XX集团融资管理制度

合集下载

集团统一融资管理制度范文

集团统一融资管理制度范文集团统一融资管理制度第一章总则第一条为了规范集团对内对外融资活动，提高资金使用效率，确保资金安全和集团的可持续发展，根据公司法、《融资管理办法》等相关法规，制定本制度。

第二条本制度适用于集团内的所有企业，在融资活动中应当遵守本制度的规定。

第三条集团内各企业应当建立健全融资工作机构和融资管理制度，明确融资工作职责，加强对公司自身经营状况和融资需求的分析，并根据需要对融资目标、融资规模、融资渠道、融资公平性等进行综合权衡。

第四条集团融资活动应当严格按照国家相关法规和政策，并根据各级政府的要求进行申报、备案和审批等手续。

第二章集团融资管理机构第五条集团融资管理机构由总部设立融资管理部门，负责统筹协调和监督集团内企业的融资活动。

第六条融资管理部门的职责包括：1. 组织、制定和实施集团融资管理制度和相关规定；2. 监督和指导集团内企业的融资工作，提供融资咨询和支持；3. 统一制定融资计划，协调和整合融资需求，优化融资结构；4. 监测和分析市场融资环境，预测和防范融资风险；5. 统一管理集团内的融资渠道和融资机构；6. 管理融资资金使用和追踪资金回笼情况；7. 提供融资策划和审批意见，确保融资的合法性和有效性；8. 协调和处理与融资相关的纠纷和争议。

第七条融资管理部门应当建立健全融资管理制度，明确工作流程和融资事项的审批权限，确保融资活动的规范性和权责的明确性。

第三章融资需求与策划第八条各企业应当结合自身经营情况和发展战略，确定融资需求和要求，并向融资管理部门提出申请。

第九条融资需求和要求应当包括融资目的、融资规模、融资期限、融资方式、担保措施等，融资管理部门根据企业的实际情况进行评估，并提出相应的融资策划和建议。

第十条融资策划和建议应当符合国家相关法律法规和政策要求，并充分考虑市场环境、资金成本、风险控制等因素。

第十一条集团融资管理部门应当与相关金融机构建立良好的合作关系，共同研究和制定融资策略、拓展融资渠道，优化融资结构。

集团统一融资管理制度

集团统一融资管理制度第一章总则第一条为规范和统一集团内部融资管理行为，保护公司及相关利益相关方的合法权益，维护集团整体资金安全和融资风险控制，特制定本制度。

第二条本制度适用于集团内所有涉及融资行为的单位和个人。

第三条融资的定义：融资是指融资主体通过向外部融资机构或者个人融资，获取资金用于企业生产经营、项目投资或其他经济活动的行为。

第四条融资主体：融资主体是指集团内各个单位和个人能够代表集团进行融资活动的主体。

第五条融资对象：融资对象是指向融资主体提供资金支持的外部机构或个人。

第六条融资额度：融资额度是指集团内各个单位或个人单笔或多笔融资能够获得的最高金额。

第七条风险评估：融资主体在进行融资活动前，必须根据相关的风险评估标准进行风险评估。

第八条本制度内容以及相关融资活动应遵循国家法律法规以及监管要求。

第二章融资申请及批准程序第九条融资审批权限：集团设立融资审批委员会，行使对集团内融资申请审批事项的权力。

第十条融资审批程序：融资主体需向融资审批委员会提出融资申请，融资审批委员会对融资申请进行审批，审批流程应当透明公开，审批结果做出书面决议。

第十一条融资审批标准：融资审批委员会应当以集团融资战略和整体风险控制情况为考核标准，对融资申请进行审批。

第十二条审批结果通知：融资审批委员会对融资申请审批的结果，应向融资主体及相关各方进行通知。

第十三条与融资审批有关的行为应当与相关人员进行备案管理，确保决策透明公开。

第三章融资行为监督管理第十四条融资使用：融资主体应当严格按照融资资金合同及相关协议的约定用途使用融资资金。

第十五条融资用途监控：集团设立专门的融资资金使用监控机构，对融资资金使用情况进行严格监控。

第十六条融资进度管理：融资主体应当按照融资协议的约定进行相关工程项目建设、投资或者其他经济活动，并按进度进行相关披露。

第十七条融资还款管理：融资主体应当按照融资协议的约定进行相关还款，并及时向相关融资机构或个人进行还款信息提示。

集团融资管理制度范本

集团融资管理制度范本第一章总则第一条为了规范本集团的融资行为，防范融资风险，保障集团资金的安全和合理使用，促进集团的健康发展，根据国家有关法律法规和集团的实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于集团及所属各子公司的融资活动。

