光大永明内部交流资料
最新光大永明人寿 保险保障证明模板-中英文
保险证明
出具日期:
保险公司名称： 光大永明人寿保险有 限公司 本保险证明仅为提供如下保险单信息出具，保险证明持有人并不因为持有此保险证明而获得任何
被保险人姓名：
权益。本保险证明并非对以下保险单作出任何修订、任何保险责任的增加及变更，保险单各项权
described herein is subject to all the terms of exclusions and conditions of such policies. Face amount may be reduced by paid claims or for
other reasons.
Should any of the above described polices be cancelled before the expiration date for any reason,our company will have no obligation to notify the certificate holder.
Policy effective date Policy expiration date Face amount
No.Байду номын сангаас
Insurance type
Policy number
(MM/DD/YY)
(MM/DD/YY)
(RMB)
1 2
3 Certificate holder
Policy cancellation:
Insured: ID Number:
amendment to the following policies, nor extend or alter the coverage afforded by the policies below. All the rights and interests indicated in the policies shall remain in full force.
渠道经理之道(朱龙峰)
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做好渠道经理的四个关键技巧
技巧
高效团队 有效控制 有效激励
管理老板
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如何打造一支高效团队
——销售队伍要靠情感管理
营造一种紧密的支持性的团队环境 团队成员自豪感 让每一位客户经理的才能与网点或角色相匹配 设定具有挑战性的团队目标 正确的绩效评估反馈
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营造一种紧密的支持性的团队环境
为团队设定一个具有挑战性的目标，并鼓励每一位客户经 理的团队协作精神。当大家意识到，只有所有人全力以赴 才能实现这个目标时，这种目标就会集中大家的注意力， 一些内部的不公平、小矛盾也就往往消失了。此时，如果 还有人自私自利，其他人就会谴责他不顾大局。这样就能 形成更加紧密的团队了。
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正确的绩效评估反馈
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当这个时代到来的时候，锐不可当。 万物肆意生长，尘埃与曙光升腾，江 河汇聚成川，无名山丘崛起为峰，天 地一时，无比开阔。 ——吴晓波
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说来新鲜，我苦于没有英雄可写， 尽管当今之世，英雄是迭出不穷， 年年有，月月有，报刊上连篇累牍， 而后才又发现，他算不得真英雄。 ——拜伦：《唐璜》
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渠道经理培训的核心
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贡献价值
渠道经理作为团队长就是要贡献价值。 渠道经理本身的工作绩效依赖于团队中的客户经理， 渠道经理必须对客户经理的工作绩效负责。
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管理需要工具
作为渠道经理的你不知道你是否能够管理好客户经理， 但你一定知道是否能够管理好自己。
管理你的客户经理用《网点经营标准化手册》 管理自己用《团队经营标准化手册》
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两点能力
光大永明银保渠道经理应具备两点能力。 创新能力：充满热情和想象。 学习能力：执着并乐于学习。
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创新能力 发现机会将思想转变为成果。 对外发现市场的机会 对内发现组织的机会
大学生实习周记500字
