工程建设风险管理

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第二节 工程建设风险识别
三、风险识别的方法
工程建设风险的识别可以根据其自身特点，采用相应的方法，即专家调 查法、财务报表法、流程图法、初始风险清单法、经验数据法和风险调 查法。
1.专家调查法 专家调查法分为两种方式:一种是召集有关专家开会，让专家各抒己见，
充分发表意见，起到集思广益的作用;另一种是采用问卷式调查，各专家 不知道其他专家的意见。 采用专家调查法时，所提出的问题应具体，并具有指导性和代表性，具 有一定的深度。对专家发表的意见要由风险管理人员加以归纳分类、整 理分析，有时可能要排除个别专家的个别意见。
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第二节 工程建设风险识别
2.财务报表法 财务报表法有助于确定一个特定企业或特定的工程建设可能遭受到的损
失以及在何种情况下遭受这些损失。通过分析资产负债表、现金流量表、 营业报表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身 损失风险。将这些报表与财务预测、预算结合起来，可以发现企业或工 程建设未来的风险。 采用财务报表法进行风险识别，要对财务报表中所列的各项会计科目作 深入的分析研究，并提出分析研究报告，以确定可能产生的损失，还应 通过一些实地调查以及其他信息资料来补充财务记录。由于工程财务报 表与企业财务报表不尽相同，因而对工程建设进行风险识别时需要结合 工程财务报表的特点。
第三者的人身伤亡和财产损失所作的经济赔偿以及必须承担的法律责任。 由以上四方面风险的内容可知，投资增加可以直接用货币来衡量;进度的
拖延则属于时间范畴，同时一也会导致经济损失;而质量事故和安全事故 既会产生经济影响又可能导致工期延误和第三者责任，显得更加复杂。 而第三者责任除了法律责任之外，一般都是以经济赔偿的形式来实现的。 因此，这四方面的风险最终都可以归纳为经济损失。
四、工程建设风险管理的过程
工程建设风险管理的过程主要包括以下内容: (1)风险识别，即确定项目风险的种类，一也就是可能有哪些风险发生。 (2)风险评估，即评估风险发生的概率及风险事件对项目的影响。 (3)风险响应，即制定风险应对措施。 (4)风险控制，即采取各种措施和方法，对风险进行控制。
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第三节 工程建设风险评估
工程建设风险损失包括投资风险、进度风险、质量风险和安全风险。 (1)投资风险导致的损失可以直接用货币形式来表现，即法规、价格、汇
率和利率等的变化或资金使用安排不当等风险事件引起的实际投资超出 计划投资的数额。 (2)进度风险导致的损失包括以下几种: 1)货币的时间价值。进度风险的发生可能会对现金流动造成影响，在利 率的作用下，引起经济损失。 2)为赶上计划进度所需的额外费用。包括加班的人工费、机械使用费和 管理费等一切因追赶进度所发生的非计划费用。
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第三节 工程建设风险评估
一、风险评佑的内容
1.风险因素发生的概率 风险发生的可能性可用概率表示。风险的发生有一定的规律性，但一也
有不确定性。既然被视为风险，则它必然在必然事件(概率=1)和不可能 事件(概率=0)之间。风险发生的概率需要利用已有数据资料和相关专业 方法进行估计。 2.风险损失量的估计 风险损失量是个非常复杂的问题，有的风险造成的损失较小，有的风险 造成的损失很大，可能引起整个工程的中断或报废。风险之间通常是有 联系的，某个工程活动因受到干扰而拖延，则可能影响它后面的许多活 动。
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第三节 工程建设风险评估
3)延期投入使用的收入损失。这方面损失的计算相当复杂，不仅仅是延 误期间内的收入损失，还可能由于产品投入市场过迟而失去商机，从而 大大降低市场份额，因而这方面的损失有时是相当巨大的。
(3)质量风险导致的损失包括事故引起的直接经济损失，以及修复和补救 等措施发生的费用以及第三者责任损失等，可分为以下几个方面:
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第二节 工程建设风险识别
5.经验数据法 经验数据法一也称为统计资料法，即根据已建各类工程建设与风险有关
