G12贷款质量迁徙情况表
系统非现场监管基础指标关键指标定义及计算公式一览表
编号
指标名称
1 总资产
2 总负债
3 各项存款
4 各项贷款
5 日均存款
6 日均贷款
7 核心一级资本充足率%
8 一级资本充足率%
9 资本充足率%
10 杠杆率%
11 不良贷款余额
非现场监管关键指标计算公式表
指标来源/计算公式 G01《资产负债项目统计表》，G01_[25.C] G01《资产负债项目统计表》，G01_[49.C] G01《资产负债项目统计表》，G01_[61.C] G01《资产负债项目统计表》，G01_[62.C] G01附注第IX部分《存贷款月日均情况表》，G01_IX_[6.C] G01附注第IX部分《存贷款月日均情况表》，G01_IX_[8.C] G40《资本充足率汇总表》，G40_[10.A]
G40《资本充足率汇总表》，G40_[11.A]
G40《资本充足率汇总表》，G40_[12.A]
G44《杠杆率情况表》，G44_[1.A]/(G44_[2.A]+G44_[3.A]+G44_[4.A]+G44_[5.A])×100%
G11《ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ产质量五级分类情况表》，G11_I_[1.E]
12 关注类贷款余额
21 净利润（本年累计） 22 成本收入比率% 23 风险资产利润率% 24 净息差% 25 非利息收入占比% 26 流动性比例% 27 流动性覆盖率% 28 期末存贷比（人民币）%
29 流动性缺口率%
30 核心负债依存度% 31 累计外汇敞口头寸比例% 32 利率风险敏感度%
G04《利润表》，G04_[12.A]
G04《利润表》， (G04_[7.A]-G04_[7.2A])/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[3.A]+G04_[4.A]+G04_[5.A]+G04_[6.A]) ×100%
关于化解不良贷款记录的批复
关于化解不良贷款记录的批复近年来，实体经济下行，银行不良贷款逐步浮出水面，不良贷款化解与处置成为银行头等大事。
本文结合《G12贷款质量迁徙情况表》，从不良贷款化解与处置最终的结果分为了5种形式，分别为“债变债、债变现、债变物、债变权和债变零”，当然一笔不良贷款处置结果可能涉及这几种方式的组合。
本文“债变权”部分感谢孙海波老师的指导。
债变债“债变债”是银行主动化解不良贷款的结果，债还是原来的债，只是贷款质量从不良重新认定为正常。
这种情况仅属于贷款风险的化解，本质上不属于贷款处置的范围，具体的做法分为非重组上调和重组上调两种情况，有的银行叫做“贷款升级”。
1非重组上调非重组上调是指贷款按照《贷款风险分类指引》的分类认定条件，调入不良后，在报告期，借款人现金流从不正常转为正常，第一还款来源充足，风险部门判断其能够正常履约，贷款重新调为正常。
在经济下行期，法人客户非重组上调的可能性较小；而采用脱期法的零售贷款通过逾期期限判断贷款质量，非重组上调的可能性较大。
2重组上调重组上调是指借款人贷款经过重组后，经过一定时间的观察期（不低于6个月）后，借款人符合正常贷款分类条件，贷款重新调为正常。
由于按照《贷款风险分类指引》第12条“需要重组的贷款应至少归为次级类”，这类贷款重组上调的可能性挺大。
但实践中，贷款重组后仍然以银行债权方式存在的重组方案不多，更多的是转变为物权或权益类资产。
重组贷款的基数较小，贷款非重组上调相应也不多。
债变现“债变现”是指银行实实在在收回了不良贷款本金，也许是全额收回，也许是部分收回，这就属于不良贷款清收范围。
不良贷款收现的途径多种多样，比如正常催清收、通过诉讼追偿、直接扣划担保公司保证金、企业破产偿债等等。
不良贷款也可以通过债权真实转让方式收回现金，比如单笔转让给第三方，批量转让给4大AMC。
但值得注意的是，通过通道过桥方式的非洁净转让（附有远期回购协议）并不被监管认可。
1全额收现如果贷款能够全额收回本金，则不符合《贷款风险分类指引》不良贷款核心定义，因此在统计时需要做一个过渡处理，即贷款从不良类调整为正常类，然后全额清收，填报在[10.A收回现金]子项[10.1A转为正常后归还]中。
非现场监管基础指标定义及计算公式一览表
附件
非现场监管基础指标定义及计
注：1、计算公式中对数据来源的定位由表号+行列标识确定，如G11_II[1.C]，表示取自G11表第II部分1.行C列的
2、指标计算中平均值计算采取简单算术平均法。
公式为:a(平均)=（年初＋期末）/2。
3、指标计算中涉及的折年系数表示12/n，其中12是指一年的总月份数，n是指指标数据日期的月份数。
4、“调整资产利润率”指标计算公式中的“存在损失准备缺口”指:((G11_II_[8.D]×2%+G11_II_[8.F]×2
(G11_II_[1.2A]+G11_II_[2.6A]+G11_II_[3.2A]+G11_II_[4.6A]+G11_II_[5.2A]+G11_II_[6.2A]+G11_II_[7.2A]))>0
5、“调整资产利润率”指标中的资产减值准备缺口计算，暂不考虑一般准备和特种准备的缺口情况。
6、“贷款损失准备充足率”仅反映贷款损失专项准备充足情况；资产损失准备充足率计算中暂不考虑一般准备和特种准备的充足情况。
7、本表中带*号的指标为商业银行风险监管核心指标。
8、“累计外汇敞口头寸比例”与“美元敞口头寸比例”境内汇总口径指标计算公式中分母“资本净额”均为法人汇总数据口径“资本净额”。
义及计算公式一览表
一般准备和特种准备的充足情况。
额”均为法人汇总数据口径“资本净额”。
F]×25%+G11_II_[8.G]×50%+G11_II_[8.H]×100%)－II_[7.2A]))>0
C列的数据。
?商业银行风险监管核心指标百问百答
商业银行风险监管核心指标百问百答商业银行风险监管核心指标百问百答刘诚燃银行业金融机构非现场监管报表最早要追溯到人民银行发布的《商业银行资产负债比例管理监控、监测指标和考核办法》（银发〔1996〕450号），包括10个监控类指标，6个监测类指标。
2005年12月31日，银监会印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》，废止了450号文。
