理财分析及方案宣导
【经典】全面推动”三个确保“行动方案
全面推动“三个确保”行动方案为全面贯彻落实好省公司下发的《全面推动“三个确保”和“三化销售模式”的行动方案》，加强销售组织建设，切实增强用科学的推动模式促进个险业务可持续健康发展的能力和水平，积聚发展后劲，真正体现团结协作精神，实现共同创富的目的，市公司特推出全面推动“三个确保”行动方案。
一、行动时间：2005年10月1日――12月16日二、参加人员：全市系统个人代理人三、考核险种：已开办的个人佣金类期交业务四、主要考核指标：以省公司提出的“三个确保”为主要考核指标，分别是各单位在架构团队主管人数、确保影响中等业绩人数、主管转化人员人数、剩余人员人数、有效增员人数的达标，相关人数分解如下：“三个确保”指标说明：1、展业区职级主管要确保个人销售期交保费不低于10000元、确保影响带动3名以上中等业绩属员个人销售期交保费不低于10000元、转化未达标人员不少于2人（3000元以上/人，下同），确保实现有效增员不少于3人。
2、展业部职级主管要确保个人销售期交保费不低于10000元、确保影响带动2名以上中等业绩属员个人销售期交保费不低于10000元、转化未达标人员不少于2人，确保实现有效增员不少于2人；3、展业组主任职级主管要确保个人销售期交保费不低于10000元、确保影响带动1名以上中等业绩属员个人销售期交保费不低于10000元、转化未达标人员不少于1人，确保实现有效增员不低于2人。
五、激励措施：（一）分管经理荣誉奖：考核标准：1、所辖团队在架构中主管人员“三个确保”达成率在70％以上。
2、剩余人员目标达成率在60％以上（3000元以上/人为达标）。
奖励标准：1、凡在11月30日之前同时达成以上标准的单位奖励分管个险经理个人1.2万元。
2、凡在12月16日之前同时达成以上标准的单位奖励分管个险经理个人1万元。
（二）其他人员奖：各单位除分管个险经理以外的营销管理人员、各职级主管、销售精英个人、营销团队的奖励，由各单位在不违背上级公司规定的前提下，自行制定相关的奖励或激励措施。
话术手册(宣导版)
五、你们公司有那些产品，产品和别家有区别吗？ 答：现在市场产品基本功能是同质化的，区别在于适合您的就是最好的。申彤的优势 在于站在客户的立场，量身进行定制化的产品推荐及合理的资产配置。 六、成为你们的客户会有哪些服务？ 答：您问了一个很好的问题，我们会跟据客户的可投资资产进行分类服务。可投资金 额高所获得的服务就相对多一些。您能透露一下您的可投资的金额区间吗？ 七、你作为理财师和别人有什么区别？ 答：工作性质是一样的，但工作思路是不同的。别人可能是宣传推荐产品让你买，而
准客户：我已经有朋友做这行了，我会问他们的。
理财师：您说的非常有道理，朋友做这行您可以找他们，他们忙不过来您可以找我,对 您来说不是多一个选择吗？我们可以先认识一下（约时间）
准客户：你们为什么一定要上门服务，我必须接受吗？ 理财师：很多人说服务不到家，现在我们上门服务是节省您的时间，让您足不出户可 以享受相关的服务不是更好？对您来说不是必须的，对我来说是必须的因为这是我的 工作我来的目地一方面来回访，一方面也来收集一些财富管理的需求信息通过服务提
五、繁忙人士： 您的事业的成功意味着您备受瞩目，工作上的繁忙您会没有时间去考虑眼前的理 财工作，更不用说长远的。正因为您忙更需要拥有一个真正理解您的需求的金融专家， 价值是无限的。 六、不动产拥有者： 作为一个不动产的拥有者，您更需要资产多元化的配置，申彤可依据您的可投资 资金给到您一个合理的资产配置建议。同时也可以通过资产配置组合，把家族的资产 传呈给后代。在申彤我们将确保为您提供最佳的解决方案。 七、外侨： 如果您住在中国，您可能面临一系列复杂的金融选择和决策。我们申彤的研究团 队经验丰富，无论您是企业主、专业人士。我们熟知您和您家庭独特的金融服务需求。 八、退休人士： 您比任何人都清楚退休金年息的早期安排，但这是远远不够的。无论您是刚退休， 还是已经享受了许多的悠闲时光，您会希望您的理财计划稳妥而又具有一定灵活性。 您可以鉴借申彤给到您的财富管理方案，通过产品投资收益维持您及家人高质量的生 活，更可以通过我们市场服务所提供的信息来掌握金融相关信息。 九、全职家庭主妇： 您很幸福拥有一个好丈夫。正所谓男主外，女主内。先生赚钱，太太理财。我们 申彤的产品非常符合您家庭的需求，有长期短期的。比银行理财收益高，而且还能方 便您的流动性，通过我们产品的配置，您的理财水准增加，您的先生肯定觉得自己找 了个旺夫的太太。
财富赢家产品二开宣导版
我们一起算算
存
30岁，每年存1万
只存10年
共计：10万
利益
61--79岁：养老金13898元/年 19年 合计：26万
80—终身：养老金12498元/年 （99岁） 20年合计：25万
