2019反洗钱考试试题及答案1

2019反洗钱考试试题及答案
一、判断题（正确的划√，错误的划×）：
1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。

（√）
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。

（√）
3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。

（√）
4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。

（√）
5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。

（×）
6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。

（√）
7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。

（×）
8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。

（×）
9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交
易的规定标准的，应作为大额交易上报。

（×）
10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。

（×）
11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。

（×）
12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。

（×）
13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。

（×）
14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。

（×）
15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。

（√）
16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。

（√）
17、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。

（×）
18、因企业倒闭而销户，销户时因清算资金而造成资金大量收付，属于可疑交易。

（×）
19金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。

（×）
20、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。

（对）
21、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。

（√）
22、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。

（√）
23、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。

（√）
24、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。

（√）
25、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。

（√）
26、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。

（√）
27、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金，属于可疑交易。

（√）
28、证券客户开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，应作为大额交易进行报告。

（×）
29．金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

（√）
30．金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。

（√）
选择题：
1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？
A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。

C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转
移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。

D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。

答案:B
2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类
A.3
B.4
C.5
D.7
答案:D
3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪
A. 毒品犯罪
B. 恐怖活动犯罪
C. 敲诈勒索罪
D. 贪污贿赂犯罪
答案:C
4.我国最先规定了洗钱罪的是。

A、修订后的新《宪法》
B、1997年修订后的《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》。