金融法论文两篇
金融论文范文精选3篇(全文)
金融论文范文精选3篇最近几年，在深化体制改革、保持经济增长、克服通货紧缩的过程中，人们的眼光已越来越多地转向了民间投资，扩大民营企业融资的问题也日益引起了各方面的关注，进展民间金融的问题也日益提上了政策研讨的日程；而加入WTO、进一步对外开放的前景也引起了人们关于如何“对内开放”问题的讨论。
的确，在这方面，有许多问题值得进一步的分析与探讨。
改善资源配置进展民间金融，扩大民营企业的融资渠道，不仅是扩大民间投资、增加就业的需要，更重要地，它是ZG经济进一步健康进展、金融市场和金融体制进一步进展、健全的需要。
在我们的经济中，目前非国有经济对GDP贡献已达63％，对工业增加值的贡献已达74％，而在全部银行信贷资产中，非国有经济使用的比率不到30％，70％以上的银行信贷仍然由国有部门利用（证券市场上的直接融资也主要是为国有企业服务的）。
而国有部门目前对工业增加值的贡献率只有不到30％。
这种情况的后果，自然是一方面在国有企业和国有银行之间存在大量的坏账，而另一方面则是非国有经济的“融资渠道不畅”，制约着整个经济的进一步进展，也制约着金融市场的成熟和进展。
纠正资源配置的上述扭曲，显然是当前ZG经济改革和进展所面临的一个重大课题。
进展市场竞争与改善市场治理进展民间金融，也有利于进展金融业的市场竞争和对竞争的治理。
过去20年ZG的市场化改革和市场竞争的进展，在很大程度上得益于民营经济的进展和它们带来的竞争机制。
但是，过去我们积极在制造业进展民营经济，引入市场竞争的同时，却忽视了在金融市场上进展民营经济和市场竞争，致使在金融领域内仍是国有企业、国有银行处于垄断地位，竞争严峻不足。
这种状况不仅不利于金融市场的进展，也不利于对金融市场进行规范、治理的进展与成熟。
其原因在于：政府对市场的治理水平，是随着市场竞争的展开而逐步提高的，治理者只能随着被治理者的成长而成长；只有市场竞争主体进展了、竞争存在了、展开了，治理者才会知道问题会出在什么地方，应该管什么、怎么管。
金融法实践教学论文题目(2篇)
第1篇摘要：随着金融市场的快速发展和金融法律法规的不断完善，金融法实践教学在法学教育中的重要性日益凸显。
本文旨在探讨金融法实践教学的意义，分析现有教学模式的不足，提出以案例分析为基础的教学模式创新方案，并通过实证研究评估该模式的教学效果。
通过对金融法实践教学的理论与实践进行深入研究，为提高金融法教学质量提供参考。
关键词：金融法；实践教学；案例分析；教学模式；效果评估一、引言金融法作为我国法律体系的重要组成部分，其理论与实践在金融市场运行中发挥着至关重要的作用。
然而，传统金融法教学往往过于注重理论知识的传授，忽视了实践教学的重要性。
为了提高金融法教学质量，培养适应金融市场发展需求的复合型人才，金融法实践教学亟待改革和创新。
本文从金融法实践教学的意义出发，探讨案例分析教学模式在金融法实践教学中的应用，并对其进行效果评估。
二、金融法实践教学的意义1. 提高学生的法律素养：金融法实践教学有助于学生了解金融法律法规的制定背景、适用范围和实施效果，从而提高学生的法律素养。
2. 培养学生的实际操作能力：通过参与金融法实践教学，学生可以掌握金融法案件办理的基本流程，提高实际操作能力。
3. 增强学生的就业竞争力：金融法实践教学有助于学生积累实践经验，提高就业竞争力。
4. 促进金融法理论知识的更新：金融法实践教学可以让学生了解金融市场的最新动态，从而促进金融法理论知识的更新。
三、现有金融法教学模式的不足1. 理论与实践脱节：传统金融法教学模式过于注重理论知识传授，忽视了实践教学的重要性，导致理论与实践脱节。
2. 教学方法单一：现有教学模式以教师讲授为主，缺乏互动性和实践性，不利于学生主动学习和创新能力的培养。
3. 案例教学不足：金融法教学中案例分析不足，导致学生难以将理论知识应用于实际操作。
四、案例分析教学模式在金融法实践教学中的应用1. 案例教学的优势（1）激发学生学习兴趣：案例教学将抽象的法律知识具体化，有助于激发学生的学习兴趣。
金融法实践教学论文(3篇)
第1篇摘要随着金融市场的不断发展，金融法在维护金融市场秩序、保护投资者权益等方面发挥着至关重要的作用。
金融法实践教学作为一种培养学生实践能力和法律素养的有效途径，越来越受到重视。
本文旨在探讨金融法实践教学的现状、意义、方法以及存在的问题，并提出相应的改进措施，以期为我国金融法实践教学提供有益的参考。
一、引言金融法作为一门应用性极强的学科，其理论与实践的结合至关重要。
金融法实践教学能够使学生将理论知识应用于实际工作中，提高学生的法律素养和实践能力。
然而，我国金融法实践教学还存在一些问题，如实践教学内容单一、实践环节不足等。
本文将从金融法实践教学的现状、意义、方法以及存在的问题等方面进行探讨。
二、金融法实践教学的现状1. 实践教学内容单一目前，我国金融法实践教学主要以模拟法庭、案例分析、实习等形式为主，教学内容较为单一。
这种单一的教学模式难以满足学生多元化的实践需求，不利于学生综合素质的培养。
2. 实践环节不足金融法实践教学环节较少，学生接触实际案例的机会有限。
这使得学生在面对实际问题时，难以将所学知识运用到实践中，影响了实践能力的提升。
3. 实践师资力量不足金融法实践教学需要具备丰富实践经验的教师指导，但目前我国金融法实践教学师资力量不足，难以满足实践教学需求。
三、金融法实践教学的意义1. 培养学生的实践能力金融法实践教学能够使学生将理论知识应用于实际工作中，提高学生的实践能力，为今后从事金融法律事务打下坚实基础。
2. 提高学生的法律素养金融法实践教学有助于学生深入了解金融法律法规，增强法律意识，提高学生的法律素养。
3. 促进理论与实践相结合金融法实践教学能够使学生在实践中发现问题、解决问题，从而促进理论与实践相结合，提高教学质量。
四、金融法实践教学的方法1. 模拟法庭模拟法庭是一种常见的金融法实践教学形式，通过模拟真实案例，让学生在法庭上扮演不同角色，提高学生的实践能力。
