跨国银行的组织形式
跨国银行_精品文档
–国际财团银行制 • 由来自不同国家或地区的银行以参股合资或合作的方式 组成一个机构或团体来从事特定国际银行业务的组织方 式
分支行制
跨国银行母公司
一级海外 分支机构
一级海外 分支机构
二级海外 分支机构
二级海外 分支机构
国内分支 机构
控股公司制
银行持股公司
爱治法公司
跨国公司 海外附属行 非银行
• 经营成本低，容易开设或关闭 • 不能在东道国从事一般的银行业务 ，通过代理行
执行 • 跨国银行将来建立更高层次的分支机构的据点 • 与代理行相比较，代表处更能了解母国银行客户的
需要并能提供他们所需的信息
分行（ Branch ）
• 根据东道国法律规定设立并经营的境外机构，是母 行的一个组成部分，不具备独立法人地位，资产和 负债要合并到母行的资产负债表上，母行承担无限 责任
附属行（Subsidiary）（子银行）或 联属行（Affiliate）
• 在东道国当地注册的经营实体，具有独立法人资格，由 跨国银行与东道国有关机构共同出资设立或对当地银行 兼并、收购而成立的，跨国银行因持股关系而承担有限 责任
• 优点：可以经营许多分行所不允许经营的业务，在较大 限度内进入东道国市场；母行只承担有限责任，对母行 起着保护作用，
– 经营成本低，不容易受所在国管制的影响 – 银行不能将代理行完全置于自己的控制之下 – 银行往往优先考虑当地客户的需要
代表处（ Representation Office）
• 在国外设立的最低层次的分支机构。通常由一个经 理和两三个助手及秘书组成 – 不是“银行”，不直接从事银行业务;目的是帮助 客户在所在国从事投资和经营活动
母行
跨国银行最简单的组织架构
跨国银行最简单的组织架构
1. 首席执行官（CEO）：首席执行官负责跨国银行的总体运营，制定和实施银行的长
期战略，并考虑银行在国内和国际市场的形势。
2. 分行总经理：分行总经理负责管理在跨国银行的分行，为每一个分行提供全面的
服务，包括信贷、投资、银行客户的自来水系统等。
3. 财务部：财务部为银行各部门提供资金管理，特别是运营收支方面的咨询，负责
财务分析，并且要求所有银行业务部门都有一份发展预算，以及一份年度审计报告。
4. 人力资源部：人力资源部负责员工的招聘，培训，晋升，离职等管理事务，以保
证银行的网络成员都能提供优质服务。
5. 营销部：营销部负责创建吸引更多顾客的营销策略，以及利用社交媒体和其他新
媒体方式，更好地宣传银行品牌。
6. 技术部：技术部负责研发和运营可由顾客和员工使用的在线服务系统来支持跨国
银行的业务，持续优化银行系统安全性，以及升级系统来支持银行的发展。
7. 运营管理部：运营管理部负责跨国银行的日常工作，包括审核顾客申请，维护支
付流程，并确保银行能够严格按照当地法律，政策背景下的行业规定。
以上就是跨国银行最简单的组织架构，它们分别扮演着负责整体运营和运营管理的首
席执行官，为分行提供全面服务的分行总经理，管理财务资金和预算的财务部，负责招聘，培训和离职的人力资源部，与公众进行宣传和营销的营销部，开发在线服务系统来支持银
行业务的技术部，以及审核顾客申请，维护支付流程等等的运营管理部。
跨国银行的组织
架构是一种协作性的结构，各部门之间的联系非常密切，以实现跨国银行业务的高效运行，为客户提供更好的服务。
第五章 跨国银行
这次重组呈现出两大趋势特征： 这次重组呈现出两大趋势特征： 1、银行间并购活动频繁，向大型化发展以增强实力和竞 、银行间并购活动频繁， 争优势。 争优势。 首先，以国内并购为主，跨国并购为辅。 ①首先，以国内并购为主，跨国并购为辅。如，美国 仅在1995－1996年，全国就有 件银行并购案。 仅在 － 年 全国就有1176件银行并购案。 件银行并购案 典型的如美国的化学银行和大通曼哈顿银行之间的并 购。国际并购的如以银行和保险业务著称的荷兰银行 集团收购了英国巴林银行。 集团收购了英国巴林银行。 大多数情况并购各方实力相当，属于“强强联合” ②大多数情况并购各方实力相当，属于“强强联合”， 具有明显的优势互补现象。 具有明显的优势互补现象。 并购趋于大型化。如三菱银行（ ） ③并购趋于大型化。如三菱银行（6）和东京银行 亿美元， （14）合并成东京－三菱银行后资产达 ）合并成东京－三菱银行后资产达8180亿美元， 亿美元 排名世界第一。 排名世界第一。 2、跨国银行着力于内部机构的调整和改善。 、跨国银行着力于内部机构的调整和改善。
2、跨国银行的机构设置具有超国界性 、 跨国银行的根本特征之一是在海外广泛地建立各种类型的 分支机构。 分支机构。 3、跨国银行的国际业务经营的超本土性 、
