某商业银行风险实时预警系统操作手册簿

目录

引言 (3)

一、系统概述 (5)

1.1、系统建设背景 (5)

1.2、系统建设意义 (5)

1.3、系统建设实现目标 (5)

1.4、实时监控预警系统覆盖面 (6)

二、实时监控 (7)

2.1 系统登录 (7)

2.2 主页说明 (8)

2.3 实时预警 (11)

2.4处理流程 (12)

2.5 网点状态监督 (17)

2.6 预警协查（发送） (17)

2.7 预警协查（收到） (18)

2.8 预警协查（返回） (18)

三、查询统计 (20)

3.1 流水查询 (20)

3.2 预警信息查询 (21)

3.3 关联交易监控 (23)

3.4 统计图表 (23)

3.4.1 预警信息趋势 (23)

3.4.2 预警处理趋势 (28)

3.4.3 处理情况趋势 (29)

3.5 统计报表 (29)

3.5.1 预警处理汇总 (29)

3.5.2 差错统计 (30)

3.5.3 预警汇总 (31)

四、参数管理 (33)

4.1 网点管理 (33)

4.2 柜员管理 (34)

4.3 机构管理 (35)

4.4用户管理 (36)

五、上传下载 (38)

5.1 软件下载 (38)

5.2 文档下载 (38)

引言

关于本手册

本手册为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的最终用户使用手册，主要是为了指导最终用户正确使用本产品而编写。在本手册中，我们将基于如下的系统及软件使用环境进行本系统所有功能的详细演示和介绍：

操作系统：Microsoft Windows xp（或更高版本）

浏览器：Google Chrome

本手册既可作为“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的用户培训资料，亦可作为参考说明手册为最终用户在使用本系统时提供参考和指导。希望本手册能在最短的时间内，让您对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”有个概括的了解。

手册结构

为了您能够快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”的所有功能，我们将按如下六个章节对本系统进行详细的说明：实时监控、信息查询、分析统计、参数管理、系统维护、下载，您可根据自己需要来阅读文档的部分或者全部内容。

本手册对“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”各个模块的所有功能都进行了细致的介绍，包括操作方法以及需要注意的事项。希望您能通过本手册快速的了解“XXXXX信用社柜面操作风险实时监测预警系统”并获得愉悦的使用体验。

用户要求

本系统的使用需要用户具备一定的计算机能力和一定的专业业务能力，为了更好的理解和使用本手册，我们假定本手册的使用者具备如下的知识和技能：

1、具备Microsoft Windows xp（或更高版本）系统的基本操作技能；

2、熟悉银行的业务系

一、系统概述

1.1、系统建设背景

随着核心业务系统的全面上线，从根本上改变了传统的金融业务处理模式，而随着传统金融业务处理模式的改变，现有的风险监测方式已不适应新的风险管理要求，常规的事后监督系统有很大的局限性，现在的业务交易呈现出方便、快速、非临柜等特点，客观上急需一套具备方便、快速、非现场等特点的实时预警监测分析系统。从近几年农村信用社发生的案件和稽核检查中发现的问题来看，联社业务风险的绝大多数属于操作风险，集中表现为操作失误、违规操作、违法行为和外部事件等。

从我省网络化信息化发展速度和员工综合素质来看，单靠传统的规章制度、思想教育、事后检查等方式来解决差错、违规和提高执行力等问题已显得越来越力不从心，必须利用高科技手段来辅助解决风险防范问题，而且，通过监管人员经常向营业网点查证异常信息，可使临柜操作人员感觉到背后始终有一双无形的眼睛在对其每个操作行为进行监控，从而在作案动机及作案心理方面大大降低了有不良企图柜员的作案预期。

1.2、系统建设意义

及时发现各种差错和违规操作，防范案件于未然；可根据业务重要性进行重点监控，节省大量人力、物力，同时发现问题概率也大为增加；可有效弥补事后监督的局限性，使现场检查更具及时性、针对性和有效性；可为管理部门提供一个可供实时监测业务风险和进行预警、分析的工具，提高风险管理水平。

1.3、系统建设实现目标

监督各项被监测业务处理的正确性、合规性、真实性和完整性，及时发现各种业务操作中的风险和差错事故，暴露业务操作中发生的各种违章、违纪、违法行为，对发现的问题及时进行分析、预警和处理，达到风险监督关口前移，提高业务监督的有效性和针对性，降低操作风险。

1.4、实时监控预警系统覆盖面

以核心交易记账信息为监测重点，覆盖：

1、柜面业务

2、大小额业务

3、农信银业务

4、ATM和POS业务

预警监测管理系统应具有良好的可扩展性，以后可随时根据业务发展和管理需要，与相关业务系统进行监测对接，全面监测各类业务交易和系统操作。

二、实时监控

2.1 系统登录

◆功能描述

使用用户名和密码通过浏览器登录系统。

◆界面展示

图2-1-1

◆操作说明

打开Google Chrome浏览器，在地址栏输入本系统的服务器IP地址（http://IP:7003/YCRdap/login.jsp），按下Enter（回车）键，您的浏览器便会打开预警系统的登录页面，如图2-1-1所示，输入正确的用户名和密码，点击“登录”按钮，成功登陆后，系统将会进入如图2-1-2所示的系统主界面。