2. 案例分析案例分析是金融法实践教学的重要环节，通过分析典型案例，使学生了解金融法律问题的处理方法，提高学生的法律素养。
现代金融学发展论文（精选五篇）
现代金融学发展论文（精选五篇）第一篇：现代金融学发展论文一、金融问题中的不确定性研究在21世纪以前的经济学研究中，研究者大多关注的是企业中的投入产出效率问题，由于当时资本市场化程度低，很少有人专门研究与资本决策有关的问题，尽管如此，还是有些研究成果对以后金融学的发展起到了很大的推动作用，其中最大的贡献是资金时间价值概念的提出。
随着金融市场的发展，以及人们对不确定性概念的认识，进入30年代以后产生了大量对金融决策问题的研究成果，同时这些成果又积极推进了金融市场的活跃与发展。
在本文以下部分简要概述与评价了这一时期的重要研究成果。
（一）不确定性研究在资产定价领域中的应用1.证券组合理论与资本资产定价模型在整个金融分析的框架中，不确定性概念的引入是具有重大作用的。
最早Kenes(1936)和Hicks(1939)提出了风险补偿的概念，认为由于金融产品中的不确定性的存在，应该对不同金融产品在利率中附加一定的风险补偿。
随后，Von Neumann(1947)应用预期效用的概念提出了解决在不确定性条件下的决策选择的方法，在此基础上Markowiz(1952)发展起了证券组合理论，他认为投资者选择证券组合时关注的只是未来现金流的均值与方差。
他假设投资者的预期效用符合二次分布或者是多项式分布。
Markowiz的主要研究结论是在不确定的前提下，最优的投资决策是分散化持有。
Tobin(1958)认为投资者出于自身流动性偏好的不同选择收益与风险的均衡。
这进一步完善了证券组合选择理论的框架。
在资产定价领域另一著名的理论模型就是资本定价模型(CApM)，Sharp(1994)和Lintner(1995)用公式简明地表述了资产组合的价值与无风险利率以及资产的风险水平之间的关系。
Black(1972)推出了即使在不存在无风险资产的情况下，Sharp和CApM公式仍然成立，只是无风险利率被包括整个市场上所有资产的证券组合的预期收益率代替。
金融毕业论文范文大全
金融毕业论文范文大全现如今，金融已发展成为经济发展的核心，是国民经济中的关键行业。
下文是店铺为大家整理的关于金融毕业论文范文的内容，欢迎大家阅读参考!金融毕业论文范文篇1我国金融市场化改革对经济发展的影响[摘要]金融市场化的深入影响着我国经济的发展，也出现了经济结构的转型。
基于此，主要对金融市场化的内涵进行概述，从不同的角度分析金融市场化的改革情况，讨论金融市场化和经济增长以及经济结构优化之间的关系。
[关键词]金融市场化;改革;经济发展;影响经过对金融市场化的探索，我们认识到社会主义经济通常是市场经济。
要使其健康快速的发展，就需要改变传统的计划经济模式，向着市场化经济模式转变。
在这一过程中，金融市场化起着较为重要的作用。
经济市场化一定程度上体现了金融市场化的要求，从理论上讲，经济市场化是金融市场化的前提。
1 关于我国金融市场化的概述1.1 我国金融市场化的内涵金融是社会化商品经济发展的主要产物，也是货币资金融通的总称。
商品经济的发展将我国带入市场经济，使金融运行渠道逐渐得到拓展。
不仅提高了我国资金配置效益，还在一定程度上扩大了金融机构，满足了金融活动在各方面的需求。
随着经济体制改革和商品经济的发展，金融的作用开始受到人们的高度重视。
围绕着商品经济的发展，金融也开始逐渐改革。
金融改革的主要目的是实现计划经济向着市场经济的转变，所以，我国的金融市场化是由计划金融向着市场金融转变的过程。
我国金融市场化内涵丰富，不同角度的金融市场化有着不同的内涵，金融运行方式不同，其市场化的内容也有所不同，根据运行方式可以得到金融市场化的内容有三个方面：第一方面是对信用活动的计划运转局面进行改善，按照市场机制建立相关的运行制度;第二方面是利用发展直接金融的方式拓宽融资渠道;第三方面是恢复利率机制的调节作用，促进利率的市场化。
根据金融体质可以得到金融市场化的内容有五个方面：根据市场金融发展的情况对金融体系进行重塑;通过商业化的改造将国有银行变成真正的金融机构;对金融市场体系进行逐步完善;对金融直接调控局面进行改善，建立完善的金融体系;通过对外汇管理体系的改善进而扩大金融对外开放的范围。
金融学方面的论文2篇
金融学方面的论文2篇金融学方面的论文篇1浅谈国际金融体系的改革及发展趋势近年来的世界性的金融危机把国际金融体系一直存在的缺点和弊端暴露的淋漓尽致，许多国家政府、金融机构和民众个人都受到了不小的损失。
既然经受不起金融海啸的冲击，换言之，不够完善的国际金融体系造成了金融海啸，那这个体系需不需要进行大刀阔斧的改革?答案是肯定的。
通过各方很高的呼声浪潮中我们知道：国际金融体系改革刻不容缓!既然改革就是改旧革弊，那国际金融体系的改革自然也先从正视体系自身的弊端和缺陷着手。
通过对现有体系的认识和了解，并对现有体系的运作进行总结和分析，查找出运行中的问题，提出解决思路和解决措施。
一、现有国际金融体系的形态特征国际金融体系规模庞大，种类繁多，具有非常复杂的体系分布，主要有国际汇率制度、国际资本之间流动的调控、国际货币制度、国际收支体系等形而上的顶层设计，当然也包括人为建立实实在在看得见也运营着的各金融机构和金融从业人员。
国际金融体系自萌发到现在颇具规模，期间大概经历了百余年的风风雨雨。
在这百年间，随着经济中心的不断转换，国际金融体系里围绕上述各个因素进行调控的机制也不断发生变更。
除了经济中心转换外，市场也是一个极其重要的原因。
市场各类机制的形成都带有自发性，但这种自发并不是盲目的随便形成，细细观察也是有规律的。
所以在市场和经济体制二者的合力下，国际金融体系的形成逐渐发展成熟，并有条不紊地调控者全球各地的金融活动。
国际金融体系的形态特征主要有以下几种：1、相对稳定的政治和经济环境。
国际金融体系的形成首先需要孕育她的土壤，而相对稳定的政治和经济环境就是这片土壤，国际金融体系从其中汲取养分，“土壤”为国际金融体系遮风挡雨。