跨国银行通过其海外分支机构从事国际业务经营， 跨国银行通过其海外分支机构从事国际业务经营，和通过委 国际业务经营 托代理行代理有以下两点区别： 托代理行代理有以下两点区别：
在5个以上国家设立分支行或独资银行并从事存款银行业务的金融机银行名称总资产亿美元海外业务占收入比海外资产占总资产比英国渣打银行7155483437434法国农业信贷银行47733661007030香港汇丰银行40168663806280美国花旗银行2810185665596350中国银行292554316921452000年全球跨国银行排名p教材126127跨国银行是指以国内银行为基础同时在海外拥有或控制着分支机构并通过这些分支机构从事多种多样的国际业务实现其全球性经营战略目标的超级银行
商业银行组织形式
商业银行组织形式商业银行是指在法律允许的范围内，以盈利为目的，通过吸收公众存款并发放贷款，以及提供一系列金融服务的金融机构。
商业银行的组织形式多种多样，既有传统的股份制商业银行，也有农村合作银行、城市信用社等新型组织。
一、传统股份制商业银行传统股份制商业银行是指以股份制形式组织的商业银行。
其特点是股东多样化，由多个投资者通过购买股份成为银行的股东，股东按照其所持股份的比例享有决策权和收益权。
传统股份制商业银行通常是大型银行，在全国范围内设有分支机构，提供各类金融服务。
二、农村合作银行农村合作银行是指以合作的形式组织的金融机构，其目标是为农村地区提供金融服务。
农村合作银行的特点是规模较小，服务对象主要是农民和农村企业，同时也向城镇居民提供一定的金融服务。
农村合作银行通常由当地农民合作组织和村民共同出资设立，业务范围相对有限，但对农村经济的发展具有重要意义。
三、城市信用社城市信用社是一种金融机构，其成员主要是城市居民和城市企事业单位。
城市信用社是以自治、互助和自愿为基础组织起来的金融合作组织，其目标是为成员提供金融服务，促进成员经济的发展。
城市信用社通常由成员自愿出资设立，经营规模相对较小，注重本地化服务。
四、金融控股公司金融控股公司是指以控股方式组织和管理多个金融机构，通过持有其控股权来控制这些金融机构的经营和决策。
金融控股公司的组织形式相对复杂，通常由政府、企业或财团等机构控股，并通过对不同类型金融机构的整合，实现资源的优化配置和风险的分散。
五、跨国银行跨国银行是指在多个国家或地区设有分支机构，并在不同国家提供金融服务的银行机构。
跨国银行通常是大型银行，拥有全球性的经营网络和跨境金融能力。
跨国银行的组织形式可以是股份制、控股公司等，其经营范围涉及多个国家和地区，具有全球资源整合和风险管理的能力。
以上所述是商业银行的常见组织形式，每种组织形式都有其特点和适用范围。
在不同的国家和地区，商业银行的组织形式可能会有所不同，但其目标始终是为客户提供优质的金融服务，支持经济的发展。
庄毓敏《商业银行业务与经营》(第2版)课后习题(国际银行业)【圣才出品】
第11章 国际银行业1．跨国银行的组织形式主要是什么？面临哪些风险？目前，商业银行都运用哪些方法来管理风险？答：（1）跨国银行的组织形式主要包括：①代表处是商业银行在海外设立的非营业性机构，它不能办理银行业务，其主要职能是开展公共关系活动。
②代理处是商业银行设立的能够转移资金和发放贷款，但不能从东道国吸收当地存款的金融机构。
③海外分支行是商业银行在海外设立的营业性机构，其业务范围及经营要与总行保持一致，总行对其活动负有完全责任。
④附属银行是商业银行由于不能直接在某些国家设置分支行机构，而通过收购外国银行的全部股份或大部分股份所成立的附属机构。
⑤代理银行是外国银行在开展国际业务的过程中，建立在业务上彼此合作与支持的相互委托关系的伙伴银行。
⑥联营银行在法律地位、性质和经营特点上和附属银行类似，只是在联营银行中，任何一家外国投资者拥有的股权都在50％以下，其余股权可以为东道国所有，或由几家外国投资者共有。
⑦银团银行通常是由两个以上不同国籍的跨国银行共同投资注册而组成的公司性质的合营银行，任何一个投资者所持有的股份都不超过50％。
（2）跨国银行面临的风险包括：①信用风险。
信用风险也称违约风险，是指因为银行的交易对象的信誉不佳所导致的②市场风险。
市场风险也称价格风险，是指由于银行所持有的金融资产的价格变动所导致的风险。
例如汇率风险、利率风险、股票波动的风险等。
③结算风险。
结算风险也称“赫斯塔特”风险。
由于时区之间的差异以及国家结算系统运行的时间不同，银行经常不得不在它们收到对方支付的货币之前先向对方支付它们相应的货币。
