风险管理原则(一)有答案
2022年中级银行从业资格《风险管理》试题及答案(最新)
2022年中级银行从业资格《风险管理》试题及答案(最新)1、[题干]信用衍生产品包括( )。
A.总收益互换B.信用违约互换C.信用价差期权D.信用联系票据。
E,股票期权【答案】A,B,C,D【解析】常用的信用衍生工具有总收益互换、信用违约互换、信用价差期权、信用联系票据以及混合工具(前述四种衍生工具的再组)。
2、[题干]KPMG风险中性定价模型中所要用到的变量包括()A.贷款承诺的利息B.与贷款相同期限的零息国债的收益C.贷款的违约回收率D.贷款期限。
E,借款企业的市场价值【答案】A,B,C【解析】KPMG风险中性定价模型中所要用到的变量包括：期限1年的零息债券的非违约概率、零息债券承诺的利息、零息债券的回收率和期限l年的零息国债的收益3、[题干]下列关于商业银行风险管理模式经历的发展阶段，说法正确的是( )。
A.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性B.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制D.全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理。
E,以上选项都正确【答案】ACD【解析】本题综合考察商业银行风险管理的发展阶段。
4、[题干]( )，又称营运能力比率，体现管理层管理和控制资产的能力。
A.盈利能力比率B.效率比率C.杠杆比率D.流动比率【答案】B【解析】效率比率，又称营运能力比率，体现管理层管理和控制资产的能力。
5、[题干]下列关于交易账户的说法，不正确的是( )。
A.交易账户记录的是银行为了交易或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多C.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值，并积极管理该项投资组合D.为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸【答案】B【解析】记入交易账户的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题(一)及答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题(一)及答案单选题（共30题）1、银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。
A.100万元B.700万元C.至少700万元D.至多700万元【答案】 D2、某银行2006年初正常类贷款余额为10000亿元。
其中在2006年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初正常类贷款期间因回收减少了600亿元，则正常类贷款迁徙率（）。
A.为6.0％B.为8.0％C.为8.5％D.因数据不足无法计算【答案】 C3、国际金融协会针对风险偏好的传导提出四点意见，下列关于此意见描述错误的是（）。
A.机构应加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，各级管理层必须亲自参加B.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束C.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划D.对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新【答案】 A4、下列关于市场流动陛风险的说法中，正确的是（）。
A.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低B.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低C.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高D.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高【答案】 B5、下列关于外部审计与监督检查关系的说法中，错误的是（）。
A.银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价B.外部审计和银行监管都采用现场检查的方式C.市场主体关注、评价、选择银行的重要依据仅有外部审计D.外部审计报告是银行监管的重要资料【答案】 C6、( )是一种为各国广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法，同时为巴塞尔委员会所采用。
A.累计总敞口头寸法B.短边法C.净敞口头寸法D.以上都不对7、国际收支逆差与国际储备之比超过(?)时，说明风险较大。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题(一)及答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题(一)及答案单选题（共40题）1、下列各项不是文件或合同缺陷表现的是（）。
A.提供的产品在业务管理框架方面不完善B.提供的产品在权利义务结构方面不健全C.提供的产品在风险管理要求方面不完善D.提供的产品在服务消费者方面考虑不周到【答案】 D2、（2020年真题）根据财政部《金融企业不良资产批量转让管理办法》，金融企业不得进行批量转让的资产是（）。
