租赁资产支持专项计划发行方案
国内资产证券化业务模式详细讲解之资产支持专项计划模式
国资产证券化业务模式详解之资产支持专项计划模式我国的资产证券化更多的是按照监管部门的不同进行业务模式划分，目前包括四大类模式：资产支持专项计划模式、信托计划模式、资产支持票据（ABN）模式以及项目资产支持计划模式。
他们的监管部门分别是证监会、银监会、银行间市场交易商协会和保监会。
另外还存在一些民间模式，不受上述部门的监管，没有标准的业务规则，或许称之为类资产证券化业务更为合适，典型的例子是陆金所。
本文将对资产支持专项计划模式进行详细的介绍，涉及的容包括该业务的发展历程、交易结构、基础资产、增信措施、发起动机、合格投资者、业务机会、有待探讨的问题以及法律法规等。
设想的潜在读者是具有一定的金融实务知识——至少能够理解相关概念——但未对资产证券化业务进行过深入研究的非资产证券化专业人士。
发展历程一、发展历程2004年10月21日，证监会发布《关于证券公司开展资产证券化业务试点有关问题的通知》，标志着由证监会监管的资产证券化业务开始试点，当时该业务被习惯性地称为企业资产证券化业务（以区别在同一时期开始试点的由银监会及人民银行监管的信贷资产证券化业务[ii]）。
企业资产证券化业务，最初是以券商专项资产管理计划作为特殊目的载体（SPV），由证监会负责审批，在上海或者交易所上市交易。
2005年8月，中金公司作为计划管理人和主承销商发行了第一单企业资产证券化产品——中国联通CDMA网络租赁费收益计划，标志着企业资产证券化业务正式开闸。
随后，莞深收益、网通01-10、远东01等资产支持证券相继发行。
截止2006年底，共发行九只企业资产证券化产品，累计发行额度约为265亿元，基础资产涉及网络租赁收益权、应收账款、高速公路收费权、融资租赁收费权、水电收益权、BT债权、污水处理收费权、上网电费收费权等。
之后美国爆发次贷危机，并引发了一场全球性金融危机，资产支持证券MBS被认为是罪魁祸首。
为了防风险，我国监管部门叫停了资产证券化业务。
中国证监会、住房城乡建设部关于推进住房租赁资产证券化相关工作的通知
中国证监会、住房城乡建设部关于推进住房租赁资产证券化相关工作的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会,住房和城乡建设部•【公布日期】2018.04.24•【文号】证监发〔2018〕30号•【施行日期】2018.04.24•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证监会住房城乡建设部关于推进住房租赁资产证券化相关工作的通知证监发〔2018〕30号中国证监会各派出机构，各省、自治区、直辖市住房城乡建设厅（建委、房地局），新疆生产建设兵团建设局，上海证券交易所、深圳证券交易所，中国证券业协会（报价系统），中国证券投资基金业协会，中国房地产估价师与房地产经纪人学会：为贯彻落实党的十九大精神和2017年中央经济工作会议提出的关于加快建立多主体供给、多渠道保障、租购并举的住房制度要求，按照《国务院办公厅关于加快培育和发展住房租赁市场的若干意见》（国办发〔2016〕39号）和《关于在人口净流入的大中城市加快发展住房租赁市场的通知》（建房〔2017〕153号），加快培育和发展住房租赁市场特别是长期租赁，支持专业化、机构化住房租赁企业发展，鼓励发行住房租赁资产证券化产品，现就有关事宜通知如下：一、总体要求（一）重要意义。
住房租赁资产证券化，有助于盘活住房租赁存量资产、加快资金回收、提高资金使用效率，引导社会资金参与住房租赁市场建设；有利于降低住房租赁企业的杠杆率，服务行业供给侧结构性改革，促进形成金融和房地产的良性循环；可丰富资本市场产品供给，提供中等风险、中等收益的投资品种，满足投资者多元化的投资需求。
（二）基本原则。
坚持市场化、法治化原则，充分发挥资本市场服务实体经济和国家战略的积极作用；明确优先和重点支持的领域；加强监管协作，推动业务规范发展；积极履行监管职责，切实保护投资者合法权益，合力防范风险。
二、住房租赁资产证券化业务的开展条件及其优先和重点支持领域（三）发行住房租赁资产证券化产品应当符合下列条件：一是物业已建成并权属清晰，工程建设质量及安全标准符合相关要求，已按规定办理住房租赁登记备案相关手续；二是物业正常运营，且产生持续、稳定的现金流；三是发起人（原始权益人）公司治理完善，具有持续经营能力及较强运营管理能力，最近2年无重大违法违规行为。
越秀租赁 资产支持专项计划 说明书
越秀租赁资产支持专项计划说明书越秀租赁资产支持专项计划是一种基于租赁资产的金融产品，该计划旨在通过将租赁资产打包发行债券，从而为资金需求方提供租赁融资的途径。
本说明书将对越秀租赁资产支持专项计划的背景、运作方式、风险评估等方面进行详细介绍。
