(简体)光大银行阳光理财团队简介共8页word资料
理财团队介绍范文简短
![理财团队介绍范文简短](https://img.taocdn.com/s3/m/2c018e2068eae009581b6bd97f1922791688be25.png)
理财团队介绍范文简短嘿,你想了解理财团队呀?那我可就有的说了!咱们这个理财团队,就像是一群超级英雄的组合。
首先得说说团队里的“智多星”老张。
老张那脑袋啊,就像一个装满了各种理财秘籍的魔法盒。
他在理财领域摸爬滚打了好些年,经历过市场的风风雨雨,就像一个经验丰富的老船长,不管是波涛汹涌还是风平浪静的金融海域,他都能稳稳地掌舵。
他对数字有着一种近乎痴迷的敏感度,就好像那些数字是他的老朋友一样,只要看一眼,就能从中解读出无数的信息。
你要是拿一份复杂的财务报表给他看,他就像一个顶级的侦探,迅速地发现其中隐藏的机会和风险。
这本事,可不是谁都有的!还有“细心小能手”小王。
小王就像一个拿着放大镜检查每一个细节的工匠。
在理财这个精细活里,细节可是决定成败的关键。
他会仔细地审查每一个投资项目,从公司的背景调查,到项目的盈利模式,再到可能存在的法律风险,他都不会放过任何一个小角落。
他常说:“理财就像绣花,一针一线都得恰到好处,稍微马虎一点,整个图案就毁了。
”他的这种细心,就像是一道坚固的防线,为客户的资金保驾护航。
再说说团队里的“创意达人”小李吧。
小李总能想出一些别出心裁的理财方案。
他的思维就像天马行空一样,不受传统束缚。
在大家都觉得某个投资领域已经饱和的时候,他却能发现其中新的机会。
他就像是一个探险家,敢于涉足那些未知的理财领域,并且总能带回意想不到的宝藏。
他会把不同的投资产品像搭积木一样组合起来,创造出一种既安全又有高收益潜力的理财组合。
这创意,就像黑暗中的一道亮光,给理财带来了无限的可能。
咱们这个团队啊,还有一个“沟通小天使”小赵。
小赵就像一座桥梁,把团队和客户紧密地连接在一起。
他特别擅长倾听客户的需求和担忧,他那耐心啊,就像一个无尽的深潭。
不管客户问多少问题,他都能微笑着解答。
而且他讲解理财知识的时候,就像一个讲故事的高手,把那些复杂的概念用通俗易懂的方式表达出来。
他让客户感觉理财不是一件高深莫测的事情,而是像在规划一次有趣的旅行。
中国光大银行阳光理财安存宝
![中国光大银行阳光理财安存宝](https://img.taocdn.com/s3/m/256da67aa8114431b90dd8c4.png)
中国光大银行阳光理财安存宝2018年4月第三期产品2说明书重要须知:本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。
一、本理财产品说明书与编号为的《中国光大银行阳光理财产品协议书》共同构成完整的不可分割的理财合同。
本理财产品说明书在法律许可的范围内由中国光大银行负责解释。
二、银行销售的理财产品与存款存在明显区别,具有一定的风险。
主要风险差异包括流动性风险、再投资风险、信息传递风险等。
三、本理财产品为保证收益型结构性存款理财产品,本产品到期后对于本金和收益的支付取决于中国光大银行的信用。
如发生信用风险(指中国光大银行被依法撤销或申请破产,无力偿还投资者债务)或发生其他风险(指由于不可抗力因素导致理财资产受到损失)等投资风险,投资者可能无法获得本金和预期收益。
四、根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求,本产品适合无投资经验及有投资经验的投资人。
五、光大银行郑重提示:在购买本理财产品前,请投资人应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险,详细了解和审慎评估该理财产品的资金方向、风险类型及预期收益等基本情况,在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
六、在购买本理财产品后,投资人应随时关注该理财产品的信息披露情况,及时获取相关信息。
七、中国光大银行有权根据相关法律和国家政策规定,或根据市场情况,对本说明书中已约定的投资范围、投资品种、投资比例以及收费项目、条件、标准和方式进行调整,并将于调整生效前5个银行工作日通过中国光大银行门户网站()予以公布或通过与投资人约定的联系方式进行通知。
若本理财产品的投资人不接受上述调整,则应及时通过中国光大银行营业网点提前赎回本产品;若本理财产品投资人未在规定时间内提前赎回本产品,则视为本理财产品投资人对相关调整无异议且同意在调整后继续持有本理财产品。
八、测算收益不等于实际收益,投资须谨慎。
讲座
![讲座](https://img.taocdn.com/s3/m/1a84db640b1c59eef8c7b4b5.png)
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1.2 阳光理财产品简介 分类
1、按币种分:人民币、美元、港币、欧元和澳元;
2、按照期限分:一个月、两个月、三个月、四个月、半年、一年、两年等多个期限;
3、按品种分:A计划、 T计划、 A+计划、C计划、B计划、套餐计划、盈系列 。
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1.2 阳光理财产品简介 投资方向
• A+计划:人民币结构性理财产品。目前阳光理财A+计划已发展成一系列理财产品, 包括汇率挂钩型产品、利率挂钩型产品、黄金挂钩型产品(阳光理财“A+金计 划”)、原油期货价格挂钩型产品等。
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2.3