大学生实习周记500字【篇一：最新大学生毕业实习周记范文全套】最专业毕业实习周记全套（本人在最专业相关岗位3个月的实习，十二篇周记，总结一篇，全部原创，共6500字，欢迎下载参考）姓名：杜宗飞学号：2011090118专业：最专业班级：最专业01班指导教师：赵晓明第1周作为最专业的大学生，我很荣幸能够进入最专业相关的岗位实习。
相信每个人都有第一天上班的经历，也会对第一天上班有着深刻的感受及体会。
尤其是从未有过工作经历的职场大学们。
头几天实习，心情自然是激动而又紧张的，激动是觉得自己终于有机会进入职场工作，紧张是因为要面对一个完全陌生的职场环境。
刚开始，岗位实习不用做太多的工作，基本都是在熟悉新工作的环境，单位内部文化，以及工作中日常所需要知道的一些事物等。
对于这个职位的一切还很陌生，但是学会快速适应陌生的环境，是一种锻炼自我的过程，是我第一件要学的技能。
这次实习为以后步入职场打下基础。
第一周领导让我和办公室的其他职员相互认识了一下，并给我分配了一个师父，我以后在这里的实习遇到的问题和困难都可以找他帮忙。
一周的时间很快就过去了，原以为实习的日子会比较枯燥的，不过老实说第一周的实习还是比较轻松愉快的，嘿嘿，俗话说万事开头难，我已经迈出了第一步了，在接下去的日子里我会继续努力的。
生活并不简单，我们要勇往直前！再苦再累，我也要坚持下去，只要坚持着，总会有微笑的一天。
虽然第一周的实习没什么事情，比较轻松，但我并不放松，依然会本着积极乐观的态度，努力进取，以最大的热情融入实习生活中。
虽然第一周的实习没什么事情，比较轻松，但我并不放松，依然会本着积极乐观的态度，努力进取，以最大的热情融入实习生活中。
第2周过一周的实习，对自己岗位的运作流程也有了一些了解，虽然我是读是最专业，但和实习岗位实践有些脱节，这周一直是在给我们培训那些业务的理论知识，感觉又回到了学校上课的时候。
虽然我对业务还没有那么熟悉，也会有很多的不懂，但是我慢慢学会了如何去处理一些事情。
光大永明鑫动力(庆典版)终身寿险产品说明书
光大永明鑫动力（庆典版）终身寿险产品说明书在本产品说明书中，“您”指投保人，“我们”、“本公司”均指光大永明人寿保险有限公司。
本产品说明书仅供您理解产品时参考，本公司与您的一切权利义务以《光大永明鑫动力（庆典版）终身寿险条款》为准。
【产品基本特征】一、保险责任保障范围具体内容身故保险金若被保险人于本合同生效（或最后复效）之日起90日内（含当日）因意外伤害以外的原因导致身故，我们将按被保险人身故时本合同的合同基本保险金额所对应的已交保险费，向身故保险金受益人给付身故保险金，本合同终止。
若被保险人因意外伤害，或于本合同生效（或最后复效）之日起90日后因意外伤害以外的原因导致身故，我们将按以下约定向身故保险金受益人给付身故保险金：（一）若被保险人身故，且被保险人身故时未满18周岁的，我们将按以下两项金额中的较大者向身故保险金受益人给付身故保险金，本合同终止：1、被保险人身故时本合同的合同基本保险金额所对应的已交保险费；2、被保险人身故时本合同的现金价值。
（二）若被保险人于交费期满日之前（含当日）身故，且被保险人身故时已满18周岁的，我们将按以下两项金额中的较大者向身故保险金受益人给付身故保险金，本合同终止：1、被保险人身故时本合同的合同基本保险金额所对应的已交保险费乘以以下给付比例；被保险人身故时的到达年龄给付比例18-40周岁160%41-60周岁140%61周岁及以上120%其中，到达年龄是指被保险人原始投保年龄加上当时的保单年度数，再减去1后得到的年龄。
2、被保险人身故时本合同的现金价值。
（三）若被保险人于交费期满日之后（不含当日）身故，且被保险人身故时已年满18周岁的，我们将按以下三项金额中的最大者向身故保险金受益人给付身故保险金，本合同终止：1、被保险人身故时本合同的合同基本保险金额所对应的已交保险费乘以以下给付比例；被保险人身故时的到达年龄给付比例18-40周岁160%41-60周岁140%61周岁及以上120%2、被保险人身故时本合同的现金价值；3、被保险人身故时本合同对应保单年度的年度基本保险金额。
光大永明人寿保险有限公司
光大永明人寿保险有限公司光大永明永宁康顺综合个人意外伤害保险（少儿计划）感谢您选择了光大永明人寿。
为了帮助您更好地理解本条款，在阅读本条款前，请您注意阅读提示和说明。
阅读提示您所享有的重要权益本合同所提供的保障··························································································第六条您应当特别注意的事项在某些情况下，我们不承担保险责任·······························································第七条发生保险事故后，您应该及时通知我们···························································第九条如何申请给付保险金··························································································第十条您有解除合同的权利，请您慎重决定·······························································第十五条名词释义·············································································································第二十三条说明我们：指光大永明人寿保险有限公司。
