信用证案例汇总

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求改证,外商拒不同意。并以我方未能按
时装运为由单方宣布解除合同,我方就此
作罢。试分析我方这样处理是否恰当,应 如何做?
• 就本题情况而言,由于合同没有规定进口 商开立的时间,造成进口商迟至11月16日 才开出信用证,而当月余下的时间里,出 口商却已无法满足合同所要求的在当年11 月装运的要求。于是被迫承担了“未能按 时装运”的责任,而被宣布解除合同。教 训是:合同中应注明进口商申请开证的时 间限制。
• 某出口公司对加拿大成交一批核桃仁,合 同上的品名为“walnut meats in tin”,而信 用证上品名为“walnut meats”,分析遇此情 况应如何制单?
• 受益人遇到这样情况,应要求修改信用证对商品 名称,因为walnut meats in tin 与walnut meats 的含义存在不同,前者包括了商品的包装,后者 则没有体现商品包装问题。这就形成了实际的不 同。在这样情况下,受益人的最好办法是向开证 行提出修改要求,将信用证上的商品名称改成与 合同上的规定保持一致。这样,受益人按照 walnut meats in tin来制作单据即可。若未修改 信用证,则只能按信用证上的walnut meatsl 来 制作单据。
• 信用证规定商品等级为“2nd grade”(二级 品),我方以一级品交货,即以好货代次货, 并自愿以次货价格收汇,而且经进口商确 认同意。交单时商业发票上注明“1st grade”(一级品)是否可以顺利结汇?
• 难以顺利结汇。因为信用证业务办理中,银行只 能根据信用证的有关规定审查有关单据,在单据 上的记载不符合信用证规定时,银行的考虑时: “拒付”。考虑到本案中出口商已经事先与进口 商联系,得到进口商的接受,则可以请出口地银 行联系开证行,征询进口商意见。若能得到进口 商向开证行明确表态:接受单据,则开证行也是 可以接受的。但应提请注意的是:本案中的做法, 只能认为是在特定情况下的安排,而不宜经常采 用。毕竟将一等品当二等品出卖,是出口商的损 失。
• 我出口商向日本出口一批货物,4月20日由 日本东京银行开来不可撤销的即期跟单信 用证,金额为50000美元,装运期为5月份, 证中规定偿付行为Citibank New York,4月底 公司获悉进口商因资金问题濒临破产,分 析遇此情况,出口商如何处理?
• 我国的出口商应首先严格各项单据的制作,确保 单据符合信用证条款规定,并按时向银行交单。 在此基础上,开证银行将没有正当理由对出口商 拒付。其次,按信用证的安排,在出口地银行审 单确认单据符合信用证要求后,向开证行寄单的 同时,向偿付行索偿。因为信用证开立后,就成 为一份独立的文件,开证行对提交了符合信用证 规定单据的受益人承担第一性付款责任,而不能 以进口商的情况如何为决定付款与否的条件。
• 我出口企业收到国外开来的不可撤销的跟 单信用证一份,由设在我国境内的某外资 银行通知并加保兑。我出口企业在货物装 运后,正拟将有关单据交银行议付时,接 到外资银行通知,由于开证行已宣布破产, 该行不承担该信用证的议付或付款责任, 要求出口商改托收方式出口,你认为这种 做法是否妥当,为什么?
• 保兑行对所保兑的信用证承担第一性付款 责任,而不能以开证行的状况如何,作为 自己是否对所保兑的信用证的付款责任。 因此,本题中,保兑行若不能找到受益人 提交的单据存在不符合信用证条款规定的 问题,就没有理由拒绝向受益人付款。
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• 我出口公司与国外进口商成交一批货物, 原合同规定买方开立不可撤销的跟单信用 证。但对方开的是一张60天的远期证。并 在信用证中规定:Discount Charges for payment at 60days are born by buyers and payable at maturity in the scope of this credit。分析此证是否为假远期信用证, 我方能否接受?
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• 我中行收到国外来证,证中有下述条款: (1)检验证书于货装运前开立并由开证申 请人授权的签字人签字,该签字必须由开 证行检验;(2)货物只能待开证申请人指 定船只并由开证行给通知行加押修改后装 运,而该加押修改必须随同正本单据提交 议付。问:该信用证能不能接受?为什么?
