金融机构案件防控知识竞赛精彩试题

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银行业金融机构案件防控工作考评试题详解

银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题（附答案）第1题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。

【单选】A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第2题甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。

对于以上信息，下列说法正确的是：（C）【单选】A.甲乙双方构成共同犯罪B.乙构成出售、非法提供个人信息罪C.甲构成出售、非法提供个人信息罪D.甲、乙均不构成犯罪第3题根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）【单选】A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第4题下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（B）【单选】A.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作C.滥用职权，对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门第5题某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）【单选】A.由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪B.甲构成伪造证件罪C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪D.甲构成职务侵占罪第6题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。

银行内部题库-银行业金融机构案件防控基础知识

银行内部题库-银行业金融机构案件防控基础知识第一篇：银行内部题库-银行业金融机构案件防控基础知识银行业金融机构案件防控基础知识一、单项选择题1、各机构必须建立重要岗位员工（）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。

A、轮岗 B、监督 C、末尾淘汰D、竞争上岗答案：A2、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（）。

A、50% B、70% C、80% D、100% 答案：D3、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（）金额为准。

A、实际确认的B、上报时了解的C、初步估算的答案：B4、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。

A、1 B、2 C、3 D、4 答案：C5、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（）进行。

A、同时同向B、同时逆向 C、逆时同向 D、逆时逆向答案：A6、各机构应每（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。

A：月 B：季 C：年答案：B7、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。

Ａ、主要2 Ｂ、次要Ｃ、沟通Ｄ、间接答案：Ａ8、（）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。

Ａ、人民银行Ｂ、银监局Ｃ、统计局Ｄ、公安局答案：Ｂ9、银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取（）的方式召开。

Ａ、定期Ｂ、不定期 C、组织者提议答案：Ｂ10、银监会所称自查发现案件指的是什么？（）A、是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

B、银行业监督机构在业务检查时发现的案件。

3 C、外部审计发现的案件。

答案：（A）11、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。

A、12 B、24 C、48 答案：B12、提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的( )。

中小金融机构案件防控实物考试题一.doc

阜新一案件风险防控试题（一）一、填空题（每空1分，共计10分）1、、信用风险、市场风险并称为银行的三大主要风险。

2、银行业从业人员应当保守所在机构的,保护客户信息和隐私，这是银行从业人员应尽的义务和责任。

3、存款风险滚动式检查制度是存款业务内部检查制度。

4、2006年至2008年，各级监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕"、三年大建成效”目标，全面排查，深挖陈案，严控新案，强化内控，严格问责，着力加强长效机制建设。

5、对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“”制度，在处理案件直接责任人的同时，严肃追究不严格执行规章制度的制约人、知情人以及相关负责人的责任。

6、个人存款主要包括：活期储蓄、、定活两便储蓄、个人通知存款等种类。

7、信用贷款是指依据借款人的发放的贷款，借款人不需要提供担保。

8、外部对账包括：银银、、银行与个人对账。

9、借记卡按照发卡对象的不同分为个人卡和两种。

10、银行印章主要包括行政印章、、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。

二、判断题（每题1分，共计10分）1、案件专项治理工作要继续采取：“查、惩、堵、防、教、督”六管齐下的办法。

（）2、“双线问责”是指经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。

（）3、贷款“三查”的尽职调查与“三查”档案妥善保管责任制的配套建设联动。

（）4、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能影响金融稳定, 造成经济秩序混乱的事件，不属于突发事件范围。

（）5、抹帐与冲账统称为错帐调整。

（）6、贷款业务的一般流程为：信用等级评定一统一授信一贷款申请与受理T贷款审查T贷前调查T贷款审批T签订贷款合同一审核提款条件一贷款发放与支付一贷后管理一贷款收回。

（）7、农村中小金融机构三年案件防控工作规划中2011年的工作目标是强化。

（）8、“四位一体”是指：“制度、教育、整改、监督” “深挖陈案、防止新案”。

（） 9、质押贷款分为动产质押贷款和权力质押贷款。

银行业案件防控知识试题

银行业案件防控知识试题一、单选题1. 银行业案件防控的核心目标是（）。

A. 提高银行利润B. 增加客户数量C. 防范和控制银行业案件的发生D. 提升银行服务质量正确答案：C2. 银行业案件防控体系中，以下哪项不是案件防控的基本原则？（）A. 预防为主B. 综合治理C. 责任追究D. 风险偏好正确答案：D3. 银行业案件防控中，以下哪项不是案件风险评估的内容？（）A. 案件风险识别B. 案件风险评估C. 案件风险监控D. 案件风险转移正确答案：D二、多选题4. 银行业案件防控的措施包括（）。

