保理公司项目尽调清单模版
保理项目尽职调查清单
保理项目尽职调查清单1. 项目概述在进行保理项目的尽职调查前，首先需要了解项目的背景和概况，包括但不限于以下几点：•项目名称及编号；•公司名称及注册地；•项目类型（国内保理/进口保理/出口保理等）；•发票类型（商业发票/增值税发票等）；•项目金额及期限；•资金用途及计划；•保理方案及保理费率；•项目相关方及其合法资质。
2. 项目合法性调查在确认了项目的基本信息后，应当进一步调查项目的合法性，包括但不限于以下几点：•公司注册资质及业务许可证是否齐全；•公司所在行业是否合法、正规；•公司是否有风险或诉讼记录；•项目所涉及的资产是否真实合法；•项目相关方是否存在不良信用记录。
3. 项目资产调查保理项目的资产质量是尽职调查中的一个重要部分，包括但不限于以下几点：•资产是否符合法律要求，是否具有货款债权的性质；•资产来源是否合法；•资产的代偿能力及代偿来源是否充足；•资产的风险程度；•资产的担保情况及真实性。
4. 项目相关方调查除了公司本身外，项目涉及的其他相关方（例如客户、供应商、担保方等）的调查同样重要，包括但不限于以下几点：•其他相关方身份、信用情况；•其他相关方是否存在违规操作；•暴露其他相关方可能带来的风险；•项目中其他相关方的权利义务；•其他相关方之间的关联关系。
5. 项目现场检查在尽职调查过程中，项目现场检查是必不可少的部分，可以帮助确定资产的实际情况，包括但不限于以下几点：•项目资产及其他相关资料的真实性；•项目现场的运作情况；•现场有无违规操作；•现场监控及防范情况；•现场员工素质及财务管理情况。
6. 其他调查尽管以上几点已经覆盖了保理项目尽职调查的大部分内容，但在实际操作中，尽职调查可能还需要涉及其他方面的调查，例如：•项目中涉及的保险或法律问题；•项目中涉及的税务问题；•项目中存在的其他风险或不确定因素。
7. 尽职调查报告总结在完成以上各项尽职调查后，应当对所得到的信息进行整合和总结，并形成尽职调查报告。
XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板
XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板一、项目概述
（项目名称、类型、规模、地点、主要经营范围等）
二、项目背景分析
（项目发起人、行业背景、市场需求、竞争格局等）
三、市场分析
1.市场规模及增长趋势
（行业市场规模、市场增速及预测、主要驱动因素等）
2.竞争格局分析
（主要竞争对手及其市场份额、优势劣势比较、竞争策略等）
3.客户分析
（主要客户群体、客户需求分析、客户集中度等）
四、风险分析
1.宏观风险
（宏观经济环境风险、政策风险、法律法规风险等）
2.行业风险
（行业发展前景风险、技术进步风险、竞争风险等）
3.项目特定风险
（项目的创新性、可行性、技术与市场风险等）
五、财务分析
1.主要财务指标
（销售收入、毛利率、净利润、资产负债情况等）
2.财务结构分析
（资产结构、债务结构、股权结构等）
3.盈利能力分析
（盈利能力指标、成本结构分析、盈利模式评估等）
4.偿债能力分析
（偿债能力指标、现金流量分析、资本结构评估等）
六、营销策略
（市场定位、品牌建设、销售渠道、推广手段等）
七、项目可行性评估
（市场前景、盈利模式、风险控制措施等）
八、实施计划
（项目实施时间表、关键节点、阶段性目标等）
九、经营团队分析
（核心团队成员介绍、经验背景、专业能力等）
十、投资回报分析
（投资金额、投资回报率、投资收益期、现金流出入预测等）
十一、风险控制措施
（风险预警机制、合同及保险安排、业务模式设计等）
十二、结论与建议
以上为XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板，可根据具体情况进行相应调整和补充。
尽调清单模板
尽职调查清单
为顺利推进贵公司融资工作的进展, 需要对贵公司在本次融资过程中所涉及的有关事项进行尽职调查, 贵公司对本文件清单所涉问题的答复和提供的文件资料请确保无虚假记载和重大遗漏的情形。
提供的证照、批文、合同等文件资料可以是复印件和电子版, 但在需要对有关原件存在详细查验的情况下, 请提供原件查验。
如有其它投资机构、中介机构或券商已经完成的调查报告能够分享的, 烦请协助提供。
随着相关工作的开展, 我们的项目人员将会根据工作进展程度和有关实际情况向贵公司出具进一步的补充文件清单, 望贵公司予以配合, 谢谢！。
保理业务尽职调查资料清单
序号
资料名称
1
营业执照正副本复印件/事业单位法人证书
2
组织机构代码证பைடு நூலகம்副本复印件
3
税务登记证（国税、地税）正副本复印件
4
开户许可证、信用代码证复印件
5
贷款卡复印件及密码
6
公司基本情况简介（word版本，包括但不限于公司的股东情况、主要产品或服务；公司的主要上、下游客户情况简介）
15
最近三年经审计的财务报表
16
最近一期财务报表及主要科目明细
17
拟做保理应收账款明细、拟做保理应收账款对应下游客户情况简介
18
近两年月度缴税完税凭证、水电费缴费凭证（生产型企业提供）、员工工资表（生产型企业提供）
7
公司章程及修正案（事业单位，未进行公司制改革的国有企业可不提供）
8
验资报告
9
企业征信报告
10
公司近3个月主要银行往来账结算单（银行流水账单）
