《金融法规》阶段测试题 (三)概要
最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性5套真题题库及答案3
最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性5套真题题库及答案盗传必究题库一试卷总分：100 答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1. 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。
（）T √F ×2. 我国的货币发行权属于中国人民银行，由中国人民银行统一设计、印制和发行人民币。
（）T √F ×3. 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构取得的较低利率的借款，加收一定的利息后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是集资诈骗罪。
（）T √F ×4. 除国有独资银行行长和金融专家外，货币政策委员会其他委员的任职期限不受限制。
（）T √F ×5. 银行业机构在成立前的股东资格确定上应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，可由董事会决定。
（）T √F ×6. 经批准设立的商业银行分支机构由银监会颁发经营许可证和营业执照。
（）T √F ×7. 对票据转让而言，所有在票据上签名的人在该票据未获完全清偿之前，均不能免除债务人的身份。
（）T √F ×量贷款事宜。
2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地使用权及自家的彩电两台作为抵押物。
合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。
2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂淹没，甲某损失惨重。
贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。
信用社多次催促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。
后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地使用权属于村集体所有；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。
请判断本案例中，甲某无力偿还贷款时，信用社可以拍卖抵押物，能作为抵押物的为甲某自有的一辆小货车和两台彩电，因此信用社可以就拍卖的价款优先受偿。
金融法规试题
金融法规试题一、选择题1. 以下哪个法规属于金融法规？A. 劳动法B. 建筑法C. 证券法D. 教育法2. 全国人民代表大会制定的法律在法律层级上属于：A. 最高法律B. 次高法律C. 行政法规D. 地方法规3. 以下哪个机构不属于金融监管机构？A. 中国人民银行B. 证券监督管理委员会C. 国家发展和改革委员会D. 中国保险监督管理委员会二、判断题判断下列说法是否正确，并写出理由。
1. 《中华人民共和国银行法》规定了金融机构的监管标准。
正确/错误。
理由：《中华人民共和国银行法》主要对银行业进行了规范和监管，并未涉及其他金融机构。
2. 金融法规的制定和修订由国务院负责。
正确/错误。
理由：金融法规的制定和修订由全国人民代表大会及其常务委员会负责，而非国务院。
三、简答题1. 请简要介绍金融法规的作用和意义。
金融法规是国家对金融机构和金融市场进行规范和监管的法律法规。
它的作用和意义主要体现在以下几个方面：首先，金融法规可以维护金融市场的正常运行，保护投资者的合法权益，预防和化解金融风险。
其次，金融法规可以规范金融机构的行为，提高金融机构的风险管理水平和服务质量，促进金融机构的合规经营。
最后，金融法规可以促进金融市场的开放与发展，吸引国内外资金和资源的流动，推动经济的增长和社会的进步。
2. 请列举两个常见的金融法规，并简要介绍其内容。
（1）《中华人民共和国证券法》：该法规主要规定了我国证券市场的组织和监管制度，明确了证券发行、交易、信息披露等方面的要求，保护投资者的合法权益，维护证券市场的稳定和健康发展。
（2）《中华人民共和国保险法》：该法规主要规定了我国保险市场的组织和监管制度，明确了保险公司的设立和经营要求，规范了保险合同的订立和履行，保护了保险消费者的权益，推动了保险业的规范发展。
四、案例分析题请阅读以下案例，并回答问题。
某公司在经营过程中违反了相关金融法规，导致重大财务风险。
公司的股东对此提起投资者保护诉讼，要求公司承担法律责任。
2023金融法试题及答案
2023金融法试题及答案一、选择题1. 关于金融监管部门的职责，下列说法不正确的是（）A. 制定金融法律法规和规章制度B. 维护金融市场稳定C. 协调各金融机构之间的关系D. 监管全国的经济发展答案：D2. 下列关于金融业务的说法，正确的是（）A. 同业拆借是商业银行之间的资金调度行为B. 商业银行发放贷款属于间接融资C. 企业债券是一种固定利率的有价证券D. 上市公司可以发行个人债券答案：A3. 表示债务性证券的是（）A. 股票B. 债券C. 证券投资基金份额D. 期货答案：B二、问答题1. 金融监管部门职责是什么？请列举至少3项。
答：金融监管部门的职责主要包括以下几点：- 制定金融法律法规和规章制度；- 维护金融市场稳定，防范和化解金融风险；- 监管各类金融机构，协调金融机构之间的关系。
2. 什么是金融衍生品？它具有哪些特点？答：金融衍生品是指以某个标的资产为基础，通过合同约定在未来的某个时间点以一定价格进行交割的金融产品。
金融衍生品的特点主要包括：- 具有很高的杠杆效应，投资者可以借助少量资本控制更大的投资；- 具有高度复杂性，需要投资者具备专业知识和海量的信息；- 价格波动风险大；- 可以进行定制化设计，满足个性化需求。
三、案例分析题某公司需要融资用于扩大生产规模，同时考虑到现有的财务状况，决定向银行申请贷款。
