合规测试试题库(法人治理及人力资源管理部分)
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省农村信用社联合社和农村信用合作社联合社可以向农村商业银行入股（ 省农村信用社联合社和农村信用合作社联合社可以向农村合作银行入股（ 农村商业银行的自然人发起人不得以他人委托资金入股（ ） ） ） ）
发起人只要持有农村商业银行股份总额不超过10％，不需事前报银行业监督管理机构批准（ 设立县（市、区）农村合作银行，投资股占股本总额的比例应不低于50％（ 设立地市农村合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币（ 农村合作银行的发起人应当委托筹建工作小组作为申请人（ ） ） ）
美国国籍公民可以作为我国农村合作银行的自然人发起人（ ）
） ）
）
） ）
地方财政资金可以入股农村信用合作联社（
）
农村合作金融机构因维修房屋临时变更住所6个月以内，只需在临时住所公告即可。
设立县（市、区）农村 商业银行应当至少符合 的其他审慎性条件有哪些？
农村商业银行、农村合作银行、村镇 银行在注册地辖区内设立支行，申请 人应当符合哪些条件？
独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职不得超过（ ）年 A、5 B、4 C、3 D、2 农村中小金融机构董事（理事）长、行长（主任）代理履职最长期间不得超过（ A、12 B、6 C、3 D、1 农村中小金融机构分支机构连续停止营业时间（ ）为临时停业 A、3天至6个月 B、7天至6个月 C、15天至6个月 D、1个月至6个月
第141条第7款 单选 第160条 第114条 第24条第8款 第97条 第9条 单选 单选 单选 单选 多选
第15条第10款 多选 第28条 第2条 第4条 第137条 第95条 第96条 第9条 第26条 第10条 第17条 第24条第8款 第25条第1款 第28条 第30条 第33条第3款 第35条 第35条 第68条第3款 第69条第3款 第69条第6款 多选 多选 多选 多选 多选 多选 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断
合规测试试题库（法人治理及人
依据法律法规 涉及条款 第11条 第30条 第23条第3款 第6条第3款 第7条第6款 第7条第7款 第7条第8款 第8条第1款 第8条第2款 第25条第2款 第11条 第29条 第30条 第33条第3款 第35条 第35条 第69条第1款 第68条第3款 第69条第2款 第69条第3款 第69条第6款 第75条 第97条 第99条 第99条 题型 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选
农村中小金融机构拟任董事（理事） 和高级管理人员应符合下列基本的任职资格条件有哪些规定？
对农村中小金融机构高级管理人员的离任 审计报告至少应包括对其在哪些方面所负 责任（包括领导责任和直接责任）的审计结论?
农村中小金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外），应当符合哪些条件？
农村中小金融机构申请募集次级定期债务和以私募方式发行次级债券，应具备哪些条件？
皖农信联发【2005】15号
皖农信联发【2005】15号 第1项 简答
皖农信联发【2005】16号
第3.4项 第22条
判断 单选 多选 判断 判断 判断 多选 判断
皖农信联发【2005】22号
第18条 第8项
皖农信联发【2005】36号 皖农信联发【2006】150 皖农信联发【2006】385 皖农信联党【2007】8号
）个月
设立县（市、区）农村合作银行，投资股占股本总额的比例应不低于（ ） A、90% B、80% C、70% D、6% 农村合作金融机构因行政区划调整导致的门牌号发生变化而实际位置未有变动的，应于变更后（ 构。 A、30 B、15 C、10 D、7 农村商业银行的发起人可以为（ ）
）日内报告属地监管机
农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其注册资本金最低为人民币5000万元（
） ）
农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其最近三个会计年度内资本利润率不低于10%（
农村商业银行、农村合作银行在异地某省一次只能申请设立1家异地支行（
） ）
农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其筹建延期最长可延长1个月（ 农村合作金融机构自助银行由法人行社自行负责审批设立（ ）
第73条 第75条 第93条 第97条 第99条 第99条 银监会（2008）3号令 第126条 第137条 第137条 第137条
判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断
第141条第7款 判断 第141条第7款 判断 第143条第1款 判断 第145条第5款 判断 第145条第9款 判断 第160条 第159条 第162条 第112条 第10条第1款 第50条第9款 第97条 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断