一、背景随着中国企业经济快速发展，租赁业务逐渐兴起。
然而，由于租赁业务具有较长期限和较高的融资成本，一些企业在经济发展初期难以获得足够的租赁融资支持。
为了填补这一融资缺口，越秀租赁借助资本市场发起了租赁资产支持专项计划，为资金需求方提供灵活的融资渠道。
二、运作方式越秀租赁资产支持专项计划的运作方式如下：1.资产筛选：越秀租赁根据一定的筛选标准，选择符合要求的租赁资产。
2.资产打包：选定的租赁资产将被打包成一批资产组合，形成债务工具。
3.发行债券：债务工具将发行为债券，供投资者购买。
4.资金募集：债券发行后，越秀租赁将获得相应的资金募集，用于融资需求方的租赁融资。
5.资金回报：融资需求方将按照合同约定的租金支付息偿还债务，以及分红回报给投资者。
三、风险评估越秀租赁资产支持专项计划的风险主要体现在以下几个方面：1.信用风险：租赁资产支持专项计划的回报依赖于融资需求方的租金支付能力，若融资需求方违约或无力支付租金，则可能引发信用风险。
2.流动性风险：投资者购买债券后，必须在特定时期内持有，若在此期间需要变现，可能面临流动性风险。
3.市场风险：债券的价格受市场供求关系影响，如果市场情况不佳，投资者可能面临资产贬值的风险。
4.法律风险：租赁资产支持专项计划的设立和运作需符合相关法律法规，一旦违反法律规定，可能触发法律风险。
四、投资者权益保障为了保障投资者的权益，越秀租赁资产支持专项计划采取了以下措施：1.信用评级：将对发行的债券进行信用评级，以提供给投资者参考，帮助其进行风险评估和决策。
2.信息披露：越秀租赁将及时向投资者披露相关信息，包括资产状况、风险提示等，确保投资者了解产品的真实情况。
资产支持专项计划资产买卖协议
资产支持专项计划资产买卖协议卖方：融资租赁有限公司（或简称“租赁”）作为专项计划的原始权益人法定代表人：注册地址：邮编：办公地址：邮编：买方：证券有限公司（或简称“”）作为专项计划的管理人法定代表人：注册地址：办公地址：邮编：鉴于：（1）系经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准的具有办理客户资产管理业务资格的证券公司，拟发起设立租赁年第一期资产支持专项计划（以下简称“专项计划”）并作为该专项计划的管理人，为认购人的利益管理、运用该等专项计划项下的资产并获取收益；（2）根据《租赁年第一期资产支持专项计划说明书》（以下简称“《计划说明书》”）《租赁年第一期资产支持专项计划标准条款》（以下简称“《标准条款》”）和《租赁年第一期资产支持专项计划资产支持证券认购协议》（以下简称“《认购协议》”）的约定，拟将专项计划募集资金用于向租赁购买基础资产。
鉴此，双方现达成协议如下：第一条定义如无特别说明，本协议中所定义的词语或简称应与《标准条款》中相关的词语或简称的定义具有相同的含义，具体见《标准条款》第一条的约定，该条约定构成本协议不可分割的组成部分，与本协议具有相等的法律效力。
第二条基础资产买卖2.1 基础资产的买卖2.1.1 卖方同意按照本协议规定的条款和条件向买方出售并转让基础资产，买方同意按照本协议规定的条款和条件向卖方购买并受让基础资产。
2.1.2 在专项计划成功设立，且买方按本协议第2.4款向卖方支付了全部基础资产购买价款之日，卖方将自基准日（含该日）起对于以下财产（即基础资产）的现时的和未来的、现实的和或有的全部所有权和相关权益：（1）卖方根据租赁合同的规定，将相应合同项下租赁物件出租予各承租人而对各承租人享有的全部债权，包括自基准日（含该日）起存在的未偿本金余额、利息、违约金、损害赔偿金、租赁物件留购价款及其他依据租赁合同应由承租人向原始权益人偿还的款项；（2）担保前述第（1）项所述的债权相关的全部附属担保权益；（3）基础资产被清收、被出售、或者被以其他方式处置所产生的回收款；（4）请求、起诉、收回、接受与基础资产相关的全部应偿付款项（不论其是否应由租赁合同项下的承租人偿付）的权利；（5）来自与基础资产相关的承诺的利益（包括但不限于提前终止租赁合同价款）以及强制执行基础资产的全部权利和法律救济权利，均转让给买方。
资产支持专项计划资产支持证券挂牌转让申请书附表(共3个表格ABS01-ABS03
金流的稳定性
和可预测性
填报说明：
1. 请注明每条信息披露要点所在的文件名称，所在章节，并用阿拉伯数字标明页码。
2. 若信息披露要点涉及多个文件，请填写最主要的一个或多个文件名称，披露要点重复的文件名无需填写。
若需要填写多个文件名称，请自行添加一行，每行填写一个文件名称及相应页码。
3. 信息披露文件本身未全面、准确地覆盖信息披露要点的，请在补充说明中简述。
4. 若某条信息披露要点不适用于本专项计划，请在“信息披露文件名称”和“页码”栏中填写NA,并在“补充说明”一栏中说明理由。
资产支持专项计划
