大学生金融产品市场调查与营销策划方案制定样本
金融产品营销策划方案书
金融产品营销策划方案书随着金融市场的不断发展，金融产品的种类逐渐增多，竞争也日益激烈。
在这样的背景下，制定一套有效的金融产品营销策划方案对于保证市场份额和客户满意度具有重要意义。
本文将围绕金融产品的目标客户群体、市场竞争分析、产品定位和推广方案等方面展开分析，并提出具体的营销策划方案，以期实现目标客户群体与市场份额及预期收益的增长。
一、金融产品的目标客户群体分析针对金融产品的目标客户群体，需要充分了解他们的需求、特点和偏好，从而有针对性地制定营销策划方案。
1. 年龄和收入水平：根据不同金融产品的特点，确定目标客户群体的年龄和收入水平范围，并分析其消费行为和倾向。
2. 职业和行业：针对不同职业和行业的客户，推出相应的金融产品。
3. 教育和背景：针对受过高等教育或具有专业背景的客户，开发专业型金融产品。
4. 社会地位和家庭状况：针对社会地位高且家庭状况稳定的客户，推出高端金融产品。
通过以上分析，我们可以明确金融产品的目标客户群体是谁，并为后续的市场竞争分析和产品定位提供基础。
二、市场竞争分析在制定营销策划方案时，了解当前市场的竞争状况和趋势是非常重要的。
以下是几个常见的市场竞争分析方法：1. SWOT分析：通过分析产品的优势、劣势、机会和威胁，识别出产品在市场中的竞争优势和不足之处。
2. 竞争对手分析：分析竞争对手的产品特点、定价策略、营销手段和市场份额等信息，以便确定自己的竞争优势并找出突破口。
3. 市场趋势分析：了解市场的发展趋势、客户需求的变化和技术创新等因素，从而把握住机会。
通过以上分析，我们可以清晰地认识市场现状和面临的竞争，有助于我们制定出更为准确和有效的营销策划方案。
三、金融产品的定位和差异化优势产品定位是指为了满足特定的客户需求而给产品进行定性和定位的过程。
通过定位，我们可以让产品在市场上脱颖而出，并与竞争对手形成差异化。
1. 定义产品的核心竞争优势：找出产品相对于其他竞争对手的优势，例如金融产品的创新性、服务质量或利率收益等方面。
金融产品市场营销策划方案
金融产品市场营销策划方案一、市场分析（一）行业现状随着经济的发展和人们理财意识的增强，金融产品市场呈现出多元化和竞争激烈的态势。
传统的银行储蓄、债券等产品仍然占据一定市场份额，但股票、基金、保险、信托等新型金融产品也在迅速崛起。
同时，互联网金融的发展为金融产品的销售和推广带来了新的渠道和模式。
（二）目标客户我们的目标客户主要包括以下几类：1、年轻上班族：具有一定的收入和储蓄，对投资理财有一定的兴趣和需求，但缺乏专业知识和经验。
2、中小企业主：有较多的闲置资金，希望通过合理的理财规划实现资产增值。
3、退休人员：追求稳健的投资收益，保障晚年生活质量。
（三）竞争对手目前市场上的金融产品提供商众多，主要竞争对手包括银行、证券公司、基金公司、保险公司等。
这些竞争对手在品牌知名度、产品种类、服务质量等方面各有优势。
二、产品分析（一）产品定位我们推出的金融产品定位为中低风险、稳健收益的综合性理财产品，旨在满足目标客户在资产保值增值方面的需求。
（二）产品特点1、多元化投资组合：涵盖股票、债券、基金等多种资产，分散风险。
2、专业团队管理：由经验丰富的投资专家进行投资决策和风险管理。
3、灵活赎回：在满足一定条件下，客户可以随时赎回资金，提高资金流动性。
（三）产品优势1、相对较高的收益：在控制风险的前提下，力争为客户提供高于市场平均水平的投资回报。
2、个性化服务：根据客户的风险承受能力和投资目标，为其量身定制投资方案。
3、便捷的购买渠道：通过线上和线下相结合的方式，方便客户购买和咨询。
三、营销策略（一）品牌建设1、制定统一的品牌形象和宣传口号，突出产品的特点和优势。
2、利用多种渠道进行品牌推广，如电视广告、报纸杂志、网络广告等。
3、举办金融知识讲座、投资论坛等活动，提升品牌知名度和专业形象。
（二）线上营销1、建立官方网站和手机应用程序，提供产品介绍、在线购买、客户服务等功能。
2、利用社交媒体平台进行产品推广和互动，如微信公众号、微博等。
金融产品营销策划书方案
金融产品营销策划书方案一、项目背景随着金融市场的快速发展和金融需求的日益增长，金融产品的市场竞争愈发激烈。
为了满足客户多样化的金融需求，公司决定推出一款创新的金融产品，并制定一套全面有效的营销策划方案，以提高产品市场份额、提升公司品牌形象和增加公司收益。
二、目标市场分析1. 目标市场群体：年龄在25-50岁之间的中高收入人群；2. 目标市场规模：预计目标市场规模为500万人；3. 目标市场需求：目标市场客户对金融产品的需求主要集中在投资理财、贷款、保险等方面；4. 竞争对手分析：目前市场上已有多家公司提供类似的金融产品，如国内各大银行、保险公司、证券公司等。
三、产品定位本项目推出的金融产品以“高收益、低风险、便捷灵活”为核心竞争优势，旨在满足目标客户的财富增值需求。
产品的特点包括高投资回报率、风险分散、随时取款、灵活购买等。
四、市场营销策略1. 品牌定位：本次金融产品以高品质、高服务等为品牌定位，注重塑造公司的专业形象和信誉度。
2. 产品推广：通过多种方式来推广产品，包括线上线下的宣传和推广活动，如网络推广、电视广告、户外广告、展览会等。
3. 渠道建设：与各大银行、保险公司等建立合作关系，通过他们的分支机构进行产品销售，提高产品的市场覆盖率。
4. 个性化营销：根据不同的客户需求，提供个性化的金融解决方案，提高客户的满意度和忠诚度。
5. 社交媒体营销：通过社交媒体平台，如微信、微博等，发布有关产品的信息和推广活动，吸引潜在客户的关注和参与。
五、销售目标和计划1. 销售目标：在一年内实现销售额达到5000万人民币，占据目标市场的10%份额；2. 销售计划：通过营销活动和推广手段来提高产品的知名度和销售量。
具体的销售计划包括：设定销售目标，制定销售计划，培训销售人员，监控销售进程，及时调整策略，评估销售绩效等。
六、品牌宣传和推广策略1. 制定品牌宣传和推广方案：通过各种渠道进行品牌宣传和推广活动，如电视广告、报纸杂志广告、户外广告、赞助活动等。
金融产品营销策划方案案例怎么写