A.抵债资产B.按规定程序和标准认定为次级、可疑、损失类的贷款C.个人贷款D.已核销的账销案存资产【答案】 C3、商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险。
这里所述的商品不包括（）。
A.农产品B.石油C.铜D.黄金【答案】 D4、信用评分模型的关键在于()。
A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一倍用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 C5、商业银行不能正常为客户提供服务属于（）风险。
A.不完善内部程序B.系统缺陷C.人员因素D.外部事件【答案】 B6、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是()。
A.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制B.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式C.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序D.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务【答案】 B7、商业银行员工在代理业务操作中，以下行为易造成操作风险的是（）。
A.设立专户核算代理资金B.签订书面委托代理合同C.代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示【答案】 C8、如果某商业银行持有1000万美元即期资产，700万美元即期负债，美元远期多头500万美元，美元远期空头300万美元，那么该商业银行的即期净敞口头寸为（）万美元。
XXX 继续教育风险管理练习题及答案
XXX 继续教育风险管理练习题及答案1.下列标准中不属于风险管理标准的是ISO Guide 73:2009.2.我国的GB/T-2009与ISO的哪一个标准相接近ISO :2009.3.我国的GB/T-2009与ISO的哪一个标准相接近ISO Guide 73:2009.4.组织实施风险管理可以有很多益处，但下列提法中不妥的是提高组织实现目标的可能性。
5.下列描述不正确的是6.下列描述不正确的是7.风险管理形成独立的理论体系起源于20世纪50年代。
8.下列（）的成果对9.ISO Guide 73:2009一共列示了50个术语。
10.ISO :2009在引言中说：实施并保持与本国际标准相一致的风险管理可使组织能够获得17项帮助。
这也是组织实施风险管理的意义所在。
11.ISO Guide 73:2009中把术语分为三类，下列哪一个描述是不正确的与风险评估相关的术语。
2.下列名词不属于风险管理术语的是（）：建立环境改写：下列术语中不属于风险管理的是“建立环境”。
3.风险感知就是（）利益相关方对风险的看法改写：风险感知是指利益相关方对风险的看法。
4.对“不确定性”，以下陈述正确的是（）：不确定性是指信息的缺乏。
改写：关于“不确定性”，正确的描述是指信息缺乏。
5.一个风险的大小，可以由（）的结合来表示：风险后果和发生可能性。
改写：风险的大小可以通过考虑风险后果和发生可能性来表示。
6.对“利益相关方”，以下陈述错误的是（）：利益相关方是具有经济关系的人或组织。
改写：关于“利益相关方”，错误的描述是利益相关方是具有经济关系的人或组织。
7.下列哪项不在风险评估之列（）：风险应对。
改写：下列选项中不属于风险评估的是“风险应对”。
8.下列关于“风险管理过程”描述最准确的是（）：风险管理过程由风险评估、风险应对、以及监测与评审等子过程构成。
改写：关于“风险管理过程”，最准确的描述是它由风险评估、风险应对以及监测与评审等子过程构成。
金融风险管理试题及答案
金融风险管理试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是市场风险的类型？A. 利率风险B. 汇率风险C. 信用风险D. 操作风险2. 金融衍生工具的主要用途是：A. 投机B. 套期保值C. 增加收益D. 以上都是3. 风险管理的VaR方法是指：A. 价值风险(Value at Risk)B. 风险价值(Value of Risk)C. 风险评估(Value Assessment of Risk)D. 风险价值(Value of Risk)4. 以下哪个不是信用风险管理的工具？A. 信用违约互换(CDS)B. 信用评分C. 利率期权D. 信用担保5. 以下哪项是流动性风险的特点？A. 难以预测B. 持续时间较长C. 影响范围广泛D. 以上都是6. 巴塞尔协议III中，银行的最低资本充足率要求是多少？A. 6%B. 8%C. 10%D. 12%7. 以下哪项是风险管理的基本原则？A. 风险避免B. 风险转移C. 风险接受D. 风险分散8. 风险管理的定量分析方法不包括：A. 统计分析B. 敏感性分析C. 压力测试D. 历史分析9. 以下哪项不是风险管理的策略？A. 风险规避B. 风险控制C. 风险接受D. 风险预测10. 风险度量中的CVaR是指：A. 条件价值风险(Conditional Value at Risk)B. 累计价值风险(Cumulative Value at Risk)C. 资本价值风险(Capital Value at Risk)D. 核心价值风险(Core Value at Risk)二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述风险管理的三个主要步骤。
