风险管理培训教材PPT(共 41张)
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安全风险分级管控培训教材(PPT 48页)
风险调查（辨识） 瓦斯：如某采煤工作面回风隅角、顺槽回风巷等 水：某掘进头、采煤工作面等 火：某工作面采空区等 煤尘：某回风巷、采掘工作面等 顶板：采煤工作面两端头、超前支护处、掘进工 作面等 冲击地压：某掘进工作面等 提升运输：主提升系统、某辅助运输系统等 其他容易造成群死群伤的紧急情况等。
辨识评估结果作为编制安全技术措施依据
4 安全风险分级管控条文解读
专项辨识4
出现事故和 重大隐患后 专项辨识
专项辨识由矿长组织分管负责人 和业务科室进行
识别安全风险辨识结果及管控措施 是否存在漏洞、盲区
补充完善重大安全风险清单 并制定相应的管控措施
辨识评估结果用于指导修订完善 安全技术措施等技术文件
160
显著危险，需要 整改
1
可能性小，完 全意外
2
每月一次
7
严重，重伤
20-70
一般危险，需要 注意
0.5
很不可能，可 以设想
1
每年几次
0.2 极不可能
0.5 非常罕见
0.1 实际不可能
3
重大，致残
<20
稍有危险，可以 接受
1
引人注目，需 要救护
4 安全风险分级管控条文解读
风险矩阵法 一种适合大多数风险的评估方法
4 安全风险分级管控条文解读
故障模式与影响分析（ FMEA） 源自产品质量管理，用于研究设备的材料、元器件等
失效的模式，旨在提高设备的可靠性。 因为设备故障的影响除了可靠性之外，还会导致安全
事故，因此，该方法可用于在用设备和装置的风险评 估。
风险分析包含三个因素：故障发生的可能性P，影响 的严重度S，和失效模式的可探测度D。即R=P×S×D
房屋租赁的法律风险与防范培训(PPT 41张)
解读最高院司法解释
三、 租赁期限的确定 根据我国《合同法》的规定，租赁期限不得超过二十 年。超过二十年的，超过部分无效。租赁期间届满，当事 人可以续订租赁合同，但约定的租赁期限自续订之日起不 得超过二十年。 这里需要注意的是，如约定租赁期限为六个月以上但 是未签订书面的租赁合同，房屋租赁只能视为不定期租赁 ，当事人可以随时解除合同，但出租人解除合同应当在合 理期限之前通知承租人。
解读最高院司法解释
• 二、 合同无效的认定 • 在最高人民法院公布《房屋租赁解释》前，实践中对 于房屋租赁合同无效的认定不一，严重损害了法律的确定 性和统一性。《房屋租赁解释》限定了无效合同的范围， 仅将违法建筑物租赁合同、转租期限超过承租人剩余租赁 期限的合同、未经出租人同意的转租合同认定为无效。同 时，允许当事人在一审法庭辩论终结前采取补救措施，最 大限度地维护合同效力。此外，即使租赁合同被认定无效 ，承租人仍要支付房屋占有使用费，一般参照合同约定的 租金标准。
解读最高院司法解释
• 四、 房屋装饰装修的处理 • 房屋租赁合同纠纷案件中装饰装修的处理，一直是 实践中的热点和难点问题。在最高人民法院公布《房屋租 赁解释》前，如何处理承租人对房屋的装饰装修，缺少统 一的裁判规则。《房屋租赁解释》根据房屋的装饰装修是 否经出租人同意、租赁合同是否有效、装饰装修是否形成 附合适用完全不同的处理规则：
解读最高院司法解释
• 1．承租人未经出租人同意装饰装修的费用，由承租人负 担，出租人有权请求承租人恢复原状或者赔偿损失。
解读最高院司法解释
• 2．承租人经出租人同意装饰装修，租赁合同无效时，未 形成附合的装饰装修物，出租人同意利用的，可折价归出 租人所有；不同意利用的，可由承租人拆除。因拆除造成 房屋毁损的，承租人应当恢复原状。已形成附合的装饰装 修物，出租人同意利用的，可折价归出租人所有；不同意 利用的，由双方各自按照导致合同无效的过错分担现值损 失。
海外项目风险与防范教材(PPT 41张)
第一部分、中建三局海外发展现状
2、人马座酒店项目
巴基斯坦在建的最高 档次酒店项目，项目 总建筑面积32万平方 米，包括一栋五星级 豪华酒店、两栋公寓 楼和一栋办公楼，合 同造价2.25亿美元。 承包模式为“设计+ 建造”“成本+酬 金”。
第一部分、中建三局海外发展现状
3、巴基斯坦伊斯兰堡贝布托国际新机场航站楼 航站楼由主楼和东、南、北三个休息长廊组成，地上三层、 局部四层，建筑面积16.54万平方米，项目合同额约2.36亿 美元，合同总工期810天。
第一部分、中建三局海外发展现状
一、海外基本情况
1、海外发展阶段
第一部分、中建三局海外发展现状
2、海外发展规模 “十一五”期间，海外经营合同额累计8.05亿美元，营业额累计3.83亿美元。
第一部分、中建三局海外发展现状
3、海外业务单位及格局
工程局成立的海外业务管理委员会
4主力 + 1直营 + 3专业
第一部分、中建三局海外发展现状
5、阿尔及利亚大清真寺项目
业主:阿尔及尔大清真寺建设和管理局
业主顾问：加拿大DESSAU公司 设计监理：德国KSP-KuK公司
合同总额：1090.51亿第纳尔（约100
亿 人民币） 合同工期：42个月 总建筑面积400000m2，宣礼塔高 265m，是世界第三大清真寺，建成后 将成为阿尔及利亚的宗教活动中心及精
3、问题原因分析
第二部分、海外项目面临的风险分析
（5）HSE风险
第三部分、海外项目的风险防范
第三部分、海外项目的风险防范
第三部分、海外项目的风险防范
第三部分、海外项目的风险防范
第三部分、海外项目的风险防范
Thank you for your patience!