金融产品营销策划方案案例怎么写一. 项目背景1.1 项目概述本项目是针对某银行的金融产品进行营销策划方案的案例，旨在通过制定合理的营销策略和计划，提升该金融产品的市场竞争力，扩大市场份额，增加销售业绩。
1.2 市场分析目前，金融市场竞争激烈，各大银行相继推出了自己的金融产品，市场上同类型产品数量众多，导致市场竞争激烈，争夺客户资源战火不断。
因此，针对产品的营销策划方案的制定变得尤为重要。
二. 目标客户2.1 客户画像根据市场调研数据和对目标客户的分析，我们将该金融产品的目标用户定位为有一定投资收入的中产阶级人群，主要包括年收入在10万以上的白领和企业主。
2.2 目标- 增加该产品的知名度，使其成为消费者首选金融产品之一；- 扩大市场份额，提升销售业绩；- 增加目标客户数量，并提高客户转化率。
三. 营销策略3.1 定位策略根据目标客户画像的定位，将该金融产品定位为高端金融产品，强调其安全性和稳定性。
3.2 品牌建设策略- 设计独特的品牌LOGO和形象，以增强品牌辨识度；- 在各类媒体平台进行广告投放，提升品牌知名度；- 参与相关金融行业展览和论坛，提升品牌影响力；3.3 渠道拓展策略- 制定合理的营销渠道拓展计划，通过线上和线下渠道的合作，扩大产品的覆盖范围；- 联合其他金融机构，共同开展推广活动；- 培训渠道销售人员，提升服务能力和销售技巧。
四. 营销活动4.1 产品推广活动- 设计专业的推广宣传册，突出产品特点和优势；- 发放宣传册和产品样品，定向发送给目标客户；- 在华丽购物中心等高端场所设置产品展示区，增加产品曝光度。
4.2 活动营销策略- 与知名网络红人进行合作，开展产品体验活动，并通过社交媒体传播；- 组织会员专场活动，提供专享优惠和礼品，增加客户黏性；- 与高端酒店、俱乐部等合作，开展联合推广活动。
五. 数据分析与调整5.1 数据分析通过收集、整理和分析相关市场数据和销售数据，评估营销策划方案的效果，发现问题和机会，并及时跟进。
金融产品营销策划方案范文5篇
金融产品营销策划方案范文5篇金融产品营销策划方案范文5篇策划方案，是策划成果的表现形态，通常以文字或图文为载体，策划方案源自于提案者的初始念头，终结于方案实施者的手头参考。
那么你知道策划方案怎么写吗?下面是小编为大家带来的金融产品营销策划方案范文，希望大家能够喜欢!金融产品营销策划方案范文1一、指导思想坚持以加快存款发展作为主题。
抓住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。
二、组织领导成立__支行“百日存款竟赛”工作领导小组，由行长王___任组长，副行长__任副组长，副行长__及办公室__、营销部__为成员。
领导小组下设办公室在办公室，具体负责“百日存款竟赛”的营销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。
三、目前存款现状本行存款的结构特点(应包括但不限于：存款的基础结构，如公存、储蓄及定活期比例;高端客户情况;主要贷款户派生存款情况等)。
四、存款下降主要存在的问题从__支行存款的整个结构看，活期类存款的大幅波动，是__存款不能持续稳定增长的关键点之一，储蓄存款源的溃乏，对单个帐户的过于依赖，是影响__支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。
(一)稳定性因素：(1)由于受社会经济运行规律的影响，每年初都会有大量的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。
但该类存款流动性大、平均占用天数低，稳定性较差。
在没有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部分存款流出后留下巨大资金空缺，需要投入更大的精力和经历更长的修复过程。
这是引起__支行存款下滑的主要原因之一。
(2)个别客户的存款波动较大地影响到__支行存款资金的稳定性，短期内还难以补足。
(3)居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。
新客户群体的增长和老客户群体的维护工作需要不断改进服务，提供合适的金融产品才能跟上，加之各金融机构竞争激烈，也致使__支行一季度存款工作开展较为困难。
(4)新开立的存款帐户的数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新增帐户存款余额的增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入的人力和物力成本。
金融产品设计营销策划方案
金融产品设计营销策划方案一、前言随着金融市场的不断发展，金融产品的种类越来越多。
为了提高金融产品的竞争力和市场份额，需要设计合适的产品，并制定有效的营销策划方案。
本文将针对金融产品的设计和营销方案进行详细分析和讨论。
二、产品设计1. 产品定位金融产品的定位是非常重要的，它直接决定了产品的受众和市场。
根据市场需求和竞争情况，我们可以选择不同的定位，如高端、中端或低端市场定位。
在选择定位时，需要考虑到产品的核心竞争力和目标用户的需求。
2. 产品特点及优势金融产品的特点和优势是吸引用户的关键因素。
我们需要明确产品的特点和优势，并通过产品设计来突出这些特点和优势。
比如可以通过创新的设计、优质的服务、低风险的投资等来吸引用户。
3. 产品功能金融产品的功能是用户最关心的因素之一。
我们需要确定产品的主要功能，并确保这些功能能够满足用户需求。
比如可以设计提供定期收益、灵活的赎回方式、便捷的理财工具等功能。
4. 产品安全性与风险控制金融产品的安全性和风险控制是非常重要的，它关系到用户的信任和满意度。
我们需要制定相应的风险管理策略，确保产品的安全性和可靠性。
比如可以通过建立严格的风控体系、进行风险评估和控制，来降低风险。
5. 产品创新金融产品市场竞争激烈，为了提高产品的竞争力，我们需要不断进行创新。
可以通过引入新的投资策略、应用新的技术、开发新的产品类型等方式来创新金融产品。
创新可以满足用户不同的需求，并提高产品的市场占有率。
三、市场分析1. 目标市场在制定营销策划方案之前，我们首先需要分析产品的目标市场。
