北京xx资产管理有限公司的风险管理研究开题报告
开题报告填写要求
一、论文选题
1、选题的原则：选题要符合专业培养目标，结合专业方向，题目来源于生
产和社会实际或教师科研。
2、开题报告的内容：
（1）选题背景介绍
（2）研究现状
（3）论文研究目的、意义及方法
（4）论文提纲
（5）所做实质性工作
（6）撰写进程
（7）参考文献
二、填写要求
1、开题报告是毕业论文（设计）答辩委员会对学生答辩资格审查的依据材
料之一。此报告应在指导教师指导下，由学生在毕业论文（设计）工作前期内完成，经指导教师、开题组签署意见审查后生效。
2、开题报告内容必须按学院统一设计的电子文档标准格式打印，禁止打印
在其他纸上后剪贴，完成后及时交给指导教师签署意见。
3、学生查阅的参考文献（期刊）不少于15篇，其中外文参考文献不少于
2篇。
4、论文提纲要求二级标题。
题目北京普信资产管理有限公司的风险管理研究
一、选题背景介绍
随着我国改革开放和经济建设的不断发展，我国国民经济有了很大的发展与提高，但是随着20世纪九十年代以来我国经济运行周期的波动以及国有企业的改革，不良银行资产日益成为了困扰我国金融体系良性发展的重大问题，再此基础上，我国从化解金融领域风险与促进我国经济平稳发展的角度上借鉴发达资本主义国家的做法于1999年成立了四大金融资产管理公司，由此催生了中国资产管理公司不断涌现的浪潮。普信资产管理有限公司是中国投资协会旗下理事单位，注册资本金1.1亿元，总部设于北京；普信资产专注于为中国高净值人士提供全方位的财富管理服务，是一家独立于银行、证券公司、保险公司、基金公司、信托公司等金融投资机构之外的专业化第三方理财机构。诺信资产管理公司作为众多成长中的资产管理公司的代表，对促进我国金融行业良性发展、优化民众理财结构有着重要的意义，然而在企业自身发展过程中日益暴露出对于风险管理问题的缺失，严重制约了企业的良性发展，在此背景下结合本专业理论与知识，对背景普信资产管理公司的风险管理进行研究，发现其问题，并对其存在的问题提出相应的合理化建议就有了现实的意义。
二、研究现状
风险管理作为企业的一种管理活动，起源于20世纪50年代的美国。当时美国一些大公司发生了重大损失使公司高层决策者开始认识到风险管理的重要性。其中一次是1953年8月12日通用汽车公司在密执安州的一个汽车变速箱厂因火灾损失了5000万美元，成为美国历史上损失最为严重的15起重大火灾之一。这场大火与50年代其它一些偶发事件一起，推动了美国风险管理活动的兴起。后来，随着经济、社会和技术的迅速发展，人类开始面临越来越多、越来越严重的风险。科学技术的进步在给人类带来巨大利益的同时，也给社会带来了前所未有的风险。1979年3月美国三里岛核电站的爆炸事故，1984年12月3日美国联合碳化物公司在印度的一家农药厂发生了毒气泄漏事故，1986前苏联乌克兰切尔诺贝利核电站发生的核事故等一系列事件，大大推动了风险管理在世界范围内的发展，同时，在美国的商学院里首先出现了一门涉及如何对企业的人员、财产、责任、财务资源等进行保护的新型管理学科，这就是风险管理。目前，风险管理已经发展成企业管理中一个具有相对独立职能的管理领域，在围绕企业的经营和发展目标方面，风险管理和企业的经营管理、战略管理一样具有十分重要的意义。
我国在1999年确立了四家大型的资产管理公司，从此以后，资产管理公司在我国得到了迅速的发展，围绕资产管理公司风险方面的研究，主要有如下学者的代表性意见：
荣十庆（2007）认为借鉴2004年6月新巴塞尔协议可以将金融机构主要风险归纳为信用、市场以及操作三大类的方法结合我国资产管理公司的风险，分为五种形式：法律保障、政策性、外部环境、经营市场化、内部管理的风险。
韩玉茜（2010）认为金融机构风险管理不足时美国金融危机爆发的重要原因，全面风险管理理论的发展分为内部牵制、内部控制制度、内部控制结构与整合框架五个阶段，资产管理公司可以通过确定目标与关键风险点、确定关键风险点的管理流程、初步建立风险防范管理体系、运行测试、持续晚上来进行建立。
毛姗姗（2011）认为相应的法律支持是我国资产管理公司成功的前提基础，而AMC在运作中还存在着道德、法律以及经营商的风险，从我国的现状来看，AMC还将存在较长的时间段。
李栋（2012）认为金融资产管理公司在发展战略、公司治理、资本运营、关联交易等方面可能存在一系列的风险，并提出了一系列的对策建议，包括加大经营机构精简整合力度、规范公司治理结构、建立完善资本管理体制、建立全面风险管理体系、完善操作风险管理机制、加强集团内部关联交易管理等来促进资产管理公司的发展。
三、研究目的、意义及方法
研究的目的：通过对北京诺信资产管理公司风险管理的研究能够更加具体的了解风险管理的意义与价值；通过研究发现其在风险管理上存在的漏洞与不足。
研究的意义
理论价值：通过对资产管理公司的风险管理的研究能够丰富和发展风险管理理论在我国的内涵与外延，从而对风险管理理论适应在资产管理公司的方向上更具有针对性与指导价值。
实践意义：本文通过以北京诺信资产管理公司为例，来进行研究其在风险管理上存在的一系列问题，并提供相应的对策与建议，能够从现实真正方步北京诺信资产管理公司更好地进行风险管理，也为其他资产管理公司提供借鉴性意见。
研究方法：
（1）文献研究
通过阅读大量的国内外文献和专着，研究资产管理公司与风险管理的相关资料，进行较为全面的梳理和总结。这些不仅为本文研究提供了坚实的理论基础，而且成为北京普信资产管理公司所借鉴的内容，指导北京普信资产管理公司更好的进行风险管理。
（2）调查研究
调查研究阶段主要对北京普信资产管理公司进行分析，调查其在风险管理方面存在的缺失与问题，了解北京普信资产管理公司在日常运营方面的整体情况。
四、撰写提纲
1、绪论
1.1研究背景
1.2研究目的与意义
1.3研究现状
1.4研究方法与内容
2、相关理论综述
2.1风险管理
2.2全面风险管理
2.3风险管理与内部控制
2.4资产管理公司
3、北京普信资产管理公司风险管理现状及存在问题
3.1北京普信资产管理公司简介
资产管理公司的风险治理架构以及风险隔离