•
产品优势
1、预期收益率高:收益优势高于同等期储蓄类或货币市场基金等产品。 2、信托投资门槛低:本产品起点远低于普通信托计划投资需要起点金额。 3、风险较低: (1)投资的信托计划由政策性银行或国有商业银行提供连带责任保证。 (2)信托公司资金账户由光大银行进行账户严密监控,确保资金专款专用。 (3)光大银行作为投资者的信托代理人,为投资者选择优质的信托计划项目和信 托公司,并代理投资者与信托公司间的签约和追偿事宜。
要理财
到光大
2012年3月 南沙支行 蒋强
目 录
第一部分 阳光理财概述 第二部分 重点产品推介 第三部分 日常投资选择 第四部分 长期投资介绍
第 一 部 分
阳光理财概述
1.1 阳光理财发展史
• 中国光大银行成立于1992年8月,1997年1月完成股份制改造,成为国内第一家国有 控股并有国际金融组织参股的全国性股份制商业银行。 • 光大银行最为人熟知的品牌是——阳光理财。 “十佳中资银行” “年度最具创新银行” “百姓最认可的理财品牌” “最受欢迎的理财银行”
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光大理财 阳光金6M添利4号 产品说明书
![光大理财 阳光金6M添利4号 产品说明书](https://img.taocdn.com/s3/m/a3e61814ec630b1c59eef8c75fbfc77da2699717.png)
关于“阳光金6M添利4号”理财产品下一投资周期业绩比较基准及费率的公告尊敬的投资者:“阳光金6M添利4号”理财产品(EW0012)将于2022年11月9日开放,下一投资周期为2022年11月10日(含)至2023年5月9日(含,遇节假日顺延)。
根据该产品说明书约定及当前市场利率情况,下一投资周期本产品业绩比较基准调整为2.75%-3.75%(年化),期间管理费维持0.35%(年化)。
若本理财产品的投资者不接受本次公告所述调整,可在产品开放日及时通过代销机构营业网点或网上销售平台赎回本产品;若本理财产品投资者未赎回本产品,则视为投资者对相关调整无异议并同意继续持有本理财产品。
业绩比较基准不构成理财产品的任何收益承诺,理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。
特此公告。
光大理财有限责任公司2022年10月19日光大理财“阳光金6M添利4号”理财产品风险揭示书尊敬的投资者:由于理财资金在管理运用过程中可能面临多种风险因素,根据中国银行保险监督管理委员会(以下简称“中国银保监会”)相关监管规定,光大理财有限责任公司(以下简称“光大理财”)作为本理财产品的产品管理人郑重提示您:在您选择购买理财产品前,请仔细阅读本理财产品完整销售文件,包括理财产品投资协议书、销售(代理销售)协议书、理财产品说明书、风险揭示书、投资者权益须知等,了解理财产品具体情况;在您购买理财产品后,请关注本理财产品的信息披露,及时获取相关信息。
一、风险揭示请投资者根据自身理财目标、投资经验、财务状况、风险承受能力以及其他相关情况慎重考虑购买理财产品。
本风险揭示书列示的风险指理财产品项下可能涉及的风险,包括但不限于:1.政策风险:本理财产品是根据当前的相关法律法规、监管规定和国家政策设计的。
如国家宏观政策以及市场相关法律法规、监管规定发生变化,可能影响理财产品的发行、交易、投资、兑付等工作流程的正常进行,从而影响本理财产品的投资运作,则投资者可能面临本金和收益遭受部分甚至全部损失的风险。
阳光理财
![阳光理财](https://img.taocdn.com/s3/m/c874de49c850ad02de8041dc.png)
2004年被人们称为“理财元年”,那么中国光大银行则是理财业务市场的“领头羊”。
2004年初,光大银行率先推出阳光理财A计划这一新型外汇理财产品;2004年9月,又首家推出人民币理财产品--阳光理财B计划,打出一套漂亮的组合拳。
在《卓越理财》杂志社与搜狐网理财频道联合举办的“理财中国”评选活动中,“阳光理财B计划”被评为“2004年最有影响力的理财产品”。
截止2004年末,该行共发行阳光理财A计划13期,累计发售额近10亿美元;发行阳光理财B计划6期,发售额近百亿元人民币,占2004年人民币理财市场的1/3。
两项合计募集资金折合人民币达170多亿元。
这一业绩在同业中遥遥领先。
在“阳光理财”系列产品的推动下,2004年末,该行储蓄存款余额比年初增加166亿元,增长了44.27%。
业务格局的调整近年来,本着推动全行业务持续、快速发展的目的,光大银行致力于业务结构调整,即逐步改变过去对公业务占据主导地位的状况,实现对公业务与对私业务并重。
而在调整的过程中,必须有一个科学的能解决好平稳过渡问题的战略目标。
光大银行私人业务部总经理武健先生指出:"一方面,光大银行近两年来在电子化建设和新业务、新产品的开发方面取得了长足进步,全国一柜通、网上一柜通和阳光卡等新品接连推出;另一方面,理财业务不仅包括外汇结构性存款这些创新品种,传统的储蓄业务、中间业务和一些资产业务也都属于一个大的理财范畴。
我们认为,理财业务能够带动整个个人业务的发展。
"基于以上两点,光大银行提出了自己的战略性目标:以阳光卡为载体,以个人理财为手段,推动个人业务的全面发展。
"除了作为一种战略考虑,个人理财业务实际上也是开拓中间业务的重要手段。
"武健说,"长期以来,国内商业银行靠传统的信贷业务'吃饭',但业务品种和盈利模式的单一使经营风险不断加大,商业银行急于通过风险小、收益稳定的中间业务培育新的利润增长点。
阳光保险公司介绍
