保险经纪公司运营与业务管理(最新整理).ppt
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
• 雇员利润分享计划
• 公司期权奖励计划
• 医疗保险（团体计划／选择性计划：不享有团体计划的员工）
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
行政管理
➢ 员工手册样本
• 年金与在职死亡福利 • 员工职责（义务：遵守各种规定、政策、维护公司利益／
健康与安全：防火、紧急疏散、紧急医疗救助、公司保 安、办公室内务管理／事故报告／紧急伤病处理／股票操 作：内部消息影响股价／保密信息／过失与疏忽／违法活 动：自律与揭发／信息技术安全：硬件的安全、资料数据 的安全、版权、未授权的软件：盗版） • 外部聘用（必须报管理层批准） • 利益冲突（亲属） • 接受与赠送礼品（金额限制） • 缺席工作通知 • 个人信息变更通知 • 与媒体的沟通（报专门部门） • 着装
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 项目管理 • 项目报备 • 项目小组 • 费用支持 • 技术支持
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 业务操作规范与流程
• 规范
✓在提供服务前须要求客户签署授权委托书或服务协议 ✓续保通知须在保单到期前３个月递交给客户 ✓所有重要业务电话应进行书面记录 ✓所有重要业务会议应准备会议纪要 ✓保险起保后１个月须向客户提供保险手册（重要告知／保险 摘要／索赔程序／联络方式） ✓所有电子版文件／邮件须打印并存档 ✓在接收传真和文件后须盖“接收日期／时间”章 ✓传真件发出后须盖“传真已发”章 ✓客户信函（包括电子邮件）须在３个工作日内回复，紧急信 函（包括电子邮件）须在当日回复
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 业务档案管理
• 档案柜编号 • 客户代码／编号 • 文件排序 • 文件分类 ✓ 日常往来信函文件 ✓ 保险安排文件（问卷／询价书／建议书／出
单指示／承保确认书） ✓ 索赔文件 ✓ 保险合同／服务协议／授权书／付款通知书／
发票
➢ 信息库（客户信息／保单信息）
保险经纪公司 运营与业务管理
康桥保险经纪有限公司－杨珊
保险经纪公司运营与业务管理
完善的内部管理体系 全面化的信息管理系统 个性化的客户服务体系 实用高效的培训体系 保险招投标流程与技术 其它
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
财务管理 行政管理 业务管理
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
财务管理
➢ 财务管理制度 ➢ 财务管理软件 ➢ 税务处理
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
行政管理
➢ 行政管理手册
• 会议室的使用 • 快递服务 • 紧急疏散程序 • 接受／发出传真程序 • 接受／发出信件程序 • 手机／电话卡 • 告示板 • 办公室安全／日常维护
• 幻灯机／投影仪的使用 • 复印机设备 • 办公文具和办公室设备 • 采购 • 前台工作规定 • 电话系统和电话留言 • 出差安排 • 每周活动报告
同／工作时间与地点／聘用的终止） • 工资（加入公司及离职时工资支付／津贴／加班费／法
定扣除：税、社会保险／自愿扣除：公司补充养老金、贷 款／慈善捐款） • 员工福利（年假／病假时的工资支付／医疗体检／产假／ 陪审服务及出庭：工资／公共义务：地方法官、市政议员 ／男性员工产假／丧葬假／志愿者服务假／人身意外伤害 保险／海外旅行保险／选择性福利：牙科保险、打折俱乐 部会员资格、打折优惠个人保险如家财和汽车保险等、休 闲旅游打折服务、抵押服务、选择性个人寿险、个人理财 咨询服务、个人纳税服务如税额计算）
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 经纪人手册 (PAM)样本 • 公司的客户服务架构 ✓ 客户管理团队结构
- Account Director - Account Manager - Account Executive - Account Broker ✓ 岗位描述
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
行政管理
➢ 员工手册样本
• 员工福利（无息年票贷款／结婚奖励／长期服务奖励／取得职 业资格奖励／退休礼物／介绍引进新员工奖励／公司体育与休 闲设施／旅行与购物打折：公司团体优惠／提前退休：退休指 导／过度退休：四天工作制／延期退休／在职死亡福利：公司 团体年金计划／公司用车／购买公司用车）
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 经纪人手册 (PAM)样本
• 篇首语
✓ 每一个客户都是不同的 ✓ 深入了解客户的业务情况 ✓ 识别客户的需求 ✓ 定期审核并记录未保风险 ✓ 用书ห้องสมุดไป่ตู้形式记录所有所讨论的事项
“客户利益第一”
用此手册激发你的灵感和创造力
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 业务操作规范与流程
• 流程
✓向客户发出保险问卷 ✓收到问卷后准备询价书并发给保险公司 ✓收到保险公司报价后准备保险建议书并发给客户 ✓在收到客户对保险建议书的书面确认后向保险公司发出出单指示 ✓在保险公司书面确认承保后向客户发出承保确认书
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
行政管理
➢ 员工手册
• 聘用 • 员工个人资料 • 着装 • 工资管理 • 员工福利 • 培训及学费／考试费用补偿
• 休假 • 处罚规定
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
行政管理
➢ 员工手册样本
• 公司介绍（组织机构／人员聘用原则／发展目标） • 工作岗位（职位／业绩考核与评价／培训计划／聘用合
业务管理
➢ 经纪人手册 (PAM)样本
• 介绍
• 公司的发展目标（leader in risk services, insurance broking, employee benefit and related consultancy service)
• 公司的服务理念（to provide a cost effective and truly integrated risk service which is seen by our clients to be the best available from any insurance broker or consultant)