但神奇的是这个文件没有文号，后来补发了《关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知》(银监发〔2006〕84号)。
然而《核心指标》已被广泛接受，直至今日其分层管理模式依然值得借鉴。
商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即风险水平、风险迁徙和风险抵补。
风险水平类指标包括流动性风险指标、信用风险指标、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于静态指标。
风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标。
风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。
此后，随着1104业务制度的变迁，监管补短板力度不断增强，部分核心指标降格为监测指标，甚至淘汰出指标范围。
但指标分类思路并未发生变化，在2022年《银行业非现场监管基础指标定义及计算公式》中又将该分类重新拾起，修订完善了原有指标。
为了能让大家更清楚的了解和掌握非现场监管指标，笔者细致梳理了目前可以通过1104报表可以生成的各类指标，以一问一答的方式展现出来。
既报考有指标值的监管指标和无指标值的监测指标，又包括非现场监管基础指标和非现场监管承诺书需上报的关键指标。
针对某类银行业金融机构的“特色监管指标”不在本次梳理范围之内。
非现场监管指标百问百答1. 问：流动性比例如何计算？答：流动性比例=流动性资产÷流动性负债×100%数据取G22《流动性比例监测表》。
人民币流动性比例计算公式：G22_[3.A] = G22_[1.10A] ÷ G22_[2.8A] × 100%外币流动性比例计算公式：G22_[3.B] = G22_[1.10B] ÷ G22_[2.8B] × 100%本外币合计流动性比例计算公式：G22_[3.C] = G22_[1.10C] ÷ G22_[2.8C] × 100%该指标是银行业非现场监管关键指标数据质量承诺制度要求报送的关键指标。
银行50项监管指标合辑（2019版）
银⾏50项监管指标合辑（2019版）资本充⾜指标名称资本充⾜率监管标准>=10.5%指标定义资本净额／应⽤资本底线及校准后的风险加权资产合计×100%计算公式G40《资本充⾜率汇总表》G40_[3.A]/G40_[9.A]×100%计算公式⼀级资本充⾜率监管标准>=8.5%指标定义⼀级资本净额／应⽤资本底线及校准后的风险加权资产合计×100%计算公式G40《资本充⾜率汇总表》G40_[2.A]/G40_[9.A]×100%指标名称核⼼⼀级资本充⾜率监管标准>=7.5%指标定义核⼼⼀级资本净额／应⽤资本底线及校准后的风险加权资产合计×100% 计算公式G40《资本充⾜率汇总表》G40_[1.A]/G40_[9.A]×100%杠杆情况指标名称杠杆率监管标准>=4%指标定义⼀级资本净额／（调整后的表内资产余额+衍⽣产品资产余额+证券融资交易资产余额+调整后的表外项⽬余额）×100%计算公式G44《杠杆率情况表》G44_[1.A]/（G44_[2.A]+G44_[3.A] +G44_[4.A]+G44_[5.A]）×100%信⽤风险指标名称不良资产率监管标准<=4%指标定义不良信⽤风险资产／信⽤风险资产×100%计算公式G11_II《资产质量及准备⾦》G11_II_[23.E]/G11_II_[23.A]×100%指标名称不良贷款率监管标准<=5%指标定义（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100％计算公式G11_II《资产质量及准备⾦》G11_II_[1.E]/G11_II_[1.A]×100%指标名称逾期90天以上贷款与不良贷款⽐例监管标准原则上不⾼于100%指标定义逾期90天以上贷款/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）×100％计算公式G11_I《按⾏业分类的贷款（按贷款投向）》(G11_I_[4.3A]+G11_I_[4.4A]+G11_I_[4.5A]+G11_I_[4.6A])/G11_I_[1.E]×100%指标名称逾期90天以上贷款纳⼊不良贷款的⽐例监管标准=100%指标定义纳⼊不良贷款的逾期90天以上贷款/逾期90天以上贷款×100％计算公式G11_I《按⾏业分类的贷款（按贷款投向）》(G11_I_[4.4E]+G11_I_[4.5E]+G11_I_[4.6E]+G11_I_[4.7E])/(G11_I_[4.4A]+G11_I_[4.5A]+G11_I_[4.6A]+G11_I_[4.7A])×100%指标名称拨备覆盖率监管标准>=150%&140%&130%&120%指标定义贷款减值准备⾦/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）×100％计算公式G11_II《资产质量及准备⾦》G11_II_[1.2A]/G11_I_[1.E]×100%指标名称贷款拨备率监管标准>=2.5%&2.1%&1.8%&1.5%指标定义贷款减值准备⾦/各项贷款×100％指标定义贷款减值准备⾦/各项贷款×100％计算公式G11_II《资产质量及准备⾦》G11_II_[1.2A]/G11_I_[1.A]×100%风险集中指标名称最⼤单家同业融出⽐例监管标准<=50%指标定义最⼤⼀家同业融出余额（扣除结算性同业存款和风险权重为零资产）/⼀级资本净额×100%计算公式G14a《授信集中情况表》G14a_[1.L]/G14a_[13.B]×100%指标名称⾮同业单⼀客户贷款余额⽐例监管标准<=10%指标定义最⼤单家⾮同业单⼀客户贷款/资本净额×100%计算公式G14_I《⼤额风险暴露总体情况表》G40《资本充⾜率汇总表》G14_I_[1.1.2.A]/G40_[3.A]×100%指标名称⾮同业单⼀客户风险暴露⽐例监管标准<=15%指标定义最⼤单家⾮同业单⼀客户风险暴露/⼀级资本净额×100%计算公式G14_I《⼤额风险暴露总体情况表》G14_I_[1.1.1.A]/G14_I_[2.A]×100%指标名称⼀组⾮同业关联客户的风险暴露风险暴露⽐例监管标准<=20%指标定义最⼤单家⾮同业集团或经济依存客户风险暴露/⼀级资本净额×100%计算公式G14_I《⼤额风险暴露总体情况表》G14_I_[1.2.1.A]/G14_I_[2.A]×100%指标名称同业单⼀客户风险暴露⽐例监管标准2019年6⽉30⽇<=100% 