大家不要再将客户经理和经纪人混淆了
做一名成功的客户经理(证券经纪人)
客户经理需要掌握客户关系维护技巧，定期回访 客户，了解客户需求和意见，及时解决客户问题， 提高客户忠诚度。
04
服务质量与客户关系维护
高质量服务提供
专业知识储备
具备丰富的证券市场知识和经验，能够为客户提供专业的投资建 议和策略。
及时响应客户需求
对客户的咨询和问题能够迅速、准确地回应，提供满意的解答。
了解投资风险和风险管理
03
客户经理需要了解投资风险和风险管理，为客户提供风险评估
和风险管理建议，帮助客户控制风险。
客户需求分析与产品匹配
深入了解客户需求
客户经理需要与客户建立良好的沟通，深入了解客户的投 资需求、风险偏好和投资目标，以便为客户提供个性化的 投资建议。
提供合适的产品匹配方案
客户经理需要根据客户的实际情况和市场走势，为客户提 供合适的产品匹配方案，满足客户的投资需求。
客户关系修复与危机处理
及时响应投诉
当客户提出投诉或问题时，能够迅速采取措施， 主动解决或缓解问题。
客户关系修复
对于因服务失误导致的客户关系紧张，能够积极 采取措施修复，重新赢得客户的信任。
危机处理
在面对突发的市场风险或客户资金安全问题时， 能够迅速应对，保障客户的利益和资金安全。
05
个人形象与品牌建设
客户关系管理者
建立和维护与客户的长期 关系，了解他们的需求并 提供个性化服务。
业务拓展者
积极寻找潜在客户，通过 提供优质服务吸引他们， 为证券公司开拓市场份额。
职责
客户服务
为客户提供及时、准确的 市场信息和投资建议，确 保他们获得满意的投资回 报。
客户关系管理
定期与客户沟通，了解他 们的投资需求和偏好，提 供个性化的投资方案。
房产经纪人如何维护客户
房产经纪人如何维护客户房产经纪人如何维护客户为什么你的客户跟丢了，而别人的客户却能成交呢?因为别人的客户跟得紧、维护地好，而你的客户你自己不会跟!那么如何紧跟客户，把客户跟出来呢?1、选择合适的沟通方式跟客户，一般房地产经纪人都会选择打电话，发微信语音，发短信等，这些工具用起来准时高效，但是缺点也很明显，很简洁对客户造成骚扰，特别是当客户在忙的时候。
想必大家都有这样的经受，和客户打电话时，头两次可能对方很好说话，第三次开始看法就不好了，再多打几次，消磨掉了耐性，客户可能就直接把我们拉黑了。
有些时候不妨大胆的要求客户见面聊，通过面访，加深双方的了解和信任感。
让客户感受到我们的真诚，客户也会情愿和我们共享他们内心真实的想法，而不会像打电话没打几次就被拉黑了。
2、为下一次给客户打电话留引子最理想的开单方式无疑是客户业主自动上门要求成交，或者每当我们告知客户一个好盘时，客户就会剧烈要求过来看房。
不过，理想很饱满，现实很骨感!现实世界是你打个电话过去，快要自动挂了，客户才缓缓接起，一句话差点把你噎到“喂!哪位?”一听是房地产经纪人，还不等你说话，啪，就把电话给挂了。
有时候，没被客户骂，你都想谢天谢地!正是因为这样，所以每次挂电话前，房地产经纪人都要擅长留个引子，方便下次电话沟通或者面访。
比方，我等下就去找业主谈，然后给您打个电话汇报状况!;或者我回头再把这几个小区的业主电话打打，问问有没有这种户型要卖的，晚上9点前给您回复!3、要留意沟通的'频率避开形成骚扰有些公司要求每个经纪人都要给业主打电话，熟识核实房源状况，集体电话轰炸。
结果有些业主一天到晚接到房地产公司的电话，烦不胜烦，最终干脆不租不卖了。
频繁向业主或者客户核实一些简洁的问题，而不是带去新颖货，就会给客户业主带来严重骚扰，对房地产经纪人形成抵触心理，这是在从业过程中需要避开的。
在实际业务过程中，应当避开客户业主的工作、休息时间给对方打电话，更要避开没必要的电话给他们带来骚扰。
了解证券公司业务部门,这一篇就够了!
