理财知识讲座[1]
理财知识讲座主题演讲稿
理财知识讲座主题演讲稿尊敬的各位来宾：大家好！首先，非常感谢各位能够莅临今天的理财知识讲座。
我很荣幸能够在这里向各位分享理财知识，并希望能够为大家提供一些有用的信息和启示。
近年来，理财已经成为了人们生活中不可忽视的一个重要方面。
但是，仍有很多人对理财知识了解不多，甚至是模糊的。
本次讲座的目的就是对理财知识进行系统的介绍，帮助大家更好地了解并应用这些知识。
首先，让我们聊一聊什么是理财。
理财是指根据个人或机构的财务状况和目标，制定相应的财务规划和投资策略，以实现财务目标的过程。
理财并不仅仅涉及投资，它包括了总体财务规划、资产配置以及风险管理等方面。
理财的目标是实现财务自由，确保个人或家庭的财务安全和稳定。
在理财过程中，我们需要掌握一些基本的理财知识。
首先，要了解自己的财务状况。
这包括收入、支出、资产和负债等方面的情况。
只有了解自己的财务状况，才能够有针对性地制定理财计划。
其次，要设定明确的理财目标。
理财目标应该是具体、可量化且有时间限制的。
只有设定明确的目标，我们才能够合理地分配资产，制定相应的投资计划。
接下来，我们需要了解一些投资基本知识。
投资是理财过程中重要的一环。
在投资中，我们需要学会风险管理和资产配置。
风险管理包括分散投资、合理控制风险等方面的策略。
资产配置则是指在不同的资产类别之间进行分配，以实现风险和回报的平衡。
另外，我们还需要了解一些常见的理财工具和投资渠道。
这包括股票、债券、基金等金融产品，以及房地产、创业投资等实物资产。
不同的理财工具和投资渠道有不同的特点和风险，我们需要根据自己的实际情况选择适合自己的投资方式。
最后，我想强调的是理财是一个长期的过程，需要持之以恒。
理财并不是一蹴而就的，需要我们持续地学习和调整自己的投资策略。
同时，我们也需要注重风险管理，不盲目追求高回报而忽视风险。
在今天的讲座中，我只是简要地介绍了一些理财基础知识。
如果大家对这些内容感兴趣，我建议可以继续深入学习，并咨询专业人士的意见。
小学家长会学生理财知识讲座
小学家长会学生理财知识讲座亲爱的家长们，大家好！很高兴能在这里与大家分享关于学生理财的一些知识和经验。
作为一名多年从事幼儿相关工作的专业人士，我深知理财教育的重要性。
正如我们常说的，“穷养儿，富养女”，培养孩子的理财能力，就是为他们未来的人生打下坚实的基础。
让我们了解一下，为什么孩子需要学会理财？在当今社会，金钱已经成为我们生活中不可或缺的一部分。
无论是购物、饮食还是教育，都离不开金钱。
让孩子学会理财，就是让他们学会如何合理地支配自己的金钱，如何让金钱为自己所用，而不是成为金钱的奴隶。
理财还能培养孩子的责任感、独立性和分析问题的能力。
1.让孩子了解金钱的来源和价值。
许多孩子对金钱没有概念，认为钱就像空气一样，取之不尽用之不竭。
我们应该让孩子知道，金钱是通过爸爸妈妈的努力工作赚来的，要珍惜每一分钱。
2.建立孩子的零花钱制度。
给孩子一定的零花钱，让他们学会自己支配。
