国际贸易中的风险控制与防范(课堂PPT)
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贸易风险防范.ppt
At
sight
pay this first Bill of Exchange (Second of same
tenor and date unpaid) to the order of
ourselves
the sum of
US dollars Four Thousand only
To The Chase Bank NA,
任何活昆虫、沙门氏菌、志贺氏菌
托收行
5托收委托书
代收行
案例分析（2） 卖方
6月20日，轮船抵达厦门港口
交货
厦门
66月22日表层检疫合格，同意卸货。
8通知
申请 托收
7卸货时发现大量拟白蝮皮囊虫。
X动植物检验所
买方
9
10 提 拒示 付
托收行
托收委托书
代收行
卖方
案例分析（3） 11协商 12未果
买方
卖方认为：
第12章
国际贸易结算中 的风险及其防范
卖方/委托人
托收业务中的风险和防范
1交货 2提单
承运人
10交货 9交提单
买方/ 付款人
4回 3申请托收 执 和交单据
7付款/
8承兑交单D/A或 承兑 6提
付款交单 D/P
示
托收行
5托收委托书 或托收指示
贷记报单或 授权借记
代收行
卖方/委托人
出口商面临的风险
将货物运回
承运人
交货 交提单
申请人
要求本地银行做保兑行，防范开证行的风险.
通知
提单收货人写成“按…指令”，以便 通过背书转让控制物权
申请
认真检查信用证条款，避免软条款 和不能执行的条款
国际业务风险识别及防控措施PPT课件
招投标文件（建议书）
二、国际工程商务合同风险管理—联营体风险
合资公司 • 正式组建新的法人单位，注册并开展经营活动 联营体（joint venture） • 两个或几个承包商通过各种形式的联合共同承包工程项目
的行为 联合体（consortium） • 各公司单独有法人资格，不一定以集体名义注册为公司，
1.政治、社会治安风险
• 工期跨度长，国际形势、项目所在国政局的变动、社会动 荡、暴乱、恐怖主义等会给工程项目带来不同程度的影响 。
• 国际制裁、项目所在国的政权交迭以及政局变动经常会使 项目面临被迫中断的风险。战后由于政局不稳，搁浅的项 目很难再度启动。
• 恐怖主义、动乱、种族冲突殃及在当地从事经营和工程活 动的我国企业和人员，极大地威胁着项目现场工作人员的 安全。境外安全问题已经成为需要引起我国境外工程承包 企业高度重视的首要问题。
• 自然环境、社 会人文环境风 险
合同风险
• 责任划分风险 • 合同价格、支
付风险 • 罚款风险 • 保函风险 • 税务、保险、
适用法律和争 端方式选择
承包商内部风险
• 融资风险 • 分包风险 • 采购、储运风
险 • 人员管理风险 • 施工过程中意
外事故和人身 伤害风险
三个风险类别，十四个风险点
一、国际工程风险概述——外部环境风险(1/4)
5.项目施工过程中的安全风险
一、国际工程风险概述——风险管理理念
事前防范
事中控制 风险 事后救济
管理
一、国际工程风险概述——应对措施
提高风险管 理意识
增强风险识
别和分析能 力
有针对性的
采取风险管 理措施
一、国际工程风险概述——风险管理策略
二、国际工程商务合同风险管理—联营体风险
合资公司 • 正式组建新的法人单位，注册并开展经营活动 联营体（joint venture） • 两个或几个承包商通过各种形式的联合共同承包工程项目
的行为 联合体（consortium） • 各公司单独有法人资格，不一定以集体名义注册为公司，
1.政治、社会治安风险
• 工期跨度长，国际形势、项目所在国政局的变动、社会动 荡、暴乱、恐怖主义等会给工程项目带来不同程度的影响 。
• 国际制裁、项目所在国的政权交迭以及政局变动经常会使 项目面临被迫中断的风险。战后由于政局不稳，搁浅的项 目很难再度启动。
• 恐怖主义、动乱、种族冲突殃及在当地从事经营和工程活 动的我国企业和人员，极大地威胁着项目现场工作人员的 安全。境外安全问题已经成为需要引起我国境外工程承包 企业高度重视的首要问题。