光大永明人寿相关资料
SUN LIFE EVERBRIGHT LIFE INSURANCE CO., LTD.光大永明人寿保险有限公司投资连结保险投资账户2010年上半年信息公告本信息公告依据中国保险监督管理委员会《投资连结保险管理暂行办法》及《人身保险新型产品信息披露管理办法》编制并发布。
目录一、投资账户财务状况二、投资连结保险投资账户简介三、其他一、投资账户财务状况投资连结保险投资账户资产负债表（单位：人民币元）2010年6月30日稳健型投资账户平衡型投资账户进取型投资账户货币市场投资账户指数型投资账户合计资产货币资金45,828,575.55 49,094,567.56 30,009,216.10 29,492,760.23 7,031,787.34 161,456,906.78交易性金融资产120,501,258.03 477,986,280.84 497,364,889.42 12,295,578.78 121,650,847.79 1,229,798,854.86应收利息1,041,821.38 1,930,677.17 644,977.98 254,316.20 2,426.11 3,874,218.84其他应收款27,218.17 56,196.14 1,425,711.34 - 151,253.96 1,660,379.61资产合计167,398,873.13 529,067,721.71 529,444,794.84 42,042,655.21 128,836,315.20 1,396,790,360.09 负债与投保人权益负债其他应付款7,996,362.00 684,803.12 858,172.58 635,094.03 528,336.94 10,702,768.67预提费用2,299.46 2,371.89 2,041.53 540.00 - 7,252.88应交税费535,741.42 - - 121.91 - 535,863.33负债合计8,534,402.88 687,175.01 860,214.11 635,755.94 528,336.94 11,245,884.88 累计净资产158,864,470.08 528,380,546.73 528,584,580.73 41,406,899.27 128,307,978.26 1,385,544,475.074投资连结保险投资账户收益表（单位：人民币元）2010年6月31日稳健型投资账户平衡型投资账户进取型投资账户货币市场投资账户指数型投资账户合计投资业务收入利息收入395,301.91 802,827.63 259,013.18 222,402.31 46,034.08 1,725,579.11 投资收益/(损失) 1,651,869.53 7,263,516.72 -4,320,343.26 335,408.57 -2,318,393.24 2,612,058.32 公允价值变动收益/(损失) -6,639,007.94 -55,186,449.27 -67,077,592.95 -3,984.84 -41,555,973.40 -170,463,008.40小计-4,591,836.50 -47,120,104.92 -71,138,923.03 553,826.04 -43,828,332.56 -166,125,370.97投资业务支出投资账户资产管理费1,326,463.54 4,319,548.45 4,413,765.13 241,846.10 1,113,140.57 11,414,763.79 审计费9,300.12 9,300.12 9,300.12 - - 27,900.36 营业税金及附加8,104.18 -93,732.25 -1,464,532.74 2,978.93 -117,197.09 -1,664,378.97 其他支出-330,831.10 -2,629,811.96 -964,532.41 1,134.26 -93,455.76 -4,017,496.97 小计1,013,036.74 1,605,304.36 1,994,000.10 245,959.29 902,487.72 5,760,788.21投资利润-5,604,873.24 -48,725,409.28 -73,132,923.13 307,866.75 -44,730,820.28 -171,886,159.18二、投资连结保险投资账户简介光大永明人寿保险有限公司（以下简称“本公司”）的投资连结保险账户（以下简称“投资连结保险投资账户”）是依照中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）《投资连结保险管理暂行办法》（保监发[2000]26号）和本公司投资连结保险有关条款，于2002年9月16日设立并开始销售投资连结保险产品。