在这个过程中，家长要引导孩子学会预算，合理安排自己的零花钱，避免浪费。
3.教育孩子学会储蓄。
许多孩子都有“捡到钱就花光”的习惯，这样很容易让他们形成铺张浪费的性格。
我们可以鼓励孩子把一部分零花钱存起来，以备不时之需。
这样，孩子不仅能学会储蓄，还能体会到金钱的积累过程。
4.培养孩子分辨是非的能力。
在购物、消费时，孩子往往会被商家的广告诱惑，盲目追求名牌、新产品。
家长要教育孩子，让他们学会分辨哪些是合理的需求，哪些是不必要的消费。
5.引导孩子学会投资。
投资是理财的重要组成部分。
我们可以给孩子介绍一些简单的投资方式，如购买国债、基金等。
让孩子学会投资，不仅能拓宽他们的视野，还能培养他们的商业思维。
6.教育孩子遵守法律法规。
在理财过程中，孩子可能会遇到一些法律问题。
家长要教育孩子，让他们知道如何遵守法律法规，维护自己的合法权益。
在讲座的我想给大家分享一些关于家庭理财的建议。
家庭教育是孩子成长过程中最重要的环节。
在家庭理财方面，家长要起到表率作用，让孩子看到自己的行动。
大学生理财专业知识讲座
点，同步又掌握对自有资金旳决策权和使用权， 为大学生个人投资理财提供了有形和无形旳基础。 提早理财有利于大学生树立理财存钱观念和理财 意识，形形色色旳投资品种和“泾渭分明”旳投 资回报，能够促使大学生对多种金融市场形成初 步认识，充分调动投资主动性，进而设定个人短 期理财目旳，树立正确旳财富观念，为将来步入 社会、成家立业积累宝贵经验 。
• 3、学习金融知识 认识理财工具
• 某些大学生在校期间急于尝试进行投资，希望早
日积累投资经验，帮助自己后来能够投资获利。 这个出发点是不错旳，但是在投资之前必须做好 充分旳准备，首先就是要认识和了解投资工具。 假如是金融有关专业旳学生，或是准备将来从事 金融领域工作旳学生，可结合学业课程进行系统 学习，结合课本知识观察市场行情。其他专业旳 学生可在业余时间学习投资工具旳基础知识，从 图书馆入手，阅读有关书籍，然后再结合市场行 情进行观察。
返 回
四、理财新主张
• 1.从今日起，要多做运动，每天安排某些体育锻炼，增
强体质，保持健康旳身体，日常旳饮食要注意营养搭配， 看医生旳花费也就能够省掉。这么身体健康旳话，皮肤 体态自然会好，花在护肤、化装、减肥用具上旳钱也会
少点。
• 2.从今日起，进行超市购物时少用手推车，多用手提篮。
因为推车比较省力，这么在购物时就会不经意选择某些 本不需要旳东西，而手提篮会增长手臂旳重量，自然会 打消多买旳念头。
大学生理财专业知识 讲座
目录
➢一：序言 ➢二：理财目的 ➢三：理财规划 ➢四：理财新主张 ➢五：理财新观念 ➢六：理财规划总结 ➢七：结言
一、序言
金九银十，莘莘学子也迎来了又一种新学期。 对于刚刚离开父母，独自远行求学旳青年学子们 来说，崭新旳大学校园生活翻开了人 生独立旳 新篇章，尤其是日常生活和 个人开支上，都要 开始独 自面对。张爱玲说：“出名要趁早！” 一样，作为一项要伴随一种人一生旳基本生活技 能，理财能力旳培养，也要趁早.