• 自然环境、社 会人文环境风 险
合同风险
• 责任划分风险 • 合同价格、支
付风险 • 罚款风险 • 保函风险 • 税务、保险、
适用法律和争 端方式选择
承包商内部风险
• 融资风险 • 分包风险 • 采购、储运风
险 • 人员管理风险 • 施工过程中意
外事故和人身 伤害风险
三个风险类别，十四个风险点
一、国际工程风险概述——外部环境风险(1/4)
5.项目施工过程中的安全风险
一、国际工程风险概述——风险管理理念
事前防范
事中控制 风险 事后救济
管理
一、国际工程风险概述——应对措施
提高风险管 理意识
增强风险识
别和分析能 力
有针对性的
采取风险管 理措施
一、国际工程风险概述——风险管理策略
国际贸易法律风险及防范详述PPT课件( 59页)
FOB价（FCA价）= 成本+国内费用+预期利润 CFR价（CPT价）= 成本+国内费用+预期利润+国外运费（F）= FOB价 + F CIF价（CIP价）= 成本+国内费用+预期利润+国外运费（F）+国外 保险费（I）= FOB价 + F + I = CFR价 + I
二、国际贸易合同法律风险及防范
二、国际贸易合同法律风险及防范
3、内容十分确定。公约规定：一项订立合同的建议如 果写明货物，并且明示或暗示地规定数量和价格或 如何确定数量和价格即为十分确定。即只需货物， 价格和数量即可，其他条款可补充确定。
4、发盘的有效期。 5、发盘的撤回和撤销。 6、发盘的终止。 7、发盘与发盘邀请。 8、接受的构成条件。 9、逾期接受。 10、接受的撤回。
二、国际贸易合同法律风险及防范
2、货物的质量
风险提示：
11、出口商品一般应以我国标准为依据，如有可能和 把握，可酌情采用外国标准； 12、进口商品，一般采用国际标准并结合本国实际采 用； 13、采用标准，应注明版本年号。 14、对某些初级产品难以标准化，可采用：
FAQ——良好平均品质（农副产品） GMQ——上好可销品质（木材、冷冻鱼虾）
3、还盘（counter-offer）,又称还价，是受盘人对发盘内容 不完全同意而提出修改或变更的表示。
4、接受（acceptance）,法律上称承诺，是买方或卖方同意 对方在发盘中提出的各项交易条件，并愿意按照这些条件与对 方达成交易，订立合同的一种肯定的表示。
二、国际贸易合同法律风险及防范
（二）合同的订立 风险提示： 1、发盘必须表明订约的意旨，即发盘人是否向对方表明发盘被接
二、国际贸易合同法律风险及防范
二、国际贸易合同法律风险及防范
3、内容十分确定。公约规定：一项订立合同的建议如 果写明货物，并且明示或暗示地规定数量和价格或 如何确定数量和价格即为十分确定。即只需货物， 价格和数量即可，其他条款可补充确定。
4、发盘的有效期。 5、发盘的撤回和撤销。 6、发盘的终止。 7、发盘与发盘邀请。 8、接受的构成条件。 9、逾期接受。 10、接受的撤回。
二、国际贸易合同法律风险及防范
2、货物的质量
风险提示：
11、出口商品一般应以我国标准为依据，如有可能和 把握，可酌情采用外国标准； 12、进口商品，一般采用国际标准并结合本国实际采 用； 13、采用标准，应注明版本年号。 14、对某些初级产品难以标准化，可采用：
FAQ——良好平均品质（农副产品） GMQ——上好可销品质（木材、冷冻鱼虾）
3、还盘（counter-offer）,又称还价，是受盘人对发盘内容 不完全同意而提出修改或变更的表示。
4、接受（acceptance）,法律上称承诺，是买方或卖方同意 对方在发盘中提出的各项交易条件，并愿意按照这些条件与对 方达成交易，订立合同的一种肯定的表示。
二、国际贸易合同法律风险及防范
（二）合同的订立 风险提示： 1、发盘必须表明订约的意旨，即发盘人是否向对方表明发盘被接
国际经济贸易中的法律风险防范.pptx
评析：潍坊贸促会内部没有对外经济贸易仲裁 委员会，不能推定CIETAC享有管辖权。
常见瑕疵仲裁条款
案例7：青岛贤达印刷公司VS青岛登凯公司案