![阳光保险公司介绍](https://img.taocdn.com/s3/m/db9004e667ec102de3bd899a.png)
系出豪门 震动行业
股东实力超强 股东具有良好的战略投
资理念 公司股权结构和治理结
构都非常合理
2019年度 世界500强第16位(营业收入1592.60亿美元)
董事长兼总裁张维功与中石化集团总经理苏树林先生
中国三大航空公司之一,总资产880亿
董事长兼总裁张维功与中国南方航空集团公司总经理刘绍勇先生
卓越领导 目光睿智
张维功先生长期从事保险经营和监 管工作,曾任中国人保山东分公司副 总经理、南京保监办主任等职。筹建 阳光前是中国保监会广东保监局党委 书记、局长。 2019年度“中国十大保险人物” 2019年度“中国保险业年度人物”
2019年度“十大人民尊敬的企业家” 2019年度“亚洲品牌十大最具影响力人物”
副董事长宁首波:原中美大都会人寿的资深副总经理纵横产、寿险,转战中 、外企,营销管理功力深厚 副总裁张亚南:原华泰人寿副总经理,是平安庞大的IT系统的奠基人 副总裁David:原中美大都会人寿首席多元行销运营官,其电话行销开大陆 之先河 副总经理兼首席精算官陈兵:原首创安泰副总,是中国的第一批精算师 优秀的投资运作团队:负责人王德晓,原华泰投资运作负责人,在投资领域 已驰骋15年。在王总的率领下,阳光成立了一支高素质的资产管理专业人 员队伍:90%以上具有硕士及硕士以上学历,国内顶级院校毕业的人数占 总人数的70%以上,平均从业年限达9年以上。
品质领先 屡获殊荣
支援抗雪救灾
(第一家快速赔款的保险公司向受灾企业中国 铝业赔付6000万)
阳光产险向大连新港输油管线 爆炸事故预付赔款500万
支援地震灾区重建希望小学
四川、湖南、贵州“阳光保险希望(博爱)学 校”9所。三年间,我司累计向社会捐赠保险金额 达7亿多元之巨。
创业计划书团队介绍简介模板
![创业计划书团队介绍简介模板](https://img.taocdn.com/s3/m/e572f3ba7d1cfad6195f312b3169a4517723e5b6.png)
创业计划书团队介绍简介模板一、团队背景我们是一个由年轻有活力的团队组成的创业团队,团队成员来自不同的领域,包括市场营销、技术研发、运营管理等。
我们有着丰富的创业经验和行业背景,相信我们的团队将会成为一个富有活力的创业团队。
二、团队成员介绍1. 张三张三毕业于一所知名大学,拥有丰富的市场营销经验,他曾在一家大型企业担任市场营销经理,有着丰富的市场开拓和品牌推广经验。
在公司创业初期,张三将担任市场营销总监的职务,负责公司产品的市场推广和销售工作。
2. 李四李四是一位技术专家,毕业于一所著名的高校,具有丰富的互联网技术开发经验,他曾参与过多个大型互联网项目的开发工作,在创业团队中,李四将担任技术总监的职务,负责公司产品的技术研发和项目管理。
3. 王五王五是一位资深的运营专家,有多年的互联网运营管理经验,曾在一家大型互联网企业担任过运营总监的职务,在团队中,王五将负责公司产品的运营管理工作,包括用户体验设计、推广运营和客户服务等。
4. 刘六刘六是一位创业领域的资深投资人,他曾在多个创业项目中担任顾问和投资人的角色,有着丰富的创业投资经验和资源。
在创业团队中,刘六将担任投资顾问的职务,负责公司的融资和投资管理工作。
5. 陈七陈七是一位金融领域的专家,毕业于一所知名的财经学院,有着丰富的金融经验和投资管理经验,曾在多家金融机构担任高管职务。
在我们的创业团队中,陈七将担任财务总监的职务,负责公司的财务管理和风险控制工作。
三、团队优势1. 丰富的创业经验我们的团队成员都有着丰富的创业经验和成功案例,具备较强的市场洞察力和战略眼光,能够根据市场需求和用户需求快速定位产品方向,制定切实可行的营销策略和运营方案。
2. 多元化的人才结构我们的团队成员来自不同的领域,包括市场营销、技术研发、运营管理等,具有各自的专业优势和资源网络,能够为公司产品的研发、市场推广和运营管理提供全方位的支持和保障。
3. 强大的资源优势我们的团队成员有着丰富的人脉资源和行业资源,能够为公司产品的推广和生产提供多方位的支持和保障,包括渠道资源、资金资源和人才资源等,使得公司的发展更加顺畅和有力。
公司团队介绍范文
![公司团队介绍范文](https://img.taocdn.com/s3/m/43d68a8e5901020207409cc7.png)
公司团队介绍范文精品文档公司团队介绍范文公司的发展离不开团队的努力,下面是公司团队介绍范文,欢迎参阅。
公司团队介绍范文1 1 市场营销管理金算盘网聚集营销领域的精英,负责市场营销方面的同学,在大学期间是就读于市场营销的专业,熟悉掌握营销各个方面的知识,有丰富的市场调研经验和方法,成功为茶叶店做过营销策划案,有成功的市场策划的经验.。
对网络品牌创建和网络营销传播有着独特的见解和观点,并拥有丰富的经验。
充分发挥互联网传播特点,以网民喜闻乐见的形式,能够根据客户需要提供针对性方案。
打造网络营销服务、网络信息传播、网络公关与网络广告投放等等手段打出一套组合拳,创造出适合大学生市场的网络营销传播模式,为大学生量身定制网络营销战略方案。
.对大学生理财有深入的调研和了解,对大学生这一理财市场有着很大的信心,有着富有创意的营销策划案,相信金算盘理财网在我们团队努力下定能够成功经营起来。
运营、网络管理在运营管理方面和网络管理方面,我们团队有着网站建设开发的项目经验的技术员,对企业的运作整体有着较好的理解,对网站运营比较熟悉,主要负责网站上的营销策划、1 / 12精品文档熟悉计算机的操作和网络的运营安全管理,对未来网站的发展方案和规划有着高瞻远瞩。
