交通银行个人外汇期权交易规则▲▲风险提示：“个人外汇期权”在提供收益机会的同时，也会带来相应的风险，客户应秉持“交易自愿,风险自担”的原则，谨慎入市及交易。
▲▲重要提示：请客户认真阅读本规则全文，尤其是带有▲▲标记的条款。
如有疑义，请咨询你签约的银行网点工作人员，也能够拨打95559向交通银行客户服务中心咨询。
如仍有疑问，请暂缓进行个人外汇期权交易。
▲▲第壹条“个人外汇期权”交易（以下称“交易”）是指壹种权利的买卖，客户作为权利的买方将获得在未来的壹定时间内按约定的汇率向作为权利卖方的银行买进或卖出约定数额外币的权利。
为取得上述权利，客户必须向银行方支付壹定的费用，即期权的价格，称为期权费。
我行个人外汇期权交易只提供欧式见涨期权和欧式见跌期权的买卖，即期权的买方只能在期权到期日才能行使是否按约定的汇率买卖某种货币的权利。
我行不接受客户卖出外汇期权的交易申请，除非该申请为客户针对以前向我行购入期权合约的平仓。
见涨期权是指客户作为期权的买方有权在未来的壹定时间内按约定的汇率向银行买进约定数额的某种外汇；见跌期权是指客户作为期权的买方有权在未来壹定时间内按约定的汇率向银行卖出约定数额的某种外汇。
第二条“个人外汇期权”交易的指定货币和交易账户币种以银行规定为准。
“个人外汇期权”的指定货币为美元现钞和美元现汇，即交易系统只接受美元现钞或现汇作为客户买入期权支付的期权费。
客户只能用美元现钞、现汇分别买入期权，壹笔交易支付的期权费不能钞汇合计计算。
以美元现钞作为期权费进行交易的，交易最终产生的盈亏为美元现钞；以美元现汇作为期权费进行交易的，交易最终产生的盈亏为美元现汇。
目前，交易账户币种为美元。
银行有权变更指定货币及交易账户币种。
第三条可交易货币对目前我行个人外汇期权业务提供的可交易货币对包括：欧元兑美元、美元兑日元、英镑兑美元、澳元兑美元。
货币对的增减将视市场的变化和银行发展的需要而定。
第四条交易采用“份”作为基本交易单位，壹份相当于名义本金为交易货币对中100单位的左边货币的期权合约，如：壹份美元/日元的期权合约指名义本金为100美元的合约，壹份欧元/美元的期权合约指名义本金为100欧元的合约。
目前我行个人外汇期权交易的起点为1份合约。
名义本金＝100（左边货币）×份数。
第五条期权费是客户购买（或出售）期权合约所需支付（或收入）的费用，即客户的最大损失（或收益）。
期权费=份数×买入价（或卖出价）。
我行的期权费报价以美元作为报价货币，表示客户买入/卖出壹份期权合约（即名义面值为100单位左边货币）的价格。
第六条签约客户在办理业务前，需持太平洋借记卡至银行柜面按银行要求签署且提交个人外汇期权业务专用申请书，且进行风险测评，在填写《交通银行“个人外汇期权”风险评估调查问卷》（或签署《交通银行“个人外汇期权”业务签约承诺书》）和阅读《交通银行个人外汇期权业务风险揭示书》后签字确认，经银行审核批准获得交易资格的，银行为客户办理签约且开立期权交易账户，客户通过该账户进行外汇期权的买卖。
6.1以太平洋借记卡卡号进行签约，同壹客户号下不同的借记卡均可签约个人外汇期权交易。
但不同卡号的结算账户和期权交易账户之间不能相互转账。
6.2目前个人外汇期权交易仅开通网银交易渠道，在客户登陆网银进行合法性验证后，签约客户可进入外汇期权页面。
第七条客户申请进行个人外汇期权交易前，须先成为我行证书版网银客户，且同意遵守《交通银行股份有限X公司个人电子银行服务协议》及《交通银行股份有限X公司个人电子银行交易规则》（上述文件可在个人网上银行系统登录界面查见）。