身故后： 给付21万（本息）
共领养老金51万+退本利21万=72万
财富赢家产品二开宣导版
总结
Ø 60岁左右，领养老金 Ø 固定领取（一次性领、月领、年领） Ø 领取有期限（到75、80岁或领取20年） Ø 最多有个保证领取（活得短）
能实现上述功能，既有保证领取，还能领 一辈子？最后还返本金！
财富赢家产品二开宣导版
财富赢家
不花钱的养老计划
30岁男士 交费方式：10年 年交保费：10000元
70
139,780 928,405 435,899 1,364,304 1,711,281 25%
80
171,380 1,481,850 598,445 2,080,295 2,711,670 30%
90
202,980 2,341,331 811,144 3,152,475 4,261,445 35%
财富赢家产品二开宣导 版
2020/12/22
财富赢家产品二开宣导版
课程大纲
1 开发背景 2 产品核心优势 3 销售关键点说明 4 投保规则
财富赢家产品二开宣导版
开发背景
Ø 销售团队的需求
p 销售话术简单：业务员容易讲解+客户容易理解； p 全新的产品设计：“人无我有”！
Ø 客户的关注点
p 对收益的潜在关注：看得见的收益； p 对养老的潜在关注：终身有保证的养老金；
国寿双鑫项目服务支持方案宣导40页
高收益固定期限专属理财
（封闭型理财，国寿客户专属）
• 温馨提示
✓ 新开卡客户须T+1日 才能购买
理财产品
“薪满益足”中国人寿新客户 鑫福鑫享理财产品第十期
“薪满益足”中国人寿新客户 鑫福鑫享理财产品第十一期
额度 1.5亿 1.5亿
“薪满益足”中国人寿新客户 鑫福鑫享理财产品第十二期
1亿
“薪满益足”国寿客户节专享版 第一期
双鑫项目服务支持 方案宣导
目录
CONTENTS
1 配套资源 2 活动流程 3 项目对接
配套资源——鑫福卡权益
• 权益介绍： 省心、赚钱、好礼、便利
省心
• 鑫福卡客户专享手续费 减免优惠
• 安心保障
赚钱
• 鑫续宝 • 日薪月益 • 薪满益足“中国人寿客
户专享理财产品”
好礼
• 针对保险出单客户的特惠增 值服务活动
保险1档、 资产1档
PISEn/品胜 10000mAh移动电源四
喜丸子电眼版
保险1档、 资产2档
KUMAMON/酷MA萌 熊本熊时尚背包 17KM147
保险2档、 资产1档
BRITA/碧然德户外便 携随身滤水杯 0.6LFill&go
账户余额
保险2档、 资产2档
SUPOR苏泊尔苏泊尔 电饭煲
CFXB40FC3029-75
结息方式
签约期限
5000元（含） 以上
3%
8.6倍
到期一次性 计息
3个月
✓ 客户签约该产品后，后续存入的资金能享受该收益吗？ 答：客户签约后，在产品期限内（3个月，如6月1日 签约，预计8月29日到期）客户活期账户资金在签约 期间的日均满足5000元金额要求的，均可整体享受 年化3%的收益
平安保险产说会主持词
平安保险产说会主持词平安保险产说会主持词1尊敬的各位来宾，各位朋友：大家晚上好；我是平安公司的__x，很荣幸担当此次会议的主持工作，首先对大家的到来表示热烈的欢迎和忠心的感谢。
欢迎大家能在百忙之中抽出宝贵的时间来到平安保险公司参加我们的说明会（客户答谢会）。
希望我们能一起度过一个轻松而愉快的周末。
众所周知，平安是一家文化底蕴非常深厚的保险企业，早在几年前就被评为全国最具企业文化魅力的六家企业之一，与海尔文化并列。
平安始终将独特的企业文化应用到实际工作中来，比如每位平安人胸前佩戴的司徽，每天召开的晨会，对客户提供终身服务的的理念等等。
在这些形式当中，（手语舞）更是独树一帜，用更新颖的方式，表达对客户，对社会的责任。
今天为了感谢各位朋友对平安的支持与厚爱，特将一曲好看养眼的手语舞—————（平安到永远）送给在座的各位嘉宾。
（舞者上）下面请欣赏由平安员工为您带来的精彩表演。
非常感谢平安佳丽们的精彩展示，同时也祝愿所有的嘉宾一生平平安安。
接下来请允许我把本次会议的流程介绍给大家；（省略）平安公司自1988年在深圳蛇口成立以来，就以令人瞩目的发展速度创造了中国保险业的奇迹，短短20几年的时间，就发展成一家拥有40万员工，4000万客户的容保险、银行、投资于一体的综合性金融服务集团，并以骄人的业绩与规模，双双进入（福布斯）和（财富）杂志全球500强。
这一切成绩的取得，离不开广大客户的支持和社会各界的大力协助，今天，我们就是想通过一些这样的活动，向新老客户展示平安的成长历程，同时也将公司一些最新的资讯向大家做一汇报。
接下来我们一起观看一个视频短片，以便全面的了解平安，好，让我们跟随着摄像师的镜头，走进平安（有奖问答）我们每个人经过自己的努力打拼，换来了一笔笔幸运的财富。
但是如何打理我们的财务就成了每个人非常关心的一个问题。