2. 描述什么是市场风险，以及市场风险的来源有哪些？3. 解释什么是资本充足率，它在银行风险管理中的作用是什么？三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某银行在进行外汇交易时，面临汇率波动的风险。
请分析该银行可以采取哪些措施来管理汇率风险，并说明这些措施的优缺点。
风险管理练习题(附参考答案)
风险管理练习题（附参考答案）一、单选题（共53题，每题1分，共53分）1.资金业务杠杆率是指（）。
A、资金业务同业负债/资金业务总资产B、资金业务总资产/（资金业务总资产-资金业务同业负债）C、资金业务总资产/同业负债D、资金业务总资产/债券资产余额正确答案：B2.个人消费贷款借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过（）万元人民币的，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。
A、20B、30C、40D、10正确答案：B3.任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A、10%B、15%C、20%D、5%正确答案：D4.各法人单位在呆账核销后必须坚持（）的管理原则。
A、账存案销B、账存案存C、账销案销D、账销案存正确答案：D5.项目融资贷款人从事项目融资业务，应当充分考虑（）等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。
A、金融风险、行业波动B、政策变化、行业波动C、政策变化、市场波动D、金融风险、市场波动正确答案：C6.银行业金融机构应当将内部审计报告直接提交（）。
A、高级管理层B、监事会C、董事会和监事会D、董事会正确答案：C7.各法人单位要完善呆账核销内部责任认定和追究制度，通过组织核查收集证据进行呆账成因分析，区分不同情形，严格责任认定和追究。
对确系主观原因形成损失的，最迟要在呆账核销后（）完成责任认定和对责任人的追究（包括处理）工作。
A、三个月内B、六个月内C、1个月内D、1年内正确答案：D8.根据《江苏省农村信用社联合社业务连续性管理办法（试行）》规定，省联社每（）年开展一次全面业务影响分析，并形成业务影响分析报告。
A、三B、四C、二D、一正确答案：A9.对贷款进行分类时，要以评估借款人的（）为核心。
A、还款意愿B、还款能力C、贷款的担保D、盈利能力正确答案：B10.按照信用卡透支核心定义进行分类，逾期91天—180天，应分为（）类。
风险管理课后习题及答案
一、单项选择题1、丁丁图书出版有限公司一直以来依靠传统的销售方式，即批发给各地新华书店通过柜台销售。
后来丁丁图书出版有限公司的营销总监通过市场调研发现，现在随着网络的发达，年轻人越来越喜爱网络购物，并且传统销售方式折扣太低，大多数人也没有时间逛书店，为此该公司在短期内成立了，专门从事网络售书，一举取得成功。
从上述案例中我们可以得出的战略定义是（）。
A.战略是一种模式B.战略是一种计谋C.战略是一种观念D.战略是一种定位2、“战略管理”一词最早由哪位学者在1972年提出（）。
A.安索夫B.钱德勒C.安德鲁斯D.波特3、公司战略方法归结为两类：理性方法和应急方法。
以下不属于对应急方法的质疑和批评的是（）。
A.缺乏必要的战略计划，不利于更好地分配团队资源B.期望董事会成员简单放权，并让公司员工按照自己的愿望行事，这是完全不现实的想法C.只基于目标、预算、战略和方案的层级结构，与大多数企业的实际情况不符D.特定行业企业决策周期较长，已制定的决策必须被采用，否则企业将会陷入混乱4、某公司董事会召开会议，对研究开发部提出了目标要求，即研究开发部经过努力必须在一定时期内为公司各关键市场推出具有较高市场份额的产品。
对于这一要求，认为下列评价中最有道理是的（）。
A.时间不明确，在实践中缺乏操作标准B.关键市场的提法不具体，很难界定范围C.较高市场份额的标准不清楚，要详细说明D.应综合考虑上述意见所反映的问题5、索尼公司的目标是为包括我们的股东、顾客、员工，乃至商业伙伴在内的所有人提供创造和实现他们美好梦想的机会，这一目标给索尼公司带来了不断前进的动力，索尼公司不断超越自己，不断开发出新产品，并成功成为全世界的一个巨头公司，这说明战略需要（）。
B.具有可持续性C.与获取竞争优势有关D.能利用企业与环境之间的联系6、甲公司是国内一家大型IT企业，主要业务涉及IT、房地产、手机等。
为了确保自身在全球IT市场上的地位，决定并购A企业PC机业务，以应对另外两家IT巨头的竞争压力。
风险管理题库与答案
风险管理题库与答案一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、资金业务杠杆率是指（）。
A、资金业务同业负债/资金业务总资产B、资金业务总资产/同业负债C、资金业务总资产/债券资产余额D、资金业务总资产/（资金业务总资产-资金业务同业负债）正确答案：D2、由于汇率不利变动或货币贬值，导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险，属于国别风险类型中的（）。
A、传染风险B、转移风险C、主权风险D、货币风险正确答案：D3、银行业金融机构（）应当将关注和维护金融消费者的合法权益作为重要职责之一，并确保高级管理层有效履行相应职责。
A、高级管理层B、股东会C、监事会D、董事会正确答案：D4、商业银行应当在银行集团内指定与业务规模和复杂程度相适应的（）和业务恢复应急机制，确保各附属机构在重大意外和突发事件中能够健康恢复和维持有效运行。