第三条本制度所称融资，是指集团为了满足生产经营、投资发展等需要，通过各种方式获取资金的行为，包括但不限于银行贷款、发行债券、融资租赁、股权融资等。

第四条集团融资应当遵循以下原则：1、合法性原则：融资活动必须遵守国家法律法规和相关政策。

2、合理性原则：融资规模和方式应当与集团的发展战略、财务状况和经营需求相适应。

3、效益性原则：在满足资金需求的前提下，尽量降低融资成本，提高资金使用效益。

4、风险可控原则：充分评估融资风险，采取有效的风险防范措施，确保集团资金安全。

第二章融资决策管理第五条集团设立融资决策委员会，负责对重大融资事项进行决策。

融资决策委员会成员包括集团董事长、总经理、财务总监等相关人员。

第六条融资决策委员会的职责包括：1、审议融资方案，包括融资规模、融资方式、融资成本、还款计划等。

2、评估融资风险，提出风险防范措施。

3、决定融资事项的实施与否。

第七条融资方案的制定应当由集团财务部门牵头，会同相关部门进行充分的市场调研和可行性分析，形成详细的融资方案报告。

第八条融资方案报告应当包括以下内容：1、集团的基本情况，包括财务状况、经营成果、发展战略等。

2、融资的必要性和可行性分析。

3、融资规模、融资方式、融资期限、融资成本等具体方案。

4、还款计划和资金来源安排。

5、融资风险评估及应对措施。

第九条融资方案报告经集团内部相关部门审核后，提交融资决策委员会审议。

第十条重大融资事项应当按照集团章程和相关规定，提交董事会或股东大会审批。

第三章融资执行管理第十一条融资方案经批准后，由集团财务部门负责组织实施。

第十二条财务部门应当根据融资方案，与相关金融机构或投资者进行沟通和协商，签订融资合同或协议。

XX集团融资管理制度

XX集团融资管理制度一、总则为规范公司内部融资行为，加强对公司融资行为的管理，根据公司治理的要求，制定本制度。

二、融资管理模式针对不同层次的融资要求，采取不同的融资模式，通过风险管理和资金成本控制，达到融资管理的目标。

1、自有资金模式公司按照自有资金情况和交易规模，进行合理配置和资金保障，对于低风险、小金额、不影响公司现金流的交易，采取自有资金模式。

2、担保模式针对中高风险、中大金额、需担保的融资交易，公司可通过担保方式获取资金，利用资本实力或优良的信用记录来降低借款成本、提高借款额度，同时对担保的交易进行严格审核和风险控制。

3、股权融资模式公司在发展需要、相关法律允许的情况下，可采用股权融资模式获得融资支持，为公司发展提供资金支撑和技术创新等方面的支援。

三、融资标准和审批程序1、融资标准公司根据自身的资本实力、经营范围、行业地位和信用记录等因素，制定融资标准，对于不同类型的融资交易，按照不同的融资标准进行审批和管理。

2、审批程序（1）融资申请：由融资项目负责人向董事会提交融资申请，包括融资金额、融资方式以及融资用途等信息。

（2）初审：财务部门对申请材料进行初步审核，包括申请材料的真实性、合法性、完整性和准确性等方面进行审查，初审通过的申请材料进入下一步审批程序。

（3）评审：公司负责人和独立董事对融资申请进行评审，根据申请材料和现场考察等多个方面的信息，评估融资交易风险和利弊，作出是否通过的决定。

（4）审议：经评审通过的融资申请，提交董事会审议，由董事会进行最终审议和决策，并由公司法务部门出具相应的法律意见，确保融资交易的合法性和安全性。

（5）签约：公司与融资机构签订相关合同，确保融资交易的合法性和安全性。

四、融资风险管理1、资金流动风险管理公司财务部门应及时跟踪融资交易的资金流动情况，避免资金占用和风险暴露，确保融资交易的资金安全。

2、信用风险管理公司应加强对融资机构和融资客户的信用风险管理，定期评估融资客户的还款能力和信用记录，采取有效措施降低信用风险。

城投集团融资管理制度范文

城投集团融资管理制度范文城投集团融资管理制度范本第一章总则第一条为规范城投集团融资行为，提高资金使用效率，确保融资活动的合规性和风险控制，制定本融资管理制度。

第二条本制度适用于城投集团及其全资或控股子公司的融资活动。

第二章融资计划与审批第三条城投集团及其子公司应积极开展融资计划的编制工作，确保融资计划与企业发展战略的协调一致。

第四条融资计划应包括融资的目的、金额、期限、利率、担保方式、用途等内容，并经相关部门审核备案。

第五条融资计划应根据市场条件等因素进行定期或临时调整，并报相关部门审批备案。

第六条重大融资计划（超过公司净资产的50%）应由董事会审议并报请股东大会批准，并经相关政府主管部门备案。

第七条城投集团及其子公司融资项目总额不得超过其最近一期审计报告中确认的净资产额。

第八条融资计划的执行应按照合同约定的用途和期限进行，不得私自挪用或超期使用。

第三章融资方式与担保第九条城投集团及其子公司可通过发行债券、贷款、股权融资等方式获取资金。

第十条城投集团及其子公司应根据融资目的、期限和风险承受能力选择合适的融资方式和机构。

第十一条城投集团及其子公司融资的利率应按市场价格确定，不得违反相关法律法规和政府政策。

第十二条城投集团及其子公司融资应优先考虑自身资金实力，减少对担保人的依赖。

第十三条城投集团及其子公司在进行外部融资时，应尽量避免附加严格限制性条件，以免影响企业发展和经营自主性。

第十四条城投集团及其子公司进行融资担保时，应依法依规选择合适的担保方式，并控制担保规模和风险。

第四章融资资金管理第十五条融资资金应尽快划入企业账户，并专款专用，严禁挪作他用。

第十六条城投集团及其子公司应设立专门的融资资金管理部门，负责融资资金的管理和监督。

第十七条融资资金的使用应根据融资计划，合理确定资金使用期限、利率、担保方式等，并经相关部门审核备案。

第十八条融资资金的使用应及时报告相关部门，确保资金使用的合规性和风险控制措施的落实。

某集团公司投融资管理制度

海量免费资料尽在此横店集团投融资管理制度北大纵横管理咨询公司二○○三年十月十五日- .目录第一篇筹资管理 (2)第一章总则 (2)第二章权益性筹资 (2)第三章债务性筹资 (3)第二篇投资管理 (4)第四章总则 (4)第五章投资审批权限 (5)第六章投资审批程序 (6)第七章投资项目监控 (8)第八章项目的验收和考核 (9)第九章其他 (9)- . -第一篇筹资管理第一章总则第一条为规公司筹资行为，降低资本成本，减少筹资风险，提高资金效益，依据有关财经法规规定，并结合公司具体情况制定本制度。