• 管理基础资产：受托人需要负责管理基础资产，确保基础资产 产生的现金流能够按时支付给投资者。
• 处置基础资产：受托人需要在基础资产出现违约或其他风险时， 采取相应的处置措施，保障投资者的利益。
资产支持专项计划的制度创新
• 制度创新：资产支持专项计划市场将继续创新，如监管科技、自 律监管等方面的制度创新。 • 创新方向：
• 监管创新：通过引入沙盒监管、智能监管等新型监管方式，提 高监管效率和有效性。
• 制度创新：通过完善法律法规和监管政策，为ABS市场的发展 提供稳定的制度环境。
• 合作创新：通过加强与其他国家和地区的监管合作，共同应对 跨境金融风险。
资02产支持专项计划的市场
发展与现状
全球资产支持专项计划市场的发展历程
20世纪70年代：美国首次推 出ABS，以信用卡应收账款 为基础资产，开启了ABS市
场的发展。
20世纪80年代： ABS市场逐渐 扩大，基础资 产类型不断丰 富，如抵押贷 款、汽车贷款
等。
20世纪90年代： ABS市场进一 步发展，欧洲 和亚洲市场开 始兴起，基础 资产类型更加 多样化，如企 业贷款、租赁
资产支持专项计划的 监管创新与未来趋势
• 监管创新：随着金融创新和市场需求的发展，监管部门需要不断 创新监管手段，如引入沙盒监管、智能监管等新型监管方式。 • 未来趋势：
• 监管科技：监管部门将加强监管科技的应用，提高监管效率和 有效性。
• 监管合作：监管部门将加强与其他国家和地区的监管合作，共 同应对跨境金融风险。
2023远东租赁资产支持专项计划书
2023远东租赁资产支持专项计划书深度评估与解析在金融行业中，资产支持专项计划书是一种常见的文书，其内容与结构十分重要。
2023远东租赁资产支持专项计划书作为近期备受瞩目的文书之一，其涉及的内容、风险评估以及发展趋势备受市场关注。
本文将对2023远东租赁资产支持专项计划书进行深度评估和解析，帮助读者更全面地了解该计划书的内涵和价值。
一、2023远东租赁资产支持专项计划书的概述2023远东租赁资产支持专项计划书是由远东租赁公司编制的一份具有法律效力的文件，用于规划和展示旗下资产支持计划的相关信息。
该计划书通常包括公司概况、资产概况、风险评估、偿付计划、信用增进措施等内容，旨在为投资者提供全面的信息披露和风险评估。
2023远东租赁资产支持专项计划书的编制必须遵循相关法规，确保信息真实、准确、完整，并经相关部门审核批准后方可实施。
二、2023远东租赁资产支持专项计划书的内容评析1. 公司概况：2023远东租赁资产支持专项计划书应包括公司的基本情况、经营范围、发展历程、治理结构等内容。
此部分应从公司的历史沿革出发，逐步介绍公司的发展阶段、经营理念以及未来发展规划，以便投资者全面了解公司的概况。
2. 资产概况：该部分是2023远东租赁资产支持专项计划书的重点内容之一，涉及资产的种类、数量、质量以及预期收益等。
在评析资产概况时，需要对租赁资产的种类、租金收益、抵押情况等进行详细的分析，以便投资者全面了解资产的基本情况。
3. 偿付计划：2023远东租赁资产支持专项计划书中的偿付计划是投资者关注的焦点之一，该部分需要对偿付计划的安排、资金来源、还款安排等进行详细的讨论和解释。
还需要对偿付计划中可能存在的风险进行全面评估，确保投资者的权益得到有效保障。
4. 风险评估：风险评估是2023远东租赁资产支持专项计划书中不可或缺的内容，需要对潜在风险、市场风险、信用风险等进行全面评估和预警。
在评析风险时，需要结合行业发展趋势和市场环境，对可能面临的风险做出客观、全面的分析和预测。
越秀租赁 资产支持专项计划 说明书
越秀租赁资产支持专项计划说明书近年来，越秀租赁资产支持专项计划在金融市场上备受关注。
本文将从多个方面对越秀租赁资产支持专项计划进行全面评估，并据此撰写一篇有价值的文章，以便读者能够更深入地理解这一主题。
1. 背景介绍让我们从越秀租赁资产支持专项计划的背景介绍开始。
越秀租赁资产支持专项计划是指越秀租赁发起的一种金融工具，旨在通过资产支持证券（ABS）的发行，将租赁资产转化为证券化产品，以便为越秀租赁提供融资支持。
这一背景介绍可以让读者对越秀租赁资产支持专项计划有一个整体的了解，为接下来的内容铺垫。
2. 专项计划目的与特点我们来探讨越秀租赁资产支持专项计划的目的与特点。
作为一种特殊的融资工具，越秀租赁资产支持专项计划的目的在于通过ABS的方式变现租赁资产，实现资金的回笼和再利用。
它的特点还包括专项计划资产的多样性、风险分散等，这些特点使得其在金融市场上具有一定的吸引力。
通过对专项计划目的与特点的分析，让读者更加深入地了解越秀租赁资产支持专项计划的运作机制和意义。
3. 专项计划的法律法规与监管接下来，我们需要探讨越秀租赁资产支持专项计划的法律法规与监管。
作为一种金融衍生品，越秀租赁资产支持专项计划需要遵循一系列的法律法规，并接受监管机构的监督。