这意味着银行承受着可能导致极大损失的风险，特别是当对手方在进行支付它们相应的货币前破产或遭受其他变故的时候。
④政治风险。
政治风险是指因借款国发生内乱、战争、政变等而导致借款国政府、借款企业无力偿还贷款，新上台政府拒绝承担前任政府的债务，政府借款企业实行国有化并拒付其债务等等。
⑤法律风险。
法律风险是指银行由于牵涉法律诉讼而可能蒙受的损失。
跨国银行的组织管理
2、国际机构的公司治理评价因素 ——亚洲开发银行（camel-in-a-cage） I（independent directors）——独立董事 N（nominating committee）——提名委员 会 A（audit committee）——审计委员会 C（compensation and compliance committee）——薪酬与合规委员会
总行
美洲
欧洲
亚洲
非洲
分 分 分 分 分 分 分 分 分 分 分 分 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 支 支 支 行 行 行 支 支 支支 支 支 行 行 行行 行 行 支 支 支 行 行 行
总行
个人业务部
公司业务部
金融产品部
系统产品部
分 分 分 分 分 分 分 分 分 分 分 分 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 支 支 支 行 行 行 支 支 支支 支 支 行 行 行行 行 行 支 支 支 行 行 行
（3）依附于网络银行的优势 （1）服务更全面、更人性 ——Anytime、Anywhere、Anyhow （2）低成本的高效运作和经营 （3）多元竞争新格局
各种服务渠道的平均每项业务 交易成本表
服务渠道 交易成本（美元）
柜员交易
邮寄 支票 智能电话
1.07
非学习型组织
个人
学习型组织
被压制的、松散的、临时性的。是持续性的，学习被战略性地结 学习没有一贯性。对学习的无 合到未来的组织需求上。可以是 力感 阶段性地培养的学习。自我超越： 对条件挑战、探索的学习 对过程不加注意，集中工作或 焦点放在集团的发展和共同性能 学习。报酬不对团队，只对个 的技能上。报酬对团队和整个部 人 门。功能模糊性、自我管理型 表面性的，跟过去的技能无关，在以往所获的技能的基础上进行 学习半途而废，不注意学习障 学习。创造促进大家学习的灵活 碍（结构性僵化），通过结构 性结构 性地重组学习
国际投资学填空题
一、填空题1.跨国经营指数（TNI）是国外资产比重、对外销售比重和国外雇员比重这三个参数所计算的算术平均值。
指数值越高说明该跨国公司国际化经营的程度越高。
2.跨国公司职能一体化战略演变经历了独立子公司战略、简单一体化战略和复合一体化战略三个阶段的演变。
3.跨国银行的组织形式主要有分支行制、控股公司制和国际财团银行制等三种形式。
4.当代国际证券投资理论是以马柯维茨的证券组合理论为基础发展起来的。
5.国际金融公司（IFG）的投资原则包括催化原则、商业原则和特殊贡献原则。
6.国际投资除具有国内投资的一般特征外，还具有投资主体多元化，投资客体多样化，蕴含资产的跨国运营过程等方面的特征。
7.纳克斯认为，资本的国际流动是由国家间的利息率差别所引起的。
8. 夏普的资本资产定价模型，着重描述了证券组合的证券组合的预期收益和预期风险的关系，对证券均衡价格的确定作出了系统性的解释。
9. 国际直接投资法规，即通常所说的国际投资法，是指调整国际间私人直接投资的国内法规范和国际法规范的综合。
10. 对外直接投资的方式分为：股权参与、非股权参与。
11.世界性经贸组织作用的不断加强使国际市场呈现秩序性的特征、全球经济一体化趋势使国际市场呈现开放性特征，区域经济一体化进程使国际市场呈现割据性特征。
12.一般而言，符合如下三个经验比率的经济就是相对较为稳定的经济，即通货膨胀率低于5% ，预算赤字率低于3%以下，货币发行率低于 2.5%以下。
13.经济地理位置的具体内涵包括：与投资国的距离、与重要国际运输环境、与资源产地的距离和与市场的距离等。
14.使用最为广泛的财政优惠政策是税收优惠，首先是降低公司所得税率，其次为免税期、关税减免、退税、加速折旧等。
15. 所谓市场优势是指东道国市场存在着吸引企业前往投资的因素，具体包括：市场规模及潜力、市场消费模式、市场竞争状况、市场基础条件与第三国市场准入状况。
16. 对外投资战略的研究主要包括：对外投资方式、对外投资区域和对外投资产业。
第4章2讲跨国金融机构.