第二条本制度所指的筹资，包括权益资本筹资和债务资本筹资两种方式。

权益资本筹资是由公司所有者投入以及发行股票方式筹资，债务资本筹资指公司以负债方式借入并到期偿还的资金，包括短期借款、长期借款、应付债券、长期应付款等方式筹资。

第三条筹资的原则：（一）总体上以满足企业资金需要为宜，但要遵从集团的统筹安排；（二）充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本筹资如：无偿、资助、无息或贴息贷款等；（三）长远利益与当前利益兼顾；（四）权衡资本结构（权益资本和债务资本比重）对企业稳定性、再筹资或资本运作可能带来的影响；（五）要慎重考虑公司的偿债能力，避免因到期不能偿债而陷入困境。

第二章权益性筹资第四条各企业的实收资本不得随意变更。

全资企业注册资本的增减变动，不论是货币资金投入还是往来划转，均应报集团财经委审核，经批准后方可执行；合资企业注册资金的增减变动应经本单位董事会批准，并聘请会计师事务所验资后报集团总部备案。

第五条合资企业在注册或增资扩股时，应督促所有股东遵照有关法规和董事会要求，及时、足额交付资本金，对未按时或足额交付资本金的，应提交本单位- . -董事会作股权调整等处理，并报总部备案。

第六条合资企业股东投入的资本金不得以非法定程序抽回；第七条合作项目吸收的资金比照注册资本进行管理。

第三章债务性筹资第八条各单位向银行借款应遵从银行与的有关规定，并以维护公司信誉为首要原则，及时办理银行借款到期归还、续借申报工作，避免罚息、拖欠利息和延误借款归还事件的发生。

集团有限公司投融资工作管理制度

集团有限公司投融资工作管理制度第一章总则第一条为促进XX集团有限公司(以下简称“公司”)规范运作，提高资金使用效率，保护投资者权益，加强内控，规避风险，确保国有资产保值增值。

根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）和《XX集团有限公司章程》（以下简称《公司章程》）以及根据《XX集团公司“三重一大“决制度实施方法》等有关法律法规、规章制度的相关规定，特制定本制度。

第二条本制度所称投融资决策主要是指公司投、融资及资产项目的管理决策,包括而不限于：对内投资、对外投资、对外融资、重大资产重组、对外担保、关联交易等。

第二章对内投资决策管理第三条对内投资是指公司利用自有资金或第三方贷款进行基本建设、技术改造、购买大型机器、设备及新项目投资建设等。

第四条公司对内投资的决策程序：（一）投融资计划经营部按照公司战略规划和年度经营目标，结合相关部门和单位组织编制的项目可行性研究报告，提出公司固定资产投资计划；（二）按本制度规定的审批权限履行审批程序；（三）管理层根据审批结果负责组织实施，相关部门按公司有关规定办理项目建设手续。

第三章对外投资决策管理第五条对外投资是指公司为获取未来收益而将一定数量的货币资金、股权、以及经评估后的实物或无形资产等作价出资，对外进行各种形式的投资活动。

第六条按照投资期限的长短，公司对外投资分为短期投资和长期投资。

短期投资主要指公司购入的能随时变现且持有时间不超过一年（含一年）的投资，包括各种股票、债券、基金、分红型保险等；长期投资主要指投资期限超过一年，不能随时变现或不准备变现的各种投资，包括债券投资、股权投资和其他投资等。

包括但不限于下列类型：（一）公司独立兴办的企业或独立出资的经营项目；（二）公司出资与其他境内、外独立法人实体、自然人成立合资、合作公司或开发项目；（三）参股其他境内、外独立法人实体；（四）经营资产出租、委托经营或与他人共同经营；第七条公司在进行投资决策时，需聘请技术、经济、法律等有关机构和专家进行咨询；决策投资项目时，应重点关注投资风险分析与防范，同时兼顾项目的报酬率。

集团有限公司融资管理制度

融资管理制度第一章总则第一条为了规范公司公司和权属公司的融资行为，增强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防备财务风险，保护公司整体利益，依据有关法律法例，联合公司实质状况，特拟订本制度。

第二条本制度中所称融资，包含权益性融资和债务性融资。

权益性融资是指融资结束后增添了公司权益资本的融资，如追加资本金、增资扩股、刊行股票；债务性融资是指融资结束后增添了公司欠债的融资，如向银行或非银行金融机构借钱、刊行公司债券、融资租借等。