的统计资料来识别拟建工程建设的风险。不同的风险管理主体都应有自 己关于工程建设风险的经验数据或统计资料。在工程建设领域，可能有 工程风险经验数据或统计资料的风险管理主体包括咨询公司(含设计单 位)、承包商以及长期有工程项目的业主(如房地产开发商)。由于这些不 同的风险管理主体所处的角度不同、数据或资料来源不同，其各自的初 始风险清单一般多少有些差异。但是，工程建设风险本身是客观事实， 有客观的规律性，当经验数据或统计资料足够多时，这种差异性就会大 大减小。何况，风险识别只是对工程建设风险的初步认识，还是一种定 性分析，因此，这种基于经验数据或统计资料的初始风险清单可以满足 对工程建设风险识别的需要。
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第一节 风险管理概述
工程建设风险管理的重要性主要体现在:风险管理事关工程项目各方的 生死存亡;风险管理直接影响企业的经济效益;风险管理有助于项目建设 顺利进行，化解各方可能发生的纠纷;风险管理是业主、承包商和设计、 监理单位等在日常经营、重大决策过程中必须认真对待的工作。
三、工程建设风险管理的目标
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第二节 工程建设风险识别
4.初始风险清单法 如果对每一个工程建设风险的识别都从头做起，至少有三方面缺陷:第一，
耗费时间和精力多，风险识别工作的效率低;第二，由于风险识别的主观 性，可能导致风险识别的随意性，其结果缺乏规范性;第三，风险识别成 果资料不便积累，对今后的风险识别工作缺乏指导作用。因此，为了避 免以上三方面的缺陷，有必要建立初始风险清单。 初始风险清单只是为了便于人们较全面地认识风险的存在，而不至于遗 漏重要的工程风险，但并不是风险识别的最终结论。在初始风险清单建 立后，还需要结合特定工程建设的具体情况进一步识别风险，从而对初 始风险清单作一些必要的补充和修正。为此，需要参照同类工程建设风 险的经验数据或针对具体工程建设的特点进行风险调查。
第五章 工程建设风险管理
1 第一节 风险管理概述 2 第二节 工程建设风险识别 3 第三节 工程建设风险评估 4 第四节 工程建设风险响应 5 第五节 工程建设风险控制
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第一节 风险管理概述
一、工程建设风险的类型
工程建设项目投资巨大、工期漫长、参与者众多，整个过程都存在着各 种各样的风险。风险按不同的标准可划分为不同的类型，见表5-1 。
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第二节 工程建设风险识别
6.风险调查法 风险调查法是工程建设风险识别的重要方法。风险调查应当从分析具体
工程建设的特点入手，一方面对通过其他方法已识别出的风险(如初始风 险清单所列出的风险)进行鉴别和确认，另一方面，通过风险调查有可能 发现此前尚未识别出的重要的工程风险。 通常，风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分 析拟建工程的特点以及相应的潜在风险。 由于风险管理是一个系统的、完整的循环过程，因而风险调查并不是一 次性的，应该在工程建设实施全过程中不断地进行，这样才能了解不断 变化的条件对工程风险状态的影响。
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第二节 工程建设风险识别
一、风险识别的原则
1.由粗及细，由细及粗 2.严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性 3.先怀疑，后排除 4.排除与确认并重 5.必要时可进行实验论证
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第二节 工程建设风险识别
二、风险识别的过程
工程建设自身及其外部环境的复杂性，给工程风险的识别带来了许多具 体的困难，同时也要求明确工程建设风险识别的过程。
风险管理是一项有目的的管理活动，只有目标明确，才能起到有效的作 用。否则，风险管理就会流于形式，没有实际意义，一也无法评价其效 果。
工程建设风险管理的目标为: (1)实际投资不超过计划投资;
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第一节 风险管理概述
(2)实际工期不超过计划工期; (3)实际质量满足预期的质量要求; (4)建设过程安全。
引用物理学中位能的概念，损失期望值高的，则风险位能高。可以在二 维坐标上作等位能线(即损失期望值相等)(图5-2)，则具体项目中的任何 一个风险可以在图上找到一个表示它位能的点。
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第三节 工程建设风险评估