一个金字塔形的网络结构。
（二）控股公司制
又称集团银行制，是指银行通过“银行持股公司”
（Bank Holding Company）建立海外分支机构和
网路。这种组织结构以美国 最为典型。
（三）国际财团银行制
是指来自不同国家或地区的银行以参股合资或合
作的方式组成一个机构或团体来从事特定国际银
行业务的组织形式。
3
跨国银行的界定标准
• 1973年，美联储理事A.F.Brimmer给出了跨国银 行的定义：在五个国家以上开展国际金融业务的 银行。 • 后来这一定义被世界银行等国际金融机构认可。
• 世界银行的定义：
在五个以上的国家设立分支行或独资子银行并从事存款 银行业务的金融机构。 • 联合国跨国公司中心的定义： 至少在五个国家或地区设有分行或者附属机构的银行。
爱治法公司
财团银行
美国经营国际银行业务的海外分支机构（地点可能在美国国内）
又称国际联合银行。由两家以上银行共同出资组成的，在特定地 区开展特定业务的银行。在东道国注册，独立法人实体。
13
小结：母行与分支机构关系
（一）分支行制
• 是指母行在海外设立和控制各种类型的分支机 构，通过这些分支机构来开展跨国经营活动的组 织机构形式。这些分支机构根据不同的级别构成
6
跨国银行的发展历史和现状（续）
调整重组阶段
20世纪90年代初期-90年代中期 •跨国银行兼并活动频繁 •大型银行间的“强强联合” 日本三菱银行与东京银行合并成
东京-三菱银行（1995） 美国化学银行收购大通曼哈顿银 行（1995）
创新发展阶段
20世纪90年代中期•并购重组愈来愈频繁
花旗与旅行者的合并（1998）
跨国金融机构
机构共同出资设立或对当地银行、兼并、收购 而成立的，在东道国具有独立的法人地位。两 者区别在于：前者大部分股权为跨国银行所有 ，后者大部分股权为东道国机构掌握。
分行与代表处的区别
• 相同点：是总行的组成部分，并受总行的控制。
• 不同点：①分行是跨国银行最重要的海外分支机
本章内容
• 第一节跨国银行
一、跨国银行的定义 二、跨国银行的产生和发展 三、跨国银行发展的原因 四、跨国银行的组织形式 五、跨国银行在国际投资中的作用
• 第二节非银行跨国金融机构
一、投资银行 二、共同基金、对冲基金、养老基金和保险公 司
第一节 跨国银行
一、跨国银行的定义 是指以国内银行为基础，同时在海
（4）后续：2000年并购美国最大的财务公司，总资 产扩张到8400多亿美元
（5）现状：合并壮大了花旗集团的实力，收入来源 增多，但面临风险也增大。不同的经济规模、经营 方式、企业文化，都是花旗集团面临的新挑战
并购案例：工行完成首次跨 国并购
• 概况：印尼哈林Halim银行总资产 4885亿印尼盾（约5000万美元），资 本充足率57.88%，资产收益率2.53% ，不良贷款率1.32%，拥有12家网点 。从2000年开始至今，Halim银行连 续七年被印尼业界权威杂志评为印尼 业绩优异银行。
跨国金融机构
2024年2月4日星期日
第四章 跨国金融机构
• 随着各国金融业的发展，新的金融机构不断 产生并加入到了跨国经营的体系中，成为重 要的国际投资主体。其中占主要地位的是跨 国商业银行，还包括跨国投资银行、共同基 金、保险公司等。
• 跨国银行参与国际投资，其经营对象是货币 及金融产品，具体体现在三个方面：通过海 外设立分支机构金融直接投资；通过证券买 卖金融国际间接投资；通过为跨国银行提供 融资、信息等中介服务。
跨国银行
2.
3.
世界跨国银行排名
根据2012年英国《银行家》按总资产排名： 1. 美国银行(Bank of America)：通过在金融危机中收 购美林，排名世界第一。 2. 摩根大通(JP Morgan Chase) 3. 花旗(Citigroup) 4. 苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland) 5. 汇丰银行(HSBC）
1.
跨国银行具有派生性：跨国银行是国内银行对外扩展的产 物，因而它首先具有商业银行的基本属性和功能。
跨国银行的机构设置具有超国界性：联合国跨国中心认为， 只有至少在5个国际或地区设有分行或附属机构。 跨国银行的国际业务经营具有非本土性：跨国银行的业务 以国际业务为主,是通过其设在海外的分支机构在当地市场 直接进行的,其经营范围比国内银行更宽,经营内容更多,经营 形式也更加多样化。 跨国银行的战略制定具有全球性。资源的合理配置，建立 宽泛客户服务网络，分散风险。
际银行业务的组织方式。
国际财团银行是正式注册的法人。
跨国银行海外分支机构的形式
1.
2. 3. 4. 5. 6.
代表处
经理处 分行 附属行 爱法治公司 财团银行
1.
2.
跨国银行的定义 跨国银行的产生与发展 跨国银行发展的原因 跨国银行的组织形式 跨国银行在国际投资中的作用
跨国银行在国际投资中的作用
1.