11
法定代表人及实际控制人身份证复印件及个人征信报告
12
法定代表人及主要管理人员简历
13
保理申请书（原件）
14
董事会或股东会融资决议（原件）（盖有申请人的公章，并附有董事（股东等）成员签字样本）
保理业务尽调清单及操作要求【客户版】
保理业务尽调清单及操作要求【客户版】保理业务是一种融资方式，企业通过将其应收账款转让给保理公司来获得资金。
为了确保保理业务的安全和有效性，保理公司需要进行尽调来评估应收账款的真实性和债务人的信用状况。
以下是保理业务尽调清单及操作要求。
一、保理业务尽调清单1. 公司基本情况尽调保理业务方的公司及债务人的基本情况，包括公司名称、注册地址、法定代表人及联系方式等。
2. 企业经营状况尽调企业的经营状况，包括公司生产、经营的主要产品和服务、主要市场、销售渠道及营收规模等。
3. 应收账款情况了解债务人的应收账款情况，包括账款种类、账款金额、账款期限、应收账款是否存在争议及已垫付的应收账款等。
4. 债务人信用状况评估债务人的信用状况，包括了解其历史还款记录、财务状况及征信记录等。
5. 合同及相关凭证了解债务人与应收账款相关方的合同及凭证情况，包括合同签署时间、合同内容、合同是否有效及实际履行情况等。
6. 所有者背景了解债务人的所有者背景，包括了解其个人情况、商业背景及资产情况等。
7. 法律诉讼了解债务人的法律诉讼情况，包括了解是否存在相关法律纠纷以及纠纷的处理情况等。
二、保理业务操作要求1. 建立风险评估系统保理公司应建立科学的风险评估系统，包括建立评估模型、制定评估程序和规范评估标准等。
2. 严格审核应收账款在审核应收账款时，保理公司应严格按照尽调要求进行审核，不得冒险批准无法确认真实性的应收账款。
3. 强化风险控制保理公司应制定完善的风险控制措施，并及时响应并处理风险事件。
4. 考虑保险保障保理公司应考虑为保理业务提供保险保障，降低风险，保障公司利益。
5. 客户关系维护保理公司应与客户建立良好的合作关系，优化服务品质，增强合作稳定性。
三、尽调报告撰写尽调报告是保理业务核心的文件之一，其质量和真实性对业务的执行效果有着非常重要的影响。
尽调报告应包括以下内容：1. 尽调结果总结对保理业务尽调结果进行综合总结，单独列出每一项有关信息并进行分析。
公司业务尽调清单模板
公司业务尽调清单模板一、公司业务1、公司主要产品（1）公司主要产品统计（2）公司及公司主要产品的介绍资料、图册等（电子版、纸质版皆可）。
2、公司主要业务流程图及描述最好为可编辑电子版本，包括研发（设计）流程、生产流程、采购流程、销售流程等。
3、公司的商业模式请提供公司商业模式、研发模式、采购模式、销售模式等模式的相关描述。
①业模式（股转系统模板如下）本公司是处于（细分行业）的（定位，如开发商、生产商、运营商、服务提供商等），拥有（关键资源，如专利技术、核心团队、经营资质等），为（哪些客户，如客户类型、客户构成等）提供（产品特性或价值主张，如高科技、低成本、便利性等）的（产品、服务、业务等）。
公司通过（销售渠道、营销模式，如直销、分销等）开拓业务，收入来源是(收入形式，如产品销售、服务收费、租赁收费等) 。
②研发模式，③采购模式④销售模式……4、产品或服务所使用的主要技术（1）公司产品所使用的主要技术如下：（2）公司研发部门基本情况介绍（研发人员构成、主要成果等）。
5、公司组织结构图提供电子版，并请概要说明各部门的主要职责并填写下表。
6、公司无形资产请提供公司拥有的专利、著作权、商标权、域名、土地使用权、注册软件产品等相关无形资产资料。
（电子版或纸质版皆可，其中正在申请中的专利也请提供相应资料，每个项目若有电子版统计表请一并提供。
）（1）专利（烦请根据专利情况补充下列表格）①正在申请的专利②已取得的专利（2）商标权（烦请根据商标情况补充下列表格）7、公司取得的业务许可资格或资质请提供公司取得的业务许可资格、资质、认证等相关证书复印件或电子版。
8、公司近年取得的荣誉请提供公司近年取得的荣誉证书复印件或电子版。
9、公司固定资产（1）房屋建筑物情况请提供公司拥有产权的房屋建筑物房产证、消防验收证明、竣工验收证明、环评验收证明等（复印件或电子版）：（2）房屋租赁情况请提供公司租赁房屋建筑物资料，包括租赁合同、租赁房屋房产证、土地证、消防验收证明、竣工验收证明、环评验收证明等（复印件或电子版）：10、公司人员情况（1）请提供截至****年**月**日的公司人员花名册电子版（包括员工姓名、部门、年龄、学历，注明是否缴纳社保、公积金），另外需提供员工社保及公积金缴纳证明（流水或回执）及缴纳系统中导出的缴纳名册。
保理项目尽调清单
保理项目尽调清单
尽职调查清单
1、企业开业证照，包括：营业执照、开户许可证、机构信用代码证、贷款卡复印件；
2、公司简介
1）股权结构图、组织构架图、发展历程、人员配备、部门设置；
2）荣誉、专利、主要产品介绍、核心技术介绍；
3）在当地区域内及国内市场的占有率、主要上下游企、结算方式和周期；4）实际控制人简历、法人简历、财务负责人简介、财务及法人的联系方式；5）验资报告复印件、企业章程、股东名录、企业变更情况（加盖公章的工商档案）；
3、法人及配偶、财务负责人身份证复印件；
4、三年审计报表及最新一期的报表，科目变动较大科目的明细（包括：存货、固定资产、应收应付、其他应收应付、在建工程等）；