怎样才能在保值的基础上稳健增值呢？特别在目前这种资本市场不稳定，物价指数飞涨的形势下，如何选择适合的理财产品对我们来说就显得尤为重要。
保险公司方案宣导串词
保险公司方案宣导串词在保险领域中，保险公司方案宣导是非常重要的一环。
它不仅能够向客户传递关键信息，还能够帮助客户了解和选择适合自己的保险方案。
因此，保险公司方案宣导的串词非常关键。
本文将为您介绍一些优秀的保险公司方案宣导串词，并解释它们的重要性。
1. "为您的未来保驾护航"这个串词非常贴切地传达了保险的本质——即为客户提供安全和保障。
这个串词强调了保险的长期性质，使客户能够意识到保险是一个必要的投资，能够在未来的不确定性中保护他们的利益。
2. "量身定制的保险方案"这个串词强调客户个性化需求，并突出了保险公司提供定制服务的能力。
保险方案的个性化设计能够满足客户的特定需求和预算，并为他们提供最佳的保险保障。
3. "无忧无虑，畅享生活"此串词突出体现了保险的核心价值——即解除客户的后顾之忧，让他们能够安心地享受生活。
通过选择合适的保险方案，客户可以将风险转移给保险公司，从而达到无忧无虑的生活状态。
4. "全方位保护，完美呵护"这个串词强调保险方案的全面性和全天候保护性。
它向客户传达了保险公司提供全面支持和保护的承诺，让客户全方位地享受安全和保障。
5. "让您的财富更有价值"此串词突显了保险的理财功能。
除了传统的风险保障，保险方案还能够帮助客户增值和保值财富。
这个串词能够更好地吸引那些有财务规划需求的客户。
6. "保险是最好的投资"这个串词强调了保险的回报性。
通过选择合适的保险方案，客户不仅能够获得风险保障，还能够享受投资收益。
这个串词能够吸引那些注重财务增值的客户，提高他们对保险方案的兴趣。
7. "专业团队，优质服务"此串词突出保险公司的专业性和服务水平。
这个串词向客户传达了保险公司有一支专业团队来为他们提供专业的建议和服务，并确保他们在整个保险过程中得到满意的体验。
保险公司方案宣导串词
保险公司方案宣导串词保险是现代社会不可或缺的一项重要保障，而保险公司的方案宣导则是确保顾客能够理解并选择合适的保险产品的重要环节。
在为顾客传达保险方案时，为了提高信息传递效果和产生共鸣，保险公司需要合理选择宣传的方式和宣导的串词。
一、保障宝藏，平凡中的伟大保险就像一个宝藏，能够为家庭和个人提供平凡中的伟大保障。
每个人都希望自己能获得安全感和幸福感，而保险公司的方案宣传可以强调保险的价值和意义，让顾客意识到通过购买合适的保险产品，他们可以获得家庭和个人的全方位保障，从而感受到平凡生活中的伟大。
二、充实人生，保驾护航保险公司的方案宣导可以着重强调保险产品能够为人生保驾护航，让顾客认识到购买保险是充实个人生活和保护未来的必要手段。
无论是人们的家庭、事业还是梦想，都需要稳定的保障来支持和保护。
通过宣传保险产品如何保驾护航，保险公司能够让顾客有一种选择保险就是选择充实人生的激情。
三、智慧理财，未来可期除了提供保障功能外，保险公司的方案宣导还可以突出保险产品的理财属性。
宣传保险产品的智慧理财特点，能够吸引那些关注财富增值的顾客。
通过投资保险产品，顾客不仅能获得保障，还可以为未来积累资金，实现财务自由，让顾客相信未来的可期。
四、关爱未来，真实人生保险公司也可以通过宣传关爱未来的理念，强调保险产品是对家庭、亲人和自己的真实关怀。
人们常常面对意外和风险，而面对这些不确定性，没有比购买保险更好的方式来保障自己和家人。
通过宣传保险产品如何展现真实关怀，保险公司能够让顾客感受到保险是用爱护理的方式，为未来带来安全和幸福。
总结：保险公司的方案宣导在传达保险方案时需要选择合理的宣传形式和宣导的串词。
无论是强调保险的价值和意义，还是突出保险产品的保驾护航和智慧理财功能，保险公司都应该让顾客认识到购买保险是为了充实人生和保护未来。
同时，通过宣传关爱未来的理念，保险公司能够让顾客感受到保险是对家人和自己真实关怀的表达。
保险公司方案宣导的成功与否，不仅仅取决于宣传方式和宣导的串词，更需要保险公司能够真实地传递产品的价值和意义，与顾客建立信任和共鸣。
保险公司会议主持人串词_主持词_
保险公司会议主持人串词随着国民经济的发展和世界经济一体化进程的加快,特别是中国加入WTO,我国保险市场正发生着深刻的巨变。
下面是小编给大家整理的保险公司会议主持人，仅供参考。
保险公司会议主持人串词篇1一、会前：1、循环播放公司宣传片：音乐用：好日子等2、开场前5分钟打出片头，并放音乐：二、副支持人、主持人上场副主持人：各位来宾，各位朋友，欢迎您参加高端客户答谢会，距活动开始还有3分钟，请大家将手机调至静音或震动状态，在活动期间请不要随意走动，如有疑问我们将在会后专门安排时间交流。
谢谢大家的配合。