跨国银行是国际直接投资者跨国融资的中介：国际投资活 动是一个资金在跨越国境范围内的运营和配置过程，跨国 银行的出现，可以实现资金供求双方的对接，使资金得以 有效配置； 跨国银行是投资者跨国界支付的中介： 跨国银行拥有分 布广泛的海外分支机构网络，因而能为投资者的跨国界支 付提供全球范围的转账清算。 跨国银行是为了跨国投资者提供信息咨询服务的中介: 由 于跨国银行拥有遍布全球的机构网络和广泛的客户群体， 在与客户的业务活动中掌握又极为丰富的政治经济信息， 因而，它是一个极为重要的信息中心。
第四章跨国金融机构一、填空题1跨国银行的组织形式主要有、和等
第四章跨国金融机构一、填空题1.跨国银行的组织形式主要有、和等三种形式。
2. 是跨国银行最低层次的海外分支机构，它并不直接经营银行业务；而是跨国银行根据东道国法律规定设立并经营的境外机构，是母行的一个组成部分，而不具备独立的法人地位；是美国跨国银行根据1919年修订的联邦储备法允许设立的最为重要的、经营国际银行业务的海外分支机构形式。
3.商业银行以业务为本源业务，而投资银行以业务为本源业务。
4.共同基金是面向社会公众公开发行的，因此是基金，而对冲基金一般是基金。
5. 又称套头基金、套利基金和避险基金，其操作的宗旨就是利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧，在一定程度上可规避和化解证券投资风险。
二、选择题1.与代理行功能接近的跨国银行海外分支机构是（）。
A 代表处B 经理处C 分行D 联属行2.下面不属于跨国银行功能的是（）。
A 跨国公司融资中介B 为跨国公司提供信息服务C 证券承销D 支付中介3.下面不属于跨国投资银行功能的是（）。
A 证券承销B 证券经纪C 跨国购并策划与融资D 为跨国公司提供授信服务4.下面不属于对冲基金特点的是（）。
A 私募B 受严格管制C 高杠杠性D 分配机制更灵活和更富激励性5.下面不属于共同基金特点的是（）。
A 公募B 专家理财C 规模优势D 信息披露管制较少三、判断题1.跨国银行的海外分支机构都必须具备独立法人地位。
（）2.“金融脱媒”趋势是促进跨国投资银行发展的重要原因。
（）3.对冲基金已发展成为避险功能的投资机构。
（）4.共同基金根据其基金份额是否可以赎回，分为开放式和封闭式两大类。
（）5.近年来，养老基金投资组合的国际化程度不断提高，但依然偏好于避险和追求稳定收益。
（）。
四、名词解释1.跨国银行2.国际财团银行制3.投资银行4.共同基金5.对冲基金6.QFII7.QDII五、简答题1.跨国银行发展的原因有哪些?2.简述跨国银行在国际投资中的作用。
跨国银行矩阵式组织架构模式分析_以德意志银行和花旗集团为例
农村金融研究 ２００６·４53 凌轩坤图１：随着银行业市场竞争的日趋激烈，各银行体制改革力度也在不断加大。
银行体制改革的核心内容主要有两块：一是公司治理；二是组织架构。
建立科学合理、高效健全的组织架构关系着银行的核心竞争力，是其在竞争中得以生存和发展的关键所在。
国外一些先进银行经过几十年的实践形成了各有特点的矩阵组织结构，其优势在应用中得到了很好的体现。
矩阵组织结构特性分析（一）、基本特征矩阵组织结构是企业组织结构的一种，出现于二十世纪五六十年代，是在人们对以工作为中心和以对象为中心的组织结构之优、缺点的争论中产生出来的。
在理论上，矩阵组织被人们理解为一种项目或产品管理的组织形式，其典型的构成形式是把一个以项目或者产品为中心的组织（横向结构）叠加到传统的、以职能来构成的组织（纵向结构）之上，通过给项目小组负责人以正式的权限，从而在已经存在的原有组织垂直权限链的基础上产生了一个水平的权限链，以对象原则和工作原则来构成的组织结构之间的结合就使这两种权限系统相互交叉了起来，由此而产生的组织形式与一个矩阵形式相同（见图１）。
管理学者劳伦斯认为，企业采取矩阵式组织形式是基于以下三个原因： 一是双重经营重点的压力。
就银行业而言，一方面必须由职能部门大力开发新产品来引导市场需求、不断寻找新的增长点以保持或获取更大的赢利；另一方面又要通过品牌推广等相对独立的团队千方百计争取客户，促进新产品和服务的完善，进一步扩大市场。
这样一来，就构成了纵横交错的矩阵式组织。
二是高度信息处理的压力。
信息不对称是影响银行风险控制的一大因素，我国银行原有的过于繁琐复杂的管理层次造成上下信息传递存在较严重的延误，既不利于总行有效控制分支行的风险，又使得分支行难以迅速对总行下达的指示做出反应，因此促生了各分支行频发违规事件。
三是分享资源的压力。