光大永明人寿产品介绍PPT
4
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482
1，488
-
1，930
5，955
109，047
5
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494
1，525
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7，629
1. 上表的红利演示基于公司的精算假设，不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期，红利分配是不确定的。 2. 上表使用的红利累积利率为年复利2.5%。实际使用的累积利率根据我们当时公布的值而定，投保人可拨打客服电话查询。 3. 上表演示的累积红利和现金价值为保险单年度末数值。
•五年满期，保证获得高达12.5%的固定收益 •投保满两年，保单现金价值即超过所交保费
•每年至少将70%的可分配盈余分给客户 •红利享受年复利累积，可随时领取
•身故：1 倍身故保额 •意外身故：2 倍身故保额（60岁前享有） •航空意外身故：最高给付5 倍身故保额
•有效期内享有全球紧急救援服务会员资格
意外身故 航空意外身故
保险费返还
3年 首期保费的3%
5年 首期保费的5%
所交保费
一年后因病身故(被保险人≥18岁),按
所
交保费*1.05*交费次数给付
18岁≤被保险人＜60岁,按2倍身故保险金给付
被保险人≤60岁,按3倍身故保险金给付
一年内因病身故;身故时被保险人＜18岁
快速返还，年年得利
产 品
短期交费，长期积累
如果中途不领取, 复利累计可领取56017元
第二桶金—浮动分红
专家理财优势
资金——专家理财具有规模效应，能有效地降低成本、分 散风险
信息——专家拥有更广的信息渠道和更高的信息综合处理 能力
技术——专家比个人拥有更专业、更全面的投资分析技术 渠道——专家比个人拥有更多的投资渠道
光大永明人寿保险有限公司重点
附件：1-1光大永明人寿保险有限公司光大永明UL投资连结保险基本条款第一条【保险合同构成】本保险合同（以下简称“本合同”）由保险单、保险条款、投保单,以及与本合同有关的投保文件、合法有效的声明、批注和其他书面协议共同构成。
第二条【告知义务】订立本合同时，本公司应当向投保人说明本合同的条款内容，特别是责任免除条款，并就投保人和被保险人的有关情况提出书面询问，投保人、被保险人应当如实告知。
投保人、被保险人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务的，或因过失未履行如实告知义务，足以影响本公司决定是否同意承保或者提高保险费率的，本公司有权解除本合同，即使本合同解除前已发生保险事故，本公司也不承担给付保险金的责任。
投保人、被保险人故意不履行如实告知义务致使本合同解除的，本公司不退还已交保险费；投保人、被保险人因过失未履行如实告知义务致使本合同解除的，本公司向投保人退还本合同终止后下一个评估基准日的保险单帐户价值。
第三条【年龄计算及错误处理】被保险人的投保年龄为以法定证件载明的出生日期为基础计算的周岁年龄。
投保人在申请投保时，应将被保险人的真实年龄在投保单上填明，若发生错误按下列规定办理：一、 真实投保年龄不符合本合同约定的投保年龄范围的，本公司可以解除本合同，本公司向投保人退还本合同终止后下一个评估基准日的保险单帐户价值。
但自本合同生效日起逾两年的，本公司不得解除本合同，应依照本条第二、三款办理。
二、 投保人申报的被保险人年龄不真实，致使本公司实收风险保障费少于应收风险保障费的，本公司有权审核更正并从投保人的保险单帐户中扣取少收的风险保障费；若补扣风险保障费前已发生保险事故，本公司按照实收风险保障费与应收风险保障费的比例给付保险金额。
三、 投保人申报的被保险人年龄不真实，致使本公司实收风险保障费多于应收风险保障费的，本公司将多收的风险保障费无息退还投保人；若在发生保险事故后发现年龄不实且错误在本公司，本公司按照实收风险保障费与应收风险保障费的比例给付保险金额。
周俊明-精算师与保险资产管理
资产经理 （投资部）
资产政策
资产结果
负债风险经理 （精算部）
负债政策
负债结果
经验分析
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六、架设精算和投资流程的桥梁
精算和投资架构(已有资产负债风险管理) 3、精算和投资架构(已有资产负债风险管理)
业绩标准回顾
资产经理 （投资部）
资产政策
资产结果
资产负债管理委员会
资产负债政策
财务数据
负债风险经理 （精算部）
• 资产/负债管理政策:设立了评估和管理资产与负债
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三、投资政策
1、资产管理政策，包括：
:
: : : :
设定审慎的投资原则(Prudent Investment Principles) 设定所有交易的批准和汇报 明确定义保护资产托管安排 授权对投资买入决定安排和控制 设定以下风险的管理和报告指引: 信用风险 股票风险 房地产风险 集中度风险 汇率风险 利率风险 流动性风险