• 公司期权奖励计划
• 医疗保险（团体计划／选择性计划：不享有团体计划的员工）
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
行政管理
➢ 员工手册样本
• 年金与在职死亡福利 • 员工职责（义务：遵守各种规定、政策、维护公司利益／
健康与安全：防火、紧急疏散、紧急医疗救助、公司保 安、办公室内务管理／事故报告／紧急伤病处理／股票操 作：内部消息影响股价／保密信息／过失与疏忽／违法活 动：自律与揭发／信息技术安全：硬件的安全、资料数据 的安全、版权、未授权的软件：盗版） • 外部聘用（必须报管理层批准） • 利益冲突（亲属） • 接受与赠送礼品（金额限制） • 缺席工作通知 • 个人信息变更通知 • 与媒体的沟通（报专门部门） • 着装
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 项目管理 • 项目报备 • 项目小组 • 费用支持 • 技术支持
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 业务操作规范与流程
• 规范
✓在提供服务前须要求客户签署授权委托书或服务协议 ✓续保通知须在保单到期前３个月递交给客户 ✓所有重要业务电话应进行书面记录 ✓所有重要业务会议应准备会议纪要 ✓保险起保后１个月须向客户提供保险手册（重要告知／保险 摘要／索赔程序／联络方式） ✓所有电子版文件／邮件须打印并存档 ✓在接收传真和文件后须盖“接收日期／时间”章 ✓传真件发出后须盖“传真已发”章 ✓客户信函（包括电子邮件）须在３个工作日内回复，紧急信 函（包括电子邮件）须在当日回复
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 业务档案管理
• 档案柜编号 • 客户代码／编号 • 文件排序 • 文件分类 ✓ 日常往来信函文件 ✓ 保险安排文件（问卷／询价书／建议书／出
单指示／承保确认书） ✓ 索赔文件 ✓ 保险合同／服务协议／授权书／付款通知书／
发票
➢ 信息库（客户信息／保单信息）
保险经纪公司 运营与业务管理
康桥保险经纪有限公司－杨珊
保险经纪公司运营与业务管理
完善的内部管理体系 全面化的信息管理系统 个性化的客户服务体系 实用高效的培训体系 保险招投标流程与技术 其它
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
财务管理 行政管理 业务管理
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
财务管理
➢ 财务管理制度 ➢ 财务管理软件 ➢ 税务处理
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
行政管理
➢ 行政管理手册
• 会议室的使用 • 快递服务 • 紧急疏散程序 • 接受／发出传真程序 • 接受／发出信件程序 • 手机／电话卡 • 告示板 • 办公室安全／日常维护
• 幻灯机／投影仪的使用 • 复印机设备 • 办公文具和办公室设备 • 采购 • 前台工作规定 • 电话系统和电话留言 • 出差安排 • 每周活动报告
同／工作时间与地点／聘用的终止） • 工资（加入公司及离职时工资支付／津贴／加班费／法
定扣除：税、社会保险／自愿扣除：公司补充养老金、贷 款／慈善捐款） • 员工福利（年假／病假时的工资支付／医疗体检／产假／ 陪审服务及出庭：工资／公共义务：地方法官、市政议员 ／男性员工产假／丧葬假／志愿者服务假／人身意外伤害 保险／海外旅行保险／选择性福利：牙科保险、打折俱乐 部会员资格、打折优惠个人保险如家财和汽车保险等、休 闲旅游打折服务、抵押服务、选择性个人寿险、个人理财 咨询服务、个人纳税服务如税额计算）
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 经纪人手册 (PAM)样本 • 公司的客户服务架构 ✓ 客户管理团队结构
- Account Director - Account Manager - Account Executive - Account Broker ✓ 岗位描述
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
行政管理
➢ 员工手册样本
• 员工福利（无息年票贷款／结婚奖励／长期服务奖励／取得职 业资格奖励／退休礼物／介绍引进新员工奖励／公司体育与休 闲设施／旅行与购物打折：公司团体优惠／提前退休：退休指 导／过度退休：四天工作制／延期退休／在职死亡福利：公司 团体年金计划／公司用车／购买公司用车）
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 经纪人手册 (PAM)样本
• 篇首语
✓ 每一个客户都是不同的 ✓ 深入了解客户的业务情况 ✓ 识别客户的需求 ✓ 定期审核并记录未保风险 ✓ 用书ห้องสมุดไป่ตู้形式记录所有所讨论的事项
“客户利益第一”
用此手册激发你的灵感和创造力
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
业务管理
➢ 业务操作规范与流程
• 流程
✓向客户发出保险问卷 ✓收到问卷后准备询价书并发给保险公司 ✓收到保险公司报价后准备保险建议书并发给客户 ✓在收到客户对保险建议书的书面确认后向保险公司发出出单指示 ✓在保险公司书面确认承保后向客户发出承保确认书
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
行政管理
➢ 员工手册
• 聘用 • 员工个人资料 • 着装 • 工资管理 • 员工福利 • 培训及学费／考试费用补偿
• 休假 • 处罚规定
保险经纪公司运营与业务管理－完善的内部管理体系
行政管理
➢ 员工手册样本
• 公司介绍（组织机构／人员聘用原则／发展目标） • 工作岗位（职位／业绩考核与评价／培训计划／聘用合
业务管理
➢ 经纪人手册 (PAM)样本
• 介绍
• 公司的发展目标（leader in risk services, insurance broking, employee benefit and related consultancy service)
• 公司的服务理念（to provide a cost effective and truly integrated risk service which is seen by our clients to be the best available from any insurance broker or consultant)