（2）投资银行业务
关于投行，媒体通常说பைடு நூலகம்天花乱坠，仿佛从业人员个个都是身上冒着金光的，说投行那是明珠中的明珠。在各大论坛，都是说怎么才能去投行啊。
其实没有本质区别。无非就是券商的投行，你有资格做IPO（证监会规定的），所以那些上市公司的保荐上市都是券商搞的。银行的投行，也一样，帮企业发个短期融资券、发个票据，都是一种融资。信托的投行，无非就是帮企业弄一个信托计划，直接给客户提供融资。本质是一样样的。唯一的区别是产品，券商的产品就是IPO、公司债、中小企业私募等，银行的产品就是各类银行间市场工具，比如PPN，短融、中票、企业债等等，信托公司就是一个信托计划。
投行的主要技术含量在于产品结构设计，不是说准备个IPO的材料，不是如何编一个故事（那销售在行），比如可转债的转换价格、比例，比如权证的价格，相信在这里都是懂金融的，点到为止即可。
（3）资产管理
资产管理部相对经纪和投行来说年轻点。
经纪呢，是证券公司诞生之前就有。那时候是先有营业部再有证券公司，所以早期营业部个个牛B的很，都是独立王国。直到这几年下来，才老老实实变成证券公司分支机构。投行么，只要有IPO就需要有证券公司。资产管理出来的时间就晚了点。那时候基金公司也冒出来了，于是证监会也批了证券公司资产管理业务，给与很高的期望。
所以，如果从就业和发展情况来说，经纪业务总部是一个还不错的选择，但是目前一般都要硕士了，一般地点多是在公司总部一起的。如果到营业部工作，北上广深未必好，如果老家是二线城市的，一个金融类小本能进去，安家立业，日子也过的不错。营业部发展方向就目前来看，是给总部提供客户资源，或者说借总部资源满足客户需求。
客户经理制度和经纪人制度的利与弊
探索客户经理制度和经纪人制度的利与弊”众所周知，目前在证券公司做市场的分为客户经理和经纪人两种，对于新手来说，很容易混淆他们的概念，甚至大部分人还认为都是差不多的工作岗位。
其实不然，前者适合刚接触证券行业，没有任何证券基础的人群，而后者更适合已经在证券行业积累了一定的人脉，并且对股票市场的把握游刃有余的人群。
目前很多证券公司都会把这两种制度混淆，所以有人会以为客户经理就是经纪人，经纪人就是客户经理，或者认为经纪人也有开户任务，让我在这里给所有想进证券行业的新手上一课吧。
客户经理，优势在于证券公司与其签订劳动合同，有底薪，提成比较低，公司负责买社保，有开户奖励，并且是证券公司承认的正式员工。
弊端就在于所谓的正式员工是有名无份，意思是说是公司里面的弱势群体，表面看来很稳定，其实是最不稳定，而且是淘汰率最高的群体。
就如我刚开始就是在证券公司做客户经理，结果一年多时间就见过上百个同事被淘汰，淘汰率之高是在所有行业中难以想象的。
为什么会出现这种情况呢？因为客户经理制度是有硬指标的，比如说每个月有五个开户任务，客户资产要达到30万之类，并且规定多少个月完成不了就离职。
有些证券公司更黑，会规定你在三个月内完成几百万的资产才能转正式员工，结果就算你完成了你拿的还是那一千多的底薪和低的可怜的佣金提成比例，一旦后期连续完成不了任务，就有被炒鱿鱼的危险。
对于一个真正有实力在证券行业混的有模有样的人来说，这种制度只能让他们越到后期，越感到不利，因为他们会觉得重复的工作会带来习惯疲劳，而且一旦资产积累的越来越多，为公司创造的佣金越来越多，而拿到的收入却没有大幅度的提高，这时候所谓的正式员工，对公司的归属感，什么感觉都没有了，而且一旦做不好就有被淘汰的时候，当时我做了一年，积累两千多万的资产，照样给老总下令再不开户一样滚蛋。
而且证券公司很愿意让你走，因为他们觉得，你不可能带走所有的客户。
所以在这里可以下一个结论，如果是有高强度任务的公司，可以看出这个公司醉翁之意不在于培养你，而在于你能否为公司带来更多的客户资源，而当有一天把你的客户资源都榨光了，也是你的工作寿终正寝的时候。
证券客户经理是极具发展潜力的职业
证券客户经理是极具发展潜力的职业证券市场的进一步发展，促使证券公司开始有了新的经营模式，一些公司不再有传统的全面型证券客户经理。
这些公司不再为客户提供全面的、一对一的服务，而是仅提供交易跑道或其他一些有限的服务，以低廉的价格来吸引客户。
这些公司也可能不再依靠经纪人来开发新客户，而是通过大众媒体的广告来吸引客户自己上门。
当然，这些证券公司中仍然会有与客户打交道的人员，比如接受客户咨询的服务人员，或者是负责开发客户的销售人员。
尽管这些人员所提供的服务内容与工作方式与传统的经纪人已经有很大的不同，客户仍然习惯性地把他们称为证券客户经理。
与此同时，尽管绝大多数投资者仍然是习惯于使用“经纪人”这一名称，但越来越多的证券公司却把他们的这些员工称为“证券客户经理”或其他的一些名称，比如“投资顾问”、“客户代表”等。
这主要是由于相对经纪人这一传统称呼，这些新的名称，更准确地体现了与客户交流、为客户服务的工作性质。
因此，我们也更愿意把这一工作称为“客户经理”，而不是经纪人。
在我国，一些证券公司已经开始尝试推行证券客户经理制度。
从证券市场的长期发展来看，这将是我国证券业发展的必然趋势。
因为，随着证券市场的开放、浮动佣金制的实施、券商竞争的加剧，证券行业的利润空间会越来越小，为了自身的生存与发展，证券公司必然要采取措施压缩人员成本、提高创收能力。