FMEA培训教材(ppt)(2024)
2024/1/30
后果分析
针对每种失效模式，分析 其可能对产品功能、安全 性、可靠性等方面造成的 影响和后果。
风险评估
对每种失效模式及其后果 进行风险评估，确定其严 重度、发生度和检测度等 级。
14
评估风险等级并采取预防措施
风险等级评估
综合考虑严重度、发生度 和检测度等级，对每种失 效模式进行风险等级评估 。
2024/1/30
4
FMEA发展历程
起源
FMEA起源于20世纪40年代的军事领域，当 时主要用于评估武器系统的可靠性。
发展
随着工业技术的进步，FMEA逐渐应用于民 用领域，如汽车、航空航天、电子、医疗等 。
标准化
为了规范FMEA的实施，国际标准化组织（ ISO）和美国汽车工程师学会（SAE）等制定 了相应的标准和指南。
。
2024/1/30
可靠性增长
在产品设计阶段，通过不断测试和 验证，提高产品的可靠性和稳定性 ，降低失效模式的发生概率。
持续改进
在产品设计和生产过程中，持续关 注失效模式的变化和趋势，及时采 取改进措施，确保产品质量的持续 改进和提升。
16
04
FMEA在生产过程控制中应用
2024/1/30
17
识别生产过程中潜在失效模式及后果
通过引入先进设备、优化工艺流程、提高员工技能等手段 ，提升生产过程的能力和效率，降低潜在失效模式的发生 概率。
风险管理机制完善
建立完善的风险管理机制，包括风险识别、评估、预防、 监控和应对等环节，形成闭环管理，确保生产过程风险的 有效控制和持续改进。
20
05
FMEA在设备维护保养中应用
2024/1/30
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后果分析
针对每种失效模式，分析 其可能对产品功能、安全 性、可靠性等方面造成的 影响和后果。
风险评估
对每种失效模式及其后果 进行风险评估，确定其严 重度、发生度和检测度等 级。
14
评估风险等级并采取预防措施
风险等级评估
综合考虑严重度、发生度 和检测度等级，对每种失 效模式进行风险等级评估 。
2024/1/30
4
FMEA发展历程
起源
FMEA起源于20世纪40年代的军事领域，当 时主要用于评估武器系统的可靠性。
发展
随着工业技术的进步，FMEA逐渐应用于民 用领域，如汽车、航空航天、电子、医疗等 。
标准化
为了规范FMEA的实施，国际标准化组织（ ISO）和美国汽车工程师学会（SAE）等制定 了相应的标准和指南。
。
2024/1/30
可靠性增长
在产品设计阶段，通过不断测试和 验证，提高产品的可靠性和稳定性 ，降低失效模式的发生概率。
持续改进
在产品设计和生产过程中，持续关 注失效模式的变化和趋势，及时采 取改进措施，确保产品质量的持续 改进和提升。
16
04
FMEA在生产过程控制中应用
2024/1/30
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识别生产过程中潜在失效模式及后果
通过引入先进设备、优化工艺流程、提高员工技能等手段 ，提升生产过程的能力和效率，降低潜在失效模式的发生 概率。
风险管理机制完善
建立完善的风险管理机制，包括风险识别、评估、预防、 监控和应对等环节，形成闭环管理，确保生产过程风险的 有效控制和持续改进。
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05
FMEA在设备维护保养中应用
2024/1/30
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金融风险分析课件(PPT 41张)
· 向后看的方法
· 无法处理极端情形
34
前台
风险定价公式 敏感性分析 VaR模型 极限测试与情景分析 风险资本充足性评价
中台
后台
风险资本配置
35
2，VaR的计算方法
历史模拟法 Delta-正态法 随机模拟法
36
三、极限测试与情景分析 (Stress Testing/Scenario Analysis)
• 单个股票的 －系数：
c o v (Ri , Rm ) V a r (Rm )
• 组合的 －系数
27
(2) 期权的敏感性：
期权标的物价格变动对期权价格的影响
权利期间对期权价格的影响
标的物价格变动对 系数的影响
28
(3) 固定收益债券的敏感性： • 暴露和简单缺口模型
暴露：经营者持有的具有金融风险的产品头寸(数额)与期限
持续期：比期限或到期日更能衡量出金融工具的利率敏 感性
30
持续期
Pt 第t期现金流量值
