金融机构高管任职资格考试题库附答案
安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案
1、《中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基见》（2010 年中央一号文件）提出的引导社会资金投资设立适应“三农”需要的各类“新型金融组织”指（ABCD）：A 村镇银行B 贷款公司C 小额贷款公司D 农村资金互助社E 贷款担保公司2、2009 年12 月的中央经济会议提到的“三农”是指（ABD）：A 农业B 农村C 农产品D 农民E 农户3、《中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》（2010 年中央一号文件）提出：继续做好土地承包管理工作，全面落实承包“四到户”。
“四到户”是指：（ABCD）A 地块B 面积C 合同D 证书E 登记4、为督促各地区、各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责，国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》（国发〔2010〕10 号）明确，（BCDE）：A 稳定房价和住房保障工作实行城市人民政府负总责的工作责任制。
住房城乡建设部、监察部等部门对城市人民政府的相关工作进行考核，加强监督检查，建立约谈、巡查和问责制度。
B 人民银行、银监会要指导和监督商业银行严格住房消费贷款管理C 住房城乡建设部要会同人民银行、银监会抓紧制定第二套住房的认定标准D 商业银行要加强对房地产企业开发贷款的贷前审查和贷后管理。
对存在土地闲置及炒地行为的房地产开发企业，商业银行不得发放新开发项目贷款E 国土资源部门要加大专项整治和清理力度，严格依法查处土地闲置及炒地行为，并限制有违法违规行为的企业新购置土地5、《商业银行法》规定，对商业银行的接管决定应当载明下列内容：（ABCD）A 被接管的商业银行名称；B 接管理由；C 接管组织D 接管期限；E 接管时间6、《商业银行法》规定，有下列哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：（ABCE）A 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚；B 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破《《《 产负有个人责任的；C 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的经理，并负有个人责任的；D 个人所负数额较大的债务E 因犯罪被剥夺政治权利的7、 商业银行法》规定，商业银行有下列哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构 批准：（ ABCE ）A 变更名称B 变更总行或者分支行所在地；C 调整业务范围；D 修改经营计划E 修改章程 8、《商业银行法》规定，设立商业银行，应当具备下列哪些条件：（ ABCDE ）A 有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；B 有符合本法规定的注册资本最低限额C 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；D 有健全的组织机构和管理制度；E 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库及答案
银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。
A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。
A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。
A、10B、15C、20D、304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。
A、有效B、重新审批C、视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。
A、全部B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。
A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。
A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。
A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。
A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。
A、10%B、20%C、25 %D、30 %11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。
A、30%B、45%C、60%12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。
A、1个B、2个C、3个D、5个13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库及答案
银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。
A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。
A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。
A、10B、15C、20D、304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。
A、有效B、重新审批C、视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。
A、全部B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。
A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。
A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。
A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。
A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。
A、10%B、20%C、25 %D、30 %11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。
A、30%B、45%C、60%12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。
A、1个B、2个C、3个D、5个13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。