以现有的技术手段，当前证券公司中的许多工作岗位，包括电脑、财会、柜台，甚至营业部管理人员，仍然有很大的压缩空间。
与此相反，目前国内证券公司中真正具有市场开发能力、能够为公司增加收入的员工却相当匮乏。
证券公司对于既能够开发新客户，又能够为这些客户提供服务的证券客户经理，需求非常巨大。
在大多数国外证券公司中，人数最多的就是客户经理。
不可否认，现在国内很多证券公司当中，推行证券客户经理制度仍然是安置多余人员的无奈选择。
这使得一些从事客户经理工作的员工有一种低人一等的感觉。
刘力军——实战派生产运营专家！刘力军老师，实战派生产运营专家：有着近二十年的生产运营和辅导经验，其中六年多的丰田爱信精机精益生产方式学习和实践经验，近15年的企业精益生产方式推行和辅导经验。
证券经纪人和客户经理的区别
证券经纪人和客户经理的区别证券经纪人和客户经理的区别众所周知，目前在证券公司做市场的分为客户经理和经纪人两种，对于新手来说，很容易混淆他们的概念，甚至大部分人还认为都是差不多的工作岗位。
其实不然，前者适合刚接触证券行业，没有任何证券基础的人群，而后者更适合已经在证券行业积累了一定的人脉，并且对股票市场的把握游刃有余的人群。
目前很多证券公司都会把这两种制度混淆，所以有人会以为客户经理就是经纪人，经纪人就是客户经理，或者认为经纪人也有开户任务，让我在这里给所有想进证券行业的新手上一课吧。
客户经理，优势在于证券公司与其签订劳动合同，有底薪，提成比较低，公司负责买社保，有开户奖励，并且是证券公司承认的正式员工。
弊端就在于所谓的正式员工是有名无份，意思是说是公司里面的弱势群体，表面看来很稳定，其实是最不稳定，而且是淘汰率最高的群体。
就如我刚开始就是在证券公司做客户经理，结果一年多时间就见过上百个同事被淘汰，淘汰率之高是在所有行业中难以想象的。
为什么会出现这种情况呢?因为客户经理制度是有硬指标的，比如说每个月有五个开户任务，客户资产要达到30万之类，并且规定多少个月完成不了就离职。
有些证券公司更黑，会规定你在三个月内完成几百万的资产才能转正式员工，结果就算你完成了你拿的还是那一千多的底薪和低的可怜的佣金提成比例，一旦后期连续完成不了任务，就有被炒鱿鱼的危险。
对于一个真正有实力在证券行业混的有模有样的人来说，这种制度只能让他们越到后期，越感到不利，因为他们会觉得重复的工作会带来习惯疲劳，而且一旦资产积累的越来越多，为公司创造的佣金越来越多，而拿到的收入却没有大幅度的提高，这时候所谓的正式员工，对公司的归属感，什么感觉都没有了，而且一旦做不好就有被淘汰的时候，当时我做了一年，积累两千多万的资产，照样给老总下令再不开户一样滚蛋。
而且证券公司很愿意让你走，因为他们觉得，你不可能带走所有的客户。
所以在这里可以下一个结论，如果是有高强度任务的公司，可以看出这个公司醉翁之意不在于培养你，而在于你能否为公司带来更多的客户资源，而当有一天把你的客户资源都榨光了，也是你的工作寿终正寝的时候。
做一名成功的客户经理
独立性强
我们在进行客户经理培训时，经常会向学员问这样一个问 题：如果你有钱的话，最希望做的是什么事情？相当一局 部人都答复说要开办自己的公司，自己做老板。其实，做 老板并不一定赚钱。但很多人宁可少赚钱也要自己做老板， 因为这样就可以不必看别人的眼色行事，可以有最大的独 立自主性。而作为客户经理，可以说就是拥有了自己的事 业，做自己的老板。
不能单纯依赖投资分析能力
证券市场有其自身的规律：高风险、高回报，低风险、低 回报。
专业的投资知识与分析能力能够帮助我们取得合理的投资 回报，但无法使我们摆脱这种规律的限制。
对于客户经理来说，必需具备专业的投资理财知识与能力， 以帮助客户取得合理的投资回报。但如果期望自己能够具 有超乎寻常的投资能力，为客户取得超乎寻常的投资回报， 那么是不切实际的。你只要看一下专业的投资基金的表现 就可以知道，即使只是想取得与大盘相一致的投资回报， 也是相当不容易的。
熟悉自己公司的情况
有一位参加我们培训的学员就举了这样一个例子。他曾经一直想 约见一家企业的老总，但一直没有成功。有一天，这位老总终于 容许见他，于是他非常快乐地去了。谈了一会儿之后，没想到这 位老总问起了B 股投资的情况。这位学员平时对A 股研究得很多， 但对B 股却从没接触过，于是只能说回去了解了情况后再来向他 介绍。但在这之后他就再也没有时机见到这位老总了。实际上， 很有可能这位老总同时也在接触其他的客户经理。如果人家能够 很流利地把B 股投资介绍一番的话，可能就已经把这位客户给争 取过去了。除此之外，一些关于自己公司的根本情况，也是客户 经理所容易忽略的专业知识。你公司是哪一年成立的？注册资金 是多少？你所在的营业部现在有多少客户？资金多少？有些什么 特色效劳、优惠政策？这些内容虽然简单，但如果客户问起这些 问题的时候你却答不上来，又如何树立你的专业化形象？
证券公司的工作,潜规则
标题: 证券公司的工作，潜规则发信站: 鼓浪听涛(Fri Aug 31 11:29:47 2012), 站内童鞋们：这行业在营业部不好混，如果是北上广深的总部还是挺不错的。