不同位能的风险可分为不同的类别，用A, B,C表示: (1)A类:高位能，即损失期望值很大的风险。通常发生的可能性很大，而
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第三节 工程建设风险评估
二、风险评佑分析的步骤
1.月文集信息 风险评估分析时必须收集的信息包括:承包商类似工程的经验和积累的数
据;与工程有关的资料、文件等;对上述信息来源的主观分析结果。 2.整理加工信，息 根据收集的信息和主观分析加工，列出项目所面临的风险，并将发生的
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第二节 工程建设风险识别
3.流程图法 流程图法是指将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个
模块形式组成一个流程图，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或 风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印象。一般来说，对流程图中 各步骤或各阶段的划分比较容易，关键在于找出各步骤或各阶段不同的 风险因素或风险事件。 由于流程图的篇幅限制，采用这种方法所得到的风险识别结果较粗。
概率和损失的后果列成一个表格，风险因素、发生概率、损失后果、风 险程度一一对应，见表5-3 .
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第三节 工程建设风险评估
3.评价风险程度 风险程度是风险发生的概率和风险发生后的损失后果严重性的综合结果。
其表达式为: 式中R—风险程度; R i —每一风险因素引起的风险程度; P i —每一风险发生的概率; C i —每一风险发生的损失后果。
1)建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损失; 2)复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用; 3)造成工期延误的损失; 4)永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失; 5)第三者责任损失。
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第三节 工程建设风险评估
(4)安全风险导致的损失包括: 1)受伤人员的医疗费用和补偿费; 2)财产损失，包括材料、设备等财产的损毁或被盗; 3)引起工期延误带来的损失; 4)为恢复工程建设正常实施所发生的费用; 5)第三者责任损失，即:在工程建设实施期间，对因意外事故可能导致的
且一旦发生损失也很大。 (2)B类:中位能，即损失期望值一般的风险。通常发生的可能性不大，损
失一也不大，或发生的可能性很大但损失极小，或损失比较大但可能性 极小。 (3)C类:低位能，即损失期望值极小的风险。发生的可能性极小，即使发 生损失一也很小。 在工程项目风险管理中，A类是重点，B类要顾及到，C类可以不考虑。 另外，一也可用丁级、11级、111级、代级、V级表示风险类型，见 表5-2 。
二、工程建设风险管理的重要性
风险管理是指人们对潜在的意外损失进行辨识、评估，并根据具体情况 采取相应的措施进行处理的管理过程，即在主观上尽可能做到有备无患， 或在客观上无法避免时亦能寻求切实可行的补救措施，从而减少意外损 失或化解风险为我所用。
工程建设风险管理是指参与工程项目的各方，包括发包方、承包方和勘 察、设计、监理单位等在工程项目的筹划、设计、施工建造以及竣工后 投入使用等各阶段，对项目风险进行辨识、评估，并采取相应措施和方 法对风险进行处理的管理过程。
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第三节 工程建设风险评估
3.风险等级评估 风险因素涉及各个方面，但人们并不是对所有的风险都十分重视，否则
将大大提高管理费用，干扰正常的决策过程。所以，组织应根据风险因 素发生的概率和损失量确定风险程度，进行等级评估。 1. 通常对一个具体的风险，它如果发生，则损失为RH，发生的可能性为 EW，则风险的期望值RW为:
工程建设风险的识别往往是通过对经验数据的分析、风险调查、专家咨 询以及实验论证等方式，在对工程建设风险进行多维分解的过程中，认 识工程风险，建立工程风险清单。
工程建设风险识别的过程如图5-1所示。 由图5-1可知，风险识别的结果是建立工程建设风险清单。在工程建设
风险识别过程中，核心工作是“工程建设风险分解”和“识别工程建设 风险因素、风险事件及后果”。