这些法律法规的遵从和监管机构的监督，不仅对越秀租赁资产支持专项计划的稳健发展具有重要意义，同时也为市场参与者提供了一定的法律保障和监管保障。
通过对专项计划的法律法规与监管的探讨，读者可以对越秀租赁资产支持专项计划的合规性和稳健性有一个更清晰的认识。
4. 投资者风险提示与收益预测另外，我们还需要关注越秀租赁资产支持专项计划的投资者风险提示与收益预测。
作为一种金融投资产品，越秀租赁资产支持专项计划既有投资者的收益预测，也存在一定的风险提示。
投资者需要在全面评估收益与风险的基础上，做出合理的投资决策。
通过对投资者风险提示与收益预测的分析，读者可以更好地了解越秀租赁资产支持专项计划的投资特点和风险收益状况。
资产支持专项计划标准条款
编号：租赁一期资产支持专项计划标准条款管理人：证券有限公司中国年月日前言为规范租赁一期资产支持专项计划（以下简称“专项计划”）的运作，明确专项计划的管理人与资产支持证券持有人之间的权利与义务，依照《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》（以下简称“《管理规定》”）、中国证券投资基金业协会《资产支持专项计划备案管理办法》（以下简称“《备案办法》”）等法律、行政法规和中国证监会的有关规定订立《一期资产支持专项计划标准条款》（以下简称“《标准条款》”或“本标准条款”）。
认购人认购专项计划的资产支持证券，应与管理人签署《一期资产支持专项计划认购协议》（以下简称“《认购协议》”）。
本标准条款与《认购协议》、《一期资产支持专项计划说明书》（以下简称“《计划说明书》”）共同构成《管理办法》所要求的管理人与认购人签订的资产管理合同。
第1条定义1.1 定义1.1.1 项目涉及的主体定义1.1.1.1 原始权益人/差额支付承诺人/卖方：系指融资租赁有限公司。
1.1.1.2 管理人：系指根据《标准条款》担任管理人的证券有限公司，或根据《标准条款》任命的作为管理人的继任机构。
1.1.1.3 销售机构/买方：系指证券有限公司。
1.1.1.4 交易安排人：系指证券有限公司。
1.1.1.5 资产服务机构：系指根据《服务协议》担任资产服务机构的融资租赁有限公司，或根据该协议任命的作为资产服务机构的继任机构。
1.1.1.6 继任资产服务机构：系指根据《服务协议》的规定任命的后备资产服务机构或替代资产服务机构（视具体情况而定），以及任何允许的继任机构。
1.1.1.7 担保人：系指有限责任公司。
1.1.1.8 监管银行：系指根据《监管协议》担任监管银行的银行股份有限公司支行，或根据该协议任命的作为监管银行的继任机构。
资产支持专项计划服务协议
本协议的规定为专项计划提供与基础资产及其回收有关的管理服务及其他服务，并按照本协议的规定租赁有权向专项计划收取服务报酬或费用。
鉴此，本协议双方现达成协议如下：第1条定义如无特别说明，本协议中所定义的词语或简称应与《标准条款》中相关的词语或简称的定义具有相同的含义，具体见《标准条款》第一条的约定，该条约定构成本协议不可分割的组成部分，与本协议具有相等的法律效力。
第2条基础资产的管理和服务2.1 资产服务机构的委任2.1.1 管理人委任租赁作为专项计划的资产服务机构，由其按照本协议的规定为专项计划提供与基础资产及其回收有关的管理服务及其他服务。
同时，租赁接受该委任并同意将根据本协议的规定履行相应职责。
2.1.2 除前述规定以外，在必要的限度内，资产服务机构有权以自己的名义参加与基础资产有关的法律程序，包括但不限于进行与租金回收有关的强制执行程序、租赁合同项下承租人的破产清算程序和其他相关法律程序。
管理人在此授权资产服务机构以资产服务机构自己的名义签署和交付任何通知、请求、权利主张、书面请求及与上述法律程序有关的其他文件和法律文书，但根据本协议必须经管理人同意的除外。
2.1.3 如果在第2.1.2项中所规定的法律程序中，资产服务机构的利益主体资格被质疑而无法以自己的名义对基础资产申请强制执行，经资产服务机构书面请求，管理人应以自己名义采取资产服务机构认为合理的法律步骤对相应的基础资产申请强制执行，执行费用由专项计划资产承担。
2.1.4 经资产服务机构书面请求，管理人还应给予资产服务机构按照本协议和其他专项计划文件履行管理服务义务所必须的其他授权。
2.1.5 管理人对资产服务机构的上述授权不得排除或减损管理人自身的任何权利和授权。
2.2 资产服务机构的管理服务内容2.2.1 资产服务机构应根据所适用的中国法律，提供本协议附件一A部分所规定的服务。
2.2.2 为了便于租金的回收，经管理人的事先书面同意并事先向评级机构发出书面通知，资产服务机构可以不时对附件一A部分中的服务内容进行修改或增补。
越秀租赁 资产支持专项计划 说明书
越秀租赁资产支持专项计划说明书