D
n
t 1
Pt (1 i ) t t n Pt t ( 1 i ) t 1
时 间 × PV / 100
例：5年期息票利率为6％的债券
时 间 （ 年 ） 1 2 3 4 5 总 和 持 续 期 支 付 6 6 6 6 106 收 益 （ ％ ） 6 6 6 6 6 支 付 的 现 值 （ PV） 5.66 5.34 5.04 4.75 79.21 100 4.4651
12
(2) 操作风险： 由于交易系统不完善、管理失误、 控制缺失、诈骗或其它一些因素导致的潜在损 失。
• 管理：政策传达(不及时、出现偏差) → 执行(业 务技能不高、操作失误、诈骗等) • 技术：交易系统错误操作或崩溃、风险定价过 程中的模型风险(错误模型、模型参数选择不当， 导致对风险或交易价值的错误估计)
风险管理培训教材
风险管理培训教材风险管理培训教材第一部分：风险管理概述一、什么是风险管理风险管理是指通过识别、评估和控制可能对组织目标实现产生不利影响的潜在威胁来降低风险的过程。
它涉及到对风险的识别、评估和控制，并制定相应的风险管理策略和措施，以达到最小化风险和优化组织绩效的目标。
二、为什么需要进行风险管理风险是任何组织都无法避免的，合理的风险管理可以帮助组织预测和应对可能的风险，减少损失，保证组织的持续发展。
同时，在今天复杂多变的商业环境中，合规要求和风险监管也越来越严格，风险管理可以帮助组织遵守法律法规，保证合规运营。
第二部分：风险管理的基本原则一、全员参与风险不是某个部门或岗位的事情，而是整个组织的事情。
每个员工都应该对自己所从事的工作中可能存在的风险有所了解，并积极参与风险管理的工作。
二、风险识别和评估风险管理的第一步是识别和评估风险。
组织应该建立风险识别的机制和方法，并对可能的风险进行全面的评估，包括风险的概率和影响程度。
三、风险控制和应对在识别和评估风险的基础上，组织需要制定相应的风险控制措施，并在发生风险时能够及时应对和处理，减少损失。
四、持续监测和改进风险管理不是一次性的工作，而是一个持续的过程。
组织需要建立监测风险的机制和方法，并根据实际情况对风险管理策略和措施进行调整和改进。
第三部分：风险管理的具体步骤一、风险识别风险识别是风险管理的第一步，也是最关键的一步。
组织可以通过以下方法进行风险识别：1. 借鉴过往的经验和教训，分析已经发生的风险事件，识别潜在的风险。
2. 进行风险评估问卷调查，征求员工对自己工作中可能存在的风险的意见。
3. 召开风险识别会议，组织相关部门和员工共同讨论和识别潜在的风险。
4. 借助专业的风险管理工具进行风险识别，如SWOT分析、鱼骨图等。
二、风险评估风险评估是对识别出的风险进行量化和评估的过程，以确定其潜在影响的大小和可能性。
组织可以通过以下方法进行风险评估：1. 根据风险的概率和影响程度，对潜在风险进行等级划分，确定哪些风险要优先考虑。
质量风险管理培训教材(ppt共37张)
，而我们买的量又很少，另外国外的供应商不愿意接
待我们现场审计，就是我们自己跑一趟国外的路费都
比原料钱多，但按法规要求又必需现场审计，怎么办
呢？这时就完全可以用一份风险评估报告解决问题。
现场审计的目的是什么？无外是确认供应商的质量保
证能力。我们可以通过收集供应商的相关资料来证实
它的质量保证能力、它的诚信度。如它通过的官方审
中采用前瞻或回顾的方式，对质量风险进行评 估、控制、沟通、审核的系统过程。 第十四条 应当根据科学知识及经验对质量风险 进行评估，以保证产品质量。 第十五条 质量风险管理过程所采用的方法、措 施、形式及形成的文件应当与存在风险的级别 相适应。
2022/4/9
9
质量风险管理培训教材（PPT37页)
质量风险管理培训教材（PPT37页)
风险控制：即制定减小风险的计划和对风险减少计划的执 行，及执行后结果的评价。
风险管理流程：系统的应用管理政策，程序和沟通协商， 在建立的风险管理环境下，识别、分析、评价、处理、监 测和审查风险。 （ISO31000）
风险评估：风险识别、风险分析和风险评价的整个过程。
2022/4/9
7
质量风险管理培训教材（PPT37页)
它仅是处理各种质量问题的一种思路、一种方式方法或一种 风险源：单独或联合具有内在的潜在引起危险的因素。
□生是产中风□的否质险是量否风标人险员管疲理准劳应影用：响工对艺？ 风险评价具有重要意义的条款。 2质）量结风风果险是管险否理是培可评训预教测材价的（P：PT37页对) 比风险分析和风险标准的过程，以决定 风险及其级数是否能够接受或容忍。 © Alastair Coupe, Pfizer Inc.