第三条融资活动应切合公司中长久战略发展规划。

第四条本制度中除特别注明以外，“公司公司” 是指哈药公司有限公司，“公司”是指哈药公司，“权属公司”是指哈药公司有限公司拥有实质控制权的对外投资公司。

第五条本制度合用于公司公司和权属公司。

第二章组织和职责第六条财产管理部是公司公司实行融资管理的职能部门，其主要职责包括：（1）完美公司公司融资管理制度；（2）策划、论证与看管；（3）（4）公司对外担保的审察论证；（5）第七条公司公司审计督查部负责融资活动进行按期和不按期的审计。

第八条权属公司经营层负责权属公司董事会受权范围之内项目的审批。

第九条权属公司董事会负责权属公司股东大会受权范围之内项目的审批。

第十条公司公司总裁办公会负责公司公司融资项目受权范围内的审批和权属公司融资项目受权范围内的审察。

第十一条公司公司董事会负责公司公司融资项目的审批和权属公司融资项目的审察。

第三章融资决策管理第十二条公司融资管理推行审察制、审批制和存案制相联合的方式。

第十三条推行审察制的融资活动包含：（1）权属公司权益性融资；（2）权属公司年度融资计划以外的债务性融资；（3）权属公司债务性融资本额在万元以上；（4）权属公司之间的互保活动；（5）权属公司对外担保；（6）需审察的权属公司投资项目的融资方案。

第十四条推行审批制的融资活动是指公司公司的融资活动和公司公司为权属公司供给的担保活动。

第十五条上述范围以外的权属公司融资活动推行存案制。

集团有限公司融资管理制度

集团有限公司融资管理制度第一条为规范集团公司的融资行为，加强对融资业务的控制，降低融资成本，有效防范资金管理风险，维护集团公司利益，根据《中华人民共和国公司法》，《集团公司章程》及国家有关法律法规和规范性文件，结合集团公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于集团公司各分公司、子公司及机关各部门。

第三条本制度所称融资，是指集团公司为了满足生产经营发展需要，通过发行债券或者银行借款等形式筹集资金的活动。

第四条融资活动应符合集团公司中长期战略发展规划。

基本原则是：1、总体上以满足集团公司资金需要为宜，统筹安排，合理规划。

2、充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本融资，如：无偿、资助、无息或贴息贷款等。

3、长远利益与当前利益兼顾。

4、权衡资本结构对企业稳定性、再融资或资本运作可能带来的影响。

5、慎重考虑集团公司的偿债能力，避免因到期不能偿债而陷入困境。

6、严禁分公司擅自融资、借资以及担保。

第五条融资活动内部控制目标1、保证融资活动在发生前必须得到适当的审核。

2、保证融资业务在法律允许的范围内进行。

3、保证利息的正确计提和支付。

4、保证股东权益被合理地确认。

第六条融资管理中心是集团公司融资活动的主办部门。

第七条融资管理中心负责完善集团公司融资管理制度，控制融资风险。

第八条融资管理中心负责集团公司融资结构分析，拟定集团公司年度及中长期融资方案，并负责对集团公司的融资方案进行财务评价及效益评估；负责集团公司融资活动的策划、论证与监管，审核集团公司的重要融资活动，提出专业意见，并对集团公司的融资活动进行跟踪管理；负责集团公司融资管理（包括权益性融资和债务性融资），负责资金筹划、信贷管理工作。

第九条融入的资金投入使用后，资金使用部门和集团公司财务部、风险控制部必须对资金的运行进行监督，发现其与生产经营需要存在不符之处，应及时上报主管负责人，并按照审批决定作出调整。

第十条融资管理中心对融资活动进行定期和不定期检查，并对融资结果的以下方面进行评价：1、融资业务进行前是否经过合法授权和批准。

集团投融资部管理制度

集团投融资部管理制度第一章总则第一条为规范投融资活动，增强公司投融资管理能力，保障公司资金安全，提高资金使用效益，制定本管理制度。

第二条投融资部是公司融资、投资业务的实施主体，负责公司融资、投资方案设计、策划与实施，负责投融资项目的开展与管理。

第三条公司所涉及的融资、投资方案，均需通过投融资部审核。

任何人不得擅自进行融资、投资活动。

第四条投融资部负责协调公司内外部资金资源，推动公司资源配置优化，实现资金的最大化利用。

第五条投融资部需与公司监察部门、法律部门及其他相关部门协作，共同维护公司的合法权益，确保投融资活动的合规性和风险控制。

第二章组织机构第六条投融资部设总经理一名，部门副总经理若干名，各专业岗位员工若干名。

第七条投融资部总经理由公司领导任命，直接向公司总经理汇报工作。

第八条投融资部设融资组、投资组，分别负责公司的融资工作和投资工作。

第九条投融资部可以根据业务需要，设立专门的项目组，进行投融资项目的策划与实施工作。

第三章职责权限第十条投融资部总经理负责组织、协调和指导部门的工作，制定部门工作计划，并报公司领导审批。

第十一条融资组负责制定公司的融资计划、融资方案，并与金融机构进行协商、谈判。

第十二条投资组负责进行投资项目的调研、评估，构建投资方案，并进行投资决策。

第十三条项目组负责具体投融资项目的策划、实施、管理工作。

第十四条投融资部应当建立健全的风险管理体系，进行风险评估和控制。

第四章工作程序第十五条投融资部应当根据公司的发展战略和需求，制定投融资计划，编制投融资方案。

第十六条投融资部应当根据公司的融资需求，选择合适的融资方式和融资机构，进行融资谈判，达成融资合同。

第十七条投融资部应当根据市场情况和公司需求，进行投资领域的调研和项目策划，编制投资方案。

第十八条投融资部应当对外部投融资市场进行监测，及时掌握投融资市场动态。

第十九条投融资部应当建立投融资项目的评估制度，对投融资项目的潜在收益和风险进行评估。

集团融资管理制度

集团融资管理制度第一章总则第一条为规范和加强集团公司融资管理，促进公司融资活动的合理、有序和安全进行，根据《公司法》、《证券法》、《融资管理办法》等法律法规和集团公司的实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于集团公司及其下属子公司的融资活动，包括但不限于发行股票、债券、银行贷款、政府补助等融资方式。