券商行业有待转型，想要进来这个行业的人自己好好考虑清楚，厦门从业过来人，行业基本如此文所述，曾经也有过几次做后台的机会，自己争取或者同学介绍的，待遇尚可，最后放弃，出来几个人合伙做资产管理，组建了交易团队，厦门这边整天叫嚣着招聘的某些证券如东*证券，暑假实习练兵可以，工作不要太较真。
本文最后一句话，有点戏谑。
你不得不知的证券公司客户经理从业潜规则现在行情不好，多数客户经理生存都比较困难，本着实事求是的态度，有一说一，做领导的区域经理、销售总监不能为了完成自己的招聘任务就在那里给新人画大饼，底薪是浮动的完不成任务的时候是要打折的一定要告诉人家，提成是浮动的完不成任务的时候也要打折也一定要告诉人家，话要说完，不能只讲好的不讲坏的，如果是只讲好的话，我还能告诉你一条更生钱的道路，深圳是人口上千万的城市，如果每个人都给你一块钱，那你就是千万富翁了！~~！凡是那些站着说话不腰疼的，都是些待遇还可以的，要不就是积累了好几年的老客户经理，要不就是做个小头目的，老客户经理能熬过几轮裁人风暴，能熬过牛熊交替的都是精英，百里挑一的好手，那些小头目，区域经理，销售总监什么的就更不用说了，都是人精，都是人上之人，和刚进证券公司做客户经理的就不在一个层次，根本没有可比性，所以如果你自己感觉很好，不能代表就不让别人说不好，更不能说什么别人不努力工作不够积极，积极不积极他自己知道，但是在面试的时候一定要告诉人家最坏的情况是一个月能挣多少钱，惨的日子大概要熬多久，不能还没来就给人家说某某地方某某人有两个亿在炒股，就等你入职了开在你名下了，【记得三年前我面试的时候，区域经理说三个月内做到日均资产300万才能转正，我说现在行情不好很难做那么多，万一做不到怎么办，他说你放心好了，我在这一行混了这么久，我这大客户都开你名下，肯定能给你转正，你看我上个月还开了一个100多万的客户送给了一位老客户经理呢，估计是我运气不好，入职后，并没有客户给我，（也有同事享受到了他送的资产）更不要说帮我完成转正任务了，当然我并不是责怪他，我只想表达一个意思，自己的任务要自己努力去完成，有当然开心，没有那是应该的，人家凭什么帮我完成任务呢，理解，但是我不理解的是，他当初给我说做到1000万资产就是2500的底薪，最低提成10%，我心想，那我要是做到了1000万的话，我的底薪就2500了，那就在也不用拿2000以下的工资了，我拼命的做，但是当我真的做到1000万的时候、2000万的时候，我才发现我并不是所有的时候都能拿到2500的底薪，提成就更不用说了，两千多万的资产，每个月提成就三五百块钱，有一个月我新增了600多万资产拿到了1500的提成（完成任务三倍以上，估计我那个月拿到了最高28%的提成），这已经是我进公司以来拿的最多的提成了，最夸张的是在我入职两年后三年后的今天我的底薪竟然出现了487元的新低加上300多元的提成，我连深圳最低工资都没达到，好在公司对我们还不错，按1100给我们发的，我就只差没吐血了，毕业这么多年，算上我在学校做兼职做促销有收入以来的所有记录，我破记录了，是向下的，有时候想一想真的很心酸，工作这么多年在公司没功劳也有苦劳吧，（开心一下，当然这三年中我也有收入还可以的时候，其中有一个月发了7000多，那是最高的时候，提成这么少，估计是因为我的资产太少了才两千来万，或者是因为我的客户不够活跃我才会这么少的提成，也有个把同事提成就好几千也有提成就上万的，资产上亿的，各位同仁都向那个方向发展吧~！）我有好几次都想在领导面前给他说，很想问问他，当初为什么不告诉我，底薪是根据完成任务的比例给的，但是我最终还是没有问出口，毕竟谁都不容易】好的情况能好成什么样子当然要说，不好的情况能差成什么样子也要说，不能只为了自己的增员任务，给自己打了鸡血还要给别人也打上，阿门~！潜规则一：底薪是有条件的和任务挂钩，告诉你的是2500，拿到手的是1248，只因为你只完成了50%的任务；客户经理的高薪都是神龙见首不见尾的，做客户经理之前，先问一下你自己，完不成任务时，拿着深圳最低工资1320，扣掉社保和住房公积金估计就900多的样子，你能撑多久，您能承受股市熊多久、熊多深？潜规则二：提成最低10%，但当你进去后才发现，本该提成1000元的，只因你本月考核得了50分，只能拿到1000*0.50=500块，潜规则三：而且更为隐秘的是你根本看不到你创造的佣金收入是多少，是怎么计算出来的，这中间就有很大的猫腻，因为你没有客户管理系统，你看不见你的客户交易了多少，潜规则四：好的薪酬制度可以让员工自己算出自己每个月可以拿到多少钱，如果你进了一家薪酬制度隔三差五在变的公司，你是不知道你的工资该拿多少的……证券公司的薪酬待遇就和天气一样善变，谁也不知道你明天能拿多少，潜规则五：区域经理销售总监之类人的迷魂汤少听，尤其是树立的红旗你千万不要去想成那是你的未来，某某员工月收入上万一找到本人一看工资条一聊才知道，是N年中某个月做的超级好发了那么多，仅此一次，多数时候完不成任务时拿的还不如农民工。
证券经纪人到底如何发展
证券经纪人到底如何发展。
自从2004年进入证券这个行业以来，一直觉得很纳闷的一件事情就是，为什么没有人能够真正把证券经纪人作为一个终身的职业呢？反复思考了很久，也许是以下几个原因：1. 证券经纪人在证券行业的地位证券公司往往将证券经纪人或客户经理当做是行业里的最基层员工，并没有将证券经纪人或客户经理作为正式员工对待。