尽管经验还是比较缺少,但是相信在我们的努力和学习下会不断的完善,我们有着实力的网络技术作为后盾,相信可以把金算盘理财网做好,可以顺利的成功运营成长。
财务、风险管理负责财务风险管理的团队成员在大学贱是就读于财务管理专业,学习成绩优秀,对财务分方面熟练掌握,对财务分析有着理智明确、科学的理财意识。
对我们金算盘的网站运营、营销的费用和收入方面都做了充分的分析和预算,并全面的考虑财务风险,用他们所学的只是和专家的指导,通过适当的财务风险管理体制,识别与评估不同财务活动面临的财务风险,并在此基础上,对可能发生的财务风险采取适当的风险管理策略尽量做到可以预测财务风险、分散风险、转移风险、规避风险,可以迎接财务风险的挑战。
光大银行
![光大银行](https://img.taocdn.com/s3/m/8bd6438fcc22bcd126ff0c39.png)
光大银行——阳光理财VIP服务申领条件特色:没有专门的贵宾理财卡银行本身业务个人VIP客户本人持VIP卡到经办网点办理个人银行业务,可按以下规定享受收费优惠,业务规定必须出示身份证件的还需同时出示有效身份证件。
"阳光理财"对VIP客户不收年费,并且在异地存取款及汇款等方面有较多的费用优惠,因此比较适合注重节省交易费用的客户。
"阳光理财"的VIP客户不需要缴纳任何年费或管理费。
经办网点审核客户身份及有关资料无误后 ,提供收费优惠服务,并在银行留存的收费凭证上注明“VIP”字样及VIP卡号。
事后监督应审核有关业务凭证是否摘录VIP卡号,所享受的优惠比例是否符合规定。
柜面优惠服务包括VIP客户办理各项柜面业务时享受的减免手续费待遇,包括储蓄、阳光卡、保管箱、开具各类资金证明等,具体按照《中国光大银行个人VIP客户收费标准》(详见附表)执行。
VIP客户申请个人授信贷款时,根据银行个人资信评级标准对VIP客户予以加分。
理财产品金融服务增值服务享有俱乐部各联网高尔夫球会之会员嘉宾资格及服务,果岭费享受特别优惠;享有俱乐部各相关配套联网服务机构的各类优质特惠服务以及俱乐部网站的各会员可通过俱乐部随时向各联网球会及相关机构预约,并可即时获知回复确认;免费参加光大银行及尊皇高尔夫在各地定期举办的高尔夫培训课程;优先参加俱乐部每月举办的各类高尔夫赛事及各类会员活动;免费获得俱乐部电子邮箱及定期出版的各类电子刊物与球会最新资讯服务;随着俱乐部服务内容的扩展,会员权益亦可免费获得增加;阳光•高尔夫夫国际网络俱乐部会员卡为长期有效。
中国光大银行贵宾客户均有机会免费成为俱乐中国光大银行其他客户亦可申请成为俱乐部会您领取俱乐部会员卡后,人。
会员卡成功注册启用后,您还将免费获赠异性附属卡一张。
您领取的会员卡阳光•高尔夫夫国际网络俱乐部会员,有权参与我俱乐部定期举办的各类高尔夫我行将对贵宾客户不定期举办各类独特的专属活动,光大银行将通过向贵宾客户配送阳光•高尔夫夫会员卡的方式,由专业的高尔夫。
【推荐下载】银行团队介绍-优秀word范文 (15页)
![【推荐下载】银行团队介绍-优秀word范文 (15页)](https://img.taocdn.com/s3/m/793d65bedaef5ef7ba0d3cfe.png)
本文部分内容来自网络整理,本司不为其真实性负责,如有异议或侵权请及时联系,本司将立即删除!== 本文为word格式,下载后可方便编辑和修改! ==银行团队介绍篇一:XX银行XX团队事迹服务创造价值,努力成就辉煌——记XX银行XX支行个人银行部团队在XX银行XX支行有这样一支年轻的团队,她们坚持“以客户为中心”的服务理念,以最大限度地满足客户需求为己任,以提高客户的满意度、忠诚度和贡献度为目标,从提高整体素质出发,把服务质量当做头等大事,不断优化服务流程,推动服务水平上台阶,树立了XX银行XX支行服务窗口的良好形象——这就是XX银行XX支行个人银行部团队!一、夯实基础,打造优质的服务团队通过多年的服务,XX支行的领导认识到:培养一名合格的大堂经理、理财经理易,打造一支优秀的、综合实力突出的团队难,而这样的一支队伍,恰恰是银行发展不可或缺的生力军,只有形成一支具有向心力、凝聚力和亲和力的团队,才能使个人银行部成为银行与客户之间牢不可破的桥梁。
为此,团队在薛美华经理的带领下从自身出发,在提高团队整体素质上狠下功夫。
一是牢固树立服务意识,团队始终坚持对优质服务工作长抓不懈,注重强化员工的服务意识,以客户的满意度为衡量标准,激励全体员工精益求精,永远追求更好、更完善的服务。
这就要牢固树立“以客户为中心的”服务意识,不断提高服务品质,以优质的服务留住客户。
二是努力提高业务素质,团队坚持“高标准、严要求”,努力提高每位员工的业务素质,拓展员工的知识层面,增强员工的服务技能,从而使营销服务单一的业务转向了互动服务,从粗略服务转向了精细服务。
二、塑造品牌,发展稳定的客户群体团队注重服务项目优势、创新服务理念、细分客户群体、提供特色服务的新颖服务模式,在服务中创造了价值,在努力中提升了业绩。
一是沟通了解需求,团队在办理业务时,特别注重与客户的交流,休息时间里,XXX经理和大家到周围的店铺、居民区走访,保持与客户的联系,通过和蔼的态度、平实的语言,询问客户的经营状况,从而有效地增进了和客户的感情,初步掌握客户的基本情况,了解了客户各自的爱好和需求。
光大银行阳光集优量化组合MOM理财产品
![光大银行阳光集优量化组合MOM理财产品](https://img.taocdn.com/s3/m/eb19345102768e9951e73833.png)