金融机构高管任职资格考试题库附答案
金融机构高管任职资格考试题库附答案文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-MG129]金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1.银行业监督管理机构的监督对象包括（）。
（银监法第2条）A在我国境内外设立的商业银行B在我国境内设立的金融租赁公司C在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D在我国香港、澳门设立的金融机构2.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。
（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。
（银监法第37条）A责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B责令撤销董事会决议C责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4.依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
（银监法第41条）A银行业监督管理机构B中国人民银行C审计机关D监察机关5.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
（银监法第16条）A设立B变更C终止D业务范围6.银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（银监法第21条）A风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C损失准备金、风险集中D关联交易、资产流动性7.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。
（银监法第33条）A资产负债表B利润表C其他财务会计、统计报表、经营管理资料D注册会计师出具的审计报告。
8.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。
金融行业高管考核题目和答案参考(可编辑)
金融行业高管考核题目和答案参考(可编辑)一、选择题1.1 单选题下列哪项不是金融行业高管的主要职责?A. 制定公司战略B. 管理公司风险C. 处理客户投诉D. 监督公司财务答案：C1.2 多选题金融行业高管需要具备哪些能力?A. 领导力B. 战略规划能力C. 风险管理能力D. 财务分析能力E. 法律法规知识答案：A、B、C、D、E二、判断题2.1 判断题金融行业高管的主要职责是制定公司战略。
（）答案：×（金融行业高管的主要职责包括制定公司战略，但不仅限于此。
）三、简答题3.1 简答题请简述金融行业高管应具备的能力和素质。
答案：金融行业高管应具备的能力和素质包括：1. 领导力：能够带领团队实现公司目标。
2. 战略规划能力：能够制定公司的长期发展计划。
3. 风险管理能力：能够识别和应对潜在的风险。
4. 财务分析能力：能够理解和分析公司的财务状况。
5. 法律法规知识：了解和遵守相关的法律法规。
6. 沟通能力：能够有效地与团队成员、客户和合作伙伴进行沟通。
7. 决策能力：能够迅速并准确地做出决策。
8. 创新意识：具备开拓精神和创新能力，引领公司不断发展。
9. 诚信素质：遵守职业道德，保持诚信。
四、案例分析题4.1 案例分析题请分析以下案例，并回答相关问题。
案例：某金融公司高管在任职期间，公司发生了重大风险事件，导致巨额亏损。
1. 这位高管在风险管理方面是否存在失职？2. 这位高管在领导力方面是否存在问题？3. 这位高管应如何改进？答案：1. 这位高管在风险管理方面存在失职。
作为金融行业高管，他应该具备识别和应对潜在风险的能力，但在这个案例中，他没有能够有效预防或应对风险事件。
2. 这位高管在领导力方面可能存在问题。
他可能没有能够有效地带领团队，或者没有制定明确的风险管理策略。
3. 这位高管应该改进自己的风险管理能力，加强法律法规知识的学习，提高决策能力和沟通能力。
同时，他也应该反思自己的领导力，寻求提升。
最金融机构高管任职资格考试题库附答案
最金融机构高管任职资格考试题库附答案文档编制序号：[KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688]金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1.银行业监督管理机构的监督对象包括（）。
（银监法第2条）A在我国境内外设立的商业银行B在我国境内设立的金融租赁公司C在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D在我国香港、澳门设立的金融机构2.申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。
（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。
（银监法第37条）A责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B责令撤销董事会决议C责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4.依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
（银监法第41条）A银行业监督管理机构B中国人民银行C审计机关D监察机关5.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
（银监法第16条）A设立B变更C终止D业务范围6.银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（银监法第21条）A风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C损失准备金、风险集中D关联交易、资产流动性7.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。
（银监法第33条）A资产负债表B利润表C其他财务会计、统计报表、经营管理资料D注册会计师出具的审计报告。
8.银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。
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安徽省银行业金融机构高管任职资格考试多选题题库及答案1、《中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》（2019 年中央一号文件）提出的引导社会资金投资设立适应“三农”需要的各类“新型金融组织”指（ABCD）：A 村镇银行B 贷款公司C 小额贷款公司D 农村资金互助社E 贷款担保公司2、2009 年12 月的中央经济会议提到的“三农”是指（ABD）：A 农业B 农村C 农产品D 农民E 农户3、《中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》（2019 年中央一号文件）提出：继续做好土地承包管理工作，全面落实承包“四到户”。