第三条集团公司融资管理以市场化、规范化和透明化为原则，提高融资决策的科学性、精准性和有效性。

第四条公司融资是公司经营发展的重要支撑，应当充分尊重市场规律，灵活运用融资工具，充分挖掘公司资本市场融资的优势。

第五条集团公司负责融资管理的领导及有关职能部门，要严格执行融资管理制度，加强对融资活动的监督和检查。

第二章融资决策第六条公司融资决策应当遵循市场化原则，根据公司的战略发展规划和资金需求，结合资本市场和财务状况，科学确定融资规模和融资方式。

第七条公司应当建立健全融资决策程序，确保融资决策的合理性、透明性和公开性，并经董事会批准。

第八条公司融资决策应当充分评估市场供求关系、利率水平、资金成本、融资期限等因素，科学确定融资规模、融资成本和融资期限。

第九条公司在融资决策过程中应当充分考虑融资用途和风险，确保融资活动的合规性和稳健性。

第十条公司在融资决策中应当从客观、公正和真实的角度提供决策信息，并进行必要的披露和解释。

第三章融资信息披露第十一条公司在融资过程中应当按照相关法律法规和证券交易所规定的要求，对融资项目进行信息披露。

第十二条公司融资信息披露应当做到真实、准确、完整、及时，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

第十三条公司融资信息披露应当包含融资项目的基本情况、融资用途、融资规模、融资成本、融资期限、风险提示等内容，确保投资者充分了解项目情况。

第十四条公司融资信息披露应当通过公司网站、媒体公告、定期报告等方式进行，最大限度地保障投资者知情权。

第十五条公司融资信息披露应当在董事会及主管部门的监督下进行，确保披露内容的真实性和合规性。

集团融资管理制度

集团融资管理制度1、目的为规范投资集团有限公司（以下简称“集团”）及集团具有实际控制权的各下属公司（以下简称“下属公司”）经营活动中的融资工作，规范融资行动，着落融资本钱，防范融资风险，保护集团信誉安全，根据国家有关法律、法规和集团有关管理规定，特制定本制度。

2、职责划分2.1 集团财务管理中心2.1.1兼顾融资管理工作2.1.2 组织编制集团整体融资计划；2.1.3组织制定融资方案，组织实行融资计划，组织与融资单位谈判，组织编制融资协议，签订融资合同；2.1.4负责兼顾管理项目销售收入和资金归集；2.1.5负责资金头寸统一管理和统一调度；2.1.6负责监督信贷资金纳入预算管理，按规定用处支付使用；2.1.7负责汇总集团还本付息数据；2.2 下属公司财务管理部2.2.1编制项目融资计划；2.2.2参与制定融资方案，配合集团进行融资业务谈判；2.2.3依照集团下达的融资计划，组织本单位融资工作的实行和落实；2.2.4 负责本单位的还本付息数据管理。

2.3 法务审计中心2.3.1负责金融机构合作协议的合规性审核；2.3.2负责融资信贷合同的合规性审核。

3、工作流程3.1 编制《商业计划书》或《项目可行性研究报告》3.1.1集团相干部门及下属公司负责编制《商业计划书》或《项目可行性研究报告》，《商业计划书》或《项目可行性研究报告》完成后，财务部门启动融资工作。

3.2 编制融资计划集团财务管理中心会同集团相干部门和下属公司，根据公司战略发展计划、项目投资计划、《商业计划书》或《项目可行性研究报告》等对项目资金需求进行猜测和分析，通过编制现金流量表，预估资金缺口和融资需求计划。

3.3 制定融资方案集团财务管理中心组织下属公司，根据项目现金流量情形，挑选合适的融资方式、融资渠道等，制定具体融资方案。

3.4 融资方案审核、审批融资方案经集团财务管理中心审核、依照公司相干投融资决策权限报有权部门审批通过后实行。

XX集团股份有限公司担保及融资管理制度(2023年修订)

XX集团股份有限公司担保及融资管理制度第一章总则第一条为规范XX集团股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保、融资管理，规范公司担保、融资行为，控制公司经营风险，根据《中华人民共和国民法典》《上市公司监管指引第8号一上市公司资金往来、对外担保的监管要求》《上海证券交易所股票上市规则》等法律、行政法规、规范性文件及《公司章程》的相关规定，制定本制度。

第二条本制度规范的行为包括公司的担保、融资行为，公司其它经营行为另行规定。

第三条公司的对外担保、融资行为按决策权限分别经董事会或股东大会审议批准后，可以授权总经理直接组织实施。

第二章担保第一节担保行为第四条本制度所称对外担保，是指公司以第三人身份为他人债务和或有债务提供的包括但不限于保证、抵押或质押，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。