光大银行阳光集优量化组合MOM理财产品2016年10月投资报告1.产品介绍中国光大银行“阳光集优量化组合MOM”理财产品通过自主构建的量化策略分析体系研究筛选,将市场上优秀的量化对冲基金投资管理人及各种类型的资产类别集中在同一产品中,将资产委托给其各自进行管理,直接授予他们投资决策权限,MOM本身的基金经理持续跟踪、分析、监督受委托基金经理的表现,并在需要的时候进行更换,降低单一资产、单一投资管理人的风险,以“多元资产、多元风格、多元投资管理人”为主要特征。
量化对冲基金投资管理人力争通过各类对冲手段消除投资组合的大部分市场风险,寻找股市或商品间效率落差而形成的套利空间,利用价值回归理性的时间差,在市场波动中挣取细小的差价,从而获得持续的业绩增长。
阳光集优量化组合MOM共5批遴选出了23家优质投资顾问,其中包括Alpha策略、高频统计套利、期现套利、跨市场套利、分级基金套利、宏观对冲等量化策略。
阳光集优量化组合MOM于2014年7月17日初始投放,至今运行情况良好,截至2016年10月31日,MOM 单位净值为1.2312。
2.投资管理人及投资经理介绍投资管理人:中国光大银行投资经理:孟越,北京大学金融学学士,美国哥伦比亚大学金融数学硕士。
孟越先生拥有八年金融产品研发经验,具有证券业从业人员资格及银行间本币市场交易员资格,2009年进入华尔街,曾就职于国际著名金融保险机构ACE Group Holdings(CB.N)纽约总部,对国内量化对冲投资工具及另类投资有丰富实践经验;2011年回国加入光大银行,目前主要负责管理中国光大银行“阳光集优量化组合MOM”理财产品,以及量化策略的投资与研究工作。
3.2016年10月市场回顾2016年10月份A股市场整体走势较强,月末受资金面收紧影响持续震荡,最终各大指数均取得不错的上涨,收复上月失地。
市场上涨同时继续挤压估值泡沫,创业板、中小板相对估值水平略有下降。
团队介绍【范本模板】
![团队介绍【范本模板】](https://img.taocdn.com/s3/m/d05767e352ea551811a68733.png)
团队介绍(一)团队概况师大水站现有正式职工6人,兼职送水工数名,公司员工平均年龄20岁。
公司拥有一流的致力于水务行业的管理团队,把人力资源放在优先的位置,核心是建立一个适应校园市场竞争的优秀服务管理团队。
水站经营管理团队成员有:陈曦、万清晨、王洪光、张宇东、朱静、方晴等。
公司的管理层熟悉水务行业,具有共同的事业远景和创业精神,拥有一定·的商业资源、人脉资源和社会资源,具有较强的社会实践能力,拥有部分项目经营、资本运作的理念和经验。
团队成员拥有了良好的分工合作及团队协作精神,公司内部凝聚力强,职员责任心强,确保了公司各项业务实现了高效运转和高速发展。
(二)成员简介陈曦:公司董事长兼总经理,男,本科学历,软件工程专业。
在校学生会自律治保委员会工作两年,与保卫处联系紧密,社会实践经验丰富,曾多次在上市公司实习,在掌握了一定软件操作技术的同时有一定管理能力,辅修创业管理及产业经济学等经管类课程,专业知识充足。
领导魅力强,人脉资源广,为公司打下了坚实的基础.万清晨:营销总监,男,本科学历,市场营销专业。
曾在学生会工作,获“三好学生”等多项荣誉,多次参加社会实践及创业实践活动,擅长制作营销策划,对市场定位及市场分析独有见解.王洪光:财务总监,女,本科学历,工商管理专业。
共产党员,做事踏实积极,号召力强,信用度高。
有一定财务分析及会计学、统计学知识,曾在校党站工作,有一定组织能力及自我管理能力。
张宇东:人事总监兼宣传部长,男,本科学历,创业管理专业.曾多次参加企业实习,有一定社会实践经验.任学生会宣传部部长及腾讯职场精英发展协会副理事长,拥有一定的人脉资源及团队管理能力,善于与他人沟通协作,组织能力较强。
具有丰富的活动策划经验、深厚的宣传功底、较广的宣传渠道以及熟练地计算机操作能力。
主修创业管理专业,具备一定的创业管理知识技能。
朱静:质检反馈部长、联络员,女,本科学历,经济学专业。
有相当丰富的经济学知识,多次参加社会实践活动,善于分析经济动向,通过对顾客信息的整合能高效的确定公司发展方向,责任心强,亲和度高。
阳光理财T计划第X期产物X说明书
![阳光理财T计划第X期产物X说明书](https://img.taocdn.com/s3/m/4c992ae0eff9aef8951e0691.png)
光大银行阳光资产管理计划——光大颐享阳光A养老理财产品说明书重要提示:一、本理财产品说明书与编号为1301的《光大银行资产管理类理财产品协议书》、《风险揭示书》、《客户权益须知》等共同构成完整的、不可分割的理财销售文件.本理财产品说明书在法律许可的范围内由光大银行负责解释。
二、银行销售的理财产品与存款存在明显区别,具有一定的风险。
本产品涉及的主要风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、政策风险、信息传递风险等。
请仔细阅读本说明书“风险提示”部分。
三、本理财产品为非保本浮动收益类理财产品,存在本金损失的可能.本理财产品的任何预期收益、预期最高收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语,不代表投资者可能获得的实际收益,亦不构成光大银行对本理财产品的任何收益承诺。
四、根据中国XX关于无投资经验及有投资经验投资者的相关要求,本产品适合有投资经验的投资者。