《理财常识入门》课件
理财是管理个人或组织财务资源的过程。本课件将带您了解理财的重要性和 实践意义，以及不同类型的理财产品和策略。
理财概述
什么是理财？
理财是管理金融资源的方法，旨在实现财务目标和提供财务安全。
理财的作用和意义
通过理财，您可以增加财富、保护您的资产，并为未来做好财务规划。
理财的分类
理财可以分为个人理财、企业理财、投资理财等，每种类型都有不同的策略和产品。
理财产品
存款类理财产品
基金类理财产品
如储蓄账户和定期存款，通常用于短期财务目标。 如股票基金和债券基金，通过投资多种资产实 现长期财务增长。
保险类理财产品
如人寿保险和养老保险，提供财务保障和风险 分摊。
股票类理财产品
如股票和股票指数基金，可以获得长期资本增值。
展示如何使用理财工具和平台，进行实际的理财操作。
结束语
理财的重要性
适当的理财可以为您提供财 务自由和更好的生活质量。
理财的实践意义
通过实践理财，您可以培养 良好的财务习惯和理财技巧。理 Nhomakorabea的发展趋势
随着技术和金融市场的进步， 理财将变得更加智能和个性 化。
理财策略
1
投资理财策略
通过研究市场、分散投资风险和定期
风险控制理财策略
2
调整投资组合，实现更好的投资回报。
通过保险购买、资产多样化和风险评
估，降低财务风险。
3
稳健理财策略
以稳定收益和资本保值为目标，在低
长期规划理财策略
4
风险资产上进行投资。
制定长期财务计划，包括退休和教育 基金，以满足未来的财务需求。
理财知识
税收理财知识
理财知识家庭个人保险公司理财规划PPT演示课件
水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。 水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。 水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。 水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。 水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。 水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。
水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。 水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。 水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。 水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。 水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。 水上乐园里面有一个大水池，刚开始 ，水面 安安静 静的， 突然， 水里“ 冲”出 一个人 ，腾空 而起， 把我吓 一大跳 ，周围 的人也 尖叫起 来。那 个“水 上飞人 ”却在 哈哈大 笑，为 自己的 成功得 意洋洋 。
投资理财知识讲座
投资理财知识讲座投资理财一直以来都是人们关注的热门话题之一。
在如今经济发展迅速的时代，掌握一些投资理财的知识和技巧对于个人财务的健康状况至关重要。
为了帮助大家更好地理解投资理财，今天我将为大家带来一场关于投资理财的知识讲座。
1. 投资理财的意义投资理财是指通过购买证券、基金、房地产等金融工具，以获取回报并增加财富的行为。
投资理财的意义在于优化个人财务状况，提高财务收入，并为未来的生活做好规划。
正确的投资理财可以实现财务自由，让个人财富稳步增长。
2. 投资理财的基本原则在进行投资理财时，我们需要坚守一些基本原则，以确保自己的投资能够获得良好的回报：(1) 分散投资：不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里，分散投资可以降低风险。
(2) 长期投资：投资需要时间来成长，不要贪图短期暴利，要持续不断地进行长期投资。
(3) 知识储备：投资并非一蹴而就的过程，我们需要不断学习和积累知识来提高自己的投资能力。