5、生产经营许可证、抵押物证明（土地、房产等）、经营场所权属证明、项目资料、可行性报告；
6、近6个月银行对账单（加盖银行章）；
7、水电费交款凭记；
8、真实交易合同，贴现业务还需提供相关发票。
XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板
XXX项目尽职调查报告（模板）发起部门：____________主办人：______________ 协办人：______________部门负责人：__________xxxx商业保理有限公司提交时间：2017年X月X日调查报告声明本人与融资申请人为非关系人，在实地调查和报告编写过程中，严格按照我司规章制度执行调查工作，所获取客户资料真实、完整，授信建议客观、合理。
因上述信息存在任何虚假，导致投放资金损失，本人愿意承担相应责任。
主办人（签字）：协办人（签字）：部门负责人（签字）：目录（在完成尽职调查后导出目录）一、项目概况1.1、交易结构图（注：绘图）如下图：1.2、项目基本情况表保证担保方我方 买方保理申请人 抵押担保方1.3、项目各期预期现金流二、核心企业分析2.1、基本情况2.1.2企业历史沿革（由该企业提供，我方进行核实，组织编写。
主要内容由公司的自最初成立时至今的任何分立、合并、）例如：××公司前身为始建于××年××公司，后经××政府批准，将××公司和××公司进行整合重组，组建成立××公司，隶属××国有资产监督管理委员会。
公司于××年××月××日注册成立，成立时注册资本××万元人民币。
根据【（政府批文或法律法规文件）】，公司于××年××月××日增加注册资本××万元人民币。
公司当前的注册资本金为××万元人民币，实收资本为××万元人民币。
股权结构2.1.4 注册资本变更表（如有存在注册资本变更的情形）2.2、治理结构注：要说明公司组织机构、部门设置及股东会、董事会人数、议事规则和重大生产经营决策机制。
商业保理法律尽调清单
商业保理法律尽调清单一、关于主体的资料1. 融资主体资质证照及工商登记档案（1）公司主要资质证照包括但不限于：法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、专项或特许经营的行政许可，其中前三项或为合一的证照；（2）工商登记档案包括但不限于：公司企业设立登记表及其相关资料、公司企业变更登记表及其相关资料、公司企业的年检或自行申报的其他资料、公司企业的行政处罚信息等。
具体又包括：章程、股东会决议、股东名册、出资证明等；（3）融资人出具的《业务申请书》；（4）法人代表身份证明、法人代表身份证复印件及简历；公司主要高级管理人员的身份证复印件及简历；公司主要管理人和股东之间的关系说明。
2. 债务人的工商注册信息等相关资料（1）卖方提交应收账款债务人（即买方）的基本信息资料（含营业执照、税务登记证、组织机构代码证等）；（2）公司近3年审计报告及本年至前一季度的财务报表；（3）公司简介等。
3. 关于融资人的信用资料（1）开户许可证；（2）开立账户信息（含基本户资金方的机构信用代码证、所有开户资金方的开户信息、账号等）；（3）公司企业征信报告，其中包含贷款卡明细（含所有贷款金额、期限及担保方式）；（4）重大诉讼及债权债务交易或纠纷资料。
4. 融资人的基本财务资料（1）近三年的审计报告；（2）近三年的收入明细表；（3）上季度资产负债表、利润表、现金流量表、纳税申报表；（4）验资报告（如有）；（5）借款合同（如有）；（6）对外担保；（7）拟转让应收账款的项下的已有收入明细及相应的转让支付记录。
5. 融资人的基础交易资料（1）基础交易合同、基础交易订单、基础交易补充协议（如有）；（2）发货清单；（3）物流单据；（4）收货及验收清单；（5）商业发票（如有）；（6）对账单据及支付凭证（如有）。
6. 融资担保资料（1）担保财产的权属证书；（2）担保人的基本信息资料，比如：担保人的基本信息资料（营业执照、税务登记证、组织机构代码证）、担保人近3年审计报告及本年至前一季度的财务报表、可供担保的资产况状资料、公司简介等。
保险保理法律尽调清单
保险保理法律尽调清单1.引言保险保理是指保险公司将其所承保的保单权益转让给金融机构或第三方的业务模式。
在进行保险保理业务时，法律尽调是至关重要的环节。
本文档旨在提供保险保理法律尽调清单，以帮助从事保险保理业务的相关方做全面、准确的尽调工作。
2.清单内容以下为保险保理法律尽调清单的内容：2.1 保单权益确认确认保单是否有效，包括了解保单条款、保险金额、保险期限等相关信息。
确认保单是否已承保，查阅保单的登记和备案情况。
2.2 保险公司信息了解保险公司的资质和许可证状况。
调查保险公司的声誉和信用情况。
查明保险公司的经营范围和业务情况。
2.3 受让方尽职调查确认受让方的资质和信用状况。
调查受让方的交易经验和专业能力。
评估受让方的还款能力和风险控制能力。
2.4 合同相关尽调分析保理合同的内容，包括保理方式、权益转让条件、费用和费率等条款。
调查___相关规定和法律法规的合规性。
查明保理合同是否合法有效，是否能够对受让方产生法律约束力。
2.5 业务流程审查清楚了解保险保理的具体流程和操作方式。
查明业务流程中的风险点和关键环节。
分析业务流程的合规性和风险控制机制。
2.6 相关法律法规检索、分析保险法、保险监管规定等相关法律法规。
了解保险保理业务在当地的法律环境和政策支持。