其实这么多年的从业经验告诉我，基本上所有的证券公司的证券经纪人或客户经理都很难成为公司的正式员工，就算是签订了正式的劳动合同，但是从薪酬，福利和保障上面都和正式员工有着很大的差距，导致了证券经纪人或客户经理对公司没有归属感。
2. 证券公司的考核证券公司永无止境的考核任务，让那些曾经辉煌过的证券经纪人感到寒心，让那些刚入行的证券经纪人感到前途渺茫，看不到希望。
这就是为什么很多证券经纪人或客户经理，辉煌后一般都转岗成为了理财或营业部的管理人员，又或转作私募去了。
而业绩较差的证券经纪人一般在离职后就不再从事这个行业了。
曾经和同行聊天的时候，说到了，现在的提成制度，一般都是将我本月或本考核期的考核情况去考核我以前努力的成果，换句话说，就是我这个月的考核很差，为什么我以前的业绩也要按这个月去考核呢？3. 定位由于现在证券公司可以代理保险业务了，于是也就和保险业务员经常联系了。
和保险从业人员的聊天中我们不难发现，他们的定位是非常明确的——就是做营销。
但是从我们证券经纪人来看，几乎没有人愿意做营销，客户经理——理财经理——管理人员这三部反倒成为了大多数证券经纪人的职业规划。
结合上述三点，我想和大家探讨一下如何做一名终生证券经纪人。
个人觉得，上述第一点和第三点是相互影响的，正好是成反比。
证券公司将营销人员的地位定的比较低，就导致了大家都想做高级管理人员。
水往低处流，人往高处走，这句话想必大家都没意见吧。
而如果将自己仅仅定位成一个营销人员，那么这个思想就导致了证券公司往往把证券经纪人的地位定的比较低。
我将如何做好一名客户经理
我将如何做好一名客户经理各位领导们晚上好我是天河北支行营业部的柜员*****，零七年入行，算是半新不旧吧。
在***行的这一年多时间里，我学到了很多东西，并逐渐确立了向客户经理方向发展的工作目标。
因此，如何做好一名客户经理，在我的脑子里逐渐形成了轮廓和概念。
我认为，对于客户经理来说，最重要的两项工作就是营销与服务，而且两者缺一不可。
因为，营销与服务，是源与泉的关系。
营销到了客户，才有客户可以服务，才能进行产品的营销；服务好了客户，才能立下口碑，才有新的客户介绍进来。
而要做好营销的话，首先我觉得自己脸皮还是挺厚的，而且也比较有营销的意识。
曾经在休息的时候试过上客户的公司去拉信用卡；在外面吃饭也会对餐厅经理营销一下我们行的pos机。
其次，在营销之前我会做好充分的准备，包括对各种产品的掌握和对客户的初步了解，设想一下目标客户可能会喜欢我们产品和服务的哪个方面，在营销的时候可以联系他的情况重点推一下，而且只有对各种产品充分了解，做到无论客户有什么需要，都能找到营销的入口处。
最后，我还会锻炼自己形成一种营销的惯性思维和敏感性，就好像条件反射一样，把握住营销的机会。
服务这方面要做好的话。
我认为最重要是从客户的角度想问题。
因此，如果作为一个客户经理，我会想方设法去了解我的客户，他需要什么样的产品和服务，什么时候需要，并且将客户进行初步的分类，哪些是要重点联系和营销的，适合怎么样的理财产品和服务方式。
这样，才能在必要的时候找到适合的重点营销对象，在提高支行业绩的同时，让客户得到他想要得产品和服务。
而且，我会保持联系，跟踪服务，关注客户的账户和产品情况，平时联系多些，过年过节多点问候，最好还能成为朋友。
这样能让客户体会到你对他的重视，增加他对你的信任度和忠诚度，当然也对营销有很大帮助。
曾经就有个客户跟我说某某银行不好，他买的基金放在那里，跌了很多，都没有人去给他一点提示；而另一个银行的客户经理就很好，他的基金升了一些，客户经理打电话给他说，是时候要卖啦，以后情况很难说啦。
贝壳对经纪人的管理手册 红黑规则
贝壳对经纪人的管理手册红黑规则一、引言经纪人是贝壳公司中非常重要的一环，他们扮演着关键的角色，负责与客户沟通、带领团队、推动交易以及管理房源等任务。
为了更好地规范经纪人的行为规范以及提高工作效率，贝壳公司制定了以下红黑规则，以便于经纪人们更好地履行职责，取得更好的业绩。
二、红规则1.信用至上：经纪人应该始终保持诚信、守信，严格遵守公司的信用规定，不得故意误导客户或以虚假信息来进行交易活动。
2.合规操作：经纪人需要遵守国家法律、行政法规以及公司的规章制度，不得从事违法、违规的活动。
同时，要积极学习相关法律法规，并在工作中运用到实际操作中。
3.保护客户隐私：经纪人需要严格遵守公司的相关规定，保护客户的个人隐私，不得将客户信息泄露给其他人员或用于其他商业活动。
4.客户服务：经纪人应时刻关注客户需求，尽可能满足客户的合理需求，提供专业、高效的服务。
同时，要做好客户档案的管理工作，做到客户一对一服务。
5.团队协作：经纪人应积极主动地与团队成员进行合作，共同推动团队业绩的提升。
不得故意破坏团队合作氛围，嫁祸推责。
6.业务学习：经纪人需要不断学习行业知识和产品知识，通过不断提升自身能力，为客户提供更好的服务。
要善于总结经验并与团队成员分享，共同提高。
7.勤奋努力：经纪人应该勤奋努力，发扬不怕吃苦、勇于拼搏的精神，充分发挥自己的工作能力，推动交易的顺利进行。