A、业务处理措施B、业务恢复措施C、业务连续性措施D、应急恢复措施正确答案：C5、商业银行风险管理的第一道防线包括（）。
A、业务部门B、风险管理部门C、审计部门D、合规管理部门正确答案：A6、任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A、20%B、15%C、5%D、10%正确答案：C7、按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，不良债权不包括（）。
A、金融资产管理公司收购的不良金融债权B、银行持有的关注、次级、可疑及损失类贷款C、金融资产管理公司接收的不良金融债权D、非银行金融机构持有的不良债权正确答案：B8、下列选项中，可以抵押的是（）。
A、依法被查封、扣押、监管的财产B、建设用地使用权C、土地所有权D、耕地、宅基地的土地使用权正确答案：B9、银行业金融机构全面风险管理报告内容应当至少包括总体风险和（）的整体情况。
A、市场风险B、各类风险C、流动性风险D、信用风险正确答案：B10、按照《贷款风险分类指引》规定，逾期(含展期)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为（）。
2021CCAA继续教育-风险管理知识试题及答案
2. 错误
窗体底端
1. 故障树分析（FTA）运用了归纳推理方法将各种初始事件的可能性转换成可能发生的结果【】（1分）[判断题]
1. 正确
2. 错误
2. 风险评估的形式和结果应与组织的自身情况适合。 【】（1分）[判断题]
1. 正确
2. 错误
3. 风险评估过程包括风险识别、风险分析、风险评价及风险应对。【】（1分）[判断题]
1. 会发生什么以及为什么发生
2. 后果是什么
3. 后果发生可能性多大
4. 是否存在一些可以减轻风险后果或降低风险可能性因素？
5. 风险等级是否可容许或可接受？是否要求进一步应对
5. 风险管理的过程不需要考虑人员行为和文化因素。 【】（1分）[判断题]
1. 正确
2. 错误
6. 组织内外部环境发生变化，不影响风险识别评价的结果。【】（1分）[判断题]
1. 项目设计
2. 施工
3. 检修
4. 改扩建
5. 交付
9. 建立HCCP验证程序的目的是【】（1分）[多选题]
1. 验证各CCP的监控、记录、纠偏是否正常运行
2. 确认HACCP计划对安全危害的控制是否确实有效
3. 验证HACCP体系是否正常有效
4. 满足认证审核要求
10. 生命周期的各个阶段对风险评估有不同的需求，需要不同的评估技术。【】（1分）[判断题]
3. 改变可能和后果
4. 分担风险或保留风险
11. ISO31000:2018标准确定的风险管理原则聚焦于价值创造与保护。【】（1分）[判断题]
1. 正确
2. 错误
12. 风险描述，通常应包括【】（1分）[多选题]
1. 风险源
风险管理基础知识题库
全面风险管理知识测试题库第一部份风险管理基础1．以下关于风险和风险管理的说法不正确的是：A．风险是指因可能的损失而导致预期收益的不确定性。
B．风险具有两面性，一方面风险可以创造价值，即所谓高风险高收益；另一方面，风险可能带来损失，即所谓要控制风险。
C．风险管理是指商业银行通过设立一定的组织形式、实施一系列的政策和措施，对风险进行识别、衡量、监督、控制和调整，实现银行所承担的风险规模与结构的优化以及风险与收益的平衡。
D. 风险管理要求银行抛却追求收益最大化。
参考答案： D2. 下列关于风险的说法，正确的是：A．对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源。
B．信用风险只存在与传统的表内业务中，不存在于表外业务中。
C．对于衍生产品而言，对手违约造成的损失普通小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险损失可以忽稍不计。
D．交易对手信用评级的下降可能会给投资组合带来损失。
参考答案： D3. 通常情况下商业银行利用资本金来应对_。
A．预期损失B．非预期损失C．灾难性损失D．以上全部参考答案： B4. 什么是经济资本(EC)？A. 将银行不同资产按其风险性质对应的权重进行加权计算得到的风险资产总额。
B．按照监管定性要求和定量要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。
C．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非估计损失 (Unexpected Losses) 所需要的资本。
D．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的估计损失(Expected Losses)所需要的资本。
参考答案： C5．经济资本可以应用于以下哪些领域？A．限额设定B．贷款定价C．组合管理D．绩效衡量参考答案： ABCD6. 什么是监管资本(RC)？A．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非估计损失 (Unexpected Losses) 所需要的资本。
B．指按照监管定性要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。
(完整版)风险管理试题及答案
《风险管理》（一~三章）一、单项选择1．由于形成的原因更加复杂和宽泛，平时被视为一种综合风险的是（ C）。
A．市场风险 B ．信用风险 C ．流动性风险 D ．操作风险2．巴塞尔委员会以（ D）方式把商业银行面对的风险分为八大类。