第八条在进行个人外汇期权交易前，客户须通过网上银行将外币资金从结算账户（太平洋借记卡卡储活期账户）转入期权交易账户中。
客户在太平洋借记卡活期下所有可用美元资金可转入期权交易账户作为可用资金；客户在本行其它账户的结余不能作为可用美元资金转入期权交易账户中使用。
如客户交易时期权交易账户余额不足，其它账户内虽有结余，银行亦视作可用资金不足处理。
目前个人外汇期权交易账户只接受美元现钞和美元现汇。
第九条账户9.1期权交易账户设立在由客户号统领下的太平洋借记卡（以下称“签约卡”）下，该账户只能办理和同壹卡号下同币种、同钞汇性质的卡储活期账户的转账业务，不能提取现金。
期权交易账户可用余额＝客户转入的卡储资金余额+平盘收入+行权收入+已入账资金利息（外币每年12月21日入账）注：1.期权交易账户余额按币种、钞汇性质分别计算。
2.银行按同币种活期年利率/360天计算每日资金利息。
3.“平盘收入”见第16.2条。
4.“行权收入”见第13.5、16.4条。
9.2客户需补充交易资金的，可通过网上银行将款项从签约卡的结算账户转入签约卡的期权交易账户中；或至银行柜面将款项存入签约卡项下的结算账户，然后通过网上银行将款项转入签约卡的期权交易账户中。
银行柜面不提供客户将资金从结算账户转入期权交易账户的交易，只提供客户将期权交易账户资金转出至结算账户的交易。
第十条银行交易报价为各个期权合约的即时买入价和卖出价，客户应见清报价后再进行交易。
第十壹条交易合约个人外汇期权交易基于“合约”进行管理。
客户新开盘后，系统自动产生该开盘交易的“合约”，用于记录开盘交易后产生的货币对、买卖方向、份数、成交价格、见涨/见跌期权种类、期权的执行价格、期权到期日、和金额等信息。
我行推出的可交易期权产品以产品编号作为标识，客户买卖期权合约按照产品编号和钞汇标志进行管理。
第十二条持仓持仓指客户未平盘合约。
客户的持仓情况以“产品编号”和“钞汇”区分后汇总统计。
客户可对产品编号和钞汇标志相同的期权合约部分平盘或全部平盘。
当客户进行部分平盘时，合约的产品编号保持不变，只修改合约的份数；当客户全部平盘，相关合约关闭。
第十三条交易13.1客户应在银行规定的合约限额内进行交易，即任何时候单笔新开盘交易和同壹账户内所持有的合约总份数不得超过银行规定的最高限额。
13.2客户的交易指令应符合银行规定的起点金额要求，最小金额必须满足买入至少1份合约的期权费金额，且应在规定的交易时间段内发出。
银行交易时间将会根据我国法定节假日和国际主要金融市场假日调整。
当个人外汇期权交易系统关闭或报价暂停时，不能进行交易操作。
13.3新做交易均被视为新开盘，该头盘可和钞汇性质相同的已有头盘（即产品编号相同）合且。
开盘时交易账户须有足够的可用资金（见第八条）。
开盘后，系统产生未平盘合约。
13.4平盘是指定某壹“产品编号”项下的持盘合约为平盘对象，进行和开盘交易方向相反的交易。
系统接受全额平盘或部分平盘。
13.5若客户持有期权合约直至到期的，若根据到期时定盘汇率客户执行期权合约有盈利的，由银行自动为客户执行该笔期权，将以期权执行价格买入或卖出的货币按照定盘汇率进行反向平仓，且将实现的盈利按照定盘汇率兑换成美元后，分别计入交易账户中美元现钞或美元现汇；否则，该期权合约无价值，自动结束。
13.6客户能够选择即时方式和挂盘方式开立壹个期权合约（开盘）或者对壹个期权合约进行平盘。
13.7即时方式是指客户根据银行的即时买卖报价，提交开盘或平盘交易指令，且由银行系统完成交易的方式。