2019年12⽉31⽇<=80% 2020年6⽉30⽇<=60% 2020年12⽉31⽇<=45% 2021年6⽉30⽇<=35% 2021年12⽉31⽇<=25%指标定义最⼤单家同业单⼀客户风险暴露/⼀级资本净额×100%计算公式G14_I《⼤额风险暴露总体情况表》G14_I_[1.3.1.A]/G14_I_[2.A]×100%指标名称同业集团客户风险暴露⽐例监管标准2019年6⽉30⽇<=100% 2019年12⽉31⽇<=80% 2020年6⽉30⽇<=60% 2020年12⽉31⽇<=45% 2021年6⽉30⽇<=35% 2021年12⽉31⽇<=25%指标定义最⼤单家同业集团客户风险暴露/⼀级资本净额×100%计算公式G14_I《⼤额风险暴露总体情况表》G14_I_[1.4.1.A]/G14_I_[2.A]×100%指标名称单⼀客户关联度监管标准<=10%指标定义最⼤⼀家关联⽅授信余额/资本净额×100%计算公式G15《最⼤⼗家关联⽅关联交易情况表》G15_I_[1.O]/G15_I_[11.C]×100%指标名称集团客户关联度监管标准<=15%指标定义最⼤⼀家关联⽅所在集团授信余额/资本净额×100%计算公式G15《最⼤⼗家关联⽅关联交易情况表》G15_I_[G1.O]/G15_I_[11.C]×100%指标名称全部关联度监管标准<=50%指标定义全部关联⽅授信总额／资本净额×100%计算公式G15《最⼤⼗家关联⽅关联交易情况表》G15_II_[1.A]/G15_I_[11.C]×100%贷款迁徙贷款迁徙指标名称正常贷款迁徙率(调整后)监管标准⽆指标定义(年初为正常贷款,报告期内转为不良贷款的⾦额+年初为正常贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的⾦额)／(年初正常类贷款余额+年初关注类贷款余额)×100%×折年系数计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[3.E]+G12_[3.F]+G12_[3.G]+G12_[4.E]+G12_[4.F]+G12_[4.G]+G12_[3.L]+G12_[3.M]+G12_[3.N]+G12_[4.L]+G12_[4.M]+G12_[4.N])/(G12_[3.A]+G12_[4.A])×100%×折年系数指标名称正常类贷款迁徙率(调整后)监管标准⽆指标定义(年初正常类贷款向下迁徙⾦额+年初为正常类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的⾦额)／年初正常类贷款余额×100%×折年系数计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[3.D]+G12_[3.E]+G12_[3.F]+G12_[3.G]+G12_[3.L]+G12_[3.M]+G12_[3.N])/G12_[3.A]×100%×折年系数指标名称关注类贷款迁徙率(调整后)监管标准⽆指标定义(年初关注类贷款向下迁徙⾦额＋年初为关注类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的⾦额)／年初关注类贷款余额×100%×折年系数计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[4.E]+G12_[4.F]+G12_[4.G]+G12_[4.L]+G12_[4.M]+G12_[4.N])/G12_[4.A]×100%×折年系数指标名称次级类贷款迁徙率(调整后)监管标准⽆指标定义(年初次级类贷款向下迁徙⾦额＋年初为次级类贷款，报告期内转为可疑类和损失类贷款并进⾏处置的⾦额)／年初次级类贷款余额×100%×折年系数计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[5.F]+G12_[5.G]+G12_[5.M]+12_[5.N])/G12_[5.A]×100%×折年系数指标名称可疑类贷款迁徙率(调整后)监管标准⽆指标定义(年初可疑类贷款向下迁徙⾦额＋年初为可疑类贷款，报告期内转为损失类贷款并进⾏处置的⾦额)／年初可疑类贷款余额×100%×折年系数计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[6.G]+G12_[6.N])/G12_[6.A]×100%×折年系数指标名称批量转让收回现⾦率监管标准⽆指标定义（批量转让次级类贷款收回现⾦+批量转让可疑类贷款收回现⾦+批量转让损失类贷款收回现⾦）/(批量转让次级类贷款总额+批量转让可疑类贷款总额+批量转让损失类贷款总额)×100%计算公式G12《贷款质量迁徙情况表》(G12_[10.2.1L]+[10.2.1M]+[10.2.1N])/(G12_[14.L]+[14.M]+14.N])×100%盈利性指标名称资产利润率监管标准>=0.6%指标定义税后利润/资产平均余额×100%×折年系数计算公式G01《资产负债项⽬统计表》G04《利润表》(G04_[11.A]+G04_[12.A])/G01_[25.C]平均余额×100%×折年系数指标名称资本利润率监管标准>=11%指标定义税后利润/(所有者权益+少数股东权益)平均余额*100%×折年系数G01《资产负债项⽬统计表》计算公式G01《资产负债项⽬统计表》G04《利润表》(G04_[11.A]+G04_[12.A])/(G01_[50.C]+G01_[59.C])平均余额×100%×折年系数指标名称风险资产利润率监管标准⽆指标定义税后利润/应⽤风险底线后的加权风险资产平均值×折年系数×100%；计算公式G04《利润表》G40《资本充⾜率汇总表》(G04_[11.A]+G04_[12.A])/G40_[9.A]平均余额×100