我们可以通过市场调研和分析来确定目标市场的特点和需求。
比如可以调查目标市场的人口结构、收入水平、消费习惯、投资意愿等方面的信息。
2. 竞争情况金融产品市场竞争激烈，我们需要了解竞争对手的产品特点、优势和市场份额。
可以通过分析竞争对手的产品、定价、渠道、推广等方面的信息，来了解竞争情况。
通过了解竞争对手的优势和劣势，可以制定相应的营销策略。
大学生金融产品市场调查与营销策划实施方案制定
. .大学生金融产品市场调查与营销策划方案制定一、现有大学生金融产品市场调查第]您的性别是？[单选题1题比例选项小计41.59男84%58.82女16%141 本题有效填写人次您的年级是？][单选题题第2小比选项10.15大一64%9.914大二3%57.81大三45%12. 大四18教育资料word. .77%9.213其他2%141 本题有效填写人次[单选题]您了解理财知识的途径有？第3题小计比例选项15.22看书自学6%33.47金融理财的专业课或公选课33%23.33各种媒体的宣传4%27.39其他途径66%141 本题有效填写人次单选题[请问您对大学生投资理财的态度是？题第4 ]教育资料word. .小计比例选项56.非常支持，应该有越来越多的大学生进8074%行个人理财投资27.这只是少部分有头脑、有经济实力的人3966%的事9.2这不是大学生现阶段应该考虑的事情，132%等参加工作了再说6.39其他8%141 本题有效填写人次[您是否有过金融投资经历？单选题]题第5选小比例53.75未操作19%17.24实盘操作02%29.42模拟操作79%本题有效填写人次141教育资料word. .或者您身边的同学进行投资的人不多，第6题如果您没有进行个人理财投资，您认为是什么因素制约了您的投资呢？[单选题]选项小计比例44.缺少资金来源 6368%41.缺乏相关知识，怕赔钱 5984%5.6没有想过要投资理财 87%0.7耽误时间精力 11%7.0其他 109%本题有效填写人次 141]题对于选择具体的理财产品，您会考虑的是？[单选题7第比例选项小计教育资料word. .17.24产品的信誉02%16.23投资该产品所需要的资金31%60.86收益及安全性99%2.13产品的服务3%3.5其他5%本题有效填写人次141]单选题 8第题您更倾向于购买什么样的金融产品[小比选项39.55低风险低收益01%53.75中风险中收益19%7.811高风险高收益%教育资料word. .本题有效填写人次 141第9][单选题题下列金融理财产品中，您更倾向投资于哪种？小计比例选项 6.39外汇类理财产品8%2029股票类理财产品57%53.75银行和保险类理财产品19%19.28互联网金融类理财产品86%141 本题有效填写人次]多选题第10题下列信息来源中，您觉得哪些更可靠? [小计比例选项58.82报刊、杂志16%教育资料word. .50.71互联网35%59.84电视、广播媒体57%31.44朋友介绍21%34.48金融中介公司04%141 本题有效填写人次11第题您是否发生过或者听说过互联网金融安全事故？[多选题]小选比43.余额宝或类似互联网金融理财产品的存6297%款金额无故减少丢失66.94网上转账或付款被骗，账户金融丢失67%61.被不法分子进行技术攻击，盗取密码导877%致金钱损失35.50其他类型的事故46%教育资料word. .26.37没有发生互联网金融事故24%141本题有效填写人次SWOT分析（小额信贷类）二、现有大学生金融产品、优势1汽车按揭贷在我国消费者个人获得贷款的方式有住房按揭贷款、⑴审批速度快。
大学金融产品营销策划方案
大学金融产品营销策划方案一、背景分析随着大学生群体规模的不断扩大，大学金融产品的市场潜力不断增大。
然而，目前大学金融产品市场存在许多问题，如产品种类单一、缺乏差异化竞争、市场推广不足、服务体验欠佳等。
因此，为了更好地满足大学生的金融需求，增加大学金融产品的市场份额，本文将提出一份大学金融产品营销策划方案。
二、市场定位根据大学金融产品的特点和大学生的消费行为习惯，我们将定位为“为大学生提供全方位金融服务的一站式金融平台”。
通过提供多样化的金融产品和个性化的金融服务，满足大学生的日常生活所需和未来发展需求。
三、产品分析与策划1. 定期储蓄计划：为大学生提供灵活的定期储蓄计划，允许他们根据自己的经济状况设定储蓄金额和存期，并享受相应的利率回报。
2. 学生信用卡：开发专属于大学生的信用卡产品，提供便捷的支付方式和丰富的消费优惠，同时引入学生积分制度，鼓励大学生树立正确的消费观念。
3. 丰富的理财产品：针对大学生的风险承受能力和资金规模，设计低风险、高流动性的理财产品，帮助大学生实现财富增值。
4. 教育储备计划：提供专门的教育金储备计划，帮助家庭为大学生的未来教育支出做好规划。
四、市场推广策略1. 产品推广：通过校园宣讲和线上社交媒体等途径，向大学生介绍产品特点和优势，吸引他们成为产品用户。
2. 品牌形象建设：建立与大学生消费者群体相关的品牌形象，提升品牌知名度和品牌认可度。
3. 社区活动合作：与大学生社团和学生会合作，组织有意义的社区活动，提供金融知识培训和咨询服务，加深对品牌的好感度。
4. 秋季新生推广活动：利用新生报到期间，组织抽奖、送礼品等活动，吸引新生关注并成为产品用户。
五、服务体验优化1. 完善的客户服务中心：建立全天候的客户服务中心，提供咨询、投诉和售后服务，确保及时解决客户问题。
2. 个性化金融服务：利用大数据分析技术，为大学生提供个性化的金融服务，根据他们的消费和储蓄习惯，定制专属的理财规划。
大学信贷金融产品营销策划方案
大学信贷金融产品营销策划方案一、项目背景随着大学生教育质量的提升和大学生群体规模的不断扩大，大学生群体成为了一个庞大的潜在金融市场。
大学信贷金融产品的推出有助于满足大学生个人消费和创业等方面的融资需求，同时也为金融机构带来了巨大的商机。
本项目旨在设计一套营销策划方案，帮助金融机构制定出有效的大学信贷金融产品销售策略，提升销售效果，开拓大学生金融市场。
二、目标市场分析1. 市场规模：大学生群体庞大，是一个潜在的金融市场。
根据统计数据，我国大学生人数已超过3000万人，占到了全球的四分之一。