副主持人：下面掌声有请本次活动主持人闪亮登场。
λ主持人正式开始：尊敬的各位来宾，各位朋友，大家好!我叫，非常荣幸担任本次活动的主持，很高兴在这个美好的下午和大家相聚在大酒店，首先我谨代表全体干部员工对大家的到来表示热烈的欢迎及忠心的感谢，欢迎各位!λ纪律提示：今天到场的各位都是我们盛情邀请的嘉宾，都是些高素质的成功人士，为了本次活动的圆满成功，再次提醒大家：1、为了您和身边朋友的身体健康，请有吸烟嗜好的朋友暂时忍耐一下;2、暂时把您的手机调致静音状态或震动状态;3、为了不影响后排嘉宾，请不要随意走动。
非常感谢您的配合!λ主：今天是一个特别的日子，成立于1994年，成立于20xx年，自成立以来，各项业务飞速发展，为社会提供了全方位多层次的综合金融服务，正一步步进入千千万万个家庭，成为家喻户晓、备受推崇的品牌!不断实现着历史性的突破!今天的成绩，得益于社会各界的支持和鼓励，更得益于在坐每位嘉宾一如即住的信任和关注!为了感谢大家的支持，特举办这次高端客户答谢会!λ介绍流程：本次活动分为以下几个部分，首先是歌舞表演，幸运抽奖，公司领导致欢迎辞，有奖问答，然后给大家安排了内容丰富的理财知识讲座，最后是抽奖、投资礼品展示和理财交流时间。
相信各位嘉宾将度过一个愉快而开心的下午!λ歌舞表演：首先请欣赏由我们的优秀员工代表：给大家带来一首歌曲：掌声有请。
公司理财工作计划
公司理财工作计划公司理财工作计划1一、日常工作1、严格执行现金管理和结算制度，每日认真核对现金与日记账账目，发现现金金额不符，做到及时查询及时处理，每月按银行对账单做好对账工作认真做好未达账项调节表。
2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金现象。
3、根据会计提供的依据，及时发放职工工资和其它应发放的经费。
4、坚持财务手续，严格审核算（发票上必须有经手人，验收人，审批人签字方可报帐），对不符手续的发票不予付款。
5、为配合公司发展需用，协同本部门主管一同完成了，银行还货工作，以及开立银行承兑汇票账户及保证金账户等。
二、加强专业能力和综合素质1、掌握“现金管理条例”，“银行结算制度”，严格执行“现金管理条例”，“银行结算制度”和公司的费用报销规定等，负责办理借款和各项费用的报销，应付款项的支付。
在资金紧张的情况下，有权分轻重缓急支付各项支出。
2、管好库存现金，不得坐支，不得白条抵库，不得擅自挪用库存现金，不得浮存账外现金。
3、根据记账凭证，逐笔收付后在记账凭证签章，并加盖“收讫”或“付讫”戳记，做到合法准确，手续完备，单证齐全。
4、逐笔序时登记现金日记账，银行存款日记账，做到日清月结，并与库存现金相核对，发现错误及时查找原因，并向领导及时汇报。
每日终了，登记“货币资金变动情况日报表”，每月终了出具“货币资金变动情况月汇总表”。
5、按规定填制各种支票，授权支付凭证等银行结算凭证，数字准确。
6、妥善保管有关印章，票据等，做好有关单据，账册，报表等会计资料的整理，归档。
7、定期和不定期向财务部经理报告工作。
8、协助人力资源部经理和部门经理做好本岗位岗位说明书的编制与修订，及本岗位人员的招聘，培训和绩效考核工作。
9、完成财务部经理临时交办的其他各项工作任务。
三、财务核算工作财务核算工作是本部门大量的基础工作，资金的结算与安排、费用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报等各项工作开展都能及时有效的完成。
存款保险宣传简报
存款保险宣传简报1.实行存款保险后客户在银行存款要注意什么第一，慎重选择在中小银行存款。
很多中小银行，特别是金融风险、房地产风险比较高的地区的农村合作银行、小型民营银行，轻易不要将资金放进去。
这些银行是最脆弱的，一笔大的贷款出现问题就可能翻船。
所以，轻易不要被人情或者高息所左右，把钱存入不靠谱的小银行。
第二，如果存款量大，最好分散到多家银行。
根据媒体的报道，将来存款保险保障的上限，大概是每人50万元人民币。
也就是说，如果银行破产，50万以下的储户可以在保险的帮助下全额拿回存款。
超过50万的部分就很难说了，也许都拿不回来，也许只能拿回来一定比例。
第三，银行出现问题的时候，50万元以下存款是有绝对保障的，但理财产品不属于存款，不在存款保2.中国平安存款保险是怎么一回事,是否属实1、你说的情况并不清楚，别人听起来是云里雾里的，自然没有办法帮你确切回答。
2、你可以拨打平安人寿全国统一客服电话95511，他/她们会帮你查询具体是什么险种，具体有哪些保障的。
3、你可以带上保单，前往平安人寿公司柜面咨询，他/她们也会给你详细解释的。
4、你可以在中国平安官方网站注册一帐通，在一帐通上可以看到你的保单和具体险种的。