“双方无法协商解决的争议，将提交中国 国际经济贸易委员会或其青岛分会寻求仲裁。 仲裁地点为青岛市”。
评析：仲裁委员会青岛分会不存在，可以由 CIETAC管辖。
谢谢
09:5909:59:17 20.8.2720.8.2 709:59:17
2020年8月27日星期四9时59分17秒
• 1、Genius only means hard-working all one's life. (Mendeleyer, Russian Chemist) 天才只意味着终身不懈的努力。20.8.58.5.202011:0311:03:10Aug-2011:03
“如有纷争，当事人愿意在日本法院或者 厦门国际商事仲裁机关审理”。
风险所在：约定无效
5、约定外国仲裁机构仲裁
案例：山东山水集团VS西班牙XX公司仲裁案 “本合同的有关争议，双方同意提交伦敦
国际仲裁院，依据英国法律在伦敦进行仲裁 ，仲裁的官方语言为英文，仲裁裁决是终局
的，对双方均有拘束力”。
风险所在： A、仲裁成本，高额 案例：浙江海运集团轮船购买仲裁案 B、仲裁语言，不熟练 C、仲裁程序，不熟悉 D、适用法律，未知因素多 案例：银联公司VS日照裕和公司木薯干案 E、仲裁结果，不确定因素大 案例：浙江海运集团轮船购买仲裁案
常见瑕疵仲裁条款
案例5：“本合同有关的争议，双方同意提交 中国国际经济贸易仲裁委员会山东分会，按 照该会仲裁规则进行仲裁”。
评析：仲裁委员会山东分会尚未成立，不能 当然推定CIETAC享有管辖权。
常见瑕疵仲裁条款
常见瑕疵仲裁条款
案例7：青岛贤达印刷公司VS青岛登凯公司案
“双方无法协商解决的争议，将提交中国 国际经济贸易委员会或其青岛分会寻求仲裁。 仲裁地点为青岛市”。
评析：仲裁委员会青岛分会不存在，可以由 CIETAC管辖。
谢谢
09:5909:59:17 20.8.2720.8.2 709:59:17
2020年8月27日星期四9时59分17秒
• 1、Genius only means hard-working all one's life. (Mendeleyer, Russian Chemist) 天才只意味着终身不懈的努力。20.8.58.5.202011:0311:03:10Aug-2011:03
“如有纷争，当事人愿意在日本法院或者 厦门国际商事仲裁机关审理”。
风险所在：约定无效
5、约定外国仲裁机构仲裁
案例：山东山水集团VS西班牙XX公司仲裁案 “本合同的有关争议，双方同意提交伦敦
国际仲裁院，依据英国法律在伦敦进行仲裁 ，仲裁的官方语言为英文，仲裁裁决是终局
的，对双方均有拘束力”。
风险所在： A、仲裁成本，高额 案例：浙江海运集团轮船购买仲裁案 B、仲裁语言，不熟练 C、仲裁程序，不熟悉 D、适用法律，未知因素多 案例：银联公司VS日照裕和公司木薯干案 E、仲裁结果，不确定因素大 案例：浙江海运集团轮船购买仲裁案
常见瑕疵仲裁条款
案例5：“本合同有关的争议，双方同意提交 中国国际经济贸易仲裁委员会山东分会，按 照该会仲裁规则进行仲裁”。
评析：仲裁委员会山东分会尚未成立，不能 当然推定CIETAC享有管辖权。
常见瑕疵仲裁条款
国际贸易风险防范培训讲座(PPT 28页)
意 向 客 户
提供客户 基本信息
客 户 资 信 评 估
款到放单 选择支付方式 托 收
催收预付 款，运输 单据选择，货代资 质审查， 托收行审查、额度 申请、运输单据选 择、货代审查
投 入 生 产
赊
销
额度申请
SUMEC
事中风险防范
事中风险是指从投入生产到出运这段时间的风险
成本、 产能、 质量管理水平
承保风险 对违约的处理
商业风险政治风险 我方的违约行为会降低赔付比 例，甚至不予赔偿，（如更改 支付方式、严重的质量问题等） 拒收货物的赔付比例为80%, 拒付或拖欠货款的赔付比例为 90%。政治风险的赔付比例为 90%。
商业风险 不涉及违约
付款比例
货款的100%
货款的100%
货款的100%
获得付款的时间
货代、船公司 一手交单 一手交钱 进口商 一手交钱 一手交单 托收行 代收行
D/P业务的一般流程 出口商