3.注意事项在进行保险保理法律尽调时，需要注意以下事项：确保法律尽调的全面性和准确性，尽量避免遗漏重要信息。
注意保持尽调的机密性，避免泄露相关商业机密。
针对尽调过程中发现的问题，及时采取相应的法律和商业措施加以解决。
4.结论保险保理法律尽调是保险保理业务的重要环节，对于保险公司和受让方都具有重要意义。
本文档提供了保险保理法律尽调清单，以帮助相关方开展尽调工作，确保业务的合法性和风险控制能力。
在进行尽调时，务必注意事项和法律法规的要求，并及时采取相应措施解决问题。
保理尽调报告
尽职调查报告二〇一六年八月一、业务概况(一)业务要素1.保理商：有限公司2.申请人：山东某工贸有限公司3.共管账户：平安银行某账户4.交易标的：某工贸持有的以热电为债务人的应收账款5.计划规模：【5000】万6.计划期限：180天，可提前还款。
经保理商同意可视情况决定延长期限，延长期限不超过30天，延长期限内，在包括但不限于应收账款回购人履行了回购义务、应收账款债务人履行了还款义务。
7.预期年化收益率：【0.00】%8.增信措施：实际控制人及其相关股东承担连带担保责任，出具支付确认函，最大程度上缓释本保理业务风险。
9.本保理业务所需签订的合同：《应收账款转让及回购合同》（包含《第i期支付确认函》等附件作为本合同不可分割的部分）10.产品运作流程：申请人根据相关约定将指定应收账款在债务人知悉并认可下转让予保理商，保理商经过相关资本运作将转让金划入申请人指定账户。
(二)可操作性分析1、投资策略。
本定保理业务特设可延期限，保理期限内可提前回购，亦可视情况决定延长期限，延长期限不超过30天。
2、共管账户支持。
申请人与保理商在指定银行开始共管账户，从而保证应收账款对付资金可以及时的转化为还款。
3、合规性。
该业务符合《国内商业保理业务管理办法》和《商业保理业务实施细则》的规定，具备合规性。
二、交易双方概述（一）山东某工贸有限公司1.基本情况表1：某工贸基本情况表2.股权结构情况表2：某工贸股东表3.财务情况表3：某工贸2016年6月30日资产负债表单位：元表4：某工贸2016年6月利润表单位：元表5：某工贸2015年度现金流量表某工贸主要财务指标总结如下：三、还款概述(一)还款人顺序(二)回款流程（结束流程）付款至《支付确认函》所规定的账户内，保理商第一时间将所需回购/还款的本金及利息划至指定账户，同时将账户相关手续归还申请人。
四、风险分析(一)贸易真实性风险对策：通过复核贸易双方的购销合同、送货凭证（物流凭证）、增值税发票及过往交易历史确认应收账款的真实性。
资产证券化项目尽职调查清单(保理融资债权)
资产证券化项目尽职调查清单
致：深圳国投商业保理有限公司
受贵司委托，由本所律师作为贵司拟开展的第二期资产证券化项目的专项法律顾问，提供尽职调查、就项目合法合规性出具法律意见等服务。
为妥善履行受托义务，完成对项目各方资格、基础资产等方面的尽职调查，特向贵司致送本尽职调查清单。
请贵司根据清单列示的资料内容，按照各部分先后顺序整理并提供该等资料的纸质复印件及扫描件，如遇要求提供资料重复的情况则提供一份即可。
除非特别明示，上述应提供的资料应包括该等资料的全部内容，不得少印、漏印、涂抹修改。
本所律师将根据尽职调查的情况及实际需要，进一步提出补充资料要求。
贵司应保证所提供资料系真实、准确、完整的，并积极配合本所律师的尽调工作开展。
广东华商律师事务所
国投保理ABS项目组
2017年1月5日
尽职调查清单。
保理业务尽职调查提纲
保理业务尽职调查清单一、应收集整理的基本资料（一）融资客户需提供资料1、保理申请书（保理商提供模板，融资方签字盖章）2、营业执照复印件(必须)；3、经年检的组织机构代码证复印件(必须)；4、公司章程及章程修订案复印件(必须)；5、最新注册资本验资报告复印件(必须)；6、法定代表人资格认定书及身份证复印件(必须)；7、实际控制人的身份证复印件；8、法定代表人委托书(如委托办理-保理商提供模板)；9、特殊行业资质文件（如有）;10、经中介机构审计的近三年完整年度审计报告，和本年最近一期的财务报表（附固定资产、短期负债、应收应付、预收预付、其他应收应付的二级科目清单，清单必须纸质版和EXCEL电子版）复印件；11、回款账户上年至今的银行流水，须在银行打印纸质，并用U盾导出EXCEL电子版(必须);12、保理融资采购合同或销售合同及相应的采购票据、发货票据或增值税发票、近期（3－5个）回款单据复印件(必须)13、企业可抵押质押担保的资产清单及证明复印件（必须）；14、股东会关于保理的决议(保理商提供模板)；15、企业征信记录(必须)；16、法定代表人与实际控制人征信记录(必须)；17、应收账款对账单(必须)；18、企业法定代表人及实际控制人个人简历(必须纸质版和WORD电子版)；19、企业介绍（主要内容包含注册资本与实缴资本、股东结构、历史沿革、业务情况、关联企业名称及股权架构，职员数量、组织架构、公司发展规划、市场拓展计划、初步还款计划等）；（必须纸质版和WORD电子版）20、本年度所有融资及对外担保情况清单（含融资方式、额度、利率、期限、抵质押、到期日、还款方式等信息），包括民融在内；（必须纸质版和WORD或EXCEL版电子版）21、上年度完税凭证22、开发票信息：公司名称、税务登记证号、公司地址、公司固话、开户行、开户账号注：10、11、18、19、20项的电子文档发送至邮箱：（二）保证方提供的资料1、企业保证人需提供的资料与客户提供的资料相同2、个人保证人需提供的资料(1)个人及配偶身份证复印件(必须)；(2)个人及配偶户籍证明复印件(必须)；(3)个人婚姻状况证明(必须)；(4)主要结算账户银行流水及征信记录(必须)；(5)近期签订的采购合同及销售合同；(6)财产证明复印件(必须)；(7)抵（质）押物权属证明材料复印件；（三）融资企业提供资料要求1、清单注明“必须”的，融资企业应当提供；2、融资企业所有提供的资料均应加盖公章，本保理公司承诺为融资企业保守商业秘密；、二、尽职调查应掌握的客户情况（一）基本情况。