当企业人力资源有限而又要求达到高标准、取得好效益时，传统组织比较僵硬，不利于员工在各部门间的流动和交流，矩阵式组织则强调各方面人才有机整合，因而能很好地共享资源。
跨国银行的组织管理
education）——评估、效率和教育
跨国银行的组织管理
第二节 跨国银行的组织再造
一、跨国银行的组织形式变迁 二、跨国银行组织结构的扁平化倾向 三、如何建立学习型组织 四、面向全球竞争的组织设计
跨国银行的组织管理
一、跨国银行的组织形式变迁
跨国银行的组织管理
3、扁平化管理的条件 （1）人员素质 （3）信息沟通 （4）组织制度 （5）组织文化
跨国银行的组织管理
三、如何建立学习型组织
1、学习型组织的基本要素： （1）有头脑的领导 （2）强势的文化 （3）对雇员的授权 （4）新兴的策略 （5）横向结构
跨国银行的组织管理
•授权 的
•员工
§
——公司管理层、董事会、股东和
其他利益相关人之间的一整套关系。
§ 2、商业银行公司治理的目标
§
——由“股东价值至上”至“利益
相关者价值至上”
跨国银行的组织管理
二、商业银行公司治理原则
§ 巴塞尔银行监管委员会发布的《健全以后 的公司治理》规定了7项指导原则：
§ 1、确立贯彻全行的战略目标和价值准则 § 2、全行各岗位的职责界定明确并得到实施 § 3、确保董事会成员称职 § 4、确保高级管理层实施有效的监管 § 5、有效发挥内部和外部审计人员的作用 § 6、确保薪酬制度与道德观念、目标战略和
跨国银行的组织管理
2、扁平化管理的特点 （1）能迅速作出反应 （2）节省管理成本 （3）发挥基层机构的积极性和灵活性
跨国银行的组织管理
•总行
•个人业务部 •公司业务部 •金融产品部 •系统产品部
•基 •基 •基 •基 •基 •基 •基 •基 •基 •层 •层 •层 •层 •层 •层 •层 •层 •层 •机 •机 •机 •机 •机 •机 •机 •机 •机 •构 •构 •构 •构 •构 •构 •构 •构 •构
跨国银行的组织形式
一、跨国银行的概念
是指以国内银行为根底，同时在海外拥有或控制着分支机构，并通 过这些分支机构从事多种多样的国际业务，实现全球性经营战略目标 的〔国际性〕〔超级〕银行。
二、跨国银行的产生与开展 〔一〕萌芽产生阶段〔15世纪——20世纪初〕 〔二〕逐步形成阶段〔20世纪20年代——60年代〕 〔三〕迅速开展阶段〔60年代——80年代〕 〔四〕调整重组阶段〔90年代——近期〕
参股中资银行
2003年12月，中国银监会决定将单个外资机构入股的比例由原来规定 的15%提高到20%；合计外资投资所占比例如低于25%，被入股机构 的性质和业务范围不发生改变 。
如：国际金融公司(参股南京商业银行、兴业银行和上海银行)、汇丰银 行(参股上海银行)、花旗银行(参股浦发银行)、德国施威比豪尔住房储 蓄银行(与中国建设银行合资成立中德储蓄银行)、恒生银行(参股兴业 银行) 。直接投资者跨国融资的中介 〔二〕跨国银行是投资者跨国界支付的中介 〔三〕跨国银行是为跨国投资者提供信息、参谋效劳的中介
外资银行在中国
概况：
1982年我国政府允许外资金融机构在华设立营业性机构时，还只有 一家外资银行分行，即南洋商业银行深圳分行。
截至2003年底，共有19个国家和地区的62家外资银行在华设立了 191家营业性机构，其中84家已获准经营人民币业务。另外还设立了 211家代表处。
2003年底，在华外资银行的资产总额已到达466亿美元，占中国银行 业金融机构资产总额的1.4%。外资银行的贷款余额为217亿美元，其 中外汇贷款余额164亿美元，占银行业金融机构外汇贷款的13%。
一类是投资于长期资产，如股票、债券或者实业资产的基金；
另一类是主要投资于短期资产，如可转让大额存单、商业票据、短期 国库券的基金。
国际投资学习题9及答案
《国际投资学》课程模拟试卷九一、填空题（每题2分，共10分）1.国际投资客体主要包括、、等三类资产。
2.跨国银行的组织形式主要有、和等三种形式。
3.国际投资资产取得方式主要有两种：和。
4.国际直接投资影响东道国资本形成的途径有二：一是通过资本流动带来的直接资本流入效应，即；二是通过带动东道国产业前后向辅助性投资而产生的间接示范效应，即。
5.所谓市场优势是指东道国市场存在着吸引企业前往投资的因素，具体包括：、市场消费模式、、市场基础条件与第三国市场准入状况。
二、单选题（每题1分，共10分）1.1914年以前，在全球国际投资中最大输出国是（）。
A 法国B 美国C 德国D 英国2.被誉为国际直接投资理论先驱的是（）。
