国泰君安现金管家

收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制
现金管家设置了预提业绩报酬机制——国内首创！
通过业绩的预提和预提的释放提高了产品的安全性和收益的稳定性
。 预 提
某日计划收益 较高时
预提 业绩报酬
释
放
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收
益 某日计划收益
较低时
符合特定条件后
确认为业绩报酬并支付给管理人Add Your Text
收益可观稳定：预期业绩报酬的平滑机制（续）
0 1.9年
20% 180天
安全性更强：投资规模逐步扩大
首发 规模
•上限50亿元
•规模控制在100亿元至150亿
成立1年之内
成立1年以后
•规模控制上限逐步放开
成立2年展期后
•视运作情况再调整产品规模上限
即使按照300亿的规模计算，债券投资规模也仅为60亿左右，低于君 得利产品的债券投资规模。再加上另有80%的其他高流动性资产，故 现金管家的流动性管理难度将低于君得利
流动性最高：50亿流动性支持
本产品有母公司国泰君安证券50亿的流动性支持，在 需要时以参与本产品的形式提供保障，而市场上的其 他产品目前均没有
本产品的巨额赎回比例75%，远高于其他产品
现金管家 君得利一号 君得利二号 货币基金
流动性 实时可用 支持 T+1可取
T+2可用 T+2可取
T+1可用 T+2或T+3 T+2可取 可用可取
躺着也赚钱！
现金管家：实时可用、自动参与退出
➢ T+0实时可用，T+1可取 不影响证券的正常交易，投资无间断收益全天候
➢ 一次签约，自动参与退出 方便快捷，无需交易时间人工参与退出，赚钱分秒必争
➢ 资金安全性高，投资限制比货币基金 投资于银行存款、逆回购、货币基金以及短期限债券等固 定收益类产品，久期短，较货币基金安全性更高
现金管家 君得利一号 君得利二号 货币基金
参与退出 方式
签约后自 动参与退 出
交易时间人 工参与退出
交易时间人 工参与退出
交易时间人 工参与退出
安全性更强：投资范围逐步放宽
投资范围逐步放宽
前三个月
活期存款 协定存款 定期存款
逐步扩大范围
活期存款 协定存款 定期存款 短期逆回购 货币基金
运作成熟后
活期存款 协定存款 定期存款 短期逆回购 货币基金 397天以内的债券等
A=活期利率+1.5%（目前为1.9%） B=活期利率+0.5%（目前为0.9%） C=预提前的收益（扣除费用后）
若C>1.9%，则预提收益： 预提部分=（C-1.9%）*30% 则最终公布收益=C- (C-1.9%）*30%
若C<0.9%，则释放预提收益 释放部分=0.9%-C 则最终公布收益=0.9%
国泰君安现金管家
2020年4月23日星期四
目录
一、什么是现金管家 二、现金管家的运作 三、为什么选择现金管家 四、现金管家的概况
一、什么是现金管家
闲置资金如何管理？
证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？
✓可以像活期存款一样方便自由么？ ✓可以向定期存款一样安全放心么？ ✓可以不再只获得0.4%的活期利率么？ ✓可以不影响正常的证券交易么？
因此最终公布收益能稳定在[0.9%,C)之间
优异历史业绩作支撑
➢国泰君安固定收益产品相对排名始终稳居同类产品前列！
固定收益团队管理产品2011年业绩排名
产品名称 类型
君享稳健 君得利二号 君得利一号 君得惠二号
君得惠
债券型 货币型 货币型 债券型 债券型
投资 经理 黄文卿 黄文卿 黄文卿 成飞 成飞
产品设立首季度，除活期存款、隔夜逆回购外，各项投资范围 基本控制在产品说明书规定比例的50%左右
安全性更强：投资规定更加严格
投资范围限制 债券期限
债券投资比例
信用控制
正回购比例 久期控制
现金管家
公司债： √ 新股申购： 新债申购：
397天以内
成立初期0-30% 运行正常0-50%
信用类债券评级 必须在AA以上 ，企业债初期 AAA
现金类产品：流动性最高！安全性强！收益可观！
证券市场诞生了一类理财产品—— 是一款流动性高、安全、收益可观的货币集合资产管理计划
期限以“天”来计算 流动性堪比活期存款 安全性恰如定期存款 收益性媲美货币基金 唯国泰君安客户尊享
现金管家：专为炒股的您定制的短期理财产品
参与本产品，可以使您的保证金： 在正常的证券交易中，不知不觉获 得远高于活期利率的超额收益
➢ 收益可观，预期可达活期利率的4-6倍
百度文库、现金管家的产品运作
现金管家的参与流程
盘中客户进 行正常的证
券交易
投资于银存、 回购、货币基 金和债券等
最低保留资金额度——细化流程举例
假设您的证券账户资金 总额为26万，设置保证 金账户最低保留资金额 度为6万
目前账户26万 最低保留额6万
可用26万/可取6万
保证金可用余额 VS 最低保留额
收盘
盘中不操作 买入18万股票
更改最低保留 额为10万
20万自动参与 18万自动退出
本产品
本产品
4万自动退出 本产品
次日开盘解冻 20万
次日可取10万 可用26万
三、为什么选择现金管家
➢理由一：流动性最高 ➢理由二：手续便捷 ➢理由三：安全性更强 ➢理由四：收益可观稳定 ➢理由五：优异历史业绩支撑
未出明文政策前 不得投资
180天
君得利一号 公司债： √ 新股申购： √ 新债申购：
3年以内 无限制
高信用等级， 无具体规定
0 1.9年
君得利二号 公司债： √ 新股申购： √ 新债申购： √
3年以内
无限制
货币基金 公司债： 新股申购： 新债申购：
397天以内
无限制
高信用等级， 无具体规定
企业债AAA
巨额赎回 单个交易 连续两个工作 单个交易 单个交易
条款 日75%
日超过5%
日10%
日10%
手续便捷：一次签约，自动参与退出
本产品只需 签约一次，设 置最低保留资 金额后，实现 自动参与退出 。
收盘后可用资<T金ext>> 最低保留额： 系统自动参与产品
参 与
收盘后可用余额<最低保留额 ：系统自动退出产品，使可用资 金达到最低保留<Te额xt>
流动性最高：堪比活期
退出资金T+0实时可用，T+1可取！
购买本产品并不影响客户证券账户的正常交易。客户 买入证券时，如果保证金余额不足，则自动退出本产 品，就像活期一样方便！
现金管家 君得利一号 君得利二号 货币基金
退出资金 实时可用 流动性 T+1可取
T+2可用 T+2可取
T+1可用 T+2或T+3 T+2可取 可用可取
2011年收 益率(%)