“四到户”是指：（ABCD）A 地块B 面积C 合同D 证书E 登记4、为督促各地区、各有关部门切实履行稳定房价和住房保障职责，国务院关于坚决遏制部分城市房价过快上涨的通知》（国发〔2019〕10 号）明确，（BCDE）：A 稳定房价和住房保障工作实行城市人民政府负总责的工作责任制。
住房城乡建设部、监察部等部门对城市人民政府的相关工作进行考核，加强监督检查，建立约谈、巡查和问责制度。
B 人民银行、银监会要指导和监督商业银行严格住房消费贷款管理C 住房城乡建设部要会同人民银行、银监会抓紧制定第二套住房的认定标准D 商业银行要加强对房地产企业开发贷款的贷前审查和贷后管理。
对存在土地闲置及炒地行为的房地产开发企业，商业银行不得发放新开发项目贷款E 国土资源部门要加大专项整治和清理力度，严格依法查处土地闲置及炒地行为，并限制有违法违规行为的企业新购置土地5、《商业银行法》规定，对商业银行的接管决定应当载明下列内容：（ABCD）A 被接管的商业银行名称；B 接管理由；C 接管组织D 接管期限；E 接管时间6、《商业银行法》规定，有下列哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：（ABCE）A 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚；B 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的；C 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的经理，并负有个人责任的；D 个人所负数额较大的债务E 因犯罪被剥夺政治权利的7、商业银行法》规定，商业银行有下列哪些变更事项，应当经国务院银行业监督管理机构批准：（ABCE）A 变更名称B 变更总行或者分支行所在地；C 调整业务范围；D 修改经营计划E 修改章程8、《商业银行法》规定，设立商业银行，应当具备下列哪些条件：（ABCDE）A 有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；B 有符合本法规定的注册资本最低限额C 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员；D 有健全的组织机构和管理制度；E 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
银行业金融机构高管人员任职资格考试试题
1．标准会计核算采用（ B ）。
A收付B借贷C权责D实时查。
2．在办理消费信贷时，主要对借款人的身份、财产状况、（A ）、还款意愿和担保情况进行调A还款能力B工作能力C赢利能力D交际能力3．在票据和结算凭证上签章，可以采用（C ）。
A签名B盖章C签名或者盖章，或者签名加盖章D签名加盖章4．《票据法》所称票据，指的是（D）。
A汇票和支票B汇票和本票C本票D汇票、支票和本票5．金融许可证的保管应作为（ B ）专门管理。
A重要工作B重要凭证C重要档案D重要环节6．城市商业银行的注册资本不低于（核心资本充足率不低于4％。
B）亿元人民币，且为实缴资本；资本充足率不低于8％，A 0.5 B1 C5 D 107．邮政储蓄机构以前已经办理的金融业务，如原来未经中国人民银行或银行业监督管理机构批准，或缺乏相应法规依据，应依照规定，在《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》发布后（行业监督管理机构补办准入手续。
B）个月内向银A5 B3 C2 D18．银行的净利润等于（ A ）A利润总额-所得税C营业收入-营业支出B营业利润+投资收益D营业利润+营业外收支净额9．根据巴塞尔银行监管委员会关于“统一资本计量与资本标准的国际协议”的原则，银监会决定，商业银行的次级定期债务可以计入（A）中。
A附属资本B核心资本C实收资本D资本金10．（C）只能用于办理转账结算和现金缴存业务，不得支取现金。
A基本存款户B临时存款户C一般存款户D专用存款户11．小企业信贷业务中，土地、房产按市场价格谨慎评估后抵押率最高不得超过（B）%。
A 50B 60C 70D 8012．可以质押的权利凭证不包括（B）。
A整存整取定期存单C大额可转让定期存单B 98年凭证式国债D存本取息定期存单13．关于储蓄存单质押贷款，下列说法不正确的是（B）。
1A储蓄存单质押贷款期限不得超过存单的到期日B储蓄存单质押贷款利率按流动资金贷款利率执行C储蓄存单质押贷款可办理展期D储蓄存单质押贷款可办理提前还款14．个人银行业务主要是面向广大居民个人，（A）是它最基本的特点。
金融机构高管任职资格考试题库(附答案)
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。
（银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。
（银监法第 17条）A资金来源 B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉 D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。
（银监法第37条）A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
（银监法第 41条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
（银监法第 16条）A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（银监法第21条）A 风险管理、内部控制 B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。
（银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。
8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库3
银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1. 国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。
A.自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C.自受理之日起三十日内D.自受理之日起十日内2. 下列单位或人员中（D）可以作为保证人。
A.企业法人的分支机构、职能部门B.社会团体C、幼儿园D.法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项, 银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。
A.10B.15C.20D.304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员, 原任职资格（A）。
A.有效B.重新审批C.视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的, 保证人对（C）债权承担保证责任。