资产管理公司的风险治理架构以及风险隔离金融控股集团的风险管理 资产管理公司的风险治理架构以及风险隔离 研究背景 截至2006 年底, 四家资产管理公司政策性处置任务已完成, 从2007 年起全面进入商业化运作。市场机制本身就具有任何监管机构都难以比拟的监督作用, 政策性处置中强调的操作风险自然会大大减弱。巴塞尔《新资本协议》将银行风险大致分为信用风险、市场风险和操作风险,分类计量。但是它的适用对象是国际活跃银行, 作为我国金融资产公司的风险是难以完全纳入这三类的。随着资产公司商业化处置的全面开始和新业务的进一步拓展, 转型过程中的金融资产管理公司面临的风险也必然多样化。 研究内容 资产管理公司面临的风险 一是法律风险;整个社会的法制化进程滞后使资产公司必须面对一定的法律风险。诉讼追偿是不良资产处置的主要手段。目前我国法律体系尚不健全, 执法环境不利于最大限度保全资产, 使得资产公司面对大量的逃废债问题经常力不从心, 捉襟见肘。 二是政策风险;企业债转股政策设计的缺陷是资产公司必须正视政策风险。“债转股”的初衷是试图通过把企业搞活来盘活银行资产。但实际情况却是一方面企业利息免除减轻了企业的债务包袱; 另一方面地方政府和企业又不愿出让部分控制权, 资产公司无法真正行使股东权利,对其进行有效的约束。 三是操作风险;外部环境对资产管理公司实现资产处置最大化形成一定风险。债务企业相关受益人众多, 来自地方政府压力以及其他外部因素均成为资产公司难
以逾越的障碍。四是战略风险;资产管理公司政策性定位与市场化经营目标之间的战略风险。到目前为止资产公司的走向还在进行理论探讨和试点, 投资银行是理论界比较普遍的说法。从各办事处的情况看, 成立数年来一直在全力进行政策性资产的处置, 在投行转型方面没有相应的储备, 特别是人力资源储备不足。资产公司商业化已全面铺开, 公司走向尚不明确。五是新业务风险;商业化资产处置业务和其他新业务之间风险相关性所带来的风险的扩大或集中。 资产管理公司风险管理的难点 风险偏好的确定 风险计量 声誉 资产管理公司全面风险管理框架设计 研究目的 研究意义 已具备的研究条件 预定目标及提供的成果 计划和进度 主要研究人员情况 风险管理的难点: 对风险管理的这两大重点，一个自然的思路就是一方面要建立健全 下属公司的法人治理结构，另一方面要在集团各大业务之间建立各种形 式的“防火墙”和预警体系，比如对关联担保的限制、对关键业务如信托以子公司方式运作，而不是分公司，以隔离风险。 1.风险偏好难以确定。风险管理的首要问题是确定风险偏好，以及根据风险偏好确定风险容忍度，然后根据集团的风险容忍度，确定对下属公司的授权程度。
企业风险管理案例分析报告
1.2011年3月15日，据央视曝光，尽管双汇宣称“十八道检验、十八个放心”，但按照双汇公司的规定，十八道检验并不包括“瘦肉精”检测，尿检等检测程序也形同虚设。此前，河南孟州等地添加“瘦肉精”养殖的有毒生猪顺利卖到双汇集团旗下公司。该公司市场部负责产品质量投诉及媒体宣传的工作人员则向记者回应说，原料在入厂前都会经过官方检验，央视所曝的“瘦肉精”事件，公司正在进行调查核实。与此同时，农业部第一时间责成河南、江苏农牧部门严肃查办，严格整改，切实加强监管，并立即派出督察组赶赴河南督导查处工作。农业部还表示，将在彻查的基础上，责成有关地方和部门对相关责任人员进行严肃处理，并随后向社会公布结果。受此影响，15日下午，双汇旗下上市公司双汇发展跌停，并宣布停牌。17日晚间，双汇集团再次发表公开声明：要求涉事子公司召回在市场上流通的产品，并在政府有关部门的监管下进行处理。据了解，截至3月17日，已经控制涉案人员14人，其中养猪场负责人7人、生猪经纪人6人、济源双汇采购员1人。对于双汇发展的投资者来说，不幸只是刚刚开始，复盘后的双汇发展更是连续两天跌停。瞬时间，双汇被推到风口浪尖之上。作为国内规模最大的肉制品企业，“瘦肉精”事件令双汇声誉大受影响。继三鹿之后，又一国内重量级公司面临着空前的危机。 要求：请结合该案例，试分析内部控制对企业的重要性，并阐释内部控制的现实意义。 1.分析提示： （1）内部控制是由企业董事会、管理层和其他员工实施的，旨在为经营的效率和有效性、财务报告的可靠性、遵循适用的法律法规等目标的实现提供合理保证的过程。可见，一个健全的内部控制体系是由多方实施，为了多方利益的一个过程。双汇“瘦肉精”事件的发生很大程度上正是由于企业内部控制缺失，存在重大盲点或漏洞，才造成了目前这种境况。形同虚设的检测程序只会成为不法分子的通道，因此一个企业要想做大做强，一个健全的内部控制系统不可缺少，不能因为短期利益而牺牲企业长久的发展。只有这样才能避免类似案件的再次发生，真正为企业、为更多利益相关者带来真实的益处。 （2）实施内部控制有助于提升企业管理水平。企业内部控制的完善程度反映了企业管理水平的高低，而内部控制体系的建设也是提升管理水平的有效手段。双汇拥有18道安检程序，却没有对瘦肉精的检验，让其内部控制程序形同虚设。这说明从企业管理层内部就有漏洞和弊端，管理水平需要提高。严格管理企业，实现管理创新，促进传统的管理模式向现代企业管理过渡，加强内部控制是企业实现管理现代化的科学方法，建立和健全内部控制是企业发展的必然要求。 （3）实施内部控制有助于提高企业的风险防御能力。内部控制的核心是控制影响目标实现的风险，防范企业经营活动偏离企业目标的一切可能性。正是在安检这个最重要的风险防范点上出现了问题，才造成双汇成为了众矢之的。如果一个企业拥有健全的防范风险的内部控制系统，任何的差错都会得到很好的监控，更不会造成如此大的影响和损失。 （4）实施内部控制有助于维护社会公众的利益。在整个瘦肉精事件中，最大的受害者还是社会
我国商业银行操作风险管理探析【开题报告】
毕业论文开题报告 金融学 我国商业银行操作风险管理探析 一、选题的背景与意义 银行业是一个高风险的行业，对风险的防范、管理和化解是银行业发展的永恒主题，而风险管理已经成为当前商业银行的生命线和核心竞争能力。科学有效的金融风险管理一方面可以保证金融机构健康、持续地运行，另一方面可以降低金融机构防范风险的资金成本，提高其竞争力。但是长期以来，国内商业银行将更多的注意力放在了信用风险和市场风险上，对操作风险关注较少。近几年来，国内商业银行连续发生的大案、要案使人们开始关注操作风险问题。特别是巴塞尔新资本协议的出台，进一步引发人们对操作风险的关注。当然，国内商业银行对操作风险的认识远未达到巴塞尔委员会的要求，在操作风险管理方面仍十分薄弱。因此在这种情况下，分析国内商业银行操作风险管理现状，归纳总结存在的问题，借鉴国际银行业对操作风险管理的研究成果，结合我国商业银行操作风险管理上的实际情况，建立和完善操作风险管理体系已经成为现代商业银行急需解决的重大课题，同时对推动操作风险管理研究的深入和提高操作风险管理水平具有积极的意义。 二、研究的基本内容与拟解决的主要问题： 基本内容： 本文首先对商业银行操作风险的基本内容进行介绍，其次对我国商业银行操作风险管理现状及成因进行分析，然后对国外先进银行操作风险管理的实践和经验进行介绍，最后结合我国商业银行的现状提出加强我国商业银行操作风险管理的策略。 提纲如下： 我国商业银行操作风险管理探析 1引言 2商业银行操作风险概述 2.1操作风险的定义 2.2操作风险的分类 2.2.1按业务性质分类 2.2.2按风险事件类型分类
