中国邮政储蓄银行个人国际汇款业务操作规程

合集下载
  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

xx邮政储蓄银行个人国际汇款业务操作规程(试行)2010年7月

提示:

目录

第一章总则4

第二章营业准备4

第三章发汇6

第一节基本规定6

第二节发汇操作处理9

第三节系统错误处理16

第四章收汇16

第一节基本规定16

第二节收汇操作处理19

第三节系统错误处理23

第五章特殊业务23

第一节基本规定23

第二节查询29

第三节退汇32

第四节改汇34

第五节冻结、解冻结和扣划

第六章内部处理36

第一节基本业务36

第二节差错处理41

第七章事后监督46

第八章附则49

第九章附录49

a 国际汇款业务单据式样49

b 各类国际汇款业务资费表35

57

第一章总则

第一条为规范中国邮政储蓄银行个人国际汇款业务的操作,根据《中国邮政储蓄银行个人国际汇款业务管理办法(试行)》特制定本操作规程。

第二条本操作规程适用于本行各级机构,包括总行、一级分行、二级分行、一级支行和营业所,通过外汇业务系统办理国际汇款业务的操作管理。

第二章营业准备

第三条xx账号申请及维护

开办代理西联汇款业务的网点,应申请西联账号并在外汇业务系统中进行维护(交易代码:721022)。具体处理如下:

(一)一级分行向总行上报开办代理西联业务的网点信息,包括省份、机构号、网点名称、邮政编码、地址、联系电话、申请业务范围等,由总行统一向西联公司申请西联账号。

(二)总行收到西联公司按照网点逐一配发的网点西联业务账号后,由一级分行在外汇业务系统“西联账号维护”交易中录入机构号与西联账号,建立关联关系。成功后,该网点即可开办业务。此交易需业务主管授权。

第四条维护结售汇汇率

(一)总行及经总行授权的一级分行,可以通过外汇业务系统“汇率查询”交易维护结售汇汇率,交易代码:200471。

(二)总行在国家外汇管理局规定的价差幅度内,负责维护全行的结售汇挂牌汇率。经总行授权的一级分行,根据总行确定的汇率浮动区间集中维护辖内的结售汇挂牌汇率。

(三)总行维护的汇率有:

现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价、中间价、内部买入价、内部卖出价。一级分行维护的汇率有:

现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价及现钞卖出价。汇率应分币种进行维护。

第五条对外公布挂牌汇率

营业开始前及营业日间,柜员应通过外汇业务系统“汇率查询”交易查询结售汇汇率,并及时更新汇率显示屏上对外公布的汇率价格。

对外公布的汇率包括:

现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价和中间价。交易处理使用的汇率以系统实际汇率为准。

第六条检查确认外币验钞机、国际汇款业务单据、营业戳记、柜员名章是否备齐,并请领尾箱及现钞。国际汇款业务单据主要包括汇款单据、结售汇单据、特殊业务单据等。

第三章发汇

第一节基本规定

第七条发汇类型

西联汇款、银邮汇款和邮政汇款的发汇,根据发汇资金来源的不同,可分为现金发汇、账户发汇和售汇发汇。其中,现金发汇是客户手持外币现钞办理发汇,账户发汇是客户使用外币储蓄账户资金办理发汇,售汇发汇是。

足够零钞找零时,经客户同意后,可联动“零星调节”交易,将找零外币兑换为人民币支付给客户,打印“通用凭证”,交客户签字。

第十九条客户使用外币活期一本通发汇时,会产生未登折项,客户可在外币储蓄业务网点通过“补登折”交易(交易代码:703302)打印存折交易记录。

第二十条使用人民币账户购汇发汇及支付手续费时,按系统提示刷折或者卡,录入人民币卡/折标志、账号/卡号、凭证印刷号、户名,并由客户通过密码键盘输入账户密码。

第二十一条发汇使用的交易

(一)“现金发汇”交易。交易代码:7201。当客户手持外币现钞进行现钞发汇时,使用“现金发汇”交易进行处理,由普通柜员操作。

(二)“账户发汇”交易。交易代码:720102。当客户使用外币活期一本通存折或绿卡通卡进行账户发汇时,使用“账户发汇”交易进行处理,由普通柜员操作。

(三)“售汇发汇”交易。交易代码:720103。当客户使用人民币现钞或存折/卡购汇发汇时,使用“售汇发汇”交易进行处理,由普通柜员操作。

(四)根据客户发汇类型,选择进入“现金发汇”、“账户发汇”或“售汇发汇”交易界面,先选择收汇国家/地区和业务种类,如西联汇款、西联快捷、银邮汇款、邮政汇款等,再根据客户填写的发汇单据进行发汇信息录入操作。发汇信息主要包括收汇人信息、发汇人信息和国际收支申报信息。

第二十二条xx汇款信息录入

(一)收汇人信息。录入发汇币种、兑付币种、固定汇率、发汇金额、手续费币种、附加服务、收汇人国籍、姓名类型、姓名、地址、城市、电话、洲/

省、邮编、是否持有有效证件、测试问题、答案、附言。办理固定汇率业务时,应录入收汇币种及收汇金额。

(二)发汇人信息。录入发汇人姓名类型、姓名、国籍、性别、职业、地址、城市、洲/省、电话、邮编、出生日期、出生国家、证件发证机构、证件类型、证件号码、证件有效日期。

账户发汇的,还应录入付款账号、凭证印刷号、付款账户资金形态等信息,超过日累计最高限额的发汇,还必须在“入境申报单编号”或“申报材料”信息项输入相关证明材料信息。

售汇发汇的,还应录入从外汇局系统获取的相关售汇信息。

(三)国际收支申报信息:

录入国际收支交易编码、交易附言。

第二十三条xx汇款信息录入注意问题

(一)西联汇款的收汇人和发汇人姓名格式分为正常格式、西班牙格式和公司名称三类。信息录入时,正常格式按“名+姓”顺序录入,西班牙格式按“名+父姓+母姓”顺序录入。

(二)附加服务选择“电话通知”,必须录入收汇人电话号码;选择“按址投送”,必须录入收汇人地址信息。

(三)发汇金额在1000美元以上(含)的汇款,收汇人必须凭有效证件办理兑付,“收汇人是否持有效证件”信息项应选择“是”。发汇金额在1000美元以下的,若收汇人不能提供有效证件,则必须录入发汇人提供的测试问题和答案。

(四)发汇至非洲国家的汇款,必须录入测试问题和答案;至美国、墨西哥的汇款,必须录入收汇人所在州、城市名称。

第二十四条xx快捷汇款信息录入

相关文档
最新文档