随着高等教育的普及和进一步提高，大学生市场还有很大的拓展空间。
2. 消费需求：大学生作为一个特殊消费群体，他们有着独特的消费需求。
他们对于学杂费用、购买电子产品、旅游和娱乐等方面有较强的消费需求，因此大学信贷金融产品应以满足这些特殊需求为出发点。
3. 融资需求：随着大学生创业群体的兴起，更多的大学生有了创业的想法和需求，而融资是创业的首要问题。
因此，金融机构可以针对大学生创业需求推出专门的创业贷款产品。
三、竞争分析目前市场上已经有一些金融机构推出了针对大学生的金融产品，但是这些产品普遍存在利率高、手续复杂、流程繁琐等问题。
因此，我们有机会通过设计更优质的产品，提供更便捷的服务来吸引更多的大学生客户。
四、产品定位及特点1. 产品定位：针对大学生市场，提供个性化、多样化的金融产品，满足大学生的消费和创业需求。
2. 产品特点：a. 低利率：以大学生群体的特殊性为出发点，我们会制定相对较低的利率，提供有利于大学生的还款方式，比如根据学生毕业就业情况设定灵活的还款期限等。
b. 简化手续：通过优化贷款流程，提供便捷的申请和放款服务，减少大学生贷款过程中的繁琐操作。
c. 多元化产品：针对大学生个性化的消费需求和创业项目，提供多种信贷产品和融资渠道，满足不同需求。
五、营销策略1. 定位：针对大学生市场，以大学生消费和创业需求为核心，定位为提供专业、便捷的大学信贷金融服务的金融机构。
金融理财产品营销策划方案模板
金融理财产品营销策划方案模板一、项目背景近年来，随着普通投资者的风险意识增强和金融知识的提升，金融理财产品的需求不断增加。
同时，随着金融科技的快速发展，互联网金融平台也为投资者提供了更多的选择和便利。
因此，本次策划方案旨在为金融机构设计一款创新型的金融理财产品，并通过营销活动来提高产品的知名度和销售数量。
二、目标市场分析1. 目标客户群体：- 年龄分布：25岁以上的工薪阶层和中老年人群；- 收入水平：月收入在5000元以上；- 教育背景：本科及以上学历；- 财务状况：具有一定的可投资资金。
2. 目标市场特征：- 风险承受能力较高：具有较高的风险偏好，可接受一定的投资损失；- 对高收益的需求：追求较高的投资回报率，并能够长期等待投资收益；- 金融知识较好：具备基本的金融知识，了解金融市场的基本规则；- 有长期理财规划：关注个人财富的增值，愿意进行长期的资产配置。
3. 竞争对手分析：- 传统金融机构：银行、证券公司等传统金融机构提供稳定的理财产品，但利率较低，收益相对较低，产品形式单一；- 网络金融平台：互联网金融平台提供了更多选择的理财产品，但收益与风险较高，用户对其可信度存在一定的疑虑。
三、产品设计1. 产品名称：XX金融理财产品；2. 产品特点：- 长期性：投资期限较长，例如3-5年，满足客户长期理财规划需求；- 稳健性：产品以稳健的投资策略为基础，追求相对稳定的回报；- 分散投资：通过分散投资，降低风险，提高回报；- 灵活性：产品支持随时赎回，提高资金流动性。
四、营销策略1. 定位策略：- 针对有一定金融知识和资金储备的投资者；- 借助公司信誉和稳定运营背景，强调产品的安全性和稳定性。
2. 线上渠道：- 搭建一个专业的网站，提供产品介绍、投资模拟、风险评估等服务；- 利用社交媒体平台进行品牌推广和产品宣传，提高知名度；- 通过互联网金融平台合作，扩大产品销售渠道。
3. 线下渠道：- 利用传统金融机构的合作关系，将产品引入银行柜台和证券公司等渠道；- 与财富管理公司合作，通过专业的理财顾问提供个性化的投资建议和服务；- 举办理财讲座和投资培训班，提高客户对产品的了解度。
金融产品的营销策划方案怎么写
金融产品的营销策划方案怎么写第一章绪论1.1 研究背景随着金融市场的不断发展和金融产品的丰富多样化，金融机构需要制定有效的营销策划方案来推广自己的金融产品，吸引更多的客户并提高销售额。
本文旨在通过研究金融产品营销策划方案，提出一种全面有效的市场推广方法，以满足金融机构的需求。
1.2 研究目的和意义本文的研究目的是为了帮助金融机构了解和掌握金融产品营销策划的方法，以及如何通过有效的市场推广来增加销售额。
1.3 研究内容和方法本文主要内容包括金融产品营销策划的基本概念、市场分析与目标客户群体、市场推广策略、销售渠道策略、品牌建设、客户关系管理以及评估和控制等方面。
本文采用文献研究和案例分析的方法，结合实际情况进行分析和讨论。
第二章金融产品营销策划的基本概念2.1 金融产品营销策划的概念和定义2.2 金融产品营销策划的重要性第三章市场分析与目标客户群体3.1 市场分析的方法和步骤3.2 目标客户群体的确定第四章市场推广策略4.1 市场推广策略的制定4.2 传统市场推广方法和新兴市场推广方法第五章销售渠道策略5.1 销售渠道的选择和建设5.2 在线销售和线下销售的结合第六章品牌建设6.1 品牌建设的重要性6.2 品牌定位和形象塑造第七章客户关系管理7.1 客户关系管理的概念和意义7.2 客户关系管理的基本原则第八章评估和控制8.1 金融产品营销效果的评估指标8.2 评估和控制方法第九章案例分析9.1 案例一：某银行信用卡营销策划方案9.2 案例二：某保险公司理财产品营销策划方案第十章结论与展望10.1 对金融产品营销策划的总结10.2 对未来金融产品营销策划的展望第十一章参考文献绪论部分介绍了研究背景、研究目的和研究内容以及研究方法。
接下来的章节分别阐述了金融产品营销策划的基本概念、市场分析与目标客户群体、市场推广策略、销售渠道策略、品牌建设、客户关系管理以及评估和控制等方面。
最后通过两个案例分析具体展示了金融产品营销策划方案的实施过程和效果。
大学生金融产品市场调查与营销策划方案制定