越秀租赁资产支持专项计划说明书是一份详细介绍了该专项计划的目标、投资策略、风险因素、费用结构等方面的文件。
该说明书旨在向投资者提供有关越秀租赁资产支持专项计划的重要信息，以便投资者做出明智的投资决策。
以下是一些越秀租赁资产支持专项计划说明书的关键内容：
1. 专项计划的目标：说明书会明确指出专项计划的目标，例如筹集资金、优化资产结构或提高资金使用效率等。
2. 投资策略：说明书会详细介绍专项计划的投资策略，包括投资范围、投资比例、风险控制措施等。
3. 风险因素：说明书会充分揭示专项计划存在的风险因素，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并给出相应的风险管理措施。
4. 费用结构：说明书会明确各项费用收取标准及支付方式，包括管理费、托管费、销售服务费等。
5. 专项计划的运作流程：说明书会详细介绍专项计划的运作流程，包括资产筛选、资金募集、投资运作、收益分配等环节。
6. 投资者权益保护：说明书会强调对投资者权益的保护，明确投资者的权利和利益分配机制。
请注意，具体的越秀租赁资产支持专项计划说明书内容可能会因为不同的专项计划而有所差异，因此投资者在阅读说明书时应该注意其中的具体条款和细节。
同时，投资者在做出投资决策前应该进行充分的市场调研和风险评估，以确保自己的投资决策是明智的。
资产承包租赁实施方案
资产承包租赁实施方案一、背景介绍。
资产承包租赁是指承租人在租赁期内，按照合同约定支付租金，使用出租人的资产，并有权选择是否购买资产的一种融资方式。
资产承包租赁作为一种灵活的融资工具，受到越来越多企业的青睐。
为了更好地实施资产承包租赁，制定一套科学合理的实施方案显得尤为重要。
二、实施目标。
1. 提高资产利用率，通过资产承包租赁，将闲置资产转化为现金流，提高资产的利用率，降低资产的闲置成本。
2. 降低融资成本，相比传统融资方式，资产承包租赁可以降低企业的融资成本，减少财务压力。
3. 实现灵活融资，资产承包租赁具有灵活性强的特点，可以根据企业的实际情况，量身定制融资方案。
三、实施步骤。
1. 确定资产承包租赁需求，企业需要明确自身的融资需求和资产利用情况，明确哪些资产适合进行承包租赁。
2. 寻找合适的资产承包租赁方，企业需要通过市场调研和比较，选择信誉良好、资金充裕、服务优质的资产承包租赁方。
3. 签订资产承包租赁合同，在确定资产承包租赁方后，企业需要与资产承包租赁方签订详细的合同，明确双方的权利和义务，确保合同的合法性和有效性。
4. 履行合同义务，企业在资产承包租赁期内需按时足额支付租金，合理使用承包资产，并保证资产的完好无损。
5. 结束资产承包租赁，在资产承包租赁期满后，企业可以选择购买资产或者终止合同，根据实际情况做出合理决策。
四、实施要点。
1. 风险评估，在实施资产承包租赁前，企业需要对风险进行评估，确保融资方案的可行性和稳定性。
2. 合同条款，资产承包租赁合同的条款要明确具体，包括租金支付方式、资产维护责任、租赁期限等，以避免后期纠纷。
3. 资产管理，企业在使用承包资产期间，需要建立健全的资产管理制度，保证资产的有效利用和保值增值。
4. 审计监管，企业需要建立健全的审计监管机制，对资产承包租赁的执行情况进行监督和检查，确保合同的执行效果。
五、实施效果。
1. 融资成本降低，通过资产承包租赁，企业可以降低融资成本，减轻财务压力，提高企业的资金利用效率。
资产支持专项计划法律意见书
关于 XX 证券股份有限公司拟设立 XX-XX1 期资产支持专项计划的法律意见书XX 字 [2018] 第 XXX 【 XX 】号XXXX 律师事务所XX 市 XX 区 XXXX 路 XX 号 XX 大厦 D 座 XX 层电话：传真：致：XX 证券股份有限公司XXXX 律师事务所（以下简称“本所”）依法接受国XX 券股份有限公司（以下简称XX 证券”的委托，依据相关法律法规，就XX证券拟设立XX-XX1期资产支持专项计划”（以下简称“专项计划”）及发行资产支持证券的相关事宜出具本法律意见书。
本所出具本法律意见书主要依据以下法律、法规、规章及规定：I、《中华人民共和国公司法》；2、《中华人民共和国物权法》（以下简称“《物权法》”）；3、《中华人民共和国企业破产法》（以下简称“《企业破产法》”）；4、《中华人民共和国合同法》（以下简称“《合同法》”）；5、《中华人民共和国证券法》；6、《中华人民共和国担保法》（以下简称“担保法”）；7、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》（以下简称“《管理规定》”）；8、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引》（以下简称“《尽职调查工作指引》”）；9、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引》（以下简称“《信息披露指引》”）；10、《资产支持专项计划备案管理办法》（以下简称“《备案管理办法》”）；II、《资产证券化业务基础资产负面清单指引》（以下简称《负面清单指引》”）；12、《资产证券化业务风险控制指引》。
