金融理财概述考试试题及答案解析

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金融理财概述考试试题及答案解析

一、单选题（本大题84小题．每题1.0分，共84.0分。请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。）

第1题

国际CFP 组织的四大标准，简称为“4E ”准则，下列选项不属于“4E ”准则的是

( )。

A 教育标准(Educatio

B 优秀标准(Excellenc

C 从业经验标准(Experienc

D 道德标准(Ethic

【正确答案】：B 【本题分数】：1.0分

【答案解析】

[解析] 国际CFP 组织的四大标准，即“4E ”准则，包括：教育标准(Education)、考试标准(Examination)、从业经验标准(Experience)、道德标准(Ethics)。 第2题

以下关于投资和理财关系的说法中，正确的有( )。 Ⅰ．投资和理财的目标不同 Ⅱ．投资和理财的结果不同 Ⅲ．投资和理财分析、安排、实施的依据不同 Ⅳ．理财就是投资，投资就是理财

A Ⅱ、Ⅲ

B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【正确答案】：B

【本题分数】：1.0分

【答案解析】

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[解析] 投资和理财密切相关，但投资又不同于理财。两者的目标、结果不同，分析、安排、实施的依据等方面也都存在差异。

第3题

“月光族”成为当前流行的术语，它指将每月赚的钱都用光、花光的人。对于“月光族”来说，最需要做的是( )。

A 居住规划

B 投资规划

C 保险规划

D 遗产规划

【正确答案】：B 【本题分数】：1.0分

【答案解析】

[解析] “月光族”挣钱能力不弱，应该把挣来的钱用于投资。投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户指定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。

第4题

国内商业银行为个人客户提供的金融产品主要是( )的产品。

A 信息类

B 结算类

C 设计类

D 理财服务类

【正确答案】：B

【本题分数】：1.0分

第5题

理财师如果确定资源小于目标需求，此时不应该( )。

A 增加收入

B 延长目标实现时间

C 再次进行分析，寻求可行方案