三、黑规则1.违法违规：经纪人不得从事各类违法、违规活动，包括但不限于接受利益输送、索取回扣等行为，以及利用职务之便谋取私利等。
2.不诚信行为：经纪人不得故意误导客户、隐瞒真实信息或提供虚假信息等不诚信行为，不得利用客户信息进行其他商业活动。
3.侵犯客户隐私：经纪人不得将客户个人信息泄露给他人，不得将客户信息用于其他商业活动，更不得侵犯客户隐私权。
4.团队破坏：经纪人不得故意破坏团队合作氛围，不得嫁祸推责，应积极主动地与团队成员进行合作，共同推动团队业绩的提升。
证券公司不同部门的性质及薪资待遇
证券公司不同部门的性质及薪资待遇证券公司不同部门的性质及薪资待遇导语：证券公司主要就是分为营业部和总部了。
下面是关于证券公司的部门介绍以及对待不同性质的员工的工资薪酬分析，下面跟着店铺一起看看吧。
一营业部营业部主要由4类人构成，1，总经理，副总经理，营运总监(有的券商不设)2理财岗位 3营销岗位 4后台服务性岗位(柜台，IT，财务等)对于应届生，当然是去2、3、4了。
一般来说，常年招人的，以营业部名义去学校招人的，基本就是3.以分公司或者总公司名义统招的，基本是2和4.对于3，一般称为客户经理，经纪人。
目前很多券商比较苛刻，任务多，开户压力到销售理财产品的压力都有，基本不要求你懂炒股。
人情味淡薄，基本工资基本一个月1000或者到2000.但是做不好，几个月甚至一个月，就得走人。
做得好呢?得看行情，如果碰到牛市，你做得有比较好，可能月入过万。
还有更牛逼的，金牌客户经理，年薪100万到数百万的都有。
但比例呢?当然是非常非常少，包括月入1万的客户经理，比例都很少，还得运气好，碰到牛市，碰到熊市就首先开除。
这类人基本不算公司正式编制，最明显的，过节费和年终奖基本没份。
如果运气好，做到营销总监。
就可以入编了(当然也难了)，总之流动性很大稳定性很差。
所以，不推荐应届生去做这一个，除非你的大学和专业比较一般，而且你比较看好未来行情。
对于2（理财岗位），这2年有个好现象，就是很多券商全国统招投资顾问。
即客户开发已经饱和，客户维护更显重要，就需要一批素质可以的人才来充实投顾团队，做好顾客理财。
话是这么说，现实比较骨干，目前去营业部做投资顾问，还是跑不掉要销售，好处是一般不需要开发客户，销售理财产品则必不可少。
而且考核压力，还有部分来自于客户的评价，降低客户流失率，即考察你推介股票的能力。
第一年收入的话，基本5万上下浮动(以二线城市为例)。
做得好的，比如弄到几个大客户，等等，3年内年收入到10万还是常见。
总之也看行情看个人，有的.人几年到20万，有的人还是几万徘徊。
干完房产中介整个人废了
干完房产中介整个人废了因为你会遇到下面这些问题：▍半年不开单，没客户没业绩，俩字——煎熬▍没钱吃饭，但父母打电话问时还要假装有钱▍每天最基本的跑盘，鞋底磨破脚上都是水泡▍38度高温天天晒在太阳下，比非洲人还要黑▍早8晚11，一天工作15个小时从不停歇▍热脸贴冷屁股，做好天天被拒绝的准备▍做好随时被放鸽子、被跳单、被误解的准备......房产经纪只是一个职业，就跟别的职业一样。
经纪人在全心全意提供好服务的同时，其实很多事情他们也做不了主的，比如他不能随便让房东降价、他不能让公司折佣、他也不能让银行放贷...所有的经纪人都有这么一个“敌人”，那就是传说中的“别人”。
与客户交流时，会经常听到“别人怎么这么便宜，你家怎么这么贵？”、“你不帮我讲到180万，我就找别人了。
”这样类似的话。
其实传说中的“别人”大多是不存在的。
如果客户有亲戚朋友是做房产经纪人的，或许他们会更理解这个行业。
如果没有，那就抛弃固有的观念，站在经纪人的角度想想如果角色互换的话，你会是什么感受。
很多时候，房产经纪人很无奈，客户就是不信你的话，就是觉得在欺骗他们，遇到这种情况真的会抓狂，但是脸上还要笑嘻嘻，一遍一遍解释。
也有个段子是这么说的：早起的是干房产中介的和收破烂的；晚睡的是干房产中介的和按摩院的；不能按时吃饭的是干房产中介的和要饭的；担惊受怕的是干房产中介的和贩毒的；挣的是卖白菜的钱，操的是卖白*的心。
话是糙了点，但仔细想来确实是这样。
如果你的朋友圈中天天晚上12点钟还在带看的人；如果你的朋友圈中经常有换了公司头像的人；如果你的朋友圈中有换着法发房源的人；如果你的朋友圈从未有过周末节假日的人；如果你的朋友圈有经常晒胃药的人；那他就是房产经纪人，无底薪、工时长、压力大，这就是常态。
有一个房产经纪人说过这么一个同事的亲身经历：同事在路口发生了车祸，当他们赶到现场的时候，妹子满脸是血，电动车也撞得不成样子。
他们急忙要带去医院，妹子却一直在说，“我客户还在香楠小区等我呢，约的7点钟，马上就到时间了。
一个出色的证券客户经理的经验教训
一个出色的证券客户经理的经验教训暮然回首，05年我入行的时候,证券经纪人并不需要证券从业资格证，因此券商可以大打人海战术.一个营业部的经纪人最多时可有上千人,在现在看来那是多可怕的一支销售军队，可08年的一年熊市，大浪淘沙，不少人坚持不住就只好转行,一夜之间万马千军就成了三三两两甚至孤军奋战，回想起真是感慨万千。
近日打听，当初我的那个小组有一百多人，现在还在做证券的，只有三个,其中一个是便是我。
..。