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一、保监会近期有关保险资产管理的监管规定
4. 保险公司首席财务官任职资格管理规定（征求意见稿） ：[2007] 360号，2007年12月29日颁布 : 第二章第七条第（二）和（三）点中明确首席财务官应该 履行如下职责： （二）负责财务管理，包括投资管 理、资金管理、筹资 管理、收益分配……等。 （三）负责或参与风险管理和偿付能力管理
7
二、保险资产管理的关键点
• • • • • 精算师设计产品 产品会影响保单负债性质 根据保单负债性质，会影响如何规避投资风险 投资人员应全面了解影响投资决定的产品特性和保证利益 总而言之，精算师应该同投资部门紧密合作，确保能够在 当地市场环境里评估和处理产品中投资风险
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保险销售交流材料
保险销售交流材料保险销售交流材料尊敬的客户，我是XXX保险公司的销售代表，今天很荣幸有机会向您介绍我们公司的优质保险产品。
作为一家具备多年经验和声誉的保险公司，我们致力于为客户提供最合适的保险解决方案，保护您和您的家人免受意外风险的侵害。
我们公司提供的保险产品涵盖了人寿保险、医疗保险、车险和财产保险等多个领域。
无论您是希望保证您的家庭经济安全，保障您的健康，还是保护您的财产免遭意外损失，我们都能为您提供全面的保险保护方案。
在人寿保险方面，我们的产品旨在为您的家人提供经济保障，确保他们在您离开后能够继续生活得到支持。
我们的人寿保险涵盖了临时保险、终身保险和退休保险等多种选择，确保您能够根据自己的需求和偏好制定最合适的保险计划。
医疗保险是另一个重要的保险领域，我们的医疗保险计划将为您和您的家人提供全面的健康保障。
我们的医疗保险计划不仅包括基本医疗费用的报销，还覆盖了手术费用、住院护理费用和紧急救援等特殊情况。
您可以放心地享受最优质的医疗服务，而不必担心高昂的医疗费用。
对于车主来说，车险是必不可少的保险之一。
我们的车险计划将为您的车辆提供全面保护，包括意外碰撞、盗窃和自然灾害等风险。
无论您是商用车主、私人车主还是租车人，我们都能为您提供最合适的车险保护方案。
财产保险是我们公司的又一亮点，涵盖了房屋、商业和财产保护等方面。
无论您是租房还是购房，我们的财产保险计划将为您的财产提供全面保障，确保您的投资安全。
我们的保险产品不仅覆盖范围广，而且价格合理，可以根据您的预算和需求，量身定制最适合您的保险计划。
我们的销售代表将会仔细听取您的需求，为您提供专业的建议和解答您的疑问，确保您能够选择到最适合您的保险产品。
最后，我诚挚邀请您来我们公司的办公室，让我们的销售团队为您提供进一步的咨询和服务。
我们相信，通过我们公司的保险产品，您和您的家人将能够获得最全面和可靠的保护。
感谢您对XXX保险公司的关注和支持，我们期待与您共同携手，为您提供最优质的保险保护。
人寿公司介绍银行保险中介渠道介绍
二、光大永明中介渠道介绍
强大的中介专属IT平台—经代通系统
“经代通”可实现代理公司与光大永明系统的无缝对接
二、光大永明中介渠道介绍
强大的中介专属IT平台—中介简易核心系统
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万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
重金打造中介核心系统免费提供给没有IT系统的合作公司使用
二、光大永明中介渠道介绍
光大会展中心
光大集团是直 属国务院领导 的金融集团， 光大永明人寿 自2010年7月 完成增资及股 权结构变更后， 正式成为中资 公司，并正式 回归光大集团， 成为国有企业。
申银万国
一、光大永明人寿公司介绍
股改后光大永明人寿注册资本金30亿元，实际资本达到
32.78亿元，资本位列同业第七位！根据中国保监会2010
解植春 光大永明人寿董事长
础之上全力支持保险的发展，为保险公 司发展提供强有力的保障和支持。
一、光大永明人寿公司介绍
2010年9月3日答记者问：
我们4家股东都是实力雄厚的行业翘楚， 强强联手打造光大永明人寿可以说先天 优势显著。从合资保险公司转为中资保 险公司后，政策环境非常有利。公司将 在机构拓展等方面有更大发挥空间，网 点铺设速度加快。公司计划在3年内完 成全国布局，目前已拥有全面计划部署。 中介渠道作为新兴渠道，在未来机构拓 展期间将同时完成全国布局。
强大而清晰的股东结构为光大永明的未来 发展提供了强力的支撑和无限想象的空间
一、光大永明人寿公司介绍
2010年9月28日答记者问：
光大永明人寿此次增资扩股，是中国光 大集团按照党中央、国务院的要求，在 唐双宁董事长和罗哲夫总经理的带领下，
构建金融控股集团，在银行、证券成功
上市之后又一个里程碑似的实践。光大 集团将在银行、证券脚踏实地发展的基
最新光大永明人寿《团险客户身份基本信息登记表》
4、 若申请人为被保险人或受益人的监护人或其他时，请填写： *与被保险人（受益人）关系________________