A. 加强员工培训B. 完善内部控制C. 强化合规管理D. 忽视风险管理正确答案：A、B、C5. 银行业案件防控中，以下哪些属于案件风险的源头？（）A. 员工道德风险B. 操作风险C. 系统性风险D. 市场风险正确答案：A、B三、判断题6. 银行业案件防控仅依赖于技术手段即可有效防范所有案件风险。

（）正确答案：错误7. 银行业案件防控中，员工的道德教育和行为规范是不可或缺的一环。

（）正确答案：正确四、简答题8. 请简述银行业案件防控中，如何通过加强内部控制来降低案件风险。

答：银行业可以通过以下方式加强内部控制来降低案件风险：- 建立和完善内部控制制度，确保各项业务操作有章可循。

- 定期进行内部审计，及时发现和纠正操作中的偏差和漏洞。

- 加强员工培训，提高员工对风险识别和防控的意识和能力。

- 实施风险评估，对高风险业务和环节进行重点监控。

- 建立有效的激励和约束机制，确保员工行为与银行利益一致。

9. 银行业案件防控中，如何有效实施案件风险的识别和评估？答：银行业可以通过以下步骤有效实施案件风险的识别和评估：- 建立风险识别机制，通过数据分析、员工报告等方式发现潜在风险点。

- 运用风险评估工具和技术，对识别出的风险进行定性和定量分析。

- 根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略和措施。

- 定期回顾和更新风险识别和评估流程，确保其有效性和时效性。

案件防控知识培训和竞赛试题库(320道_正式稿)

上海银行案件防控知识培训和竞赛试题库一、单项选择（100道）1.我国银行业第一个关于操作风险治理的标准性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险治理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充沛率治理方法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2.依照《商业银行操作风险治理指引》，操作风险包括以下哪一种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.以下哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与增强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、鼓励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要职位的强制性休假与职位审计的配套与联动4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、成立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事治理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、增强未达账项和过失处置的环节操纵，记账职位和对账职位必需严格分开5.存款风险转动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。

（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性6.存款风险转动式检查制度的检查对象是___。

（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行转动检查。

具体周期由银行自行确信，但一年不得少于___个周期。

（A）A、2B、3C、4D、18.存款检查的周期为：(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个月9.在开立账户治理方面，以下做法不正确的是？（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必需严格保管，业务处置中必需做到“本人办、面对面、不距离、交本人”10.以下做法是不符合监管要求的？（D）A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外11.在开户治理方面，以下做法不正确的是？（D）A、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续B、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领C、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认D、所有客户签字环节，能够由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理12.在电子银行业务中的重要凭证和工具治理方面，以下做法不正确的是？（C）A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D、银行必须亲手交给客户本人13.依照监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发觉案件的情形？（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的14.依照监管规定，做法不正确的是？（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处置B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任15.以下哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）A、库房管理B、安全保卫器械管理C、票证管理D、设备管理16.以下哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的17.以下哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？(C)A、 where 高发部位在哪里B、who 谁在主谋作案C、 why 作案原因为何D、 what 应针对性的整改什么18.以下哪项不属于案件防控“六个环节”之一？(A)A、枪支弹药B、授权卡C、空白凭证D、查询对账19.以下哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？(A)A、坚持从严整治、合规经营B、坚持标本兼治、重在治本C、坚持查防结合、重在防范D、坚持改革管理并重、重在加强内控20.以下哪项不属于案件查处中必需坚持的“三个必需”？(B)A、不管涉及哪一级，案件必须查清B、不管案件涉及金额多少，都必须严查C、不管涉案人员是谁，犯错必须处理D、只要违规、不管是否案发都必须追究21.以下哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。

案件防控知识培训和竞赛试题库（320道_正式稿）

案件防控知识培训和竞赛试题库（320道_正式稿）案件防控知识培训和竞赛试题库一、单项选择（100道）1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4.哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。

（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性6.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。

（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款7.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。

具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。

（A）A、2B、3C、4D、18.存款检查的周期为：(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个月9.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”10.下列做法是不符合监管要求的？（D）A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外11.在开户管理方面，下列做法不正确的是？（D）A、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续B、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领C、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认D、所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理12.在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？（C）A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D、银行必须亲手交给客户本人13.根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的14.根据监管规定，做法不正确的是？（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任15.下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）A、库房管理B、安全保卫器械管理C、票证管理D、设备管理16.下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的17.下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？(C)A、 where 高发部位在哪里B、 who 谁在主谋作案C、 why 作案原因为何D、 what 应针对性的整改什么18.下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？(A)A、枪支弹药B、授权卡C、空白凭证D、查询对账19.下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？(A)A、坚持从严整治、合规经营B、坚持标本兼治、重在治本C、坚持查防结合、重在防范D、坚持改革管理并重、重在加强内控20.下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？(B)A、不管涉及哪一级，案件必须查清B、不管案件涉及金额多少，都必须严查C、不管涉案人员是谁，犯错必须处理D、只要违规、不管是否案发都必须追究21.下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。