A、自然人 B、境内非金融机构 C、境内金融机构 D、境外金融机构 境外金融机构作为农村商业银行的战略投资者应遵循的原则是（ ） A、长期持股 B、优化治理 C、业务合作 D、竞争回避 农村合作银行设立须经下列哪几个阶段（ ） A、可行性研究 B、申报 C、筹建 D、开业 农村中小金融机构包括（ ） A、农村商业银行 B、、农村合作银行 C、村镇银行 D、农村信用合作联社 农村中小金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可（ ） A、机构设立 B、机构变更 C、机构终止 D、调整业务范围和增加业务品种 下列任职资格中须经银监会及其派出机构进行任职资格许可的有（ ） A、农商行董事长 B、信用联社理事长 C 、信用联社独立理事 D、信用联社监事 法人机构变更内容包括（ ） A、变更住所 B、变更名称 C、变更组织形式 D、变更股权 法人机构变更名称应该符合的原则是（ ） A、惟一性 B、商誉保护 C、独立性 D、差异性
第7条
简答
第68条
简答
第138条
简答
第158条
简答
第119条
简答
第121条
简答
第125条
简答
第132条
简答
中华人民共和国银行业监督管理法
第45条 第2.1.2项 第2.2.3项 第2.1.1项
多选 单选 单选 多选 多选 多选 判断 判断 单选 多选
皖农信联发【2005】14号
第2.2.2项 第2.2.3项 第2.2.2项 第2.2.2项 第6.1项 第2项
农村合作银行未能在筹建期内完成筹建工作并提交开业申请的，筹建文件可自动延期1个月（ 在乡（镇）设立村镇银行的最低注册资本限额为1000万元人民币（ 村镇银行最大股东或惟一股东必须是银行业金融机构（ ） ） ） ）
）
单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的20%（
农村合作银行拨付在注册地辖区内分支机构的最低营运资金为人民币100万元（
）
省联社驻地市办事处副主任不需进行任职资格许可（
国家机关工作人员不得兼任农村中小金融机构独立董事（理事）（ 独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职不得超过2年（
） ）
拟任农商行董事长应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中金融从业3年以上）（ 拟任农商行、农合行内审负责人、财务负责人，应具备大专以上学历，取得国家或 国际认可会计、审计专业技术中级职称，并从事财务、会计或审计工作6年以上（ 拟任农商行、农合行和村镇银行支行行长，应具备大专以上学历， 从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中金融从业2年以上）（ 农村中小金融机构董事（理事）长、行长（主任）代理履职最长期间不得超过3个月 拟任人在同一法人机构内调动，且新任职务的任职资格条件与其目前拥 有的有效任职资格的条件相同的,不存在其他不符合任职条件情形的，不需为该人员重新申请任职资格（ 农村中小金融机构监事长的任职不需报银监部门资格审查（ 农村中小金融机构的储蓄所、分社升降格均不需要行政许可（
农村合作金融机构因房屋维修等原因临时变更住所的，须提前7天向当地银行业监管机构报告（
）Βιβλιοθήκη Baidu
单个农村合作金融机构法人行社受让的地市联社股权比例不得超过地市联社股本总额的50％（
单个农村合作金融机构法人行社受让的地市联社股权比例不得超过法人行社自身实收资本总额的10%( 省农村信用社联合社申请统一贷记卡品牌，由当地银监局受理决定（ 农村商业银行董事会秘书不需进行任职资格许可（ 农村合作银行行长助理不需进行任职资格许可（ ） ） ） ） )
第4.2项 第5.2项 第2.2项 第3.5项
合规测试试题库（法人治理及人力资源管理部分）
题目 单个自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ ） A、10% B、8% C、5% D、2% 农村合作银行未能按期完成筹建工作的，申请人应当在筹建期限届满前（ ）个月向银监会提交筹建延期申 请 A、6 B、3 C、2 D、1 设立县（市、区）农村合作银行的最低注册资本限额为人民币（ ） A、1亿元 B、5000万元 C、2000万元 D、1000万元 设立县（市、区）农村商业银行的最低注册资本限额为人民币（ ） A、1亿元 B、5000万元 C、2000万元 D、1000万元 设立县（市、区）农村商业银行的不良贷款比率应低于（ ） A、12% B、10% C、8% D、5% 设立县（市、区）农村商业银行的资本充足率在考虑发起人拟缴纳的股本、中央银行票据置换因素后应不低于 （ ） A、12% B、8% C、5% D、4% 设立县（市、区）农村商业银行的申请人辖内农村信用社合并计算所有者权益剔除股本后应不低于（ ） A、5000万元 B、2000万元 C、1000万元 D、0 设立地市农村商业银行的最低注册资本限额为人民币（ ） A、1亿元 B、5000万元 C、2000万元 D、1000万元 设立地市农村商业银行的不良贷款比率应低于（ ） A、12% B、10% C、8% D、5% 设立地市农村合作银行的不良贷款比率应低于（ ） A、12% B、10% C、8% D、5% 职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ ） A、50% B、35% C、20% D、10% 银监会自收到农村合作银行筹建完整申请材料之日起（ ）个月内作出批准或者不批准的书面决定 A、6 B、4 C、3 D、1 农村合作银行批准后的筹建延期最长期限为（ ） A、6 B、3 C、2 D、1 在县（市）设立村镇银行的最低注册资本限额为（ ）人民币 A、5000万元 B、1000万元 C、300万元 D、100万元 村镇银行最大股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的（ ） A、80% B、50% C、20% D、10% 单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的（ ） A、20% B、10% C、8% D、5% 农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其监管评级应达到（ ） A、一级 B、二级 C、三级 D、四级 农村合作银行拨付在注册地辖区内分支机构的最低营运资金为人民币（ ） A、1000万元 B、500万元 C、200万元 D、100万元 农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其资产总额最低为人民币（ ） A、100亿 B、50亿 C、20亿 D、10亿 农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其注册资本金最低为人民币（ ） A、10亿 B、5亿 C、1亿 D、5000万 农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其最近三个会计年度内资产利润率应不低于（ ） A、1% B、0.8% C、0.6% D、0.4% 农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其筹建延期最长可延长（ ）个月 A、6 B、3 C、2 D、1 农村合作金融机构因房屋维修等原因临时变更住所的，须提前（ ）天向当地银行业监管机构报告。 A、30 B、15 C、10 D、7 单个农村合作金融机构法人行社受让的地市联社股权比例不得超过地市联社股本总额（ ） A、50% B、20% C、10% D、5% 单个农村合作金融机构法人行社受让的地市联社股权比例不得超过法人行社自身实收资本总额的（ ） A、80% B、50% C、20% D、10%
发起人只要持有农村商业银行股份总额不超过10％，不需事前报银行业监督管理机构批准（ 设立县（市、区）农村合作银行，投资股占股本总额的比例应不低于50％（ 设立地市农村合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币（ 农村合作银行的发起人应当委托筹建工作小组作为申请人（ ） ） ）
美国国籍公民可以作为我国农村合作银行的自然人发起人（ ）
） ）
）
） ）
地方财政资金可以入股农村信用合作联社（
）
农村合作金融机构因维修房屋临时变更住所6个月以内，只需在临时住所公告即可。
设立县（市、区）农村 商业银行应当至少符合 的其他审慎性条件有哪些？
农村商业银行、农村合作银行、村镇 银行在注册地辖区内设立支行，申请 人应当符合哪些条件？
独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职不得超过（ ）年 A、5 B、4 C、3 D、2 农村中小金融机构董事（理事）长、行长（主任）代理履职最长期间不得超过（ A、12 B、6 C、3 D、1 农村中小金融机构分支机构连续停止营业时间（ ）为临时停业 A、3天至6个月 B、7天至6个月 C、15天至6个月 D、1个月至6个月
第141条第7款 单选 第160条 第114条 第24条第8款 第97条 第9条 单选 单选 单选 单选 多选
第15条第10款 多选 第28条 第2条 第4条 第137条 第95条 第96条 第9条 第26条 第10条 第17条 第24条第8款 第25条第1款 第28条 第30条 第33条第3款 第35条 第35条 第68条第3款 第69条第3款 第69条第6款 多选 多选 多选 多选 多选 多选 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断
合规测试试题库（法人治理及人
依据法律法规 涉及条款 第11条 第30条 第23条第3款 第6条第3款 第7条第6款 第7条第7款 第7条第8款 第8条第1款 第8条第2款 第25条第2款 第11条 第29条 第30条 第33条第3款 第35条 第35条 第69条第1款 第68条第3款 第69条第2款 第69条第3款 第69条第6款 第75条 第97条 第99条 第99条 题型 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选 单选
农村中小金融机构拟任董事（理事） 和高级管理人员应符合下列基本的任职资格条件有哪些规定？
对农村中小金融机构高级管理人员的离任 审计报告至少应包括对其在哪些方面所负 责任（包括领导责任和直接责任）的审计结论?