请分析该公司应该选择哪种贷款方式，并说明理由。
答：该公司应该选择长期贷款。
理由如下：- 长期贷款适合用于企业需要进行长期投资的情况，例如扩大生产规模；- 对于该公司而言，扩大生产规模需要较大的资金支持，长期贷款可以提供相应的资金规模，同时贷款期限较长，也符合该公司的需要；- 与短期贷款相比，长期贷款的利率相对较低，还款方式也更加灵活，对企业的财务压力相对较小。
以上分析仅供参考，具体应根据实际情况进行判断和决策。
金融法规复习题答案
金融法规复习题答案一、单项选择题1. 根据《中华人民共和国银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：D2. 银行在开展业务时，必须遵循的原则是（）。
A. 公平原则B. 诚实信用原则C. 合法性原则D. 所有选项答案：D3. 银行贷款的利率由（）决定。
A. 银行自行决定B. 借款人决定C. 市场供求关系D. 国家规定答案：C二、多项选择题1. 以下哪些属于银行的负债业务？（）A. 存款B. 贷款C. 同业拆借D. 发行债券答案：A, C, D2. 银行在进行风险管理时，应考虑的风险类型包括（）。
A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C, D三、判断题1. 银行可以无限制地接受任何形式的存款。
（）答案：错误2. 银行在发放贷款时，必须对借款人的信用状况进行严格审查。
（）答案：正确3. 银行可以向任何个人或企业提供贷款，而不需要考虑其还款能力。
（）答案：错误四、简答题1. 简述银行的资产业务包括哪些内容。
答案：银行的资产业务主要包括贷款业务、投资业务、外汇业务等。
2. 银行在进行风险管理时，应采取哪些措施？答案：银行在进行风险管理时，应采取的措施包括建立风险管理体系、进行风险评估、制定风险控制措施、实施风险监控和报告等。
五、案例分析题某银行在发放一笔贷款时，未对借款人的信用状况进行充分审查，导致贷款无法收回。
请问银行在贷款发放过程中应如何避免此类风险？答案：银行在贷款发放过程中应避免此类风险的措施包括：对借款人的信用状况进行全面审查，包括但不限于借款人的财务状况、还款能力、信用记录等；建立完善的风险评估体系，对贷款项目的风险进行评估和分类；制定相应的风险控制措施，如设置担保、抵押等；加强贷后管理，对贷款使用情况进行跟踪监督，及时发现并处理潜在风险。
金融法规自检自测答案.doc
《金融法规》自检自测参考答案一、单项选择题1、A2、A3、D4、B5、A6、C7、D8、C9、C 10、B二、多项选择题1、BCD2、BCD3、BCD4、ABD5、BC6、ACD7、ABCD8、AC 9、ABC 10、BD三、判断题1、错2、对3、错4、对5、对6、错7、错8、对9、对10、对四、简答题1、封闭型投资基金与开放型投资基金有下列区别：(1)封闭型投资基金的份额数量是固定的，其投资基金份额买卖按标准费率执行；开放型投资基金的份额是不固定的，可不断卖出和买进基金份额，并按净资产价值赎回该基金份额。
(2)封闭型投资基金在存续期内不得要求赎回，故信托资产稳定，便于投资基金管理人稳定运作投资基金；开放型投资基金的单位总数是变动的，给投资基金管理人稳定运作投资基金带来挑战。
(3)封闭型投资基金的投资者投资风险大，当投资基金业绩好时，投资者可享受超过净资产价值的证券收益；若有亏损，则投资者最先遭受损失；开放型投资基金则无上述风险。
2、(1)《银行外国机构的监督原则》与《关于对国际性银行集团及其跨国分支机构实施监管的最低标准的建议》，主要就母国和东道国分工监管的责任界限与合作监督的基本要求作出规定；(2)《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的报告》，其就资本的不同构成及其比率，资本充足率的标准和最低要求等作出规定；(3)《银行业有效监管的核心原则》，对包括跨国银行在内的银行机构从市场准入经持续监管直到市场退出的全过程规定监管要求，其中以持续监管的要求为核心。
3、(1)抵押人的主要义务。
抵押人的主要义务是在抵押物满足处分要求时，将抵押物连同财产证书原件交付给抵押权人处分，在交付抵押特时须退出占有，并将位于抵押特范围内的其他人员及财产撤离，但是已经租赁的财产在租期未到时，转让抵押物的行为对承租人不发生效力。
(2)抵押人的主要权利当抵押处分条件未满足时，有权不交付抵押物；当主债务人不履行合同给抵押权人造成的损失价值较低抵押物时，抵押人有权要求返还处分抵押物受偿后剩余的金额，有权要求参加抵押物的竞买。
《金融法规》平时作业题目及答案（2）
《金融法规》平时作业题目及答案（2）《金融法规》平时作业（2）第四章票据法一、单项选择题1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C ）A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行2.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（D ）A．持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据B．票据权利包括付款请求权和追索权C．票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D．持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭3.下列汇票中，无需提示承兑的是（A ）A．见票即付的汇票B．定日付款的汇票C．见票后定期付款的汇票D．出票后定期付款的汇票4.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（D ）A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效5.在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（B ）A．出票地法律B．行为地法律C．本国法律D．付款地法律6.不属于汇票基本当事人的是（A ）A．承兑人B．出票人C．付款人D．收款人7.