中小金融机构案件风险防控考试题及答案

案件风险防控实务培训姓名：得分：一、选择题(总分20分，每题1分。

选少、选多、不选均不得分。

1、属于风险的基本构成要素的有（A B D）A、风险因素B、风险事件C、风险控制D、风险结果2、下列关于银行业的描述正确的有(ABCD）A、高风险行业B、经营风险、管控风险、承担风险损失C、获取风险收益D、风险管理能力是银行的核心竞争力3、属于银行三大主要风险的是（DEF）A、声誉风险B、国家风险C、法律风险D、信用风险E、市场风险F、操作风险G、流动性风险H、战略风险4、目前，普遍采取的风险识别方法有：(ADE）A、德尔斐法B、缺口分析法、C、概率统计法D、故障树法E、筛选—监测-诊断法5、银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）A、组织体系B、岗位职责体系C、业务和管理流程体系D、工具体系E、考评奖惩体系6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（ADEF）A、人员风险B、内部欺诈C、实体资产的损坏D、流程风险E、IT系统及技术风险F、外部事件风险7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（ABC）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、风险价值法8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有(ABC)A、股权结构不合理扭曲经营行为B、产权主体缺位造成内部人控制C、缺乏可持续发展的经营战略D、风险控制、经营能力普遍不强。

9、银行内部控制的目标是(ABCD）A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现.C、确保风险管理体系的有效性D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

E、确保投资者利益最大化10、良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性B、审慎性C、全面性D、及时性E、独立性F、逻辑性11、银行内部控制的五大要素包括(ABCDE)A、内部控制环境B、风险识别与评估C、内部控制措施D、信息交流与反馈E、监督评价与纠正F、考核激励与惩罚12、关于加强稽核监督的说法正确的有（CDEF)A、内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度和效果。