5、你提问的内容，我猜测一下（险种组合很多的，没办法准确猜测，只是打个比方罢了！），可能是当初业务员给你小孩设计了某种教育险，交费期十年，到了保险合同约定的期限可以领取生存保险金。
万一中途发生保险合同上约定的事情也可以领取理赔款吧。
这个业务员可能用了比较通俗的比方（定期存款）让你比较容易理解吧。
3.银行人员应该如何宣传分红保险银行保险产品宣传主要可以从以下几个方面入手：1、细分市场进行市场定位，针对银行保险产品的不同可以有不同的客户群体，根据不同的人群要用不同的方式，不同的理念进行宣传，这样才能达到目的，提高效率。
2、项目带动，进行精准营销宣传联合银行开展一些项目，比如信用卡活动，代发工资，银行的转帐机并结合银行一些业务以及银行的一些理财产品进行宣传。
富贵齐添产品宣导讲诉
黄金三问
教育费用（住房、医疗、和养老）已经成为普通
家庭的沉重负担，您算过从孩子现在到大学毕业 还需要花费多少钱吗？（10万以上） 不算不知道，一算吓一跳。这么一大笔钱您是否 为孩子准备好了呢？（一般家庭都没有） 我们公司新推出的金太阳教育储备计划能帮您为 孩子提前储备这笔钱，我现在给您讲讲吧？
营销队伍需要——回归保障
•我们要面对多种需求的客户
投资理财——有效抵御通胀的富贵金生 全面保障——？
•我们希望产品具备以下特点
功能强大的产品 销售门槛低的产品
容易讲解的产品
佣金丰厚的产品
CONTENT
产品开发背景 富贵齐添产品介绍
富贵齐添核保规则及其他
富贵齐添产品特色
一句话讲齐添：
富
富贵齐添是民生人寿八年华诞之际推出
的一款DIY新型保障产品。
贵
齐添ຫໍສະໝຸດ 富贵齐添产品特色：•成年双倍保障 •满期领取保额 •多种保险责任 •全面呵护人生 •保单红利派发 •新型保障产品 体现人生责任 安全保本增利 富贵齐添自身的基本保险责任 灵活附加组合 彰显寿险价值 组合DIY，实现周全保障功能 分享经营成果 保障理财兼顾未来需求补充 全力服务民生
首年保费合计：4992.03元
计划特色
意外保障给双倍 重大疾病额外赔 全面呵护高保障 还有红利可累积
意外医疗可报销 健康生活无担忧 体现寿险真价值 添财添喜添富贵
本计划既能承担您事业阶段的重疾和身故保障，又能储备您晚年的养老金。
每天不到14元（年交方式），轻松拥有八大保险利益 1. 医疗保险金：自意外事故发生之日起180天内，因意外事故进行治疗
意外身故金
理财计划范文10篇
God will not treat hardworking people badly, nor will he sympathize with fake hardworking people. It knows howhard you work.（页眉可删）理财计划范文10篇理财计划篇1刚进公司，我会让自己尽快适应这个角色的转换，端正心态，全心全意投入到工作中去，争取在这一年结束时完成业绩指标。
在上半年，我要尽快熟悉银行驻点，每个月按要求完成指定的业绩指标。
在下半年，在完成基本的业绩指标的基础上，有意识地开发维护好重要客户，更加注重资产指标。
另外，在工作过程中，通过与同事们的相处，找到适合自己的搭档，以便更好地合作，更高效地工作。
为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成绩，我对自身以及工作安排有以下工作计划：一、加强自身素质及能力的提高尤其是对于专业不对口的我来说。
主要包括证券专业知识及营销知识，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等，如《要做股市赢家》《炒股票的智慧》《销售就是要搞定人》《人脉》《影响他人的心理学》《积极心态的力量》等等，让自己时刻保持不断学习、积极向上的心态。
平时所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。
具体而言，要熟悉相关软件的使用，能应对客户提出的问题;要懂得简单的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。
学习电话营销、微博营销相关知识。
每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，认真听取同事们的经验，扬长避短，少走弯路。
二、充分利用关系络让身边的亲戚朋友都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚朋友争取过来。
通过亲戚朋友介绍亲戚朋友，让想炒股的客户选择我们来开户。
另外，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。
三、做好银行驻点尽快熟悉银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。