%×折年系数指标名称净息差监管标准⽆指标定义利息净收⼊/⽣息资产平均余额×100%×折年系数计算公式G01《资产负债项⽬统计表》G04《利润表》G04_[1.A]/G01[63.C]的平均余额×100%×折年系数指标名称净利差监管标准⽆指标定义（利息收⼊/⽣息资产平均余额-利息⽀出/付息负债平均余额）×100％×折年系数计算公式G01《资产负债项⽬统计表》G04《利润表》G04_[1.1A]/G01_[63.C]的平均余额×100%×折年系数-G04_[1.2A]/G01_[64.C]的平均余额×100%×折年系数指标名称成本收⼊⽐率监管标准<=35%指标定义（营业⽀出-营业税⾦及附加）/营业净收⼊×100%计算公式G04《利润表》(G04_[7.A]-G04_[7.2A])/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[3.A]+G04_[4.A]+G04_[5.A]+G04_[6.A])×100%指标名称利息收⼊⽐率监管标准⽆指标定义利息净收⼊/（利息净收⼊+⼿续费及佣⾦净收⼊+投资收益+公允价值变动收益+汇兑损益+其他业务收⼊）×100%计算公式G04《利润表》G04_[1.A]/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[3.A]+G04_[4.A]+G04_[5.A]+G04_[6.A])×100%指标名称中间业务收⼊⽐率监管标准⽆指标定义中间业务收⼊/营业净收⼊×100%计算公式G04《利润表》G04_I_[1.A]/(G04_[1.A]+G04_[2.A]+G04_[3.A]+G04_[4.A]+G04_[5.A]+G04_[6.A])×100%流动性风险指标名称流动性⽐例监管标准>=25%指标定义流动性资产/流动性负债×100%计算公式G22《流动性⽐例监测表》⼈民币流动性⽐例：G22_[1.10A]/G22_[2.8A]×100%外币流动性⽐例：G22_[1.10B]/G22_[2.8B]×100%本外币合计流动性⽐例：G22_[1.10C]/G22_[2.8C]×100%指标名称流动性覆盖率监管标准>=100%指标定义合格优质流动性资产/未来30天现⾦净流出量×100%计算公式G25_I《流动性覆盖率情况表》G25_I_[Ⅱ.1.A]/G25_I_[Ⅱ.2.A]×100%指标名称净稳定资⾦⽐例监管标准>=100%指标定义可⽤的稳定资⾦/所需的稳定资⾦×100%计算公式G25_II《净稳定资⾦⽐例情况表》G25_II_[Ⅲ.1.J]/G25_II_[Ⅲ.2.J]×100%指标名称流动性匹配率监管标准2020年1⽉1⽇起>=100%指标定义加权资⾦来源/加权资⾦运⽤×100%计算公式G21《流动性期限缺⼝统计表》G21_[9.B]/G21_[9.C]×100%指标名称优质流动性资产充⾜率监管标准>=100%指标定义优质流动性资产/短期现⾦净流出×100%计算公式G26《优质流动性资产充⾜率统计表》G26_[Ⅱ.1.A]/(G26_[Ⅱ.2.A]-G26_[Ⅱ.3.A]）×100%指标名称流动性缺⼝率监管标准⽆指标定义未来各个时间段的流动性缺⼝/相应时间段到期的表内外资产×100%计算公式G21《流动性期限缺⼝统计表》隔夜：G21_[10.A]/(G21_[1.A]+G21_[2.A])×100% 7⽇：G21_[10.B]/(G21_[1.B]+G21_[2.B])×100% 30⽇：G21_[10.C]/(G21_[1.C]+G21_[2.C])×100% 90⽇：G21_[10.D]/(G21_[1.D]+G21_[2.D])×100% 1年：G21_[10.E]/(G21_[1.E]+G21_[2.E])×100%指标名称核⼼负债⽐例监管标准⽆指标定义核⼼负债/总负债×100%计算公式G21《流动性期限缺⼝统计表》G21_[8.B]/G21_[8.C]×100%指标名称⼈民币超额备付⾦率监管标准⽆指标定义（在中国⼈民银⾏⼈民币超额准备⾦存款+库存⼈民币现⾦）/⼈民币各项存款期末余额×100%计算公式G01《资产负债项⽬统计表》G22《流动性⽐例监测表》(G22_[1.1A]+G22_[1.3A])/G01_[61.A]×100%指标名称存贷款⽐例(调整后)监管标准⽆指标定义各项贷款（按调整后存贷⽐⼝径计算）/各项存款（按调整后存贷⽐⼝径计算）×100%计算公式G01_IX《存贷款⽉⽇均情况表》⼈民币⼝径：G01_IX[7.A]/G01_IX［5.A]×100%外币⼝径：G01_IX[7.B]/G01_IX［5.B]×100%本外币合计⼝径：G01_IX[7.C]/G01_IX［5.C]×100%指标名称⽉⽇均存贷款⽐例(调整后)监管标准⽆指标定义⽉⽇均贷款（按调整后存贷⽐⼝径计算）/⽉⽇均存款（按调整后存贷⽐⼝径计算）×100%计算公式G01_IX《存贷款⽉⽇均情况表》⼈民币⼝径：G01_IX[8.A]/G01_IX［6.A]×100%外币⼝径：G01_IX[8.B]/G01_IX［6.B]×100%本外币合计⼝径：G01_IX[8.C]/G01_IX［6.C]×100%指标名称存款偏离度监管标准<=4%指标定义（⽉末最后⼀⽇各项存款－本⽉⽇均存款）／本⽉⽇均存款*100%计算公式G01_IX《存贷款⽉⽇均情况表》(G01_IX[1.C]-G01_IX[2.C])/G01_IX[2.C]x100%(G01_IX[1.C]-G01_IX[2.C])/G01_IX[2.C]x100%指标名称最⼤⼗户存款⽐例监管标准⽆指标定义最⼤⼗户存款总额/各项存款×100％计算公式G23《最⼤⼗家存款客户情况表》G23_[11.D]/G23_[12.B]×100％指标名称最⼤⼗家同业融⼊⽐例监管标准⽆指标定义最⼤⼗家同业融⼊余额(扣除结算性同业存款后的融⼊余额)/负债合计×100%计算公式G24《最⼤⼗家⾦融机构同业融⼊情况表》G24_[11.K]/G24_[13.B]×100%指标名称全部同业融⼊占总负债⽐重监管标准<=1/3指标定义全部同业融⼊余额(扣除结算性同业存款后的融⼊余额)/负债合计×100%计算公式G24《最⼤⼗家⾦融机构同业融⼊情况表》G24_[12.K]/G24_[13.B]×100%市场风险指标名称累计外汇敞⼝头⼨⽐例监管标准<=20%指标定义累计外汇敞⼝头⼨/资本净额×100%计算公式G32《外汇风险敞⼝情况表》G40《资本充⾜率汇总表》境内汇总⼝径：G32_[12.F]/G40_[3.A]（法⼈）×100%法⼈汇总⼝径：G32_[12.J]/G40_[3.A]×100%合并报表⼝径：G32_[12.J]/G40_[3.A]×100%指标名称美元敞⼝头⼨⽐例监管标准⽆指标定义美元敞⼝头⼨/资本净额×100％计算公式G32《外汇风险敞⼝情况表》G40《资本充⾜率汇总表》境内汇总⼝径：G32_[1.F]/G40_[3.A]（法⼈）×100%法⼈汇总⼝径：G32_[1.J]/G40_[3.A]×100%合并报表⼝径：G32_[1.J]/G40_[3.A]×100%。