上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库附答案

单选题第1题:下列说法正确的是：中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐开户前应审核企业开户证明文件原件;日终,柜员清点完重空后,可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上,离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用单选题第2题:某银行办公室职员甲,利用职务的便利,按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证,卖给第三人,但由于其伪造技术较差,第三人看过之后,均未成交,对于甲的这种行为,以下说法正确的是：甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果,因此,甲不构成犯罪单选题第3题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,重大、恶性案件的标准涉案金额等值人民币五百万元含以上涉案金额等值人民币一千万元含以上涉案金额等值人民币一百万元含以上涉案金额等值人民币一亿元含以上单选题第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现,进而可能引发操作风险：工作中意识不到自己缺乏必要的知识,按照自己认为正确的方式工作滥用职权,对客户交易进行误导员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失,致使关键信息缺乏共享单选题第5题:关于2014年银行业案件防控工作的意见规定,实施案件分级管理,研究建立督办制度;对口挂牌交叉风险单选题第6题:根据关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知,现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起日内处理完毕60904530单选题第7题:银行业金融机构案件处置工作规程规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的 ;检查组督查组调查组专案组单选题第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、的原则;独立可控渐进优先单选题第9题:商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现的要求;发展是根本,管理是保障内控优先合规人人有责制度先行于业务单选题第10题:银行业金融机构的应对其经营活动的合规性负最终责任;合规管理部门高管层风险管理部门董事会单选题第11题:中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知规定,银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的,应适用以下哪种处理方式取消任职资格记大过降级警告单选题第12题:银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法中,以下说法正确的是 ;案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送案件风险信息撤销报告对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息单选题第13题:柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在进行;双人会同下内库柜员视线范围内会计主管视线范围内监控下单选题第14题:根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力,及时组织开展信贷操作风险和排查;道德风险信用风险合规风险市场风险单选题第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是：违法发放贷款罪贷款诈骗罪高利转贷罪集资诈骗罪单选题第16题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件责任人员被撤职后,不得安排担任同职级及以上职务;三年内五年内二年内一年内单选题第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩机构准入与银行人力资源配置水平挂钩机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩单选题第18题:关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定,对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员,一律 ;撤职解除劳动合同给予纪律处分开除单选题第19题:2005年3月22日印发了中国银监会关于加大防范操作风险的通知,简称操作风险十三条,以下不属于“十三条”：切实加强稽核建设积极培育良好的合规文化坚持相关的行为管理公开制度高度重视防范操作风险的规章制度建设单选题第20题:关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定,对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人,一律 ;解除劳动合同撤职给予纪律处分开除单选题第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司;李某以银行职员身份向其好友发放高利贷;张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益;丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户;单选题第22题:甲是A银行的信贷员,甲的姐姐开办了一家B公司,B 公司资金紧张,请求甲帮忙贷款,并且无任何抵押等担保方式,但甲隐瞒这一事实,向B公司发放了信用贷款,给A银行造成了重大损失,对于以上情形,以下说法错误的是：B公司属于甲的关系人甲的行为构成一般违规,不构成刑法上的犯罪甲的犯罪行为应当从重处罚甲构成了违法发放贷款罪单选题第23题:银行业金融机构应当建立并完善制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度;统一授信、分级授权分级授信、统一授权分级授信、分级授权统一授信、统一授权单选题第24题:银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入,坚持 ,防止代理收入被截留或挪用;收支两条线收支一本清收支相符收支相抵单选题第25题:上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评实行 ;两年一评半年一评一年一评一季度一评单选题第26题:案件防控长效机制的良性循环应当是：制度—排查方案—整改—修订制度—执行制度—执行—检查—修订制制度—执行—反馈—检查—修订制度排查—整改—提高—再排查单选题第27题:“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势,组织一次案防教育;每季度每2个月每半年每月单选题第28题:“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：了解你的客户业务了解你的客户业务单据了解你的客户了解你的业务单选题第29题:企业销户,如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是：让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶当客户面剪角作废,装订入传票柜员当客户面剪角作废,扔入垃圾桶告知客户自己销毁单选题第30题:在开立账户管理方面,下列做法不正确的是：对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字对客户资料必须严格保管开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书单选题第1题:内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖 ,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查;所有的部门和岗位需要风险控制的岗位决策层重要部门和岗位单选题第5题:银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估;高风险环节高风险客户高风险部门高风险账户单选题第6题:下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则指所有的法律法规、监管规章单选题第7题:关于加强商业银行代销业务管理的通知要求,商业银行应由管理代销产品的宣传材料;会计人员支行理财经理总行或分行单选题第9题:根据银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件风险信息快报未明确要求的内容为 ;涉案人员及情况公安司法机关的强制措施已经或可能造成的损失事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况单选题第10题:甲是A银行新来柜员,由于操作失误,客户一笔资金100万,没有入账,当天被主管发现,进行了及时入账,对于甲的这种行为以下说法正确的是：甲构成失职罪构不构成犯罪应当看是否造成损失甲没有构成犯罪,仅是一般违规失职行为甲构成吸收客户资金不入账罪单选题第12题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人处分;撤职含以上降级含以上开除含以上记大过含以上单选题第13题:银行业金融机构应当严格执行、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜;印密单款单选题第14题:按照关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知要求,“双线”风险防控责任主体是 ;银行同业公会监管机构人民银行银行业金融机构单选题第15题:分支行案件防控的第一责任人是：分支行分管会计的副行长分支行行长分支行分管风险的副行长总行行长单选题第17题:银行业金融机构案防工作评估办法规定,银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系法人机构开展监管评价,按照不低于的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后,得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级,并向银行业金融机构反馈;15%30%20%10%单选题第18题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,案防制度制定和执行的第一责任人为监事长合规总监行长总经理董事长单选题第23题:下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：初步判断风险案件时间锁定涉案金额确定案件性质明确单选题第26题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件责任人员被撤职后,不得安排担任同职级及以上职务;二年内五年内三年内一年内单选题第27题:银行业金融机构案件风险排查管理办法规定,案件风险排查包括全面排查、专项排查和 ;审计检查员工行为排查日常排查滚动排查单选题第28题:内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行的动态过程和机制;事后监督和纠正事前防范分散、转移事前防范、事中控制、事后监督和纠正单选题第29题:关于加强商业银行代销业务管理的通知明确,高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理办法规定的银行理财产品风险评级以上;5级4级3级2级单选题第2题:存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于个周期;4132单选题第3题:关于2014年银行业案件防控工作的意见规定,发生重大、恶性案件,监管机构要约谈 ;案发法人机构分管部门负责人案发机构负责人案发法人机构分管负责人案发法人机构主要负责人单选题第8题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为审计部合规部安保部监察室单选题第10题:根据银行业监督管理法的规定,以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是风险管理状况财务会计报告董事和高级管理人员变更财务会计账簿单选题第11题:银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于 ;信用风险流动性风险市场风险操作风险单选题第13题:甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重;对于以上信息,下列说法正确的是：甲、乙均不构成犯罪乙构成出售、非法提供个人信息罪甲构成出售、非法提供个人信息罪甲乙双方构成共同犯罪单选题第18题:下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号中“第三类案件”银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但其不当行为导致案件发生的银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的单选题第19题:银行业金融机构应当对关键岗位实行的人员轮换和强制休假制度;定期或不定期不定期短期定期单选题第21题:银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成的风险;案件事故损失意外单选题第24题:以下内容不符合上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是 ;在案件防控工作考评中,没有转发银监会重大突发事件报告制度,相关工作一票否决年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决应当从组织、人员、制度等各方面保障案件风险信息报送的迅速、准确和全面应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系单选题第26题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,银行业金融机构原则上应当在立案之日起内对案件责任人员做出处理决定,并在决定后内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告;3个月,5个工作日3个月,10个工作日1个月,10个工作日1个月,5个工作日单选题第28题:案件风险信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“ ”;一情多报有情不报多情一报一情一报单选题第3题:银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件的确认标准不包括：银行业金融机构员工被拘留银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪银行业金融机构员工被取保候审银行业金融机构员工被逮捕公安、司法机关立案侦查的单选题第16题:上海银行业从业人员处罚信息管理办法规定,对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员,其相关信息将同时报送至 ;上海公安局上海检察院人民银行征信系统上海市公共信用信息平台单选题第19题:根据商业银行法,商业银行可以从事的是: 房地产开发业务股票投资业务信托投资业务向其他商业银行投资单选题第12题:下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一: 空白凭证查询对账授权卡枪支弹药单选题第17题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生涉案金额等值人民币一百万元含以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人以上处分;记过降级记大过警告单选题第24题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,纪律处分不包含记过留用察看警告通报批评单选题第99题：下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度,并确保这一安排纳入人事管理制度严格印章、密押、凭证的分管与分寸及销毁制度并坚决执行加强未达款项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开完善审计体制,提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动单选题第100题：银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应通报同业解除劳动合同罚款开除多选题第31题:李某是M商业银行的董事,其子为L公司董事长;L公司向M银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款;根据商业银行法,下列哪些说法是正确的该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为多选题第32题:银行业金融机构案件处置三项制度包括银行业金融机构案件防控工作管理制度银行业金融机构案件防控工作联席会议制度银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法银行业金融机构案件处置工作规程多选题第33题:根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查,对风险突出、问题严重的机构依法采取等监管强制措施;限制业务控制贷款发放额度取消高管人员任职资格暂停准入多选题第34题:严禁违规代客户办理各类账户的等业务;变更撤消冻结开立多选题第35题:禁止违规代客户保管等重要资料和贵重物品;现金存单折有价单证身份证件多选题第36题:根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知,以下哪些案件属于第三类案件电信诈骗某客户利用POS机非法套现以上都不是银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资多选题第37题:上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,内控执行力建设主要考核：能否采取有效措施来规范各项业务操作是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序多选题第38题:以下说法正确的是银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程;银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查;授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核;前台经办人员与后台授权人员须岗位分离,柜员之间可交叉使用柜员号;多选题第39题:“十必做”规定,基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有参与或监督外部对账开展员工异常行为动态分析排查抽查监控录像落实查库制度多选题第40题:监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：未履职人领导决策人知情人发案人多选题第41题:银行业金融机构案件风险排查管理办法规定,案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化,遵循“统一组织,分级实施、突出重点、、、”的原则;落实责任强化整改严肃问责滚动覆盖多选题第42题:按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,以下哪些方式不属于纪律处分责令辞职解除劳动合同开除要求赔偿经济损失多选题第43题:哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统党纪处分通报批评内部纪律处分其他处罚行政处罚刑事处罚多选题第44题:以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划海关税务机关人民检察院人民法院多选题第45题:员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥善处置举报信息举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人在调查过程中,应保障被调查人的正当合法权益,调查必须合理、合法各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密多选题第46题:银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括。