A 纳克斯B 海默C 邓宁D 小岛清3.最保守的观点认为，在（）个国家或地区以上拥有从事生产和经营的分支机构才算是跨国公司。
A 2个B 3个C 4个D 6个4.职能一体化战略最高级的形式是（）。
A 独立子公司战略B 多国战略C 简单一体化战略D 复合一体化战略5.下面不属于对冲基金特点的是（）。
A 私募B 受严格管制C 高杠杠性D 分配机制更灵活和更富激励性6.以下对美国纳斯达克市场特点的描述不正确的是（）。
A独特的做市商制度B高度全球化的市场C上市标准严格D技术先进7.以下不属于外国债券的是（）。
A 扬基债券B 欧洲债券C 武士债券D 龙债券8.以下不属于国际投资环境特点的是（）。
A综合性 B稳定性 C先在行 D差异性9.以下关于国际直接投资对东道国资本形成直接效应的描述不正确的是（）。
A在起始阶段，无疑是资本流入，是将国外储蓄国内化，一般会促进东道国的资本形成，形成新的生产能力，对东道国经济增长产生正效应B绿地投资能够直接增加东道国的资本存量，对东道国的资本形成有显在的正效应，而购并投资只是改变了存量资本的所有权，对东道国的资本形成没有直接的效应C跨国公司在东道国融资也会扩大东道国投资规模，从而对资本形成产生积极的效应D如果外国投资进入的是东道国竞争力较强的产业，外国投资的进入会强化竞争性的市场格局，推动产业升级，带动国内投资的增长，对资本形成会产生正效应10.目前我国对外借款最主要的方式为：（）。
第四章 跨国金融机构
四、跨国银行的组织形式
（一）母行与海外分支机构的组织形式
1.分支行制
2.控股公司制
控股公司制又称集团银行制，是指银行通过“银行持股公司”（Bank Holding Company）建立海外分支机构网络。这种组织方式以美国最为 典型。美国跨国银行的海外分支机构可以由银行或其持股公司直接设立 ，而更多的是通过其附属机构——爱治法公司（Edge Act Corporation ）设立的。
（4）近年来，国际投资银行业的竞争日趋激烈，跨国投资银行的创新力 度显著增强。
2.跨国投资银行发展的原因
（1）从20世纪70年代末起，各国相继在不同程度上拆除了金融壁垒，为 跨国投资银行全面开拓国际市场提供了可能。
（2）世界经济的一体化进程促进了跨国投资银行的发展。 （3）国际证券业的发展也为跨国投资银行的扩张创造了契机。 （4）并购浪潮为跨国投资银行的发展创造了大好机遇。
（一）共同基金
共同基金（Mutual Fund）是指通过信托、契约或公司的 形式，通过公开发行基金证券将众多的、零散的社会闲置 资金募集起来，形成一定规模的信托资产，由专业人员进 行投资操作，并按出资比例分担损益的投资机构。共同基 金按投资战略大致可分为两大类：一类是投资于长期资产 ，如股票、债券乃至实业资产的基金；另一类是主要投资 于短期金融资产，如可转让大额存单、商业票据、短期国 库券的基金。
（二）逐步形成阶段（20世纪20~60年代）
业务范围扩展，突破了传统的商业融资、外汇交易等，开始开 展批发业务及投资银行业务。
批发业务是指在货币市场和资本市场从事大额融资中介的金融 活动，其对象是大型工商企业和机构，单笔业务数额大。
（三）迅速发展阶段（20世纪60~80年代）
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
投资银行的起源，可追溯到3000多年前的美索不达米亚地区；
现代意义上的投资银行则是18世纪后在欧洲产生的，主要是由众多的 销售政府债券和贴现企业票据的商号演变而来。 证券交易所的诞生为投资银行业注入了催化剂：1773年伦敦证交所； 1792年纽约证交所；1878年东京证交所；
投资银行的业务体系
跨国投资银行发展原因
从70年代末起，各国金融壁垒的拆除；
世界经济一体化的发展； 国际证券业的发展；
跨国投资在国际投资中的作用
支持跨国兼并与收购； 对跨国投资的信息、咨询等服务；
国际证券的发行承销；
金融衍生工具的创造与交易； 国际证券的自营买卖及基金管理；
二、其他非银行金融机构
四、跨国银行在国际投资中的作用
（一）跨国银行是国际直接投资者跨国融资的中介
（二）跨国银行是投资者跨国界支付的中介 （三）跨国银行是为跨国投资者提供信息、顾问服务的中介
外资银行在中国
概况：
1982年我国政府允许外资金融机构在华设立营业性机构时，还只有 一家外资银行分行，即南洋商业银行深圳分行。
二、跨国银行的产生与发展
（一）萌芽产生阶段（15世纪——20世纪初）
（二）逐步形成阶段（20世纪20年代——60年代） （三）迅速发展阶段（60年代——80年代）