五、光大银行郑重提示:在购买本理财产品前,请投资者应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险,详细了解和审慎评估该理财产品的资金方向、风险类型及预期收益等基本情况,在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品.六、光大银行有权根据相关法律和国家政策规定,或出于维持本产品正常运作的需要,对本说明书中已约定的投资范围、投资品种、投资比例以及收费项目、条件、标准和方式进行调整,并将于调整生效前5个银行工作日通过光大银行门户网站()予以公布.若本理财产品的投资者不接受上述调整,则在相关调整生效前可通过光大银行营业网点或网上银行提前赎回本产品;若本理财产品投资者未在规定时间内进行提前赎回本产品,则光大银行默认本理财产品投资者对相关调整无异议且同意在上述情况下继续持有本理财产品.七、在购买本理财产品后,投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况,及时获取相关信息。
八、测算收益不等于实际收益,投资须谨慎。
九、投资者与光大银行签署理财产品协议书等销售文件后,光大银行在划款时,不再通过任何方式与投资者进行最后确认,直接划款。
阳光系列产品
![阳光系列产品](https://img.taocdn.com/s3/m/bbb20093dd88d0d233d46a65.png)
产品名称光大阳光集合资产管理计划光大阳光3号集合资产管理计划光大阳光5号集合资产管理计划产品简称阳光1号阳光3号阳光5号860001(前端)860003860005868001(后端)(无后端)(无后端)产品类型非限定性非限定性限定性注册帐号类型阳光1号(自建TA)中登上海中登上海代销机构光大银行,光大证券光大证券,兴业银行,广发银行,光大银行光大证券,光大银行,兴业银行计划管理人光大证券股份有限公司光大证券股份有限公司光大证券股份有限公司计划托管人中国光大银行兴业银行中国光大银行成立日期2005年4月28日2008年8月6日2009年1月21日计划面值 1.00元 1.00元 1.00元存续期间10年3年8年可否展期不可展期经批准可展期经批准可展期首次参与金额10万元10万元5万元份额到帐日T+2T+2T+2每笔退出最低份额1000份1000份1000份退出款到帐日4-7个工作日(节假日顺延)T+4个工作日(节假日顺延)T+4个工作日(节假日顺延)参与方式银行/光大证券柜台委托银行/光大证券柜台委托银行/光大证券柜台委托阳光1、3、5、2号2期、6、集结号、7、8、QDII和9号基本信息比交易代码推广时间2008年7月1日至7月31日。
自本计划推广活动启动日至本计划成立日,最长不超过60个工作日。
最高规模35亿份50亿份50亿份追加资金是否受限制不受限制(对外解释:1000元以上)不受限制(对外解释:1000元以上)不受限制(对外解释:1000元以上)自有资金现有公司净资本比例4%5000万元人民币无开放日周一至周五每月的15日,如15日为非工作日,则开放日顺延至下一个工作日。
每周的第一个工作日对账单寄送每季度结束后的15个工作日内每季度结束后的15个工作日内每季度结束后的15个工作日内投资范围及比例国内依法公开发行并上市的股票、债券(含可转换公司债券)、基金及中国证监会允许本计划投资的其他金融工具对股票、基金、债券(包括可转换公司债券)、金融衍生品和短期金融工具等资产实行动态配置。
中国光大银行阳光理财“T计划.doc
![中国光大银行阳光理财“T计划.doc](https://img.taocdn.com/s3/m/f502fc13fab069dc51220150.png)
中⑥死丈健的衍丸理财“T针划”2013年第二十B朗产呂3重要须知:本理财产品是高风险投资产品,您的本金可能因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险.谨慎投资:—、本理财产品说明书与编号为的《中国光大银行阳光理财产品协议书》、《风险揭示书》、《客户权益须知》共同构成完整的不可分害啲理财合同•本理财产品说明书在法律许可的范围内由中国光大银行负责解释。
二、银行销售的理财产品与存款存在明显区别,具有一走的风险•本产品涉及的主要风险包括信用风险、利率风险、流动性风险、政策风险、管理风险、信息传递风险等。
三、本理财产品为非保本浮动收益类理财产品,存在本金损失的可能•本理财产品的任何预期收益、预期最高收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语•不代表投资人可能获得的实际收益,亦不构成中国光大银行对本理财产品的任何收益承诺。
四、根据中国银监会关于无投资经验及有投资经验投资人的相关要求,本产品适合有投资经验和无投资经验的投资人。
五、光大银行郑重提示:在购买本理财产品前,请投资人应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险.详细了解和审慎评估该理财产品的资金方向、风险类型及预期收益等基本情况,在慎重考虑后自行决走购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
六、中国光大银行有权根据相关法律和国家政策规走,或根据市场情况,对本说明书中已约走的投资范围、投资品种、投资比例以及收费项目、条件、标准和方式进行调整,并将于调整生效前5个银行工作日通过中国光大银行门户网站()予以公布或通过与投资人约走的联系方式进行通知。
若本理财产品的投资人不接受上述调整•则应及时通过中国光大银行营业网点或网上银行提前赎回本产品;若本理财产品投资人未在规走时间内提前赎回本产品,则视为本理财产品投资人对相关调整无异议且同意在调整后继续持有本理财产品.七、在购买本理财产品后,投资人应随时关注该理财产品的信息披露情况,及时获取相关信息.八、本理财产品的测算收益不等于实际收益•投资须谨慎。
(简体)光大银行阳光理财团队简介
![(简体)光大银行阳光理财团队简介](https://img.taocdn.com/s3/m/113164b95022aaea998f0fe3.png)