大学生金融产品市场调查与营销策划方案制定一、现有大学生金融产品市场调查第1题您的性别是？[单选题]41.858.1第2题您的年级是？[单选题]10.69.9357.412.79.22第3题您了解理财知识的途径有？[单选题]15.633.323.427.6第4题请问您对大学生投资理财的态度是？[单选题]56.727.69.226.38第5题您是否有过金融投资经历？[单选题]53.117.02%29.7第6题如果您没有进行个人理财投资，或者您身边的同学进行投资的人不多，您认为是什么因素制约了您的投资呢？[单选题]44.641.84%5.670.717.09第7题对于选择具体的理财产品，您会考虑的是？[单选题]17.016.360.92.133.55第8题您更倾向于购买什么样的金融产品[单选题]39.053.17.8第9题下列金融理财产品中，您更倾向投资于哪种？[单选题]6.3820.553.19%19.8第10题下列信息来源中，您觉得哪些更可靠? [多选题]58.150.359.531.234.0第11题您是否发生过或者听说过互联网金融安全事故？[多选题]43.966.661.735.426.2二、现有大学生金融产品SWOT分析（小额信贷类）1、优势⑴审批速度快。
在我国消费者个人获得贷款的方式有住房按揭贷款、汽车按揭贷款、信用卡以及银行抵押、担保贷款等。
消费者用信用卡消费之前需要一个信用卡审批过程，抵押、担保贷款需要一个繁琐的程序，而小额信贷金融公司的审批很便捷（通常1小时内决策），这就提高了消费贷款的效率。
⑵无需抵押担保。
针对小额消费贷款，若是抵押担保贷款的话有些小题大做，也面临着较大的“交易成本”。
消费贷款仅依据个人的信用，很大程度上节约了贷款程序。
⑶服务方式灵活。
按揭贷款、抵押担保贷款有着固定的工作时间，针对消费者的消费时间的灵活性，消费贷款的服务时间常常延长到下班后或周末，提高了消费贷款的弹性。
大学生金融产品市场调研与营销策划方案设计制定
大学生金融产品市场调查与营销策划方案制定一、现有大学生金融产品市场调查第1题您的性别是？[单选题]第2题您的年级是？[单选题]第3题您了解理财知识的途径有？[单选题]第4题请问您对大学生投资理财的态度是？[单选题]第5题您是否有过金融投资经历？[单选题]第6题如果您没有进行个人理财投资，或者您身边的同学进行投资的人不多，您认为是什么因素制约了您的投资呢？[单选题]第7题对于选择具体的理财产品，您会考虑的是？[单选题]第8题您更倾向于购买什么样的金融产品[单选题]第9题下列金融理财产品中，您更倾向投资于哪种？[单选题]第10题下列信息来源中，您觉得哪些更可靠? [多选题]第11题您是否发生过或者听说过互联网金融安全事故？[多选题]二、现有大学生金融产品SWOT分析（小额信贷类）1、优势⑴审批速度快。
在我国消费者个人获得贷款的方式有住房按揭贷款、汽车按揭贷款、信用卡以及银行抵押、担保贷款等。
消费者用信用卡消费之前需要一个信用卡审批过程，抵押、担保贷款需要一个繁琐的程序，而小额信贷金融公司的审批很便捷（通常1小时决策），这就提高了消费贷款的效率。
⑵无需抵押担保。
针对小额消费贷款，若是抵押担保贷款的话有些小题大做，也面临着较大的“交易成本”。
消费贷款仅依据个人的信用，很大程度上节约了贷款程序。
⑶服务方式灵活。
按揭贷款、抵押担保贷款有着固定的工作时间，针对消费者的消费时间的灵活性，消费贷款的服务时间常常延长到下班后或周末，提高了消费贷款的弹性。
⑷贷款期限短。
尽管贷款消费可以提高整体效用，但国人的传统观念很难在短时间打破，消费者可以在贷款之后短期还款解决了债务的心理压力。
（二）劣势⑴单笔授信额度小。
相对于信用卡、抵押担保贷款来说，《试点办法》规定，小额信贷公司向个人发放消费贷款的余额不得超过借款人月收入水平的5倍。
我国大学生收入水平还不高，尤其是某些大学生没有收入能力。
⑵丧失免息吸引力。
消费贷款主要用于短期消费，使用信用卡消费有一个还款免息期，尤其信用度高的客户免息期更长（达2个月）。
金融产品营销计划方案
金融产品营销计划方案项目背景近年来，随着经济的不断发展和人们生活水平的提高，金融产品需求不断增加。
然而，市场上各类金融产品层出不穷，竞争也越来越激烈，如何通过差异化的营销策略提升产品竞争力，成为金融企业打造品牌的关键问题。
项目目标本项目旨在通过精细化的金融产品营销计划来提升产品竞争力，增加销售额和市场份额，打造行业品牌形象。
项目计划第一阶段：市场分析和产品定位1.市场分析：通过调查研究，了解当前市场上该类金融产品的品牌优势、产品特点、市场需求和潜在客户群体等因素，为产品定位提供依据。
2.产品定位：根据市场分析结果，确定产品的差异化定位和核心卖点。
同时，制定适合不同细分市场的营销策略，以满足不同客户群的需求，提高产品的吸引力和购买欲。
第二阶段：渠道拓展和推广策略1.渠道拓展：通过与合作伙伴的合作，开拓线上线下多渠道的销售渠道。
同时建立自有平台，开展终端门店的建设和培训，提高渠道的销售力和服务质量。
2.推广策略：针对不同客户群体的特点和购买行为，制定差异化的推广策略，如社交媒体、广告大片、电视广告、公共关系和口碑营销等。
同时建立客户关系管理系统，跟踪客户需求，提供个性化的销售体验，增加客户忠诚度和复购率。
第三阶段：销售管理和服务提升1.销售管理：建立完整的销售管理体系，包括业绩目标制定、销售招募和培训、销售激励和考核。
同时采用数据分析技术，对销售数据和客户反馈进行分析和评估，调整销售策略和服务方式。
2.服务提升：建立完善的售后服务体系，提供全天候的客户服务，包括产品咨询、投诉处理、赔付和理赔等。
同时加强客户教育和培训，为客户提供更加专业的理财建议和金融知识。
项目收益通过本项目的实施，企业将获得以下收益：1.提升金融产品竞争力，提高销售量和市场份额，增加企业收入和利润。
2.建立良好的品牌形象和企业文化，增强企业信誉和公信力。
3.提升客户满意度，提高客户黏性和忠诚度，为企业长期发展打下坚实基础。
项目实施本项目实施周期为六个月，其中第一阶段计划用时两个月，第二阶段用时两个月，第三阶段用时两个月。
金融产品营销方案
金融产品营销方案一、市场调研在制定金融产品营销方案之前，我们需要先了解市场现状和目标用户的需求。
通过市场调研，我们得出以下结论：1.目前市场上的金融产品种类繁多，用户选择面广。
2.大众对于金融产品的安全性和收益性有较高的要求。
3.目标用户主要分布在大城市中的中高收入群体，他们更注重金融产品的专业性和服务质量。
二、目标定位基于市场调研的结果，我们把目标用户定位为中高收入群体。
针对这一群体的需求和偏好，我们可以定出以下目标：1.以专业性和服务质量为核心卖点，树立品牌形象。