（四）调整重组阶段（90年代——近期）
三、跨国银行的组织形式
（一）母行与其海外分支机构的组织结构关系：
（二）跨国投资银行
指在世界各地设立分支机构进行跨国经营的大型投资银行，是投资银 行业在世界范围内的延伸。
跨国投资银行业的发展及当前格局
60年代英国的商人银行在当时国际债券发行中担任主要角色；
70年代是美国跨国投资银行业崛起； 80年代中期，日本跨国投资银行一度称雄：野村、大和、日兴、山一 （1997年11月破产）； 当前：美国依然保持领先，欧洲发起挑战；
另一类是主要投资于短期资产，如可转让大额存单、商业票据、短期 国库券的基金。
（二）对冲基金 (Hedge Fund )
加入后3年内，开放昆明、北京和厦门；
加入后4年内，开放汕头、宁波、沈阳和西安； 加入5年后取消所有地域限制
我国银行业开放的时间表 （2）：客户服务对象
加入2年内，允许外资银行向中国企业提供人民币服务； 加入5年内，允许外资银行向所有中国客户提供服务。
参股中资银行
2003年12月，中国银监会决定将单个外资机构入股的比例由原来规定 的15%提高到20%；合计外资投资所占比例如低于25%，被入股机构 的性质和业务范围不发生改变 。
外资银行在中国的发展呈现以下特点
地域和运营门槛的限制进一步放宽。
人民币业务开放迈出重大步伐。 外资银行参股中资银行速度加快，比重不断加大。
外资银行业务逐渐拓展，在许多领域体现出相当的竞争力 。
我国银行业开放的时间表 （1）：人民币业务
加入时，开放上海、深圳、天津和大连；
加入后1年内，开放广州、珠海、青岛、南京和武汉； 加入后2年内，开放济南、福州、成都和重庆
如：国际金融公司(参股南京商业银行、兴业银行和上海银行)、汇丰银 行(参股上海银行)、花旗银行(参股浦发银行)、德国施威比豪尔住房储 蓄银行(与中国建设银行合资成立中德储蓄银行)、恒生银行(参股兴业 银行) 。
第二节 非银行跨国金融机构与国际投资
一、跨国投资银行
（一）投资银行
以证券承销、经纪业务为主体，并可同时从事兼并与收购策划、咨 询顾问、基金管理等金融服务业务的金融机构。
截至2003年底，共有19个国家和地区的62家外资银行在华设立了191 家营业性机构，其中84家已获准经营人民币业务。另外还设立了211 家代表处。
2003年底，在华外资银行的资产总额已达到466亿美元，占中国银行 业金融机构资产总额的1.4%。外资银行的贷款余额为217亿美元，其 中外汇贷款余额164亿美元，占银行业金融机构外汇贷款的13%。
一级市场业务：企业融资；市政机关融资；财政部融资；
二级市场业务：充当做市商、经纪商、交易商； 企业重组：兼并与收购；企业扩张、收缩 ；
金融工具：资产证券化、衍生工具业务；
其他：基金管理、信息服务等
投资银行与商业银行的区别
项目内容 本源业务 融资功能 根本利润来源 业务概貌 经营方针 保险制度 投 资 银 行 证券承销 直接融资，且侧重于长期 融资 佣金 无法用资产负债表反映 在控制风险前提下更注重 开拓性 投资银行保险制度 商 业 银 行 存贷款 间接融资为主，侧重短期 融资 存贷款利差 表内业务与表外业务 稳健原则，注重“三性” 存款保险制度
1、分支行制 2、控股公司制（集团银行制） 3、国际财团银行制 （二）海外分支机构的具体形式 1、代表处(Representative office) 2、经理处(Agency) 3、分行(Branch) 4、附属行与联属行 (Subsidiary and Affiliate) 5、协定公司和埃奇法公司（ Edge Act Corp.） 6、财团银行（ Consortium Bonk ）
第五章
跨国金融机构
第一节 跨国银行与国际投资
第二节 非银行跨国金融机构与国际投资
第三节 跨国金融机构与跨国公司、金融风险的关系
第一节
跨国银行与国际投资
一、跨国银行的概念
是指以国内银行为基础，同时在海外拥有或控制着分支机构，并通 过这些分支机构从事多种多样的国际业务，实现全球性经营战略目标 的（国际性）（超级）银行。Fra bibliotek
（一）共同基金（Mutual Fund）
是指通过信托、契约或公司的形式，通过公开发行基金证券（例如， “受益凭证”、“基金单位”、“基金股份”等）将众多的、零散的 社会闲置资金募集起来，形成一定规模的信托资产，由专业人员进行 投资操作，并按出资比例分担损益的投资机构。 共同基金的种类众多，其中，根据投资战略不同，大致可分为两类： 一类是投资于长期资产，如股票、债券或者实业资产的基金；