姓名 联系地址 证件类型 证件号码
性别 有效起期
职业 联系方式 年 月 日 有效期止期
国籍 年 月 日/□长期
备注：
1、关系可填写：本人、配偶、父母、子女、员工、员工配偶、员工父母、员工子女、其他（请注明）
1、 投保人为个人时请填写：
姓名 联系地址 证件类型 证件号码
性别 有效起期
投保人为团体时请填写：
职业 联系方式 年 月 日 有效期止期
*与受益人关系________________ 国籍
年 月 日/□长期
*与受益人关系________________
投保单位名称
2、被保险人信息：
姓名 联系地址 证件类型 证件号码
性别 有效起期
年月日
*与投保人关系________________
职业 联系方式 有效期止期
Байду номын сангаас
国籍 年 月 日/□长期
3、 受益人信息（当申请人为被保险人本人可不必重复填写）：
姓名 联系地址 证件类型 证件号码
性别 有效起期
职业 联系方式 年 月 日 有效期止期
*与被保险人关系________________ 国籍
客户身份基本信息登记表
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十四条、三十三条规定:索赔金额
≥人民币 1 万元（或外币等值≥1000 美元）的需填写下表。请您认真阅读并如实填写，如填写内容不实，您可能
会承担相应的法律责任。
申请人身份：□被保险人 □指定受益人 □法定继承人 □监护人 □其他（请注明）________________
光大永明人寿相关资料 - 专业寿险
光大永明人寿保险有限公司投资连结保险投资账户半年度信息公告2011年1月1日至2011年6月30日本信息公告依据中国保险监督管理委员会《投资连结保险管理暂行办法》及《人身保险新型产品信息披露管理办法》编制并发布。
目录一、投资连结保险投资账户简介 (1)二、投资连结保险投资账户资产负债表 (3)三、投资连结保险投资账户收益表 (4)四、其他 (5)一、投资连结保险投资账户简介光大永明人寿保险有限公司（以下简称“本公司”）的投资连结保险投资账户（以下简称“投资连结保险投资账户”）是依照中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）《投资连结保险管理暂行办法》（保监发[2000]26号）和本公司投资连结保险有关条款，于2002年9月16日设立并开始销售投资连结保险产品。
投资连结保险投资账户由本公司资产管理中心管理，本公司计划财务部独立分账管理及独立外部审计师审核。
投资连结保险投资账户的投资对象为银行存款、证券投资基金、股票、中国保监会允许投资的债券及其他金融工具。
本公司的投资连结保险投资账户分为以下五类：1. 稳健型投资账户–账户特征：本账户安全性高、流动性强、收益率稳定。
–投资组合限制：投资于权益类投资资产的比例不高于40%，债券和银行存款等固定收益类投资资产无限制。
–主要投资风险：来源于证券市场、债券市场、银行利率等方面，并可能受政治、经济、证券市场、政策法规等多项风险因素的影响。
2. 平衡型投资账户–账户特征：本账户安全性较高、流动性较强、收益与风险平衡适中。
–投资组合限制：投资于权益类投资资产的比例不高于70%，债券和银行存款等固定收益类投资资产无限制。
–主要投资风险：来源于证券市场、债券市场、银行利率等方面，并可能受政治、经济、证券市场、政策法规等多项风险因素的影响。
3. 进取型投资账户–账户特征：高风险高收益型投资账户。
–投资组合限制：投资于权益类投资资产的比例可达100%，债券和银行存款等固定收益类投资资产无限制。
光大永明电销中心电话销售人员管理办法2010年版
光大永明人寿保险有限公司电话销售人员管理办法为规范光大永明人寿保险有限公司电话销售业务的管理，明确电话销售人员的职责、考核与薪酬体系，保障电话销售业务的持续发展,特制定《光大永明人寿保险有限公司自建电销中心电话销售人员管理办法》。
本办法所规定的对象为光大永明的电话销售人员，即指符合公司要求,取得《保险代理从业人员基本资格证书》,在光大永明从事个人寿险电话销售或管理工作的人员。
电话销售人员的任免、考核、晋升、薪酬、工作规范及奖惩等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。
第一章通则一、职级及称谓电话销售人员按职责分为电话销售专员(TMR)系列和电话销售主管(TL）系列。
电话销售专员:负责外呼销售保险产品和为客户提供必要服务,受电话销售主管的管理。
电话销售专员包含实习电话销售专员和正式电话销售专员，其中正式电话销售专员分为六个职级。
电话销售主管:负责受其管理的电话销售专员的日常管理和销售任务达成。
电话销售主管分为见习主二、岗位职责及职务要求(一)电话销售专员1.岗位职责∙完成公司下达的个人销售业绩目标;∙提供给客户快速、准确与专业的查询及服务需求，并寻求各种销售的机会;∙参加培训和训练，提升专业知识及技巧;∙遇到客户投诉,应明确客户的需求，处理好客户情绪,并按规定上报主管；∙适时了解市场对公司品牌、产品、信誉及行业信息等情报,及时反馈至主管,以利于公司更全面及时的掌握市场动态，调整相应策略，以更有效的促进渠道发展;∙详实记录销售过程,在销售过程中遇到问题，应及时上报主管,以利于主管及时辅导解决；∙严格保守业务机密、公司信息及客户资料;∙服从职场管理公约及公司相关规范。