(4) 风险控制：合理评估投资风险，并采取相应的风险控制措施，以降低投资风险。
3. 投资理财的常见方式投资理财有多种方式可供选择，以下是一些常见的投资方式：(1) 股票投资：购买上市公司的股票，通过股价上涨和股息分红获得回报。
(2) 基金投资：购买基金份额，由基金经理管理投资组合，分散风险。
(3) 房地产投资：购买房产，通过租金收益和房价上涨获得回报。
(4) 理财产品投资：购买银行或其他金融机构发行的理财产品，获得固定收益。
(5) 外汇投资：通过购买和卖出外汇，进行汇率波动的投资。
(6) P2P网络借贷：通过投资借款人的贷款，获得一定的利息收益。
这些投资方式各有特点，需要根据自身的风险承受能力和投资目标做出选择。
4. 投资理财的技巧和策略在进行投资理财时，我们需要掌握一些技巧和策略，以提高投资的成功率：(1) 审慎选择投资对象：在投资前，要对投资对象进行充分的调研和分析，确保其具有良好的前景和回报能力。
(2) 投资组合管理：合理配置不同种类的投资资产，分散风险，并根据市场情况及时调整投资组合。
理财知识讲座第一讲
太原市外国语学校 马卫国
2014-6-4
一个现代人， 一定要学会投资理财！ 如果还不会投资理财， 那么，他至少是应该知道， 该由“谁”来帮着自己去投资理财。 —— 中国现代经济学家 吴敬琏
从几个“热词”说开去 700万 中国大妈 日本股市 中国股市 沃伦-巴菲特 理财
2009年，全国大学生毕业人数首次突破600万人， 达611万。 2010年达630万，2011年达660万， 2012年增至680万。今年全国普通高校毕业生规 模达到699万，招聘岗位却比往年下降15%，一 涨一落使得2013年被称为“最难就业年”。
惨者被套深度高达28%以上。
对于近期跌跌不休的黄金价格，罗杰斯说，现在黄金价格 的调整是必要的，是在帮助金价回到必要的轨道上来。“我现 在在等待一场重新大洗牌，金价下跌的幅度可能会把很多投资 者吓得离场，如果到了黄金真正筑底时，可能是在1100-1200 美元/盎司，我希望我足够智慧再多买一点。”
1人民币元=16.4930日元 1日元=0.06063人民币元
人民币对日元持续被动升值 半年幅度已超20%
新上任的日本央行行长黑田东彦推出每年增加 60万亿-70万亿日元的基础货币，并增加购买 50万亿日元的国债规模，这样大规模地投放货 币让市场惊呼日元已经进入“黑田时代”，日 元由此迅速贬值。
1990.12-2013.5上证指数走势图
股市
【中国股市，谁都没招！】巴菲特进去， 扒层皮出来；索罗斯进去，套结实出来； 彼得林奇进去，赔得离奇出来；杨百万进 去，杨百元出来；赵笑云进去，赵光腚出 来；林园进去，陵园出来；李大霄进去， 挨顿削出来；水皮进去，画皮出来；韩志 国进去，韩砸锅出来；左小蕾进去，左大 培出来，侯宁进去，狰狞出来。
理财知识普及PPT课件
1-5年
20年
退休：10-15年
家庭收入逐渐提 家庭最大支出为 家庭收入最佳，
高，同时也进入 孩子教育支出及 家庭负担逐渐减
家庭消费高峰期， 医疗保健费用， 轻，这一阶段可
需为孩子预存一 应选择投资回报 选择期限稍长、
部分钱，收益较 稳定的产品，如 收益较高、风险
高的中短期理财 银行理财、保本 较低的理财确保
3怎么进行理财？
怎么进行理财？
人生各个重要阶段
单身期
家庭形 成期
家庭成 长期
家庭成 熟期
退休以 后
参加工作到结婚 前：1-10年 资金积累期，一 定要养成定期存 钱的好习惯，可 配置灵活性较好 的理财，同时趁 年轻买寿险，并 适当配置基金等 风险较高的产品
结婚到孩子出生： 孩子出生到上学： 孩子工作到父母
什么时候开始理财？
假如您30岁开始理财 同样是年化收益率在5% 那么，您到50岁的时候，100万将变成 265.3298万元
假如您40岁开始理财，那么50岁时将得到 162.8895万元
什么时候开始理财？
理财是一项长期规划
由此可见，理财是一项长期规划 一两个月也许没什么变化 但二三十年差距巨大 同时，理财越早越好，最好从今天开始
Hale Waihona Puke 什么时候开始理财？第1年，100万本金加上5万利息等于105万 第2年，105万本金加上5.25万利息等于110.25万 第3年，110.25万本金加上5.5125万利息等于115.7625万 …… 第10年，本金加上利息等于162.8895万元 …… 第30年，也就是50岁时，这100万将变成432.1942万，增长 4.32倍！