根据签发人的不同，汇票可分为（C ）A．即期汇票和远期汇票B．光单汇票和跟单汇票C．银行汇票和商业汇票D．记名式汇票和不记名式汇票8.支票的持票人应当在自出票日起（B ）日内提示付款A．15 B．10C．20 D．309.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是(D)A．汇票贴现是银行的一项资产业务B．汇票贴现是一种票据转让方式C．汇票贴现也是一种银行授信行为D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（C ）A．信用证B．支票C．本票D．汇票二、多项选择题1．可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（ABC ）A．税收B．继承C．赠与D．拾得2．根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ABCD ）A．背书B．保证C．付款行为D．追索权的行使3.下列关于支票的说法正确的是（BCD ）A．同一支票既可以支付现金，也可以转账B．转帐支票中专门用于转账的，不得支取现金C．用于转账时，应当在支票正面注明D．现金支票只能用于支取现金4.下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD ）A．伪造票据B．变造票据C．故意使用伪造的票据D．故意使用变造的票据5.下列有关付款请求权的表述中正确的是（AD ）A．付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关B．付款请求权是向票据上载明的付款人或持票人的前手行使的权利C．持票人可以请求付款人支付少于票据上确定的金额D．持票人只有在向付款人提供票据原件时才能请求付款6.下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（BC ）A．汇票可以背书转让，而支票不能B．汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付C．汇票的票据权利时效为2年，支票则为6个月D．汇票上的收款人可以经出票人授权补记，支票上的收款人名称则不可补记7.甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。
大学_金融法规试题及答案
金融法规试题及答案金融法规试题一、名词解释(每题5分，共20分)1、商业银行的接管是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。
2、货币法是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。
3、抵押指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依照《担保法》的规定，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。
4、证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。
二、单项选择题(在以下每题的4个备选答案中，只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，每题2分，共20分)1、D2、B3、C4、A5、D6、A7、C8、B9、B 10、A三、多项选择题(在以下每题的4个备选答案中，有一个以上是正确的，请将正确答案的字母标号填在题后的括号内，多选、漏选均不得分，每题2分，共10分)1、ACD2、AB3、ABC4、BCD5、ABC四、判断题(在你认为正确的题目后打，错误的题目后打，每题2分，共10分)1、 2、 3、 4、 5、五、简答论述题(20分)答案要点：(1)契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约，由投资基金管理公司根据契约运用信托财产，由托管人负责保管信托财产，而投资成果则由投资者(受益人)享有的一种投资基金。
(2)公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。
(3)契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同：①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份;契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金，由现有的金融机构发起即可。
最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性2套真题题库及答案3
最新国家开放大学电大《金融法规》机考终结性2套真题题库及答案盗传必究题库一试卷总分：100 答题时间：60分钟客观题一、判断题（共10题，共20分）1.金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。
（）T VF X2.我国的货币发行权属于国务院。
（）T VF X3.集资是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准。
（）T VF X4.货币政策委员会委员在任职期内和离职以后2年内，不得公开反对已按法定程序制定的货币政策。
（）T VF X5.银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查内容除了包括机构设立的合法性、执行法律政策的情况外，还包括其全部业务。
（）T VF X6.我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。
（）T VF X7.票据丧失后，失票人无权要求出票人补发票据，只能采取挂失止付和公示催告的方式处理。
（）T VF X8.案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司提供某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。