第五条公司对外担保的内部控制应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。

控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。

第六条公司股东大会和董事会是对外担保的决策机构，公司一切对外担保行为，须按程序经公司股东大会或董事会批准。

未经公司股东大会或董事会的批准，公司不得对外提供担保。

第七条对外担保事项实行公司统一管理。

未经公司批准，子公司不得对外提供担保，也不得相互提供担保。

公司内设机构和分支机构不得对外提供担保。

第八条公司对外提供担保，必须经过董事会或者股东大会依照法定程序审议批准。

未经公司股东大会或者董事会决议通过，董事、总经理及其他高级管理人员不得擅自代表公司签订担保合同。

第九条公司对外担保应当尽可能要求对方提供反担保，谨慎判断反担保提供方的实际担保能力和反担保的可执行性。

公司要求被担保方提供反担保的，还应对与反担保有关的资产进行评估。

对子公司的担保除外。

第二节对外担保的审批权限第十条公司下列对外担保行为，应当在董事会审议通过后提交股东大会审议。

必须经股东大会审批的对外担保，包括但不限于下列情形：（一）公司及公司控股子公司的对外担保总额，达到或超过公司最近一期经审计净资产的50%以后提供的任何担保；（二）按照担保金额连续十二个月内累计计算原则，达到或超过公司最近一期经审计总资产的30%以后提供的任何担保；（三）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；（四）单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保；（五）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保；（六）公司及其控股子公司对外提供的担保总额，超过上市公司最近一期经审计总资产3096以后提供的任何担保；（七）上海证券交易所或《公司章程》规定的其他担保。

城投集团融资管理制度范本

第一章总则第一条为规范城投集团的融资行为，防范融资风险，保障资金安全，促进集团健康发展，特制定本制度。

第二条本制度适用于城投集团及其下属所有子公司（以下简称“集团”）的融资活动。

第三条集团融资活动应遵循以下原则：（一）合法性原则：严格遵守国家法律法规和金融政策；（二）安全性原则：确保融资资金安全，防范金融风险；（三）效益性原则：合理利用融资资金，提高资金使用效率；（四）合规性原则：确保融资行为符合监管要求。

第二章融资计划与管理第四条集团应根据年度经营计划和资金需求，编制融资计划，经董事会批准后实施。

第五条融资计划应包括以下内容：（一）融资规模、期限、方式、利率等；（二）融资资金用途；（三）融资风险防范措施；（四）还款来源及还款计划。

第六条集团融资计划应报送相关部门审批，并接受监管。

第三章融资渠道与方式第七条集团融资渠道包括但不限于以下几种：（一）银行贷款；（二）债券发行；（三）股权融资；（四）其他合法融资方式。

第八条集团融资方式应根据融资渠道、资金需求和市场情况等因素综合考虑，合理选择。

第四章融资审批与决策第九条集团融资项目需经以下审批程序：（一）项目部门提出融资申请，经财务部门初步评估；（二）提交总经理办公会审议；（三）提交董事会审批。

第十条董事会应依据以下标准进行决策：（一）是否符合集团发展战略；（二）融资风险是否可控；（三）融资成本是否合理；（四）融资资金用途是否合规。

第五章融资风险管理与监控第十一条集团应建立健全融资风险管理体系，确保融资活动安全、合规。

第十二条集团应设立融资风险监控小组，负责融资风险日常监控、评估和预警。

第十三条集团应定期对融资风险进行评估，根据评估结果采取相应的风险控制措施。

第十四条集团应建立健全融资信息披露制度，及时向相关部门和投资者披露融资信息。

第六章融资资金使用与管理第十五条集团应建立健全融资资金使用管理制度，确保资金使用合规、高效。

第十六条融资资金应专款专用，不得挪作他用。

集团子公司融资管理制度

第一章总则第一条为规范集团子公司融资行为，防范融资风险，保障子公司资金需求，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合集团实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于集团子公司及其下属全资、控股、参股公司。