A.全部B、物的担保C.物的担保以外D.由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行, 并办理了抵押登记, 则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。
A.甲先受偿B.乙先受偿C.甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的, 在实现抵押权后（C）。
A.可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C.未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中, 监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。
A.股东B.理事C.高级管理人员D.监事9. 设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。
A.10亿元B.30亿元C.50亿元D.1亿元10. 单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。
A.10%B.20%C.25 %D.30 %11. 中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。
A.30%B.45%C.60%12. 中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。
金融行业高管考核题目和答案参考(可编辑)
金融行业高管考核题目和答案参考(可编辑)题目一问题：请解释金融行业中的杠杆效应是什么？请解释金融行业中的杠杆效应是什么？答案参考：杠杆效应是指通过借入资金来增加投资收益的一种金融手段。
在金融行业中，杠杆效应可以通过借款来购买更多的资产或进行更大规模的投资，以期获得更高的回报。
然而，杠杆效应也会增加投资风险，因为借款需要支付利息，并且如果投资亏损，借款人可能需要偿还更多的债务。
杠杆效应是指通过借入资金来增加投资收益的一种金融手段。
在金融行业中，杠杆效应可以通过借款来购买更多的资产或进行更大规模的投资，以期获得更高的回报。
然而，杠杆效应也会增加投资风险，因为借款需要支付利息，并且如果投资亏损，借款人可能需要偿还更多的债务。
题目二问题：请解释金融行业中的流动性风险是什么？请解释金融行业中的流动性风险是什么？答案参考：流动性风险是指金融机构或市场中资产无法迅速转化为现金或无法满足支付现金需求的风险。
在金融行业中，流动性风险可能导致资金短缺、无法按时偿还债务、市场价格波动等问题。
金融机构通常通过管理资金流动性、建立储备资金和制定风险管理策略来应对流动性风险。
流动性风险是指金融机构或市场中资产无法迅速转化为现金或无法满足支付现金需求的风险。
在金融行业中，流动性风险可能导致资金短缺、无法按时偿还债务、市场价格波动等问题。
金融机构通常通过管理资金流动性、建立储备资金和制定风险管理策略来应对流动性风险。
题目三问题：请解释金融行业中的市场风险是什么？请解释金融行业中的市场风险是什么？答案参考：市场风险是指由于市场因素导致的金融资产价值波动的风险。
金融市场的供求关系、经济变化、政策调整等因素都可能对金融资产的价格产生影响，从而带来市场风险。
投资者在金融市场中需要关注市场风险，并采取相应的风险管理策略，以保护投资组合的价值。
市场风险是指由于市场因素导致的金融资产价值波动的风险。
金融市场的供求关系、经济变化、政策调整等因素都可能对金融资产的价格产生影响，从而带来市场风险。
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库及答案
银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。
A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。
A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。
A、10B、15C、20D、304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。
A、有效B、重新审批C、视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。
A、全部B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。
A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。
A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。
A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。
A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。
A、10%B、20%C、25 %D、30 %11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。
A、30%B、45%C、60%12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。
A、1个B、2个C、3个D、5个13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试
银行业金融机构高级管理人员任职资格考试银行业金融机构高级管理人员任职资格考试一、判断题（共100题，共100分）1.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定，内部控制评价是对制度、过程和结果评价。
2.《商业银行内部控制评价试行办法》中规定，商业银行的内部控制评价由其上级行和中国银行业监督管理委员会组织实施。
3.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行向关联方提供授信发生损失的，不得再向该关联方提供授信。
4.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定商业银行不得为关联方的融资行为提供担保。
5.《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定，商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信。
6.商业银行的次级定期债务不得由银行或第三方担保。
7.金融机构申请开办金融衍生产品交易业务必须提交设备和系统安全性测试报告。
8.根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，商业银行最迟要在2022年12月31日达到最低资本要求。
9.吊销金融许可证的行政处罚，由违法银行业金融机构所在地的银行业监督管理机构实施。
10.商业银行的分支机构具有法人资格。
11.商业银行服务价格实行的是政府指导价。