பைடு நூலகம்
某项目风险管理培训教材(PPT 43页)
测试造成的风险
3
8
5
4
5
6
3
项目组成员对 CMM、RUP 不熟-时间进 CMM、RUP 培训
度风险
加强培训，参加邓茂生、张玮组织的讨论
继续熟悉
3
播放控制的设计；-时间、稳定性、效率 分析，提前设计
方面风险
精化阶段安排 1-2 次同行评审
八、练习
十大风险
列出你所做过的项目中遇到的最重要的前 10条风险并提出化解策略
软件开发的所面临的问题
不断变化的需求
糟糕的计划与估算
缺乏管理经验
人员问题
技术失败
。。。。。。
项目成功的概率大大下降
一、风险概念
风险定义
风险：遭受损失（loss）的可能性。 风险管理：一种问题分析的手段，它采用风险概率
去估计某情况下的风险，达到对所涉及风险更为精 确的了解。风险管理包括风险识别、分析、优先级 排序和控制。
4、外部风险 业主变更 法律纠纷
风险分类（续）
5、市场风险 产品或服务能推销出去吗？ 用户会接受并采用这一产品或服务吗？ 会不会被竞争对手赶在前面？
6、财务风险 组织有能力承担这一项目吗？ 项目干系人在财务预算时的信心如何？ 项目会满足NPV、ROI和回报估计吗？ 如果不能满足，公司还有能力继续进行该 项目吗 公司的现金流是否能够支撑该项目？
P=0.80 × -$40 000=-$32 000
P＝0.20 × -$50 000=-$10 000
P＝0.10 P＝0.70
× -$20 000=-$2 000 × $60 000=$42 000
项目1的EMV＝$60 000-32 000=$28 000 项目2的EMV＝-$10 000-2 000＋42 000=$30 000
企业风险管理培训教材
企业风险管理培训教材企业风险管理培训教材第一章：风险管理的基础1.1 风险管理概念- 风险的定义和分类- 风险管理的重要性和目的1.2 风险管理的原则- 风险管理的原则和基本要素- 风险管理的步骤和流程第二章：风险识别与评估2.1 风险识别方法- 风险识别的工具和技术- 风险识别的关键环节2.2 风险评估方法- 风险评估的方法和模型- 风险评估的数据收集和分析第三章：风险控制与应对3.1 风险控制方法- 风险控制的措施和策略- 风险控制的优先级和防范措施3.2 风险应对方法- 风险应对的预防和应急措施- 风险应对的沟通和协调第四章：风险监测与改进4.1 风险监测方法- 风险监测的指标和技术- 风险监测的频率和内容4.2 风险改进方法- 风险改进的措施和过程- 风险改进的评估和反馈第五章：风险管理的案例分析5.1 案例一：产品安全风险管理- 风险识别和评估的过程- 风险控制和应对的措施- 风险监测和改进的方法5.2 案例二：供应链风险管理- 风险识别和评估的过程- 风险控制和应对的措施- 风险监测和改进的方法第六章：风险管理的实践指南6.1 风险管理的组织结构- 风险管理的团队和职责- 风险管理的领导和支持6.2 风险管理的培训和沟通- 风险管理的培训计划和内容- 风险管理的沟通和反馈机制6.3 风险管理的持续改进- 风险管理的绩效评估和改进- 风险管理的持续学习和创新第七章：风险管理的工具和技术7.1 风险管理软件- 风险管理软件的选择和应用- 风险管理软件的数据分析和报告7.2 风险管理模型- 风险管理模型的构建和验证- 风险管理模型的应用和优化7.3 风险管理指标- 风险管理指标的制定和监测- 风险管理指标的与绩效关联第八章：风险管理的挑战与应对8.1 风险管理的挑战- 内外部环境对风险管理的影响- 风险管理的挑战和限制8.2 风险管理的应对- 建立弹性的风险管理体系- 制定反应迅速的风险管理策略总结：- 风险管理的重要性和价值- 建立健全的企业风险管理体系的必要性- 风险管理培训的收获和应用以上是一份关于企业风险管理培训教材的大致框架，您可以根据具体企业的情况和需求来细化每个章节，并添加相应的示例和具体操作步骤，以便培训学员能够更好地理解和应用风险管理的知识和技巧。
企业风险管理(中文版)ppt-PowerPoint演示
10
2．全球金融危机、全球范围内的经济衰退 及其对中国的影响
2.1 危机情况综述 2.2 中国当前应采取的对策
11
2.1. 危机情况综述（1）
< 金融危机的源起 < 历史、政治、社会因素 + 经济史 < 全球的相互依存，危机的扩散 < 影响：全球范围内的经济衰退
12
2.1. 危机情况综述（2）
38
4.1 战略管理方法（4）
< 每个员工都要有自己的目标 < 这就需要有一份清晰的工作描述 < 以及：指导方针、须知手册、交流和报告的规章、教
材等等 < 以及：培训教材、学习教材 < 注：所有员工都必须参加培训（包括企业高管部门）
39
4.1 战略管理方法（5）
< 远景规划、任务规划以及所有关于目标的介绍，都必 须透明公开
8
1.1. 关于主讲人：经历一览 （6）