2.职务要求∙普通话标准，表达清晰;∙大专以上学历,至少一年工作经验;∙具有良好的沟通能力,较强的销售能力;∙中文打字４0字/分,达到最基本的电脑操作能力；∙音质佳,反应灵敏，亲和力佳,逻辑思考或说话有条理;∙性格稳重，态度正面；∙具有强烈的企图心；∙具有勇气及自信心；∙抗压力高，个性积极。
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此图仅仅客观反映过往表现，并不成为对未来收益的承诺。投连产品具有投资风险！
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光大永明发放第三期明日栋梁助学金
近日，我公司在天津举办了第三期“明日栋梁助学金”颁奖仪式。部分获奖客户代表和CEO 张总等相关领导出席了活动。“明日栋梁”助学金计划自2005年起设立。公司每年出资近20万 元，为全国范围内符合条件的考入高中或者大学的当年新客户子女提供申请3000至5000元助 学金的机会，每年40人。三年中我公司共投入了60余万元，为120名客户的子女提供了助学金。
国寿股份 平安寿 太保寿 泰康 新华 国寿存续 太平人寿 生命人寿 人保寿险 民生人寿 合众人寿 人保健康
19,661,065 7,917,750 5,068,682 3,423,667 3,260,626 2,077,600 1,584,207 655,966 435,876 321,763 306,662 260,500
有三类产品应当申报保监会审批：
(一) 中国保监会认定的关系社会公众利益的产品； (二) 依法实行强制保险的产品； (三) 中国保监会认定的新开发的人寿保险产品。 目前，我公司开发的寿险产品基本上都不需要审批，只需要履行备案程序。 详细规定可查阅《人身保险产品审批和备案管理办法》(中国保监会2004第6号令)
更漂亮，更实用
提供保障，规避风险是保险的真谛，我们在给客户做保险需求分析时，应以保障优先，不 能只重投资收益，收益是锦上添花，保障才是雪中送炭，要充分重视保障型险种的销售。
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鸿运相传综合保障计划 （返还+分红型）彩页浅析
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设计思路：规划终身保障，尽显家庭责任。为家庭支柱提供重疾、养老、 意外、医疗等综合保障 下一页的彩页投保示例部分未列下表，在此列出供参考 投保示例的险种组合 鸿运相传终身寿险（分红型） 附加鸿运相传终身重大疾病保险 附加两全保险（分红型）-至60岁 附加定期寿险 附加个人意外伤害保险 无忧住院医疗保险 无忧住院收入保障保险 保障额度 20万 20万 20万 30万 50万 1万 100元/天 保险期间 至100岁 至100岁 至60岁 至60岁 至65岁 至70岁 至70岁 交费方式 30年交 30年交 30年交 30年交 每年续保 每年续保 每年续保
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几款保障型险种新彩页亮相
为了更好的促进传统保障型产品销售，近期产品开发部更新了几款传统险彩页，预计三 月上旬即可和大家正式见面，新彩页主要特色： 1、设计更美观清新，品牌形象统一 2、强调综合保障计划和量身定制的特点 3、用富有吸引力的数字，给客户以冲击 4、统一为三折，携带方便 5、投保示例没有险种名称罗列，将险种组合做成一 份整体保障的感觉，给客户直观印象 6、更新了险种组合中已经停售的附加险
如果客户缴费能力较高，还可建议客户选择20年等其他交费方式。
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无忧医疗综合保障计划 （返还型）彩页浅析
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设计思路：该彩页将连年喜和一些医疗附加险包装成了一个可以提 供门诊帐户、住院报销、住院补贴、意外医疗在内的综合医疗保障 计划，适合希望获得全面医疗保障的客户。 下一页的彩页投保示例部分未列上表，在此列出供参考 投保示例的险种组合 连年喜年金保险 无忧住院医疗保险 无忧住院收入保障保险 附加个人意外伤害医疗保险 保障额度 10万 1万 50元/天 1万 保险期间 至88岁 至70岁 至70岁 至65岁 交费方式 20年交 每年续保 每年续保 每年续保Fra bibliotek产品信息
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解读附加两全保险的“年金转换权益”