产品是不错的选 保险等
财富稳定增长
理财知识讲座
理财知识讲座理财知识讲座尊敬的各位听众，大家好！我很荣幸能够在这里为大家分享一些有关理财的知识。
理财对每个人都很重要，它是我们实现财务自由的关键之一。
在这个讲座中，我们将探讨投资、储蓄和风险管理等方面的核心内容。
首先，让我们来谈谈投资。
投资是指将资金投入到可以带来回报的项目或资产中。
在选择投资时，我们需要考虑自己的风险承受能力、收益预期和投资周期。
例如，对于风险承受能力较低的人来说，可以选择投资低风险的理财产品，如国债或银行定期存款。
而对于追求高收益的人来说，可以选择投资股票、房地产或基金等高风险高收益的资产。
此外，我们还应该分散投资风险，不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里。
通过合理分配资金投资于不同的资产类别，可以降低整体风险，提高回报率。
其次，让我们来聊一聊储蓄。
储蓄是指将部分收入存入银行或其他金融机构，以备未来使用。
储蓄是个人财务管理的基础，它能够帮助我们建立紧急备用金、实现短期目标和应对突发事件。
我们应该养成定期储蓄的习惯，每月从工资中提取一定比例的资金储蓄起来。
此外，我们还可以选择购买保险来保护自己和家人的财产和健康。
储蓄和保险可以帮助我们在面对困难时有应对之策。
最后，我们需要谈一谈风险管理。
理财不仅仅是投资和储蓄，还包括管理和规避风险。
在投资过程中，我们要学会评估和控制风险。
了解投资产品的特点和市场动态，严格执行投资规划，不盲目跟风炒作，是有效管理投资风险的关键。
另外，要保持良好的消费习惯，合理规划和安排自己的日常开支，以防止财务危机的发生。
此外，我们还可以购买健康保险和人寿保险，以规避患病和过早离世对家庭财务的影响。
总结一下，理财是财务自由的基石，它涵盖了投资、储蓄和风险管理等方面的内容。
通过合理的投资选择、定期储蓄和风险管理，我们可以实现财务目标，创造一个更加稳定和富裕的未来。
谢谢大家的聆听！（注：词数：约 531 字）。
小学生理财讲座认识金钱银行 ppt课件
小学生理财讲座认识金钱银行
什么是汇率？
两个国家之间货币的兑换比率。 例如人民币对美元汇率为6，代 表1美元可以兑换6元的人民币。
小学生理财讲座认识金钱银行
为什么1美元可以换6块2毛人民 币？
小学生理财讲座认识金钱银行
「钱」长什么样子？
最后，人类又发明了「钞票」 ，携带起来比较方便。
小学生理财讲座认识金钱银行
硬币
小学生理财讲座认识金钱银行
你知道哪些境外货币？
小学生理财讲座认识金钱银行
美国 美元
小学生理财讲座认识金钱银行
韩国 韩元
小学生理财讲座认识金钱银行
10澳门币 =7.77元人民币
小学生理财讲座认识金钱银行
小区有哪些银行？
小学生理财讲座认识金钱银行
小学生理财讲座认识金钱银行
小学生理财讲座认识金钱银行
小学生理财讲座认识金钱银行
什么是银行卡？
是一种用塑胶材料做的卡片，可以代替货 币使用，（金融卡、信用卡） 有了银行卡，不用带一大堆钱出门。
小学生理财讲座认识金钱银行
信用卡是什 么？
银行会给你的信 用卡一个额度， 可以先消费后付 款，真是太方便 了；
可不能喜欢花多 少钱就刷卡多少
小学生理财讲座认识金钱银行
ATM机是什么？ 能干什么？
ATM是自动柜员机的简称， 可以从自己的账户里面领钱 出来。 钱不会自动从ATM吐出来， 先要把钱存在自己的账户里 才可以。
小学生理财讲座认识金钱银行
一个麦当劳汉堡在美国的售价为2美元，在大 陆为12元，则1美元兑换人民币的汇率为6（ 12÷2）
个人理财实用入门知识讲座
投资规划：P2P（人人贷）
P2P的本质是金融脱媒，实现低成本、低门槛的直接融资 线上平台模式（拍拍贷模式）：网站只做纯中介平台，年收益10%以上，违约风
险自担。 线上担保模式（各种P2P)：网站宣称借贷有担保、有抵押、低风险，但实际情况
不容乐观，乱象丛生。 线下模式（宜信模式）：线下审核贷款人资料，信用担保，风险相对较低。 线上线下结合模式（平安陆金所模式）：线上融资，线下审核，平安融资担保公
司参与。 思考9：有多少企业/个人能长期承受18%以上的高利率？