信用风险报表G11及G12及G16表讲座课件讲诉
承诺/或有负债属于具信用风险的表外项目，也 需要填报
5
中国银行业监督管理委员会
一般说明 (2)
填报机构 除金融资产管理公司及邮储以外所有的银行业 金融机构 报送频度/时间 法人汇总：季报、期末后20天 合并报表：季报、期末后20天
6
中国银行业监督管理委员会
一般说明 (3)
整体结构：分三部分 第1部分：按行业分的各项贷款 按行业对境内、外贷款作五级分类 逾期贷款情况 重组贷款情况 第2部分：资产质量及准备金 反映其他具信用风险资产质量情况 所有信用风险资产的抵押品价值和计提准备情况 债券 / 同业往来其中项按潜在信用风险分类 第3部分：汽车金融公司适用的贷款分类情况
36 5.重组贷款 37 38 39 40 41 42 5.1期初重组贷款 5.2加：期间新重组方案 5.3减：重组上调 5.4减：重组贷款收回现金、以物抵债、核销、其他 5.5期末重组贷款 5.5.1其中：逾期超过90天
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第1部分主要项目 (9-1)
逾期贷款
评估金融机构的五级分类是否合理
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第1部分主要项目 (8)
五级分类 – 金融管理局的经验（续） 如果还款能力出现问题，即使有足够的抵押/担保，金管 局也要求降低其分类 金管局要求计提准备金的比例只计算没有保障的部分。 一笔100万的贷款，抵押品值75万，逾期2年 金管局要求：（ 银监会要求：（ ） ）
15
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中国银行业监督管理委员会
第1部分主要项目 (7)
五级分类 – 金融管理局的经验（续） 担保人的财务状况 其他：涉及诉讼、破产、身故、失踪 五级分类代表着借款人没有能力还款的可能性，而非坏 账的预计损失 金管局与银监会在处理五级分类时有一个主要区别 国内贷款处理不减抵押品，在分类时考虑抵押品提 高一级。
银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表
银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表银行业非现场监管基础指标定义及计算公式一览表注：1.计算公式中对数据来源的定位由表号+行列标识确定，如G11_II[1.C]，表示取自G11表第II部分1.行C列的数据。
2.指标计算中平均值计算采取简单算术平均法。
公式为：a（平均）=（上年末+本期）/2。
例如，各项贷款平均余额=（上年末各项贷款合计+本期各项贷款合计）/23.指标计算中涉及的折年系数表示12/n，其中12是指一年的总月份数，n是指指标数据日期的月份数。
信用风险报表G11和G12和G16表讲座课件
一是作为领导干部一定要树立正确的 权力观 和科学 的发展 观，权 力必须 为职工 群众谋 利益， 绝不能 为个人 或少数 人谋取 私利
中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会
第1部分主要项目 (9-1)
逾期贷款
评估金融机构的五级分类是否合理 如逾期超过90天，而抵押品的变现净值不足抵偿本 息，应最少视为次级 例子：如发现正常或关注类贷款中有不少部分逾期超 过90天，监管人员应向填报机构了解当中原因，衡 量其合理性。
金融机构有时会向外公布“非应计贷款及重组贷款 ”，但重组贷款中也可能有逾期多于90天的情况
要求填报“其中：逾期多于90天”，在计算“非应 计贷款及重组贷款”时作扣除项
“期间新重组方案”不包括未上调到正常贷款进行 再重组的贷款，包括上调到正常贷款又重组的贷款
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一是作为领导干部一定要树立正确的 权力观 和科学 的发展 观，权 力必须 为职工 群众谋 利益， 绝不能 为个人 或少数 G11 资产质量五级分类情况表_I-2
29 4.逾期贷款 合计 30 4.1其中：逾期30天以内的贷款 31 4.2逾期31天到90天贷款 32 4.3逾期91天到180天贷款 33 4.4逾期181天到270天贷款 34 4.5逾期271天到360天贷款 35 4.6逾期361天以上贷款 36 5.重组贷款 37 5.1期初重组贷款 38 5.2加：期间新重组方案 39 5.3减：重组上调 40 5.4减：重组贷款收回现金、以物抵债、核销、其他 41 5.5期末重组贷款 42 5.5.1其中：逾期超过90天
第1部分主要项目 (6)
五级分类 – 香港金融管理局的经验 借款人从事的行业状况，是否过热和过度集中。 借款人的盈利状况、流动资金状况、和管理素质，分析还款 能力。 贷款资料是否足够，相关文件是否收妥 借款与业务规模是否成正比 逾期还款的时间 借款人过往的信贷/还款记录，其负责人士的健康状况和合 作态度 对抵押品的控制权，其价值及变现能力
1104监管指标公式Microsoft Office Excel 97-2003 工作表
2. 指标计算中平均值计算采取简单算术平均法。
公式为：a(平均值)=（年初值+期末值）/2。
3. 指标计算中涉及的折年系数表示12/n，其中12是指一年的总月份数，n是指指标数据日期的月份数。