农村中小金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外），应当符合哪些条件？
农村中小金融机构申请募集次级定期债务和以私募方式发行次级债券，应具备哪些条件？
皖农信联发【2005】15号
皖农信联发【2005】15号 第1项 简答
皖农信联发【2005】16号
第3.4项 第22条
判断 单选 多选 判断 判断 判断 多选 判断
皖农信联发【2005】22号
第18条 第8项
皖农信联发【2005】36号 皖农信联发【2006】150 皖农信联发【2006】385 皖农信联党【2007】8号
）个月
设立县（市、区）农村合作银行，投资股占股本总额的比例应不低于（ ） A、90% B、80% C、70% D、6% 农村合作金融机构因行政区划调整导致的门牌号发生变化而实际位置未有变动的，应于变更后（ 构。 A、30 B、15 C、10 D、7 农村商业银行的发起人可以为（ ）
）日内报告属地监管机
农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其注册资本金最低为人民币5000万元（
） ）
农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其最近三个会计年度内资本利润率不低于10%（
农村商业银行、农村合作银行在异地某省一次只能申请设立1家异地支行（
） ）
农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其筹建延期最长可延长1个月（ 农村合作金融机构自助银行由法人行社自行负责审批设立（ ）
第73条 第75条 第93条 第97条 第99条 第99条 银监会（2008）3号令 第126条 第137条 第137条 第137条
判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断
第141条第7款 判断 第141条第7款 判断 第143条第1款 判断 第145条第5款 判断 第145条第9款 判断 第160条 第159条 第162条 第112条 第10条第1款 第50条第9款 第97条 判断 判断 判断 判断 判断 判断 判断
A、自然人 B、境内非金融机构 C、境内金融机构 D、境外金融机构 境外金融机构作为农村商业银行的战略投资者应遵循的原则是（ ） A、长期持股 B、优化治理 C、业务合作 D、竞争回避 农村合作银行设立须经下列哪几个阶段（ ） A、可行性研究 B、申报 C、筹建 D、开业 农村中小金融机构包括（ ） A、农村商业银行 B、、农村合作银行 C、村镇银行 D、农村信用合作联社 农村中小金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可（ ） A、机构设立 B、机构变更 C、机构终止 D、调整业务范围和增加业务品种 下列任职资格中须经银监会及其派出机构进行任职资格许可的有（ ） A、农商行董事长 B、信用联社理事长 C 、信用联社独立理事 D、信用联社监事 法人机构变更内容包括（ ） A、变更住所 B、变更名称 C、变更组织形式 D、变更股权 法人机构变更名称应该符合的原则是（ ） A、惟一性 B、商誉保护 C、独立性 D、差异性
第7条
简答
第68条
简答
第138条
简答
第158条
简答
第119条
简答
第121条
简答
第125条
简答
第132条
简答
中华人民共和国银行业监督管理法
第45条 第2.1.2项 第2.2.3项 第2.1.1项
多选 单选 单选 多选 多选 多选 判断 判断 单选 多选
皖农信联发【2005】14号
第2.2.2项 第2.2.3项 第2.2.2项 第2.2.2项 第6.1项 第2项
农村合作银行未能在筹建期内完成筹建工作并提交开业申请的，筹建文件可自动延期1个月（ 在乡（镇）设立村镇银行的最低注册资本限额为1000万元人民币（ 村镇银行最大股东或惟一股东必须是银行业金融机构（ ） ） ） ）
）
单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的20%（
农村合作银行拨付在注册地辖区内分支机构的最低营运资金为人民币100万元（
）
省联社驻地市办事处副主任不需进行任职资格许可（
国家机关工作人员不得兼任农村中小金融机构独立董事（理事）（ 独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职不得超过2年（
） ）
拟任农商行董事长应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中金融从业3年以上）（ 拟任农商行、农合行内审负责人、财务负责人，应具备大专以上学历，取得国家或 国际认可会计、审计专业技术中级职称，并从事财务、会计或审计工作6年以上（ 拟任农商行、农合行和村镇银行支行行长，应具备大专以上学历， 从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中金融从业2年以上）（ 农村中小金融机构董事（理事）长、行长（主任）代理履职最长期间不得超过3个月 拟任人在同一法人机构内调动，且新任职务的任职资格条件与其目前拥 有的有效任职资格的条件相同的,不存在其他不符合任职条件情形的，不需为该人员重新申请任职资格（ 农村中小金融机构监事长的任职不需报银监部门资格审查（ 农村中小金融机构的储蓄所、分社升降格均不需要行政许可（