保险公司银保条线微营销操作经验分享(发现-改变-突破-复制)
微营销操作经验分享—发现-改变-突破-复制前言：严峻的形势逼迫我们必须要找到突破口，否则在激烈的竞争中将会使我们失去活力！一切从祖永春总带来微营销开始。
背景：◆行业监管对保险公司的销售技术提出更高的要求◆银行利率自由化趋势对中间业务的需求◆保险公司的战略性合作◆机构在转型条件下的创新探索业绩展示：有些人看到才相信，有些人相信才看到，团队一直相信微营销活动会带给我们更多的惊喜。
微营销业绩第二期微营销业绩项目内容项目介绍：微营销活动以客户需求为基础，以迅速提升银行销售业绩为目标，以轻松销售为手段，将微训、微沙两种主动服务营销模式与四大营销工具进行有机结合，通过开展微训和微沙项目单独运作或联合操作，实现对客户关系、银行竞争力、中间业务的三提升；“微”，代表了销售过程简单、轻松；又代表含义“victory”，代表了多赢的愿望。
项目核心：（一）微训将销售资源着力于销售终端，以简单的一句话开口导入销售流程，坚持从简单做起，从目标设立到目标分解到目标达成，辅导网点负责人有序带动网点达成目标。
微训练营将经验总结和实务操作完美结合，以销售实践带动销售技能的提升，固化销售技能，形成销售习惯，提高网点的综合金融产品销售业绩、培养团队营销意识而提升团队整体销售能力，快速提升网点业绩，赢得银行认可，继而推广复制到其他网点。
针对流量客户银行人员全员联动，以简单的一句话开口，导入销售流程，引导客户至技能最强者进行销售，最终营造全行人员全员联动，人人介绍产品好的销售氛围，坚持从简单做起，不断重复固化银行人员配合我们进行销售，在此过程中配合方案刺激银行人员的配合意愿，通过早会带动银行人员的热情，通过一周的时间固化与我们合作的习惯，巩固在银行的地位。
门外台阶1.优势：2.微训要点:3.操作流程➢分管总层面前期准备：召开内部集中会议：（活动前7天）(1)明确活动对大家的意义及目的；(2)明确前期网点沟通事项；(3)确定网点人员及保费目标；(4)确定活动方案的方向；过程操作：（1）督导各网点的启动会；（活动前1天）(2)督导网点早会；（每天）(3)督导团队网点经营情况；（每天）(4)每天活动点评:（每天）(5)可参与网点颁奖环节，并做激励。
理财方案汇编9篇
理财方案汇编9篇理财方案篇1刘先生夫妇均为外企高级经理，年龄都38岁，两个人的月收入之和将近5万元，收入状况虽然令人羡慕，但夫妇二人有着更高的目标：在两年内购买第二辆车，五年内购买一套别墅，并希望能将部分现金进行高回报的投资，以备退休后还能有较高的固定收入。
■专家分析：理财是一个帮助人们实现资产合理配置和保值增值的过程，它一方面要满足人们的中、短期财务目标，另一方面要帮助人们实现终身的财务自由。
根据刘先生夫妇提供的资料初步推断，刘先生夫妇的住房按揭贷款剩余期限为3年左右，每年教育费用的支出为28万元，金额巨大。
估计在进行类似EMBA课程的深造，这种大额教育费支出预计会持续2年。
刘先生夫妇属于高收入的家庭，但每年的支出也很高，支出主要集中在月供款和教育费用等方面。
当年收入约79.5万元，支出约55万元，当年的现金盈余约为24.5万元。
刘先生夫妇的资产负债结构比较合理，但保险资产比例过低。
虽然投保了人身意外保险，参加了社会医疗、养老和失业保险，但保障依然很弱。
因为，意外险只保障意外事故，保障面十分有限，社会医疗、养老保险只能满足其基本生活的保障。
目前，刘先生夫妇拥有总资产221万元，其中有现金及投资资产107万，家居及实物资产114万元。
在现金及投资资产中，现金1万，存款70万，债券20万，债券基金10万，股票基金6万。
从其结构来看，现金过低，定期存款过高（为65.4%），股票基金比刘先生夫妇的期望比例要低（仅为5.6%，刘先生夫妇的期望为30%左右）。
（一）增加购买保险针对保障比较低的状况，建议其增加对商业保险的购买，主要险种为保障型的重大疾病保险，被保险人为夫妇二人，金额各为30万元左右，采取年交的方式。
刘先生夫妇可以选择的险种很多，如太平洋人寿的万全终身重大疾病保险、新华人寿的“健康天使”、美国友邦保险的“守护神”等。
若夫妇二人各购买重大疾病保障30万元的万全终身重大疾病保险（保32种重大疾病），采用20年缴纳保费的方式，则每年需交费26640元。
商业银行“金融知识宣传服务月”活动总结
商业银行“金融知识宣传服务月”活动总结根据分行金融知识宣传服务月暨清廉金融文化建设月活动要求，我行高度重视、精心组织，在切实做好疫情防控工作的基础上，认真开展“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网民”活动，面向金融消费者和投资者，宣传基础金融知识和金融风险防范技能，针对非法吸存揽储、养老领域金融诈骗、电信网络诈骗、非法代理维权等侵害金融消费者合法权益和危害金融稳定安全的行为，深入开展风险提示，防范非法金融活动。