小额短期借贷为何不选消费贷款、信用卡套现或亲友借贷？ 短贷长借的期限错配真的没风险吗？（钱荒本质是短借长贷的期限错配）
风险保障规划
保险不是忽悠人的，但保险的营销模式很像传销 当下国内的投资型（返还型）保险不值得购买，投资
成本过高，收益偏低 中国中短期内不会推出遗产税 特别提防家中老人去银行存款时受骗买银保产品！
投资规划：投资组合
股债组合是最常见、最有效的投资组合 风险对冲，“力的合成”理论 平衡型/混合型基金的存在价值 复杂的投资组合策略综合运用股票、债券、期货、期
权、融资融券、黄金、外汇等多种投资工具。 思考6：选择公募基金还是私募基金？
投资规划：银行理财产品
经银监会整顿后，银行理财产品主要是低风险、低收 益的产品，年收益一般在4%-6%之间。
资年龄
额
回报率 的资产终值
总投资回 报率
23岁
65岁 12000元 504000元
10%
6451643.9元 1180%
23岁
33岁 12000元 120000元
10%
191249.1元
59%
33岁
65岁 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ2000元 384000元
个人理财教学课件讲义
储蓄的概念 广义：收入减去消费 狭义：居民在银行或者其他金融机构的存款 利息收入和存款利率 储蓄的特点 安全性高 变现性好 操作简易 收益较低
第27页，共49页。
储蓄规划的意义 储蓄是所有理财手段的基础，也是个人自立的基础。 储蓄规划对个人和家庭理财的意义： 资金链优势 信誉好、安全性高 网点众多，快捷便利 银行能够更专业、更客观、更中立地开展个人理财服务，更切合客户的实际需要 储蓄规划的原则
第12页，共49页。
现金规划的概念 现金规划是对家庭或者个人日常的、日复一日的现金及现金等价物进行管理的一项活动 现金规划的目的在于确保你有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，并且你的消费模式是在你的预算限制之内的 从内容看主要包括：现金收入预算和现金支出计划
第13页，共49页。
现金规划的作用 满足日常现金需要 满足计划外现金消费——紧急备用金 提高资金利用率 持有现金的机会成本
第40页，共49页。
债券投资的技巧 债券投资策略
第41页，共49页。
第四节 基金投资
基金的概念 基金的当事人 投资基金与股票、债券的区别 投资基金的优点 基金的种类 基金的交易 投资基金的选择要点
第42页，共49页。
基金投资的一般策略
第43页，共49页。
第五节 期货投资
期货的概念 期货投资的概念 期货投资的特点 期货投资的方式
第38页，共49页。
如何进行股票交易 股票交易常用的基本概念 市场及交易的概念 主要指标 股票投资的基本原则 趋势原则 分批原则 底部原则 风险意识原则 强势原则 题材原则 止损原则
第39页，共49页。
第三节 债券投资
债券的含义 债券与股票的区别 债券的票面要素 债券的特征 债券的种类 债券的价格和收益计算 个人投资债券的方式
《小学生理财讲座》课件
随着社会对财商教育的重视程度不断提高，越来越多的家长将更加注重培养孩子 的理财能力。未来的理财教育将更加系统化和普及化。
我们应该如何做
1 2
培养理财意识
从小培养孩子的理财意识，让他们了解基本的理 财概念和原则，如储蓄、消费、投资等。
实践理财活动
鼓励孩子参与实际的理财活动，如家庭预算管理 、零花钱支配等，让他们在实践中学习和成长。
《小学生理财讲座》ppt课件
目 录
• 理财观念的初步认识 • 认识我们的零花钱 • 学习储蓄和投资 • 实践理财计划 • 理财小故事分享 • 总结与展望
01
理财观念的初步认识
理财的概念
01
理财的概念
理财是指对财务进行管理，以实现资产的保值、增值和财富积累的过程
。
02 03
理财的分类
理财可以分为个人理财和家庭理财，个人理财是指个人通过投资、消费 等方式实现财富增值，家庭理财则是指家庭通过规划、管理家庭财务来 实现家庭财富增值。
理财的目标
理财的目标是实现财务自由，即通过合理规划和管理财务，使个人或家 庭能够满足生活需求并拥有更多的财富。
理财的重要性
理财有助于实现财务自由
理财有助于提高生活质量
通过理财，个人或家庭可以积累更多 的财富，从而满足生活需求，实现财 务自由。
通过理财，个人或家庭可以更好地管 理财务，提高生活质量，享受更多的 生活乐趣。