假若政治，经济不稳定，是不会形成国际性的金融市场的。
例如在二战期间，全球陷入世界大战的阴影当中，各类人士受到战争的迫害，各类市场也因此一蹶不振。
尤其是金融市场，作为一个高风险高效益的冒险家的乐园，更是需要强有力的制度保障。
金融系论文金融学论文范文6000字
金融系论文金融学论文范文6000字世纪之初,我国金融行业随着金融国际化浪潮取得了突飞猛进的发展,并逐渐占据国民经济的核心地位,主导着我国经济发展的命脉。
下文是WTT为大家搜集整理的关于金融系论文的内容，欢迎大家阅读参考!金融系论文篇1试论金融投资风险与收益近几年我国加快了市场经济体制改革的步伐，传统的商品经济显然已经不再适应当今社会的发展，金融经济的出现完善了商品经济的不足。
金融经济的发展带来了多种形式的投资，这在一定程度上推动了国民经济的进步。
然而，作为投资者不仅要看到金融投资品所带来的巨大收益，还要看到其内在的不确定性，这也说明金融投资品具有较大投资风险，因此，想要做出科学合理的投资，最大限度地规避风险成为了关键，一直以来都是投资者高度重视的问题之一。
一、金融投资风险与收益的关系金融投资风险是相对较大的，如何才能有效地规避投资风险呢?这是所有投资者密切关注的一个问题，投资者若想取得理想的投资收益，就需要很好地规避风险，这也意味着投资者需要明确金融投资风险与收益的具体关系，在金融投资的过程中，最佳的投资状况是承担最小的风险却能获得更高的收益，然而实际上在取得收益的同时是伴随着不同程度的风险的，风险与收益是同时存在的，最终的损益成果是在风险与收益二者相互影响下决定的。
一)金融投资风险所谓金融投资风险，实际上是指在金融市场中的投资者在进行投资活动时，可能需要面对的一些经济上的波动，由此可能会造成投资者获利或亏损的征象，风险具有双方面的作用，由此可以看出金融投资一方面会让投资者蒙受损失，另一方面也会让投资者获取较多的收益。
在风险作用下构成的收益大概亏损实际上也是由各种不同的身分综合作用下构成的。
根据对金融投资造成的影响效果的不同大致可以分为：利率风险和证券市场风险两种类型。
我们都知道在世界上流通着不同种类的泉币，泉币之间在彼此兑换的过程中就会存在一定的贬值和贬值，这种由于泉币之间兑换而造成的利率上的变动，进而招致金融投资品出现价值上的上升大概下降就叫做利率风险;另外的一种风险即证券市场风险则是指由于证券价格变动，进而招致金融投资品价格发生变动的征象。
有关金融方面的论文精选
有关金融方面的论文精选现代经济的核心是金融，金融已经成为国民经济的枢纽，对于一个国家来说，合理的金融发展模式对经济发展起着至关重要的作用。
下文是店铺为大家搜集整理的有关金融方面的论文精选的内容，欢迎大家阅读参考!有关金融方面的论文精选篇1浅析地方性商业银行发展的问题及对策摘要：随着金融业的发展，越来越多的地方性城市商业银行跻身银行机构的行列，这也为银行注入了一股新的活力。
市场竞争越来越激烈，面对国有商业银行，股份制商业银行，外资银行以及农村金融机构等的压力，地方性商业银行应该如何找准自身的市场定位，如何提升竞争力，如何在众多金融机构中脱颖而出，这些都是值得研究和深思的问题，这对于地方性商业银行的发展有着十分重要的作用。
本文从地方性商业银行的现状出发，针对目前存在的问题进行分析，并在此基础上提出解决问题的建议。
关键词：地方性商业银行竞争力市场定位问题(一)地方性商业银行定义地方性商业银行是指业务范围受地域限制的银行类金融机构。
在我国地方性商业银行主要是指城市商业银行和农村信用合作社、城市信用合作社。
虽然今年来我国地方商业银行得到了长足的发展，但其在资产规模、机构数量和人员总数等方面还远不能同国有商业银行与股份制商业银行相比。
(二)发展现状1988年，从北京开始，陆续出现了以城市名命名的商业银行。
它们是由各城市原来的城市合作银行更名而成，而原合作银行则是在原城市信用合作社的基础上，由城市企业、居民和地方财政投资入股组成的地方性股份制商业银行。
目前，我国共有一百多家家城市商业银行。
农村信用合作社自中国农业银行成立以来曾一直是农行在农村的基层组织，90年代初期开始从脱离农行系统。
农村信用合作社由农民和集体经济组织自愿入股组成，由入股人民主管理，主要为入股人服务。
目前全国共有35544家农村信用社。
80年代后期，为促进地方经济的发展，许多地方开始组建城市信用合作社，城市信用合作社是由个体工商户和城市集体企业入股组建、入股者民主管理、主要为入股人提供金融服务，目前我国有七百多家家城市信用社。
我国的金融法律的制度论文
我国的金融法律的制度论文金融法是调剂金融瓜葛的法律总称。
金融瓜葛包含金融监管瓜葛与金融交易瓜葛。
所谓“金融监管瓜葛”，主要是指政府金融主管机关对于金融机构、金融市场、金融产品及金融交易的监督管理的瓜葛。
所谓“金融交易瓜葛”，主要是指在货泉市场、证券市场、保险市场以及外汇市场等各种金融市场，金融机构之间，金融机构与群众之间，群众之间进行的各种金融交易的瓜葛。
在金融法总称下面，可以将有关金融监管与金融交易瓜葛的法律分为银行法、证券法、期货法、票据法、保险法、外汇管理法等详细种别。
金融信托属于金融法的范畴，而一般的、1般性的信托，属于民法范畴。
在我国没有以“金融法”来命名的单独的某个法律。
触及金融类的详细法律，通常常使用它触及的金融行业的名称来命名。
例如，中国人民银行法以及商业银行法等。
目前，我国已经经公布的金融法律与法规至关多，截止到二000年底，由全国人大公布的金融法律有一部，即中国人民银行法。
由全国人大常委会公布的金融法律八部，包含商业银行法、证券法、保险法、票据法、担保法等。
由国务院公布的金融法规一四二部。
由国务院各机构公布的金融类规章三五二三部。
由最高人民法院制订的金融类司法解释三九部，最高人民检察院的八部。
上述共计三七二一部。
上述的金融法律、法规等都是详细的规范，然而，它们都有1个共同的特色，就是它们都直接调剂金融瓜葛。
而其他法律，如民法等，可能也调剂金融瓜葛，但不是直接调剂，而是间接调剂。