优势与强项： < 国际阅历（全球100多个国家） < 精通两种语言（德语、英语） < 另外还掌握三种语言 < 自2001年起，在中国生活居住 < 人际关系宽泛
9Hale Waihona Puke 1.2. 此次讲座的目的< 为山东省政府提供帮助和支持 < 帮助当地企业掌握并运用“企业风险管理”
28
3.1.企业风险管理的基础知识（5）
< ERM在工作流的链条中，对所有风险进行定义 < 对所有风险进行量化 < 无法被评估的风险，不被纳入考察范围 < 只对那些可以带来利益的商业活动进行引导 < ERM以一种清晰的战略管理方法为基础
29
3.1.企业风险管理的基础知识（6）
< 从长远利益的角度来配置企业资源 < “我们所做的事是正确的吗？”
2．全球金融危机、全球范围内的经济衰退 及其对中国的影响
2.1 危机情况综述 2.2 中国当前应采取的对策
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2.1. 危机情况综述（1）
< 金融危机的源起 < 历史、政治、社会因素 + 经济史 < 全球的相互依存，危机的扩散 < 影响：全球范围内的经济衰退
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2.1. 危机情况综述（2）
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4.1 战略管理方法（4）
< 每个员工都要有自己的目标 < 这就需要有一份清晰的工作描述 < 以及：指导方针、须知手册、交流和报告的规章、教
材等等 < 以及：培训教材、学习教材 < 注：所有员工都必须参加培训（包括企业高管部门）
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4.1 战略管理方法（5）
< 远景规划、任务规划以及所有关于目标的介绍，都必 须透明公开
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1.1. 关于主讲人：经历一览 （6）
优势与强项： < 国际阅历（全球100多个国家） < 精通两种语言（德语、英语） < 另外还掌握三种语言 < 自2001年起，在中国生活居住 < 人际关系宽泛
9Hale Waihona Puke 1.2. 此次讲座的目的< 为山东省政府提供帮助和支持 < 帮助当地企业掌握并运用“企业风险管理”
28
3.1.企业风险管理的基础知识（5）
< ERM在工作流的链条中，对所有风险进行定义 < 对所有风险进行量化 < 无法被评估的风险，不被纳入考察范围 < 只对那些可以带来利益的商业活动进行引导 < ERM以一种清晰的战略管理方法为基础
29
3.1.企业风险管理的基础知识（6）
< 从长远利益的角度来配置企业资源 < “我们所做的事是正确的吗？”
某项目风险管理培训教材(PPT 31页)
成果
1. 风险管理计划
RBS
项目
技术的
外部的
组织的
项目管理
需求 技术 质量
分包商 客户 气候
项目依赖关系 资金 优先级
估算 控制 沟通
5.2 定义范围
项目范围说明书
进度管理计划
6 项目时间管理
项目风险管理
11.1 规划 风险管理
风险管理计划
成本管理计划
7 项目成本管理
沟通管理计划
10.2 规划沟通
6.4 估算活动历时
范围基准 活动历时估算
6 项目时间管理 进度管理计划
7 项目成本管理
成本管理计划
项目风险管理
11.1 规划 风险管理
项目文件
11.2 识别风险
风险登记册
风险管理计划
项目文件
质量管理计划 活动成本估算
干系人登记册
10.1 识别干系人
11.3 实施定性 风险分析
11.4 实施定量 风险分析
第十一章 项目风险管理
吴永达，PMP
风险定义
EMV
人们对风险的态度-效用函数-utility function
风险追随者
风险中立者
11.1规划风险管理
依据
1. 项目范围说明书 2. 成本管理计划 3. 进度管理计划 4. 沟通管理计划 5. 事业环境因素 6. 组织过程资产
工具与技术
1. 规划会议和分析
11.5 规划 风险应对
11.6 监控风险
7.1 估算成本
8.1 规划质量
12.1
11.3 实施定性风险分析
依据
1. 风险登记册 2. 风险管理计划 3. 项目范围说明书 4. 组织过程资产
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4
说明
风险管理与各行各业 风险管理与金融学、企业管理、财务管理 风险管理与自己未来的职业发展 教材： 王周伟，风险管理，机械工业出版社，2012.1 考核：70%考试+30%平时（大量的阅读+思考+做
presentation）
5