保险规划
了解保险的种类和作用，选择适合自己的保险产 品。
实施理财计划
定期回顾
每月或每季度回顾自己的理财计划和实施情况，总结经验教训。
调整方案
根据实际情况调整自己的理财方案，不断完善和优化。
持续学习
银行网点金融投资理财基础知识讲座
体察经济环境 及个人状况
制定生活及 理财目标
设计理财 策划方案
调整目标 与步骤
监控理财 操作及环境
理财方案 实施计划Fra bibliotek五、理财规划步骤
正确的理财观：
获得收益的前提条件是看收益率是否大于通货膨胀率，而不 是名义货币的增加。(黄金的故事与再看保本产品）
举例：
不同年份买房 物价上涨 房屋卖价 比买价
张三 40万 -20%
30.8万
-23.00%
王五 40万 25%
49.2万
23.00%
赵六 40万 0 32万
-20.00%
五、理财规划步骤
正确的理财观：
2、判断投资得失的依据是将来可能的损失或收益的多少， 无需过分担心眼前损失，以正确的心态来理财。
举例： 在恶劣的天气下，免费获得一张球票；
同样条件下，自己花了100元购买了一张球票，是去还是不去？
四、做成功的理财人
2、做好理财的要诀
做好规划，严格执行 尽早开始，长期实施 愿意承担风险 找一个好的理财顾问而不是投资顾问 拥有良好的心态：信心、恒心、平常心
四、做成功的理财人
3、构建理财的金字塔
1/16 3/16 5/16 7/16
期货 外汇交易
一般股票 攻击性基金
防守性基金 蓝筹股、房地产
大型企业债券、地方政府债券 保险、退休金、国债、储蓄、债券基金
误区：花相同的钱，得到的东西越多越好
正确的理财观：
4、合理利用银行信贷资金 住房贷款： 该不该贷，该不该还，选择哪种信贷方式合适
消费贷款： 买车、消费贷款的基本政策，盘活我的存量房产
合理使用信用卡消费： 免息期，持卡取现，海外消费与增值服务
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2020/11/23
理财知识讲座[1]
什么叫理财？
• 理财，简单地说就是管理和运用好自己的 资金，使之保值增值。
• 广义的理财：还包括怎样当家、花钱，通 过制定规划，付出努力，使家庭获得经济 上的保障，实现各项相关目标。
• 我们主要讲狭义的理财。
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理财知识讲座[1]
• 忌投机：不要试图以弱敌强，赚取别人的 差价（投资理念）。
• 技巧：选大不选小、适度分散、银行股优 先
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理财知识讲座[1]
理财方案资金分配
• 积极型：较多资金投资于高风险的股票 • 稳重型：较多资金投资于低风险的债券 • 在两者之间选择适合自己的资金分配方案
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理财知识讲座[1]
• 开放式基金：认购完后封闭约2个月，然后放开， 随时可退出，也随时可购买基金份额加入进去， 不存在转让。加入时，价格等于净资产值加费用。 退出时，价格等于净资产值减费用。
• 证券投资基金：投资股票和债券 • 货币型基金：投资银行票据、定期存单等。
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理财知识讲座[1]
基金的特点
• 收益较高：通常较难有暴利，但收益水平 一般可与股市的平均收益水平接近。
• 养鸡要喂米，养基要喂钱，也就是要常买， 随时用闲钱买一点。十几年后，有一大窝 鸡。
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理财知识讲座[1]
关于基金投资的建议
• 投资封闭式基金：要分散投资，多选几只， 只买不卖。
• 开放式基金：可选基金定投方式。 • 关于基金的交易，询证券公司或银行。
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理财知识讲座[1]
• 风险较低：由于是专家现财，分散投资， 价值投资，持有基金的风险较持有股票低 得多。
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理财知识讲座[1]