4.“贷款损失准备充足率”仅反映贷款损失专项准备充足情况：资产损失准备率计算中暂不考虑一般准备和特种准备的充足情况。
5. 本表中带﹡号的指标为商业银行风险监管核心指标。
6. 标注“新：”的定义或公式用于适用和参照执行《商业银行资本管理办法（试行）》的银行业金融机构监管指标的计算，包括国家开发银行、全部商业银行、农村合作银行、村镇银行、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司和邮政储蓄银行。
农村信用社情况较为特殊，在注8中令作说明。
7.标注“旧：”的定义或公式用于继续执行《商业银行资本充足率管理办法》（2004年版）的银行业金融机构监管指标的计算，包括进出口银行、农业发展银行、贷款公司和资金互助社等机构类别。
8.对于农信社而言，进行“资本充足”类指标计算时使用标注“新：”的指标，进行其他与资本相关指标计算时使用标注“旧：”的指标。
信用风险报表G11和G12和G16表讲座课件
第1部分主要项目 (2)
对境内贷款
反映填报机构报告期末发放的使用地为除香港、澳 门和台湾地区以外的中华人民共和国境内的各项贷 款。
行业按国家标准：国民经济行业分类
贷款行业投向应根据贷款资金的实际用途。如不能 确定，则按借款人主营业务所在行业分类
金融业属同业往来，故不需在各项贷款项下填报， 以后需留意特别情况
中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会
第1部分主要项目 (1)
各项贷款 要对应资产负债表的各项贷款口径 即要求把贸易融资、票据融资、透支、垫款等各项目 按行业填报
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一是作为领导干部一定要树立正确的 权力观 和科学 的发展 观，权 力必须 为职工 群众谋 利益， 绝不能 为个人 或少数 人谋取 私利
本表反映填报机构在期末时各项具信用风险的 资产的质量情况。包括其五级分类情况、抵押 品价值、损失准备情况
具信用风险的资产包括：各项贷款、银行账户 的债权投资、金融机构同业往来资产、应收利 息、其他应收款
承诺/或有负债属于具信用风险的表外项目，也 需要填报
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一是作为领导干部一定要树立正确的 权力观 和科学 的发展 观，权 力必须 为职工 群众谋 利益， 绝不能 为个人 或少数 人谋取 私利
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一是作为领导干部一定要树立正确的 权力观 和科学 的发展 观，权 力必须 为职工 群众谋 利益， 绝不能 为个人 或少数 人谋取 私利
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一是作为领导干部一定要树立正确的 权力观 和科学 的发展 观，权 力必须 为职工 群众谋 利益， 绝不能 为个人 或少数 人谋取 私利
商业银行金融统计暂行办法
商业银行金融统计暂行办法商业银行金融统计暂行办法第一章总则第一条为进一步明确本行各部门金融统计职责,确保本行金融统计工作顺利进行，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理办法》、《银行业监管统计管理暂行办法》，结合本行实际，制定本办法。
第二条本办法所指金融统计的范围包括：（1）银监部门报表系统、人民银行报表系统及其它上级管理部门要求报送的报表系统；（2）本行董事会、行长室要求报送的报表系统；（3）经行领导批示，由合规风险部牵头的临时性报表系统。
第二章工作部门和职责第三条本行合规风险部负责本行报表的汇总、审查、上报等工作。
第四条本行合规风险部负责与上级管理部门的沟通和联系，全面落实上级管理部门工作要求，全力保证各类报表准确及时报送。
第五条本行合规风险部负责对本行相关部门统计工作的辅导和协调。
第六条基础数据分散在各职能部门的，应由各职能部门在规定时间内向合规风险部提供，基础数据可在业务系统内直接提取的，原则上由合规风险部统一负责提取。
第七条由相关部门提供基础数据的，各部门负责人是基础数据质量第一责任人，信贷内勤或其他相关统计人员是直接责任人；由合规风险部采集基础数据的，合规风险部负责人是基础数据质量第一责任人，相关统计人员是直接责任人。
第八条本行各部门需对外提供数据的，经行领导批准，由各部门向合规风险部索取，由合规风险部负责提供，本行另有规定除外。
第三章报表内容、基础数据提供部门和报送时间第九条合规风险部报送报表内容如下：（一）杭州联合银行报表1、月报：月后8日前上报。
（1）村镇银行月度经营数据表；（2）业务状况表；（3）资产负债表；（4）损益表。
2、合并报表：半年（年）度15日前上报。
（1）村镇银行业务状况表和损益表；（2）村镇银行利润表；（3）村镇银行与URCB资金存放业务往来；（4）村镇银行存放同业、拆放同业交易明细计算表；（5）村镇银行同业存放、同业拆入交易明细计算表；（6）村镇银行债券交易明细表计算表；（7）村镇银行流动性比率监测表工作底稿表；（8）村镇银行流动性比率监测表工作底稿表；（9）村镇银行存款准备金率计算表；（10）村镇银行贷款基础数据表；（11）村镇银行买入返售金融资产基础数据表。
2020年非现场监管基础指标定义及计算公式一览表
×折年系数
利息净收入/生息资产平均余额×100%×折 年系数
G01《资产负债项目统计表》 G04《利润表》 G04_[1.A]/G01[63.C]的平均余额×100%×折年系数
G01《资产负债项目统计表》
（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/ G04《利润表》
付息负债平均余额）×100％×折年系数 G04_[1.1A]/G01_[63.C]的平均余额×100%×折年系数
指标分类 编号
指标名称
监管标准
指标定义
计算公式
盈利性
25
批量转让收回现金率
26 * 资产利润率
27 * 资本利润率
28
风险资产利润率
29
净息差
30
净利差
31 * 成本收入比率
32
利息收入比率
33
中间业务收入比率