合同订立之后，甲公司开出汇票委托书，该委托书载明: 汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。
在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。
甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。
后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，请求双倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。
法院认为，甲银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主张定金已变更为预付款不能成立。
乙厂接受定金后，不按照约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。
请判断木案例中，主合同标的额为110万元，《担保法》第91条：“定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的百分之二十因此，按法定最高限20%计算应为22万元，当事人约定时40万元，超过了法定最高限，超过部分无效。
金融法规考试题及答案
金融法规考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事的业务是：A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 办理票据贴现D. 投资股票市场答案：D2. 以下哪项不是银行的资产业务？A. 贷款B. 存款C. 证券投资D. 外汇交易答案：B3. 银行的资本充足率不得低于：A. 4%B. 8%C. 10%D. 12%答案：C4. 银行的流动性比率是指：A. 贷款总额与存款总额的比率B. 现金及现金等价物与存款总额的比率C. 贷款总额与总资产的比率D. 存款总额与总资产的比率答案：B5. 以下哪项不是银行的风险管理措施？A. 资产负债管理B. 风险分散C. 风险转移D. 增加贷款利率答案：D6. 银行的信用风险主要来源于：A. 存款业务B. 贷款业务C. 支付结算业务D. 外汇交易业务答案：B7. 银行的内部控制制度不包括：A. 授权制度B. 内部审计C. 员工培训D. 客户投诉处理答案：D8. 银行的合规风险主要是指：A. 操作风险B. 法律风险C. 市场风险D. 信用风险答案：B9. 银行的反洗钱措施不包括：A. 客户身份识别B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 利率调整答案：D10. 以下哪项不是银行的监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行保险监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 国家外汇管理局答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 银行的负债业务包括：A. 吸收存款B. 发行金融债券C. 同业拆借D. 贷款答案：ABC2. 银行的资产业务包括：A. 贷款B. 证券投资C. 外汇交易D. 吸收存款答案：ABC3. 银行的风险管理措施包括：A. 资产负债管理B. 风险分散C. 风险转移D. 利率调整答案：ABC4. 银行的合规风险管理包括：A. 合规培训B. 合规审查C. 合规监督D. 利率调整答案：ABC5. 银行的反洗钱措施包括：A. 客户身份识别B. 交易监控C. 可疑交易报告D. 利率调整答案：ABC三、判断题（每题1分，共10分）1. 商业银行可以投资股票市场。
金融法试题及答案
金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。
A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。
A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案：D5. 以下哪项不是金融衍生工具？（）。
A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C6. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币（）。
A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案：B7. 以下哪项不是金融监管的目标？（）。
A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案：D8. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在（）。
A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D9. 以下哪项不是金融创新的动因？（）。
A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案：D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的义务不包括（）。
A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）。
A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案：ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能？（）A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案：ABC13. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型？（）A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案：ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型？（）A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