A. 损失结果B. 风险事故C. 风险发生的范围D. 引起风险的原因3．( D ) 是管理利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险特别有效的方法。
A.风险分别B. 风险转移C. 风险闪避D. 风险对冲4. 我国要求资本充足率不得低于（ C）A.6%B.7%C.8%D.9%5. 经风险调整的资本收益率（ RARO）C的计算公式是（ A）A.RAROC=（税后净收益－预期损失）∕非预期损失B.RAROC=（税后净收益－非预期损失）∕预期损失（= 非预期损失－预期损失）∕税后净收益（=预期损失－非预期损失）∕税后净收益6.( C ) 是商业银行的最高风险管理 / 决策机构，肩负商业银行风险管理的最后责任。
A.监事会B. 高级管理层C. 董事会D. 风险管理部门7. 商业银行风险鉴别最基本、最常用的方法是 ( A ) 。
A.制作风险清单B. 情况解析法C. 专家展望法D. 录制清单法8. 以部下于商业银行风险管理战略的内容的是 ( B ) 。
A.战略目标和战略方式B.战略目标和实现路径C.战略目标和实现方式D.战略目标和战略管理9. （C）是全面风险管理、资本看守和经济资本配置得以有效推行的重要基础。
A.风险鉴别B. 风险控制C. 风险计量D. 风险监测与报告10. ( C ) 是对经过鉴别和计量的风险采用分别、对冲、转移、闪避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。
A.风险监测B. 风险计量C. 风险控制D. 风险鉴别11. 客户信用评级中，违约概率的估计包括（ A）两个层面。
A．单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B．单一借款的违约概率和该借款人所有债项的违约概率C．某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D．单一借款人的违约频率和某一信用等级所借款人的违约频率12．以下关于客户信用评级的说法，不正确的选项是（ D）。
《风险管理》优秀测试题
《风险管理》优秀测试题试卷总分:100 得分:100一、单选题(共20 道试题,共40 分)1.风险单位复制属于（）。
A.风险避免B.风险隔离C.风险转移D.风险自留正确答案:B2.对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估，就是（）A.风险管理效果评价B.风险衡量C.风险处理D.风险识别正确答案:A3.造成生命财产损失的偶发事件是指( )。
A.风险因素B.风险事故C.损失D.风险暴露单位正确答案:B4.考虑到某项活动存在的风险时，采取主动放弃或改变该项活动的一种控制风险的方式是( )。
A.风险避免B.损失控制C.风险隔离D.风险转移正确答案:A5.在风险识别的过程中，企业风险管理人员把保险公司目前销售的保单与风险调查表加以对照从而识别风险的方式是（）。
A.保单对照法B.资产－损失分析法C.风险清单法D.风险因素预先分析法6.以社会经济的变动为直接原因的风险，被称为（）。
A.静态风险B.动态风险C.责任风险D.经济风险7.反映数据离散趋势的数字特征是（）。
A.平均数B.众数C.中位数D.变异系数8.风险存在与否的三个基本条件是：风险因素、风险事故和（）。
A.风险发生的概率B.风险发生的时间C.损失D.获利的可能9.大多数纯粹风险属于（）。
A.经济风险B.财产风险C.特定风险D.静态风险10.引起损失的直接或外在的原因称为（）。
A.风险因素B.风险事故C.风险条件D.风险11.由A·H·克里德尔提出的一种通过分析资产负债表、损益表、现金流量表以及一些支持性文件，能够识别企业风险的方法是( )。
A.组织结构法B.财务报表法C.流程图法D.资产损失分析法12.假定某市有10000辆同类的汽车，在一年内有90辆汽车发生损失，则损失发生的频率为( )。
A.90B.0.9C.0.09D.0.00913.专业自保公司与传统商业保险公司相比具有的优点有（）。
A.业务量较大B.业务质量较好C.财务基础雄厚D.税赋较轻14.由于社会经济、政治、技术以及组织等方面发生变动而产生的风险，如人口增长、资本增加、生产技术的改造、消费者选择的变化等引起的风险是( )。
CCAA继续教育风险管理练习题及答案
第1章_风险管理概述1:下列标准中不属于风险管理标准的是（）：AS/NZS 4260ISO 31000:2009ISO 31010:2009ISO Guide 73:20092:我国的GB/T24353-2009与ISO的哪一个标准相接近（）ISO 31000:2009ISO DIS 31000ISO 31010:2009ISO FDIS 310003:我国的GB/T23694-2009与ISO的哪一个标准相接近（）ISO Guide 73:2009ISO 31000:2009ISO Guide 73:200410 :ISO 31000:2009在引言中说：实施并保持与本国际标准相一致的风险管理可以使组织能够获得（）项帮助。
这也是组织实施风险管理的意义所在。
11151617第2章_术语和定义1:ISO Guide 73:2009中把术语分为三类，下列哪一个描述是不正确的（）与风险相关的术语与风险管理相关的术语与风险评估相关的术语与风险管理过程相关的术语2:下列名词不属于风险管理术语的是（）：概率风险值评审等子过程构成风险管理过程是一个完整的过程，独立于组织的其他过程风险管理计划可以应用到（）：I、特点产品；II、特定项目；III、特定过程；9:IV、组织的一部分II、IVI、II、IVII、III、IV以上全是10对“风险”术语的理解不准确的是（）:风险具有不确定性风险的大小就是可能性与影响后果的乘积风险后果具有不确定性，可能是正面的影响，也可能是负面的影响风险事件具有不确定性，可能发生，也可能不发生第3章_风险管理原则1:ISO31000标准提出了（）项风险管理原则10 :风险管理应该为组织目标做出贡献，这些目标包括（）。