附件1光大银行阳光理财团队简介中国光大银行广州分行阳光理财中心团队成立于2003年,是一支团结、敬业、高效、热情的零售业务队伍,现共有10名成员。
理财中心团队成员始终坚持“以客户为中心”,为客户提供贴身的私人业务服务。
历经四年的成长和锤炼,现已发展成为一个拥有近2000名贵宾客户的专业团队。
理财中心作为私人业务产品超市,业务范围涉及理财、基金、证券、保险、出国留学、贷款等多个方面,在这里,团队成员可以根据客户所提要求,结合个人实际情况,量身提供个人个人理财规划及其它私人业务产品,在实现客户财富增长的同时,使客户收获更多硕果。
附件2郭昭阳个人简介:中国光大银行广州分行首席理财师,外汇交易首席分析师,国家高级理财规划师。
拥有超过10年的金融理财从业经验。
路透社、美联社、澎博社国际汇率走势咨询顾问。
广州日报、羊城晚报、南方日报、国际金融报等多家财经媒体专栏撰稿人;广州财经电台外汇分析、艺术品投资特约主持。
多年实战的基础上,对外汇市场、外汇投资的理念、哲学和方法形成了系统而独到的理论体系,尤其在风险管理上有深刻见解。
附件3大约去年底各家券商竞相推出策略报告时,除了中信和申万的十大金股外,天相投资有关“猎人股”和“农夫股”的提法也吸引不少的眼球。
按照天相的观点,如果说趋势投资类似于猎人式的主动出击,2007年的投资策略更适合采取农夫式的耐心耕耘,我个人对此颇有认同。
不知道他们的提法是否来自寓言“猎人与农夫”,但环顾今天股市的芸芸众生,确实到处忙碌着两种类型的投资者:猎人与农夫。
他们不同的生存状态造就了他们生存理念上的差异。
我见过很多勤奋的投资人,他们就像猎人一样每天都要盯盘,到处打听影响市场变化的消息。
在他们的生活里,似乎每天都有可以影响投资成功的关键因素,市场热点的变化、其它投资机构的动向乃至美国股市的动向都难逃出他们的眼睛,和这些投资者交流时,我时常会被他们的渊博知识和生活热情所折服。
当然,十几年的投资经历中,我也有一些类似农夫的朋友,他们投资时就象农民一样珍惜眼前的土地,象了解农时地气一样关注企业经营情况,由此他们从容生活,即使遇到一些天灾生活也一样稳定、和谐。
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附件1光大银行阳光理财团队简介中国光大银行广州分行阳光理财中心团队成立于2003年,是一支团结、敬业、高效、热情的零售业务队伍,现共有10名成员。
理财中心团队成员始终坚持“以客户为中心”,为客户提供贴身的私人业务服务。
历经四年的成长和锤炼,现已发展成为一个拥有近2000名贵宾客户的专业团队。
理财中心作为私人业务产品超市,业务范围涉及理财、基金、证券、保险、出国留学、贷款等多个方面,在这里,团队成员可以根据客户所提要求,结合个人实际情况,量身提供个人个人理财规划及其它私人业务产品,在实现客户财富增长的同时,使客户收获更多硕果。
附件2郭昭阳个人简介:中国光大银行广州分行首席理财师,外汇交易首席分析师,国家高级理财规划师。
拥有超过10年的金融理财从业经验。
路透社、美联社、澎博社国际汇率走势咨询顾问。
广州日报、羊城晚报、南方日报、国际金融报等多家财经媒体专栏撰稿人;广州财经电台外汇分析、艺术品投资特约主持。
多年实战的基础上,对外汇市场、外汇投资的理念、哲学和方法形成了系统而独到的理论体系,尤其在风险管理上有深刻见解。
附件3按照天相的观点,如果说趋势投资类似于猎人式的主动出击,2007年的投资策略更适合采取农夫式的耐心耕耘,我个人对此颇有认同。
不知道他们的提法是否来自寓言“猎人与农夫”,但环顾今天股市的芸芸众生,确实到处忙碌着两种类型的投资者:猎人与农夫。
他们不同的生存状态造就了他们生存理念上的差异。
我见过很多勤奋的投资人,他们就像猎人一样每天都要盯盘,到处打听影响市场变化的消息。
在他们的生活里,似乎每天都有可以影响投资成功的关键因素,市场热点的变化、其它投资机构的动向乃至美国股市的动向都难逃出他们的眼睛,和这些投资者交流时,我时常会被他们的渊博知识和生活热情所折服。
当然,十几年的投资经历中,我也有一些类似农夫的朋友,他们投资时就象农民一样珍惜眼前的土地,象了解农时地气一样关注企业经营情况,由此他们从容生活,即使遇到一些天灾生活也一样稳定、和谐。
但是,当我看到越来越多的看到别人在股市挣钱而进入股市,甚至有人不惜借贷买入基金时,我不禁感到忧虑。
因为,我相信他们这样做的初衷一定是为了追求幸福而投资的,但在这样的情况下,他们抵御风险的能力是很差的,投身股市对于他们而言,不仅不会是享受,反而是他们的人生负担。
或许他们中间的许多人就象寓言中那些不善于猎技的农夫一样,不但没打到老虎,反而被老虎吃掉。
回顾这十几年的投资生活,我发觉我几乎没有什么可以成功复制的选股经验,相反倒是有数不清的教训。
我曾经有个本子用于专门记录自己投资判断失误的地方,后来因为每天都有失误而不得不中途放弃。
想起这附件4后福彩生活的理财规划--这是我提南方日报的一名读者做的理财方案近日,光大银行广州分行私人银行部理财中心首席理财师郭昭阳向记者讲述了一个特殊的理财个案:黄先生今年购买福利复式彩票中了头奖,税后收入107万元。
中彩100多万元后黄先生怕太多人知道,但捂着又不知道如何让其增值。
郭昭阳根据他的家庭情况和目前持有的资金,为这个特殊的客户量身定做了一套理财方案。
核心问题彩票消费占月收入25%可致坐吃山崩郭昭阳与黄先生沟通后发现,黄先生在事业上虽然稳定,但自己对发展前途失去信心,而且随着今后家庭负担的加重,他更觉得要改善生活几乎没有出路。
而对于每期的福利彩票,他仍心存厚望。