34 * 流动性比例 35 * 流动性覆盖率 36 * 净稳定资金比例
>=0.6% >=11%
本外币合计流动性比例:G22_[1.10C]/G22_[2.8C]×
100% 合格优质流动性资产/未来30天现金净流出 G25_I《流动性覆盖率情况表》
量×100%
G25_I_[Ⅱ.1.A]/G25_I_[Ⅱ.2.A]×100%
>=100% 可用的稳定资金/所需的稳定资金×100%
G25_II《净稳定资金比例情况表》 G25_II_[Ⅲ.1.J]/G25_II_[Ⅲ.2.J]×100%
24
可疑类贷款迁徙率(调 整后)
(年初可疑类贷款向下迁徙金额＋年初为可 疑类贷款，报告期内转为损失类贷款并进 G12《贷款质量迁徙情况表》 行处置的金额)／年初可疑类贷款余额× (G12_[6.G]+G12_[6.N])/G12_[6.A]×100%×折年系数 100%×折年系数
G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明
附件9：G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明第一部分：引言本报表旨在收集本行贷款质量分类结果中各类贷款自年初至期末的迁徙变化情况以及不良贷款的分类上调及处置情况，全面反映贷款结构变化动态情况，用于对有关机构贷款质量和信用风险状况进行分析、评价和预测。
第二部分：一般说明1．报表名称：贷款质量迁徙情况表2．报表编码：银监统0008号3．报送口径、频度及时间：境内汇总数据（半年报）为半年后25日内。
4．数据单位：万元。
5．四舍五入要求：金额保留两位小数。
6．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。
第三部分：具体说明本表所统计的各项贷款是指本行对借款人融出货币资金形成的资产。
主要包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、从非金融机构买入返售资产、透支、各项垫款等。
本表分为贷款质量迁徙情况、年初不良贷款转为正常贷款情况和年初正常贷款转为不良贷款情况、年初不良贷款减少情况和本年不良贷款处置情况四部分。
所反映的内容均为各项贷款的本金账面余额及其变动情况。
贷款质量迁徙情况反映各项贷款从年初到报告期期末两个时点的质量迁徙情况，即同一笔贷款年初质量五级分类的结果和期末质量五级分类的结果，并不要求统计报告期内的质量变化过程。
例如，某笔贷款年初五级分类结果为关注类贷款，报告期内借款人经营状况发生改善，贷款五级分类结果上调为正常类贷款，而期末借款人经营状况又发生恶化，银行将其贷款五级分类结果调整为次级类，那么本表仅反映这笔贷款年初为关注类贷款和期末为次级类贷款的情况，期间由关注类贷款上调为正常类贷款、以及其后由正常类贷款下调至次级类贷款的变化不在本表反映。
贷款质量迁徙情况以单笔贷款为单位进行统计，分期偿还的贷款填报本笔贷款的全部剩余本金金额。
年初正常贷款转不良贷款情况反映年初正常贷款（含正常类贷款和关注类贷款）转为不良贷款部分。
重组调整是指历史上曾被重组调整过的贷款，重新由正常贷款转为不良贷款部分，非重组调整是指由正常贷款转为不良贷款部分中历史上未被重组调整过的贷款。
G12贷款质量迁徙情况表
本年不良贷款处置情况
重组调整 非重组调整次级类贷款可疑类贷款损失类贷款 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
10 10.收回现金 11 12 10.1 转为正常后归 还 10.2不减少 正常类贷款关注类贷款次级类贷款可疑类贷款损失类贷款 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1.期末余额 2.本期增加 3.正常类贷款 4.关注类贷款 5.次级类贷款 6.可疑类贷款 7.损失类贷款 8.合计 9.年初不良贷款减少情况 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 复核人：汪军 黄色底为含公式区域 无数据部分不填写数据 填报机构：81r00000000 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
G12贷款质量迁徙情况表
报送口径： A B 报表日期： C 2011年 D 12月 E 31日 F G H I J K L 年初正常贷款转不良贷款情况及 年初不良贷款转为正常贷款情况 合计 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 总额 货币单位：万元 M N
银行监管报表XBRL扩展分类标准说明
直接引用通用分类标准元素数量
116
6
其中：非现场监管“基本财务类”报表直接引 103
用通用分类标准元素数量
扩展元素数量
1699
扩展元素中虚元素数量
938
（二）分类标准文件物理结构 分类标准物理结构是指分类标准在文件和文件夹意义上的总体 构成。如图 1 所示（双线框表示文件夹，单线框表示文件），分类标 准所有文件被置于一个根文件夹内。每个版本分类标准的根文件夹、 核心模式文件以及链接库文件的名称中都包含了一个日期，该日期代 表该版本分类标准发布时的最近期末日期（以下简称分类标准日期）。
10
风险 GF13
58
最大十家可疑类贷款情况表
59
最大十家损失类贷款情况表
授信集中情况表
60 GF14 第Ⅰ部分：最大十家集团客户授信情况表
61
第Ⅲ部分：最大十家客户授信情况表
62
GF16 抵债资产账龄情况表
63
S55 境外证券投资情况表
64
S56 银行业金融机构第一类案件信息统计表
65 特色 S57 银行业金融机构第二类案件信息统计表
25
G15 最大二十家关联方关联交易情况表
26
G16 抵债资产账龄情况表
27
第Ⅰ部分：银行卡业务情况表
G17
28
第Ⅱ部分：银行卡业务情况表(补充情况）
29
G18 债券持有及发行情况表
30 流动 G21 流动性期限缺口统计表
31 性 G22 流动性比例监测表
4
32 风险 G23 最大十家存款客户情况表