最新国家开放大学电大《金融法规》单项选择题库及答案
最新国家开放大学电大《金融法规》单项选择题库及答案1．人民币由( )发行。
A. 财政部 B．国务院C．中国银行 D．中国人民银行2．我国现行的人民币汇率制度为( )。
A. 固定汇率制 B．多重汇率制C．自由浮动汇率制D．管理浮动汇率制3．票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。
A. 死刑 B．有期徒刑C．无期徒刑 D．10年以上有期徒刑4．货币政策委员会是中国人民银行( )。
A. 货币政策的决策机构 B．货币政策的执行机构C．货币政策实施的监督机构 D．制定货币政策的咨询议事机构5．如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用 ( )A．驻外机构所在地的法律 B．驻外机构本国的法律C．中国的法律 D．行为人所在国法律6．下列可以充当贷款合同保证人的是( )。
A. 法人的分支机构 B．国家机关C．具有代偿能力的法人 D．人民银行7．根据承兑人的不同，汇票可分为( )。
A. 即期汇票和远期汇票 B．光单汇票和跟单汇票C．银行汇票和商业汇票 D．记名式汇票和不记名式汇票8．如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人( )。
A．同时按比例受偿B．先办理抵押登记的先受偿C．共同协商受偿 D．先签订抵押合同的先受偿9．共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。
A. 不应当承担连带责任B．应当承担连带责任C．在特定条件下应当承担连带责任 D．若无过错可以免责10．下列关于保险价值的说法错误的一项是( )。
A. 保险金额不得超过保险价值B．如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿C．保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任D．在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定11．金融法律关系的客体是指( )。
A．金融业 B．金融市场C．金融工具 D．金融体系12．下列不属于国际收支的资本项目是( )。
金融法试题及问题详解要点
金融法试题及答案一、单项选择题1.中国人民银行的预算（ A ）A．纳入中央预算B．纳入地方分支机构预算C．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算D．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅2.中国人民银行（ B ）A．受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中央银行，也是商业银行D．是事业单位3.属于人民银行货币政策委员会的当然委员的是（ A ）A．国家外汇管理局局长B．国家发展与改革委员会主任C．财政部部长D．审计署审计长4.当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现，取得贷款。
这称为（ D ）A．拆借 B．贷款C．贴现 D．再贴现5．下列金融机构中，不在银监会监管范围的是（ C ）A．城市信用合作社 B．金融资产管理公司C．基金管理公司 D．财务公司6.设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币（ D ）A．10亿元 B．5亿元 C．3亿元 D．1亿元7.商业银行提供信用证服务属于（ C ）A．负债业务 B．资产业务C．中间业务 D．理财业务8.下列不属于不良贷款的是（ A ）A．关注类贷款 B．次级类贷款C．可疑类贷款 D．损失类贷款9.农村信用社的常设执行机构是（ D ）A．董事会 B．监事会C．社员代表大会 D．理事会10.融资租赁合同的当事人是（ C ）A．承租人和供货人 B．出租人和使用人C．承租人和出租人 D．承租人和中间人11.商业银行应当在取得不动产或股权之日起（ B ）内处分抵押物或质物A．3年 B．2年 C．6个月 D．3个月12 ．短期贷款是指贷款期限在（ B ）以内的贷款。
A．6个月 B．1年 C．18个月 D．2年13．企业法人的分支机构超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同（ D ）。
A．有效B．效力未定C．企业法人不承担责任D．无效或超出授权范围的部分无效14.随时可存、取，金额与期限不受限制的储蓄是（ D ）。
A．零存整取储蓄 B．整存零取储蓄C．存本取息储蓄 D．活期储蓄15.骗购外汇的行为属于（ B ）。
金融法规形成性考核作业3参考答案
《金融法规》形成性考核作业3参考答案第六章信托法一、单项选择题1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C ）A、《金融信托投资机构管理暂行规定》B、《中华人民共和国证券法》C、《中华人民共和国信托法》D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》2、下列财产中可作为信托财产使用的是（D ）A、麻醉品B、放射物品C、国家级文物D、软件版权3、有权申请撤销可撤销信托行为的人是（C）A、对信托财产有争议的第三人B、受益人的监护人C、利益受到损害的委托人的债权人D、受托人4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（C ）A、委托人只能是法人或者依法成立的其他组织B、信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。