保险保理法律尽调清单
保险保理法律尽调清单概述本清单旨在辅助进行保险保理业务的法律尽调，以确保业务的合规性和风险的可控性。
以下是要考虑的关键法律问题和相关文件清单。
一、保险合同- 审查保险合同及其条款，了解保险范围和责任限制。
- 确认保险合同的有效性和合规性。
- 检查保险费用支付和索赔程序。
二、保险赔偿- 检查保险公司的赔偿记录和支付能力。
- 确定保险理赔程序和要求，包括通知期限和文件要求。
三、赔付豁免和免赔额- 确认保险合同是否存在赔付豁免或免赔额条款。
- 检查豁免或免赔额的适用条件和限制。
四、争议解决- 了解保险公司和保险被保险人之间的争议解决方式，如仲裁或诉讼。
- 确认保险合同中的争议解决条款和法律适用选择。
五、保密义务- 确保保险合同中的保密义务条款符合要求。
- 检查保理方是否需要签署保密协议，以确保信息保密。
六、合规要求- 确认保险公司和保理方是否符合当地保险和金融监管机构的合规要求。
- 检查当地法律对保险保理业务的限制和要求。
七、法定文件- 收集并审查所需的法定文件，如保险合同、保险公司营业执照等。
- 确认法定文件的真实性和合规性。
八、相关文件- 收集并审查合同附带的其他相关文件，如风险评估报告、保费结算文件等。
- 确认相关文件的完整性和准确性。
九、审阅法律意见书- 与法律顾问合作，审阅法律意见书，确认保险保理业务合法合规。
以上清单仅供参考，具体尽调内容应根据实际情况和业务需要进行调整和补充。
请注意，本文档旨在提供信息支持，对于实际业务决策应依据专业法律意见，并进行充分的尽调和审查。
如需进一步了解，请联系贵公司的法律顾问或专业律师。
保理法务尽职调查清单
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请贵公司真实、完整、准确地回答本文件清单所列载的问题并提供有关文件。
贵公司应对其所提供文件和情况的真实性、准确性和完整性负责。
尽职调查是一个持续的过程。
随着调查的不断深入，本所可能会根据需要不断对本文件清单进行澄清、完善或补充。
北京**律师事务所二o一*年**月填写说明及本清单提供文件的基本要求1、请根据公司整理、提供文件的具体情况，按照如下要求提供文件或提供说明：（1）如公司能够提供清单列出的某些文件，请在该项文件后代表“提供”一栏中画“√”，并请提供完整、准确的文件文本（包括其附件及任何修订、补充文件）复印件加盖公司骑缝章，并提供原件备查，在必要时请在对应空白处提供说明。
（2）如公司认为清单列出的某项文件不适用，请在该项文件后代表“不适用”一栏中画“√”，在必要时请在对应空白处提供说明。
（3）如公司查明没有清单列出的某项文件，请在该项文件后代表“没有”一栏的“□”处画“√”。
2、关于被调查单位的范围：公司及其控股企业均在本次法律尽职调查范围之内。
控股企业指公司直接或间接持股/出资比例50%以上或合并报表的下属企业，请控股企业按文件清单比照公司材料需求进行文件收集工作。
公司若设有分支机构的，分支机构亦应按照文件清单提供文件。
3、本清单如有未列或未明确列出、但可能对本次投资事项的决策造成影响的事件或文件，请公司自行进行说明并提供相关文件。
保理项目尽职调查清单
保理项目尽职调查清单一、融资主体1、基本情况（1）公司最新章程；（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；（3）公司股权结构图（4）公司下属子公司及关联方基本情况；2、业务情况公司目前主营业务、业务模式介绍；3、财务情况（1）公司近三年经审计财务报告和最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；（3）公司获得的银行授信及使用情况；1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；（单位：万元）余额短期借款：XX(金融机构名称)XX(金融机构名称)合计长期借款：XX(金融机构名称)XX(金融机构名称)合计银行授信：XX银行授信总额其中：已提用金额XX银行授信总额其中：已提用金额合计授信余额2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提供交易对手书面证明材料。