.如何能经得起风浪？如何能成为金子不是沙子被淘走？就此说说我的一些经验,希望能帮助大家。
总结起来就是5个不要。
一、不要请客户吃饭！我从业五年了，从来没请过一次客户吃饭，每次都是客户请我吃饭。
而且当客户约你出来吃饭,不要马上答应他，要和客户玩起缓兵之计。
可以跟客户说“过几天吧,我最近比较忙"。
如何令到客户主动约你出来吃饭？只有一个办法，那就是你提供的服务可以帮客户赚钱。
有人会问：“管理层不是说不准推股给客户吗？”那是睁眼说瞎话！你不能帮客户不赚钱，凭什么客户原本好好的要转户给你？管理层不准从业人员炒股,难道我们就真的没办法再炒股了吗？上有政策下有对策！道高了一尺,咱们就得想办法魔高一丈。
让客户请你吃饭，实质上是要在客户心理上树立一个赚钱形象，要让客户求您办事，教他赚钱~！要知道如果你主动请客户吃饭，实质上你你放下了专家的身段，客户就会觉得你根本帮不了他赚钱，会觉得你是在求他转户，这样的饭，客户不单不会吃，就算吃了，还会让经纪人赔了夫人又折兵.所以我绝对不会请客户吃饭，要做到客户求我,不是我在求客户!二、不要什么客户都做！一下几种客户，我是不会做的:1、工作很忙,没时间做短线的客户。
此等客户由于工作很忙，根本没时间看盘,进股市抱着做长线心态的客户,一年交易都不会超过三次的,这样的客户不做！2、超级抠门的铁公鸡客户,这种客户在佣金方面会和你讨价还价很久，象菜市场买菜一样，要求做万4万5的,这样的客户不做！3、学历很低的客户，这种人基本上都是素质很低的｛不是全部，我说基本｝.因为这类人基本都会有一个共同点，会要求经纪人推介当天买进就能大涨的股票，只要暂时轻套,他都会将所有责任推给经纪人，还会骂爹骂娘的。
证券公司经纪人和客户经理的区别
证券公司经纪人和客户经理的区别证券从业考试栏目为大家分享“证券公司经纪人和客户经理的区别”，欢迎阅读!证券公司经纪人和客户经理的区别在中国的证券市场上，营销领域的硝烟已经弥漫了好几年，证券公司的营销岗位也是很重要的一项。
这个市场里的人对于市场未来发展趋势的判断不尽相同，激进的人总喜欢提前布局，而稳健的人则后知后觉。
而后知后觉的结果就是，那些还没参与营销的公司们已经开始着手准备加入战斗了，而我的工作就是为我的决策层提供策略。
取经是我最近几个月的首要任务，研究其他公司的成功经验是一方面，了解客户经理及经纪人的实际状况是另一方面。
大家一直在探讨客户经理与经纪人的发展趋势，从目的上来说更注重对客户经理及经纪人利益的保护。
作为这个圈子里的一分子，我所处的位置可能与大家不同，因此看待问题的角度也不同。
我对客户经理及经纪人的发展趋势也有不同的看法。
一、客户经理与经纪人1、自己人和外人。
总把客户经理与经纪人区分来说原因就是概念不同。
其实在我的眼里他们完全可以用一个词来代替——营销岗位员工。
是的，我参与制定的的制度里也是这么说的。
不过事实上二者确实区别很大，大家也都清楚具体区别在哪。
但我认为从券商的角度看，合同的不同有着更深层的意义。
引用一句某券商营业部老总的话“客户经理是我们自己人，经纪人根本不是我们的人，都不是我们的人，还谈什么忠诚度啊?”从这句话里，我们可以隐约感觉到经纪人所处的境遇了。
有太多抱怨经纪人待遇的话题。
同样是为券商做营销的，客户经理在某种程度上比经纪人的境遇要好很多，毕竟还有底薪与三险来维持最基本的生活，还可以被当作是证券的正式员工，而低端的经纪人不仅在待遇上没有什么保障，有的可能连起码的尊严也没有。
2、兵在精而不在多。
国信、华泰等券商都在大规模的削减自己的营销队伍，无论是客户经理还是经纪人都在削减范围。
当前的抱怨声如此猛烈或许原因就在此吧。
为什么要削减?客户经理有底薪有三险成本很高，券商是养不起几千人的营销团队的。
证券公司职员2024年末工作总结范文（4篇）
证券公司职员2024年末工作总结范文自____年____月投身于证券行业以来，经过一年多的磨砺，我感到愈加成熟与自信，如果说最初的艰辛是在吐丝结蛹，那么____年就是我破蛹化蝶的过程。
总结一年多来证券工作，我的感受是：真诚待人，严于律己，就能得到满意的回报。
一、真诚待人，赢得真心真诚是说话内容要真实不虚夸、说话态度要诚恳不油滑，在与潜在客户最初接触时，真诚友善是打开对方心扉的敲门砖。
我在与潜在客户第一次接触时，总是以中肯的态度介绍公司的优势和自身的能力，先留给对方一个不浮夸、很实在的印象，然后根据对方意愿倾听他大概的资金情况与交易现状并进行分析，根据分析向对方提出建议，向他表态为什么由我们公司服务会实现他的利益化与化，使客户产生信任感，赢得客户的真心对待。
真诚是服务要真切热诚不应付，当潜在客户成为真正的客户之后，后续的真诚服务至关重要。
首先是及时了解客户的特点和需求，急客户之所急，客户最本质的需要就是在股市中获得更多收益，我在服务客户的过程中永远以此为出发点。
如果客户希望我了解他持有什么股票，我就会将客户的股票牢记在心，一旦他持有的股票出现较大变动，如重大利好、利空等，我都会主动及时联系客户进行交流。
如果客户在这方面不倾向于与我交流，我会尊重客户，不去了解他持有的股票，而是不定期与其讨论一下大盘整体的走向等广泛的内容;其次是为客户提供客观的投资建议，既不夸大其词，也不含糊其辞。
真诚也是合作真心诚意、实现双赢。