2.提供高安全性和适量风险的金融产品，满足用户需求。
3.通过多样化和透明度的产品设计，吸引用户投资。
三、品牌宣传品牌宣传是金融产品营销的重要方式。
在宣传过程中，我们可以采用以下策略：1.打造一组精美的品牌形象，包括品牌标识、品牌色彩等，以提高品牌识别度和忠诚度。
2.设计一套优秀的宣传文案，既能突出产品的卖点，又能展现金融专业性。
3.基于目标用户的口碑传播能力，设计一些社交媒体策略，包括对于用户评论的回复和对于用户反馈的采纳。
四、金融产品设计金融产品的设计需要考虑到用户的需求和风险偏好，同时要与市场中既有的产品相区别。
以下是一些应考虑的设计要素：1.收益率：提供合理的收益率，比如与同期银行储蓄利率相当或略高。
2.风险评估：评估每个金融产品的风险等级，告知用户风险以及收益预期。
3.期限：根据产品类型和竞争状况，设定合理的期限，方便用户选择。
4.投入门槛：调研市场上现有的金融产品，为用户设定合理的投入门槛，避免用户投入金额过大而带来的风险。
五、渠道推广金融产品的渠道推广可以采取多种方式，包括线上渠道和线下渠道：1.线上渠道：利用搜索引擎优化（SEO）和搜索引擎营销（SEM）等方式提高公司在搜索结果中的排名，以吸引用户访问网站。
2.线下渠道：利用传统媒体宣传，比如电视广告、户外广告，以及举办客户讲座和咨询会等方式，将产品推向更广泛的用户。
六、客户服务金融产品的客户服务也是产品营销中不可忽视的一环。
金融产品营销策划方案
金融产品营销策划方案清晨的阳光透过窗帘，洒在办公室的角落，一杯热咖啡的香气在空气中弥漫，我坐在桌前，思绪如泉涌，关于金融产品营销策划的方案在我脑海中渐渐浮现。
一、市场分析我们要明确金融产品市场的大环境。
随着互联网的普及，金融产品已经不再局限于传统的银行存款、理财等，而是拓展到了线上支付、投资理财、保险等多个领域。
用户的需求多样化，市场竞争也日益激烈。
1.用户需求分析现在的消费者，特别是年轻一代，对金融产品的需求不仅仅是安全、稳定，更多的是便捷、高效、个性化。
他们追求的是一种全新的金融体验，我们需要抓住这一点，挖掘他们的需求。
2.竞品分析在市场上，各类金融产品层出不穷，如何从中脱颖而出，我们需要对竞品进行深入分析，找出它们的优劣势，以便制定有针对性的营销策略。
二、产品定位1.产品特色我们的金融产品，不仅要满足用户的基本需求，还要具备独特的特色。
比如，我们可以推出一款针对年轻人的理财产品，结合他们的消费习惯和投资需求，打造一款既有趣味性又具有投资价值的金融产品。
2.产品优势高效便捷：用户可以随时随地使用产品，满足他们快速理财的需求。
安全可靠：采用最新的加密技术，保障用户资金安全。
定制化服务：根据用户的风险承受能力和投资偏好，提供个性化的投资方案。
三、营销策略1.线上推广（1）社交媒体营销利用微博、、抖音等社交媒体平台，发布有趣、有料的金融知识，吸引用户关注。
同时，结合热门话题，进行互动营销，提高产品知名度。
（2）网红直播邀请知名网红进行直播，介绍金融产品的优势和特色，以生动有趣的方式吸引年轻用户。
2.线下活动（1）线下沙龙组织金融沙龙活动，邀请行业专家和用户面对面交流，分享投资心得，提升产品口碑。
（2）合作推广与各类商家合作，推出联合优惠活动，扩大产品影响力。
四、营销渠道1.电商平台在电商平台设立官方旗舰店，推出限时优惠、满减活动等，吸引用户购买。
2.银行渠道与各大银行合作，将金融产品嵌入银行APP，提高用户使用率。
金融产品营销策划方案范文
金融产品营销策划方案范文为了确保工作或事情能高效地开展，通常会被要求事先制定方案，方案指的是为某一次行动所制定的计划类文书。
那么问题来了，方案应该怎么写？以下是小编为大家整理的金融产品营销策划方案范文，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
一、研究方案意义：1、背景：近年来，我行的个人理财业务得到了迅速发展。
个人理财产品不断丰富，从单一产品发展到产品组合；各行纷纷推出个人理财中心、个人理财工作室、金融超市等。
据悉，我行金融产品研发中心成立后，有计划、有步骤地开发适合在全国或部分地区推广的个人金融产品，同时探讨出一条高效的、快速的个人金融产品研发机制，为个人金融业务的快速发展提供保障，并将主要在个人财富管理、个人资产、负债、支付结算等业务领域进行产品研发。
新氛围和政府宽松的政策环境，为个人金融产品创新提供了良好的外部生长环境，这也是我行建设的探索方案。
针对人民医院的发展，各类费用繁多等等问题，我行向人民医院营销poss机（针对个人金融产品代发工资业务，代收费用的条件下提出）。
2、研究现状：从我行实际情况看来：（1）营销力度低，目前我行主要是单位形象宣传，个人金融产品特征宣传的较少；主要服务对象为低端客户，高端客户不多、不强；（2）技术含量上，个人金融产品存在“三低”，即技术含量低，个人金融产品不是建立在以科技为主导的平台上；（3）特别要注重创新的金融产品必须既要建立在农村信用社现有的基础条件上，又有别于已推出的个人金融产品，使产品推广更便捷，客户接受也容易。
（4）经济市场上的竞争越来越激烈，特别是金融危机的影响；我行围绕着我行发展的目标，从人民医院开发个人金融产品二、目的：1、从银行的角度来看，只要保护投资者尤其是中低收入投资者的利益，，自从金融危机以来，有些银行的理财产品出现了零收益和亏损，根据专家分析，出台这个办法主要是规范我行个人理财业务的投资管理，银监会认为这样的理财产品有些过于激进，风险控制过于松散，这种亏损也远远超出了一般人对银行理财产品的预期和理解，在中国的来看来，银行应该是安全的投资场所，银行理财产品起码应该是能够满足投资者止损的要求，因此，银监会认为有必要发这样一个通知，规范银行的理财产品，增强商业银行对风险的管控能力。
金融产品营销策划方案word
金融产品营销策划方案word一、项目背景分析随着金融市场的发展，金融产品的种类和数量逐渐增多。
在这个竞争激烈的市场环境下，如何通过有效的营销策划方案来提高金融产品的销售量和市场占有率成为了金融机构的核心问题之一。
本文将针对某金融机构推出的一款新金融产品进行详细的营销策划方案分析。
二、目标客户群体分析通过对目标客户群体进行详细的分析，可以帮助金融机构更好地了解目标客户的需求和痛点，从而制定更加有针对性的营销策划方案。