C、委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D、任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理5、设立信托公司应由（D注答案改成银监会）审查批准。
A、财政部B、中国保监会C、中国证监会D、中国人民银行6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（B ）A、不应当承担连带责任B、应当承担连带责任C、在特定条件下应当承担连带责任D、若无过错可以免责7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（B ）年。
A、5B、10C、15D、208、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（C）A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。
C、在信托存续期间将信托财产列为遗产D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A ）A、实缴货币资本B、不动产C、有价证券D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10、受益人自（B ）起享有信托受益权。
金融法规试题及答案
《金融法规》考试题及答案一、名词解释（每题５分，共２０分）１．证券交易所是不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、并履行相关职责；实行自律性管理的会员制事业法人。
２．内幕信息保险费用后，应优先支付（C）。
A、税金B、存款利息C、个人储蓄存款本金和利息D、单位存款４．下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是（A）。
A、持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭B、票据权利包括付款请求和追索权C、票据权利在持票人自票据到期日起2年内不行使而消灭D、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据５．支票的持票人应当在自出票日起（A）日内提示付款。
A、10B、15C、20D、30６．一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（C）。
A、双重性B、有偿性C、广泛性D、行政性２．借款合同的担保方式有（ABD）。
A、保证B、抵押C、扣押D、质押３．下列行为中属于票据欺诈行为的是（ABCD）。
A、伪造票据B、变造票据C、故意使用伪造的票据D、故意使用变造的票据４．下列关于定金的作用和性质表达正确的是（AB）。
A、担保合同履行B、对债权人和债务人都具有约束作用C、证明合同有效D、具有预先给付的性质５．下列证券中属于证券法调整范围的是（AD）。
A、股票B、法定公益金C、金融债券D、公司债券与协调经济关系的职能；④投资职能；⑤经济咨询职能。
２．论述证券市场禁入的含义及涉及的主机。
（10分）（1）证券市场禁入是指国家为了保障证券市场正常的交易秩序，通过证券法规在一定的时期内或永久性地禁止某些对证券市场有重大妨碍的人员从事证券买卖业务及与证券买卖有关的业务的一种法律制度。
（2）市场禁入涉及的主体包括：①上市公司董事、经理及其他高级管理人员；②证券经营机构（包括分支机构）的高级管理人员及其内设业务部门负责人；③证券登记、托管、清算机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；④从事证券业务的律师、注册会计师以及资产评估人员；⑤投资基金管理机构、投资基金托管机构的高级管理人员及其内设业务部门负责人；⑥证券投资咨询机构的高级管理人员及其投资咨询人员；⑦中国证监会认定的其他人员。
电大本科金融《金融法规》试题及答案1好
中央广播电视大学2018-2018学年度第二学期“开放本科”期末考试（半开卷）金融法规试卷一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。
每题2分，共20 分）1．人民币由( )发行。
A．财政部 B．国务院C．中国银行 D．中国人民银行2．我国现行的人民币汇率制度为( )。
A．固定汇率制 B．多重汇率制C自由浮动汇率制 D．管理浮动汇率制3．票据诈骗罪的最高刑事责任为( )。
A．死刑 B．有期徒刑c．无期徒刑 D．10年以上有期徒刑4．货币政策委员会是中国人民银行( )。
A．货币政策的决策机构 B．货币政策的执行机构C’货币政策实施的监督机构 D．制定货币政策的咨询议事机构5．如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用( )。
A．驻外机构所在地的法律 B．驻外机构本国的法律C．中国的法律． D．行为人所在国法律6．下列可以充当贷款合同保证人的是( )。
A．法人的分支机构 B．国家机关C．具有代偿能力的法人 D．人民银行7．支票的持票人应当在自出票日起( )日内提示付款。
A．15 B．10C．20 D．308．'个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，( )。
A．采取物保优先的原则 B．采取人保优先的原则C．二者没有先后顺序 D．债权人有选择权9．下列选项中可以充当信托公司注册资本的是( )。
A．实缴货币资本B．不动产C．有价证卷D．以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当10．保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后( )日内，履行赔偿或者给付保险金义务。