（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；截止日期对外保证金额/抵质押金额备注对外保证抵质押1）交易对手对外保证一览表被担保企业债权人保证金额起讫日期保证关系（是否互保）…合计2)自有财产抵（质）押一览表债权银行/抵押金额起讫日期抵质押品描述被保证企业…合计（5）债券、信托及其他融资一览表4、其他（1）公司法律诉讼等情况的说明；（2）公司无违法违规事项的承诺函；（3）本次融资的还本付息计划二、用款主体1、基本情况（1）公司最新章程；（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；（3）公司股权结构图（4）公司下属子公司及关联方基本情况；2、业务情况公司目前主营业务、业务模式介绍；3、财务情况（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；（3）公司获得的银行授信及使用情况；1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；（单位：万元）余额短期借款：XX(金融机构名称)XX(金融机构名称)合计长期借款：XX(金融机构名称)XX(金融机构名称)合计银行授信：XX银行授信总额其中：已提用金额XX银行授信总额其中：已提用金额合计授信余额2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提供交易对手书面证明材料。
保理尽调报告模板
保理尽调报告模板篇一：保理业务调查报告模板关于××公司××万元××业务的调查报告××公司是××〔行〕管理的存量信贷客户〔或新拓展客户〕〔或是总、省行管理客户及其控股和参股子公司、总行行业重点客户等〕，属××行业〔实行名单制管理的列明客户分类结果〕，××年度信用等级××级，授信额度为××万元，目前占用我行信用××万元。
近期，该公司向××支行〔或××客户部门〕申请办理××业务××万元〔授信业务应为××支行或××客户部门拟对该客户授信××万元〕，用于××〔具体业务为用途，授信业务为业务种类，〕，期限〔授信业务为有效期〕×年〔或月〕，由××提供××〔包括质押、抵押、保证〕担保或采用信用方式。
现将调查情况报告如下：一、本次调查根本情况〔一〕本次调查所采取的方法；〔二〕根本可以认定真实的相关资料及认定的依据；〔三〕重点说明无法认定是否真实的相关资料及无法认定的原因。
二、客户根本情况〔一〕概况××公司成立于×年×月×日，注册地为××〔实际经营地址与注册地不一致的应说明实际经营地址〕，法人代表为×××，公司性质为××，目前注册资本为××万元〔实收资本与注册资本不一致的应说明情况〕，其中××出资××万元，占比××%〔逐一列明股东出资情况，假设股东较多可以表格列示〕，经营范围为：××〔营业执照核准的经营范围，如为特殊行业那么须对其特许证件和相关资质予以说明。
项目尽职调查清单模板
尽职调查清单致：贵公司投融资负责人，经与贵公司沟通，初步确定了贵公司的合作意向，为进一步对公司基本情况的了解，高质量地完成尽职调查工作任务，最终高效地完成此次投资计划，请贵公司提供以下公司资料。
由于对公司情况了解的阶段性，我们会根据发现的关于贵公司的新情况，提请贵公司提供进一步的材料，请予以配合。
尽职调查清单目录1、公司基本情况相关资料公司正在筹划过程中1.1 公司当前的基本情况1）公司当前的股权结构图，请披露到实际控制人；2）公司设立批准文件、营业执照（正副本）、税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证、公司章程；3）公司当前的内部组织机构图及公司各职能部门的主要职责（以表格方式表述）；4）公司近3 年及一期的外部组织结构图，包括分公司、控股子公司、参股公司、合营企业、联营企业等，说明：公司在上述企业中的股权比例，上述企业的主营业务、近三年的财务状况和经营成果（是否经过审计及审计机构的名称）、董事、监事、高级管理人员及核心技术人员等；5）公司当前董事、监事、高管、核心技术人员任职情况及其在公司关联企业或其他企业任职情况（此处所指关联企业包括：公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业）；1.2 公司历史沿革情况1）公司设立及历次股本变动情况及相关法律文件，包括但不限于：发起人协议、董事会和股东会决议、增资合同、审计报告、验资报告、资产评估报告、政府有关部门的批准文件、工商变更登记等；2）公司章程及历次修改情况；3）公司的经营范围和主营业务历次变更情况；4）最近三年内公司的经营业务、经营资产、管理层是否发生较大变化，最近一年内公司的股东结构是否发生较大变化；5）公司成立后至今历次重大资产重组情况相关资料，包括但不限于：政府部门批文、法院裁决书、工商管理变更登记材料、重大资产重组合同、协议、验资、评估报告等；6）公司设立至今历次评估报告、历年审计报告；7）公司历年年检材料；8）主要股东（追溯至实质控制人）营业执照及基本情况说明：成立时间，注册资本，股权结构，经营范围和主营业务，控股及参股公司，最近一年及一期的财务状况和经营成果，董事、监事及高级管理人员等，说明其持有公司的股份是否存在任何因被质押、诉讼等引致的纠纷或潜在纠纷；2、生产方面需提供的材料2.1 各类产品（或业务）流程图及其介绍；2.2 各类产品（或业务）流程中的关键技术及工艺；2.3 各产品（或业务）设计生产能力、规模，实际生产能力、规模等情况; 2.4 各产品（或业务）单位成本表；2.5 公司当前所获得的各种生产相关许可证、认证证书（含各国的认证证书或客户的认证证书）等文件；2.6 