5. formula 下存放银行监管报表 XBRL 扩展分类标准中的公式链 接库。 for_cbrc_yyyy-mm-dd.xsd 是公式链接库模式文件； for_cbrc_yyyy-mm-dd.xml 是公式链接库文件。
非现场监管试题汇总-有答案
非现场监管知识考核试题库一．单选题1、银行（ D ）对本行监管统计数据的真实性负责《银行监管统计数据质量管理良好标准》A、合规部领导B、合规部员工C、财务部主管D、法定代表人2、业务及管理基础系统具有良好的（ D ），满足新业务、新产品和监管新要求的需要，并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。
《银行监管统计数据质量管理良好标准》A、稳定性B、统一性C、安全性D、可拓展性3、银行按照规定加强对监管统计资料的存储管理，保证监管统计数据信息的（ A ）《银行监管统计数据质量管理良好标准》A、安全性和连续性B、安全性和统一性C、持续性和稳定性D、持续性和准备性4、“1104工程”的启动时间是（ C ）《1104非现场监管培训知识》A、2001年11月4日B、2002年11月4日C、2003年11月4日D、2004年11月4日5、以下不属于流动性风险报表的有（D ）《1104非现场监管培训知识》A、流动性期限缺口统计表B、流动性比例检测表D、客户大额授信统计表6、《中华人民共和国银行业监督管理法》是在第（ C ）届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过。
《中华人民共和国银行监管管理法》A、八B、九C、十D、十一7、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ C ）罚款。
《中华人民共和国银行监管管理法》A、五万以上十万以下B、十万以上二十万以下C、十万以上三十万以下D、三十万以上五十万以下8、银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ A ）罚款。
《中华人民共和国银行监管管理法》A、二十万以上五十万以下B、二十万以上六十万以下C、三十万以上五十万以下D、三十万以上六十万以下9.G01《资产负债项目统计表》的报送频度为（ A ）《1104报表实务》A、月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内外分支机构和附属公司）。
银保监局非现场监管基础指标定义及计算公式一览表(2016年)
款+损失类贷款）×100％
境内汇总口径：(G01_II_[2.1A])/G01_II_[1.2A]
法人/合并汇总口径： (G11_I_[4.3A]+G11_I_[4.4A]+G11_I_[4.5A]+G11_I_[4.
6A])/G11_I_[1.E]×100% 各项资产减值损失准备情况表 G03
8
拨备覆盖率
利润表 G04 资产负债项目统计表G01 新版本：G04_[1.1A]/（G01_[63.C]的平均数)×100%×折 年系数 - G04_[1.2A]/(G01_[64.C]的平均数)×100%×折 年系数； 旧版本：（G04_[1.1A]+G04_[5.1A]）/（G01_[63.C]的 平均数)×100%×折年系数 - G04_[1.2A]/(G01_[64.C]的 平均数)×100%×折年系数；
>=8.5%
一级资本净额／应用资本底线及校准后的风 险加权资产合计×100%
资本充足率汇总表 G40 G40_[2.A]/G40_[9.A]×100%
3
核心一级资本充足率
>=7.5%
核心一级资本净额／应用资本底线及校准后 的风险加权资产合计×100%
资本充足率汇总表 G40 G40_[1.A]/G40_[9.A]×100%
指标分类 编号
指标名称
监管标准
指标定义
计算公式
信用 风险
21
可疑类贷款迁徙率(调整 后)
(年初可疑类贷款向下迁徙金额＋年初为可疑 类贷款，报告期内转为损失类贷款并进行处 贷款质量迁徙情况表 G12 置的金额)／年初可疑类贷款余额×100%×折 (G12_[6.G]+G12_[6.N])/G12_[6.A]×100%×折年系数 年系数
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13 11.以物抵债 14 12.贷款核销 15 13.其他 填表人：陈慧芳 版本号:1010
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
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10 10.收回现金 11 12 10.1 转为正常后归还 10.2不良贷款处置
0.00 0.00 0.00 0.00 负责人：蔡斐
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本年不良贷款处置情况
重组调整 非重组调整次级类贷款可疑类贷款损失类贷款 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.000
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G12贷款质量迁徙情况表
报送口径： A B 报表日期： C 2011年 D 12月 E 31日 F G H I J K 年初正常贷款转不良贷款情况及 年初不良贷款转为正常贷款情况 总额 L 货币单位：万元 M N
贷款质量迁徙情况 年初余额 本期减少 正常类贷款关注类贷款次级类贷款可疑类贷款损失类贷款 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1.期末余额 2.本期增加 3.正常类贷款 4.关注类贷款 5.次级类贷款 6.可疑类贷款 7.损失类贷款 8.合计 9.年初不良贷款减少情况 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 复核人：汪军 黄色底为含公式区域 无数据部分不填写数据 填报机构：81r00000000 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 合计 0.00 0.00