金融机构案件防控知识竞赛试题

金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）第1题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

【单选】A.款B.密C.印D.单第2题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账第3题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）【单选】A.通报批评B.警告C.记过D.留用察看第4题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第5题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。

【单选】A.一情一报B.一情多报C.多情一报D.有情不报第6题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。

【单选】第7题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。

【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第8题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。

【单选】A.优先B.渐进C.独立D.可控第9题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。

【单选】A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款第10题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（CA.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪第11题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第12题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（B）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

金融机构风险防范知识竞赛试题及答案

金融机构风险防范知识竞赛试题及答案金融机构风险防范知识竞赛试题及答案【单选】a.公安、司法机关立案侦查的b.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪c.银行业金融机构员工被取保候审d.银行业金融机构员工被拘留e.银行业金融机构员工被逮捕第2题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确,高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（c）以上.【单选】a.2级b.3级c.4级d.5级第3题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（a）.【单选】a.操作风险b.信用风险c.市场风险d.流动性风险第4题根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:（d）【单选】a.在业务流程中,通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件b.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件c.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件d.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第5题柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在（a）进行.【单选】a.监控下b.双人会同下c.会计主管视线范围内d.内库柜员视线范围内第6题关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是（c）【单选】a.王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司.b.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷.c.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户.d.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益.第7题王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,根据《商业银行法》的规定,下列说法正确的是:（b）【单选】a.甲银行不得向乙公司发放贷款b.甲银行不得向乙公司发放信用贷款c.甲银行不得向乙公司发放担保贷款d.甲银行可以自由向乙公司发放贷款第8题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“（a）”.【单选】b.一情多报c.多情一报d.有情不报第9题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（a）【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度c.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行d.加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开第10题下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素:（b【单选】a.案件性质明确b.涉案金额确定c.案件时间锁定d.初步判断风险第11题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（c）以上处分.【单选】a.警告b.记过c.记大过d.降级第12题银行业金融机构应当建立并完善（d）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度.【单选】a.统一授信、统一授权b.分级授信、分级授权c.分级授信、统一授权d.统一授信、分级授权第13题分支行案件防控的第一责任人是:（b）【单选】a.总行行长b.分支行行长c.分支行分管风险的副行长d.分支行分管会计的副行长第14题内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行（a）的动态过程和机制.【单选】a.事前防范、事中控制、事后监督和纠正b.事前防范c.事后监督和纠正d.分散、转移第15题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,案件责任人员被撤职后,（b）不得安排担任同职（级）及以上职务.【单选】a.一年内b.二年内c.三年内第16题甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重.对于以上信息,下列说法正确的是:（c）【单选】a.甲乙双方构成共同犯罪b.乙构成出售、非法提供个人信息罪c.甲构成出售、非法提供个人信息罪d.甲、乙均不构成犯罪第17题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,重大、恶性案件的标准（b）【单选】a.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上b.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上c.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上d.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上第18题下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（c）【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动c.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动d.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动第19题存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（a）个周期.【单选】a.2b.3c.4d.1第20题银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是:（c）【单选】a.集资诈骗罪b.高利转贷罪c.违法发放贷款罪d.贷款诈骗罪第21题《银行业金融机构案件处置工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（a）.【金融机构风险防范知识竞赛试题（附答案）】.【单选】a.专案组b.调查组c.检查组d.督查组第22题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（c）的原则.【单选】b.渐进c.独立d.可控第23题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施:（d）【单选】a.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩b.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩c.机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩d.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩第24题根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定,《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（c）.【单选】事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况涉案人员及情况已经或可能造成的损失公安司法机关的强制措施甲是a银行的信贷员,甲的姐姐开办了一家b公司,b公司资金紧张,请求甲帮忙贷款,并且无任何抵押等担保方式,但甲隐瞒这一事实,向b公司发放了信用贷款,给a银行造成了重大损失,对于以上情形,以下说法错误的是:（d）【单选】a.甲构成了违法发放贷款罪b.甲的犯罪行为应当从重处罚c.b公司属于甲的关系人d.甲的行为构成一般违规,不构成刑法上的犯罪第26题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（d）【单选】a.指所有的法律法规、监管规章b.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件c.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则d.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则第27题银行业金融机构的（a）应对其经营活动的合规性负最终责任.【单选】a.董事会b.高管层c.合规管理部门d.风险管理部门第28题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,案件防控工作考评实行（c）.【单选】a.一季度一评b.半年一评c.一年一评d.两年一评第29题根据《银行业监督管理法》的规定,以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（a）【单选】a.财务会计账簿b.风险管理状况c.董事和高级管理人员变更d.财务会计报告第30题“kyc”原则的中文含义是以下哪一项:（d）【单选】a.了解你的业务b.了解你的客户业务单据c.了解你的客户业务d.了解你的客户第31题根据《商业银行法》,关于商业银行分支机构,下列哪些说法是错误的？（abd）【多选】a.在中国境内应当按行政区划设立b.经地方政府批准即可设立c.分支机构不具有法人资格d.拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资金总额的70%第32题根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,以下说法正确的是（bcd）【多选】a.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开b.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话c.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报d.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第33题自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过（abd）和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件.【多选】a.内部相互监督b.管理监督c.外部监督d.内审监督第34题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）,以下哪些说法是正确的？（abd）【多选】a.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年b.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实c.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年,并可根据实际情况另行安排离任审计时间d.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求100%第35题自助设备操作防范风险主要做好以下几点:（ac）【多选】a.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任b.双人拿取自助设备吞没卡c.网点必须不定期核查自助设备库存d.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱第36题以下说法正确的是（cd）【多选】a.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离,柜员之间可交叉使用柜员号.b.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程.c.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核.d.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查.第37题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求,以下哪种情况下,银行机构需密切关注或监视该账户.（abd）【多选】a.连续两个对账周期对账失败的账户b.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户c.长期交易频繁的账户d.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户第38题下列属于违规操作且应给予纪律处分的是:（abcd）【多选】a.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的b.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务,造成不良授信、本行声誉或经济损失的c.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品,造成本行经济或声誉损失的d.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的第39题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件属于第三类案件？（bc）【多选】a.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资b.某客户利用pos机非法套现c.电信诈骗d.以上都不是第40题严禁（abd）客户信息.【多选】a.出卖b.泄露c.内部使用d.修改第41题以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划？（ab）【多选】a.人民法院b.人民检察院c.海关d.税务机关第42题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,内控执行力建设主要考核:（acd）【多选】a.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序b.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置c.能否采取有效措施来规范各项业务操作d.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查第43题案件涉及金额以（bc）确认金额为准.【多选】a.银监局b.公安局c.司法机关d.金融机构第44题员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括（abcd）【多选】a.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密b.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥善处置举报信息c.在调查过程中,应保障被调查人的正当合法权益,调查必须合理、合法d.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人第45题银行员工日常生活中禁止参与以下活动（bc）【多选】a.经商办企业b.大额举债c.涉黄、涉赌、涉毒d.买卖股票第46题下面哪几项属于银行业案件？（acd）【多选】a.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金b.某农商行副行长乙无故离岗c.某邮储银行某区邮政储蓄所atm机被撬盗d.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款第47题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件不属于第一类案件？（acd）【多选】a.银行前员工王某在离职后参与非法集资b.银行工作人员刘某利用职务便利,给予其客户贷款优惠政策并索要佣金c.外部电信诈骗d.客户信用卡被社会不良分子盗刷第48题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（bcd）【多选】a.发生重大、恶性案件,或二年内发生同质同类案件的b.监管严重失职,致使内部控制严重失效,从而引发案件的c.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的d.案发后,瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的第49题李某是m商业银行的董事,其子为l公司董事长.l公司向m银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款.根据《商业银行法》,下列哪些说法是正确的？（ab）【多选】a.李某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为b.该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失c.该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失d.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任第50题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）,以下哪些明确属于柜台违规行为？（bc）【多选】a.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告b.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令c.应客户要求请自己好友帮忙,并通过好友的账户过渡客户资金d.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书。