A. 30 B．20C．10 D．5二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。
金融法规考试题(doc6页)(全面版)
一、单项选择题（ 2*10=20 分）1.我国的中央银行是（ A）A.中国人民银行B.中国建设银行C.中国农业银行D.中国银行2.人民币的辅币单位是（ D）A.元B.角C.分D.角、分3.商业银行不得进行以下哪项业务（ D）A.汲取存款B.发放贷款C.代理收付款D.向公司投资4.甲乙均为生产性公司，甲向乙借钱 20 万元，并以自己的汽车设定抵押，以下表述正确的选项是（ C）A.甲与乙之间的借钱合同有效，抵押合同因办理登记而有效B.甲与乙之间的借钱合同有效，抵押合同因未办理登记而无效C.甲与乙之间的借钱合同无效，抵押合同不论能否办理登记均无效D.甲与乙之间的借钱合同无效，但抵押合同办理了登记而有效5.甲向乙借钱，商定将自己的皇冠车抵押给乙。
两方为此签署了抵押合同，但在抵押登记时，登记为甲的奥迪车抵押给乙。
因甲未能几时还款，乙欲行使抵押权。
以下表述正确的选项是（ B）。
A.乙只好对甲的皇冠车履行抵押权B.乙只好对甲的奥迪车履行抵押权C.乙是对皇冠车仍是奥迪车履行抵押权，由乙决定D.乙是对皇冠车仍是奥迪车履行抵押权，由甲决定6.甲向乙借钱，并商定将自己的奥迪车出质给乙，乙因自己不会开车，要求甲将该车开回。
后甲向丙借钱，又将该车出质给丙。
丙对该车实行了据有。
后因甲无力还款而惹起纠葛。
乙、丙均欲履行对该车的质权。
以下表述正确的是（ D）。
A.甲与丙之间的质押合同无效B.甲与乙之间的质押合同奏效C.乙可依法抗衡丙的质权D.乙抗衡丙的质权人民法院不予支持7.以下对于保险的判断正确的选项是（ D ）A.保险就是要消灭危险B.保险就是保证不发生危险C.保险就是保证发生危险D.保险就是要分别危险带来的损失8.在保险合同中，投保人交托保险费，买到的不过一个未来可能获取赔偿的时机，这说明保险合同拥有 (D )A.附合性B.议商性C.要式性D.射幸性9.某日雷雨狂风致使一大树倾倒，恰好砸在一所房梁上，房间里酣睡的甲因倒下的墙体及砖瓦而毙命。
金融法考试题及答案
金融法考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法的调整对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融债权债务关系答案：A2. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：D3. 以下哪项不是金融法的基本原则？（）A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 垄断性原则答案：D4. 金融监管机构的主要职责不包括（）。
A. 制定金融政策B. 维护金融市场稳定C. 监管金融机构的合规性D. 直接参与金融交易答案：D5. 金融消费者权益保护的核心内容不包括（）。
A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 无限制交易权答案：D6. 金融市场的分类不包括（）。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 期货市场答案：D7. 以下哪项不是金融衍生品？（）A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C8. 金融风险管理的主要目标是（）。
A. 增加收益B. 减少损失C. 提高效率D. 扩大规模答案：B9. 金融创新对金融市场的影响不包括（）。
A. 提高市场效率B. 增加市场风险C. 促进市场发展D. 减少市场参与者答案：D10. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的基本原则是（）。
A. 公平、公正、公开B. 诚信、合法、合规C. 风险自担、收益共享D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括（）。
A. 金融机构B. 金融工具C. 金融市场D. 金融监管答案：ABCD2. 金融监管的目的包括（）。
A. 保护投资者利益B. 维护金融市场秩序C. 防范金融风险D. 促进金融创新答案：ABC3. 金融消费者权益保护的内容包括（）。
A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 隐私权答案：ABCD4. 金融市场的功能包括（）。
A. 资金融通B. 价格发现C. 风险管理D. 信息传递答案：ABCD5. 金融衍生品的主要类型包括（）。
全国《金融法》试题和答案.docx
全国2022年10月高等教育自学考试《金融法》真题一、单项选择题〔本大题共25小题，每题1分，共25分）在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸〃的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1.国家货币X的制定者和执行者是中国人民银行C.证监会商业银行在X境内不得从事A.转账结算业务C.信息咨询业务2.我国X担保的审批机关是银监会C.财政部负责残损X回收和销毁的机构是A.中国人民银行中国银监会B.受理残损X兑换申请的商业银行各级工商行政治理局3.《X信托法》公布的时间是2022 年C. 2022 年财务公司可以经营的业务是A.经批准发行财务公司债券C.在境内买卖或代理买卖XB.保监会D.银行业监督治理委员会A.信托资金托管业务D.信托投资业务A.中国人民银行D.国家X治理局B.2022 年D. 2022 年A.在境内买卖或代理买卖XD.投资于非成员单位的企业债券4.我国《担保法》规定，定金不得超过主合约标的额的A.10%30% D. 50%5.依据我国《储蓄治理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当分段计息 B.自动转存C.执行原存款时的利率D.执行存款到期时的利率以下机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是期限C.合作关系12.银行的“唱收唱付〃式效劳D.契约关系B. 20% B. 20%A.人民法院C.财政部10.活期存款代取只凭A.存单C.存款人你的证件件11.银行与客户关系的本质是A.商业关系B.检察院D.税务部门B.存折D.托付代取人你的证件件B.信用关系A.是银行应尽的义务B. 是银行工作人员应尽的义务C.是值得推广的效劳方法D. 违反了工作人员的保密义务 13.中央银行对短期贷款的展期期限规定是A.每次展期不得超过1年B. 每次展期不得超过2年C.每次展期不得超过3年D. 展期期限累计不得超过原贷款 2022年7月24日，我国公布的美元对X 的汇率为100 : 829。