公司所执行的质量标准、质量控制措施、质检设备装备、主要产品或服务的质量达标情况；3、采购方面需要提供的材料；3.1 所需原材料采购模式介绍（包括但不限于：定价标准、平均价格）3.3 产品（或业务）所需各项原材料、采购量及采购金额情况；3.4 公司近二年及最近一期主要（前十大）原材料供应商明细表；（应列明主要原料供应商与本公司有无关联关系，并合并计算有关联关系的供应商采购量、采购金额）3.5 公司产品（或业务）耗用主要原材料及主要能源价格走势图；4、销售方面所需提供材料4.1 主要产品（或业务）列表及其目标市场和主要消费群体列表4.2 主要产品（或业务）的市场份额或市场占有率、主要销售区域表（图）；4.3 公司产品（或业务）销售模式、定价模式及主要竞争对手的情况；4.4 主要产品（或业务）销售收入、销售成本及毛利明细表;4.5 公司近二年及最近一期主要（前十大）主要客户统计表，并指出主要客户与本企业是否存在关联关系；4.6 销售网点的区域布局；4.7 销售信用政策（应收账款的收取）及其执行情况；4.8 在销售方面有无重大的法律纠纷；4.9 销售活动的周期和影响销售的主要因素；4.10公司目前已经签约、尚未履行或未完成的合同、订单详细情况；4.11公司目前正在洽谈、拟签约的合同、订单详细情况；5、员工情况调查5.1 公司董事、高级管理人员任职情况;5.2 公司董事、高管及核心技术人员简历;5.3 公司董事、高管及核心技术人员对外投资的其他公司列表;5.4 公司董事、高管及核心技术人员兼职情况及相互之间的亲属关系介绍；5.5 公司近三年及一期董事、监事、高管变更情况列表；5.6 公司员工社保缴纳情况及凭证；5.7 员工数量和结构（按专业、年龄、教育程度分类）；5.8 公司与员工劳动合同书样本；6、企业行业所处行业及公司竞争情况调查6.1 公司行业竞争地位情况6.2 公司所处行业及产业特点、国家产业政策介绍6.3 公司产品应用范围、市场容量、市场发展趋势及技术水平介绍6.4 公司竞争环境分析、竞争优势分析6.5 公司产品（或业务）上下游状况描述6.6 主要竞争对手相关情况列表（包括：规模、利润、竞争优劣势、主要客户等）7、公司资信状况调查7.1 公司银行贷款情况;7.2 公司其他资信情况列表；8、公司制度调查8.1 公司职工管理制度文件、职工福利制度文件等涉及员工管理方面的管理制度；8.2 职工培训教育制度8.3 公司产品（或服务）品质保证制度文件；8.4 公司财务制度文件；8.5 公司库存管理制度文件；8.6 公司采购、生产、销售制度文件；9、技术与研发调查9.1 公司与主管机构、国内科研机构、国外领先公司的合作情况；9.2 现有专利技术清单；（高闽光研究员团队）9.3 研究开发人员情况（包括数量与人员结构、及相关核心技术人员简历）；9.4 近三年研发投入情况及该投入占销售收入的比重；10、主要固定资产、无形资产、在建工程调查10.1 主要固定资产、累计折旧及减值准备明细情况，请一并提供相关资产权属证书；10.2 在建工程明细表，请一并提供相关土地权属证书、开工许可证等批准文件和权属文件；10.3 无形资产（土地）、专利、商标等情况，请一并提供相关权属归属证明；11、关联方交易与同业竞争调查11.1 公司与控股股东、实际控制人、持股5%以上的股东及其控制的企业最近二年及最近一期发生的经常性关联交易或偶然性关联交易详细列表。
商业保理贷前资料清单暨尽职调查规范模版
商业保理贷前资料清单暨尽职调查规范模版1. 前言商业保理是一种国际上流行的融资方式，它整合了信用、资金、保险等多项服务，为企业提供了全方位的资金支持和风险保障。
但是，在进行商业保理贷款前，需要对资产池进行严格的尽职调查，以确保贷款的安全和可靠性。
本文档旨在提供一份商业保理贷前资料清单暨尽职调查规范模版，帮助机构进行科学的尽职调查，保证商业保理贷款的风险控制和资产质量。
2. 贷前资料清单2.1 纸质文件•营业执照、税务登记证、组织机构代码证等企业法定资料；•公司章程、股权结构、股东会决议等公司治理文件；•公司财务资料：会计报表、财务报告、审计报告、资产负债表、现金流量表等；•银行往来账户、贷款协议等与融资相关的文件；•合同：销售合同、采购合同、租赁合同等；•知识产权：专利证书、商标注册证书、软件著作权证书等；•各种保险单、合同和理赔记录；•供应商及客户情况汇总表。
2.2 电子信息•企业官网、微信公众号等宣传资料；•财务软件记录、金额明细等数据；•品牌、知名度、声誉等相关信息；•供应商及客户往来电子数据；•身份证、营业执照、组织机构代码证数字化文件等；•公司运营过程中的各类账单、证书、协议。
3. 尽职调查规范模版进行商业保理贷前尽职调查时，应注意以下几个方面：3.1 公司治理•公司的组织机构是否合理，公司治理结构是否完备；•公司的财务和制度是否健全，是否符合法律法规和商业道德准则。
3.2 经营情况•公司周围的市场竞争环境和商业地位；•公司的销售和市场营销策略，销售渠道、模式和区域是否合理；•公司的产品研发和创新能力，产品质量和市场反响如何。
3.3 财务状况•公司的财务表现和健康情况，包括现金流量、资产负债表、利润表等；•对公司账务的流程进行分析，查看公司是否具备管理财务的能力。
3.4 风险评估•对公司内部控制和风险控制的规定、制度和管理情况进行评估，对可能发生的风险进行合理的预估和应对；•对公司财务和业务数据进行分析，评估其健康度，确定融资的合理额度和条件。