I、人身健康与安全;II、环境保护;III、产品质量;IV、运营效率I、IVI、II、IVI、III、IV以上全是第4章_风险管理框架1:风险管理框架的构成（）包括三个部分：实施风险管理、框架的持续改进、框架形成的记录包括四个部分：设计、实施风险管理、监测与评审、持续改进包括五个部分：授权与承诺、设计、实施风险管理、监测与评审、持续改进包括六个部分：授权与承诺、框架的设计、实施、评审、持续改进、记录2:风险管理框架为组织设计、实施、监测、评审和持续改进风险管理提供的基础包括（）。
银行风险管理试题及答案
银行风险管理试题及答案一、单项选择题1. 银行风险管理的核心目标是（）。
A. 增加银行利润B. 确保银行资产安全C. 提高银行服务质量D. 扩大银行市场份额答案：B2. 信用风险是指（）。
A. 银行因市场利率变动而遭受的损失B. 银行因借款人违约而可能遭受的损失C. 银行因操作失误而可能遭受的损失D. 银行因市场价值波动而可能遭受的损失答案：B3. 以下哪项不是市场风险的类型？（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 信用风险D. 商品价格风险答案：C二、多项选择题4. 银行风险管理的基本方法包括（）。
A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移E. 风险接受答案：ABCDE5. 银行流动性风险管理包括（）。
A. 短期资金管理B. 长期资金管理C. 资产负债匹配D. 紧急流动性支持E. 风险预警系统答案：ACDE三、判断题6. 银行风险管理仅指信用风险管理。
（）答案：错误7. 银行风险管理的目的是减少风险，但并不追求完全消除风险。
（）答案：正确四、简答题8. 简述银行风险管理的基本原则。
答案：银行风险管理的基本原则包括：全面性原则，即涵盖银行所有业务和流程；预防性原则，强调风险的预防而非仅是事后处理；系统性原则，确保风险管理的连贯性和一致性；适应性原则，根据市场和环境变化调整风险管理策略。
五、案例分析题9. 假设你是某商业银行的风险管理部经理，银行近期面临较大的利率风险。
请提出你的应对策略。
答案：面对利率风险，可以采取以下策略：一是进行利率风险敞口分析，确定风险敞口的大小和方向；二是使用利率衍生工具，如利率互换、期货和期权等，对冲利率变动带来的风险；三是调整资产负债结构，通过期限匹配减少利率变动的影响；四是加强利率风险的监控和预警，及时发现并采取措施应对市场变化。
风险管理中级试题及答案
风险管理中级试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 风险管理的主要目标是（）。
A. 增加企业利润B. 降低企业风险C. 提高企业声誉D. 增加企业市场份额答案：B2. 以下哪项不是风险管理的过程？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险转移D. 风险消除答案：D3. 在风险管理中，VaR（Value at Risk）主要用于衡量（）。
A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：B4. 风险管理中，以下哪种工具不是用来转移风险的？A. 保险B. 衍生品C. 风险评估D. 风险对冲答案：C5. 以下哪种风险属于非系统性风险？A. 利率风险B. 通货膨胀风险C. 企业破产风险D. 政策风险答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）6. 风险管理的基本原则包括（）。
A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险转移E. 风险接受答案：ABCDE7. 在风险管理中，以下哪些因素会影响风险评估的结果？A. 风险偏好B. 风险承受能力C. 风险管理策略D. 风险管理工具E. 风险管理成本答案：ABCDE8. 以下哪些是风险管理中常用的风险评估方法？A. SWOT分析B. 敏感性分析C. 决策树分析D. 蒙特卡洛模拟E. 风险矩阵答案：BCDE三、判断题（每题2分，共10分）9. 风险管理是企业内部控制的一部分。
（）答案：正确10. 风险管理只适用于大型企业，不适用于小型企业。
（）答案：错误11. 风险管理的目标是消除所有风险。
（）答案：错误12. 风险管理过程包括风险识别、风险评估、风险控制和风险沟通。
（）答案：正确13. 风险管理中的风险转移是指将风险完全转移给第三方。
（）答案：错误四、简答题（每题5分，共20分）14. 简述风险管理的五个基本步骤。
答案：风险管理的五个基本步骤包括：风险识别、风险评估、风险控制、风险监控和风险沟通。
15. 描述风险偏好和风险承受能力的区别。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、关联交易是指发生在集团内()之间的有关转移权利或义务的事项安排。
A.高级管理层B.关联方C.控股股东D.董事会成员【答案】 B2、（2018年真题）不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，前台交易人员需要的是（）。
A.最佳避险报告B.整体风险报告C.具体的头寸报告D.风险监测报告【答案】 C3、商业银行的审计部门应当定期（）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