1. 年龄分布：该金融产品主要面向30-50岁人群，这个年龄段的人常常面临家庭和个人财务规划的压力，有较高的金融需求。
2. 职业分布：目标客户主要是职业中产阶级和企事业单位员工，他们拥有稳定的收入来源，有一定的储蓄基础。
3. 金融意识：目标客户对金融知识有一定的了解和认知，对投资理财有一定的需求，但缺乏专业的金融知识和经验。
4. 偏好特征：目标客户注重个性化、灵活性和安全性，喜欢新理念和新技术的应用。
三、竞争对手分析在制定营销策划方案之前，需要对竞争对手进行充分的了解和分析，以便找出自身的优势和劣势，并制定相应的对策。
1. 竞争对手：主要包括其他金融机构推出的类似产品、互联网金融平台等。
2. 竞争优势：通过与竞争对手进行比较，找出自身的竞争优势，如产品创新、品牌影响力、服务体验等。
3. 竞争劣势：分析自身的竞争劣势，如品牌知名度不高、市场份额较小、服务质量有待提升等。
四、产品定位和目标1. 定位：本金融产品定位为一款专业的个人理财产品，旨在帮助消费者实现个人财务规划并实现财富增值。
2. 目标：通过本次营销活动，希望能够吸引更多的目标客户群体，提高产品的销售量和市场占有率。
五、营销策略根据目标客户群体的特点和市场需求，制定相应的营销策略，以实现目标的最大化。
1. 产品创新：通过对标竞争产品的分析和调研，不断优化产品功能和体验，提高产品的竞争力。
2. 品牌建设：通过加大品牌宣传力度，提高品牌知名度和影响力，增强客户对品牌的信任感。
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大学生金融产品市场调查与营销策划案制定一、既有大学生金融产品市场调查第1题您性别是？[单选题]选项小计比例男5941.8 4%女8258.1 6%本题有效填写人次141第2题您年级是？[单选题]选项小计比例大一1510.6 4%大二149.93 %大三8157.4 5%大四1812.7 7%其她139.22 %本题有效填写人次141第3题您理解理财知识途径有？[单选题]选项小计比例看书自学2215.6 %金融理财专业课或公选课4733.3 3%各种媒体宣传33 23.4%其她途径3927.6 6%本题有效填写人次141第4题请问您对大学生投资理财态度是？[单选题]选项小计比例非常支持，应当有越来越多大学生进行个人理财投资8056.74%这只是少某些有头脑、有经济实力人事3927.6 6%这不是大学生现阶段应当考虑事情，等参加工作了再说139.22%其她96.38 %本题有效填写人次141第5题您与否有过金融投资经历？[单选题]选项小计比例未操作7553.1 9%实盘操作2417.0 2%模仿操作4229.7 9%本题有效填写人次141第6题如果您没有进行个人理财投资，或者您身边同窗进行投资人不多，您以为是什么因素制约了您投资呢？[单选题]选项小计比例缺少资金来源6344.6 8%缺少有关知识，怕赔钱5941.8 4%没有想过要投资理财85.67 %耽误时间精力 10.71 %其她107.09 %本题有效填写人次141第7题对于选取详细理财产品，您会考虑是？[单选题]选项小计比例产品信誉2417.0 2%投资该产品所需要资金2316.3 1%收益及安全性8660.9 9%产品服务 32.13 %其她 53.55 %本题有效填写人次141第8题您更倾向于购买什么样金融产品[单选题]选项小计比例低风险低收益5539.0 1%中风险中收益7553.1 9%高风险高收益117.8 %本题有效填写人次141第9题下列金融理财产品中，您更倾向投资于哪种？[单选题]选项小计比例外汇类理财产品96.38 %股票类理财产品2920.5 7%银行和保险类理财产品7553.1 9%互联网金融类理财产品2819.8 6%本题有效填写人次141第10题下列信息来源中，您觉得哪些更可靠? [多选题]选项小计比例报刊、杂志8258.1 6%互联网7150.3 5%电视、广播媒体8459.5 7%朋友简介4431.2 1%金融中介公司4834.0 4%本题有效填写人次141第11题您与否发生过或者据说过互联网金融安全事故？[多选题]选项小计比例余额宝或类似互联网金融理财产品存款金额无端减少丢失6243.97%网上转账或付款被骗，账户金融丢失94 66.67%被不法分子进行技术袭击，盗取密码导致金钱损失8761.7%其她类型事故5035.4 6%没有发生互联网金融事故3726.2 4%本题有效填写人次141二、既有大学生金融产品SWOT分析（小额信贷类）1、优势⑴审批速度快。
在国内消费者个人获得贷款方式有住房按揭贷款、汽车按揭贷款、信用卡以及银行抵押、担保贷款等。
消费者用信用卡消费之前需要一种信用卡审批过程，抵押、担保贷款需要一种繁琐程序，而小额信贷金融公司审批很便捷（普通1小时内决策），这就提高了消费贷款效率。
⑵无需抵押担保。
针对小额消费贷款，若是抵押担保贷款话有些小题大做，也面临着较大“交易成本”。
消费贷款仅根据个人信用，很大限度上节约了贷款程序。
⑶服务方式灵活。
按揭贷款、抵押担保贷款有着固定工作时间，针对消费者消费时间灵活性，消费贷款服务时间经常延长到下班后或周末，提高了消费贷款弹性。
⑷贷款期限短。
尽管贷款消费可以提高整体效用，但国人老式观念很难在短时间内打破，消费者可以在贷款之后短期内还款解决了债务心理压力。
（二）劣势⑴单笔授信额度小。
相对于信用卡、抵押担保贷款来说，《试点办法》规定，小额信贷公司向个人发放消费贷款余额不得超过借款人月收入水平5倍。
国内大学生收入水平还不高，特别是某些大学生没有收入能力。
⑵丧失免息吸引力。
消费贷款重要用于短期消费，使用信用卡消费有一种还款免息期，特别信用度高客户免息期更长（达2个月）。
而金融公司消费贷款没有免息期，若是可以短期还款，则丧失了对借款者吸引力。
⑶减少贷款效力。
小额信贷公司业务重要涉及个人耐用消费品贷款及普通用途个人消费贷款。
《试点办法》规定了只有已获得过个人耐用消费品贷款信誉良好老客户才可得到普通用途个人消费贷款。
言外之意，消费者不能直接获得普通用途个人消费贷款，这就使得消费贷款本意及效用大打折扣。