第三条本制度所称融资，是指子公司通过发行股票、债券、银行贷款、非银行金融机构贷款、融资租赁、商业信用等渠道筹措资金的行为。

第二章融资原则第四条子公司融资应遵循以下原则：（一）合规性原则：严格遵守国家法律法规和集团相关规定，确保融资行为合法合规。

（二）安全性原则：充分考虑融资风险，确保子公司财务安全。

（三）效益性原则：优化融资结构，降低融资成本，提高资金使用效率。

（四）适度性原则：根据子公司经营发展需要，合理确定融资规模和期限。

第三章融资管理职责第五条集团总部财务部门负责：（一）制定集团子公司融资管理制度，指导子公司融资工作。

（二）对子公司融资计划进行审核，确保符合集团发展战略和财务状况。

（三）对子公司融资实施全过程监督，确保融资合规、安全、高效。

第六条子公司财务部门负责：（一）根据公司实际情况，制定融资计划，经董事会批准后实施。

（二）按照集团总部财务部门的要求，报送融资相关信息。

（三）加强与银行、非银行金融机构等融资渠道的沟通，确保融资顺利进行。

第四章融资审批程序第七条子公司融资需按照以下程序进行审批：（一）子公司财务部门提出融资计划，包括融资方式、规模、期限、资金用途等。

（二）子公司董事会审议通过融资计划。

（三）子公司报送集团总部财务部门审核。

（四）集团总部财务部门审核通过后，子公司组织实施融资。

第五章融资风险管理第八条子公司应建立健全融资风险管理体系，包括：（一）建立融资风险评估机制，对融资风险进行分类、评估和监控。

（二）制定融资风险应对措施，确保融资风险可控。

（三）加强对融资资金的使用管理，确保资金合规、高效使用。

第六章附则第九条本制度由集团总部财务部门负责解释。

集团融资管理制度

集团融资管理制度一、前言集团融资是指以集团公司为核心企业，采用综合融资、多角度融资、多层次融资等方式，筹措并优化集团内部资金以及非关联方资金，提高资金使用效率。

企业集团作为我国经济发展中的重要组织形式，融资管理工作显得尤为重要。

为了加强集团融资管理，促进集团经济发展，本公司制定了本集团融资管理制度，以规范本公司的融资管理工作。

二、目的本制度的目的是为了规范本公司的融资管理工作，保障集团资金安全，提高资金使用效率，为集团的发展提供有力的资本支持。

三、适用范围本制度适用于本公司范围内的所有融资管理活动。

四、责任分工1. 负责制定、执行和调整本制度的人事部门；2. 各分公司、部门及经营单位应当根据本制度的规定，认真履行融资管理职责，落实融资计划；3. 负责本公司融资工作的财务部门，应当协调各分公司、部门及经营单位之间的合作关系，加强对融资活动的监督和管理，确保集团各个单位在融资活动中的合法权益。

五、融资模式1. 多元化融资模式本公司以多渠道、多层次、多类型、多方面的方式筹集资金，以满足集团公司在发展过程中所需的各种财务支持。

2. 筹资方式根据需要，本公司可以通过公开发行股票、发行债券、银行贷款、融资租赁、资产证券化等方式筹集资金。

3. 外部融资本公司可以通过外部融资的方式，维持并增强集团的资本实力，提高市场竞争力。

六、融资管理流程1. 制定融资计划本公司将年度融资计划纳入财务预算管理中，分别在预算编制时提出各经营单位的融资计划，经过审议后形成公司整体的融资计划。

2. 确定融资方式根据融资计划，本公司对融资项目进行分类，根据项目的特性和需要，选择相应的融资方式。

3. 制定流程管理针对不同融资方式，本公司将其简化具体的流程规范，分别需要客户的资质验证、担保人审核、融资合同审核、材料审核等等内容，并建立流程管理的各个环节。

4. 建立信贷调查制度在实施融资活动之前，为了确认可融资客户的经营规模、客户信用、资产构成及未来发展潜力等情况，本公司将实施调查制度。

集团融资管理制度范本

集团融资管理制度第一章总则第一条为了规范集团的融资行为，加强融资管理和财务监控，降低融资成本，有效防范财务风险，维护集团整体利益，根据国家有关法律、法规、集团章程，结合集团实际情况，特制定本制度。

第二条本制度所称融资，指债务性融资；债务性融资是指集团融资行为完成后将增加集团负债的融资，如向银行或非银行金融机构贷款、融资租赁等。

第二章融资管理原则和控制目标第三条集团融资活动应当符合集团规划和经营计划，集团融资管理遵循以下管理原则：（一）合法性原则：集团融资活动必须遵守国家的有关法律、法规、接受国家宏观调控。

（二）统一性原则：集团对融资实行统一管理，对融资进行风险控制。

（三）安全性原则：权衡资本结构对企业稳定性、再融资或资本运作可能带来的影响。

（四）效益性原则：集团采用合理融资方式，提高融资资金的效益性。

充分利用各级政府及行业优惠政策，积极争取低成本融资渠道。

（五）适量性原则：集团融资活动以满足集团经营资金需要为宜，统筹安排，合理规划。

第四条集团融资管理控制的目标是：（一）加强对融资业务的内部控制，控制融资风险，防止融资过程中的差错与舞弊；（二）保证集团经营建设项目的资金需求，支持集团持续、稳定、健康发展。