12.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付商业银行对政府的债务。
13.银行计算资本充足率时应从资本中扣除商业银行对未并表金融机构的资本投资。
14.《商业银行服务价格管理暂行办法》第六条的有关规定：根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行总行指令价和市场调节价。
15.商业银行在全国银行间债券市场发行次级债券必须经中国人民银行批准。
16.商业银行表内外资产可分为银行账户和交易账户资产两大类，交易账户中的项目通常按历史成本计价、银行账户中的项目通常按市场价格计价。
17.银行业金融机构及其工作人员对监管机构的处罚决定不服的，可以申请行政复议，也可以向人民法院提起诉讼。
新颖金融机构高管任职资格考精彩试题库(附问题详解)
金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。
（银监法第2条）A 在我国境外设立的商业银行B 在我国境设立的金融租赁公司C 在我国境设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。
（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的容包括（）。
（银监法第37条）A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
（银监法第41条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
（银监法第16条）A 设立B 变更C 终止D业务围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（银监法第21条）A 风险管理、部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。
（银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。
8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。
（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌事项有关的单位和个人采取（）措施。
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金融机构高级管理人员任职资格考试题库（附答案）1. 银行业监督管理机构的监督对象包括（）。
（银监法第2条）A 在我国境内外设立的商业银行B 在我国境内设立的金融租赁公司C 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立的金融机构2. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行管理机构应当对股东的（）情况进行审查。
（银监法第17条）A资金来源B财务状况及资本补充能力C股东在商界的声誉D股东从事金融业务的相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管强制措施的内容包括（）。
（银监法第37条）A 责令暂停开展业务，停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规的规定，（）有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
（银监法第41条）A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
（银监法第16条）A 设立B 变更C 终止D业务范围6. 银行业金融机构的审慎经营规则包括（）等内容。
银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
（银监法第21条）A 风险管理、内部控制B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。
（银监法第33条）A 资产负债表B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料D 注册会计师出具的审计报告。
8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露（）重大事项等信息。
（银监法第36条）A财务会计报告B风险管理状况C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取（）措施。
（银监法第42条）A询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存；D复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。
10. 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可以区别不同情形，依法采取（）措施。
（银监法第48条）A 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；B银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；C取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
11. 商业银行可以经营（）业务。
（商业银行法第３条）A 吸收公众存款B 发放短期、中期和长期贷款C 办理票据承兑与贴现D代理收付款项及代理保险业务E买卖、代理买卖外汇F从事同业拆借12. 商业银行以（）为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。
（商业银行法第４条）A 安全性B流动性 C 盈利性D效益性13. 商业银行与客户的业务往来,应当遵循的（）原则。
（商业银行法第５条）A平等B自愿C公平D诚实信用14. 设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。
（商业银行法第１３条）A 五千万元B 一亿元C 十亿元15. 设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。
（商业银行法第１３条）A 五千万元B 一亿元C 十亿元16. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币。
（商业银行法第１３条）A 五千万元B 一亿元C 十亿元17. 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的（）。
（商业银行法第１９条）A 20％B 40％C 60％D 80％18. 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）未开业的,或者开业后自行停业连续（）以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。
（）（商业银行法第２３条）A 一个月，一个月B三个月，三个月C六个月，六个月D一年，一年19. 商业银行有（）变更事项的,应当经国务院银行业监督管理机构批准。