本所声明事项如下：1、本所系依法成立并合法执业的专业法律服务机构，本所律师依据截至本法律意见书出具之日已经发生或存在的事实以及其适用的中国现行有效的有关法律、行政法规、规章及规定发表法律意见；2、本所律师查阅了专项计划文件、交易各方及基础资产相关的其他必要的法律文件，并就通过设立专项计划发售资产支持证券的相关问题向专项计划所涉各方的有关人员作了必要的询问和讨论；本所律师就基础资产及相关主体的尽职调查采取非现场核查方式，对本法律意见书所涉及有关事实的了解和判断，依赖于XX 证券、专项计划所涉各方及各中介机构向本所提供的文件、资料及所作的说明，以及其在专项计划文件中所作出的陈述和保证的真实性、合法性、完整性、准确性和有效性；3、对本法律意见书至关重要而又无法得到独立的证据支持的事实，本所在假设政府有关部门、本法律意见书所涉各方或者其他有关机构出具的证明文件、所提供的文件资料、相关业务人员的陈述或说明以及各方在专项计划文件中所作出的陈述和保证是真实、准确、完整、有效的，且不存在隐瞒、虚假、误导和重大遗漏的基础上发表意见；4、本所仅就本法律意见书中所述的专项计划及资产支持证券发行的有关法律问题发表法律意见，并不对有关会计、审计、税收、信用评级等专业事项发表评论；在本法律意见书中涉及会计、审计、税收、信用评级等内容时，均为对有关机构出具的专业报告的引述，并不意味着本所对这些内容的真实性和准确性做出任何明示或默示的评价、意见和保证；5、本所仅对专项计划及资产支持证券发行的合法有效性发表意见，不保证专项计划设立及发行成功，也不对专项计划所涉各方适当、持续地遵守和履行专项计划文件作出任何保证。
租赁计划策划书3篇
租赁计划策划书3篇篇一《租赁计划策划书》一、项目背景随着社会经济的发展和人们生活方式的多样化，租赁市场日益活跃。
为了满足不同客户群体对于各类物品租赁的需求，我们计划开展一项全面的租赁业务。
二、租赁目标1. 提供多样化的租赁物品，包括但不限于电子产品、家具、交通工具等。
2. 建立稳定的客户群体，提高客户满意度和忠诚度。
三、市场分析1. 需求分析：人们在特定时期或场景下对租赁物品的需求不断增加，如旅游时需要租赁交通工具、临时办公需要租赁设备等。
2. 竞争分析：目前市场上已有一些租赁企业，但仍有很大的发展空间，我们将通过提供优质服务和独特的租赁产品来形成竞争优势。
四、租赁物品选择1. 根据市场需求和客户反馈，精心挑选热门租赁物品。
2. 确保租赁物品的质量和性能，定期进行维护和检查。
五、租赁流程1. 客户咨询：提供多种咨询渠道，及时解答客户疑问。
2. 预订租赁：客户可通过线上或线下方式预订租赁物品。
3. 签订合同：明确双方权利和义务。
4. 交付物品：确保物品按时、完好地交付给客户。
5. 租赁期间服务：提供必要的技术支持和维护。
6. 物品回收：按规定时间回收租赁物品，并进行检查。
六、营销策略1. 线上推广：利用社交媒体、网站等进行宣传。
2. 线下宣传：通过传单、海报等方式提高知名度。
3. 会员制度：设立会员等级，提供优惠和特权。
4. 合作推广：与相关企业和机构合作，互相宣传。
七、运营管理1. 人员招聘与培训：组建专业的运营团队。
2. 库存管理：合理控制租赁物品的库存数量。
3. 财务管理：制定合理的价格策略，确保盈利。
4. 客户服务：建立高效的客户服务体系，及时处理客户投诉和建议。
八、盈利预测通过对市场规模、租赁价格、成本等因素的分析，制定合理的盈利目标和预测。
九、风险评估与应对1. 市场风险：密切关注市场动态，及时调整租赁策略。
2. 物品损坏风险：购买保险，制定赔偿制度。
3. 竞争风险：不断提升服务质量和创新能力。
资产租赁工作计划方案
资产租赁工作计划方案背景随着企业的发展，越来越多的企业开始借助资产租赁的方式来获得所需的技术和设备。
同时，资产租赁公司也逐渐成为市场上的一支重要力量。
因此，对于资产租赁公司而言，良好的工作计划方案显得尤为重要。
本文将针对资产租赁公司的工作计划方案进行探讨。
工作计划方案目标资产租赁公司的工作计划方案旨在实现以下目标：1.提高销售额和市场占有率；2.提高客户满意度和忠诚度；3.提高资产回报率和净利润率；4.提高资产租赁业务规模和服务质量。
方案基于以上目标，我们制定了以下工作计划方案。
1. 销售目标在销售方面，我们将采取以下措施：1.加强对客户需求和市场变化的分析；2.提高销售人员的专业水平和销售技巧；3.不断推出新产品和服务，以满足客户需求；4.与主要客户建立战略合作伙伴关系，提高客户忠诚度；5.加强市场营销活动，提高品牌知名度和美誉度。