所以，在钻研金融法律问题时，假如将它们综合在1起，进行系统性钻研，才相符金融自身系统化的特色。
金融瓜葛的特色，选择了金融法以下3个主要特色。
2、金融法的特色〔1〕金融法的系统性传统的商业瓜葛是“1对于1”的瓜葛，例如，消费者到1家商店买东西，他们之间是买卖瓜葛。
假如这家商店关门了，消费者就会到另外一家商店去买东西。
而且，当1家商店关门时，另外一家商店的生意还可能更兴盛。
然而，银行与存款人的瓜葛就不同了。
金融学方面的论文2篇
金融学方面的论文2篇金融学方面的论文篇1国际金融体系的改革及发展趋势近年来的世界性金融危机暴露了国际金融体系存在的缺陷和弊端，给许多国家政府、金融机构和民众带来了不小的损失。
因此，国际金融体系需要进行大刀阔斧的改革。
通过对现有体系的认识和了解，查找出运行中的问题，提出解决思路和措施，是改革的第一步。
首先，现有国际金融体系规模庞大，种类繁多，具有非常复杂的体系分布，包括国际汇率制度、国际资本流动调控、国际货币制度、国际收支体系等形而上的顶层设计，以及各金融机构和从业人员。
在经济中心转换和市场机制的作用下，国际金融体系逐渐发展成熟，并有条不紊地调控全球各地的金融活动。
国际金融体系的形态特征主要有相对稳定的政治和经济环境等几种。
其次，国际金融体系的改革需要正视体系自身的弊端和缺陷，提出解决思路和措施。
政府应该通过立法保证各国资本的利益，保障各国金融机构及投资者的权益。
同时，要加强国际金融监管，提高监管机构的效率和监管标准，防范金融风险。
还需要深化金融市场的国际化，加强金融市场的互联互通，促进国际金融合作和交流。
综上所述，国际金融体系的改革刻不容缓，需要政府、金融机构和民众共同努力，以期实现国际金融体系的稳定、健康和可持续发展。
3、国际金融体系在国际经济发展中扮演重要角色，通过外汇储备和汇率变化来调节国际收支问题，促进全球财政收支的均衡。
但是，一些国家利用国际金融市场的资金来解决国内收支不平衡问题，可能增加了金融危机的风险。
4、国际金融体系提高了资金在国际经济活动中的使用效率，保证了投资效益好的地方得到充足的有效资金支持。
但是，国际金融体系与各地经济活动的发展存在脱节，增加了金融危机和国际性债务危机的风险。
三、针对国际金融体系的弊端，应该从以下几个方面进行改革：首先，改善国际收支自动均衡效果，加强监管和风险控制；其次，加强国际合作，共同应对金融危机和债务危机；最后，改革国际金融机构的治理结构，增加发展中国家的代表权和发言权，实现国际金融体系的公平和有效运行。
金融毕业论文(精选8篇)
金融毕业论文（精选8篇）关于《金融毕业论文（精选8篇）》，是我们特意为大家整理的，希望对大家有所帮助。
金融工具是近年来产生的一种投资、融资和规避风险工具.在国际经济全球化、国际金融市场一体化和现代经济生活金融化的环境下,呈现出多样化的景象.各种金融工具不断产生,并被广泛的应用于各个领域.金融工具的重要性日益显现出来.下面是金融毕业论文8篇，供大家借鉴参考。
金融毕业论文第一篇：城市家庭金融资产配置问题与改进建议摘要：文章针对中国家庭金融资产配置中存在的房产占比过高、金融资产比例不平衡、金融资产组合风险分布极端化明显的问题,介绍了标准普尔家庭资产配置经验,并从借力专业财富管理机构、拓宽投资渠道、考虑家庭特征和实力三方面,提出优化家庭金融资产配置的科学建议。
关键词：金融资产配置现状;金融资产配置问题;配置经验借鉴;家庭金融资产有效配置能够使得家庭获得财富增值、财务安全和自由,提升家庭的生活品质。
和发达国家相比,目前多数中国家庭的资产配置还处于初级水平,突出表现为存款类的资产投资占比高,资产收入低。
1 中国家庭金融资产配置现状西南财经大学城市家庭金融调查中心报告显示,近几年我国城市家庭资产规模快速增长。
2017年,中国家庭总资产中,房产占比高达77.7%,远高于美国的34.6%。
从家庭财富的价值构成来看,房产净值贡献近70%的家庭财富。
其中,房产净值占家庭财富的平均值为66.35%,城镇房产净值占家庭财富的比例为69.7%,农村房产净值占家庭财富的比例为51.34%。
分地区看,东部地区、西部地区房产净值占家庭财富的比例都达到了2/3,中部占比也达到58%。
从家庭财富价值增长角度来看,房产净值的增长为增长的核心因素。
平均而言,2017年家庭人均财富增长额的68.74%是来自于房产净值的增长额。
但是,中国家庭的金融资产占比仅11.8%,和日本、英国、法国等发达国家相比,配置比例较低。
从全国金融资产配置看,42.9%为银行存款,股票仅占8.1%,基金仅有3.2%。
有关金融方面的论文精选（2）
有关金融方面的论文精选(2)有关金融方面的论文精选篇2浅谈金融风险管理的演变和发展趋势摘要：目前，国外对于金融风险管理的研究与运用已经非常成熟，而我国在这方面的研究还比较匮乏。
本文在金融风险管理相关理论与研究的基础上，分析了金融风险管理的演变和发展趋势。
关键词：金融体系;风险管理;演变趋势;发展趋势现代经济的核心是金融，金融已经成为国民经济的枢纽，对于一个国家来说，合理的金融发展模式对经济发展起着至关重要的作用。
随着中国经济的迅速发展，资本市场在金融系统中的作用不断加强，一方面其可以发挥自身优势，加大投资者对公司的监管与分析度，便于有效的控制公司管理者的经营效益与收入，同时还可以将金融风险进行横向分散，提高金融系统的抗风险能力;但另一方面还会引发一系列的问题，如投资行为有盲目性、市场信息不对称等。
近些年来，中国对金融业进行了一系列的改革，并取得了显著成绩。
如汇率并轨，实现了人民币经营项目的可兑换;银行的不良资产问题不断好转;金融机构进行改制，加速完善中资银行结构的治理;资本市场重新步入健康的发展轨道;全面对外开放中国金融体系，使其融入全球金融市场。
以上改革的成绩毋庸置疑，但是，在这些成绩的背后也带来了一些新的金融风险，如在进行汇率机制改革后，很有可能带来灾难性的金融危机，同样股权分置改革也面临着潜在的风险。
因此，在金融创新的过程中，可以规避一部分风险，但同时也会引发更大的风险。