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现任董事、监事、高级管理人员的情况说明（至少包括姓名、现 任职务及任期、从业简历、兼职情况、持有发行人股份和债券的
5-7 报告期内董事、监事、高级管理人员的任职批准文件
5-8 原始权益人最近三年的财务报表或审计报告（缺2013/2015年审计报告）
5-9 主要债务情况明细表、主要借款合同 5-10 主要贷款银行的授信及使用情况明细表 5-11 对外担保情况明细表、主要担保合同 5-12 保理业务相关管理制度及风险控制制度 5-13 保理资质批文
序号 贷前资料/买方相关资料
2-1 企业基本情况介绍 2-2 营业执照复印件 2-3 公司章程或合伙、联营协议复印件 2-4 验资报告复印件 2-5 税务登记证复印件 2-6 组织机构代码证书复印件 2-7 机构信用代码证复印件 2-8 法定代表人：身份证复印件、履历 2-9 财务负责人：身份证复印件、履历 2-10 实际控制人：结婚证、本人及配偶身份证复印件、本人履历 2-11 实际控制人及其家庭资产负债情况，主要银行近六个月流水 2-12 人行征信查询报告 2-13 实际控制人及配偶个人征信报告 2-14 最近二年的已审计年报和最新月报 2-15 主要流水账户近六个月流水 2-16 纳税申报表或税单复印件 2-17 《特种经营许可证》复印件 2-18 资质登记证书复印件 2-19 项目资料
序号 贷前资料/保理融资项目调查资料清单
1-1 业务进度跟踪表 1-2 风险评估报告 1-3 项目立项审批表 1-4 项目调查报告 1-5 保理业务申请书 1-6 企业基本情况介绍 1-7 营业执照复印件 1-8 公司章程复印件 1-9 验资报告复印件 1-10 税务登记证复印件 1-11 组织机构代码证书复印件 1-12 机构信用代码证书复印件 1-13 法定代表人：身份证复印件、履历 1-14 财务负责人：身份证复印件、履历 1-15 实际控制人：结婚证、本人及配偶身份证复印件、本人履历 1-16 实际控制人及其家庭资产情况调查表 1-17 客户人行征信查询报告 1-18 实际控制人及配偶个人征信报告 1-19 客户最近二年的已审计年报和最近一个月报表及科目明细 1-20 客户主要银行账户近6个月流水 1-21 客户纳税申报表或税单复印件 1-22 客户《特种经营许可证》复印件（特种行业提供） 1-23 客户资质登记证书复印件（施工、房地产企业等提供） 1-24 买卖双方交易合同及发票、应收账款清单 1-25 买卖双方历史交易记录证明资料（近二年） 1-26 卖方与其前五大上下游客户的最近一年的购销合同 1-27 单位印章、法定代表人、股东、董事会成员签字样本 1-28 客户的银行账户信息清单
索引
见1-24 见1-24 见1-8 见3-3 见1-17、1-18 见1-27 见1-15
序号 xx保理基础资料清单
索引
5-1 营业执照
5-2 自成立以来的历史沿革情况明细表，以及对应的历次工商变更登
5-3 记股文 权件 结构图（向上披露至实际控制人）
5-4 现行有效的公司章程
5-5 组织结构图
5-6
序号 贷中资料/保理业务放款资料清单
4-1 批复 4-2 保理业务放款审批表、保理业务放款通知书 4-3 保理业务放款申请书 4-4 保理业务放款申请核准书 4-5 保理融资服务合同 4-6 应收账款转让登记协议 4-7 最高额保证合同 4-8 最高额抵押合同 4-9 最高额质押合同 4-10 xx保理核保书 4-11 保理业务法律文书面签声明 4-12 应收账款债权转让通知书 4-13 xx保理有限公司回款专户授权划付协议书 4-14 交易合同复印件 4-15 发票复印件 4-16 融资主体股东会决议或董事会决议 4-17 融资主体公司章程 4-19 担保主体股东会决议或董事会决议 4-20 担保主体章程 4-21 中国人民银行征信中心动产权属统一登记--查询证明 4-22 中国人民银行征信中心动产权属统一登记--初始登记 4-23 保理融资资金收妥确认书 4-24 卖方企业征信查询以及其实际控制人征信查询 4-25 发票真实性查询确认单 4-26 私章确认函 4-27 单位印鉴、法定代表人、股东、董事会成员签字样本 4-28 身份证复印件
序号 贷前资料/保证人相关资料
3-1 企业基本情况介绍（企业适用） 3-2 营业执照复印件（企业适用） 3-3 公司章程或合伙、联营协议复印件（企业适用）
索引 索引 索引
3-4 验资报告复印件（企业适用） 3-5 税务登记证复印件（企业适用） 3-6 组织机构代码证书复印件（企业适用） 3-7 机构信用代码证书复印件（企业适用） 3-8 法定代表人：身份证复印件、履历（企业适用） 3-9 财务负责人：身份证复印件、履历（企业适用） 3-10 实际控制人：结婚证、本人及配偶身份证复印件、本人履历 3-11 实际控制人及其家庭资产负债情况，主要银行近6个月流水 3-12 人行征信查询报告 3-13 实际控制人及配偶个人征信报告 3-14 最近二年的已审计年报和最近一个月报表及科目明细（企业适 3-15 用主） 要流水账户近6个月流水 3-16 纳税申报表或税单复印件（企业适用） 3-17 《特种经营许可证》复印件（特种行业提供） 3-18 资质登记证书复印件（施工、房地产企业等提供）