D/A 承兑与L/C承兑的区别
SUMEC
出口信用险
赔付比例 一般来讲拒收的赔付比例为80%，拒付的赔付比例为90%， 一些资信不是非常好的地区的客户的赔付比例甚至只有 50% 。 L/C项下加保OA，如果客户拒收货，信保公司是不赔的！ 除外责任
SUMEC
中国出口企业X公司于2006年向委内瑞拉某大型电信运营商C公司出 口10000台手机，价值200余万美元。由于委内瑞拉外汇管理制度较 为严格、复杂，为了获得支付货款所需的外汇，C公司随即向委内 瑞拉外汇管理委员会（CADIVI）提出美元购汇申请，并取得相应的 许可AAD（Autorización para la Adquisición de Divisas）。 2006年底，C公司根据已取得的购汇许可AAD ，申请以美元支付到 期货款时，恰逢委内瑞拉政府对C公司实行国有化，CADIVI以C企 业需要审计为由，拒绝了C公司的购汇请求。由于投保了出口信用 保险，X公司遂委托中国出口信用保险公司（中国信保）代为追讨欠 款。历时半年，方陆陆续续收全货款。 委内瑞拉的外汇管理制度较为特殊，用汇程序需要有两次审批过程。 该国的进口企业首先要在CADIVI官方网站上注册，进行外汇管理体 系用户登记（RUSAD），下载并填写提交有关的申请表，CADIVI 审核通过后将会在其网站上公布通过审批的AAD号，并将所需外汇 金额在其账户中单独划出，以备贸易用汇需要。
国际货物买卖合同风险与防范课件x
国际货物买卖合同风险与防范课件x标题：国际货物买卖合同风险与防范一、引言随着全球化进程的加速，国际货物买卖合同已成为各国企业进行国际贸易的重要方式。
然而，由于国际货物买卖合同涉及的法律、文化和商业环境复杂多变，因此，合同风险也相对较高。
为了确保合同的顺利履行，降低合同风险，本文将分析国际货物买卖合同中可能出现的风险，并提出相应的防范措施。
二、国际货物买卖合同风险分析1. 政治风险：战争、政治动荡、贸易禁运等政治因素可能影响合同的履行。
例如，战争可能导致货物无法正常运输，政治动荡可能导致合同无法正常执行。
2. 法律风险：国际货物买卖合同涉及的法律环境复杂，合同条款可能因各国法律规定不同而存在风险。
例如，合同中的仲裁条款可能因仲裁地法律的不同而影响仲裁结果。
3. 货物风险：货物在运输过程中可能遭受损坏、丢失、被盗等风险。
例如，货物在海上运输过程中可能遭遇恶劣天气，导致货物损坏。
4. 信用风险：买方可能因资金问题无法按时支付货款，卖方可能因生产问题无法按时交货。
例如，买方可能因市场行情波动导致资金紧张，无法按时支付货款。
5. 汇率风险：国际贸易中，货款的支付和收取通常涉及不同货币，因此，汇率波动可能影响双方的收益。
例如，人民币对美元汇率波动可能导致卖方实际收入减少。
6. 文化风险：国际货物买卖合同涉及不同国家的企业，文化差异可能导致沟通不畅，影响合同的履行。
例如，合同中的某些条款可能因文化差异而产生歧义。
三、国际货物买卖合同风险防范措施1. 完善合同条款：在合同中明确双方的权利和义务，约定合同解除、违约责任等条款，以降低合同风险。
例如，可以约定货物损失、延误交付等情况下的责任承担和赔偿标准。
2. 货物保险：为货物投保，以降低货物在运输过程中的风险。
例如，可以为货物投保一切险，确保货物在运输过程中的安全。
3. 资金保障：采用信用证、保函等金融工具，确保合同款项的支付和收取。
例如，可以要求买方开立不可撤销的信用证，以保证货款的支付。
国际贸易中的风险与防范姚翔讲课版ppt课件
议付单据严格遵守“单证相符，单单相符”的原则。 当合同与信用证发生冲突时，按信用证执行。
信用证
什么是信用证? 信用证的特点? 出口商应该注意什么? 如何识别信用证中的陷阱?
信用证常见软条款
1. 客检条款
INSPECTION CERTIFICATE ISSUED AND SIGNED BY AUTHORISED PERSON(S) OF THE APPLICANT, WHOSE SIGNATURE MUST BE IN CONFORMITY WITH OUR FILE.
提问时间
问题?