本文在金融风险管理相关理论与研究的基础上，分析了金融风险管理的演变和发展趋势。
一、金融风险管理的相关理论(一)金融风险管理的历史法国管理学家Henry Fayo在《一般工业管理》中最早提出风险管理，而一直到1950年，风险管理一词才形成并发展成为一门学科。
金融风险管理是1955年英国经济学家布兰查得和莫伯瑞在《保险论》中首次进行了阐述与系统性研究。
美国学者赫斯奇与梅尔1963年在《保险手册》上发表的《企业的风险管理》，引起了世界各国的高度重视。
金融专业学术论文（2）
金融专业学术论文(2)金融专业学术论文篇二金融创新与金融风险管理措施的初探摘要：金融创新作为金融机构的新生概念，其内容丰富、体系庞大。
总体而言，金融创新包括理论、体制、管理、机构、业务、金融产品等创新;本文所指的金融创新主要是金融业务和金融产品的创新。
文章以金融创新为切入点，对由金融创新带来的金融风险作了着重的阐述，并进一步提出了针对金融风险的防范措施。
关键词：金融创新，金融风险，防范措施一、目前中国金融创新活动所具备的特点1、金融业务丰富多样银证银保等销售业务的驻入集中体现了金融业务的多样性，据对当前全球金融业业务普遍存在多元化的态势统计，大概有六十多个国家的证券业务及四十多个国家的保险业务允许在我国银行经营。
商业银行尝试性地创建金融集团旗下同时设立基金公司和保险公司，实现了银行资金的跨业流动。
自二十世纪初以来，工农中建交五家银行先后提出了设立保险公司的意向，而后，开发银行和建设银行进行了资产证券化业务试点的工展工作，开发银行已经发行了90多亿元以公司贷款为支持资产的证券化债券;建行发行了30多亿元以个人住房抵押贷款为支持资产的证券化债券。
银行紧随市场需求的步伐，探索跨业经营中力求稳健，业务拓展中力争创新，使资金运营效率和盈利能力得到了提升。
形式多样化的多种经营已成为多家银行寻求发展的途径。
2、金融活动趋同国际化我国当前外汇储备已达到1万多亿美元，居民本外币储蓄存款也超过16万亿元，现阶段我国宏观经济运行的重点是利用巨额的外汇储备和居民储蓄存款进行投资以降低风险。
基于此种情况，中资银行实施引导国内向国外稳健金融产品的投资，即代客境外理财业务，到目前为止已有8家中资商业银行5家外资银行内地分行获取了代客境外理财业务的开办权，使得我国资本成功融入国际市场，不仅使中资银行的业务结构得以优化，还在一定程度上积累了丰富的境外投资经验，由此我国银行业将全面步入国际化正轨。
3、金融交易的电子时代时效性和便捷性作为现代金融独有的特点，势必需要金融机构研制高效安全稳定的电子金融服务平台。
金融学术论文2500字（2）
金融学术论文2500字(2)金融学术论文2500字篇二金融控制理论研究综述摘要：国内外许多学者对金融控制都进行了研究，提出了相应的金融控制理论，并在此基础上提出了一些金融控制的措施。
除了金融控制理论以外，相关的金融抑制理论和金融深化理论也受到人们的关注。
本文首先简单介绍了这两种金融理论，介绍了它们各自的学术观点和主张，并讲述了它们的局限性;然后在此基础上对金融控制理论进行了比较详细的阐述，对国内外学者的金融控制理论成果进行了综述。
关键词：金融抑制,金融深化,金融控制,综述一、相关金融学理论简述在详细阐述金融控制理论之前，我们先了解另外两种金融学理论――金融抑制理论和金融深化理论，通过对这两种金融学理论的了解我们可以更深入的了解金融控制理论。
(一)金融抑制理论20世纪50年代，格利和肖开始关注金融发展与经济发展之间的关系，并得出结论――当一国的政府对本国金融实行严格的控制时，就容易出现抑制金融发展，进而抑制经济发展的现象。
20世纪70年代，麦金农和肖调查了大量发展中国家的经济状况，发现很多国家存在金融与经济相互抑制的恶性循环现象，他们称为金融抑制。
金融抑制可以概括为：一国政府对金融业制定了政策，人为的降低利率，实行歧视性的信贷政策，以此促进经济发展，但却制约了金融业的发展，使金融业处于一个没有效率的状态，反而制约了经济的发展，从而形成恶性循环的一种状况。
金融抑制有几个特征：一是金融市场上的价格不能反映实际价格水平;二是金融市场是分割的;三是高存款准备金率。
虽然金融抑制有很多缺陷，发展中国家的政府也意识到这些问题，但很多政府依然采取金融抑制政策。
因为他们的金融体系和税收制度还不健全，只有增强对金融的控制才能保持政府的财政能力，才有力量对宏观经济进行调节，这样虽然造成了资金配置上的低效率，但是却能掌控经济的发展。
(二)金融深化理论1973年，麦金农和肖各自系统地提出了金融深化理论，其核心观点是政府要放松对利率的控制，鼓励银行间竞争，以此最终实现金融自由化。
国际金融法分析论文
国际金融法分析论文一、经济全球化及金融全球化法律的价值在于满足人们的某种需要。
就国际金融法而言，其作用在于建立和维护国际金融秩序、保障国际金融安全、促进国际金融发展。
简言之，安全和效率是国际金融法的两大基本价值。
这两个价值是相互促进和相互补充的。
金融秩序和金融稳定是金融发展的基本前提，没有金融秩序和金融稳定，也就无所谓金融发展；而金融发展又是金融秩序与金融稳定的根本保障。
任何金融的低效率运行或停滞不前，都可能导致金融乃至整个经济的混乱与动荡。
另一方面，它们之间也存在矛盾的一面。
要维护国际金融秩序和保障国际金融安全，必然要求对金融业加以严格的宏观调控和监督管理，这在一定程度上会阻碍国际金融的发展；而推行金融自由化，放松金融监管，可能导致金融业效率的提高，也有可能导致金融危机的发生，反过来影响金融业的安全与稳定。
这两大价值的博弈直接影响到国际金融法功能实现的程度。
我们知道，国际金融法作为一门新兴的法律学科，价值取向的定位不能因人们的主观认识而转移，它必须顺应时代的潮流并与经济基础的要求相一致。
事实也是如此，国际金融法的价值取向随着世界经济的发展而不断调整变化着。
在国际金融法形成初期，即布雷顿森林体系确定之后，安全曾一度是其基本价值取向。
各国都把维护金融体系的安全视为主要目标甚至是唯一目标。