2.3操作风险的特点 2.4操作风险的度量方法 2.4.1定性分析法 2.4.2定量分析法 2.5操作风险管理的必要性 3我国商业银行操作风险管理分析 3.1我国商业银行操作风险现状分析 3.2我国商业银行操作风险管理存在的主要问题 3.2.1对操作风险管理缺乏足够重视，认识不足及意识落后 3.2.2操作风险管理框架和体系仍不健全 3.2.3操作风险管理政策不统一 3.2.4操作风险管理缺乏电子化手段，手段过于单一 3.2.5尚未建立操作风险报告机制，缺乏量化管理数据 3.2.6缺乏操作风险管理人才 3.3我国商业银行操作风险管理问题的成因分析 3.3.1风险管理文化氛围不足 3.3.2内控和监管机制不健全 3.2.3人力资源管理因素 3.3.4外部环境因素 4国外先进银行操作风险管理的实践和经验 4.1汇丰银行操作风险管理的实践和经验 4.2美国银行操作风险管理的实践和经验 4.3经验总结 5加强我国商业银行操作风险管理的策略 5.1强化操作风险管理意识及文化 5.2完善商业银行公司治理结构和和内部控制体系 5.3构建全面的操作风险管理体系框架 5.4注重技术创新，积极推进操作风险管理工具的开发 5.5操作风险人力资源管理的优化 5.6创造良好的操作风险管理和监管外部环境 6总结 拟解决的主要问题：
我国企业财务风险的控制与防范开题报告
我国企业财务风险的控制与防范开题报 告 在日趋激烈市场经济时代, 企业面临着各种各样的风险, 而且最终都表现在财务风险上，财务风险是市场竞争的 必然产物，是企业必须面对的风险之一，财务风险作为一种 经济信号，能够综合反映企业的经营状况。一个企业要想在 激烈的市场竞争中保持持续的竞争优势，就必须了解财务风 险的起因，加强财务风险管理。如何有效地防范和控制财务风险是企业普遍面临的现实难题和管理瓶颈。安然事件、 中航油事件以及德国最大影视传媒集团基尔希集团宣告破 产等，这一系列的倒闭破产事件，大都是因为忽略了对企业 财务风险的有效防范和控制而导致企业财务状况恶化甚至 资金断流。可见，如果一个企业想要实现可持续的长期发展， 就必须要学会有效地防范和控制财务风险。因此, 企业必须建立有效的财务管理机制, 加强财务管理, 对财务风险进行实时有效地控制, 及时完整地收集、传递、分析、评价 财务信息, 防范财务风险, 使企业处于良好的动态循环。 1、国外财务风险研究现状 马柯威茨、威廉、米勒先后对财务风险理论进行了深入 研究，这三位学者的理论一脉相承，正是他们在财务经济学 上做出的贡献，在1990年，他们共同获得诺贝尔经济学奖。 进入90年代，西方发达国家的企业普遍确立起风险管
理的职能，风险管理的应用更加广泛。其中最具代表性的“美国学派说”和“英国学派 说”。美国学者从狭义的角度，把风险管理的对象局限 于纯粹风险，重点放在风险处理上。美国著名保险学家特瑞 斯普雷切特等四人合著的《风险管理与保险》一书中将风险 定义为“未来结果的变化性”，这个定义强调风险具有不确 定性的特征。英国学者从对风险管理的定义则侧重于对经济 的控制经济的控制和处理程序方面。 但是，国外的研究内容主要是企业财务风险发生后如何 应对和如何摆脱财务风险的策略问题，对于财务风险的成因、 发展过程则缺少机理性分析和实证研究。 2、国内财务风险研究现状 我国财务风险的相关研究比较迟，是从20世纪80年代末和20世纪90年代初开始的。目前一些学者针对我国企业 大范围亏损的情况开始研究企业如何防范经营风险，开始从 理论上考虑企业逆境管理问题。从文献来看，我国关于财务 风险的研究，顾晓安于XX年在《企业财务预警系统的构建》 一文中，从内部控制的角度来探讨，指出企业要通过建立良 好的内部控制系统，保证企业经营活动的效益性，从而制约 和调整企业内部业务活动的自律系统，最终达到防范和控制 财务风险的目的。李明在《新时期我国企业财务风险管理的 对策探究》中，从企业资本运动过程来划分和界定企业财务
五个著名企业风险管理案例.doc
2006年五个著名企业风险管理案例1 2006年五个著名企业风险管理案例 1．芝华士风波：一场传媒与品牌的博弈 2.芬达美年达致癌风波：权威验证，化险为夷 3.丰田锐志漏油事件：出招缓慢，自食其果 4.博士伦眼药水风波：虽有瑕疵，值得尊敬 5.欧典地板风波：媒体与公众的狂欢 2005年度的中国市场对于众多知名商业品牌可谓多事之秋，肯德基、宝洁、强生、雀巢、高露洁、哈根达斯、光明……一个个叱刹风云的国际著名品牌陆续在中国市场上遭遇到空前的企业危机冲击。企业危机的类型也主要集中在产品质量安全和企业形象方面：芝华士12年份门风波、丰田锐志漏油事件、博士伦护理液引发眼疾、欧典地板宣传欺诈…… 当然，不同企业对待危机事件的策略和技巧、对消费者的态度差异，直接决定了其危机公关的成败。我们也同时看到，包括国际著名品牌在内，很少有哪家企业能够在突如其来的危机风波中做到完美应对进而转危为机。危机管理，对所有企业组织和管理者们仍然任重而道远。聪明的企业经营者，应该学会让别人吃一堑，让自己长一智。 有鉴于此，我们选取了2006年上半年国内市场上具有广泛影响力的著名品牌危机案例进行回顾和剖析。 芝华士风波：一场传媒与品牌的博弈
——2006年上半年著名企业危机案例回顾系列之一 2006年1月20日，距离农历中国新年只有9天时间，在全球华人最重要的春节前夕，全国消费能力被空前放大，市场的繁荣和火爆令辛勤打拼一年的商家们露出难得的笑容。《国际金融报》刊登的一篇题为《芝华士12年：“勾兑”了多少谎言》的报道，却掀开了狗年中国洋酒市场第一场品牌信任危机－“芝华士风波”拉开序幕。 事件回放 《国际金融报》在异常醒目的头版位置刊登出这篇火药味道十足的曝光文章，文中援引一位不愿透露姓名的消息人士所了解的在华销售的国际知名酒类产品芝华士12的成本信 息，向欧盟最大的酒类公司保乐力加集团在华经销商－保乐力加中国公司发出四项质疑：芝华士12成本：“25元”缔造“亿元神话”？在华产品销售：大陆市场没有真正的12年酒？全体员工赴英旅游：暴利下的奢侈？品牌价值：“变了味道的水”？ 一连串的极具挑战性的发问，将远离普通消费群体的洋酒奢侈品芝华士拉下神坛，一时间，芝华士成本谎言通过网络、报纸、电视、电台等传媒迅速传播扩散至全国。“芝华士风波”与其说成是新闻曝光，更不如视为传媒向洋酒品牌发起的挑战宣言，2006年度第一场国际品牌在华信任危机在狗年春节到来前爆发。 案例点评： 回顾保乐力加公司对芝华士产品危机的应对，其整体危机管理可以概括为：“亮点颇多，败笔不少”。 亮点一：迅速行动，快速反应。