联系方式
Mobile Email
此课件下载可自行编辑修改，供参考！ 感谢您的支持，我们努力做得更好！
客户档案管理-需要的信息和文件
› 客户基本信息 › 信用申请表 › 销售实地拜访或问卷调查报告 › 第三方调查报告(财务数据) › 信用限额和授信条款 › 客户账单支付的操作流程和具体负责款项支付的联系人 › 合同 › 交易履历及支付状况记录 › 纠纷和争议情况与处理结果 › 信控部门对该客户的年度审核报告
钱
现金流
企业的血液 一个贸易循环其实质就是资金的流转 提高资金周转率是增强企业竞争力的途径 企业经营的风险就在于现金流不足
国际贸易的特点
与国内贸易相比,国际贸易的交易次数较少,但单笔交易金额 较大,存在集中性风险
由于存在地域差和时间差,国际贸易不可能”一手交钱,一手 交货”,客观上存在授信风险
销售决策管理 合同定单管理 流程管理 应收账管理 法务管理
缺乏风险意识是最大的风险
风险管理重在 “预防”
外贸业务中的风险管理
长效管理机制: 建立客户档案,动态管理 合同审核与管理 应收账综合管理
信用证
什么是信用证? 信用证的特点? 出口商应该注意什么? 如何识别信用证中的陷阱?
信用证常见软条款
1. 客检条款
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客户档案管理-需要的信息和文件
› 客户基本信息 › 信用申请表 › 销售实地拜访或问卷调查报告 › 第三方调查报告(财务数据) › 信用限额和授信条款 › 客户账单支付的操作流程和具体负责款项支付的联系人 › 合同 › 交易履历及支付状况记录 › 纠纷和争议情况与处理结果 › 信控部门对该客户的年度审核报告
钱
现金流
企业的血液 一个贸易循环其实质就是资金的流转 提高资金周转率是增强企业竞争力的途径 企业经营的风险就在于现金流不足
国际贸易的特点
与国内贸易相比,国际贸易的交易次数较少,但单笔交易金额 较大,存在集中性风险
由于存在地域差和时间差,国际贸易不可能”一手交钱,一手 交货”,客观上存在授信风险
销售决策管理 合同定单管理 流程管理 应收账管理 法务管理
缺乏风险意识是最大的风险
风险管理重在 “预防”
外贸业务中的风险管理
长效管理机制: 建立客户档案,动态管理 合同审核与管理 应收账综合管理
外贸风险防范(PPT54页)
３.2 订单和收汇风险与防范
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
３.21澳大利亚客户订制订单
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
生产风险与防范
1
合同规格
2
样品
3
先生产
颜色 规格 交期 付款方式 质量等
模具费 清关费等
A工厂检查 B买家检查 C第三方检测
定制货物 订金
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
4
商标品牌
海关查验 产品责任
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
3.3生产与出货风险与防范
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
LOREM IPSUM DOLOR LOREM
4.31 品牌问题
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
风险与防范
4.32 贸易术语与风险问题
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
LOREM IPSUM DOLOR LOREM
贸易术语
汇率
价格
欺诈风险
合同
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
２.1墨西哥客户的品牌说
货物损失 货款损失
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
2.２ 最长的快递事件
货物是否要报关出口？
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
三、 如何做风险防范
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
外贸流程
A
B
C
D
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
３.1 询盘风险与防范
宝鸡市金路斯电子商务有限公司
外贸风险的法律防范
一、事事以书面确认。 二、使用国际术语规则。 三、使用中国法律。 四、拿到合同的起草权。 五、理解合同与信用证的每一个条款。 六、选择中国国际经济贸易仲裁委员会为争议仲裁机构 七、如果合同能是以中文为有效合同的更好。
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发展历程
发展趋势
1492年，哥伦布发现新大陆，从此 打通了全球航道。海运成了主体物 流载体。
制造商和贸易商多元化分布。
19世纪开始出现了现代版的跟单信 用证。
全球化采购和供应链的普遍使用，比如 IT产业和汽车制造业（上、中、下游企 业紧密相连）。
跟单信用证和备用信用证（保函）保障 付款。 新型应收帐款管理。
并通知客户付 款放单 (D/P)
7) 付款
或承兑(D/A)放
单，
Remitting Bank
寄单 行
4)递交托收单据
Collecting Bank