世界经济活动超越国界，通过对外贸易、资本流动、技术转移、提供服务、相互依存、相互联系而形成的全球范围的有机经济整体。
国际货币基金组织（IMF）在1997年5月发表的一份报告中指出，“经济全球化是指跨国商品与服务贸易及资本流动规模和形式的增加，以及技术的广泛迅速传播使世界各国经济的相互依赖性增强”。
而经济合作与发展组织（OECD）认为，“经济全球化可以被看作一种过程，在这个过程中，经济、市场、技术与通讯形式都越来越具有全球特征，民族性和地方性在减少”。
经济全球化主要表现在贸易自由化、生产国际化、金融全球化、科技全球化。
金融法论文
从金融危机中谈国际金融法的缺陷学院:商学院专业:国际商务姓名:王蕾学号:2014814031年级:2014级科学技术进步是经济发展的主要动力。
随着科学技术的不断进步,全球经济迅速发展,21世纪我们将面临经济全球化发展趋势,世界各国对外开放经济渐渐连成一体,相互依存,相互作用、相互影响,任何国家都不能脱离其他国家而生存下去,而伴随世界经济全球化发展的是国际金融的全球化。
近几年来,在国际金融全球化进程中,国际金融法是其中至关重要的一环,它已经变成了国际金融全球化快速发展的重要保障。
在国际金融全球化迅速发展这一新时期的背景下,国际金融法取得了前所未有的突破性发展,其对世界经济以及世界金融的影响越来越大。
巨额的资金不断突破地域性的管制在全球进行转移,各类金融机构及其业务在全球范围迅速扩张,跨国信贷和证券融资规模持续扩大,国际金融市场和金融工具不断创新,国际金融市场竞争愈发的激烈,金融日益成为现代经济生活的核心,国家间的经济关系日益深入地体现为国际金融关系,这一切必然导致发生在某些重要国家的金融危机迅速演变为全球性的金融危机,给国际金融市场带来一定的压力与挑战。
但是正是在全球金融危机背景的下,国际金融法的漏洞初见端倪。
在新的形势下对世界金融危机的成因进行认真分析,总结近年来各国政府和国际组织救济治理金融危机的实践,我们可以清晰地发现,现行的国际上所运行的金融法,国际金融法的发展已经严重滞后于金融、经济全球化和自由化发展的实况。
在全球金融危机背景下,国际金融法暴露出众多的缺陷,存在着种种不足。
国际金融法是调整跨国金融关系的国际规范和国内规范的总称。
其对象主要是国际金融,即在法律范围内对国际金融市场中的金融交易作出必要的规定,以维护国际金融市场的正常秩序。
在内容上,它涉及国际货币体系、资本跨国流动、各种融资交易、银行、证券等金融市场的监管。
国际金融市场中的金融交易,依据其性质来划分,主要分为三个领域:国际支付系统领域,国际信用领域,国际金融投机领域,包括外汇走私交易以及国际洗钱活动等。
金融学的相关论文金融学论文范文3000字
金融学的相关论文金融学论文范文3000字金融学论文范文摘要:本论文主要探讨金融学的相关问题，包括金融市场发展、金融机构的作用和金融政策的影响等。
通过对现有文献的综合分析，本文发现金融市场的健康发展对经济增长至关重要，金融机构在资金配置中发挥着重要的作用，而金融政策则会对金融市场产生深远的影响。
本论文还提出了一些建议，以促进金融市场的发展和提高金融机构的效率。
引言:金融学作为一门独立的学科，研究金融市场、金融机构以及金融政策等方面的问题。
随着全球经济的发展，金融市场的重要性越来越凸显。
本论文旨在通过深入研究，探讨金融学的相关议题，并对其进行分析和评价，以期为金融市场的进一步发展提供有益的借鉴。
一、金融市场的发展金融市场是金融体系的核心组成部分，它是供求双方进行交易和资金融通的场所。
随着全球经济的发展和国际间交往的增加，金融市场的规模和复杂性都在不断增加。
研究表明，金融市场的发展对经济增长起着至关重要的作用。
首先，金融市场的发展能够提高资源配置的效率。
通过金融市场的发展，资金可以更加自由地流动，不同的投资者能够更好地实现多样化的投资组合。
这样可以提高资源的配置效率，促进经济的发展。
其次，金融市场的发展能够提供更多的融资渠道。
在金融市场发展的背景下，企业和个人可以更加方便地获得融资，这有利于刺激投资和创业活动，推动经济的增长。
最后，金融市场的发展能够提高资本市场的稳定性。
一个庞大而稳定的金融市场有助于分散风险、提高抗风险能力，从而减小金融危机的发生概率。
这对于经济的稳定和可持续发展至关重要。
二、金融机构的作用金融机构作为金融市场的重要参与者，发挥着至关重要的作用。
它们为经济主体提供了融资、支付、储蓄、投资和风险管理等多种服务。
通过金融机构的作用，金融市场能够更好地发挥其功能。
首先，金融机构在资金调度中发挥着重要的作用。
它们能够通过贷款、存款和资本市场融资等方式，将资金从储户那里收集起来，然后将其转移给那些需要融资的企业和个人。
金融法基本原则思考研究论文(共4篇)
金融法基本原则思考研究论文（共4篇）第1篇：基于金融特许制下网络金融法律监管研究在瞬息万变的互联网时代，网络营销模式成为电子商务发展的新模式，网络消费的发展促使互联网金融得到迅速发展。
我国自改革开放以来，随着对外开放程度的加深，互联网金融的发展程度也不断健身，互联网发展趋势不断加快，远远超出人们的想象。
我国互联网金融发展趋势不断成熟，其中电子技术的发展促使互联网金融业务不断扩展，也促使银行资本在更大范围、更快速率内快速运转，互联网金融特性深深烙印在现代企业的经济发展中。
现今社会，互联网金融的发展具有鲜明的时代特征，在对传统金融市场产生影响的同时，法律监管风险也不断上升，因此在金融特许制下，要重视网络金融法律监管的调整工作。
一、网络金融的含义网络金融是计算机网络技术为支撑的金融活动的总和，具有互联网以及金融活动的属性，是以计算机技术为基础的金融行业或金融活动的一种运行机制，随着世界互联网金融的发展，网络金融可以说是现代企业金融活动的重要发展方向。
互联网金融的具体内涵可以从两方面展开叙述。
从狭义上讲，网络金融主要是指与网络技术或者是与Internet技术有关的金融经济活动，这种金融活动建立在信息通信基础上，应用现代信息通信软件进行金融交易活动。