2. 资产管理目标在资产管理方面，我们将采取以下措施：1.加强对资产市场和资产价值变化的分析，及时进行资产评估；2.提高资产管理水平和维护质量；3.实行差异化定价策略，提高资产回报率；4.客户离职或解除合同后，及时进行资产回收和处置，降低资产损失率。
3. 客户服务目标在客户服务方面，我们将采取以下措施：1.建立全方位的客户服务体系；2.落实“客户至上”的服务理念，提供个性化的服务；3.加强对客户投诉和意见的反馈和处理，及时解决问题；4.建立客户满意度调查机制，不断优化客户体验。
行动计划为了确保工作计划方案的顺利实施，我们制定了以下行动计划。
1. 销售行动计划•第一年：加强销售人员培训，推出一款新产品，与5家主要客户建立战略合作伙伴关系；•第二年：推出两款新产品，加强市场营销活动，与10家主要客户建立战略合作伙伴关系；•第三年：推出三款新产品，加强销售人员的绩效评估，与15家主要客户建立战略合作伙伴关系。
2. 资产管理行动计划•第一年：加强资产评估和管理流程，实行差异化定价策略，制定合理的资产处置计划；•第二年：加强资产管理费用控制和资产信息化管理能力，提升资产回报率；•第三年：建立完善的资产管理团队，实行现代化的资产管理流程。
东莞市人民政府办公室关于印发《东莞市促进融资租赁发展专项资金管理办法》的通知
东莞市人民政府办公室关于印发《东莞市促进融资租赁发展专项资金管理办法》的通知文章属性•【制定机关】东莞市人民政府办公室•【公布日期】2017.06.20•【字号】东府办〔2017〕81号•【施行日期】2017.06.20•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】专项资金管理正文东莞市人民政府办公室关于印发《东莞市促进融资租赁发展专项资金管理办法》的通知东府办〔2017〕81号各镇人民政府(街道办事处),市府直属各单位:《东莞市促进融资租赁发展专项资金管理办法》业经市人民政府同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。
东莞市人民政府办公室2017年6月20日东莞市促进融资租赁发展专项资金管理办法第一章总则第一条为促进我市融资租赁发展,根据《东莞市人民政府办公室关于印发〈东莞市关于促进加工贸易创新发展全面提升外经贸水平的实施方案〉的通知》(东府办〔2016〕63号)、《东莞市人民政府办公室关于印发〈关于进一步加快融资租赁业发展的工作方案〉的通知》(东府办〔2017〕19号)以及国家和省的有关文件精神,结合东莞实际,制定本办法。
第二条本办法所称“促进融资租赁发展专项资金”是指,由市财政安排用于支持我市融资租赁业发展工作的专项资金(以下简称“专项资金”)。
第三条专项资金的使用和管理,应遵循公开透明、突出重点、引导带动、绩效导向的原则,确保资金规范使用,充分发挥财政资金引导、带动、放大作用。
第二章职责分工第四条市商务局负责提出专项资金年度预算计划;制定和公布年度专项资金申报指南;受理项目申报,组织项目审查评估,编制项目资助计划;检查监督项目实施情况,组织项目验收和绩效评价工作。
市财政局负责审核专项资金年度预算计划,拨付专项资金;检查监督专项资金使用情况。
第五条专项资金使用单位的法定代表人负责本单位项目的具体实施,对申报材料的合法性和真实性、资金使用情况等负责。
第三章资助对象和条件第六条专项资金资助对象须是在我市办理工商税务登记,具有独立法人资格的外商投资融资租赁企业或经商务部、税务总局确认的内资融资租赁试点企业。
融资租赁业务开展工作计划
融资租赁业务开展工作计划一、引言融资租赁作为一种集融资与融物、贸易与技术更新于一体的新型金融产业，近年来在我国得到了迅速发展。
为了更好地开展融资租赁业务，制定一份详细的工作计划至关重要。
本计划旨在确保业务的有序进行，提高市场竞争力，并实现可持续发展。
二、目标与原则1. 目标：通过融资租赁业务，实现公司业务的多元化，提高盈利能力；优化资源配置，促进产业升级；加强与合作伙伴的战略合作，拓展市场份额。
2. 原则：坚持合规经营，防范金融风险；以客户需求为导向，提供优质服务；强化团队建设，提升业务水平。
三、市场分析1. 行业趋势：分析国内外融资租赁行业的发展动态，关注政策法规、技术创新和市场变化等方面的信息。
2. 竞争态势：评估竞争对手的优势与劣势，提炼可借鉴之处，明确公司在市场中的定位和差异化竞争优势。
3. 客户需求：深入挖掘潜在客户需求，针对不同客户群体设计个性化产品和服务方案。
四、产品策略1. 产品线规划：根据市场调查和客户需求分析，确定融资租赁业务的产品线，包括直接租赁、售后回租、杠杆租赁等。
2. 产品创新：加大研发投入，开发具有自主知识产权的租赁产品，以满足不同行业的客户需求。