银行业金融机构案件防控知识试题及答案

银行业金融机构案件防控知识试题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（A ）的案件。

A、自然人作案B、内外勾结作案C、集体作案D、单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C ）以内。

A、6小时B、12 小时C、24小时D、48小时3、案件防控长效机制的良性循环应当是（A ）。

A．排查－整改－提高－再排查B．制度－执行－检查－修订制度C．制度－执行－反馈－检查－修订制度D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（ C ）。

A．应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B．年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C．在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D．应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：( B )A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D 对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B ）的要求。

A 制度先行于业务B 内控优先C 发展是根本，管理是保障D 合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是：( C )A 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D 银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：( A )A 枪支弹药B 授权卡C 空白凭证D 查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A )。

案件防控新规竞赛供参考的题目及答案汇总.doc

供参考的竞赛题目和答案一、单选类题目：1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。

A、自然人作案B、内外勾结作案G集体作案D＞单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动LX重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度G严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于(A)个周期。

A、2B、3G 4D> 15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：(B)A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字G对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:(D)A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并米取措施后发现的案件D监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）A、一季度一评B、半年一评Cx 一年一评D.两年一评&以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B、年度内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，年度考评结果一票否决G在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面9、根据监管规定，说法不正确的是：（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任。

“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题(含答案)

“案防及反洗钱金融知识竞赛”试题一、判断题1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

对5.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

错6.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对7.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。

对8.银行案件风险属于合规风险的范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

对9.根据案件信息统计与管理的实际需要，银监会将银行案件分为内部人员参与做案的案件和遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害造成的案件。

对10.金融犯罪包括由于银行自身不完善的流程和系统漏洞以及外部事件等因素造成的操作风险。

错11.《银行业金融机构从业人员职业操守指引》适用于我国境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。