在网络金融的业务交易活动中，主要是应用数字化的网络技术来进行市场开发、产品生产以及应用信息技术提供产品信息，进行信息服务和交易活动。
我国互联网金融具有鲜明的时代特征，主导产业为网络信息技术产业和服务产业，这些产业都离不开信息技术的开发与应用，通过信息技术进行经济活动即可看作是进行网络金融活动。
从广义上讲，网络金融是以网络技术为基础的金融活动的总称，这一含义将狭义的金融经济活动包含在内，同时还扩充了网络金融的范围，如网络金融还包括网络金融安全以及金融监管等多方面的内容，这种形式突破了传统金融模式的限制，以信息化、数字化的形式存在，可以说金融是金融活动的电子空间，具有网络的本质特性。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
的经济自治团体并不多见。
我国资本市场自律组织主要是沪深两地交易所和证券业协会。
这两个层次在行业自律中都存在缺陷，首先是两地交易所存在较强的地方利益，其对市场交易监管受到所在地政府干预，难以公平、公正；其次，资本自律组织的体制、行政传统下的法律环境决定了其实际上并不能发挥自律作用。
二、我国资本市场法律制度的改革政府出台有效证券期货法律文件379件、四次组织清理并取消行政许可项目101项、实行行政法案件的调查与审理分离工作体制、建立由证监会牵头的整治非法证券活动协调小组工作制度……中中国证券会近年来立足于资本市场发展的实践情况，以法制规范市场的主题行为和市场秩序、以法制规范监督机构的执法行为、以法制为资本市场的改革开放和创新发展保驾护航，使法制成为资本市场运行的基础性机制，推动资本市场的制度建设迈上了一个崭新的发展阶段，我国资本市场出现了转折性变化。
（一）适应资本市场改革的法律体系构建第一,公司法的进一步完善。
中国公司法的完善主要包括减少政府管制、加强市场监管、鼓励公司自治、完善治理结构、健全股东权益保护机制等方面的内容,并应逐步实现与国际接轨。
2006年1月1日开始实施的《公司法》虽然在上述方面都有所进步,但是仍存在有待进一步完善之处。
主要表现为:国有企业、外资企业、民营企业仍有不同待遇；投资者权利保护方面的民事责任不能完全落实到位；公司股票和债券的发行依然受到限制等。
第二,构建与大规模证券发行相适应的法律规则体系。
资本市场规模扩大是实现战略转型的必要条件,而中国资本市场原有证券发行规则是与小市场、小发行量的特征相吻合,发行效率低下,难以适应大规模证券发行的要求。
因此,应彻底变革原有证券发行规则体系,逐步借鉴国际成熟市场经验,结合中国实际情况,建立与大规模证券发行要求相符合的“公开发行加私募配售”法律规则,以有效降低融资成本和监管成本,并减少发行人与投资人之间的信息不对称程度。
第三,推动我国证券交易制度的转型。
证券交易制度在整个证券市场发展中始终具有基础性意义,它不仅决定着证券发行市场的规模、价格水平和证券交易的规律,而且决定着整个市场的观念。
中国证券交易制度长期以来形成了场内交易、集中竞价、现货交易占垄断地位的格局,这种单一性交易制度导致股市难以发挥市场机制作用,人为操控痕迹明显。
新修改的《证券法》不再强制规定单一集中竞价、单一现货交易、单一场内交易,为中国证券市场清除了严重限制其发展的制度桎梏。
未来证券交易制度的转型主要包括:变单一主板市场为多层次交易市场体系,变单一竞价交易制度为多种交易制度,变单一现货交易为多品种交易制度。
第四,资本市场国际化的法律建设。
资本市场国际化不仅仅是单纯的市场完全开放,更为重要的是市场规则体系与国际惯例的接轨。
在目前人民币尚未完全实现资本项目可自由兑换阶段,大规模制定推动资本市场国际化的法律规则体系尚不现实。
但是伴随未来人民币逐步实现彻底可自由兑换,应努力推动内外资税法统一,证券交易制度的国际接轨,从而最终实现中国资本市场投融资行为与法律规则体系的国际化。
（二）《证券法》对资本市场交易行为的有效约束一、禁止内幕交易内幕交易直接危害证券信息保密制度，违反受托人之特定义务，所以禁止规范主要围绕这个核心而展开。
具体规定方面比较而言，英美普通法系比大陆法系更为详尽，时间也略早，同时，发达国家普遍优于发展中国家。
进入80年代以来，各个国家和地区的经济互补性加强了彼此依赖与联系，经济一体化表现在证券法中，内幕交易的某些规范渐趋一致，例如扩大内部人交易的范围等。
但是由于历史传统、民族习惯、经济发展、法制环境的差异，各国还有较多自己的特点。
我国规制内幕交易的法律、法规、规章、规范性文件主要有《证券法》、《刑法》以及《上市公司信息披露管理办法》等。
《证券法》第七十三条规定：“禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，利用内幕信息从事证券交易活动”；第七十六条规定：“证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或泄露该信息，或建议他人买卖该证券”。
此外，为完善对内幕交易行为的认定，中国证监会还于2007年2月27日发布了在证监会系统内部试行的《证券市场内幕交易行为认定指引（试行）》。
二、禁止操纵市场《证券法》第七十七条规定：“禁止任何人以下列手段操纵证券市场：（一）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量；（二）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（三）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（四）以其他手段操纵证券市场”。
此外，为完善对操纵市场行为的认定，中国证监会还于2007年2月27日发布了在证监会系统内部试行的《证券市场操纵行为认定指引（试行）》三、禁止虚假陈述（1）．《证券法》第24条规定：“证券公司承销证券，应当对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查；发现含有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，不得进行销售活动；已经销售的，必须立即停止销售活动，并采取纠正措施。