第三章融资管理组织与职责第五条集团设立融资管理委员会，负责集团融资政策的制定、融资计划的审批、融资方式的选择和融资风险的控制。

融资管理委员会由集团高级管理人员、财务部门负责人、审计部门负责人组成。

第六条集团财务部门是融资管理的具体执行部门，负责融资政策的落实、融资活动的组织、融资资金的管理和融资风险的控制。

第七条集团审计部门负责对融资活动进行审计监督，确保融资活动的合规、合法、有效。

第四章融资程序与审批第八条集团融资活动应当按照以下程序进行：（一）融资需求分析：各部门根据经营计划和资金需求，向财务部门提出融资需求。

（二）融资方案制定：财务部门根据各部门的融资需求，制定融资方案，包括融资方式、融资额度、融资期限、融资成本等。

xx集团对外融资管理制度

xx集团对外融资管理制度
1.背景和目的
为了规范xx集团的融资行为，加强对外融资的管理，提高融资效率，保护公司利益，特制定本管理制度。

2.融资原则
- 遵守相关法律法规及国家政策，不违法、不违规、不冒险融资。

- 根据资金需求合理确定融资总额、期限和成本等融资条件。

- 优先选择低风险低成本的融资方式。

- 避免集中融资、过度融资和重复融资，防范财务风险。

3.融资管理流程
- 建立融资申请、审批、执行、监控和评估的管理体系。

- 在融资申请时，需明确融资用途、总额、期限、担保方式等基本信息，并提交必要的融资材料。

- 融资审批应该经过严格的程序，对融资申请进行综合评估，确定融资方案，并制定融资合同。

- 融资执行阶段，需要建立与融资合同相一致的财务管理制度，确保融资资金使用的透明度和有效性。

- 在融资监控和评估中，需要对融资项目进行跟踪和分析，及
时发现和处理融资风险。

4.融资管理的责任和制约
- 董事会是融资决策的最高权力机构，对融资管理负有最终责任。

- 具体的融资管理工作由财务部门和融资管理部门共同负责。

- 融资管理应受到内部审计、风险管理等制约。

5.制度执行和完善
- xx集团各级管理层应认真贯彻本制度，确保制度执行的有效性。

- 需要根据实际情况，不断完善和更新本管理制度。

集团融资管理制度

集团融资管理制度一、引言集团融资管理制度是为了规范集团公司内部各子公司的融资行为，有效管理资金流动，保护股东利益，确保资金的安全性和合理利用性。

本文档旨在确立集团融资的基本原则和具体管理流程，提高融资决策的科学性和透明度，为集团公司长期可持续发展提供有力的支持。

二、融资决策原则1. 资金需求评估：集团公司各子公司必须在融资之前进行全面的资金需求评估，包括资金规模、融资期限、利率等方面的具体要求，确保融资金额与实际需求相匹配。

2. 风险控制：集团公司应根据企业风险管理政策，在融资前对风险进行评估，并采取相应措施进行风险控制，避免过度依赖单一融资来源，确保资金融通的安全性和可持续性。

3. 遵守法律法规：集团公司及其各子公司在融资过程中必须严格遵守国家法律法规和相关监管部门的规定，确保融资行为的合法性和合规性。

4. 透明度和信息披露：集团公司应建立健全的信息披露制度，及时向股东和监管机构披露融资相关信息，保持透明度和公正性。

三、融资流程1. 融资需求提出：子公司根据实际需要提出融资需求申请，包括融资金额、期限、用途、可接受利率范围等详细信息。

2. 资金计划编制：集团公司按照子公司的融资需求，编制资金计划，包括资金来源、融资方式、融资期限等，并提交给相关部门进行审批。

3. 融资方案评估：集团公司的融资决策委员会根据子公司的融资需求和资金计划，对各种融资方案进行评估和比较，选择最合适的融资方式和融资机构。

4. 融资协议签署：集团公司与融资机构进行协商，达成融资协议并签署合同，明确双方的权利和义务，确保融资过程的合法性和合规性。

5. 资金使用和监控：子公司按照融资协议约定的用途使用资金，并建立相应的监控机制，及时追踪资金使用情况，并向集团公司进行报告。

6. 资金还款管理：集团公司要确保子公司按时偿还融资款项和支付利息，建立健全的还款管理制度，避免逾期还款和违约。

四、内部控制机制1. 内部审计：集团公司应建立独立的内部审计部门，对融资活动进行定期和不定期的审计，确保融资流程的规范性和合规性。

集团融资财务管理制度

第一章总则第一条为规范集团融资行为，加强融资管理，降低融资风险，提高资金使用效率，保障集团财务稳健，特制定本制度。

第二条本制度适用于集团及其所有子公司的融资活动，包括但不限于银行贷款、债券发行、融资租赁等。

第三条集团融资管理应遵循以下原则：（一）合规性原则：遵守国家法律法规和金融政策，确保融资活动合法合规。

（二）风险可控原则：合理评估融资风险，确保融资风险在可控范围内。

（三）效益最大化原则：优化融资结构，降低融资成本，提高资金使用效益。

（四）集中管理原则：实行融资集中管理，确保融资活动的统一协调。

第二章融资计划与审批第四条集团融资计划由财务部门负责编制，经总经理审批后报董事会审议。

第五条融资计划应包括以下内容：（一）融资目的；（二）融资规模；（三）融资方式；（四）融资期限；（五）融资成本；（六）融资用途；（七）还款计划；（八）风险评估。

第六条董事会对融资计划进行审议，审议内容包括：（一）融资是否符合集团发展战略；（二）融资风险是否可控；（三）融资成本是否合理；（四）融资用途是否符合规定。

第七条董事会审议通过融资计划后，财务部门负责组织实施。

第三章融资审批与执行第八条融资审批分为以下三个阶段：（一）初步审批：由财务部门对融资申请进行初步审查，提出审批意见；（二）部门审批：根据融资规模和风险等级，由相关职能部门进行审批；（三）董事会审批：对重大融资项目，由董事会进行最终审批。

第九条融资执行过程中，财务部门应做好以下工作：（一）监督融资资金的使用，确保资金用途符合规定；（二）跟踪融资成本，确保融资成本控制在预算范围内；（三）定期向董事会报告融资执行情况。

第四章融资风险管理第十条财务部门应建立健全融资风险管理体系，包括以下内容：（一）风险评估：对融资项目进行风险评估，包括信用风险、市场风险、操作风险等；（二）风险控制：采取有效措施控制融资风险，如设定融资限额、优化融资结构等；（三）风险监控：对融资风险进行实时监控，及时发现并处理风险隐患。