资产管理有限公司风险管理制度
资产管理有限公司风险管理制度 1 2020年4月19日
XX资产管理有限公司风险管理制度 第一章总则 第一条为保证公司规范、稳健的运作，牢固树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，培养从业人员的合规与风险意识，营造合规经营的制度文化环境，保证公司及其从业人员诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防范和控制公司经营及业务开展过程中的各类风险，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。 第二条本制度所称风险，是指对实现公司经营目标可能产生负面影响的不确定因素。 第三条本制度所称风险管理，是指围绕公司经营目标，对日常经营和业务开展过程中的风险进行识别、评估、监测和控制的基本过程。 第四条公司及公司子公司（公司投资设立的其它企业）适用本制度。 第二章基本原则 第四条风险管理应贯穿事前防范、事中监督、事后检查弥补的指导思想。 第五条风险管理的具体目标是： （一）公司的经营与业务开展严格遵守国家有关法律法规规
章，监管机关的相关规定和公司各项规章制度。 （二）建立健全的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制、监督机制和反馈机制。 （三）建立行之有效的风险管理体系和风险管理流程，确保各项业务活动的健康运行和管理资产的安全完整。 （四）在合理控制风险的基础上实现公司的长期可持续发展。（五）股东及客户的合法权益不受侵犯，维护公司的信誉及良好形象。 第六条风险管理的基本原则： （一）全面管理与重点监控相统一的原则。建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对风险进行持续监控、定期评估和及时预警的全面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性地实施重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。 （二）独立集中与分工协作相统一的原则。建立全面评估和集中管理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化业务部门的风险管理主体职责，在保证风险管理职能部门与业务部门分工明确、密切协作的基础上，使业务发展与风险管理平行推进，实现对风险的过程控制。 （三）充分有效与成本控制相统一的原则。建立与自身经营目标、业务规模、资本实力、管理能力和风险状况相适应的风险管理体系，同时合理权衡风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理
企业风险内控与风险管理案例十二、十三知识讲解
企业成本费用内部控制与风险 案例十二、HL有限责任公司的电话费用控制办法 HL公司是一家中美合资企业，总经理是外国总公司派住的，总经理经常打国际长途，对企业员工电话费没有具体的限制，每月的电话费达到20000元以上，仅总经理个人就达6000多元。公司改进了费用的内部控制制度，加强电话的使用管理，制定一系列的内部控制办法，实行新办法的当月，电话费为8000多元，取得了非常好的效果。该公司电话费具体的管理办法如下： 1.凡在办公室电话中发生的信息费，一律由使用者个人负担。 2.电话费的支付手续一律由个人办理，公司不予报销，并严禁以任何形式在外单位报销电话费。因公电话补贴标准为各职能部室经理每人每月补贴200元，副经理每人每月补贴150元。员工每人补贴80元，公司副总经理（含）以上管理人员由公司托收并由行政事务部监督管理。对调出职能部室的有关人员自调令发出的次月起停发其住宅电话补贴。对新聘任的管理人员，正下达任职通知的次月起按标准核发。对降职和免职的管理人员，在其降职或免职的次月起按标准减免。 3.移动电话管理规定：核定各职能部室配备一部移动电话作为公务通讯工具。如因工作需要需增加，需按预算管理规定，报主管财务副总裁批准，各部门使用者在辞职、调离或职务调整时不得以任何理由带走移动电话。 4.除公司领导（副总经理以上）外，每部月话费在300元以内实报实销，超出部分由使用者自付。 5.提倡文明和节约使用移动电话，在办公室和家中不使用移动电话。还要说明一点，总经理的国际长途费的降低主要是充分利用了网络工具和由国外打入电话带来的结果。 【案例分析】 成本费用控制是一项具体而繁琐的工作，各企业必须根据自己的具体情况，制定适合企业经营特点的管理要求的成本费用管理办法。电话费是企业各项费用中普通的项目，对于一个大公司而言，电话费的多少并不会对企业产生大的影响，但HL公司把电话费的费用标准制定这么细，并取得了良好的效果，充分说明内部控制制度的作用。 案例十三、担保内部控制 新疆屯河违规担保 新疆屯河于2002年6月将持有的金新信托投资股份有限公司24.93%股权全部质押给中国民生银行，为三维矿业在中国民生银行的1亿元贷款提供担保，期限3年，自2002年6月至2005年6月，截至2003年12月31日，上述股权账面值为228764395.82元。 新疆屯河于2003年12月将持有的新世纪金融租赁有限公司20.50%股权质押给宁夏银川市商业银行，与多家单位共同为伊斯兰国际信托公司在宁夏银川商业银行6亿元授信额度担保，期限两年，自2004年1月1日至2005年12月31日，截至2003年12月31日，上述股权账面值为114428573.52元。 新疆屯河于2003年5月为深圳市明思克航母世界实业有限公司在中信实业银行广州花园支行2亿元贷款中的5000万元提供保证担保，期限两年，自2003年5月至2005年5月。 新疆屯河于2004年3月为参股49%的新疆屯河水泥有限责任公司在中国农业
金融资产管理公司投资业务风险管理办法