”（2）．《证券法》第59条规定：“公司公告的股票或者公司债券的发行和上市文件，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
”（3）．《证券法》第63条规定：“发行人、承销的证券公司公告招股说明书、公司债券募集办法、财务会计报告、上市报告文件、年度报告、中期报告、临时报告，存在虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、承销的证券公司应当承担赔偿责任，发行人、承销的证券公司的负有责任的董事、监事、经理应当承担连带赔偿责任。
”（三）《公司法》对资本市场法律制度的构建与完善2005年10月27日通过的、2006年1月1日开始实施的《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）对原来《公司法》做了重要修改和补充。
在公司设立和公司资本制度、公司法人治理结构、提高内部监核程度、突出股东话语权和诉讼权、保护投资者利益等方面有了很大的进步,并逐步与国际接轨。
原来《公司法》有230条,现在新《公司法》只有219条,看起来条文少了,但内容更加丰富。
总体上可以将修改的要点概括为:减少政府管制、加强市场监管、鼓励公司自治、完善治理结构、健全了股东保护机制。
一、在减少政府管制方面,《公司法》主要有以下几个方面的突破第一、降低公司设立门槛。
新法将有限责任公司的最低注册资本门槛大大降低。
虽然由于各种原因,最终没有采纳授权资本制,但却允许两种公司的资本都可以分期缴纳,而不必一次性缴足,只是要求全体股东的首次出资额不得低于注册资本的20% ,而其余部分必须在两年内缴足,其中投资公司可以在5 年内缴足。
第二,调整出资比例和结构。
一是将工业产权扩大到整个知识产权,二是取消了无形财产出资比例的限制,而只是规定货币出资的金额不得低于注册资本的30 % ,更为重要的修改是根本改变了对股东出资的立法方式,以一个富有弹性的抽象标准“可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产”取代了原来机械、固化的全面列举式的规定,不仅实质性地扩大了股东出资的范围,而且充分地利用各种投资资源和社会财富,最大限度地满足股东和公司的投资需求。
第三,对外投资限制被取消。
新法第15条规定,公司可以向其他企业投资,但是,除法律另有规定外,不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。
第16条规定,公司向其他企业投资应按照公司章程的规定由董事会或股东会、股东大会作出决议；公司章程对投资的总额及单项投资数额有限制规定的,不得超过规定的限额。
因为公司对外投资属于公司的经营自主权,应由公司章程规定,没有必要由法律对投资占公司净资产的比例进行限制。
（1）公司对外投资不再有投资限额的限制,公司完全可以根据自己的实际情况进行投资,不受净资产的约束。
（2）扩大了对外投资的范围,不仅包括有限责任公司和股份有限公司,而且还包括其他形态的企业、合伙公司、股份合作制企业等,即允许公司向非公司制的企业投资。
（3）明确了对外投资的决策机构是股东会或者董事会,成为公司章程的必备条款。
（4）明确了公司对外投资的有限责任,公司对其所投资的企业只是承担出资部分的有限责任,不得通过合同、协议的安排成为投资标的企业所负债务的连带责任人。
三、法治是维护资本市场的必然选择伴随着一系列立足于长远发展的改革措施的深入推进，我国资本市场发生了重大转折性变化。
在关注融资增加、股指攀升、市值扩大等经济现象的同时，人们越加深刻地体会到法治对于资本市场健康发展的基础和保障作用。
法治是市场经济的内在要求。
资本市场的利益关系需要依法调整，监督管理需要依法规范，违法违规需要依法打击。
资本市场的持续稳定发展必须依赖表现为法治形式的规则、手段和机制，法治是实现资本市场秩序和理性的必然选择。
实现资本市场的法治，首先要有科学完备的法律制度体系。
五年来，我国资本市场坚持法治先行的原则，逐步探索出了符合“新兴加转轨”市场特色的立法道路。
特别是以公司法、证券法的修订为契机，资本市场法律规则体系得到了全方位的梳理和重构。
目前，已经形成了以证券法、公司法、证券投资基金法、刑法为主体，证券期货类行政法规、规章、规范性文件和自律规则相配套的、比较完备的、多层次的法律规则体系，既适应了资本市场防范和化解风险、切实保护投资者合法权益的需要，又为市场创新发展预留了法律空间并提供法律保障。
实践证明，在运行机制复杂、利益关系多样、发展变化快捷的资本市场，适时完善法律制度和市场规则，对于实现资本市场的规范和发展尤为重要。
多年来，在法律制度体系逐渐完备的同时，我国资本市场执法体制建设不断推进，基本建立起综合性和多层次的监管执法体制框架。
在这一框架内，中国证监会及其派出机构实行集中统一监管，市场组织实行自律监管，专业服务机构发挥独立审查和把关作用。
相关部委和地方政府等行政机关的积极配合支持，人民法院、人民检察院等司法机关的依法监督和保障，也是实现资本市场有效监管的重要力量。
按照依法行政、建设法治政府的要求，中国证监会不断完善执法机制，严格执法程序，规范执法行为，提高监管工作法治化水平，增强证券监管执法工作的有效性和针对性，特别是发行审核委员会制度的改革、专门的行政处罚委员会的建立等，是资本市场执法体制创新的积极尝试。
资本市场的执法实践告诉我们，适应资本市场需要的法治建设，不仅仅是监管机构一家的行政执法，也不仅仅是立法工作或者司法工作，而是全方位、多层次、不同部门之间紧密协作、互相配合的统一整体。
在推进资本市场股权分置改革、提高上市公司质量和证券公司综合治理等改革攻坚中，我们成功地处理和解决了大量历史遗留问题。