理财师在与其沟通中了解到,多年来他累计投资彩票的资金已超过10万元,去年底开始每月的投资额达到2000元。
这一次大奖的体验,更坚定了他对彩票的信心。
投资不打算增加,但绝对要坚持下去,因为他坚信幸运一定会再降临到他头上。
郭昭阳说,在接到这一个案的时候,本来按客户要求,设计一个稳健的投资方案很简单。
但在交方案前,我们在重新审核的时候发觉整个个案有一个很大的问题所在。
郭昭阳解剖分析,黄先生的心态是典型的小市民心态,问题的严重在于他对工作前景失去信心后,醉心彩票,单项月消费达到月收入的25%,已经超过“娱乐和爱好”范畴,可以说达到沉迷的地步。
如果没有这次大额的中奖,他的生活质量会进入恶性循环,越来越差。
即使他中了大奖,只要他的习惯不改,养成赌性,迟早会坐吃山崩,因为根据随机原理,一个人一生中中两次这类型彩票的大奖几率几乎为零。
黄氏夫妇目前的月收入为6500元,如果张太太脱产专职做家庭主妇,当然可以省些保姆费,但每月的收入就会减少到4500元,勉强只能够支持家庭开支。
小孩正式自立参加工作由现在算起尚有22年,而期间消费在彩票上的开支为2000x12x24=576000元,占了黄先生幸运所得的一半以上。
这样算下来,晚年的体面生活从何而来?理财目标: 做低风险投资增加安全感黄先生家庭概况:38岁,广州市白云区事业单位科员;月收入4000元,含福利年收入7万元左右。
妻子是企业文员,月薪2500元。
儿子两岁,每月保姆及营养开支约2000元。
家庭无须负担老人生活,但保姆的费用每年5000元。
原拥有资产情况:黄先生在白云区买有房产,买入价29万,贷款期为10年,月供1100元。
家庭没有保险体系。
黄先生向银行述说:今年中彩后感到百万富翁的生活并没有比原来体面多少,反而无端生出许多不安全的感觉。
他计划让妻子辞职全职照顾家庭,希望将50万划作儿子的学习和抚养费用,尽量在其大学毕业前不要动用;20万作为夫妇的养老基金,希望能让妻子过上体面的晚年生活;其余资金按理财人员建议进行投资,但希望是低风险的理财方案总体建议为养老和教育储备资金经过慎重研究,理财师们认为,这一次中奖无疑是黄先生人生的一个转折。
黄先生应接受专业心理辅导,重新树立人生观,重建对生活和工作的追求。
他完全可以利用这一次机会,投资2万-4万元进修研究生,相信通过学习,能充分增强其自信和竞争力。
鉴于黄先生追求稳定的心理,建议张先生提前还贷,以13万元了结居住的后顾之忧。
以后的收入和资产就只是增值,没有后腿可拖了。
一、资产结构。
目前家庭资产中已经拥有固定房产,主要是由彩票产生的银行存款90(107-4-13=90)万元,每月收入约4000元。
这显示其收入来源相对单一、经济基础较薄弱、投资结构过于简单。
由于不需要固定资产投资,表明有继续提高消费空间,但资金积淀能力较弱。
二、风险分析。
主要有两个方面风险:一是收入来源较为单一,资金积累进度缓慢;二是家庭成员结构决定其必要消费支出仍将继续增加。
三、目标定位。
调整投资结构,做好养老和教育的储备,适当增加收入来源,提高收入水平。
实施手段调整投资结构建立保险组合一、鉴于目前的资金基础和抗风险能力,不适宜涉足高风险投资,但投资结构过于简单,可进行适当调整。
由于当前国库券的收入低于同期的银行定期存款(三年期国库券年收入3.14%,同期银行定期利率3.24%;五年期国库券年收入3.49%,同期银行定期利率3.6%),站在理财角度不建议购买。
估算一家三口的每月生活费用约4000元,按家庭的理财惯例,半年家庭开支备用金4000×6=24000元足以应付日常的生活需要。
但资金完全存活期只能获得0.72%的年收入,建议在光大银行开立卡折合一账户,在活期账户存入2000元作为家庭的水电、煤气、物业管理费等代扣备用金。
另外存入24000元签定月计划协议,享受年收益2.15%税前收益,每年比活期存款收入多84元的收益[24000×(2.15-1.8)%]。
50万元一次购买光大的挂钩石油价格产品,若一年内石油价格上涨达到14.6%,则可获得500000×4.25%=21250元,比存一年定期税后年收入9000元高出12250元,增收129%。
这样每两年可以调整一次理财产品的结构,每年所得的利息收入可以滚动投入到次年的理财产品中去。
当前中国的的理财产品市场方兴未艾,稳定、高收益的大额理财产品很快会面世。
该笔款项不仅能支持小孩大学的费用,还可以作为支持他将来创业的后备资金。
用20万元的养老基金可以在资深理财经理协助下,购买银行代理发行的稳健型投资基金,以中国证券市场步向健康的发展趋势,目前稳健型投资基金的年收益有望达到4%到6%,以平均每年5%递增计算,26年两人完全退休后可以累计得到71.1134万元,这足以让夫妇俩过一个相对宽松和体面的晚年了。
二、黄先生的家庭是一个成长型的家庭,保险必不可少,功能上要兼顾人身意外及重大疾病、手术和住院费等补助险种。
夫妻两人保费合计3500元/年,小孩的疾病、手术保费1000元/年即可,每年的保险投资约4500元,22年后累计保险费用为10.89万元。
余下的6.7万可以让黄太太换成美元,在光大银行专业的外汇交易指导下进行外汇交易,通常这种小型账户的交易既轻松又没有心理压力,年收益有望达到12%,每年8000元左右的收入可以抽5000元孝顺母亲,还可以适当改善一下生活。
外汇交易的另外一个好处就是让黄太太即使没有参加社会工作,也可以随时掌握世界上发生的经济政治大事,时刻站在信息的前沿,使自己永远不会与时代脱节,增加夫妇沟通的元素,对家庭和夫妻感情都有裨益。
希望以上资料对你有所帮助,附励志名言3条:1、有志者自有千计万计,无志者只感千难万难。
2、实现自己既定的目标,必须能耐得住寂寞单干。
3、世界会向那些有目标和远见的人让路。