农村合作金融机构因房屋维修等原因临时变更住所的，须提前7天向当地银行业监管机构报告（
）Βιβλιοθήκη Baidu
单个农村合作金融机构法人行社受让的地市联社股权比例不得超过地市联社股本总额的50％（
单个农村合作金融机构法人行社受让的地市联社股权比例不得超过法人行社自身实收资本总额的10%( 省农村信用社联合社申请统一贷记卡品牌，由当地银监局受理决定（ 农村商业银行董事会秘书不需进行任职资格许可（ 农村合作银行行长助理不需进行任职资格许可（ ） ） ） ） )
第4.2项 第5.2项 第2.2项 第3.5项
合规测试试题库（法人治理及人力资源管理部分）
题目 单个自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ ） A、10% B、8% C、5% D、2% 农村合作银行未能按期完成筹建工作的，申请人应当在筹建期限届满前（ ）个月向银监会提交筹建延期申 请 A、6 B、3 C、2 D、1 设立县（市、区）农村合作银行的最低注册资本限额为人民币（ ） A、1亿元 B、5000万元 C、2000万元 D、1000万元 设立县（市、区）农村商业银行的最低注册资本限额为人民币（ ） A、1亿元 B、5000万元 C、2000万元 D、1000万元 设立县（市、区）农村商业银行的不良贷款比率应低于（ ） A、12% B、10% C、8% D、5% 设立县（市、区）农村商业银行的资本充足率在考虑发起人拟缴纳的股本、中央银行票据置换因素后应不低于 （ ） A、12% B、8% C、5% D、4% 设立县（市、区）农村商业银行的申请人辖内农村信用社合并计算所有者权益剔除股本后应不低于（ ） A、5000万元 B、2000万元 C、1000万元 D、0 设立地市农村商业银行的最低注册资本限额为人民币（ ） A、1亿元 B、5000万元 C、2000万元 D、1000万元 设立地市农村商业银行的不良贷款比率应低于（ ） A、12% B、10% C、8% D、5% 设立地市农村合作银行的不良贷款比率应低于（ ） A、12% B、10% C、8% D、5% 职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ ） A、50% B、35% C、20% D、10% 银监会自收到农村合作银行筹建完整申请材料之日起（ ）个月内作出批准或者不批准的书面决定 A、6 B、4 C、3 D、1 农村合作银行批准后的筹建延期最长期限为（ ） A、6 B、3 C、2 D、1 在县（市）设立村镇银行的最低注册资本限额为（ ）人民币 A、5000万元 B、1000万元 C、300万元 D、100万元 村镇银行最大股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的（ ） A、80% B、50% C、20% D、10% 单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的（ ） A、20% B、10% C、8% D、5% 农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其监管评级应达到（ ） A、一级 B、二级 C、三级 D、四级 农村合作银行拨付在注册地辖区内分支机构的最低营运资金为人民币（ ） A、1000万元 B、500万元 C、200万元 D、100万元 农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其资产总额最低为人民币（ ） A、100亿 B、50亿 C、20亿 D、10亿 农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其注册资本金最低为人民币（ ） A、10亿 B、5亿 C、1亿 D、5000万 农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其最近三个会计年度内资产利润率应不低于（ ） A、1% B、0.8% C、0.6% D、0.4% 农村商业银行在注册地以外的县（市）设立分支机构，其筹建延期最长可延长（ ）个月 A、6 B、3 C、2 D、1 农村合作金融机构因房屋维修等原因临时变更住所的，须提前（ ）天向当地银行业监管机构报告。 A、30 B、15 C、10 D、7 单个农村合作金融机构法人行社受让的地市联社股权比例不得超过地市联社股本总额（ ） A、50% B、20% C、10% D、5% 单个农村合作金融机构法人行社受让的地市联社股权比例不得超过法人行社自身实收资本总额的（ ） A、80% B、50% C、20% D、10%