托收行
Normal
➢D/P ➢D/A
Irregular （风险来源）
➢D/P XX days
9
跟单信用证流程
申请人
(货5)物发运
受益人
(2)申请开立信用证 (10) 付款 (11) 放单
(1) 合同谈判
(8)并递 交单据
(7) 审核+议付/付款/承兑
(6) 递交单据
(4)通知信用证
(9) 审
核/ 付款
信用证三大原则
➢独立原则(欺诈例外) ➢单据原则 ➢严格相符原则(单证/单单)
开证行
(3)开具 信用证
通知行/ 议付行/ 付款行/ 保兑行
10
信用证所涉各方关系
L/C - Issuing Bank’s Payment Undertaking (Conditional: Documents strictly in compliance with L/C terms)
3
货物流和资金流中的环节与要点
➢ 注意：货物流和资金流在时效上的差异
海关（海外）
资金流
出口方（中国）
Ex Works
FOB
CFR
货物风险转移给买方
货物流
CIF
进口方（海外）
DDU
DDP
货物风险转移给买方
出口商货权转移后的一些问题: • 货权转移后并非立即收款； • 买方若没办理（足额）海上（或其它）运输保险； • 买方自身的商业风险； • 托收行或开证行的不审慎； • 买方所在地的国家风险； • 。。。。。。
Importer
结算方式
利 先收款 先发货 银行保管单据 银行付款承诺
弊 风险小或无
利
Cash in Advance 先付款
收款风险大
Open Account 先收货
买方商业风险 Doc. Collection 货到付款
单证风险 Doc. Letter of Credit 货到付款
弊 货物风险大 风险小或无 风险较小 单据和货物不 对称风险
内容简介
✓ 国际贸易中风险主要来源分析(货物流与资 金流的不对称)
✓ 国际贸易的发展趋势 ✓ 各种贸易结算方式的风险防范度 ✓ 与花旗银行合作的益处 ✓ 信用证项下的条款要点 ✓ 信用证项下的单证要点 ✓ 备用信用证/保函项下的要点
2
货物流和资金流的对流
Exporter
BUY-SELL Agreement
进口业务（银行提供的服务和融资安排）
✓ 信用证开证：对卖方的付款承诺（单证一致） ✓ 提货担保：货到单据未到 / 正本提单遗失 ✓ 进口融资： （有/无信托收据） ✓ 进口跟单托收项下融资 ✓ 进口应付帐款融资
备用信用证/保函业务
5
国际贸易之与世俱进
三大要素的和谐可促进国际贸易发展及抵御风险:
物流 资金流 信息流
Ongoing Relationships
SUPPLIER
1.Goods and Invoices 2b. Notification
BUYER 1 BUYER 2 BUYER 3
2a. Account Receivables 3. Advance Funds
5. Settlement
4. Payment @ Maturity
1.Goods and Invoices
BUYER
3. Account Receivables 4. Advance Funds 6. Settlement
2. Payables Settlement Information
5. Payment @ Maturity
7
供应商融资(多个买家)
Sponsored Receivables Finance (Open Account)
8
跟单托收
主要方式为：D/P 和D/A （国际商会URC522）
Export出口
Border 边 界
Import进口
Drawer
1) 销售合同
Drawee
出 票 人 (出 口商)
受票人 ( 进 口 商)
2) 货物出运
6) 向银行付款，或承
3) 递交托收单据
8)付款
(扣除
5) 提示单据，
兑商业汇票
费用)
20世纪末，INTERNET的普及化 – 推动了电子交单和网上银行一体化 服务(融资)。
用强大的电子贸易平台来处理单据、货 物、资金。
6
供应商融资(多个供应商)
Supplier Finance (Open Account)
Ongoing Relationships
SUPPLIER 1 SUPPLIER 2 SUPPLIER 3
进口商资金转移后的一些问题:
• 货权没有彻底转移（开证行或买 方）；
• 出口商办理的海上（或其它）运 输保险不充分；
• 货物有缺陷（暇疵）；
• 偿付行安排不规范；
• 。。。。。。
4
银行介入的理由
出口业务（银行提供的服务和融资安排）
✓ 信用证通知：确认开证行和审证 ✓ 出运前融资：打包贷款 ✓ 出运后融资：议付和出口押汇（有/无追索权） ✓ 出口跟单托收 ✓ 出口应收帐款融资（出口保理）
衍生层:信用证相 关的各种关系
通知行
保兑行
议付行
贴现行
偿付行
主体层:信用证
开证行
不可撤销的信用证
卖方 (受益人)
基础层:合约
买方 (申请人)
购销合同/协议
卖方 (受益人)
11
国际贸易结算方式
常用信用证种类
➢ 议付信用证:审核出口单据并照付对价(主要对汇票),议付行即成为善意持有人。 ➢ 承兑信用证：对远期单据进行承兑(主要对汇票)。 ➢ 付款信用证：审核出口单据并付款(一般对发票)。 ➢ 延期付款信用证：对远期单据进行承兑(主要对发票)。 ➢ 保兑信用证：保兑行承担开证行责任，担保开证行的商业风险，及所在国的国家风险。
®
Citigroup Global Transaction Services
国际贸易中的风险控制与防范
1
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