本课程的风险管理：主要讲述什么？ 风险概述 风险的度量 风险管理过程 风险管理决策 金融风险管理（四大风险管理） 系统性风险与金融监管（次贷危机）
之一。在1983年美国风险与保险管理协会年会上，讨论并通过了 “101条风险管理准则”，作为各国风险管理的一般原则。准则 共分12个部分：风险管理的一般准则；风险的识别与衡量；风险 控制；风险财务管理；索赔管理；职工福利；退休年金；国际风 险管理；行政事务处理；保险单条款安排技巧；交流；管理哲学。
风险管理已成为一门跨越自然科学和社会科学的边缘学科。它不
仅同地质学、生态学、气象学相关，而且与系统工程学、行为科 学有密切的联系，是一种包含多类学科的综合经济管理。
12
风险管理产生的原因
首先，经济危机造成的损失促使管理者注意采取某种措施来消除
风险、控制风险、处置风险，以减少风险给生产带来的影响。
其次，保险的局限性促进了企业自身风险管理的产生和发展。 第三，现代经济的集中和垄断，工商企业经营的竞争性加强，经
济关系日益趋向复杂。因而企业不仅受到各种自然灾害的威胁， 而且要承受现代化的工业风险，诸如生产风险、环境风险、技术 风险、人员风险、财务风险、经营风险等等。
13
时间 1850
1900
1950
1970
1980
1990造成的气 越来越频繁的气候现象：
人口密度越来越
6
第一章 风险概述
7
主要内容 风险管理的发展史（风险管理来自实践，来自社会需
求）
风险的定义 风险定义的深化 风险的分类
8
古埃及法老的风险管理
一个埃及法老梦见7头健康的牛被7头生病的牛吞 噬，7穗健康的玉米被7穗生病的玉米吞噬。法老 对这个梦感到困惑，于是请约瑟来释梦。约瑟对 法老说，这个梦预示着7个丰年之后是7年饥荒。 为了对冲风险，法老于是购买、囤积了大量粮食。 后来，在出现饥荒的时候，埃及繁荣依旧。
工人罢工，给国民经济带来难以估量的损失。这两件大事促进了
风险管理在企业界的推广，风险管理从此得到了蓬勃发展。
1963年，美国出版的《保险手册》刊载了《企业的风险管理》一
文，引起欧洲各国的普遍重视。以后，对风险管理的研究逐步趋
向系统化、专门化，风险管理也成了企业管理科学中一门独立学
11
科。
风险管理的发展史
活动的骨干，科研战线的新力量。
在学业方面，注重专业的发展、职业的定向和本专业毕业生的工
作情况，注重实践环节和各种实用技能的掌握。
1
风险管理 Risk Management
郑海涛 zhenghaitao@
2
您将 选择 哪只 苹果
互动 列举你们遇到的各种风险 为什么说它们就是风险？ 说说你们是如何对付这些风险的？
恐怖分子开始使 用生化武器
新风险
更大更专业 化的目标
信息目标
独立的更严 峻的风险
对未知领域 的恐慌
社会的“变迁”
1986年，德国著名的社会学家Beck提出“风险社会” ； Beck, Ulrich 1986: Risikogesellschaft. Auf dem Weg in eine andere Moderne, Frankfurt am Main: Suhrkamp. 1992年，马克·里特(Mark Ritter)将其翻译为英文； Ulrich Beck，translated by Mark Ritter, Risk society: towards a new modernity，London ; Newbury Park, CA : Sage Publications, 1992 1996年，Lau提出了“风险世纪”（Century of Risk）; 1999年，贝克（Beck）提出“世界风险社会”; Beck, U. (2000) Risk society revisited: theory, politics and research programs, in B.Adam, U. Beck and J. van Loon, eds., The Risk Society and Beyond: Critical Issues for Social Theory, Sage, London. 2000年，拉什（Lash）提出了“风险文化”； Lash, Scott 2000: Risk Culture. In: Adam, Barbara; Beck, Ulrich; Van Loon, Joost (eds.): The Risk Society and Beyond. Critical Issues for Social Theory. London, Thousand Oaks, New Delhi: Sage, 47-62. / 15 目前“风险社会”被认为是描述当代社会特征最为恰当的术语。
——摘自《旧约》 提问？
9
风险管理的发展史
第一次世界大战之后，战败的德国发生了严重的通货膨胀，造成经济
衰竭，因此提出了包括风险管理在内的企业经营管理问题。
每份报纸的价格（马克）
1921年1月
