C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务课后测试

一、单项选择题

1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。

A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础

B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑

白名单制度

C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制

D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品

您的答案：D

题目分数：10

此题得分：10.0

二、多项选择题

2. 关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以下（）等方面进行关

注。

A. 产品资金变现情况

B. 优先劣后安排

C. 对赌协议

D. 资金过程监管

您的答案：C,A,B,D

题目分数：10

此题得分：10.0

3. 针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防

范。

A. 做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节

B. 做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督

C. 合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售

D. 加强售后服务和管理

您的答案：C,D,B,A

题目分数：10

此题得分：10.0

4. 证券公司代销金融产品业务具有特点（）。

A. 产品种类多

B. 认购起点高

C. 宣传特定化

D. 风险等级高

您的答案：C,B,A,D

题目分数：10

此题得分：10.0

5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。

A. 代销的金融产品的质量风险

B. 销售不当的风险

C. 金融产品到期兑付的风险

D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险

您的答案：B,A,C,D

题目分数：10

此题得分：10.0

三、判断题

6. 设计简单的金融产品均可视为透明度较高的金融产品。（）

您的答案：错误

题目分数：10

此题得分：10.0

7. 金融产品的结构设计存在复杂化的发展趋势，证券公司在金融产品尽调和准入审核

时，应进行穿透式审核。（）

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

8. 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在

代销金融产品业务中的职责。证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。（）

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

9. 产品管理人在设计金融产品，尤其是非标准化金融产品时，会通过安排增信措施来

提高金融产品的安全性，保证金融产品的最终兑付。（）

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

10. 证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。夸大宣传、

虚假宣传包括口头方式和书面方式。（）

您的答案：正确

题目分数：10

此题得分：10.0

试卷总得分：100.0