金融资产管理公司投资业务风险管理办法 第一条为有效地提升不良资产处置回收价值，提高资产处置效率，规范金融资产管理公司(以下简称“公司”)投资行为，严格防范和控制投资业务风险，制定本办法。 第二条本办法所称公司，是指经国务院批准成立的中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司和中国信达资产管理公司。 第三条本办法所称投资业务，是指公司以提升资产处置回收价值为目的，运用现金资本金对其管理的政策性和商业化收购不良贷款的抵债实物资产追加必要投资，最终实现现金回收的投资行为。公司不得对接受委托代理处置的资产追加投资。 第四条本办法所称现金资本金，是指公司接收商业银行作为资本金划转的现金，作为资本金划转的固定资产和投资实体变现的现金，以及资本金投资增值产生的现金。公司不得挪用政策性收购不良资产回收的现金进行投资。 第五条公司投资业务应遵循总量控制、规范运作、严格管理、控制风险、保值增值的原则。公司应针对投资业务中的市场风险、操作风险等制定具体的管理办法和控制措施。 第六条公司投资项目必须符合以下条件: (一)投资具有完善产权、完善功能或处理瑕疵，从而提升资产处置回收价值的作用; (二)预计追加投资后的资产处置现金回收大于直接处置的现金回收和追加投资之和; (三)政策性收购不良资产的投资期限不得超过资产处置目标责任的最后期限，商业化收购不良资产的投资期限原则上不得超过3年。
第七条公司应对投资项目直接处置和追加投资后再予处置两种方式进行预测和比较分析。预测直接处置回收现金以资产评估或价值分析为基础;预测追加投资收益应计算资金成本及时间价值。 第八条公司投资项目的现金回收首先归还投资额及其相应的资金成本，剩余部分计入资产处置回收现金。 第九条公司应设有投资业务审议决策机构。投资项目无论金额大小，均应经审议决策机构审议决策。审议决策机构由公司和相关部门负责人组成，按照“集体审议、稳健严谨、规范高效、科学决策”原则开展审议工作。公司投资项目经审议决策机构审议，并获2,3以上(含2,3)成员投票通过后，由公司总裁批准实施。 第十条公司应对投资项目严格遵循内部立项、审批和实施的程序。办事处未经公司授权不得擅自进行投资。 第十一条公司投资(特指本办法所称投资)余额不得超过现金资本金的2,3。 第十二条公司应建立健全内部控制机制，坚持资产处置部门、投资管理部门相分离的原则，资产处置部门负责测算直接处置的回收金额，投资管理部门负责投资可行性论证、投资方案设计、投资方案审查和报批等工作。公司应通过跟进审计、专向检查等方式，加强对投资项目的内部审计监督。 第十三条公司应对投资项目效益定期进行评价。投资项目因人为因素造成损失的，必须追究有关责任人的责任。触犯国家刑律的应移交司法机关依法追究刑事责任。 第十四条公司应自觉接受有关监管部门对投资业务的监督检查，定期报告投资业务的运营情况。 第十五条公司投资业务的开办应报财政部和银监会等部门审核批准。公司应按照本办法规定制定实施细则，报财政部和银监会等部门备案。
资产管理总部风险控制管理暂行办法
国盛证券有限责任公司 资产管理总部风险控制管理暂行办法 第一章总则 第一条为充分保障客户资产管理业务委托人的合法权益，规范资产管理总部客户资产管理业务投资行为，提高客户资产管理业务风险防范能力，确保客户资产管理业务安全、健康、持续、快速发展，根据有关法律、法规，制定本办法。 第二条风险控制管理原则 资产管理总部应按照合法、合规、稳健的要求，制定明确的经营方针，建立合理的经营机制。在建立风险控制体系时应严格遵循以下原则： （1）首要性原则：风险控制应作为客户资产管理业务的核心工作，始终贯彻在资产管理总部的经营战略中并作为首要任务。 （2）全面性原则：风险控制制度应覆盖资产管理总部的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 （3）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，部门组织体系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点。 （4）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到资产管理总部各部门的各具体业务环节。 （5）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险控制制度不能存在任何例外，部门任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力。 （6）适时性原则：内部风险控制应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部经营环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部经营环境的改变及时进行相应修改和完善。 （7）防火墙原则：部门投资管理、研究策划、市场开发、资金管理等相关部门，应当在空间上和制度上适当分离，以达到风险防范的目的。
因业务需要知悉内幕信息的人员，应严格保密。 （8）定性和定量相结合原则：建立完善的风险控制指标体系，使风险控制更具客观性和操作性。 第二章风险控制的组织体系及其管理流程第三条客户资产管理业务风险控制的组织体系共分三个层次： （1）第一层次为风险控制委员会。 （2）第二层次为稽核监督总部。 （3）第三层次为资产管理总部各业务部门及风险管理部。 风险控制的组织结构图如下： 第四条风险控制委员会，根据公司《风险管理基本制度》的规定， 对资产管理总部提交的风险评估报告进行审核。 第五条稽核监督总部按公司制度的规定，对客户资产管理业务实施风险监督和稽核审计。
十大经典风险管理案例.pdf
风险管理十大案例 案例1：法国兴业银行巨亏 一、案情 2008 年 1 月 18 日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此 前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。因此,兴业银行进行了一 次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。更深入 地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元。 凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品。早在2005年6月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。不久伦敦地铁发生爆炸, 股市真的大跌。我就像中了头彩……盈利50万欧元。”