0.3
1922年5月
1
1922年10月
8
1923年2月
100
1923年9月
1000
1923年10月
2000
1923年10月15日
120000
1923年10月29日
1000000
1923年11月9日
5000000
1923年11月17日
70000000
10
风险管理的发展史
美国于1929-1933年卷入20世纪最严重的世界性经济危机，经济
危机造成的损失促使管理者注意采取某种措施来消除风险、控制
风险、处置风险，以减少风险给生产带来的影响。
大学三年级：阅读，科研实践，思考与写作
全面拓展自身素质的重要阶段 由基础课学习向专业课学习的过渡时期 思想观念更趋成熟、职业理想进一步明确。“人有了思想才成为
人”
有了更强的历史使命和社会责任感，思维能力明显增强，他们希
望自己像成人一样待人处世，比较自觉地进行这方面的训练
喜欢参加社会活动 兴趣爱好相对集中 希望通过实际锻炼增长自己的才干，并且许多人已成为学校各项
风险管理在20世纪30年代兴起以后，在50年代得到了推广并受到
了普遍重视，70年代迅速发展并形成了系统化的管理科学。
风险管理最初主要表现为保险型风险管理，其范围仅限于静态的、
纯粹的风险。20世纪70年代以来，英法等欧洲国家的风险管理均 由保险型风险管理逐渐发展为经营型的风险管理。
“101条风险管理准则”的产生是风险管理发展史上最重要事件
候变化
地震、洪水、飓风和厄尔
大
尼诺现象等
商业气候
规模经济开始通过高 效的制造流程得以实
现
日益提高的专 业化程度
全球自由贸易 区WTO,
NAFTA, EU)
技术普及
第一台商用电脑 的出现
Internet的出现 使人们之间的
沟通更便捷
政治、经 济的动荡
生物技术 14
生物技术的出 现
冷战的结束
第2世界和 第三世界的 政治动荡
1931年，由美国管理协会保险部首先提出风险管理概念，在以后
的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风
险管理问题。
20世纪50年代。美国企业界发生了两件大事，其一为美国通用汽
车公司的变速器装置引发火灾，造成巨额经济损失；其二为美国
钢铁行业因团体人身保险福利问题及退休金问题诱发长达半年的
说明
风险管理与各行各业 风险管理与金融学、企业管理、财务管理 风险管理与自己未来的职业发展 教材： 王周伟，风险管理，机械工业出版社，2012.1 考核：70%考试+30%平时（大量的阅读+思考+做
presentation）
5
本课程的风险管理：主要讲述什么？ 风险概述 风险的度量 风险管理过程 风险管理决策 金融风险管理（四大风险管理） 系统性风险与金融监管（次贷危机）
之一。在1983年美国风险与保险管理协会年会上，讨论并通过了 “101条风险管理准则”，作为各国风险管理的一般原则。准则 共分12个部分：风险管理的一般准则；风险的识别与衡量；风险 控制；风险财务管理；索赔管理；职工福利；退休年金；国际风 险管理；行政事务处理；保险单条款安排技巧；交流；管理哲学。
风险管理已成为一门跨越自然科学和社会科学的边缘学科。它不
仅同地质学、生态学、气象学相关，而且与系统工程学、行为科 学有密切的联系，是一种包含多类学科的综合经济管理。
12
风险管理产生的原因
首先，经济危机造成的损失促使管理者注意采取某种措施来消除
风险、控制风险、处置风险，以减少风险给生产带来的影响。
其次，保险的局限性促进了企业自身风险管理的产生和发展。 第三，现代经济的集中和垄断，工商企业经营的竞争性加强，经
济关系日益趋向复杂。因而企业不仅受到各种自然灾害的威胁， 而且要承受现代化的工业风险，诸如生产风险、环境风险、技术 风险、人员风险、财务风险、经营风险等等。
13
时间 1850
1900
1950
1970
1980
1990造成的气 越来越频繁的气候现象：
人口密度越来越
6
第一章 风险概述
7
主要内容 风险管理的发展史（风险管理来自实践，来自社会需
求）
风险的定义 风险定义的深化 风险的分类
8
古埃及法老的风险管理
一个埃及法老梦见7头健康的牛被7头生病的牛吞 噬，7穗健康的玉米被7穗生病的玉米吞噬。法老 对这个梦感到困惑，于是请约瑟来释梦。约瑟对 法老说，这个梦预示着7个丰年之后是7年饥荒。 为了对冲风险，法老于是购买、囤积了大量粮食。 后来，在出现饥荒的时候，埃及繁荣依旧。
工人罢工，给国民经济带来难以估量的损失。这两件大事促进了
风险管理在企业界的推广，风险管理从此得到了蓬勃发展。
1963年，美国出版的《保险手册》刊载了《企业的风险管理》一
文，引起欧洲各国的普遍重视。以后，对风险管理的研究逐步趋
向系统化、专门化，风险管理也成了企业管理科学中一门独立学
11
科。
风险管理的发展史
活动的骨干，科研战线的新力量。
在学业方面，注重专业的发展、职业的定向和本专业毕业生的工