⑷提高融资成本。
为解决小额信贷公司资金来源问题，《试点办法》规定了小额信贷公司不能吸取公众存款，可以从事同业拆借、向金融机构借款、办理信贷资产转让，以及经批准发行金融债券等业务，这显然提高了其融资成本，使得资金来源有制度瓶颈，减少了小额信贷公司可持续发展能力。
3、机遇（1）在产品推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。
如可在学校，娱乐及公共场合进行现场互动宣传，使得更多人理解并接触到有关金融产品。
（2）政策壁垒破冰,使中小金融机构获得了巨大发展空间。
（3）近些年，中华人民共和国银行业获得了飞速发展，在经济全球化形势下，中华人民共和国银行业面临着巨大机遇：宏观调控给商业银行经营带来机遇;经济发展模式变化对商业银行带来机遇;此外，诸多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为重要投资方向，商业银行要在公司发展模式变化过程中，不断寻找新核心客户，这其中也许有经营新材料、新能源，这些产业将来会有更好前景。
4、威胁（1）外资银行进入，众多新成立中小银行是市场竞争更加激烈（2）受某些地方现行政策约束，向其她地区进行扩张受到限制三、大学生金融产品市场营销策划案--以支付宝为例（一）、网上银行：1、通过互联网，为云南联合银行个人客户提供账户查询、转账汇款等金融服务网上银行渠道，品牌为“丰收E网”。
通过在人流中多产所如公交车、学校、医院、商业街等地广告大力宣传推广期间跨行转账手续费最低1元，系统内转账免费免证书免年费，免费赠送USBKEY优厚待遇，让更多人懂得云南联合银行特色业务。
2、网上银行开通减免一定费用，如U盾工本费及密码重置费用，同步宣传推广时期开通网上银行免费赠送网银盾，对外宣传开通网上银行服务可以获取额外积分等。
3、网上银行可以和家庭成员绑定，家庭成员办理家庭卡后如在网上付款时有一方卡里没有足够钞票可以直接跳转到其她家庭卡里进行累积，而不需要手续费，在开通网上银行同步可以同步再绑定手机银行。
（二）、小额贷款卡：1、面对各大高校，中小公司进行大力推广，勉励各大高校中想创业有志青年，多勉励多协助这些有想法人，让她们运用小额贷款完毕自己创业梦想。
2、在学校及周边娱乐场合进行小额贷款卡宣传，重要金融产品要打响知名度由于倡导绿色消费环保，可以通过度发可再生环保纸袋让同窗在上面用笔写出自己对于将来畅想，随后即可赠送纸袋，里面附带上小额贷款卡有关简介。
3、针对中小公司贷款，有积极勉励优惠政策，可以提供公司信息交流平台，若有相似想法合伙人，可通过云南联合银行借款，实行创业。
（三）、丰收卡支付宝卡通：1、以云南联合银行前背景云南农村合伙信用社为铺垫，继续发展丰收卡，并更快融入新背景，进入经济迅速发展社会，并根据年轻人喜好，在丰收卡上增长了支付宝功能，使丰收卡更适合各年龄段消费群体，范畴更广，使用更以便、快捷。
2、丰收卡支付卡通可以多元化自己开通方式，银行柜台开通，网上开通，手机开通等形式，更以便客户使用。
3、丰收卡支付宝卡通可以与国外网站进行合伙。
当前网购只是局限在国内，要想从国外网站购买商品话普通是采用国外代购方式进行，本行可以以此为突破点率先与某些国外购物网站进行合伙，提高银行特色服务。
(四）、低碳信用卡：1、低碳信用卡使用环保包装材料，使可再生资源合理运用。
2、低碳信用卡每消费一笔钱即有积分计入“个人绿色档案”，建立个人绿色基金，将所积金额用于环保事业。
3、低碳信用卡与云南旅游业相结合。
在卡片上印刷云南特色景点。
倡导绿色旅游行，建议一家人在学习工作之余，走出家门，领略优美风景，增强环保意识享有属于自己健康生活。
4、联手云南各高校大学。
大学生是最能接受新鲜事物，培养大学生环保意识同步，又能扩大银行低碳信用卡影响力、发行量，增长银行收益。
5、设立【手拉手】套餐，凡*位以上客户一同在云南联合银行办理信用卡，即可免除每年年费，并且在原有偿还能力基本上按照一定比率可以提高其透额度，办理人员越多比率越高。
（五）履行办法1.业内部形成一种竞争力，使得公司人员懂得自身局限性可以更好加以改进2.化繁为简在营提高银行内部人员服务质量，每次服务过后，做个满意度调查回访，在公司厅办理手续过程复杂繁琐，取消某些不必要中间环节，提高工作效率。
完善网络机制。
如果可以在网上直接办理业务，在官方网站上写明详细操作过程，节约时间3.扩大公司规模，在云南范畴内增长各种网点。
4.宣传公司，打响公司知名度，在公交，电视上做与绿色旅游相结合系列宣传广告，进一步到各高校，公司进行品牌推广服务5.健全售后服务机制，针对老客户和新客户采用不同办法，做到吸引新客户，留住老客户目。
一旦银行内部有调节应及时告知，新业务推广也及时宣传到每个客户。
6.针对其她某些客户群体，本行可以通过积极上门，电话，邮件等形式进行推销。
7.在各高校大学中举办某些以环保为主题活动，同步大力宣传本行金融产品“低碳”特色，大力推广网上银行、丰收支付宝卡和低碳信用卡等金融产品，以此来迎合当前年轻消费群体绿色、环保、潮流消费理念，顺利地打开大学生市场。
8.积极勉励大学生自主创业，减少办理小额贷款门槛。
通过举办某些关于自主创业讲座来打响其在大学生中知名度。
9.勉励农民走农业当代化道路，由于农民文化水平较低，在农业当代化上，本行应当加大宣传力度，可以通过播放宣传片形式激发农民兴趣，由此，将小额贷款卡成功打入农村市场。
10.在营销形式上，本行可以通过积极上门，电话，邮件等形式进行推销。
四、大学生金融产品创新设计研究1、方案名称：昆大理财信用卡——突破新极限2、产品基本概念及设计理念：本产品简朴讲就是具备理财功能信用卡或者说是具备信用卡功能理财产品。
产品自身而言除具备我行常规信用卡功能外，配套了几种我行理财产品，是我行理财专用卡、我行理财会员标记卡。
更核心是本设计方案把理财卡和信用卡功能有机结合起来，而不是简朴加总，全新诠释了新时代卡式生活。
无论是产品内在设计还是理财和信用卡功能结合上，乃至全面风险和收益分析上都切实体现了创新之处。
（2）设计方案1、昆大理财信用卡内嵌理财产品设计依照我行理财业务发展状况和大连市金融市场发呈现状，设计方案中理财卡配套设计了几款具备一定市场接纳度稳健型产品。