A.至少每年一次B.至少每年两次C.三年一次D.一年一次【答案】 A4、下列关于授信审批的说法，不正确的是（）。
A.授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放B.原有贷款的展期无须再次经过审批程度C.在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量D.在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险【答案】 B5、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元,上半年因核销等因素使用拨备5亿元,补提7亿元。
如果6月未根据账面计算应提货款损失准备10亿元,则6月末该行贷款损失准备充足率为（??）A.100%B.120%C.90%D.70%【答案】 B6、下列选项中，不属于操作风险关键风险指标的是()。
A.市场变动B.产品价格C.员工水平D.客户满意度【答案】 B7、下列关于银行监管基本原则的说法，正确的是()。
A.效率原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度B.对公正原则应该把握两个方面，一是主体公正，二是客体公正C.依法原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率D.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者【答案】 D8、商业银行的()直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决策，确保信息科技战略符合银行的总体业务战略和信息科技风险管理策略。
生物安全试题及答案
生物安全试题及答案一、选择题1. 生物安全是指保护哪些资源的安全？a) 人类健康b) 环境c) 农作物和畜牧业答案：所有选项都正确，选择a、b、c。
2. 生物安全的主要目标是什么？a) 预防和控制疾病的传播b) 维护生态平衡c) 保障食品安全答案：a) 预防和控制疾病的传播3. 以下哪项是生物安全的原则之一？a) 最大限度地限制科学研究b) 尽可能增加生物多样性c) 尽量减少潜在的风险答案：c) 尽量减少潜在的风险4. 在生物安全实验室中工作时需要遵守哪些基本规则？a) 穿戴适当的个人防护装备b) 进行适当的高温消毒c) 使用任何化学品都需要主管人员的授权答案：a) 穿戴适当的个人防护装备5. 在生物安全等级3实验室工作时，以下哪项规定是必须遵守的？a) 手部消毒必须使用75%浓度的酒精洗手液b) 员工需要进行严格的身体检查，确保没有任何潜在的健康问题c) 所有操作必须在生物安全柜中进行答案：c) 所有操作必须在生物安全柜中进行二、判断题判断以下说法是否正确。
1. 生物安全是指保护人类安全，而不考虑其他生物种类的安全。
答案：错误2. 预防和控制动植物疾病的传播是生物安全的一项重要任务。
答案：正确3. 在生物安全实验室中，个人防护装备的使用可以减少潜在的风险。
答案：正确4. 高级别的生物安全实验室（如生物安全等级4实验室）通常用于研究非致命病原体。
答案：错误5. 人员培训和宣传教育是生物安全管理的重要组成部分。
答案：正确三、简答题1. 请简述生物安全的概念和重要性。
答：生物安全是指预防和控制疾病及其他有害生物因素对人类健康、农作物、畜牧业和环境的威胁。
生物安全的重要性在于保护人类健康、维护生态平衡和促进可持续发展。
通过采取合适的措施和管理，可以降低疾病传播的风险，维护农作物和畜牧业的生产，保护环境及生物多样性。
2. 简述生物安全实验室的要求和规范。
答：生物安全实验室通常需要根据实验内容和潜在风险等级设定相应的生物安全等级。
《物业风险管理》形考任务
风险评估是指对风险（ ），以确定其危险等级，设定日常工作对其关注的重要性等级。 选择一项： A.程度评估 B.量化评估 C.考核评估 D.定性评估 反馈 正确答案是：量化评估
试题 6
2、结合格雷厄姆风险评价方法（LEC 法)，关于发生事故产生的后果（C），下列事故 发生严重程度最低的是（ ）。
试题 16
风险的不确定性体现的基本属性为可预见性与可控制性，因而风险是可以防范的。 选择一项： 对 错 正确答案是“对”。
试题 17
确定风险应对方法需要考虑风险的可规避性、可转移性、可缓解性、可接受性等因素。 选择一项： 对 错 正确答案是“对”。
试题 18
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物业管理风险如果不加以妥善合理的防范管理，在一定条件下就有可能演化为突发的、 影响比较大的风险事故。 选择一项： 对 错 正确答案是“对”。
试题 8
风险管理的责任必须落实到每个员工身上，并让风险防范成为工作过程中的主动行为， 是物业管理风险管理的（ ）特点。 选择一项： A.外在性 B.复杂性 C.项目性 D.主动性 反馈 正确答案是：主动性
试题 9
台风、山体滑坡等自然灾害造成的树木倒伏，属于（ ）。 选择一项： A.主观风险 B.经营管理风险 C.责任风险 D.客观风险 反馈 正确答案是：客观风险
试题 14
风险防范管理是以（ ）作为决策基础的。 A.风险应对 B.风险评估 C.风险识别 D.风险防范 E.风险回避 反馈 正确答案是：风险识别, 风险评估
试题 15
风险防范是有目的、有意识地通过（ ）等活动来阻止风险事故的发生，以获取最大利 益。 A.检查 B.回避 C.组织 D.控制 E.计划 反馈 正确答案是：计划, 组织, 控制, 检查
风险能力测评答案