（商业银行法第２４条）A 变更注册资本B 调整业务范围C变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东D 更换董事、高级管理人员E修改章程F 国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。
20. 商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。
禁止（）经营许可证。
（商业银行法第２６条）A 伪造B变造C转让D出租E出借21. 任何单位和个人购买商业银行股份总额（）以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
（商业银行法第２８条）A 2％B 5％C 8％D 10％22. 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循（））的原则。
（商业银行法第２9条）A 存款自愿B 取款自由C存款有息D 为存款人保密23. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人（）,但法律另有规定的除外。
（商业银行法第２9条）A 查询B冻结C支配D扣划24. 商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同。
合同应当约定（）和双方认为需要约定的其他事项。
（商业银行法第37条）A贷款种类B 借款用途C还款期限D还款方式E违约责任F借款金额、利率25. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，贷款余额与存款余额的比例（）。
（商业银行法第39条）A不得超过75％B不得超过60％C不得低于75％D不得低于60％26. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，流动性资产余额与流动性负债余额的比例（）。
（商业银行法第39条）A不得超过25％B不得超过10％C不得低于25％D不得低于10％27. 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例（）。
（商业银行法第39条）A不得超过5％B不得低于5％C不得超过10％D不得低于10％28. 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起（）予以处分。
（商业银行法第42条）A 半年内B 一年内C 二年内D 没有规定29. 商业银行同业拆借的拆入资金可用于（）。
（商业银行法第46条）A发放固定资产贷款B弥补票据结算、联行汇差头寸的不足C投资 D 解决临时性周转资金的需要30. 同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，拆出资金限于（）之后的闲置资金。
（商业银行法第46条）A．交足存款准备金B 留足备付金C 归还中国人民银行到期贷款D 留足当月到期的偿债资金31. 商业银行存在（）行为，由国务院银行业监督管理机构依法对其实施处罚。
A．未经批准设立分支机构的B．未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的C．违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的D．出租、出借经营许可证的E．向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的32. 商业银行有（）情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。
（商业银行法第75条）A 拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的B 提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的C 向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的D未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的E未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的33. 有（）情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。
（商业银行法第79条）A未经批准在名称中使用“银行”字样的B未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的C将单位的资金以个人名义开立账户存储的34. 法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。
（）财产属于全民所有。
（物权法第46、48、50、52条）A 矿藏、水流、海域B 文物C 无线电频谱资源D 国防资产35. 担保物权的担保范围包括（）。
当事人另有约定的，按照约定。
（物权法第173条）A主债权及其利息B违约金C损害赔偿金D保管担保财产和实现担保物权的费用36. 根据物权法的规定，债务人或者第三人有权处分的（）等财产可以抵押。
（物权法第180条）A 建设用地使用权B以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权C生产设备、原材料、半成品、产品D正在建造的建筑物、船舶、航空器37. （）财产不得抵押。
（物权法第184条）A土地所有权B耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权C学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施D所有权、使用权不明或者有争议的财产E依法被查封、扣押、监管的财产38. 债务人或者第三人有权处分的（）权利可以出质。
（物权法第223条）A汇票、支票、本票；债券、存款单；仓单、提单；B可以转让的基金份额、股权；C可以转让的注册商标专用权、专利权、着作权等知识产权中的财产权；D应收账款。
39. 有限责任公司股东对公司承担责任的范围是（）。
（公司法第3条）A. 其所认缴的出资额B其所认的出资额C其所认缴的资本其所持股份40. 公司依照法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券是（）。
（公司法第154条）A. 股票B票据C公司债券股单41. 公司合并可以采取的两种方式是（）。
（公司法第173条）A. 存续合并和派生合并B吸收合并和派生合并C新设合并和存续合并D吸收合并和新设合并42. 有限责任公司的股东会是表达公司意思的（）。
（公司法第37条）A. 代表机构B执行业务机构C监督机构D权力机构43. 记载公司组织规范及其行为准则的书面文件称为（）。
A. 招股说明书B公司章程C股东会议事规则D股东大会决议44. 我国的国有独资公司是指，国家授权投资的机构或者国家授权的部门单独投资设立的（）。
（公司法第65条）A. 有限责任公司B股份有限公司C企业集团D母公司45. 创立大会是股份有限公司设立中的（）。