1、年金转换权益的特性 年金转换权是我们提供给客户的额外权利，即客户在保险金领取时可以选择如何领取 的权利，可一次性全部领取或者转换为年金分期领取（年金分期领取金额按当时标准 确定）。 2、为什么现在不提供转换年金领取标准（数字信息）？ (1)从客户角度 年金领取标准主要是由预定利率决定的，利率具有不断波动的特性，未来的利率水平 是现在无法准确预测的，因此如果在投保之时就将几十年后的领取方式和标准固定 住，是不合理的。比如将来一旦利率上升，领取年金的标准就会上升，客户按原有标 准领取将遭受损失。现在虽然没有给客户具体领取的数字，但客户的保险利益并没有 损失，而且掌握了主动权，他可以根据领取当时的标准自己选择是否分期领取。
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海康人寿 122,491 中宏人寿 112,704 金盛 90,103 太平洋安泰 70,756 国泰人寿 53,139 海尔纽约 37,232 中保康联 29,581 恒康天安 12,732 广电日生 7,502 中法人寿 3,728 中航三星 3,414 中新大东方 2,462 小计 3,957,953 据 来 源 ： 保 监 会 网 站 06年 53134.04 2.21% 0.13% 07年 166454.65 4.21% 0.34%
光大永明被评为服务最好的外资寿险公司
12月20日，由搜狐财经频道主办的“搜狐财经2007金融理财网络盛典”颁奖典礼在北京隆重举 行，百位金融业的专家、企业代表、媒体代表们济济一堂。颁奖典礼中隆重宣布了“2007搜狐金融 理财网络调查报告”暨年底评选获奖名单。光大永明人寿当选“服务最好的外资或独资寿险公司”。本 次评选历时一个月，数十万网友投票参与，所有奖项均通过网络投票选出，客观公正的体现了投资 者意志。我公司一直遵奉“以客为尊”的服务理念，希望客户在光大永明有“轻松”、“快乐”的保险体 验。本次当选“服务最好的外资或独资寿险公司”，是对公司服务理念贯彻成效的极大肯定。
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鸿运相传特色回顾
保险收益免税 寿险的免责条款少至三条 终身寿险费率比较有竞争力 长期保障长期收益高、适合长期持有 重疾提前给付身故利益，人性化设计 费率保证，交费期间多种选择，满足 多种理财需要 红利分配方式多样，其中的红利购买增额交清保险可继续享受分红，市场领先 附加分红两全保险非常适合资金积累用于养老，四个到期领取年龄可灵活选择 养老金可分期领取或一次领取，客户拥有绝对的选择权利
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行业动态
保监会关于寿险产品审批和备案的规定
目前，保监会对寿险产品开发的监管，主要实行备案制，除非特殊产品才需审批。 备案，就是保险公司在产品销售后7日内，把保监会要求的产品资料报送保监会， 保监会在查看材料齐全后，将备案材料存档，并向保险公司出具收文回执。 审批，就是保险公司将所开发的产品资料报送保监会接受审核，得到批准方可销售。
数
光大永明三年 来保费和市场 份额变化表
光大永明 占外资市场份额 占整个市场份额
05年 0.79% 0.07%
保费收入（万元） 25665.38
06年保费比05年增长107%！07年保费比06年增长213%！
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行业动态
2007年1－12月人寿保险公司保费收入排名（单位：万元）
中资
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(2)从公司角度 ・ 避免纠纷（避免客户被误导）。即使现在给出具体年金领取标准的数字，也只 适用于目前时段，将来的标准还是要根据当时的利率制定。而客户有可能误以 为将来的标准和现在是一样的，当未来领取时客户发现领取的年金金额与当时 的标准相比有较大变化时，就可能引发纠纷。 ・ 有利于公司控制利率风险，提高经营效率。 3、如何确保客户权益？ 公司将本着以客为尊的原则，对每一位客户负责，遵守条款约定，保障客户利 益，处理好生存保险金按年金分期领取事宜。 ・ 公司会在客户需要年金领取之时，根据市场利率变化和报备的要求产生或更新 年金领取标准，并在保险金领取前一段时间给客户发出通知书，提醒客户办理 领取事宜，由客户作出领取方式的选择。
光大永明内部交流资料
2008年2月 第23期
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产品信息 几款保障型险种新彩页亮相 鸿运相传产品特色回顾 解读附加两全保险的“年金转换权益”
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公司新闻 光大永明蝉联天津地区十佳雇主桂冠 光大永明被评为服务最好的外资寿险公司 永明金融携光大永明向灾区捐款 光大永明发放第三期明日栋梁助学金 永明金融2007年业绩创历史新高 行业动态 2007年1-12月寿险公司保费收入排名 保监会关于寿险产品审批和备案的规定 投连资讯 二月投资市场简评 最新投资单位价格走势图 07年全年各投连帐户增长率比较图
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