作情况，注重实践环节和各种实用技能的掌握。
1
风险管理 Risk Management
郑海涛 zhenghaitao@
2
您将 选择 哪只 苹果
互动 列举你们遇到的各种风险 为什么说它们就是风险？ 说说你们是如何对付这些风险的？
恐怖分子开始使 用生化武器
新风险
更大更专业 化的目标
信息目标
独立的更严 峻的风险
对未知领域 的恐慌
社会的“变迁”
1986年，德国著名的社会学家Beck提出“风险社会” ； Beck, Ulrich 1986: Risikogesellschaft. Auf dem Weg in eine andere Moderne, Frankfurt am Main: Suhrkamp. 1992年，马克·里特(Mark Ritter)将其翻译为英文； Ulrich Beck，translated by Mark Ritter, Risk society: towards a new modernity，London ; Newbury Park, CA : Sage Publications, 1992 1996年，Lau提出了“风险世纪”（Century of Risk）; 1999年，贝克（Beck）提出“世界风险社会”; Beck, U. (2000) Risk society revisited: theory, politics and research programs, in B.Adam, U. Beck and J. van Loon, eds., The Risk Society and Beyond: Critical Issues for Social Theory, Sage, London. 2000年，拉什（Lash）提出了“风险文化”； Lash, Scott 2000: Risk Culture. In: Adam, Barbara; Beck, Ulrich; Van Loon, Joost (eds.): The Risk Society and Beyond. Critical Issues for Social Theory. London, Thousand Oaks, New Delhi: Sage, 47-62. / 15 目前“风险社会”被认为是描述当代社会特征最为恰当的术语。
——摘自《旧约》 提问？
9
风险管理的发展史
第一次世界大战之后，战败的德国发生了严重的通货膨胀，造成经济
衰竭，因此提出了包括风险管理在内的企业经营管理问题。
每份报纸的价格（马克）
1921年1月
0.3
1922年5月
1
1922年10月
8
1923年2月
100
1923年9月
1000
1923年10月
2000
1923年10月15日
120000
1923年10月29日
1000000
1923年11月9日
5000000
1923年11月17日
70000000
10
风险管理的发展史
美国于1929-1933年卷入20世纪最严重的世界性经济危机，经济
危机造成的损失促使管理者注意采取某种措施来消除风险、控制
风险、处置风险，以减少风险给生产带来的影响。
大学三年级：阅读，科研实践，思考与写作
全面拓展自身素质的重要阶段 由基础课学习向专业课学习的过渡时期 思想观念更趋成熟、职业理想进一步明确。“人有了思想才成为
人”
有了更强的历史使命和社会责任感，思维能力明显增强，他们希
望自己像成人一样待人处世，比较自觉地进行这方面的训练
喜欢参加社会活动 兴趣爱好相对集中 希望通过实际锻炼增长自己的才干，并且许多人已成为学校各项
风险管理在20世纪30年代兴起以后，在50年代得到了推广并受到
了普遍重视，70年代迅速发展并形成了系统化的管理科学。
风险管理最初主要表现为保险型风险管理，其范围仅限于静态的、
纯粹的风险。20世纪70年代以来，英法等欧洲国家的风险管理均 由保险型风险管理逐渐发展为经营型的风险管理。
“101条风险管理准则”的产生是风险管理发展史上最重要事件
候变化
地震、洪水、飓风和厄尔
大
尼诺现象等
商业气候
规模经济开始通过高 效的制造流程得以实
现
日益提高的专 业化程度
全球自由贸易 区WTO,
NAFTA, EU)
技术普及
第一台商用电脑 的出现
Internet的出现 使人们之间的
沟通更便捷
政治、经 济的动荡
生物技术 14
生物技术的出 现
冷战的结束
第2世界和 第三世界的 政治动荡
1931年，由美国管理协会保险部首先提出风险管理概念，在以后
的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风
险管理问题。
20世纪50年代。美国企业界发生了两件大事，其一为美国通用汽
车公司的变速器装置引发火灾，造成巨额经济损失；其二为美国
钢铁行业因团体人身保险福利问题及退休金问题诱发长达半年的