3. 产品定价：综合考虑成本、市场需求和竞争状况等因素，制定合理的产品定价策略。
五、营销策略1. 营销渠道：建立多渠道营销体系，利用互联网、展会、论坛等多种方式宣传推广融资租赁业务。
2. 客户关系管理：建立健全客户关系管理系统，提高客户满意度和忠诚度，促进客户重复购买和推荐新客户。
3. 品牌建设：加强品牌宣传和推广，提升公司在融资租赁领域的知名度和美誉度。
六、风险管理1. 信用风险：建立完善的客户信用评估体系，对承租人进行严格的信用审查，降低坏账风险。
2. 市场风险：关注市场动态，定期评估外部环境变化对业务的影响，及时调整经营策略。
3. 操作风险：加强内部控制体系建设，规范业务流程，提高员工风险意识。
4. 法律风险：确保业务操作符合法律法规要求，防范法律纠纷的发生。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
租赁资产支持专项计划发行方案
方案一：传统银行间模式
一、交易结构概述
1、租赁公司作为发起机构将基础资产委托给作为受托人的信托机构，由信托机构设立资产证券化信托。
受托人将发行以信托资产为支持的资产支持证券所得认购金额（发起机构持有的资产支持证券除外）扣除承销报酬和交易文件规定的其他费用后的净额支付给发起机构。
2、受托人向投资者发行资产支持证券，并以信托财产所产生的现金为限支付相应税收、信托费用及本期资产支持证券的本金和收益。
本期资产支持证券为优先级资产支持证券和次级资产支持证券。
3、发行人与发起机构、主承销商签署《承销协议》，主承销商再与承销团成员签署《承销团协议》，组建承销团对优先级资产支持证券进行推介发行。
4、根据《服务合同》的约定，受托人委托租赁公司作为资产的资产服务机构，以具体实施对资产的管理。
5、根据《资金保管合同》的约定，受托人委托资金保管机构对信托财产产生的现金资产提供保管服务。
6、根据《债券发行、登记及代理兑付服务协议》的约定，受托人委托中央国债登记结算有限责任公司对资产支持证券提供登记托管和代理兑付服务。
7、受托机构安排优先级资产支持证券在银行间债券市场上市交易。
交易结构如下图所示。
方案二：以信托计划为SPV于交易所发行
一、交易结构概述
1、根据《信托合同》规定，租赁公司作为发起机构，以租赁合同对承租人所形成的租金请求权和其他权利及其附属担保权益作为信托财产委托给受托机构设立一个特定目的信托。
2、受托机构作为发行人，发行资产支持证券，以信托财产所产生的现金流支付资产支持证券的本金和收益。
3、发起机构和发行人聘请银河证券作为主承销商，协助本期资产支持证券资产筛选和结构设计，并负责路演推介、簿记建档等发行工作。
4、信托有效期内，受托机构委托资产服务机构对信托财产的日常回收进行管理和服务。
5、对于信托财产所产生的现金流，受托机构委托资金保管机构提供资金保管服务。
6、本期资产支持证券中，优先级资产支持证券可按相关规定在上海证券交易所交易转让。
中央国债登记结算有限责任公司作为本期证券的证券登记托管机构，负责对资产支持证券进行登记托管，并向投资者转付到期应付的本金和收益。
交易结构如下图所示。
方案三：以资产支持专项计划为SPV于交易所发行
一、交易结构概述
1、认购人通过与计划管理人签订《认购协议》，将认购资金以资产支持专项计划方式委托计划管理人管理，计划管理人设立并管理资产支持专项计划，认购人取得资产支持证券，成为资产支持证券持有人。
2、计划管理人根据与原始权益人签订的《资产买卖协议》的约定，将资产支持专项计划资金用于向原始权益人购买基础资产，即原始权益人在专项计划设立日转让给计划管理人的、原始权益人依据租赁合同对承租人所形成的租金请求权和其他权利及其附属担保权益。
3、资产服务机构根据《服务协议》的约定，负责基础资产对应的应收租金的回收和催收，以及违约资产处置等基础资产管理工作。
4、监管银行根据《监管协议》的约定，在回收款转付日依照资产服务机构的指令将基础资产产生的现金划入专项计划账户，由托管银行根据《托管协议》对资产支持专项计划资产进行托管。
5、流动性支持机构根据《流动性支持贷款协议》的约定，在发生流动性支持启动事件后，在承诺额度内向租赁公司提供流动性支持贷款，并直接将贷款资金划转至专项计划账户，由租赁公司和计划管理人将贷款资金用于补充专项计划账户内的资金，以使专项计划账户内资金足以兑付当期兑付日应付的优先级资产支持证券的预期收益。
流动性支持贷款本息由远东租赁负责向流动性支持机构偿付。
6、当发生任一差额支付启动事件时，差额支付承诺人根据《差额支付承诺函》将差额资金划入专项计划账户。
7、计划管理人根据《募集说明书》及相关文件的约定，向托管银行发出分配指令，托管银行根据分配指令，将相应资金划拨至登记托管机构的指定账户用于支付资产支持证券本金和预期收益。
专项计划的交易结构如下图所示。