通过持续开展金融消费者金融知识普及和教育工作，进一步增强了消费者风险防范意识、防范技能，提升了金融素养。
现将工作情况总结汇报如下：一、强化组织领导，制定工作方案，确保活动取得成效为有效推动本次活动顺利开展，市分行成立“金融知识宣传服务月活动领导小组”，刘伯乐副行长任组长，个人金融部（消费者权益保护部）主要负责人任副组长，财务会计部、个人金融部、个人贷款中心、信用卡中心、营运管理部、网络金融业务中心等部门负责人为小组成员。
研究制定了《银行分行2022年金融教育宣传月活动方案》，明确了活动主题、主要内容、阶段，对活动提出了具体要求。
为推动活动开展，一是明确个人金融部（消费者权益保护部）作为本次宣传活动的牵头部门，负责活动的总体部署、组织实施和督导评估工作，具体落实人民银行、银监局等监管部门工作要求；二是建立考核机制，为推动活动开展，分行将本次活动开展效果纳入季度消保考核；三是加强活动指导和调度，充分利用本行消保微信群进行活动调度和交流，促进全行辖属机构宣教活动的持续推进。
二、精心组织，丰富宣传方式，多渠道开展宣传（一）树立服务意识，为基层机构做好宣传提供支撑1.统一进行营业网点LED显示屏宣传口号的播放工作。
按照监管要求，我行全部营业网点LED显示屏统一播放“提升公众金融素养促进国民金融健康共建清朗网络空间涵养良好金融生态”等宣传口号，营造浓厚的活动氛围。
2.统筹宣传资料和物料，及时发放到位，提升活动成效。
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期间
局名
营业局 明溪 清流 宁化 大田 尤溪 沙县 将乐 泰宁 建宁 永安 合计
理财销量
190 83 76 72 40 23 185 80 56 36 237 1079
本月 其中资金
池销量 55 12 15 32 26 12 119 45 37 29 35 416
资金池占 比 29% 15% 19% 44% 64% 53% 64% 56% 66% 79% 15% 39%
六、全省理财发展情况
基金
理财
地
跨年度竞赛
定投
跨年度竞赛
其中鑫鑫向荣
区
跨年度 累计
跨年度计 划
跨年度 完成率
%
本月新 增客户
数
年累计 新增客
户数
跨年度累 计
跨年度计 划
跨年 度完 成率%
本月销 量
本年 累计
全 省
94988
92000
103% 4266 24070 67283
128000 53% 1069 4929
四、“常五品” 基金定投竞赛情况通报
机构名称
上半年定投前十网点
客户数(户)
申购金额(元)
三明市文化宫 明溪县解放路 明溪县盖洋 明溪县沙溪 明溪县夏阳 明溪县东门 明溪县胡坊 三明市列西 三明市三钢 清流县西山
100.00 97.00 96.00 88.00 80.00 76.00 66.00 62.00 56.00 53.00
120% 361
2425
泉 州
49489
33000
150% 1383
8596
19675
38000
52% 1
33
基漳州金跨年63度88目标全省345个00地市已1完83成%，分别1为3 莆田、漳39州6 、泉州、11厦37门，我局20排00名全省倒57三% ，完6成率仅为2619%
。理荣南平财排跨全年省25度第27目一标。全省3三50个0 地市已7完2%成,分别8为41莆田、三57明51、南平,我23局75排名第二20。00定投我局11排9%全省1第56四，鑫5鑫88向
42300.00 35600.00 28500.00 26700.00 23800.00 22800.00 19800.00 19000.00 18300.00 15900.00
• 上半年共发展定投1816户，前 十名网点共发展定投774户，占 总业绩的42%，明溪最多占6名 ，营业局占3名，清流占1名。
。
二、“跨年度” 基金理财竞赛情况通报
局名
跨年 度目
标
基金新增保有份额(万份）（截止6月）
2012年9 月保有份 额基数
2012年6 月保有份
额
跨年度 完成
跨年度 完成率
营业 局 800
5083.3
4964.3 -118.9 -15%
明溪 230 1071.3 1183.6 112.4 49%
清流 230 402.0
福州
9323 21500 43.4% -7342 94808
-52%
16912 53000 31.9%
福 州
9323
21500
43%
1231
4127
16912
53000
32% 173
978
厦 门
9127
5500
166%
332
2569
11873
17500
68% 78
