银行三年合规文化建设规划
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银行三年合规文化
建设规划
银行三年合规文化建设规划
根据农业银行“3510”发展战略和《企业文化建设实施方案》确定的目标和愿景,从今年开始至后年,用三年时间、分三个阶段,在全行广泛深入地开展合规文化建设。为扎实有效推进此项工作,特制定本规划。
一、充分认识加强合规文化建设的重要性及紧迫性
合规文化是立行之本、经营之本,是企业文化的重要组成部分,是农业银行实现长治久安和可持续发展的基础和根本保证。近年来,总行党委高度重视合规文化建设,将合规文化作为企业文化建设的重要内容,积极倡导诚信与正直的价值观念和行为准则,发布实施《中国农业银行合规政策》(以下简称“《合规政策》”)、《中国农业银行员工行为守则》(以下简称“《员工行为守则》”),确立合规文化基调,推行合规创造价值、人人合规、主动合规等合规理念,合规文化建设取得了一定进展。
然而,从内外部的检查情况看,同质同类违规问题依然屡查屡犯,全行合规管理意识相对薄弱、制度执行力不强、合规文化基础不实的状况尚未从根本上得到有效改进。突出表现在四个方面: 一是合规文化建设手段单一,缺乏持续有效的推进,合规创造价值的理念还没有深入人心。二是制度执行简单化、表面化,抵触性、选择性、被动式或应付式执行的问题还不同程度地存在。三是内控合规体系建设尚处于初级阶段,内控合规部门对全行内
部控制、合规管理的综合牵头作用还未能得到充分发挥。四是激励与约束机制不尽完善。在人才成长、考核分配及激励机制方面的导向作用发挥得还不够到位,在检查监督、责任追究的约束机制方面,整体合力尚未形成。
因此,全面加强合规文化建设,努力培育合规文化理念,是农业银行从根本上提高制度执行力,建立健全案件防控长效机制,实现稳健经营、长治久安和科学发展的迫切要求;是完善农业银行公司治理、提高风险管理水平,增强核心竞争力,实施战略转型的重要基础;是我行顺利实现首发上市、持续满足监管要求、提升社会公信力的基本条件。
二、合规文化建设的指导思想、目标和原则
(一)指导思想
合规文化建设的指导思想是:以科学发展观和农业银行“3510”发展战略为指导,以贯彻《企业文化建设实施方案》为统领,以落实《中国农业银行内部控制基本规定》(以下简称“《内部控制基本规定》”)、《合规政策》和《员工行为守则》为主线,统筹规划、整体联动、多策并举,持续推进包括合规理念、制度文化、执行力提升等内容的合规文化建设,努力形成全行员工高度认同、自觉遵循的,具有农业银行特色、较为成熟的合规文化,为全行深化改革、稳健发展提供保障。
(二)建设目标
经过全面有效地持续推动合规文化建设,培育农业银行合规
理念,使全行规章制度体系、内控合规体系和案件防控机制基本完备,合规文化建设长效机制基本形成,员工主动合规意识和执行力显著增强,真正使合规文化渗透到业务操作各环节,融入到员工的思想行动中,贯穿于经营管理的全过程,成为领导干部的追求、员工的向往;合规管理和内控能力达到国内同业先进水平,全行重大违规违纪及案件数量得到有效控制,亿元资产发案率明显下降;一级分行、二级分行和县级支行内控评价一类行占比明显提高;资产质量不断提升,各项监管指标优于监管部门要求;涉诉纠纷胜诉率大幅度提高;外部监管处理处罚逐年减少。
——今年,着力打基础。在总结近年来合规文化建设工作的基础上,全面启动合规文化建设工作。以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线,结合银监会组织开展的“今年银行业内控与案防制度执行年活动”不断强化合规理念,为打造具有农业银行特色的合规文化奠定基础。
――明年,深入推广根植。在全面总结今年合规文化建设工作的基础上,制定新一年合规文化建设工作意见,将合规文化建设不断引向深入。经过深入查找风险隐患,落实整改措施,加大整改力度,积极推进规章制度建设工作朝着规范化、系统化、程序化的方向健康发展,使全行上下充分认知合规文化、接受合规理念、形成合规习惯。
――后年,不断巩固提升。在总结前两年合规文化建设的基础上,全面落实合规文化建设措施,提高合规文化建设水平,基
本形成合规文化建设长效机制,使合规文化理念和内控合规制度“内化于心、固化于制、外化于行”,在全行形成良好的合规文化环境。
(三)建设原则
一是坚持“合规从高层做起”的原则。各级行领导不但要成为合规文化建设的科学决策者、积极倡导者、强力推动者,而且要成为合规文化及规章制度的模范执行者,坚持亲历亲为、率先践行合规文化。各级行管理部门要带头依法合规经营,积极推动和促进全行合规文化建设。
二是坚持与企业文化建设同步的原则。合规文化建设要深度融入、紧密嵌入企业文化建设之中,遵循企业文化建设的总体要求、原则及目标,与企业文化建设同步推进、相互促进、相得益彰。
三是坚持多策并举、整体推动的原则。采取教育、引导、检查、督导等方式,解决思想认识与解决体制不全、机制不活等深层次问题并重,奖惩并举,标本兼治、综合治理,各级行整体推动,各部门齐抓共管,全体员工共同参与。
四是坚持注重实效、持续渐进的原则。各级行、各部门要紧密联系自身经营管理、职能定位和履职的实际,紧扣业务发展和员工思想,深入分析各类违规违纪现象及案件发生的根源,注重解决实际问题,要有的放矢,增强合规文化建设的针对性、操作性和实效性,要统筹规划、立足长远,循序渐进、注重长效。
三、合规文化建设的步骤及主要内容
从今年开始,全行合规文化建设分三个阶段,分步实施。
第一阶段:合规文化基础建设年(今年)。
(一)积极筹划、组织发动、全面部署。积极组织,广泛深入地开展合规文化建设调研,确定全行合规文化建设工作的总体要求、原则、目标及保障措施;整合理顺内控合规管理体制,调整充实内控合规组织机构和员工队伍;全面部署合规文化建设工作,召开合规文化建设工作动员大会,层层进行组织发动。同时,按照银监会关于今年《银行业内控和案防制度执行年活动指导方案》的要求,将合规文化建设与“银行业内控和案防制度执行年活动”有机结合起来,对具体工作任务和活动内容进行分解并着力抓好落实。
(二)强化学习、加强宣传、组织宣讲。一是开展《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(以下简称“《职业操守指引》”)、《员工行为守则》、《中国农业银行员工违反规章制度处罚办法》(以下简称“《违反规章制度处罚办法》”)等规章制度的学习教育,用规章制度、合规理念规范员工的从业行为。二是充分利用《中国城乡金融报》等媒体,组织开展形式多样的宣传活动,创新宣传工作的方式方法,大力宣扬合规文化理念,及时反馈相关信息、总结交流工作中的亮点和经验,积极营造合规文化建设良好的环境和声势。三是深入开展合规文化建设宣讲活动。经过“一把手讲合规”,部门领导“倡合规”、广大