2007年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到2007年12月31日,他的账面盈余达到了14亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是55亿欧元。从2008年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。 二、原因 1.风险巨大,破坏性强。由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大的震动。巴林银行因衍生工具投机导致9.27亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产。法国兴业银行事件中,损失达到71亿美元,成为历史上最大规模的金融案件,震惊了世界。 2.暴发突然,难以预料。因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构,其资产似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。巴林银行在1994年底税前利
关于 项目风险管理毕业论文开题报告
项目风险管理毕业论文开题报告 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 研究的背景和意义 近几年来，我国工程项目的风险管理有了很大的进步，但是随着我国国民经济的不断改善，经济建设的不断发展，风险管理越来越呈现其不足之处，因此风险管理的意义也就越来越重要，我们要不断更新项目管理风险评估的理念，为项目的顺利进行提供保障。 发展海洋油气装备制造业对于当前许多东部地区来说，具有很好的带动作用，形成新的增长点，将带动我国钢铁、机械、有色、造船、石化、轻纺等多个工业体系部门的发展。为了承接全球海工装备转移的趋势，大力发展国内先进制造业，我国在08、xx年出台了一系列的扶持政策。 《船舶工业调整和振兴规划》中的
“产业调整和振兴的主要任务”指出：发展海洋工程装备。支持造船企业研究开发新型自升式钻井平台、深水半潜式钻井平台和生产平台、浮式生产储卸装置、海洋工程作业船及大型模块、综合性一体化组块等海洋工程装备，鼓励研究开发海洋工程动力及传动系统、单点系泊系统、动力定位系统、深潜水装备、甲板机械、油污水处理及海水淡化等海洋工程关键系统和配套设备。并在“政策措施”中申明：鼓励购买弃船。研究制定相关政策措施，鼓励骨干航运企业购买远洋船舶的弃船，鼓励金融租赁公司购买出口船舶的弃船。同时，规划明确提到将海洋工程培养成新的利润增长点，xx 年海洋工程装备市场占有率达到10%。 工业和信息化部印发的《海洋工程装备科研项目指南(第一批)》，这是我国首次在海洋工程装备领域出台科研项目指南。针对海洋油气资源勘探、幵发、加工、储运等方面的装备需求，该《指南》主要包括海洋移动钻井平台(船舶)、
某资产管理有限公司风险管理制度
XX资产管理有限公司风险管理制度 第一章总则 第一条为保证公司规范、稳健的运作，牢固树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识，培养从业人员的合规与风险意识，营造合规经营的制度文化环境，保证公司及其从业人员诚实信用、勤勉尽责、恪尽职守，防范和控制公司经营及业务开展过程中的各类风险，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。 第二条本制度所称风险，是指对实现公司经营目标可能产生负面影响的不确定因素。 第三条本制度所称风险管理，是指围绕公司经营目标，对日常经营和业务开展过程中的风险进行识别、评估、监测和控制的基本过程。第四条公司及公司子公司（公司投资设立的其他企业）适用本制度。 第二章基本原则 第四条风险管理应贯穿事前防范、事中监督、事后检查弥补的指导思想。 第五条风险管理的具体目标是： （一）公司的经营与业务开展严格遵守国家有关法律法规规章，监管机关的相关规定和公司各项规章制度。 （二）建立健全的法人治理结构，形成科学合理的决策机制、执行机制、监督机制和反馈机制。 （三）建立行之有效的风险管理体系和风险管理流程，确保各项业务活动的健康运行和管理资产的安全完整。
（四）在合理控制风险的基础上实现公司的长期可持续发展。 （五）股东及客户的合法权益不受侵犯，维护公司的信誉及良好形象。 第六条风险管理的基本原则： （一）全面管理与重点监控相统一的原则。建立覆盖所有业务流程和操作环节，能够对风险进行持续监控、定期评估和及时预警的全面风险管理体系，同时根据公司实际有针对性地实施重点风险监控，及时发现、防范和化解对公司经营有重要影响的风险。 （二）独立集中与分工协作相统一的原则。建立全面评估和集中管理风险的机制，保证风险管理的独立性和客观性，同时强化业务部门的风险管理主体职责，在保证风险管理职能部门与业务部门分工明确、密切协作的基础上，使业务发展与风险管理平行推进，实现对风险的过程控制。（三）充分有效与成本控制相统一的原则。建立与自身经营目标、业务规模、资本实力、管理能力和风险状况相适应的风险管理体系，同时合理权衡风险管理成本与效益的关系，合理配置风险管理资源，实现适当成本下的有效风险管理。 第七条公司设有三道风控防线： （一）前台业务团队：对客户和公司负责，基于客户偏好、监管合规、内部风险偏好等要求主动设定和调整业务的行为，为风险控制负主要责任。 （二）风险管理职能部门：包括风险管理部和法律合规部。与业务部门相互独立，全面评估、监控与报告风险，审核关键业务，检视公司内控体系并推动内控流程与机制的优化，参与风险的处理，推动风险管理系统建设，对第一道防线实行独立监督与制衡。 （三）内部审计团队：对公司内控体系的健全性、合理性和有效性进行独立审计，同时覆盖第一道防线和第二道防线。 第三章组织结构与职责分工
信用卡风险管理开题报告
信用卡风险管理开题报告 毕业设计,论文， 开题报告 题目名称:我国商业银行信用卡风险管理研究院系名称:经济管理学院 班级:金融071 学号:200700674121 学生姓名:余延浩 指导教师:殷燕 2010年12月 一、选题依据(背景与意义、国内外研究现状与发展趋势) (一)背景 1.国际背景 信用卡自1950年从美国诞生以来，经历了超过半个世纪的发展，在短短半个世纪的时间内迅速发展成为全球最重要的个人金融产品和最主要的交易支付工具。目前已经形成一整套完整的业务体系和框架，特别在风险管理方面，西方发达国家已经达到世界领先水平。随着银行业竞争加剧，金融全球化、金融自由化和金融创新的迅猛发展，以“巴塞尔协议”为标志，商业银行风险管理理论与技术手段得到了进一步的提升。 2.国内背景 信用卡本世纪才开始在中国流行，近几年来发展十分迅猛。据有关统计数据显示，中国信用卡发行量2003年中约为300万张，而到2006年底，达到5,000万张，截至2008年6月30日，中国信用卡发行量已猛增到1.22亿张。随着信用卡