• 不能接受该证,因为该证中被引述的两个 条款都属于软条款,若接受这两个条款, 则受益人完全无法控制所提交的单据质量, 而失去了要求开证行付款的主动权。
• 在信用证结算方式中,除非信用证本身规 定允许金额有一定的伸缩幅度,或者交易 的商品按度量衡单位计算,信用证的金额 不能被突破,即使分批装运,也一样。因 此,议付行在对分批装运的出口业务办理 议付时,必须对信用证进行背批,并按信 用证规定金额办理议付。
• 对于本题所提出的情况,若不属于上述的允许超 过信用证规定金额办理议付的情况,建议受益人 在第二次装运总量中,先按第一次装运和结算后 的余额HKD17890.00,分别开立发票、汇票、运 输单据和在CIF或CIP等价格条件下的保险单据, 并以此办理信用证方式下的结算手续,超过信用 证金额的HKD90.00,另外开立发票、汇票、运输 单据等,按信用证外的托收(无证托收)方式向 进口商收取货款。
• 我某轻工进出口公司向国外客户出口某商品一批, 合同中规定以即期不可撤销信用证为付款方式, 信用证的到期地点规定在我国。为保证款项的收 回,应议付行的要求,我商请香港某银行对中东 某行(开证行)开立的信用证加以保兑。在合同规 定的开证时间内,我方收到通知银行(即议付行) 转来的一张即期不可撤销保兑信用证。我出口公 司在货物装运后,将有关单据交议付银行议付。 不久接保兑行通知:“由于开证行已破产,我行 将不承担该信用证的付款责任”。
• 问:1)保兑行的做法是否正确?为什么? 2)对此情 况,我方应如何处理?
• 该保兑行的意见是错误的。国际商会第600号出 版物《跟单信用证统一惯例》第八条B款规定: “根据开证行的授权或者要求,另一家银行(保 兑行)对不可撤销信用证加具了保兑,当信用证 规定的单据提交到保兑行或任何一家指定银行时, 在完全符合信用证规定的情况下,则构成保兑行 在开证行之外的确定承诺。”可见,保兑行是不 能以开证行的状况作为自己不对所保兑的信用证 承担责任的理由。鉴此,我方应陈述国际商会的 上述意见,坚持要求保兑行履行其保兑责任。
• 我方与某港商成交一批出口货物,价值为 HKD38670.00允许分批装运。香港某银行
按上述金额开来信用证,我方第一次装运 HKD20780.00,议付后信用证余款 HKD17890.00,第二次装运提交单据的金 额为HKD17980.00,超出信用证金额 HKD90.00,分Baidu Nhomakorabea议付时有无问题?如何解决?
期前后各五天内装运,起讫日包括在内。” 本题中信用证规定:on /or about 15th May 2009,提单签发日为同年的5月20日,属于 所述日期后五天内。因此,银行可以办理 议付。
• 国外来证规定货物数量为2000打,金额为 12,540美元,不允许分批装运。在备运时,
发现一部分货物质量低于信用证中规定的 质量。因此,出口方只将2000打中的1900 打运交进口人,理由是UCPNo.600第39 (b)款规定:“即使不准分批装运,货物 数量亦允许有5%伸缩……”。
• 某开证行按照自已所开出的信用证的规定, 对受益人提交的,经审查符合要求的单据 履行了付款责任。但进口商向开证行付款 赎单后发现单据中提单是倒签的,于是进 口商立即要求开证行退回货款并赔偿其它 损失。试问进口商的要求合理么?为什么?
• 答:进口商的要求不合理。因为国际商会 的《跟单信用证统一惯例》第十五条就规 定:“银行对任单据的形式、完整性、准 确性、真伪性或法律效力,或对于单据上 规定的或附加的一般性/或特殊性条件概不 负责。”除非单据上有明显的迹象表明提 单是倒签的,开证银行对表面上符合信用 证规定的单据具有不可推卸的付款责任。
• 假远期信用证是由受益人开立远期汇票, 却从开证行即期获得付款,贴现利息由进 口商承担的信用证。根据本题提供的情况, 可以认为该信用证是假远期信用证。
• 我出口公司与外商就某商品按CIF、即期信 用证达成一项出口合同。合同规定11月装 运,但未规定具体开证日期,后因该商品
市场价格下降,外商便拖延开证。我方多 次电催开证,11月16日外商开来了信用证, 由于时间紧我方发生了装运困难,我方要
• 出口方的这样安排是错误的,将不能得到 开证行的付款。因为跟单信用证统一惯例 600号的规定虽有在不允许分批装运情况下, 实际装运货物有5%的增减幅度的规定,但 这是针对以度量衡为交货的计量单位时的 规定。该惯例的第二十九条随后还明确规 定了:“当信用证规定数量以包装单位或 个数计数时,此项增减幅度则不适用。”
• .我方向美国出口一批货物,合同规定8月份 装船,之后国外来证装船期在8月15日之前, 但我方在8月15日前无船去美,我方立即要 求外商将船期延至9月15日前装船。随后外
商来电称:同意船期展延,有效期也顺延 一个月。我方9月10日将全套单据交付银行 办理议付,但银行拒绝收单,为什么?
• 开证行对此拒付是有道理的,因为信用证 是一份独立的文件。虽然进、出口商双方 已就交易展期达成协议,但信用证本身并 未依此做相应的修改,开证银行只能按照 信用证的规定能够办理。
• 信用证规定装运期为:on/or about 15 th May, 2009, 受益人取得同年5月20日签发的 提单,是否可以议付?
• 根据国际商会第600号出版物《跟单信用证 统一惯例》第四十六条C款的规定:“如使 用‘于(on)’或‘约于(about)’之类 词语限定装运日期,银行将视为在所述日
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