474
莆 田
4381
2000
219%
37
330
4001
2000
200% 72
444
三 明
6959
10000
70%
374
1837
8994
7500
理财销量
1113 315 270 410 359 155 942 326 295 232 1074 5491
本年
其中资金池 资金池占
销量
比
438
39%
93
30%
103
38%
237
58%
230
64%
96
62%
722
77%
194
60%
195
66%
173
75%
310
29%
2791
51%
排名
8 10 9 7 4 5 1 6 3 2 11
58
13%
3
450
474 105%
5
350
182
52%
8
300
167
56%
10
300
135
45%
1
400
511 128%
4000 2699 67%
排名
2 7 5 4 10 11 3 8 6 9 1
二季度“金蛇扬威” 理财竞赛已结束,基金仅 永安局完成目标,获阶段 奖励500元,理财为永安、 营业局、沙县完成目标, 获阶段奖励各500元。
26
76
270
，同比增长48%.
宁化
111
587
37
162
72
410
大田
58
432
8
48
40
359
尤溪
65
400
42
213
23
155
沙县
319
1459
134
457
185
942
将乐
138
548
58
203
80
326
泰宁
68
344
12
35
56
295
建宁
38
301
1
41
36
232
12/13/2020
永安
569
争型网点网沙精准营销”活动，以品牌竞争网点为主力，带动基金理财业务发展.
•
3、加强网点人员及理财经理培训工作，三季度将组织全市理财经理培训班。
•
4、做好基金从业资格考试的组织工作,7月15日至31日为本年度第三次证券从业考试报名时
间,考试时间为9月14、15日,请各局高度重视，无证人员不得销售相关理财业务,切实做到合规销售。
泰宁 230 378.5
366.2
-12.2
-5%
建宁 200 347.5
300.8
-46.7 -23%
永安 550 2533.2
2565.0
31.7
6%
合计 3900 14741.8 14850.6 108.8
3%
12/13/2020
排名
6
2 9 3 8 11 1 10 5 7 4
基金保有份额
基金保有份额本 月为14850万份，跨年 度完成108万份，完成 率为3%。前三名为沙县 162%、明溪49%、宁化 48%,完成率后三局为尤 溪-123%,将乐-42%、清 流-37%。
1840 450 541 681 577 430 1532 508 443 316 1675
131% 90% 108% 114% 82% 54% 153% 73% 89% 79% 140%
排名
3
6 5 4 8 11 1 10 7 9 2
合计 1079
8300
12/13/2020
8994
108%
理财
理财本月完成1097 万元,邮银占比46%， 同比增长了10%，跨年 度完成8994万,完成率 为108%,前三名分别为 沙县153%、永安140% 、营业局131%,宁化局 清流局也完成了跨年 度，后三的为尤溪54% 、将乐73%、建宁79%
省公司2013年第三季度 “投投生财 理财添利” 专项营销活动方案初稿
省保险理财部 2013年6月21日
13
基金理财业务发展的重要性和必要性 1、改变业务结构、负债结构和收入结构的重要手段 2、维系和发展中高端客户的重要工具 3、提高中间业务收入新的增长点 4、客户投资需求强烈、投资方式多样化
14
四、“常五品” 基金定投竞赛情况通报
局名
6月完成 户数
本年 完成
本阶段 目标户
数
本阶段 完成户
数
阶段 完成
率
营业 局
34
326
280
129
46%
明溪 134
565
160
326
204%
清流 156
312
160
163
102%
宁化
0
5
160
3
2%
大田
5
12
180
11
6%
尤溪
1
6
200
3
2%
沙县
50
220
三、“金蛇扬威” 基金、理财竞赛情况通报
基金
局名
营业 局
明溪 清流 宁化 大田 尤溪 沙县 将乐 泰宁 建宁 永安
二季 度目
标
550 400 400 450 450 500 500 450 400 400 500
二季度 完成
473
148 12 96 21 100 296 122 23 15 649
1851 729 124 238 97 741 1135 428 49 57 1509
103%
1
91%
3
16%
8
30%
7
11%
9
67%
5
87%
4
48%
6
6%
11
10%
10
101%
2
11300