业务的进一步发展，信用卡风险发生也越来越频繁。随着发卡行、特约商户和持卡人的增多，信用卡风险体现出涉及面广、风险种类多样、危害性大的特点。发卡行的利润逐渐减少，在大多数情况下，因此对信用卡风险进行管理就显得尤为必要。不论是在信用卡风险发生前还是在发生后，加强信用卡风险管理都很有必要，信用卡风险管理趋势变化和一些深层次的问题值得关注和研究。 3.信用卡风险管理的具体背景 企业随着我国金融体制改革的深化和加入世界贸易组织，我国商业银行正面临前所未有的巨大挑战，传统的以存贷利差收入为主的经营格局已不能满足商业银行长远发展的需要，以信用卡为代表的个人金融业务已成为各商业银行竞相角逐的焦点。由于信用卡业务呈现出的广阔前景和我国信用卡市场巨大的未开发潜力，吸引了国内外众多投资者参与其中，也正是这种原因，使目前的部分信用卡经营者忽视了其高风险的本质，忽视了我国社会征信体系不完善的现状，忽视了现有信用卡风险管理水平的低下，忽视了在快速增长的业务规模遮蔽下的潜在的风险隐患。 (二)意义 随着我国商业银行信用卡业务的长足发展，其中的风险发生频率也随之增长。本论题研究目的是为我国信用卡风险管理探索提供适合自身发展的理论基础和技术方法，以促进我国信用卡产业健康发展。在对我国商业银行信用卡风险管理体系、信用卡风险识别与衡量方法一家我国信用卡风险管理存在的问题等进行分析的基础上，通过借鉴发达国家的风险管理经验，提出完善我国商业银行信用卡风险管理的建议。 (三)国内外研究现状发展趋势 信用卡自1950年来从美国诞生以来，经历了半个世纪的发展，目前已经形成了一
xxx资产管理有限公司风险管理制度
上海金澹资产管理有限公司 风险管理制度 第一章总则 第一条为加强公司的风险管理，增强风险防范能力，促进公司持续、健康、稳定发展，保护投资者利益,根据《公司法》、《基金法》等法律、法规、自律规则和规范性文件规定，制定本制度。 第二条风险管理制度是指公司围绕总体经营战略, 董事会、管理层到全体员工全员参与,在日常运营中,识别潜在风险,评估风险的影响程度,并根据公司风险偏好制定风险应对策略,有效管理公司各环节风险的持续过程。在进行全面风险管理时,公司根据公司经营情况重点监测、防范和化解对公司经营有重要影响的风险的总称。 第二章风险管理的目标和原则 第三条公司风险管理的目标是通过建立健全风险管理体系, 确保经营管理合法合规、受托资产安全、财务报告和相关信息真实、准确、完整,不断提高经营效率,促进公司实现发展战略。 第四条公司风险管理遵循以下基本原则: (一)全面性原则。公司风险管理必须覆盖公司的所有部门 和岗位,涵盖所有风险类型, 并贯穿于所有业务流程和业务环节。 (二)独立性原则。公司应设立相对独立的风险管理职能部 门或岗位,负责评估、监控、检查和报告公司风险管理状况,并具有相对独立的汇报路线。 (三)权责匹配原则。公司的董事会、管理层和各个部门应 当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任,做到权责分明,权责对等。 (四)一致性原则。公司在建立全面风险管理体系时,应确保
风险管理目标与战略发展目标的一致性。 (五)适时有效原则。公司应当根据公司经营战略方针等内 部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境的变化及时对风险进行评估,并对其管理政策和措施进行相应的调整。 第三章风险管理的组织架构和职责 第五条公司风险管理组织构架主要包括董事会、监事会、管理层、风险管理委员会、独立的风险管理职能部门、各业务部门等。 第一节董事会 第六条董事会对有效的风险管理承担最终责任,履行以下风险管理职责: (一)确定公司风险管理总体目标,制定公司风险管理战略和风险应 对策略; (二)审议重大事件、重大决策的风险评估意见,审批重大风险的解 决方案,批准公司基本风险管理制度; (三)审议公司风险管理报告; (四)可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履 行相应风险管理和监督职责。 第二节公司管理层 第七条公司管理层对有效的风险管理承担直接责任,履行以下风险管理职责: (一)根据董事会的风险管理战略,制定与公司发展战略、整体风险 承受能力相匹配的风险管理制度,并确保风险管理制度得以全面、有效执行; (二)在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意 见和重大风险的解决方案,并按章程或董事会相关规定履行报告程序;
风险管理成功案例
没有人可以绝对把握意外事故的发生，但是懂得风险管理的人，一定不会遇事惊慌失措，因为一切都在其预料之中。以下是学习啦小编为大家整理的关于风险管理成功案例，欢迎阅读! 风险管理成功案例1： 首先是风险识别准确及时。国家总局在飞行检查中捕捉到个别药品生产企业违规购进银杏叶提取物投料生产银杏叶片和银杏叶胶囊，生产管理混乱，伪造物料购进台账及银杏叶提取物的批生产记录、批检验记录，低价销售银杏叶药品的信息后，没有当作单一的违反药品GMP个案或者价格问题去对待，而是从相关企业相关产品的横向比较中捕捉到低价银杏叶产品可能存在质量风险的信息，顺藤摸瓜，挖出了该企业改变银杏叶提取生产工艺的严重问题。 其次是风险分析科学全面。在初步固定证据之后，国家总局并没有就此止步，而是通过全面分析，判断这绝非简单个案，是在较大范围、较多品种、不少企业中存在的共性问题。因此将个别银杏叶产品质量问题的偶然风险果断研判为系统性、全局性风险，在此基础上发出通告，启动了涵盖广西、湖南两个重灾区在内的二十几个食药监部门及近30家药品生产企业的全国性统一行动。 再次是风险控制严格有序。在初步查清涉案银杏叶产品的基本事实后，如何在最短时间内迅速控制问题药品，防止药害事件发生;怎样在已经打草惊蛇的情况下查清案件事实，防止证据灭失;如何做好药品自检和抽检，在更大范围防止同类问题漏网;怎样做好舆论宣传，防止社会恐慌等问题，考验着国家总局的领导能力和集体智慧。 对此，国家总局通过以下措施严控银杏叶事件： 一是要求各地采取了发现一批、控制一批的方法，防止问题药品流向患者。 二是要求同类产品生产企业一律严格自检，并将企业自检和食药监部门抽检结合起来，让守法企业放心生产经营，给非法企业以严厉制裁。其中，《关于湖北午时药业股份有限公司银杏叶片自检结果与监督抽验结果不一致调查情况的 通告》可谓精彩一笔，让那些自作聪明、弄虚作假，企图逃脱制裁的企业自食其果。 三是通过国家总局牵头公安部门配合查办、各有关省市全力协办的方式，在最短时间固定了证据，控制了有关人员，查封了有关设施设备，扣押了问题产品，确保了这起横跨全国的食品药品大案的成功处理。 四是及时研究发布补充检验方法，保证了通过技术监督发现问题银杏叶产品，防止漏网之鱼。 五是发出了《关于对使用银杏叶提取物生产保健食品的企业开展执法检查的通告》，将问题产品从药品一路追查到保健食品，防止了食品问题的发生。