对12.操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而导致损失的风险。

错13.外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。

包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。

错14.案防工作尽管不会生产经济效益，但却可以减少银行损失；案件的发生对银行声誉造成的负面影响要远远超过直接资金损失。

对15.全面风险管理是银行业务多元化后，银行自身产生的一种需求，与监管要求无关。

案防知识竞赛题目参考

附件2：上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。

A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。

A.2B.3C.4D.15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。

中小金融机构案件风险防控测试题(一)

一、填空题（每题1分、共10题）1、作为经营货币的特殊行业，银行与（）相生。

2、伴随整个银行业发展的持续向好，我国（）也步入良性发展的轨道。

3、（）控制案件始终是保证银行业持续稳健发展的重中之重。

4、从（）年开始，中国银监会在全国银行业金融机构开展了声势浩大的案件专项治理活动。

5、针对各类案件的特点银监会及时提出（）六个重点环节、十个联动、十项措施。

6、银行业案件防控是一项（）的系统工程。

7、（）、风险事件和风险结果是风险的基本构成要素。

8、银行是一个高风险行业，也是竞争行业其核心竞争力集中反映在对（）的管控能力上。

9、（）是金融企业文化的重要组成部分。

10、当风险积累到一定程度，扩大为系统性，全局性风险时，最终危及（）。

二、判断题（每题1分、共10题）1、中小金融机构案件防控工作重心逐步从治本转向治标。

（）2、中小金融机构应建立应急处置机制，提高案件查处率。

（）3、中小金融机构案件责任追究方式包括纪律处分、经济处理和追究刑事责任。

（）4、对内部人员介绍特别是领导介绍（授意）的贷款应登记留存记录。

（）5、对审查中发现的重大问题或疑点，必须予以确认并作出详细说明。

（）6、借款人必须由借款人本人到营业场所面签。

（）7、在尚未办妥抵押登记手续的情况下可以发放贷款。

（）8、承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期之日支付汇票金额的票据行为（）9、承兑协议是从合同，担保合同是主合同。

（）10、会计业务是金融机构存款、贷款，结算业务的综合反映。

（）三、单选题（每题1分、共10题）1、银行风险的主要特征包括（）A、客观性B、公开性C、突出性D、难控性2、银行风险的种类包括（）A、政策风险B、利率风险C、制度风险D、国家风险3、操作风险的主要特征包括（）A、外生性B、普遍性C、分散性D、对称性4、良好内部控制机制的一般特征包括（）A、片面性B、审慎性C、真实性D、权威性5、中小金融机构合规文化建设的内容包括（）A、从高层做起B、从低层做起C、合理互动D、真实高效6、职业操守的主要内容包括（）A、执行制度B、钻研业务C、防范案件D、公平竞争7、内部控制机制内容包括（）A、内控制度评价B、检查整改评价C、人员管控评价D、安全防范评价8、内部监督机制内容包括（）A、检查制约B、会计委派C、互相检查D、制度学习9、用人管理机制方面包括（）A、四项制度落实B、异常行为排查C、重要岗位检查D、完善劳动用工制度10、处置突发事件的基本原则包括（）A、建立组织、加强领导B、统一领导、分级负责C、建立预案、组织落实D、处置有力、规范有序四、多选题（每题1分、共10题）1、风险预后的内容包括（）A、影响补救B、教训总结C、堵漏整改D、完善预案2、贷款审批的主要风险点内容包括（）A、审批人员B、审批程序C、审批制度D、审批权限4、贷款发放的主要风险点内容包括（）A、贷款手续审核B、审批意见落实C、印鉴齐全D、借款凭证签发5、贷后管理的主要风险点内容包括（）A、资金流向B、档案管理C、贷后检查D、风险预警6、资信调查的主要风险点内容包括（）A、准入条件B、信用状况C、偿债能力7、办理抵押登记的主要风险点内容包括（）A、抵押登记办理B、抵押登记信息C、抵押登记期限D、抵押物品管理8、银行承兑汇票受理客户申请的主要风险点内容包括（）A、经办人B、主体资格C、经营范围D、申请额度9、银行承兑汇票受理调查的主要风险点内容包括（）A、准入条件B、签发用途C、到期支付能力D、客户身体条件E、保证资金来源10、贴现业务申请与授理的主要风险点内容包括（）A、主体资格B、管理制度C、内部制约D、票据要素五、简答题（每题5分、共20分）1、银行风险的种类包括哪些？答：2、什么是企业的合规文化？答：3、案件责任追究应该遵循哪些具体要求？答：4、农村合作金融机构案件专项治理工作采取的主要措施是什么？答：六、案例分析（20分）结合案例分析发案的原因和应吸取的教训，今后采取的主要措施。

案防知识竞赛题目参考

案防知识竞赛题目参考————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：1附件2：上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。

银行业机构案件防控知识竞赛题答案

银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。

A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。

A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。