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网络教育学院《金融法规》阶段测试题(三)
《金融法规》阶段测试题(三)
一、单项选择题：（每题2分，共5题）
1. 娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。
这种担保属于( )
A.动产质押
B.权利抵押
C.不动产抵押
D.权利质押
2. 定金是一种担保方式。
如果收受定金的一方不履行约定债务的，应当( )
A.全额返还定金
B.双倍返还定金
C.返还定金的50%
D.不需要返还定金，但是如果对方有损失，要赔偿损失
3. 保证合同生效后，债权人将主债权转让张第三人后的有关表述错误的是哪个？（）A．债权人应当取得保证人的同意，转让方为有效
B．债权人应当通知保证人债权转移的情况
C．债权人无须取得保证人的同意，保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任D．如保证合同中约定债权人不得转让债权的，则该转让行为对保证人不生效力
4. 下列物权中，属于担保物权的是( )
A. 地役权B．质权C．相邻权D．地上权
5. 在下列财产中，不能作为抵押权客体的是( )
A．抵押人所有的汽车B．抵押人所有的林木
C．抵押人所有的房屋D．抵押人所有的被查封的机器
二、多项选择题：（每题4分，共5题）
1. 甲为乙在银行的贷款提供保证，在保证合同上约定甲的保证是一般保证，因此( )
A.在货款到期时，银行可以直接要求甲偿还贷款
B.在贷款到期时，银行应先向乙书面要求，乙仍然不还款时，银行才有权要求甲承担保证责任
C.甲认为只有在银行对乙提起诉讼或仲裁，并且经过强制执行仍然不能履行债务时，他才负有保证责任
D.乙住所变更，银行无法找到乙时，可以直接要求甲承担责任
E.甲书面向银行表示放弃法律所规定的拒绝履行保证义务的权利的，银行就可以在贷款到期乙没有履行债务时，直接要求甲承担责任
2. 甲银行接受乙公司的申请，以乙公司持有的股票为质押，对乙公司贷款100万元。
这项贷款属于( )
A.信用贷款
B.担保贷款
C.票据贴现
D.自营贷款
E.委托贷款
3. 根据《担保法》的有关规定，关于定金的下列表述哪些是正确的? （）
网络教育学院《金融法规》阶段测试题(三)
A．定金是主合同成立的条件
B．定金是主合同的担保方式
C．定金可以以口头方式约定
D．定金实际交付之日起生效
4. 1995年10月2日张某向刘某借款2000元，同时签订了一份质押合同，由张某于1995年10月5日将一头受胎的母牛作为质物交付给刘某。
同年11月8 日母牛产小牛一只。
下列表述哪些是正确的? （）
A．质押合同生效时间为1995年10月2日
B．质押合同生效时间为1995年10月5日
C．小牛应归张某所有
D．刘某在接受还款前有权占有小牛
5. 乙向甲借款9万元，丙、丁、戊三人为连带保证人，借款期届满，乙无力偿还债务，丙代为偿还了该9万元，则丙取得哪些权利：（）
A. 可以请求乙偿还9万元
B．可以请求丁、戊偿还其各自承担3万元
C．可以先请求乙偿还，不足部分再向丁、戊请求偿还
D．可以请求丁、戊偿还其各自应承担的3万元，并可同时请求乙偿还3万元
三、名次解释：（每题5分，共3题）
1. 最高额抵押
2. 浮动抵押
3. 银行保函
四、简答题：（每题5分，共2题）
1. 简述担保贷款的种类。
2. 简述留置的含义及其在《物权法》的适用范围。
五、案例分析：（每题15分，共3题）
1. 1994年5月，A公司向银行提出担保申请，请求银行为其与B公司签订的货物买卖合同(由A公司从B公司处购买一批原材料)提供履约保函。
双方签订了《履约担保协议书》，约定受托银行出具有条件不可撤销的履约保函。
受益人为B公司，担保金额为580万元人民币。
随后，银行出具了履约保函，保函中写明，“应买方的申请，我行在此开立以你方(即B公司)为受益人的不可撤销的保函，担保金额为580万元人民币。
在你方充分履行了合同义务的前提下，如果买方未能按合同规定支付贷款，我行保证代为支付。
”其后，B公司以A公司未能按时支付货款为由，向银行提出索赔。
问：该银行应承担何种保证责任?为什么?
2．1999年3月，甲企业向乙银行申请贷款100万元，乙银行要求甲提供担保。
在甲的要求下，丙为甲借款提供了保证，但是要求甲提供反担保措施。
在丙与银行签订的保证协议中，丙承诺为甲的100万借款提供连带保证。
在丙签订保证协议后，甲与丙签订了一份反担保协议。
在协议中约定，甲以其所有的厂房作为抵押，但是，在签订反担保协议之后，双方并没有办理抵押登记手续。
2000年5月，贷款到期，甲并没有按期归还贷款。
2000年10月，乙
网络教育学院《金融法规》阶段测试题(三)
银行向法院提起诉讼，要求丙履行保证责任。
问：(1)乙银行直接要求丙履行保证责任的做法是否合适，为什么?
(2)丙在答辩中指出：物保优于人保，因此乙银行应当先通过变卖甲的厂房受偿；不足部分，由丙承担。
这种答辩是否成立?为什么?
(3)假如该纠纷发生于《物权法》生效后，根据丙与甲之间签订的反担保协议，丙对甲厂房的抵押权是否成立，为什么?
3. 甲乙签订了一份借款合同，甲为借款人，乙为出借人，借款数额为500万元，借款期限为两年。
丙丁为该借款合同进行保证担保，担保条款约定，如甲不能如期还款，丙丁承担保证责任。
戊对甲乙之间的借款合同进行了抵押担保，担保物为一批布匹（价值300万元）。
后乙决定放弃戊的抵押担保，转而向丙、丁主张保证债权。
问：根据《物权法》，丙、丁应否承担保证责任？。