基金投资的要点
• “养基”心态：基金不是供你炒的，而是供 你养的。
• 养基犹如养鸡，不仅可长大，还可生蛋。 这是基金的投资理念。买了以后，不要管 它价格财 ≠ 投资
• 前述理财方式都同时也是投资方式 • 投资方式里的“实业投资”不属于理财的
范围
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理财知识讲座[1]
理财 ≠ 发财
• 理财是发挥资金本身具有的增值潜力，实 现合理的增值收益
• 发财靠干事业成功
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理财知识讲座[1]
存银行
• 意义：为日常开支提供保障 • 优点：方便、安全 • 缺点：收益低 • 专家建议：以家庭月均支出的3～4倍为宜
• 高收益：选择公司正确，可以获得大收益。 • 投机性强：股价波动大，差价大，易成为
投机目标。 • 技术性强：选择性大，选择标准复杂，技
术性强，难度大。
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理财知识讲座[1]
业余小股民股票投资策略
• 业余小股民的特点：资金少、时间少、技 术差
• 正确策略：长线投资，赚取公司成长的收 益
股票投资的性质
• 股票投资是合伙的实业投资。 • 投资目的是分享公司的利润。 • 所以：买股票要看公司质量。
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理财知识讲座[1]
股票的两个根本性质
• 证书性质：证明其持有者是公司的所有者 （之一），也就是是股东。
• 交易工具性质：转让股票，实际上是转让 对公司的所有权。
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理财知识讲座[1]
关于股票的价格
• 股票的价格为什么不等于相应的公司净资 产：到街上去买一个商店（或饮食店）， 价格也不会等于其资产的价值（或高可 低）。
• 股票的价格为什么会变动：
• 1、公司本身在变动
• 2、市场状况（供求）在变动
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理财知识讲座[1]
股票投资的特点
• 高风险：股价波动大，碰到差公司，严重 的（公司倒闭）会血本无归。
人人都要理财
• 低收入者：收入有限，要通过理财提高收 入，提高生活水平
• 高收入者：资金规模大，不理财损失也大
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理财知识讲座[1]
投资理财的方式
• 通常：存银行、买债券、买保险、买基金、 买股票、期货
• 其它：私人借贷、买房出租、黄金投资、 收藏、集邮……（不予研究）
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理财知识讲座[1]
债券投资
• 优点：风险低，收益较银行存款高，流动 性高
• 缺点：收益低 • 专家建议：要有一定比例，保持资产流动
性。
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理财知识讲座[1]
投资基金
• 基金的性质：是一种集合投资。
• 封闭式基金：发行完后即封闭，规模始终不变， 不能退出，只能转让，价格由市场决定，通常低 于净资产值。
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
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2020/11/23
理财知识讲座[1]
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理财知识讲座[1]
保险
• 保险的基本功能：提供保障 • 保险的根本性质：是消费 • 分红型保险：利用保险公司雄厚的经济实
力、强大的理财力量，同时满足客户保障 和投资两方面的需要。 • 利弊：有得必有失。保障大的分红少，分 红多的保障就较低。 • 优点：有一定保障；钱不会被乱花掉；可 购买附加保险；可短期贷款；风险低