如果客户交易账户余额不足，将导致交易失败。
13.8挂盘方式分为：开盘挂盘，平盘挂盘，组合挂盘，汇率触发挂盘。
13.8.1开盘挂盘：客户按照对市场的预期选择适当价位买入某壹笔期权合约。
按和挂盘时的即期价格相比较，可分为盈利挂盘和止损挂盘；按挂盘价格的设置，能够分为单向挂盘和双向挂盘。
13.8.2平盘挂盘：针对交易账户内已有的某壹笔期权合约的开盘合约进行相反方向的挂盘，即为平盘挂盘。
按和挂盘时的即时价格相比较，平盘挂盘可分为盈利挂盘和止损挂盘；按挂盘价格的设置，能够分为单向挂盘和双向挂盘。
客户平盘挂盘申请被接受后，系统将冻结该客户期权交易账户中该“产品编号”项下的可用期权合约份数。
所冻结的合约份数在挂盘撤销或失效前不能被即时平盘。
13.8.3组合挂盘为壹笔开盘挂盘和壹笔平盘挂盘的组合，第壹笔开盘挂盘能够是盈利挂盘或止损挂盘但只能是单向开盘挂盘；第二笔平盘挂盘为对应于第壹笔开盘挂盘成交情况下的平盘挂盘，能够是盈利挂盘或/和止损挂盘、单向或双向挂盘。
▲▲13.8.4汇率触发挂盘是买入期权合约的壹种特殊形式的挂盘，指按照客户对市场的预期选择适当的汇率，把即期汇率触及所选择的汇率作为买入某壹笔期权合约的触发条件，按照汇率满足挂盘条件时的期权的最．新．报价成交。
汇率触发挂盘客户无需设定买入期权的成交价。
注：1.客户申请带开盘性质的挂盘时，系统不冻结其期权交易账户中的挂盘资金，壹旦挂盘被触发，如果客户交易账户中余额不足以扣款，银行有权按照无效挂盘撤销该挂盘。
2.盈利挂盘指在有效期限内壹旦银行报价达到或优于客户指定期权价格，即受理客户的指令，银行有权采取以下俩种成交机制：壹是以客户指定价格为客户执行该买入或卖出挂盘指示，二是以触发挂盘的市场价格为客户执行该买入或卖出挂盘指示。
银行有权根据市场情况调整成交机制，具体采用客户指定价格或者市场价格成交以银行发布的公告为准。
暂定以第壹种成交机制为客户成交挂盘指示。
3.止损挂盘指在有效期限内壹旦银行报价达到或劣于客户指定的期权价格，即受理客户的指令，成交机制和上壹条盈利挂盘的成交机制相同。
暂定以第壹种成交机制为客户成交挂盘指示。
4.单向挂盘指仅设置盈利挂盘或仅设置止损挂盘；双向挂盘指同时设置盈利挂盘和止损挂盘。
5.汇率触发挂盘只能用作客户开盘买入期权时使用。
6.所有未成交且有效挂盘的有效时间壹般从设置挂盘当时至当周周六的凌晨4：00（以交行系统时间为准）。
如遇法定节假日、休息日或国际市场假期，银行有权清除所有未成交挂盘。
7.当个人外汇期权交易关闭、报价暂停时，不能进行挂盘操作。
8.1单向挂盘和双向挂盘的挂盘价格和我行即时报价之间将设最小价差，该价差以我行系统设定为准。
8.2组合挂盘的平盘挂盘价格和该笔组合挂盘的开盘挂盘价格之间将设最小价差，该价差以我行系统设定为准。
13.9客户采用即时方式进行交易时，银行系统确认成交时的价格和客户在客户端向系统提交的价格可能会存在差异。
客户能够在银行系统规定的范围内选择容忍点差，系统将比较价格差异是否超过客户设置的容忍点差，如差异在容忍点差范围内则交易以银行确认的价格成交，如差异超出了容忍点差范围则不予成交。
13.10通过我行提供的个人外汇期权合约买卖产品，客户能够在承受有限风险的前提下赚取收益，最大的损失为客户当初买入期权合约时所支付的期权费。
▲▲第十四条交易时间个人外汇期权交易的交易时间暂定为北京时间每周壹早上8：00至当周周六凌晨4：00（根据市场情况或银行要求可提前或推后），以我行系统时间为准。