风险能力测评答案1. 公司安全管理方针是（） *A.安全第一(正确答案)B.预防为主(正确答案)C.隐患治理D.综合治理(正确答案)2. 风险评估专家组职责（） *A.运用相关工具和方法开展危险源辨识工作；(正确答案)B.负责对危险源进行风险分析与风险评价；(正确答案)C.负责对危险源制定风险控制措施与风险再评估；(正确答案)D.参与部门内其他风险管理工作。
(正确答案)3. 开展周期性风险管理，各部门应完成本周期内哪些信息的汇总（） *A.局方规章、公司及分公司安全政策、方针、标准的变化；(正确答案)B.运行环境、分公司组织机构、人员、设备、工作程序等SHELL要素的变化；(正确答案)C.新增运行项目；(正确答案)D.《危险源数据库》的变化，公司风险矩阵状态及变化；(正确答案)4. 系统与工作分析启动时机包括（） *A.当公司、分公司或部门发布的《风险管理启动指令》时；(正确答案)B.风险控制措施无效或产生衍生风险时；(正确答案)C.当安全保证认为有必要时；(正确答案)D.当安全促进认为有必要时。
5. 危险源识别的方法不包括以下哪个选项（） [单选题] *A.事件树分析B.海因里希法则(正确答案)C.故障树分析D.不安全事件分析6. 三个敬畏是指（） *A.敬畏生命(正确答案)B.敬畏法律C.敬畏规章(正确答案)D.敬畏职责(正确答案)7. 风险评估需要考虑的主要因素包括以下哪个选项（） *A.严重性(正确答案)B.风险控制措施(正确答案)C.可能性(正确答案)D.影响范围8. 当风险的可接受程度被认为是不可接受的时候，就必须采取控制措施，主要通过减小潜在后果的( )、降低事件发生的( )来降低风险的水平；（） *A.严重性(正确答案)B.风险性C.范围D.可能性(正确答案)9. 下列说法错误的是（）。
[单选题] *A.事故的发生是两类危险源共同作用的结果B.第一类危险源揭示了事故后果的严重性C.任何一类危险源都可以造成事故(正确答案)D.第二类危险源决定事故发生的可能性10. 安全风险管理不包括以下哪个选项（）。
情境互动教学综合平台财务管理答案
情境互动教学综合平台财务管理答案1.在下列各种观点中，要求企业通过采用最优的财务政策，充分考虑资金的时间价值和风险与收益的关系，在保证企业长期稳定发展的基础上使企业总价值达到最大的财务管理目标是（）。
[单选题] *A.利润最大化B.相关者利益最大化C.股东财富最大化D.企业价值最大化(正确答案)2.货币市场的主要功能是调节短期资金融通，下列不属于货币市场的特点的是（）。
[单选题] *A.期限一般长于1年(正确答案)B.期限短C.交易目的是解决短期资金周转D.金融工具有较强的“货币性”3.在重大问题上采取集权方式统一处理，各所属单位执行各项指令，他们只对日常生产经营活动具有较大的自主权，该种财务管理体制属于（）。
[单选题] *A.集权型B.分权型C.集权与分权相结合型(正确答案)D.以上都不是4.下列关于企业组织体制的相关表述中，错误的是（）。
[单选题] *A.U型组织以职能化管理为核心B.现代意义上的H型组织既可以分权管理，也可以集权管理C.M型组织下的事业部在企业统一领导下，可以拥有一定的经营自主权D.H型组织比M型组织集权程度更高(正确答案)5.下列关于企业的定义的表述中，错误的是（）。
[单选题] *A.是依法设立的，以营利为目的B.运用各种生产要素，向市场提供商品或服务C.是法人(正确答案)D.实行自主经营、自负盈亏、独立核算6.下列各项中，能够用于协调企业所有者与企业债权人矛盾的方法是（）。
[单选题] *A.解聘B.接收C.激励D.停止借款(正确答案)7.贾某为了让儿子出国留学，打算在5年后准备出300万元教育基金，在当前利率6%的情况下，贾某每年末需要存款（）万元。
[已知：（F/A，6%，5）＝5.6371；（P/A，6%，5）＝4.2124] [单选题] *A.60B.55C.53.22(正确答案)D.52.338.若纯粹利率为3%，通货膨胀补偿率为2%，某投资债券公司要求的风险收益率为6%，则该债券公司的必要收益率为（）。
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风险管理原则(一)
一、单项选择题
1. 企业风险管理最重要的工具是。
A.管理层的参与
B.预测和调节
C.内部控制
D.专业帮助
答案：C
[解答] 内部控制也许是一种较有效的风险管理策略，同时，大部分企业也反映这是管理营运风险最重要的工具。
2. 影响企业整体策略的因素不包括。
A.风险策略
B.风险容量
C.风险偏好
D.风险意识
答案：D
[解答] 企业的整体策略会受到风险策略、风险偏好和风险容量的影响。
3. 企业风险管理过程中，面临的最广泛的无形成本是。
A.授权费
B.破坏和机会成本
C.维修费
D.信息技术的实施和整合成本
答案：B
[解答] 实施企业风险管理的有形成本包括授权费、维修费以及信息技术的实施和整合成本以及雇用新人、改变模型和记录业务流程的成本。
破坏和机会成本是组织最广泛的无形成本，也是在克服组织惯性和管理变革方面最典型的努力。
4. 操作风险是指由于员工、过程、基础设施或技术或对运作有影响的类似因素的失误而导致亏损的风险。
下列各项中，属于这种失误的是。
A.政治上的失误
B.经济上失误
C.财务上的失误
D.欺诈活动
答案：D
[解答] 操作风险是指企业在进行基本的操作时经受的风险。
例如，人员、程序、技术及对外部的依赖而发生损失的可能。
换句话说，操作风险是指因不充分的或失灵的内部程序、人员和系统或者外部事件而发生损失的风险。
操作风险的源头主要有：(1)缺乏规定程序；(2)雇员缺乏培训；(3)疏忽；(4)设备及软件维护不足或已报废；(5)缺乏职业道德和舞弊意识；(6)不妥善的外包安排。
5. 在管理风险时，最有效的做法是。