工作如果仅凭一己之力，客户源是单一的、客户面是狭窄的，这就要通过银行的支持、团队的互助，才能达到拓宽客户来源渠道的目的。
一方面是与银行合作。
在我驻点过的建行和中行，我都会与银行负责人、理财经理、前台柜员等建立良好的信任合作关系，从双方互利的角度出发阐明合作的意向和前景，并且在处理各方面问题时表现出合作的诚意。
尤其以客户满意为己任，协助银行理财经理做好客户在证券投资方面的服务，使银行提升在客户心中的满意度，也使客户更加信任银行信任____。
面试官面试心得通用5篇
面试官面试心得通用5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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众所周知，目前在证券公司做市场的分为客户经理和经纪人两种，对于新手来说，很容易混淆他们的概念，甚至大部分人还认为都是差不多的工作岗位。
其实不然，前者适合刚接触证券行业，没有任何证券基础的人群，而后者更适合已经在证券行业积累了一定的人脉，并且对股票市场的把握游刃有余的人群。
目前很多证券公司都会把这两种制度混淆，所以有人会以为客户经理就是经纪人，经纪人就是客户经理，或者认为经纪人也有开户任务，让我在这里给所有想进证券行业的新手上一课吧。
客户经理，优势在于证券公司与其签订劳动合同，有底薪，提成比较低，公司负责买社保，有开户奖励，并且是证券公司承认的正式员工。
弊端就在于所谓的正式员工是有名无份，意思是说是公司里面的弱势群体，表面看来很稳定，其实是最不稳定，而且是淘汰率最高的群体。
就如我刚开始就是在证券公司做客户经理，结果一年多时间就见过上千个同事被淘汰，淘汰率之高是在所有行业中难以想象的。
为什么会出现这种情况呢？因为客户经理制度是有硬指标的，比如说每个月有五个开户任务，客户资产要达到30万之类，并且规定多少个月完成不了就离职。
有些证券公司更黑，会规定你在三个月内完成几百万的资产才能转正式员工，结果就算你完成了你拿的还是那一千多的底薪和低的可怜的佣金提成比例，一旦后期连续完成不了任务，就有被炒鱿鱼的危险。
对于一个真正有实力在证券行业混的有模有样的人来说，这种制度只能让他们越到后期，越感到不利，因为他们会觉得重复的工作会带来习惯疲劳，而且一旦资产积累的越来越多，为公司创造的佣金越来越多，而拿到的收入却没有大幅度的提高，这时候所谓的正式员工，对公司的归属感，什么感觉都没有了，而且一旦做不好就有被淘汰的时候，当时我做了一年，积累两千多万的资产，照样给老总下令再不开户一样滚蛋。
而且证券公司很愿意让你走，因为他们觉得，你不可能带走所有的客户。
所以在这里可以下一个结论，如果是有高强度任务的公司，可以看出这个公司醉翁之意不在于培养你，而在于你能否为公司带来更多的客户资源，而当有一天把你的客户资源都榨光了，也是你的工作寿终正寝的时候。
当然，不能一棍子否认所有实行客户经理制度的公司，目前一些证券公司虽然实行客户经理制度，但是他们的任务并不重，而且随着客户的增多，资产的增多还有不同级别的提升，待遇也有相应的提升，当完成不了任务的时候，也比较人性化，只会采取鼓励的方式，而不会用偏激的方式，在这样的公司，在这样的老总下面做事，就算有开户任务，就算收入少一点也感觉欣慰。
.证券经纪人，优势在于零成本，和证券公司是合作关系，没有底薪，没有社保，没有开户任务，高提成，和证券公司签订的合同是委托代理合同。
弊端就在于目前没有明确的规章制度来保障经纪人的权益，如果证券公司翻脸，那么经纪人就什么都不是，但是随着经纪人牌照的陆续颁发，相信证监会出台一系列政策的，不敢奢望他们会出台多少有利于证券经纪人的政策出来，但起码希望当证券经纪人的权益受到侵犯的时候，有个专门的机关可以让他们来投诉，并且得到解决。
证券经纪人提倡的是稳定积累，为证券公司创造的佣金越多，证券公司越高兴，当然有一些证券公司也会因为眼红你拿钱拿得多，在目前制度没有完善的时候，就把你的客户资源全霸占了，这种可能性是有的，而且以前发生过不少这种事情。
证券经纪人作为弱势群体，根本找不到可以投诉的地方。
不过依照目前的情况来看，能做证券经纪人的大多数是跟证券公司关系比较好的人，并且他们有实力为客户把握市场行情，客户呼之来呼之去，所以还是相对比较稳定的，起码就算你好几个月，甚至更久时间不积累客户，一般也没事。
因为你不是拿底薪的，证券公司没有成本压力，自然也会轻松一些。
通过我以上对客户经理和证券经纪人两种制度的对比，相信想从事这个行业的朋友心里有数了。
做经纪人，因为这些大客户的股票交易，会让你得到高提成，而一旦你做了客户经理对
证券公司来说，他们只认为你超额完成任务而已，接下来你还有重复的任务，轮回再轮回。
如果是在证券公司混迹了几年，就象我这样的老手，不用说也知道选做证券经纪人了。
这是最终的出路，我们浪费了那么多时间积累客户，无非就是想有更高的收入，证券经纪人就是一个你的客户佣金创造的多，你就得到更多收入的行业。
而你做客户经理，你就会发现你花费时间和成本拉来的客户，无论是大客户还是小客户，他们只不过是你完成任务的其中一个任务而已，最终你还是要开拓更多的客户完成每个月一样的任务。