投资公司风险控制制度全
风险控制管理办法 第一章总则 第一条为保障公司证券投资业务的安全运作和管理，加强公司内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，根据《证券公司直接投资业务试点指引》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本制度。 第二条证券投资业务具体指对二级市场股票的投资。 第三条风险控制原则 公司的风险控制应严格遵循以下原则： （1）全面性原则：风险控制制度应覆盖证券投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节； （4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力； （5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险
控制制度进行相应修改和完善； （6）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。 第二章风险控制组织体系 第四条风险控制组织体系 公司应根据证券投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部和业务部。 第五条各层级的风险控制职责 董事会职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司资产总额30%，或者单一投资二级市场股票超过被投资公司总股本40%的投资
北京xx资产管理有限公司的风险管理研究开题报告
开题报告填写要求 一、论文选题 1、选题的原则：选题要符合专业培养目标，结合专业方向，题目来源于生 产和社会实际或教师科研。 2、开题报告的内容： （1）选题背景介绍 （2）研究现状 （3）论文研究目的、意义及方法 （4）论文提纲 （5）所做实质性工作 （6）撰写进程 （7）参考文献 二、填写要求 1、开题报告是毕业论文（设计）答辩委员会对学生答辩资格审查的依据材 料之一。此报告应在指导教师指导下，由学生在毕业论文（设计）工作前期内完成，经指导教师、开题组签署意见审查后生效。 2、开题报告内容必须按学院统一设计的电子文档标准格式打印，禁止打印 在其他纸上后剪贴，完成后及时交给指导教师签署意见。 3、学生查阅的参考文献（期刊）不少于15篇，其中外文参考文献不少于 2篇。 4、论文提纲要求二级标题。
题目北京普信资产管理有限公司的风险管理研究 一、选题背景介绍 随着我国改革开放和经济建设的不断发展，我国国民经济有了很大的发展与提高，但是随着20世纪九十年代以来我国经济运行周期的波动以及国有企业的改革，不良银行资产日益成为了困扰我国金融体系良性发展的重大问题，再此基础上，我国从化解金融领域风险与促进我国经济平稳发展的角度上借鉴发达资本主义国家的做法于1999年成立了四大金融资产管理公司，由此催生了中国资产管理公司不断涌现的浪潮。普信资产管理有限公司是中国投资协会旗下理事单位，注册资本金1.1亿元，总部设于北京；普信资产专注于为中国高净值人士提供全方位的财富管理服务，是一家独立于银行、证券公司、保险公司、基金公司、信托公司等金融投资机构之外的专业化第三方理财机构。诺信资产管理公司作为众多成长中的资产管理公司的代表，对促进我国金融行业良性发展、优化民众理财结构有着重要的意义，然而在企业自身发展过程中日益暴露出对于风险管理问题的缺失，严重制约了企业的良性发展，在此背景下结合本专业理论与知识，对背景普信资产管理公司的风险管理进行研究，发现其问题，并对其存在的问题提出相应的合理化建议就有了现实的意义。 二、研究现状 风险管理作为企业的一种管理活动，起源于20世纪50年代的美国。当时美国一些大公司发生了重大损失使公司高层决策者开始认识到风险管理的重要性。其中一次是1953年8月12日通用汽车公司在密执安州的一个汽车变速箱厂因火灾损失了5000万美元，成为美国历史上损失最为严重的15起重大火灾之一。这场大火与50年代其它一些偶发事件一起，推动了美国风险管理活动的兴起。后来，随着经济、社会和技术的迅速发展，人类开始面临越来越多、越来越严重的风险。科学技术的进步在给人类带来巨大利益的同时，也给社会带来了前所未有的风险。1979年3月美国三里岛核电站的爆炸事故，1984年12月3日美国联合碳化物公司在印度的一家农药厂发生了毒气泄漏事故，1986前苏联乌克兰切尔诺贝利核电站发生的核事故等一系列事件，大大推动了风险管理在世界范围内的发展，同时，在美国的商学院里首先出现了一门涉及如何对企业的人员、财产、责任、财务资源等进行保护的新型管理学科，这就是风险管理。目前，风险管理已经发展成企业管理中一个具有相对独立职能的管理领域，在围绕企业的经营和发展目标方面，风险管理和企业的经营管理、战略管理一样具有十分重要的意义。 我国在1999年确立了四家大型的资产管理公司，从此以后，资产管理公司在我国得到了迅速的发展，围绕资产管理公司风险方面的研究，主要有如下学者的代表性意见： 荣十庆（2007）认为借鉴2004年6月新巴塞尔协议可以将金融机构主要风险归纳为信用、市场以及操作三大类的方法结合我国资产管理公司的风险，分为五种形式：法律保障、政策性、外部环境、经营市场化、内部管理的风险。 韩玉茜（2010）认为金融机构风险管理不足时美国金融危机爆发的重要原因，全面风险管理理论的发展分为内部牵制、内部控制制度、内部控制结构与整合框架五个阶段，资产管理公司可以通过确定目标与关键风险点、确定关键风险点的管理流程、初步建立风险防范管理体系、运行测试、持续晚上来进行建立。 毛姗姗（2011）认为相应的法律支持是我国资产管理公司成功的前提基础，而AMC在运作中还存在着道德、法律以及经营商的风险，从我国的现状来看，AMC还将存在较长的时间段。